Анализ деятельности ЗАО "ВТБ 24"

Размещено на http://www.allbest.ru/

1. Организационно-управленческий анализ деятельности ЗАО «ВТБ 24»

1.1 Предварительное описание управленческой ситуации

Общая характеристика организации

Банк «ВТБ 24» - один из крупнейших участников российского рынка банковских услуг. Он входит в международную финансовую группу «ВТБ» и специализируется на обслуживании физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий малого бизнеса.

Иркутский ЗАО «ВТБ 24» является кредитной коммерческой организацией, основной целью деятельности которой является получение прибыли. финансовый банк коммерческий управленческий

Основным акционером ЗАО «ВТБ 24» является ОАО банк «ВТБ».

Деятельность ЗАО «ВТБ 24» осуществляется в соответствии с генеральной лицензией банка России № 1623 от 13 июля 2000 года.

Услуги, предоставляемые иркутянам.

Жителям Иркутска банк «ВТБ 24» предоставляет современный и высокотехнологичный комплекс банковских и финансовых услуг. Обратившись в офисы банка, иркутяне смогут получить кредит практически на любые нужды на максимально выгодных условиях.

Например, программа персональных кредитов банка предлагает жителям Иркутска наличные денежные средства на любые цели и на условиях, адаптированных под конкретные потребности и возможности заемщиков. Сумма кредита варьируется в пределах трех миллиона рублей, а процентная ставка в диапазоне от 21% до 26 % годовых. Так же имеется широкий выбор программ автокредитования и ипотечного кредитования банка «ВТБ 24». Все программы разработаны с учетом реальных потребностей и финансовых возможностей населения. Гибкие и специально адаптированные схемы выплат позволят погашать кредит максимально удобным способом и в оптимальные сроки.

Отдельного внимания заслуживают сберегательные услуги банка «ВТБ 24». Жители Иркутска могут разместить рублевые и валютные денежные средства как во вкладах «до востребования», так и в срочных вкладах. Достаточно интересным предложением банка является линейка ипотечных вкладов в рамках накопительной программы ипотечного кредитования. Воспользовавшись данным предложением, иркутяне смогут простым и эффективным способом накопить сумму первоначального взноса для покупки недвижимости в ипотеку и даже получить льготы при оформлении ипотечного кредита «ВТБ 24».

Если условия по вкладам жителей Иркутска не вдохновили, и они готовы пойти на больший риск для получения сверхприбылей, банк «ВТБ 24» готов предложить полный спектр услуг на финансовых рынках. Используя ресурсы банка, они смогут совершать операции на российском фондовом рынке и межбанковском валютном рынке (FOREX). Если же большой риск их не устроит, можно воспользоваться услугами банка в сфере доверительного управления средствами клиентов или инвестировать в паи паевых инвестиционных фондов.

Также банк «ВТБ 24» предоставляет своим клиентам банковские карты. Банковские карты «ВТБ 24» - это современное средство расчётов, которое позволяет оплачивать без комиссии товары и услуги, не имея при себе наличных денег. Пользоваться широкой сетью пунктов выдачи наличных по всему миру. Хранить собственные средства на счёте карты. Не декларировать денежные средства, находящиеся на счёте банковской карты, при выезде за границу.

Если оформить любую из карт «ВТБ 24» и расплачиваться ею, то клиенты будут получать вознаграждение от «ВТБ 24».

Еще одной из услуг от «ВТБ 24» для иркутян являются банкоматы. С помощью банкомата банка «ВТБ 24» можно снять деньги, пополнить счет, оплатить услуги, совершить другие необходимые платежи. Если банковская карта и используемый банкомат обслуживаются разными банками, то при выдаче наличных обычно берется комиссия. Сумма комиссии показывается на экране банкомата перед подтверждением операции [5].

Структура управления ЗАО «ВТБ 24».

В ЗАО «ВТБ 24» действует матричная система управления. На годовом Общем собрании аукционеров «ВТБ 24» количественный состав Наблюдательного совета был определен в количестве семи членов. Правления состояло из восьми членов.

Матричная система управления позволяет сократить нагрузку на руководителей высшего уровня управления, путем передачи полномочий принятия решений на средний уровень при сохранении единства координации и контроля за ключевыми решениями на высшем уровне.

Характеристика персонала.

Коллектив «ВТБ 24» придерживается ценностей и принципов ЗАО «ВТБ 24».

Персонал банка «ВТБ 24» старается соблюдать баланс между количеством молодых и более опытных сотрудников, чтобы предоставить обеим группам равные возможности для развития и обеспечить преемственность опыта в команде. Средний возраст сотрудников компаний составляет 35 лет. В ЗАО «ВТБ 24» преобладает мужской коллектив. Женщины составляют не значительную часть, в основном это либо консультанты, либо кассиры.

Каждый работник должен стремиться к постоянному повышению своего профессионального уровня.

Банк обеспечивает потребности в профессиональной подготовке и повышении квалификации работников.

Банк обеспечивает оптимальную систему управления (правильный подбор персонала, культура обслуживания и продаж, обучение и мотивация работников).

Банк строит отношения с работниками на принципах законности, корпоративного стиля Банка, взаимного уважения и неукоснительного исполнения взаимных обязательств.

Банк обеспечивает права каждого работника на справедливые условия труда, в том числе на условия труда, отвечающие требованиям безопасности и гигиены, права на отдых, включая ограничение рабочего времени, предоставление ежедневного отдыха, выходных и нерабочих праздничных дней, оплачиваемого ежегодного отпуска.

Банк обеспечивает права каждого работника на своевременную и в полном размере выплату справедливой заработной платы, обеспечивающей достойное работника существование для него самого и его семьи, и не ниже установленного федеральным законом минимального размера оплаты труда.

Банк обеспечивает равенство возможностей работников без всякой дискриминации на продвижение по работе с учетом производительности труда, квалификации и стажа работы по специальности, а также на профессиональную подготовку, переподготовку и повышение квалификации [9].

Характеристика внешней среды

Основными поставщиками Иркутского ЗАО «ВТБ 24» являются:

а) «ЭнергоХолдинг» _ энергосбытовая компания. Успешное сотрудничество с «ВТБ 24» вот уже пять лет. «ЭнергоХолдинг» занимается обеспечением банка электроэнергией;

б) компания «МебельСтиль» оборудовала мебелью банк «ВТБ 24». Специалисты «МебельСтиль» сделали дизайн проект и подобрали мебель для операционного зала, комнаты переговоров и кабинета руководителя подразделения.

Офисная мебель, сделанная по индивидуальному проекту в светлом цвете «выбеленный дуб», помогла создать ощущение простора и комфорта, офисные диваны и кресла в фирменных цветах «ВТБ 24» подчеркнули корпоративный стиль банка;

в) оборудование (производственное, торговое, промышленное). «ВТБ 24Лизинг» полностью обеспечивает банк «ВТБ 24» в оборудование разных видов.

Крупнейшими партнеры ЗАО «ВТБ 24» в Иркутске являются:

- компания «Bosch» - крупнеший магазин города Иркутска электроинструментов;

- «MDM техно» _ торговая компания в Иркутске, занимающаяся продажей оборудования для производства мебели [9].

Основные потребители банка:

а) физические лица: сберегательные вклады, обмен валют, дорожные и ордерные чеки, продажа драгоценных металлов, услуги денежных переводов и открытия счетов;

б) юридические лица: зарплатные проекты, инвестиционные и кредитные услуги, расчетно-кассовое обслуживание, ипотека.

Конкурентами Иркутского ЗАО «ВТБ 24» являются:

- на рынке потребительского кредитования: ОАО «Сбербанк России», ОАО «Банк Москвы», ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ОАО АКБ «РОСБАНК»;

- на рынке автокредитования: ОАО «Сбербанк России», ОАО АКБ «РОСБАНК», ЗАО «ЮниКредит Банк», ООО «Русфинансбанк», ЗАО «Райффайзенбанк»;

- на рынке кредитных карт: ОАО «Сбербанк России», ОАО «АЛЬФА-БАНК», ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ЗАО «Ситибанк»;

- на рынке частных вкладов: ОАО «Сбербанк России», ОАО «Банк Москвы», ОАО АКБ «РОСБАНК», Газпромбанк (ОАО) и ЗАО «Райффайзенбанк»;

- на рынке кредитования среднего и малого бизнеса: ОАО «Сбербанк России», КМБ-Банк (ЗАО), ОАО «Уралсиб», ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и ОАО «МДМ-Банк» [8].

Основным конкурентом ЗАО «ВТБ 24» является ОАО «Сбербанк».

Нормативные документы, регламентирующие деятельность ЗАО «ВТБ 24».

В Российской Федерации создание и функционирование коммерческих банков, правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами банка России.

Надзор за деятельностью коммерческих банков осуществляют учреждения Центрального банка, которые контролируют соблюдение обязательных экономических нормативов с целью поддержания надежности и ликвидности банковской системы и проверяют правильность исполнения банковского законодательства и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации.

Нормативные документы:

- устав банка «ВТБ 24» (закрытое акционерное общество);

- положение о Наблюдательном совете «ВТБ 24» (ЗАО);

- положение о Правлении «ВТБ 24» (ЗАО);

- положение о порядке подготовки и проведения Общих собраний акционеров «ВТБ 24» (ЗАО);

- положение о Ревизионной комиссии «ВТБ 24» (ЗАО);

- кодекс корпоративного поведения работников [9].

Факторы, влияющие на деятельность ЗАО «ВТБ 24».

Деятельность Иркутского коммерческого банка представляет собой совокупность процессов, зависящих от множества факторов. В случае если один из факторов не был рассмотрен, оценка влияния других факторов, а также выводы могут оказаться недостаточно обоснованными.

Каждый из факторов, которые тесно связаны между собой, вызывает разнонаправленное воздействие на финансовые результаты деятельности банка, причем отрицательное воздействие одних факторов способно снизить или свести к нулю положительное влияние других. Поэтому необходимо сгруппировать их.

Внешние факторы включают социально-политическую ситуацию, общеэкономическую ситуацию, состояние финансового рынка и степень развития банковской системы.

Социально-политическая ситуация складывается под действием устойчивой политики президента страны и правительства, определяемой влиянием оппозиции, корректировкой политики правительства и стабильностью в регионах, зависящей от социальной напряженности в них, межэтнических национальных отношений.

На общеэкономическую ситуацию оказывают воздействие промышленный потенциал экономики, конкурентоспособность товаров, сальдо по счету движения капитальных средств, состояние финансового рынка.

Состояние финансового рынка определяют:

а) процентная ставка по банковским вкладам, на которую влияют доходность денежного и валютного фондового рынка;

б) валютный курс рубля, на который оказывают влияние объемы спроса на доллары, предложений и операций на валютной бирже;

в) кредитная эмиссия, паритет покупательной способности рубля, темпы инфляции и инфляционные ожидания, политика Банка России, предложения денежной массы;

г) конкуренция на рынке банковских услуг.

Степень развития банковской системы определяется, в частности, ликвидностью банковской системы, наличием системы страхования вкладов, доходностью банковских операций [5].

Обоснование проблем

Актуальной проблемой Иркутского банка ЗАО «ВТБ 24» является отсутствие понимания и признание своих ошибок сотрудниками банка.

Это явно сказывается на деятельности банка. Не прекращающие возмущения клиентов, отрицательные отзывы в социальных сетях не дают банку стать лидирующем в Иркутске и в Иркутской области в целом. Вот уже долгое время «ВТБ 24» остается на втором месте, уступая своему главному конкуренту Сбербанку.

Проблема не качественного обслуживания работников банка клиентов имеет место быть и в настоящее время, поэтому целесообразно направить как можно больше усилий на усиления контроля персонала по обслуживанию клиентов, его набора и квалифицированность. Необходимо проводить мероприятия по совершенствованию клиентского обслуживания.

1.2 Анализ системы стратегического планирования

Анализ миссии организации

Миссия банка «ВТБ 24» звучит следующим образом _ «Мы предоставляем финансовые услуги международного уровня, чтобы сделать более обеспеченным будущее наших клиентов, акционеров и общества в целом» [5].

Миссия ЗАО «ВТБ 24» сформулирована банком вполне широко. Она не достаточно структурирована по основным элементам, что не в полной степени отражает основную деятельность банка.

Точное географическое размещение деятельности банка так же не отражены в миссии «ВТБ 24». Не отражены и текущие достижения банка. Невозможно дать ответа на вопрос: что предоставляет собой организация?

Миссия отражает целевые ориентиры и сферу деятельности банка.

Необходимо провести изменения в миссии ЗАО «ВТБ 24».

Анализ системы целей деятельности организации. Дерево целей ЗАО «ВТБ 24»

Основной целью деятельности «ВТБ 24» является получение прибыли при осуществлении банковских операций.

Ключевыми задачами «ВТБ 24» являются:

- сохранение тенденций, опережающего рынок роста кредитного и депозитного портфеля;

- обеспечение качества кредитного портфеля как в части управления просроченной задолженностью и ее сбором, так и в части адаптации кредитных процедур к негативным рыночным факторам повышение эффективности управления затратами;

- оптимизация существующей сети продаж;

- модернизация ключевых банковских систем;

- совершенствование клиентского обслуживания;

- модернизация ключевых банковских систем;

- развитие региональной сети [9].

Дерево целей.

Дерево целей позволяет представить полную картину взаимосвязей будущих событий вплоть до получения перечня конкретных задач и получить информацию об их относительной важности.

Оно обеспечиват работу по доведению целей до непосредственных исполнителей путем построения соответствия между организационной структурой управления и структурой целей.

Таким образом, для выполнения стратегической цели банка - стать лидирующим, необходимо начать с мелких оперативных целей. Далее инертно будут выполняться и более важные - тактические цели организации. ЗАО «ВТБ 24» должен направить все свои усилия на развитие нового и улучшение уже имеющего.

Анализ внешней среды. Управленческое обследование внутренних функциональных зон организации

Основной проблемой, с которой сталкивается руководство, будет определение того, обладает ли фирма внутренними силами, чтобы воспользоваться внешними возможностями, а также выявление внутренних слабых сторон, которые могут усложнить проблемы, связанные с внешними опасностями. Процесс, при помощи которого осуществляется диагноз внутренних проблем, называется управленческим обследованием. Управленческое обследование представляет собой методическую оценку функциональных зон организации, предназначенную для выполнения ее стратегически сильных и слабых сторон.

Подводя итог, главной слабой стороной ЗАО «ВТБ 24» является большое количество конкурентов на рынке банковских услуг. Для предотвращения этой проблемы банку стоит направить усилия на улучшение своей деятельности и улучшение работы с клиентами.

Анализ стратегии

В апреле 2014 года ЗАО «ВТБ 24» утвердило новую трехлетнюю стратегию развития банка «ВТБ 24», названную «Стратегией качественного роста». На протяжении 2014-2016 годов основными задачами банка «ВТБ 24» будут:

а) сохранение позиций корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса с дальнейшим повышением его эффективности и увеличением потока непроцентных доходов;

б) опережающий рост на рынках розничного кредитования и привлечения средств физических лиц, дальнейшее увеличение доли розничного бизнеса в активах и доходах банка;

в) выделение среднего бизнеса в отдельный операционный сегмент и центр прибыли с целью обеспечения существенных темпов роста объемов данного бизнеса, его доли рынка и показателей прибыльности;

г) бережливое отношение к расходам во всех бизнес-линиях;

д) дальнейшее укрепление риск-менеджмента;

е) получение дополнительного синергетического эффекта от интеграции и подготовка к слиянию крупнейших банков Группы [10].



1.3 Анализ организации реализации стратегий

Анализ организационной структуры

В Приложении А приведена организационная структура ЗАО «ВТБ 24». Она может быть охарактеризована как функциональная. Руководство работой анализируемого отделения банка возложено на управляющего банком, который имеет первого заместителя и двух заместителей.

Группа развития бизнеса осуществляет сбор, обобщение, систематизацию и координацию работ по обслуживанию всех клиентов банка (юридических и физических лиц). Данное подразделение осуществляет разработку розничных и корпоративных продуктов.

Казначейство обеспечивает дилинг, осуществляет привлечение ресурсов, проводит аналитическую работу по операциям банка с ценными бумагами, обобщает и анализирует информацию по осуществленным операциям, проводит операции, связанные с покупкой, продажей, хранением ценных бумаг.

Задачей Операционного управления ЗАО «ВТБ 24» является ведение счетов отделений и обеспечение проведения всех расчетных операций, в том числе внутрибанковских. Данное подразделение осуществляет следующие функции:

- обслуживание клиентов;

- расчеты и обработка платежей;

- валютный контроль.

Кредитное управление осуществляет анализ кредитных рисков, оформление кредитных операций, мониторинг кредитных рисков, проводит документарные операции, обеспечивает оформление и мониторинг залогов.

Отдел финансового контроля и бюджетирования организует финансовый контроль и проведение аудиторских проверок, осуществляет бюджетирование и финансовое планирование.

Отдел бухгалтерского учета и отчетности офиса обеспечивает контроль за использованием собственных и привлеченных ресурсов и управление ими, контроль за состоянием, наличием и движением имущества банка, обеспечение полной достоверной и своевременной информации о состоянии расчетов с контрагентами, ценных бумаг, финансовых обязательств, финансовых результатов банка и резервов.

Отдел финансового мониторинга выполняет функции сбора и обобщения экономической информации в целом по отделению банка, оценки выполнения всех экономических нормативов деятельности отделения; анализа финансово-хозяйственной деятельности; выявляет причины, оказывающие влияние на прибыль и определяет направления ее увеличения; анализирует эффективность совершенных операций и оказанных услуг физическим и юридическим лицам.

Кредитное управление генерирует и анализирует информацию о выданных кредитах в целом по отделению, изучает кредитные заявки и производит выдачу кредитов по решению Кредитного комитета, осуществляет контроль за использованием и возвратом кредитов.

Группа поддержки бизнеса осуществляет поддержку работы всех подразделений банка. Юридический отдел обеспечивает правовое обеспечение деятельности ЗАО «ВТБ 24» в целом и каждого дополнительного офиса.

Служба безопасности осуществляет предотвращение случаев мошенничества с кредитными, финансовыми, платежными документами, защиту информации, выполняет охранные и контрольные функции.

Отдел информационных технологий:

а) обеспечивает оперативное пользование необходимой информацией, связанной с деятельностью банка;

б) поддерживает компьютерную технику банка в рабочем состоянии, обеспечивает их бережное использование;

в) осуществляет мероприятия по совершенствованию и приведению в соответствие с международными стандартами программного обеспечения банка;

г) контролирует проводимые операции и обеспечивает их безопасность;

д) поддерживает в рабочем состоянии электронную связь банка с Центральным банком и контролирует обмен информацией.

Административно-хозяйственный отдел обеспечивает решение хозяйственных вопросов и товарно-материального обеспечения офисов, проводит договорную работу.

Отдел кадров организует подбор, подготовку, расстановку и повышение квалификации работников, совместно с начальниками отделов и руководителям групп добивается добросовестного отношения работников к своим обязанностям, соблюдения ими трудовой дисциплины и трудового законодательства [6].

Анализ организационно-регламентирующих документов (Положение о структурном подразделении организации, Должностной инструкции)

Грамотно составленная должностная инструкция дает четкое представление о трудовых обязанностях работника и помогает разрешать возникающие трудовые споры.

Должностные инструкции в банке «ВТБ 24» разрабатываются руководителем или его заместителями в трех экземплярах для своих подчиненных и согласовываются с юристами (юридическим отделом) [7].

Баланс должностной инструкции консультанта банка не соблюден. Так как объем обязанностей значительно преобладает над объемом требуемых прав к сотруднику. Работник по данной должностной инструкции несет лишь малую часть ответственности. Необходимо внести изменения, путем добавления прав и ответственности. Либо уменьшить объем обязанностей консультанта банка «ВТБ 24» для соблюдения баланса.

Распределение обязанностей между должностями

Матрица ответственности определяет степень ответственности каждого сотрудника за ту или иную задачу, если он имеет к ней некоторое отношение.

Кредитным процессом (процессом кредитования) называется процесс предоставления банковской ссуды.

Этот процесс включает восемь основных этапов:

- рассмотрение заявки на кредит;

- оценка кредитоспособности заявителя;

- изучение обеспечения кредита;

-структурирование кредита и заключение кредитного договора;

- предоставление кредита;

- обслуживание кредита;

- управление процессом;

- отчетность о ходе процесса.

На каждом этапе кредитного процесса назначается только один ответственный за него [6].

Проанализировав матрицу ответственности, можно сделать вывод о том, что начальник кредитного отдела, который является владельцем процесса, несет ответственность за большую часть функций. А исполнители в основном либо участвуют в процессе, либо получают информацию о его результате.

1.4 Анализ мотивации работников предприятия

Трудовые отношения закрепляются трудовым договором, одним из существенных условий которого является размер зарплаты.

Действия руководителя по начислению заработной платы контролируются Трудовым Кодексом Российской Федерацией.

Работникам предоставляются гарантии и компенсации в соответствии с законодательством о труде Российской Федерации.

Удержания из Заработной платы производятся в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Российской Федерации [10].

Уровень базового дохода для каждой должности определяется в соответствии с системой грейдов, установленной в ЗАО «ВТБ 24».

Источником оплаты труда является фонд оплаты труда, предусмотренный в бюджете ЗАО «ВТБ 24».

Также работникам предоставляются гарантии и компенсации в соответствии с законодательством о труде Российской Федерации.

Удержания из заработной платы производятся в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Уровень базового дохода для каждой должности определяется в соответствии с системой грейдов, установленной в ЗАО «ВТБ 24».

Для целей приведения в соответствие уровня оплаты труда в ЗАО «ВТБ24» с региональными условиями рынка труда устанавливаются корпоративные коэффициенты, которые утверждаются Президентом-Председателем Правления ЗАО «ВТБ 24» по представлению управления персоналом и кадровой работе. Размер должностного оклада в ЗАО «ВТБ 24» по каждой должности исчисляется исходя из предусмотренного в соответствии с системой грейдов. Размера базового дохода, определенного ступенью грейда, присвоенной должности, путем вычитания базовой премии из указанного базового дохода.

Основанием для премирования работников является Приказ Президента - Председателя Правления ЗАО «ВТБ 24» о премировании конкретных работников.

Оплата труда и премирование в ЗАО «ВТБ 24».

Плановый размер фонда оплаты труда определяется как совокупность базовых доходов, с учетом плана приема работников, а также сумма годовых премий, выплачиваемых работникам банка.

Повременная система оплаты труда, предусматривает, что величина заработной платы работника зависит от фактически отработанного им времени, учет которого ведется ЗАО «ВТБ 24».

Премиальная система оплаты труда предполагает выплату работникам дополнительно к должностным окладам премиальных выплат за добросовестное исполнение трудовых обязанностей.

Заработная плата каждого работника зависит от его квалификации, сложности и условий выполняемой работы, количества и качества затраченного труда, его конечных результатов. При этом размер переменной части заработной платы зависит также от финансовых возможностей ЗАО «ВТБ24».

Структурно заработная плата работников ЗАО «ВТБ24» состоит из следующих видов выплат:

- должностной оклад;

- премиальные выплаты;

- выплаты компенсационного характера за труд в условиях, отклоняющихся от нормальных.

Фактическая величина выплаты работнику по должностному окладу зависит от фактически отработанного им времени.

Выплата заработной платы производится в денежной форме в валюте Российской Федерации (в рублях).

Выплата заработной платы работникам производится два раза в месяц на основе данных табельного учета и иных первичных документов, определяющих размер выплачиваемой заработной платы конкретному работнику (штатное расписание, трудовые договоры, приказы по личному составу, листки временной нетрудоспособности, исполнительные документы). При этом выплата заработной платы работникам банка производится:

а) 15 числа месяца _ выплата в счет заработной платы за период с первого по 12 число текущего месяца за фактически отработанное время, в размере не менее 40 процентов от должностного оклада работника;

б) в последний рабочий день месяца _ окончательный расчет заработной платы за фактически отработанное время в расчетном месяце;

Начисление премиальных выплат производится:

а) не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом;

б) не позднее 20 числа второго месяца, следующего за отчетным периодом.

Для работников ЗАО «ВТБ 24» установлена повременно-премиальная система оплаты труда, если иное не предусмотрено их трудовыми договорами.

Премиальные выплаты вводятся в систему мотивации и оплаты труда ЗАО «ВТБ 24» в целях усиления материальной заинтересованности работников в достижении лучших результатов деятельности и улучшения качества работы на индивидуальном уровне и на уровне ЗАО «ВТБ 24» в целом.

Премирование распространяется на работников ЗАО «ВТБ 24», состоящих с банком в трудовых отношениях на основе заключенных трудовых договоров, по состоянию на последний день отчетного периода, за который производится расчет премии, за исключением случаев прекращения трудового договора.

В систему премиальных выплат включены следующие виды премий:

- премия по результатам текущей деятельности;

- премия по результатам деятельности за год;

- единовременная премия.

Работникам ЗАО «ВТБ24», проработавшим неполное количество рабочих

дней в установленном расчетном периоде премирования, премиальные выплаты начисляются пропорционально отработанному времени в случае недоработки по уважительной причине.

При приёме на работу в течение текущего расчетного периода, расчет премиальных выплат работнику проводится с учетом даты приема на работу. За время служебных командировок, отпусков и временной нетрудоспособности премиальные выплаты рассчитываются полностью. Премия не рассчитывается в случае, если в расчетном периоде у работника не было рабочих дней.

Порядок премирования работников различных подразделений и департаментов ЗАО «ВТБ 24» производится на основании показателей и коэффициентов, разработанных именно для каждого определенного подразделения.

При определении размера премиальной выплаты работника ЗАО «ВТБ24» в расчет принимается неисполнение или ненадлежащее исполнение работником правил внутреннего трудового распорядка, а также трудовых обязанностей, в том числе:

а) нарушение финансовой дисциплины;

б) нарушение режима конфиденциальности установленных правил защиты информации;

в) другие нарушения, выявленные в результате проверки свободно конвертируемой валюты, а также в результате проверки, проведенной органом исполнительной власти.

Размер премии каждого работника определяется с учетом выполнения как коллективных показателей ЗАО «ВТБ24», так и с учетом выполнения индивидуальных целей.

Расчет премиального вознаграждения производится после получения необходимых данных внутренней банковской отчетности по показателям эффективности деятельности.

Осуществление премиальных выплат должно производиться в срок не позднее последнего дня месяца, следующего за получением данных отчетности.

Премия по результатам деятельности за год устанавливается с целью дополнительного стимулирования и поощрения работников. Начисление премии по результатам деятельности за год производится в зависимости от выполнения плана ЗАО «ВТБ24» по чистой прибыли (рассчитанной по международным стандартам финансовой отчетности). Фонд премирования работников по результатам работы за год не может превышать сумму, эквивалентную 20 процентам от чистой прибыли, полученной ЗАО «ВТБ24» по итогам деятельности за год. По результатам деятельности за год премируются работники со стажем работы в ЗАО «ВТБ24» или Группе ВТБ не менее шести месяцев. При этом не менее половины указанного времени должно быть фактически отработано. Премия по итогам работы за год рассчитывается и начисляется один раз в год.

Работникам ЗАО «ВТБ 24» установлены следующие выплаты компенсационного характера:

- доплата за работу в выходные и нерабочие праздничные дни;

- доплата при совмещении профессии;

- доплата при исполнении обязанностей временно отсутствующего работника;

- доплата за временное исполнение обязанностей по должности временно отсутствующего работника;

- доплата за работу в ночное время;

- доплата за сверхурочную работу.

За труд в условиях, отклоняющихся от нормальных, работнику могут дополнительно производиться другие компенсационные выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации. Организация управленческого труда предполагает, что каждый сотрудник действует в пределах своих полномочий, на свою ответственность, предоставляет отчет о результатах и встречается с руководством по заранее определенному графику. Такая самостоятельность стимулирует работников предприятия, повышает реальную централизацию управления предприятием.

Укрепление позиций ЗАО «ВТБ 24» в российской банковской системе во многом является результатом эффективных практик, внедренных и совершенствуемых командой департамента персонала и корпоративного развития в сотрудничестве с другими подразделениями банка. Вопросы подбора персонала, его мотивации, обучения, предоставления социальных льгот ориентированы на эффективное обеспечение потребностей бизнеса.

В целях повышения мотивации сотрудников применяется система оценки эффективности деятельности «Управление по целям».

На основании ее результатов начисляется часть премии работникам. Отдельно для сервисных служб в систему мотивации и оплаты труда введен новый показатель премирования - качество внутреннего сервиса.

Цель введения качества внутреннего сервиса _ взаимодействие на основе взаимного уважения внутри банка и готовность оказывать высококлассный внутренний сервис своим коллегам. Каждый квартал качество внутреннего сервиса оценивается на основе опроса сотрудников банка. От того, насколько высоко будут оценены сервисные подразделения в ходе опроса, зависит размер премии их сотрудников.

Профессиональное и карьерное развитие работников банка построено на принципе равных возможностей. Каждый сотрудник, достигший определенного уровня профессионализма, вправе претендовать на более высокую должность, и банк готов помогать ему в этом.

В банке налажена система поощрения работников _ ценными призами или премиями, что стимулирует инициативность работников.

Принципы системы мотивации основаны на взаимосвязи выполнения плановых показателей в рамках ключевых областей деятельности и результатов финансовой деятельности каждой компании Корпорации в целом. Целью построения системы мотивации является обеспечение конкурентоспособности банка на рынке труда, возможности привлечения и удержания высококвалифицированных специалистов. Система мотивации направлена на стимулирование достижения работниками повышенных показателей трудовой активности в целях получения максимальной прибыли, минимизации убытков и оптимизации затрат.

Подводя итоги сказанному в настоящей части исследования, нужно отметить, что ЗАО «ВТБ24» является успешной финансово-кредитной организацией, со стабильны трудовым коллективом. Система оплаты труда в ЗАО «ВТБ24» предусматривает повышение мотивации работников в улучшении хозяйственных и экономических результатов деятельности банка и его подразделений.

Структурно заработная плата работников ЗАО «ВТБ24» состоит из следующих видов выплат:

-должностной оклад;

-премиальные выплаты;

-выплаты компенсационного характера за труд в условиях, отклоняющихся от нормальных;

-также работникам предоставляются гарантии и компенсации в соответствии с законодательством о труде Российской Федерации.

Неэкономические стимулы.

Работники имеют право голоса при решении проблем социального характера. Как правило, эти проблемы мелкие и незначительные.

Важную роль играет мотивация перспективой приобрести новые знания и навыки. Она делает работников более независимыми, самостоятельными, придает им уверенность в завтрашнем дне. К таковым относятся курсы повышения квалификации и профессиональная подготовка сотрудников банка.

Банк обеспечивает права каждого работника на справедливые условия труда, в том числе на условия труда, отвечающие требованиям безопасности и гигиены, права на отдых, включая ограничение рабочего времени, предоставление ежедневного отдыха, выходных и нерабочих праздничных дней, оплачиваемого ежегодного отпуска.

Анализ системы мотивации по теории справедливости.

В ЗАО «ВТБ 24» заработная плата зависит от занимаемой должности, а премии выплачиваются по результатам деятельности каждого сотрудника. Так как премии выплачиваются только тем сотрудникам, которые в течение года ввели эффективную работу для организации, то согласно теории справедливости, акцентирует внимание на восприятии людьми справедливости своего вознаграждения по сравнению с другими людьми. В конце отчетного года происходит вознаграждение только тех сотрудников, которые вносят свой вклад в развитие банка. Сотрудники сравнивают свои усилия (затраты труда, вклады) и вознаграждения с усилиями и вознаграждениями других лиц, находящихся в схожих рабочих ситуациях. Исходя из выше сказанного, целесообразно сделать вывод о том, что рабочий персонал ощущает справедливость в отношении оплаты труда и методов мотивирования рабочих.

Таким образом, можно сделать вывод о том что, что люди, работающие за вознаграждение, получаемое от организации, мотивируются желанием получать справедливое вознаграждение за выполняемую работу. Справедливость своего вознаграждения работники оценивают соответствием затрат (усилий) и результатов [12].

1.5 Оценка системы контроля и процедур контроля на предприятии

Одним из условий внутреннего контроля является четкое разделение контрольных и исполнительских функций при ведение учета в банке [10].

В течение предварительного контроля служба внутреннего контроля осуществляет анализ и представляет руководству банка заключение о надежности поставленных целей и задач на финансовый год, также предложения по работе структурных подразделений для их достижения.

При этом контролируется включение в систему управления качественных и количественных ограничений рисков банковской деятельности и механизмов управления ими. Например, устанавливаются состав используемых инструментов совершения операций и сделок, лимиты по суммам ограничения рисков по ним. При определении лимитов по ограничению рисков учитывается необходимость соблюдения всех установленных норм, определенных банком России. При этом определяется порядок оперативного пересмотра лимитов и плана действий в случае одновременного проявления негативного влияния всех рисков и дефицита денежных средств.

При предварительном контроле определяется наличие в банке четко установленных ограничений полномочий и ответственности и механизма принятия коллективных решений.

В течение текущего контроля служба внутреннего контроля в процессе регулярных комплексных и тематических обследований контролирует соблюдение персоналом банка принятых на предварительном этапе правил ограничения и оптимизации рисков. Проверяются также соблюдение порядка формирования резервов на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги, качество принимаемого банком залога по ссудным операциям, недопущение убытков и снижения объема собственных средств (капитала) и другие показатели.

При этом важно в ходе текущего контроля проводить проверку соблюдения юридической правомерности и экономической целесообразности совершаемых сделок (использование стандартных форм договоров, согласование с юридической службой банка договоров до их подписания, выполнение всех необходимых мер для подтверждения сделок, заключенных с использованием безбумажных технологий).

Так же следует дополнительно наделить службу внутреннего контроля следующими функциональными правами и обязанностями:

а) определение условий конкретной сделки, если объем возможных убытков от проведения превышает три процента капитала банка;

б) прекращение проведения сделок и операций работником или структурным подразделением в случае нарушения ими установленных значений рисков до принятия решения органами управления банка.

При последующем контроле служба внутреннего контроля организует изучение характеристик рисков, анализирует сложившуюся в банке практику управления рисками, вносит предложения по совершенствованию методики оценки рисков и порядка контроля за ними.

Внутренний контроль в банке «ВТБ 24» основывается и осуществляется на следующих принципах:

- принцип ответственности, который заключается в том, что каждый сотрудник за ненадлежащее исполнение своих функций (в том числе контрольных) несет ответственность (экономическую, административную и дисциплинарную), которая закрепляется в его должностной инструкции;

- принцип регламента, который заключается в том, что любая операция и сделка осуществляется в строгом соответствии с регламентом ее осуществления, определенном во внутренних документах ЗАО «ВТБ 24»;

- принцип соответствия, который предполагает функционирование системы внутреннего контроля, адекватной масштабам деятельности банка «ВТБ 24», сложности его организационной структуры, характеру совершаемых операций и сделок, разнообразию объектов и направлений контроля;

- принцип непрерывности, который заключается в постоянном функционировании системы внутреннего контроля и своевременном предупреждении нарушений и отклонений в деятельности банка; информация о выявленных нарушениях или отклонениях должна быть в максимально короткие сроки представлена лицам, уполномоченным принимать по ним соответствующие решения;

- принцип комплексности, который заключается в том, что все объекты должны быть охвачены внутренним контролем, адекватным характеру и масштабам деятельности этого объекта, и выполнение контрольных функций каждого субъекта внутреннего контроля должно быть подконтрольно на предмет качества другому субъекту внутреннего контроля;

- принцип интеграции, взаимодействия и координации, который предполагает тесную связь между всеми элементами системы внутреннего контроля;

- принцип сбалансированности, который предполагает, что при определении полномочий, функций и обязанностей каждого субъекта внутреннего контроля ему предписывается соответствующий объем средств их выполнения (прав и возможностей), и наоборот, не допускается наличие средств, не связанных той или иной функцией; затраты и издержки на контрольные действия не должны превышать результаты и выгоды от их выполнения;

- принцип независимости и беспристрастности, который означает, что: лица, осуществляющие контроль процессов, не должны участвовать в реализации этих процессов и (или) быть ответственными за них и не вправе участвовать в проверке деятельности, которая осуществлялась ими в проверяемом периоде, в течение года после завершения такой деятельности; контроль должен осуществляться без вмешательства со стороны органов управления, структурных подразделений и сотрудников, не участвующих в данном процессе;

- принцип единоличной ответственности, который предполагает во избежание безответственности закрепление каждой отдельной контрольной функции за одним субъектом контроля, при этом допускается закрепление за одним субъектом внутреннего контроля нескольких контрольных функций [5].



1.6 Анализ руководства на предприятии

Анализ руководителя ЗАО «ВТБ 24» по критериям.

Михаил Задорнов - руководитель «ВТБ 24» [9].

Как руководитель он обладает следующими характеристиками:

- очень высокие знания и практические навыки;

- большой опыт работы и практические знания;

- хорошие способности и умения;

- твердые устойчивость и способности;

- достаточный уровень организаторских способностей и умений.

Руководитель имеет способность к разработке нескольких проблем одновременно. Обладает выносливостью, физическими и интеллектуальными возможностями, заинтересован в росте организации, а не в собственной карьере.

Анализ профессиональных качеств руководителя показал достаточно высокие оценки, что свидетельствует о высоком уровне профессиональных качеств.

В ЗАО «ВТБ 24» руководитель также является и лидером.

При анализе лидерства по Курту Левина были сопоставлены данные, представленные в таблице 4 с его теорией. В результате было выявлено, что руководителю банка ближе демократический стиль лидерства.

Он предполагает инструкции в форме предложений, товарищеский тон, похвала и порицание с советами, распоряжения и запреты с дискуссиями, доверие и информированность подчиненных.

Левин в своих работах рекомендовал именно демократический стиль руководства как наиболее эффективный.

Анализ руководства по теории Ф.Фидлера.

С помощью теории ситуационного лидерства Ф.Фидлера можно проанализировать стиль руководства в ЗАО «ВТБ 24». Для определения стиля руководства он использовал так называемую шкалу наименее предпочитаемого работника (НПР). В соответствии с этой шкалой определялось описание гипотетической личности, с которой руководитель работал бы наименее успешно.

Уровень НПР высокий. Таким образом, руководитель ЗАО «ВТБ 24» является лидером, ориентированным на отношения.

С помощью теории ситуационного лидерства Ф.Фидлера был выявлен стиль руководства ЗАО «ВТБ 24». Анализ показал, что руководитель банка обладает стилем, ориентированным на отношение.

Стиль руководства, ориентированный на человеческие отношения, скорей всего, расширит возможности руководителя оказывать влияние. Проявление заботы о благополучии подчиненных на деле улучшило бы отношения между руководителем и подчиненными. При условии, что подчиненные мотивированы потребностями более высокого уровня, использование такого стиля руководства может дать возможность руководителю стимулировать личную заинтересованность исполнителей в конкретной работе. Это было бы идеально, потому что самоуправляемая рабочая сила уменьшает необходимость в плотном, строгом надзоре, и к тому же минимизирует риск потери контроля.



2. Управление эффективностью системы менеджмента организации

2.1 Принятие и обоснование управленческого решения

В Иркутском ЗАО «ВТБ 24» актуальной проблемой является неэффективная система контроля персонала. Эта проблемы была выявлена в ходе управленческого анализа организации. Вот уже длительное время банк «ВТБ 24» уступает «Сбербанку». Мероприятия, направленные на устранение острой проблемы дадут шанс «ВТБ 24» опередить лидирующий на сегодняшний день банк и укрепить свои позиции на рынке банковских услуг.

Можно предложить несколько вариантов решения проблемы, которые являются наиболее приемлемые. Первый вариант заключается в наказании персонала за его проступки. Здесь можно предложить пересмотреть методы мотивирования персонала. Так как в основном они носят поощрительный характер, можно перенаправить их. То есть даже за мелкие проступки материально наказывать либо же увольнять, в зависимости от степени вины сотрудника. Второй метод противоположен первому. Он заключается не в наказании, а в «перевоспитании» персонала. То есть за некие проступки работника не будут наказывать, а будут в некой степени поощрять. Это, например, курсы повышения квалификации. Так как ошибки чаще всего делает не квалифицированный персонал. Профессиональная переподготовка. Курсы молодых специалистов.

Правильно будет выбрать второй вариант решения проблемы. К примеру, в Иркутске на должности консультанта либо же кассира числятся с каждым годом все больше и больше молодежи. Так как они не имеют опыта работы, у них нет профессиональных качеств, и они не квалифицированы в этой области. Будет лучше их отправлять на вышеуказанные курсы, нежели выгонять или материально наказывать. Мероприятия по реализации управленческого решения будут представлены в форме графика Ганта.

Разработанные мероприятия направлены на улучшение контроля персонала. Они помогут улучшить работу сотрудников.

Обучение может включать в себя как приобретение профессиональных качеств так саморазвитие в организации - деловую этику.

2.2 Анализ эффективности системы управления и предложения по ее совершенствованию

В данном анализе будут обобщаться все результаты организационно-управленческого анализа ЗАО «ВТБ 24» и будут предлагаться предложения по его совершенствованию. Этот анализ поможет выявить имеющие отклонения в организации от нормы.

В результате применение выше предложенных мероприятий, качество обслуживание клиентов улучшится, а будет соответствовать всем требованиям.



Заключение

Курсовая работа состоит из трех частей. В первой части была рассмотрена управленческая ситуация, а именно ее общая характеристика, методы и модели исследования. Управленческие ситуации решаются менеджерами. Для их решения процесс управления должен состоять из целесообразных методов и шагов.

Во второй главе проводился анализ управленческой деятельности Иркутского ЗАО «ВТБ 24». В ходе которого была описана управленческая ситуация в банке на сегодняшний день. Производился анализ системы стратегического планирования. Выявлены явные недостатки миссии банка. Построено рекомендуемое дерево цели. Также анализировалась внешняя среда и организационно-регламентирующие документы.

После проведения анализа была выявлена проблема, которая заключается в недостаточном контроле сотрудников.

В третьей главе были разработаны мероприятия, направленные на улучшение контроля над персоналом.

Размещено на Allbest.ru

...