Анализ деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг в период 2009-2010 года
Понятие ценных бумаг и их виды. Операции коммерческих банков с ценными бумагами. Учет операций с ценными бумагами. Рынок ценных бумаг России в 2010 году. Проблемы рынка ценных бумаг и пути его совершенствования. Выпуск собственных ценных бумаг.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | курсовая работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 07.04.2014 |
| Размер файла | 47,1 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Прогнозируемый объем ВВП в 2011 г. составит 42 трлн 372 млрд руб, в 2012 г. - 46 трлн 783 млрд руб, в 2013 г. - 52 трлн 123 млрд руб.
Проект федерального бюджета на 2011-2015 гг рассчитан исходя из утвержденного прогноза развития российской экономики на этот период. В соответствии с утвержденным прогнозом роста ВВП России в 2011 г. составит 1 %, в 2012 г - 2,6 %, а в 2013 - 3,8 %. Для расчета доходов федерального бюджета среднегодовая цена на нефть марки Urals прогнозируется в 2011 г. на уровне 59 долл за баррель. В базовом сценарии в 2012-2013 гг среднегодовые цены на нефть повысятся до 83 и 86 долл за баррель соответственно. Инфляция в 2011 г. оценивается в размере 10 %, в 2012 г. - 7-8 %, в 2013 г. - 5-7 %. Курс рубля к доллару в 2011 г. планируется на уровне 39,5 руб за доллар, в 2012 г. - на уровне 40 руб за доллар, в 2013 г. - на уровне 42 руб за доллар.
Как сообщил А. Лавров, Министерству финансов удалось выдержать объем социальных расходов и выплат в общем объеме расходов федерального бюджета в 2010 г на уровне 73 % от всего объема расходов, так как это отражает весь объем социальных выплат и трансфертов внебюджетным фондам, которые законодательно уже зафиксированы.
Дефицит федерального бюджета в 2011 г. за счет иных источников будет покрыт в объеме 830,3 млрд руб, в 2012 г. - в объеме 1 трлн 269,1 млрд руб, а в 2014 г. - в объеме 847,1 млрд руб.
Дефицит бюджета РФ снизится с 7,5% ВВП в 2011 году до 3% ВВП к 2014 году - Минфин
Нефтегазовые доходы бюджета, по прогнозу Минфина, в 2011 году составят 2,955 триллиона рублей (7% ВВП), в 2012 - 3,245 триллиона рублей (4,9%), в 2013 году - 3,521 триллиона рублей (6,7% ВВП).
В 2011 году за счет средств резервного фонда будет покрываться 1,675 триллиона рублей бюджетного дефицита, за счет средств фонда национального благосостояния (ФНБ) - 681,7 миллиарда рублей. В 2012 году за счет ФНБ будет покрыто 737 миллиарда рублей дефицита, в 2013 году - 712,1 миллиарда рублей.
По оценке Минфина, в 2011 году нефтегазовые доходы составят 2,546 триллиона рублей, ненефтегазовые доходы планируются на уровне 4,016 триллиона рублей.
Минфин планирует привлечь от размещения гособлигаций в 2011 г. 844,1 млрд. руб. Министерство финансов РФ планирует привлечь на внутреннем рынке 844,1 млрд. руб. за счет заимствований. Общий объем погашения составит 275,7 млрд руб.
Таким образом, за счет внутреннего рынка в 2011 г будет профинансирован дефицит федерального бюджета в объеме 394,2 млрд руб. Объем заимствований на внутреннем рынке в 2012 г предполагается в сумме 957,5 млрд руб, а погашение - 208,9 млрд руб, в 2013 г - 755,4 млрд руб, а погашение - 518,9 млрд руб. В 2011 г, по оценкам Минфина, на внутреннем рынке будет заимствовано 739,5 млрд руб, а погашено 100,4 млрд руб.
А. Лавров отметил, что в 2011 г расчетная ставка привлечения на внутреннем рынке прогнозируется Минфином на уровне 13 %.
Россия намерена в 2011 г выпустить еврооблигации сумму около 17,8 млрд долл для привлечения 613,6 млрд руб для финансирования дефицита федерального бюджета.
Объем выпускаемых ценных бумаг рассчитан по курсу 39,5 руб за доллар в 2011 г. В 2012 г. на внешнем рынке Россия планирует привлечь 764,7 млрд руб, что по курсу составляет 20,66 млрд долл. В 2013 г. предполагаемый объем заимствований 784 млрд руб или 20 млрд долл по курсу.
Объем заимствований в долларах рассчитан исходя из официального курса рубля к доллару согласно прогнозу Минэкономразвития, положенному в основу расчетов федерального бюджета на 2011-2015 гг.
Как уточнили в Министерстве финансов РФ, в 2011 г предполагается также привлечение кредитов от Международного банка реконструкции и развития, Европейского банка реконструкции и развития и банка «Нордик» в размере 11,5 млрд. руб. на финансирование ныне действующих проектов.[7, С.31-37]
Минфин России в 2011 году выпустит евробонды на сумму 17,78 миллиарда долларов или, в пересчете на рубли, 613,6 миллиарда рублей. Кроме того, Минфин планирует в 2012 году выпустить еврооблигации на сумму 20,66 миллиарда долларов (764,7 миллиарда рублей). В 2013 году объем выпущенных евробондов может составить 20 миллиардов долларов (784 миллиардов рублей).
При этом объем привлеченных средств от размещения ценных бумаг на внутреннем рынке в 2011 году составит 844,1 миллиарда рублей, в 2012 - 957,5 миллиарда рублей, в 2013 - 755,4 миллиарда рублей.
По данным Минфина кредиты у международных организаций (ЕБРР, МБРР, Nordic Investment Bank) в 2011 году составят 11,5 миллиардов рублей. При этом источники внешнего финансирования дефицита в 2011 году будут равны 436,1 миллиарда рублей, а внутреннего - 394,2 миллиарда рублей. При этом погашение по государственным ценным бумагам на внешнем рынке в 2011 году составит 48,2 миллиарда рублей.
В 2012 году из источников внутреннего финансирования дефицита будет привлечено 796,9 миллиарда рублей. В том числе привлечение от государственных ценных бумаг на внутреннем рынке составит 957,5 миллиарда рублей. Тогда как погашение по государственных ценным бумагам на внутреннем рынке в 2012 году составит 208,9 миллиарда рублей. Погашение по государственным ценным бумагам на внешнем рынке в 2012 году составит 115,8 миллиарда рублей.
Внешний долг РФ в 2011 г. составит 2 трлн 097,5 млрд руб. против 1 трлн 360,9 млрд руб. годом ранее. Об этом сообщил сегодня журналистам директор бюджетного департамента Министерства финансов РФ Алексей Лавров. Объем внутреннего долга в 2011 г. составит 3 трлн 591,8 млрд руб. против 2 трлн 698,3 млрд руб. в 2010 г. Общий объем госдолга РФ, таким образом, вырастет с 10,5 до 13,4% ВВП.
По прогнозу Минфина, в 2012 г. объем внешнего долга составит 2 трлн 984,5 млрд руб., внутренний долг составит 4 трлн 355,7 млрд руб., общий объем госдолга - 15,7% ВВП. В 2013 г. объем внешнего долга составит 4 трлн 6,8 млрд руб., внутренний - 4 трлн 557,3 млрд руб. Таким образом госдолг составит 16,4% ВВП.
Объем государственного долга РФ в 2011 году составит 13,4% ВВП, в 2012 году - 15,7% ВВП, в 2013 году - 16,4% ВВП. Объем внутреннего долга России в 2011 году достигнет 4,3 триллиона рублей, в 2012 году - 4,56 триллиона рублей. При этом внешний долг РФ в 2011 году вырастет до 2,985 триллиона рублей, а в 2012 году - до 4 триллионов рублей.
Объем госдолга в 2011 г. возрастет до 13,4% ВВП против 10,5% ВВП в 2010 году.
Заключение
Подводя итоги, можно с уверенностью сказать, что операции банков с ценными бумагами играют ряд важных функций в вопросах внутрибанковского управления.
Коммерческие банки в России на рынке ценных бумаг могут быть эмитентами, инвесторами и осуществлять на нем профессиональную деятельность.
Банки, выступающие эмитентами на рынке ценных бумаг, выпускают ценные бумага и несут от своего имени обязательства по ним перед их владельцами.
Банки, выступающие инвесторами на рынке ценных бумаг, приобретают ценные бумаги от своего имени и за свой счет и получают на них право собственности.
Операции с ценными бумагами обеспечивают дополнительный источник дохода, который особенно значим для руководства и акционеров банка, когда доходы по предоставленным ссудам снижаются.
Сущность инвестиционной политики заключается в совокупности действий банка на рынке инвестиций в соответствии с индивидуально разработанной стратегией, направленной на извлечение максимальной прибыли и упрочнения своего положения на рынке.
Литература
1. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 01.01.2014)
2. Положение "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций" от 10 февраля 1992 г. N 14-3-20 (ред. от 29.11.2000 N 857-У)
3. Письмом Банка России от 10.02.2013 N 14-3-20 (ред. от 29.11.2013) Письмо ЦБ РФ «Об отражении в бухгалтерском учете операций купли-продажи ценных бумаг с обязательством их последующей продажи-выкупа»
4. Аланов В.А.Рынок ценных бумаг. Учебник. М., ИНФРА-М, 2007.
5. Жуков Е.Д., Эриашвили Н.Д., Банковское дело. Учебник. М., ЮНИТИ-ДАНА, 2007.
6. Колесников В.И., Торкановский В.С. Ценные бумаги. Учебник. М., Финансы и статистика. 2009
7. Коробова Г.Г. Банковское дело. Учебник. М., Экономист. 2007.
8. Лаврушин О.И. Банковское дело. Учебник. М., Кнорус. 2009.
9. В.Ф. Рощина. Методический журнал. Регламентация банковских операций.
10. Документы и комментарии №5/2009.
11. Cайт ЦБ РФ / www.cbr.ru/.
12. Журнал «Деньги»№42 от 25.10.210год
13. Электронная библиотека образовательных и просветительских изданий./ www.iqlib.ru/
14. Финансы, кредит, деньги / Под ред. А.В. Соколовой. - М.: Экономика, 2006
15. Финансы. Денежное обращение. Кредит / Под ред. Г.Б. Поляка. - М.: Дело, 2008
16. Яхно Е.И. Трастовые операции коммерческих банков // Экономика и управление - 2008 - № 6 - с. 33 - 40.
17. Учет ценных бумаг в коммерческом банке. О. И. Мартынова.
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Понятие, сущность и виды ценных бумаг. Нормативно-методические аспекты деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Операции Сбербанка РФ с ценными бумагами и веселями, его роль как инвестора и финансового посредника на фондовом рынке.
дипломная работа [317,5 K], добавлен 08.07.2011Экономическая сущность и классификация ценных бумаг. Анализ деятельности ОАО "Сбербанк России" как эмитента и профессионального участника рынка ценных бумаг. Проблемы банковских операций с ценными бумагами и возможные пути решения некоторых из них.
курсовая работа [39,9 K], добавлен 18.01.2015Знакомство с основными видами операций коммерческих банков с ценными бумагами. Характеристика путей совершенствования деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Рассмотрение главных показателей зрелости экономического развития страны.
курсовая работа [176,2 K], добавлен 30.06.2014Сущность и виды портфеля ценных бумаг, его элементы и методы формирования. Отличительные особенности акций и облигаций. Анализ инвестиционной политики и операций с ценными бумагами в ОАО "РСК банк". Проблемы и перспективы рынка ценных бумаг в Кыргызстане.
дипломная работа [563,3 K], добавлен 09.01.2013Экономическая сущность и роль рынка ценных бумаг. Виды ценных бумаг на рынке Казахстана. Анализ активов и пассивов баланса коммерческого банка АО "Казкоммерцбанк", его операции с ценными бумагами. Брокерские и дилерские операции банков на фондовом рынке.
дипломная работа [108,7 K], добавлен 06.07.2015Формирование рынка ценных бумаг в России. Корпоративные облигации - одни из наиболее динамично развивающихся сектора рынка ценных бумаг. Сущность операций коммерческих банков с корпоративными ценными бумагами. Состояние первичного и вторичного рынка.
дипломная работа [376,3 K], добавлен 28.04.2011Виды ценных бумаг и их основные характеристики. Порядок отражения бухгалтерских проводок по учету операций с ценными бумагами. Организация учета ценных бумаг в коммерческом банке. Анализ эффективности операций с ценными бумагами в АКБ "Мастер-Капитал".
дипломная работа [1,1 M], добавлен 28.07.2012Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг. Виды операций банков с ценными бумагами. Требования к деятельности эмитентов, регистрация выпусков эмиссионных ценных бумаг. Привлечение денежных средств на банковские счета.
презентация [31,9 K], добавлен 10.01.2016Формирование рынка ценных бумаг в Республике Беларусь, их структура и деятельность. Привлечение ресурсов путем выпуска ценных бумаг. Выпуск банком акций, облигаций, векселей и сертификатов. Роль банков в развитии рынка ценных бумаг Республики Беларусь.
реферат [75,4 K], добавлен 21.01.2009Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг. Характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами. Текущее состояние рынка ценных бумаг и банковской системы.
курсовая работа [161,3 K], добавлен 10.03.2011Содержание деятельности профессиональных участников фондового рынка. Классификация эмитентов и инвесторов ценных бумаг. Особенности брокерской и дилерской деятельности. Рынок государственных ценных бумаг. Доверительное управление ценными бумагами.
реферат [35,0 K], добавлен 06.11.2010Функции рынка ценных бумаг. Коммерческий банк как участник рынка ценных бумаг. Операции, совершаемые банками с ценными бумагами. Анализ деятельности коммерческого банка ОАО "Альфа-Банк" на рынке ценных бумаг, комплекс брокерских услуг "Альфа-Директ".
дипломная работа [1,2 M], добавлен 22.07.2012Инвестиционная политика банков на рынке ценных бумаг (РЦБ). Виды ценных бумаг в России. Национальные особенности рынка ценных бумаг развитых стран. Виды сделок на фондовой бирже. Финансовые инструменты на РЦБ. Эмитенты ценных бумаг и их характеристика.
курсовая работа [53,2 K], добавлен 17.04.2011Изучение механизма денежно-кредитного регулирования рынка ценных бумаг. Деятельность коммерческих банков в роли финансовых брокеров. Дилерские операции банков на рынке ценных бумаг. Организация, регулирование депозитарной деятельности коммерческих банков.
контрольная работа [33,3 K], добавлен 22.06.2010Операции коммерческого банка с ценными бумагами. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Инвестиционная политика, формирование портфеля ценных бумаг. Текущее состояние рынка ценных бумаг и банковской системы, перспективы развития.
курсовая работа [105,4 K], добавлен 10.07.2010Понятие и характеристика инвестиционных операций с ценными бумагами и их роль в деятельности коммерческих банков. Портфель ценных бумаг коммерческого банка. Проблемы и перспективы развития инвестиционных операций коммерческих банков с ценными бумагами.
курсовая работа [49,5 K], добавлен 24.10.2008Фиктивный капитал и рынок ценных бумаг. Функции и структура рынка ценных бумаг. Субъекты рынка ценных бумаг. Виды операций, совершаемых на рынке ценных бумаг. Купля-продажа ценных бумаг. Создание и развитие российского фондового рынка ценных бумаг.
курсовая работа [33,4 K], добавлен 01.06.2010Понятие, основные виды ценных бумаг и их характеристика. Инвестиционные операции банка с ценными бумагами. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами. Сущность и особенности трастовых (доверительных) операций коммерческих банков.
курсовая работа [47,7 K], добавлен 20.09.2010Сущность и классификация ценных бумаг, эмиссионные, инвестиционные, залоговые и посреднические операции банков, их отражение, формирование резерва. Особенности бухгалтерского учета, экономического анализа и внутрибанковского контроля ценных бумаг.
курсовая работа [315,5 K], добавлен 10.04.2010Сущность рынка ценных бумаг. Характеристика рынка ценных бумаг. Субъекты рынка ценных бумаг. Задачи и функции рынка ценных бумаг. Система управления рынком ценных бумаг. Формирование рынка ценных бумаг в России. Состояние рынка ценных бумаг в РФ.
курсовая работа [40,3 K], добавлен 22.05.2006
