Характеристика органов управления Центрального банка России

Размещено на http://www.allbest.ru/

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФГБОУ ВПО «Уральский государственный экономический университет»

Центр дистанционного образования

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине: «Организация деятельности Центрального банка»

Исполнитель: студент(ка)

Специальность Финансы и кредит

Группа ФК-12

Ф.И.О Мажкенова Гульсана

Манарбековна

Омск - 2014



Содержание

1. Дайте характеристику органов управления Центральным банком России

2. Главный коллегиальный орган управления ЦБ РФ -- Совет директоров, в который входят: Председатель ЦБ РФ и 12 членов Совета директоров

3. Национальный банковский совет -- коллегиальный орган ЦБ РФ. Его численность составляет 12 человек, из которых



1. Дайте характеристику органов управления Центральным банком России

1 Органами управления ЦБ РФ являются:

Председатель ЦБ РФ;

Совет директоров ЦБ РФ;

Национальный банковский совет.

2 Председатель ЦБ РФ:

-назначается на должность Государственной Думой РФ сроком на' четыре года большинством голосов от общего числа депутатов по представлению Президента РФ. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя ЦБ РФ более трех сроков подряд;

-освобождается от должности Государственной Думой РФ по представлению Президента РФ только в случаях:

- истечения срока полномочий;

- невозможности исполнения служебных обязанностей, подтвержденной заключением государственной медицинской комиссии;

-подачи личного заявления об отставке;

- совершения уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу приговором суда;

- нарушения федеральных законов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью ЦБ РФ. Особенности правового статуса Председателя ЦБ РФ заключаются в том, что он:

- действует от имени ЦБ РФ и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями^ другими учреждениями и организациями;

- председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя ЦБ РФ является решающим;

-подписывает нормативные акты ЦБ РФ, решения Совета директоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые ЦБ РФ, и вправе делегировать право подписания нормативных актов ЦБ РФ лицу, его замещающему, из числа членов Совета директоров;

-назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя ЦБ РФ, распределяет между ними обязанности;

-вправе делегировать свои полномочия своим заместителям;

- подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями ЦБ РФ;

- несет всю полноту ответственности за деятельность ЦБ РФ;

-обеспечивает реализацию функций ЦБ РФ в соответствии с федеральным законодательством и принимает решения по всем вопросам, отнесенным федеральными законами к ведению ЦБ РФ, за исключением тех, по которым решения принимаются Национальным банковским советом или Советом директоров.

2. Главный коллегиальный орган управления ЦБ РФ -- Совет директоров, в который входят: Председатель ЦБ РФ и 12 членов Совета директоров

Члены Совета директоров:

- работают на постоянной основе в ЦБ РФ;

назначаются Государственной Думой на должность сроком на четыре года по представлению Председателя ЦБ РФ, согласованному с Президентом Российской Федерации;

-освобождаются от должности:

Председателем ЦБ РФ -- по истечении срока полномочий;

Государственной Думой -- по представлению Председателя

ЦБ РФ до истечения срока полномочий. Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц. Заседания Совета директоров назначаются Председателем ЦБ РФ либо лицом, его замещающим, или по требованию не менее трех членов Совета директоров.

Члены Совета директоров своевременно уведомляются о назначении заседания Совета директоров. На заседаниях Совета директоров председательствует Председатель ЦБ РФ, а в случае его отсутствия -- лицо, его замещающее, из числа членов Совета директоров. Решения Совета директоров принимаются большинством голосов от числа присутствующих на заседании членов Совета директоров при кворуме в семь человек и обязательном присутствии Председателя ЦБ РФ или лица, его замещающего.

Протокол заседания Совета директоров подписывается предсе­дательствовавшим и одним из членов Совета директоров. При принятии Советом директоров решений по вопросам денежно-кредитной политики мнение членов Совета директоров, оказавшихся в меньшинстве, заносится по их требованию в протокол заседания Совета директоров. Для участия в заседаниях Совета директоров могут приглашаться руководители территориальных учреждений ЦБ РФ.

Совет директоров выполняет следующие функции:

-во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и представляет эти документы для рассмотрения в Национальный банковский совет, а также Президенту Российской Федерации, в Правительство РФ и Государственную Думу;

-обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики; s

-утверждает годовую финансовую отчетность ЦБ РФ, рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности ЦБ РФ и заключение Счетной палаты Российской Федерации по результатам проверки счетов и операций ЦБ РФ, на которые распространяется действие Закона РФ "О государственной тайне", и представляет указанные материалы в составе годового отчета ЦБ РФ в Национальный банковский совет и Государственную Думу;

-утверждает отчет о деятельности ЦБ РФ, готовит анализ состояния экономики Российской Федерации и представляет указанные материалы в составе годового отчета ЦБ РФ в Национальный банковский совет и Государственную Думу;

-рассматривает и представляет в Национальный банковский совет на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями не позднее 1 декабря предшествующего года:

-общий объем расходов на содержание служащих ЦБ РФ;

-общий объем расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ;

-общий объем капитальных вложений ЦБ РФ;

- общий объем прочих административно-хозяйственных расходов ЦБ РФ;

-рассматривает и представляет в Национальный банковский совет при необходимости на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями предложения по дополнительным расходам;

-утверждает смету расходов ЦБ РФ, исходя из утвержденных Национальным банковским советом общих объемов расходов ЦБ РФ, не позднее 31 декабря предшествующего года;

-при необходимости утверждает смету дополнительных расходов ЦБ РФ после утверждения Национальным банковским советом дополнительных объемов расходов ЦБ РФ;

-устанавливает формы и размеры оплаты труда Председателя ЦБ РФ, членов Совета директоров, заместителей Председателя ЦБ РФ и других служащих ЦБ РФ;

-принимает решения:

-о создании, реорганизации и ликвидации организаций ЦБ РФ;

- величине резервных требований;

- установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;

- изменении процентных ставок ЦБ РФ;

- определении лимитов операций на открытом рынке;

-участии в международных организациях;

-участии (о членстве) ЦБ РФ в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность ЦБ РФ, его учреждений, организаций и служащих;

-купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности ЦБ РФ и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);

-применении прямых количественных ограничений;

-выпуске банкнот и монеты ЦБ РФ нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты ЦБ РФ старого образца;

- порядке формирования резервов кредитными организациями;

-об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ;

-вносит в Государственную Думу предложения об изменении величины уставного капитала ЦБ РФ;

-утверждает порядок работы Совета директоров;

-представляет в Национальный банковский совет для назначения кандидатуру главного аудитора ЦБ РФ;

-утверждает структуру ЦБ РФ, положения о структурных подразделениях и учреждениях ЦБ РФ, уставы организаций ЦБ РФ, порядок назначения руководителей структурных подразделений и организаций ЦБ РФ;

-определяет в соответствии с федеральными законами условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации;

-утверждает перечень должностей служащих ЦБ РФ;

-устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Российской Федерации, правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации, за исключением ЦБ РФ;

-готовит и представляет в Национальный банковский совет на утверждение: центральный банк коллегиальный ссуда

· - предложения по правилам бухгалтерского учета и отчетности для ЦБ РФ;

· -предложения по порядку формирования провизии ЦБ РФ и порядку распределения прибыли ЦБ РФ, остающейся в распоряжении ЦБ РФ;

· отчет о расходах ЦБ РФ на содержание служащих ЦБ РФ, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды;

-выполняет иные функции. Обязательному официальному опубликованию в официальном издании ЦБ РФ -- "Вестнике ЦБ РФ" в течение 10 дней со дня принятия подлежат решения Совета директоров по вопросам:

· изменения процентных ставок;

· размера резервных требований;

· размеров обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;

· прямых количественных ограничений;

· участия (членства) ЦБ РФ в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность ЦБ РФ, его организаций и служащих;

· выпуска банкнот и монеты ЦБ РФ нового образца;

· изъятия из обращения банкнот и монеты ЦБ РФ старого образца;

· порядка формирования резервов кредитными организациями.



3. Национальный банковский совет -- коллегиальный орган ЦБ РФ. Его численность составляет 12 человек, из которых

-двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации;

- трое -- Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы;

-трое -- Президентом РФ;

трое -- Правительством РФ;

-один -- Председатель ЦБ РФ. Отзыв членов Национального банковского совета осуществляется органом государственной власти, направившим их в состав Национального банковского совета. Члены Национального банковского совета, за исключением Председателя ЦБ РФ, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность. Председатель Национального банковского совета:

· избирается членами Национального банковского совета из их числа большинством голосов от общего числа членов Национального банковского совета;

· осуществляет общее руководство его деятельностью, председательствует на его заседаниях. В случае отсутствия Председателя Национального банковского совета его функции выполняет заместитель, избираемый из числа членов Национального банковского совета большинством голосов от общего числа членов Национального банковского совета. Национальный банковский совет заседает не реже одного раза в квартал. Заседания назначаются Председателем Национального банковского совета либо в случае отсутствия Председателя Национального банковского совета его заместителем, а также по требованию Председателя ЦБ РФ или не менее трех членов Национального банковского совета. Члены Национального банковского совета своевременно уведомляются о заседании Национального банковского совета. Решения Национального банковского совета принимаются большинством голосов от числа присутствующих членов Национального банковского совета при кворуме в семь человек. При принятии Национальным банковским советом решений мнение членов Национального банковского совета, оказавшихся в меньшинстве, заносится по их требованию в протокол заседания Национального банковского совета. В случае равенства голосов голос председательствующего на заседании Национального банковского совета является решающим.

В компетенцию Национального банковского совета входит:

-рассмотрение годового отчета ЦБ РФ;

-утверждение на основе предложений Совета директоров на очередной год не позднее 15 декабря предшествующего года:

-общего объема расходов на содержание служащих ЦБ РФ;

-общего объема расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ;

-общего объема капитальных вложений;

-общего объема прочих административно-хозяйственных расходов;

-утверждение при необходимости на основе предложений Совета директоров дополнительных расходов на содержание служащих ЦБ РФ, дополнительных расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование его служащих, дополнительных капитальных вложений, а также утверждение прочих дополнительных административно-хозяйственных расходов;

рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы Российской Федерации;

рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и реализации принятых основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

-решение вопросов, связанных с участием ЦБ РФ в капиталах кредитных организаций;

- назначение главного аудитора ЦБ РФ и рассмотрение его докладов;

-ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности ЦБ РФ:

-реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

-банковского регулирования и банковского надзора;

-реализации политики валютного регулирования и валютного контроля;

-организации системы расчетов в Российской Федерации;

-исполнения сметы расходов ЦБ РФ;

-подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области банковского дела;

-определение аудиторской организации -- аудитора годовой финансовой отчетности ЦБ РФ;

-утверждение по предложению Совета директоров правил бухгалтерского учета и отчетности для ЦБ РФ;

-внесение в Государственную Думу предложений о проведении проверки Счетной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности Центрального Банка, его структурных подразделений и учреждений;

-утверждение по предложению Совета директоров порядка формирования провизии ЦБ РФ и порядка распределения прибыли, остающейся в распоряжении ЦБ РФ;

-утверждение по предложению Совета директоров отчета о расходах ЦБ РФ на содержание его служащих, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды.

Тестовые вопросы

· Чтобы оценить фактическое состояние дел в кредитных организациях Центральный банк проводит их:

А) регулирование Б) инспектирование В) санирование Г) лицензирование

· Путем предоставления займов кредитным организациям, испытывающим временные финансовые трудности, Центральный банк осуществляет:

А) бюджетирование Б) инспектирование В) контроль Г) рефинансирование

Задача

Кредитный комитет банка рассматривает заявку на получение ссуды участником комитета в сумме 4 млн. рублей. Получит ли заемщик кредит, если собственный капитал банка составляет 445 млн. рублей?

Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) регулирует (ограничивает) кредитный риск банка в отношении одного заемщика или группы связанных заемщиков и определяет максимальное отношение совокупной суммы кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков к собственным средствам (капиталу) банка. Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) рассчитывается по следующей формуле:

Если рассматривать конкретный кредит в 4 млн. рублей в соотношении с капиталом 445 млн. рублей, то банк может выдать кредит, если он не превышает 25% от суммы капитала. Это учитывается в расчёте для шестого норматива.



Н6=КР3/К*100%= 4/445*100=0.89% 25%

Крз - совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику, имеющему перед банком обязательства по кредитным требованиям, или группе связанных заемщиков, за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным кредитным требованиям в соответствии с Положением Банка России N 254-П и Положением Банка России N 283-П.

К - собственные средства (капитал) банка, определенные в соответствии с Положением Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций".

Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (H1) (далее - норматив Н1) регулирует (ограничивает) риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитала) банка, необходимых для покрытия кредитного, операционного и рыночного рисков. Норматив Н1 определяется как отношение размера собственных средств (капитала) банка и суммы его активов, взвешенных по уровню риска.

Если рассматривать сумму кредитов общую от суммы капитала, то необходимо брать в расчёт первый норматив и группы риска, которые устанавливаются для каждого кредита. Т.е. если для кредита в 4 млн. рублей установлена 1-ая группа риска, то хорошо и на первом нормативе данный кредит не окажет влияния. Но если поставить для кредита группу риска 3 или 4, то будет оказано да первый норматив существенное влияние и банк может превысить норматив.

Размещено на Allbest.ru

...