По данным крупнейших независимых информационно-аналитических агентств ОАО АКБ «Металлинвестбанк» входит в ТОП-100 крупнейших российских банков. Банк является лидером по торговле валютами на ММВБ и ведущим оператором срочного рынка, входит в 30 лидеров по оборотам РТС и ММВБ на рынке ценных бумаг. Международным рейтинговым агентством «Moody's Investors Service» Банку присвоен рейтинг В2/Not Prime и рейтинг по национальной шкале Ваа1. «Национальное рейтинговое агентство» присвоило банку индивидуальный рейтинг, соответствующий группе надежности «АA-» - очень высокая кредитоспособность, третий уровень.

На 01.01.14 активы банка по данным РСБУ составляют 64 873 млн.руб, капитал - 8 147 млн.руб, чистая прибыль - 561 млн.руб. Достаточность капитала - 14,08%. Согласно данным по МСФО активы банка на 01.01.14 - 65 775 млн.руб., капитал - 7 824 млн.руб, чистая прибыль - 760 млн.руб. Достаточность капитала - 18,8%.

Банк осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №2440, выданной Банком России 31.01.2012 г.

В целях соблюдения прав и интересов всех категорий акционеров Банк проводит стабильную дивидендную политику, регулярно обеспечивая акционерам выплату дивидендов (таблица 3).

Таблица 3 - Дивидендные выплаты

Для выпуска 11 (конвертация)

Порядок размещения акций - увеличение номинала акций без увеличения их количества (за счет средств Банка, полученных от переоценки имущества):

· все выпущенные обыкновенные акции номинальной стоимостью 50 рублей конвертированы в обыкновенные акции номинальной стоимостью 3000 рублей каждая;

· все выпущенные привилегированные акции номинальной стоимостью 1 рубль конвертированы в привилегированные акции номинальной стоимостью 60 рублей каждая.

Для выпуска 13 (дробление номинала)

Порядок размещения акций:

· все выпущенные обыкновенные акции номинальной стоимостью 3000 рублей конвертированы при дроблении в обыкновенные акции номинальной стоимостью 3 рубля каждая; коэффициент дробления - 1:1000;

· все выпущенные привилегированные акции номинальной стоимостью 60 рублей конвертированы при дроблении в привилегированные акции номинальной стоимостью 3 рубля каждая; коэффициент дробления - 1:20.

Акции Банка, находящиеся в обращении, имеют следующие индивидуальные государственные регистрационные номера, присвоенные Банком России 11.07.2007 года:

· обыкновенные - 10301481В

· привилегированные - 20301481В

Акции банка включены в котировальные списки ведущих организаторов торговли - ЗАО «ФБ ММВБ» и ОАО «РТС».

Портфель инвестиционных ценных бумаг в наличии для продажи составляет 60,9 % от инвестиций Группы в ценные бумаги на
31 декабря 2012 года. За год портфель снизился на 22,6 %, что преимущественно является результатом погашения облигаций Банка России. Портфель инвестиционных ценных бумаг в наличии для продажи состоит в основном из вложений в облигации федерального займа -- 44,1 % портфеля и корпоративные облигации -- 35,4 %.

В портфель инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения, включаются долговые ценные бумаги со сроком погашения от 1 до 11 лет. По состоянию на 31 декабря 2012 года инвестиции Группы в данный портфель составили 423,7 млрд руб., или 26,1 % от портфеля ценных бумаг Группы. Наибольшую долю в портфеле инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения, составляют облигации федерального займа в сумме 211,1 млрд руб., что составляет 49,8 % портфеля. Также значительную долю занимают корпоративные облигации -- 30,9 %.

Вложения Группы в ценные бумаги, изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков, составляют 61,3 млрд руб., или 3,8 % вложений Группы в ценные бумаги. Более половины (62,8 %) данного портфеля составляют облигации федерального займа. По сравнению с 2011 годом их доля сократилась на 8,9 п.п. Вложения в акции корпоративных эмитентов составили 22,5 млрд руб. на 31 декабря 2012 года, при этом их доля увеличилась на 14,2 п.п. по сравнению с предыдущим годом. Акции главным образом представлены долевыми бумагами первоклассных эмитентов.

В торговый портфель ценных бумаг Группой включаются инвестиции, вложения в которые носят краткосрочный характер. Инвестиции в указанный портфель составляют 9,2 % от портфеля ценных бумаг Группы.

Динамика курса акций ОАО АКБ "Металлинвестбанк" за 2012 год представлена на рисунке 1.

Рисунок 1

Акции ОАО АКБ "Металлинвестбанк" выросли за последние два месяца с уровня 84 до уровня 94 рубля. Затем началась консолидация на достигнутых уровнях, поскольку в этом районе проходит линия сопротивления, образовавшаяся еще в октябре. Сегодня происходит выход вверх из консолидации, что может привести к возобновлению роста и достижению следующего уровня сопротивления в районе 105 рублей.

Заключение

Акции ОАО АКБ "Металлинвестбанк" были одним из лучших вложений в 2012 году: цена обыкновенных акций выросла на 8%, а привилегированных - на 12%. Несмотря на общее падение процентной маржи и замедление роста на российском и мировом банковских рынках, я считаю, что среди всех анализируемых мною банков ОАО АКБ "Металлинвестбанк" будет менее всего подвержен им, за счет чего сможет нарастить свою рыночную долю. Хотя политика снижения резервов и, как следствие, подстегивания прибыли вряд ли сможет быть продолжена, прибыль ОАО АКБ "Металлинвестбанк" остается одной из наиболее устойчивых за счет остающейся самой низкой стоимости ресурсов и небезуспешных усилий по удержанию Cost/Income. металлинвест факторинг депозитный эмитент

По итогам 2012 года портфель торгового финансирования ОАО АКБ "Металлинвестбанк" превысил $1,5 млрд, увеличившись более чем на 32% по сравнению с прошлым годом. Об этом сообщила пресс-служба банка.

За год было реализовано более 1300 сделок на сумму, превышающую $1 млрд.

Крупнейшую долю портфеля занимают связанные займы на цели финансирования внешнеторговой деятельности клиентов ОАО АКБ "Металлинвестбанк". Общий объем привлеченных в течение 2012 года средств превысил 1 млрд долларов США. Разработанный "с нуля" и запущенный в 2010 году, данный продукт в настоящее время открывает новые источники финансирования для банка как в продуктовом разрезе, так и в географическом - заключены знаковые сделки с новыми контрагентами из стран Азии, в частности, Китая. В 2012 году реализованы сделки со встроенными инструментами хеджирования риска для продажи на вторичном рынке в различных вариациях.

Серьезное ухудшение финансового состояния ОАО АКБ "Металлинвестбанк" может произойти в случае глубоких потрясений в сфере металургии, ведущих к резкому падению цен на металл. Возможные отдельные негативные сюрпризы, которыми могут стать рост просроченной задолженности или снижение чистой процентной маржи выше прогноза, если и произойдут, будут носить временный характер и будут частично компенсированы увеличением объемов бизнеса в первую очередь за счет приобретенного в 2012 году турецкого DenizBank. Нельзя совершенно исключить полного или частичного провала планов по снижению Cost/Income, однако с учетом того, что наиболее продуктивные шаги по оптимизации расходов уже сделаны, рост Cost/Income в данном случае не будет радикальным.

Библиографический список

1. http://metallinvestbank.ru

2. ФЗ РФ от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 27.10.2008) "О рынке ценных бумаг".

3. ФЗ РФ от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 28.12.2009) "О банках и банковской деятельности".

4. Рынок ценных бумаг (издание второе) / Под ред. В.А. Галанова, А.И. Басова.- М., 2010.

Размещено на Allbest.ru