Фінансовий моніторинг у забезпеченні функціонування системи економічної безпеки банківських установ в Україні
Методичні підходи до оцінювання банківськими установами ризику легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Функціонування системи економічної безпеки суб'єктів господарювання. Типова структура внутрішніх програм протидії легалізації доходів.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | автореферат |
| Язык | украинский |
| Дата добавления | 27.07.2015 |
| Размер файла | 849,7 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
АНОТАЦІЯ
Краліч В. Р. Фінансовий моніторинг у забезпеченні функціонування системи економічної безпеки банківських установ в Україні. - Рукопис.
Дисертація на здобуття наукового ступеня кандидата економічних наук за спеціальністю 21.04.02 - економічна безпека суб'єктів господарської діяльності. - Вищий навчальний заклад „Університет економіки та права „КРОК“. - Київ, 2010.
У дисертації проведено комплексне дослідження теоретико-методичних підходів до формування та забезпечення функціонування системи економічної безпеки банків, з'ясовано напрямки, форми впливу процесу легалізації (відмивання) „брудних“ коштів як на економічну безпеку держави, так і на систему економічної безпеки банківських установ, розкрито економіко-правову сутність фінансового моніторингу як складової системи забезпечення економічної безпеки банківських установ в Україні.
Проаналізовано проблеми організації фінансового моніторингу у вітчизняних банківських установах. Виявлено й обґрунтовано потенційні наслідки прояву ризику використання банківських послуг з метою відмивання „брудних“ коштів на рівні системи економічної безпеки банківських установ, запропоновано функціональну модель управління вказаним видом ризику.
Визначено напрями вдосконалення системи економічної безпеки вітчизняних банківських установ з урахуванням упровадження міжнародних стандартів банківської діяльності (зокрема, „підходу на основі оцінки ризику“) для протидії використанню банків для „відмивання“ кримінальних доходів. Обґрунтовано раціональні засади державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації „брудних“ коштів щодо забезпечення економічної безпеки банківського сектору України.
Ключові слова: економічна безпека банківських установ, ризик використання послуг банків з метою легалізації кримінальних доходів, фінансовий моніторинг.
АННОТАЦИЯ
Кралич В. Р. Финансовый мониторинг в обеспечении функционирования системы экономической безопасности банковских учреждений в Украине. - Рукопись.
Диссертация на соискание ученой степени кандидата экономических наук по специальности 21.04.02 - экономическая безопасность субъектов хозяйствования. - Высшее учебное заведение „Университет экономики и права „КРОК“. - Киев, 2010.
В диссертации проведено комплексное исследование теоретико-методических основ в отношении формирования и обеспечения системы экономической безопасности банков.
Определены направления, формы влияния процесса легализации (отмывания) „грязных“ денег как на экономическую безопасность государства, так и на систему экономической безопасности банковских учреждений.
Доказано, что сущность финансового мониторинга как элемента системы обеспечения экономической безопасности банковских учреждений в Украине представляет собой совокупность экономико-правовых, организационных мероприятий внешних и внутренних субъектов обеспечения безопасности банковской деятельности, направленных на предупреждение материальных (финансовых) и репутационных потерь как отдельного учреждения, так и банковского сектора в целом вследствие использования банковских ресурсов для легализации криминальных доходов.
Произведён анализ проблем организации финансового мониторинга в отечественных банках. Выявлены и обоснованы потенциальные проявления риска использования банковских услуг для отмывания „грязных“ денег на уровне системы экономической безопасности банковских учреждений. Исследованы методики оценки указанного вида риска и предложена функциональная модель управления им.
Определены направления совершенствования системы экономической безопасности банковских учреждений с учетом адаптации международных стандартов банковской деятельности (в частности, „подхода, основанного на оценке риска“) применительно к предупреждению и противодействию использования банков для отмывания криминальных доходов.
Предложена типовая структура программ проведения финансового мониторинга банковских учреждений, предусматривающая классификацию видов деятельности банка, наличие матрицы соответствия критериев сомнительных финансовых операций видам деятельности банка.
Обоснованы рациональные основы государственной политики в сфере предупреждения и противодействия легализации „грязных“ денег в целях обеспечения экономической безопасности банковского сектора Украины.
Ключевые слова: экономическая безопасность банковских учреждений, риск использования услуг банков в целях легализации криминальных средств, финансовый мониторинг.
ANNOTATION
Kralich V. R. Financial monitoring in functioning insuring of Ukrainian banking institutions' economic security system. - Manuscript.
Dissertation for a graduate degree of candidate of economic sciences in specialty 21.04.02 - economic security of management agents. - University of economics and law „KROK“. - Kyiv, 2010.
This thesis is a comprehensive research-theoretical approaches to development and operation of banks' economic security, also includes directions, forms of the impact of the legalization (laundering) of “dirty” money on both economic security of the state and banking institutions economic security system, the thesis reveals economic and legal nature of financial monitoring as a component of the system of ensuring the economic security of the banking system in Ukraine.
The problems of financial monitoring in the domestic banking institutions are analyzed in this thesis. The potential consequences of risk manifestation of using banking services for money laundering at the level of banking institutions economic security system have been revealed and justified, and proposed the model of managing the given type of risk.
The thesis determines the directions for improving the economic security of domestic banking institutions including implementation of international standards of banking (in particular, “an approach based on the risk assessment”) concerning the counteraction to use banks for “laundering” the criminal proceeds. The rational principles of the governmental politics in the sphere of prevention and counteraction to legalization of “dirty” money concerning the provision of economic security of Ukrainian banking sector are justified.
Keywords: economic security of banking institutions, risk of using the banks services with the aim of legalization of criminal proceeds, financial monitoring.
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Фінансовий моніторинг у банківській системі України. Здійснення його функцій на прикладі ВАТ "Кредобанк". Склад та структура системи запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Напрямки вдосконалення та перспективи розвитку цієї системи.
дипломная работа [259,1 K], добавлен 03.03.2011Економіко-правова характеристика легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Оптимальна типологія засобів "відмивання грошей". Аналіз та можливі механізми діяльності банків з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, їх ефективність.
курсовая работа [104,7 K], добавлен 26.02.2011Поняття "фінансовий моніторинг" у вузькому та широкому розумінні. Первинний та державний рівні моніторингу, головні суб'єкти. Державна політика у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, головна причина низької ефективності.
доклад [7,8 K], добавлен 20.02.2012Боротьба з відмиванням грошей. Класифікація клієнтів щодо ризику здійснення ними операцій по легалізації прибутків отриманих злочинним шляхом у комерційному банку "Фінанси та кредит". Реєстрація фінансової операції, яка підлягає фінансовому моніторингу.
контрольная работа [17,3 K], добавлен 29.10.2009Роль фінансового моніторингу в забезпеченні ефективності функціонування банківської системи. Порівняльна характеристика організації фінансового моніторингу банків в Україні та країнах ЄС. Стан і напрямки удосконалення фінансового моніторингу в Україні.
дипломная работа [700,3 K], добавлен 02.02.2016Роль і місце фінансової безпеки банків, основні інструменти її забезпечення, методичні підходи щодо формування системи. Загальна оцінка фінансового стану банку, аналіз дотримання нормативів діяльності. Напрями досягнення фінансової безпеки банків.
курсовая работа [71,4 K], добавлен 22.12.2012Забезпечення фінансової безпеки банків. Особливість безпеки банківської системи України. Зміцнення позицій на ринку банківських послуг. Основні інструменти забезпечення фінансової безпеки банків. Вибір оптимальних антикризових стратегій та інструментарію.
курсовая работа [42,2 K], добавлен 19.02.2012Вкладні операції банківських установ, їх сутність та значення. Депозитна політика як оптимізація депозитної діяльності банківських установ. Порядок відкриття та ведення банківськими установами вкладних рахунків у національній та іноземній валюті.
курсовая работа [100,3 K], добавлен 19.01.2010Теоретичні засади функціонування міжбанківських розрахунків. Принципи побудови та функції системи електронних платежів України. Особливості організації міжбанківських розрахунків в ХОФ АКБ "Укрсоцбанк". Аналіз питань безпеки міжбанківських розрахунків.
дипломная работа [355,0 K], добавлен 21.01.2010Аналіз економічних нормативів банківської системи України. Особливості управління фінансовою стійкістю комерційних банків, методи її оцінювання. Заходи мінімізації ризиків і підтримка стійкості банківських установ для їх функціонування в сучасних умовах.
статья [29,9 K], добавлен 13.11.2017Поняття, функції та структура банківської системи України, особливості й умови її формування. Чинники, що впливають на функціонування банківської системи держави, її роль в розвитку фінансового ринку. Розподіл іноземного капіталу банківських установ.
курсовая работа [622,3 K], добавлен 06.11.2014Банки як складова фінансової системи України. Новітній підхід до визначення оцінки фінансової стабільності розвитку банку. Фінансова стійкість банківських установ в період економічної кризи. Чинники гнучкого менеджменту як запорука подолання банкрутства.
дипломная работа [1,3 M], добавлен 03.02.2011Історія становлення та розвитку банківської справи. Розвиток банківської діяльності в Україні. Національний банк України: розвиток та функції. Виникнення та функціонування українських комерційних банків. Розвиток банківської системи в розвинутих країнах.
курсовая работа [177,1 K], добавлен 30.01.2011Становлення ринку банківських послуг в Україні. Діюча практика надання комерційними установами послуг своїм клієнтам: депозитних, кредитних, розрахунково-касових та інвестиційних. Перспективи та шляхи подальшого розвитку ринку в державі та за кордоном.
дипломная работа [508,8 K], добавлен 04.02.2011Поняття грошової системи та грошового обігу. Структура і функції грошово-кредитної системи. Кейнсіанська та монетаристська концепції. Ефективність функціонування Національного банку України. Правові основи створення та діяльності комерційних банків.
курсовая работа [98,3 K], добавлен 14.05.2009Загальна характеристика інструментів для органів банківського нагляду. Аналіз способів використання бінарних показників. Знайомство з методикою експрес-оцінки ризиків використання банку для відмивання кримінальних доходів на основі бінарних показників.
презентация [96,8 K], добавлен 10.10.2013Сутність банківської системи України та її складові. Аналіз динаміки розвитку банківської системи України та діагностування кредитного потенціалу банків. Модель покращення функціонування банківської системи України за допомогою кластерного аналізу.
дипломная работа [787,7 K], добавлен 20.03.2011Легалізація грошових коштів, одержаних злочинним шляхом. Протистояння відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Діяльність Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Національне законодавство з протидії відмиванню грошей.
реферат [19,7 K], добавлен 26.10.2009Види систем рейтингування банків, обґрунтування необхідності його проведення. Зарубіжна практика побудови рейтингових оцінок надійності комерційних банків. Методичні основи створення публічної системи комплексної оцінки банківських установ в Україні.
курсовая работа [114,3 K], добавлен 07.09.2011Суть парабанківської системи. Місце небанківських фінансових інститутів на фінансовому ринку. Аналіз діяльності небанківських інститутів в Україні. Підвищення ефективності функціонування парабанківських фінансових інститутів на фінансовому ринку.
курсовая работа [653,4 K], добавлен 28.03.2016
