Валютные операции в банке

RadioGroup (Список для одноначного выбора) - служит для возможности выбора того или иного раздела.

Для работы с базой данных используются следующие компоненты:

DBGrid(Сетка) - Отображает данные в виде таблицы. В этом же компоненте можно добавлять, удалять и редактировать строки таблицы.

ADOConnection - используется для соединения с различными источниками ADO.

DataSource (источник данных) - обеспечивает связь компонента DBGrid и источника данных, а именно ADOQuery.

ADOQuery - служит для определения SQL-операторов, позволяющих осуществить доступ к одной или нескольким таблицам в базе данных. Используется в функции поиска в базе данных и для связи с набором данных, которые будут отображены в DBGrid.

Для вывода отчетов использовались следующие компоненты:

QuickRep (контейнер полос, составляющих отчет) - служит для отображения страницы отчета.

QRLabel (Надпись) - Служит для отображения названий столбцов таблицы.

QRDBText (ориентированный на данные компонент для размещения текста в отчете) - Служит для отображения значений строк тех столбцов, имена которых указаны в свойстве DataField.



3.2 Постановка задач проектирования информационной системы по учету валютных операций банка

Основные задачи отдела валютных операций в Народном банке:

- учет клиентов банка;

- учет сотрудников, работающих в банке;

- ведение документации по проведению валютных операций;

- описание валютных операций банка.

Для решения этих задач банк должен выполнять следующие функции:

1. регистрация клиентов (обработка на компьютере);

2. оформление проведения валютных операций;

3. Обработка описания и проведения валютных операций

Таким образом, цель работы: автоматизировать процесс регистрации клиентов,провдение для зарегистрированных клиентоввалютных операций, и как следствие сокращение ручного труда сотрудника банка при провдении валютных операций.

Для того, чтобы спроектировать информационную систему банка по учету валютных операций, необходимо решить следующие задачи:

- изучить предметную область проектируемой информационной системы

- сформулировать требования к системе

- спроектировать информационную систему банка.

Готовый программный продукт должен обладать следующими достоинствами:

- невысокими системными требованиями;

- удобным интерфейсом;

- простотой установки.

В соответствии с предложенным заданием необходимо создать информационную систему и провести следующую работу:

- разработать базу данных по выбранной предметной области;

- получить доступ к БД средствами Delphi;

- реализовать пользовательский интерфейс;

- создать приложения позволяющие редактировать, сортировать, находить необходимые данные;

- реализоватьSQL запросы;

3.3 Проектирование базы данных информационной системы учета валютных операций в банке

Входными данными для программы является информация о клиентах, сотрудниках, а также информация об валютных операциях и запросах на проведение этих операций. Результатом функционирования является проведение валютных операций.

Цель моделирования данных состоит в обеспечении разработчика ИС концептуальной схемой базы данных в форме одной модели или нескольких локальных моделей, которые относительно легко могут быть отображены в любую систему баз данных.

Наиболее распространенным средством моделирования данных являются диаграммы "сущность-связь" (ERD). С их помощью определяются важные для предметной области объекты (сущности), их свойства (атрибуты) и отношения друг с другом (связи). ERD непосредственно используются для проектирования реляционных баз данных.

Для отображения информационной модели рассматриваемого процесса на логической модели используются следующие сущности:

- «сотрудники» - для хранения информации сотрудниках банка;

- «клиенты» - для хранения информации клиентах банка;

- «описание услуг» - для хранения информации о валютных операциях банка;

- «оказание услуг» - для хранения информации о провденных валютных операцияъ.

На логическом уровне проектирования в моделируемой базе данных присутствуют один тип связей между описанными сущностями: идентифицирующие связи

Связь между сущностями «оказание услуг» и «клиенты» идентифицирующая один ко многим, т.к. один клиент может провести несколько валютных операций.

Связь между сущностями «сотрудники» и «оказание услуг» идентифицирующая один ко многим, т.к. один сотрудник может оформить несколько валютных операций.

Связь между сущностями «оказание услуг» и «описание услуг» идентифицирующая один ко многим, т.к. данную валютную операцию могут провести несколько раз.

На рисунке 3.1 изображена схема базы данных.

Рисунок 3.1 - Схема базы данных

База данных для курсового проекта выполнена в MicrosoftAccess - ReklamaDataBase. База данных состоит из пяти, связанных между собой таблиц: Сотрудники, Клиенты, Описание услуг, Оказание услуг и Пользователи. Все таблицы подключаются к проекту с помощью компонентов ADOв Delphi.

На рисунке 3.2 показана физическая модель таблицы «Описание услуг».

Рисунок 3.2 Физическая модель таблицы «Описание услуг»

На рисунке 3.3 показана физическая модель таблицы «Сотрудники».

Рисунок 3.3 Физическая модель таблицы «Сотрудники»

На рисунке 3.4 показана физическая модель таблицы «Пользователи».

Рисунок 3.4 Физическая модель таблицы «Пользователи»

На рисунке 3.5 показана физическая модель таблицы «Клиенты».

Рисунок 3.5 Физическая модель таблицы «Клиенты»

На рисунке 3.6 показана физическая модель таблицы «Оказание услуг».

Рисунок 3.6 Физическая модель таблицы «Оказание услуг»

3.4 Проектирование интерфейса информационной системы учета валютных операций банка

При разработке базы данных разработчик создал удобный интерфейс. При открытии программы появляется окно «Вход в базу данных». Необходимо ввести имя пользователя и пароль. В программе имеется разграничение прав пользователей: есть возможность полного просмотра информации, а также есть возможность изменять данные.

Рисунок 3.7 Начальная форма программы

При входе с правами администратора появляется форма «Описание валютных операций»



Рисунок 3.8 Форма «Описание валютных операций»

На данной форме реализованы следующие функции: добавление, удаление записи, сортировка.

Рисунок 3.9 Сортировка таблицы «Описание валютных операций» по наименовани.

Также можно посмотреть информацию о таблице.

Рисунок 3.10 Информация о таблице «Описание валютных операций»

При выборе категории «Сотрудники» появляется форма «Сотрудники»



Рисунок 3.11 Форма «Сотрудники»

На этой форме реализованы следующие функции: добавление, удаление записей, сортировка по фамилии и должности, а также реализован поиск по фамилии сотрудника.

Рисунок 3.12 Сортировка таблицы «Сотрудники» по названию отдела

Рисунок 3.13 Поиск по фамилии сотрудника

Также можно посмотреть информацию о таблице.

Рисунок 3.14 Информация о таблице

Администратор может удалять, изменять, добавлять новых пользователей информационной системы

Рисунок 3.15 Редактирование пользователей программы

При выборе категории «Клиенты» появляется форма «Клиенты»

Рисунок 3.16 Форма «Клиенты»

На этой форме реализованы следующие функции: добавление, удаление записей, сортировка по фамилии и по названию организации.

Рисунок 3.17 Сортировка таблицы «Клиенты» по Фамилии

Также можно посмотреть информацию о таблице.

Рисунок 3.18 Информация о таблице

При выборе категории «Запрос на проведение валютной операции» появляется форма «Запрос на проведение валютной операции»

Рисунок 3.19 Форма «Запрос на проведение валютной операции»

Для поиска проведенной валютной операции необходимо ввести номер операции в соответствующее поле и нажать кнопку поиск по номеру операции.

Рисунок 3.20Реализация запроса на проведение валютных операций

Для выхода из программы необходимо нажать Файл-Выход.

Таким образом, выходными данными созданного программного обеспечения являются:

- Описание валютных операций;

- Данные о сотрудниках банка;

- Данные о клиентах банка;

- Реализация запроса на проведение валютных операций.



4. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

Оценка экономической эффективности складывается из нескольких показателей: сопоставления существующего и внедряемого программного продукта, технологических процессов (базового и проектного вариантов), анализа затрат, необходимых для выполнения всех операций технологического процесса разработки и внедрения.

4.1 Затраты на создание программы

Затраты на создание программы рассчитываются согласно формуле (1) исходя из расходов по оплате труда разработчика и расходов по оплате машинного времени, необходимого для отладки программы.

Зспп = Ззпспп + Змвспп + Зм (1)

Зспп - затраты на создание программного продукта;

Ззпспп - затраты на оплату труда разработчика программы;

Змвспп - затраты на оплату машинного времени;

Зм - материальные затраты на канцелярские товары.

Расходы на оплату труда разработчика программы рассчитываются по формуле (2) как произведение трудоёмкости создания программного продукта на среднюю часовую оплату программиста.

Ззпспп=t * Tчас (2)

Необходимо составить календарный план работ по проекту, в котором установлен перечень работ и сроки выполнения по созданию системы. По календарному плану определим продолжительность и трудоемкость работ по созданию информационной системы учета валютных операций в банке.

Календарный план работ представлен в таблице 4.1.

Таблица 4.1

Календарный план работ

Состав работ	Затраты времени (дни)
Проведение предпроектных исследований	15
Разработка технического задания	8
Обоснование выбора ПО	11
Разработка методических указаний	6
Расчет технико-экономической части	5
Реализация проекта	26
Тестирование системы, выявление неисправностей	3
Всего	74

t =15+8+11+6+5+5+6+4+11+3=74(чел-день) (3)

Для расчета затрат на создание программы необходимо уточнить расходы по оплате труда разработчика. В современных условиях зарплата программиста в Казахстане варьируется в широком диапазоне, она зависит от стажа, круга выполняемых задач, квалификации и многих других факторов. Для расчета примем средний оклад программиста равный 50 000 тенге в месяц. При 8-ми часовом рабочем дне, 5-ти дневной рабочей неделе почасовая оплата составит:

К выдаче: Ззпспп=160 689 тг;

Соц. налог определяется по формуле:

СН = (ЗП- 10%)*Кс,тг,

где Кс - коэффициент социального налога = 0,11;

В затраты на создание программного продукта включаются затраты на оплату машинного времени. Они вычисляются по формуле (4) как произведение цены машино-часа арендного времени (Счас) на фактическое время отладки программы на ЭВМ (tэвм).

Змвспп = Счас * t эвм (4)

Фактическое время отладки программы на ЭВМ представлено в таблице 4.2.

Таблица 4.2

Фактическое время отладки программы на ЭВМ

Состав работ	Затраты времени (дни)
Разработка технического задания	2
Обоснование выбора ПО	3
Разработка методических указаний	6
Расчет технико-экономической части	2
Реализация проекта	2
Тестирование системы, выявление неисправностей	3
Всего	18

t эвм =18*8=144 час.

Расчет цены машино-часа ведется по формуле (5) исходя из полных затраты на эксплуатацию ЭВМ в течении 4,5 месяцев (Зэвм) и действительного фонда времени ЭВМ (Тэвм).

Счас = Зэвм/Тэвм (5)

Фонд времени работы ПЭВМ (Тэвм) вычисляется как разность количества рабочих часов за период разработки программы(99 дн) и времени простоя. Число праздничных и выходных дней принимается равным 39 дн.

Тэвм = 8*(99-39) = 480 часов.

Затраты на эксплуатацию ЭВМ, согласно формуле (6) складываются из годовых издержек на амортизацию и электроэнергию, потребляемую ЭВМ (тнг/год).

Зэвм = (Зэл+ Зам) (6)

Затраты на электроэнергию рассчитываются по формуле (7) исходя из суммарной мощности ЭВМ (Рэвм), стоимости 1кВт*ч электроэнергии (Сэл), коэффициента интенсивного использования мощности машины (А).

Зэл = Рэл * Тэвм * Сэл * А (7)

Стоимость 1кВт*ч электроэнергии для потребителей по Карагандинской области составила 7,10 тнг., по данным на 2013 год. Согласно техническому паспорту ЭВМ Рэвм = 0.22 кВт интенсивность использования машины А = 0.98. Исходя из этого затраты на электроэнергию составят:

Зэл = 0.22*568*7,10*0.98 = 870 тнг.

Сумма годовых амортизационных отчислений определяется по формуле (8) как произведение балансовой стоимости компьютера (Сбал) на норму амортизации (Нам).

Зам = Сбал * Нам (8)

Норма амортизации принимается равной 40% на основании Налогового Кодекса РК от 10.12.2008 г. № 99-IV.

Балансовая стоимость компьютера складывается согласно формуле (9) из его рыночной стоимости (Срын) и затрат на доставку и установку (Зуст).

Сбал = Срын + Зуст (9)

Рыночная стоимость компьютера, на котором производилась работа составила Срын =110000 тнг, затраты на установку и наладку примем равными примерно 1% от стоимости компьютера.

Зуст = 1% * Срын = 0,01 * 110000 = 1100 тнг.

Отсюда получаем:

Сбал = 110000 + 1100 = 111100 тнг.

Сумма годовых амортизационных отчислений составит:

Зам = 111100 * 0.4= 44440 тнг./год.

Затраты на эксплуатацию ЭВМ составят:

Зэвм = 44440+870= 45310 тнг.

Следовательно цена машино-часа будет равна:

Счас = 45310/ 480= 94 тнг/час.

Отсюда можно рассчитать затраты на оплату машинного времени.

Змвспп = 94тг/час* 144 час = 13 536 тнг.

В затраты на создание программы также необходимо включить материальные затраты на бумагу, диски, картридж.

4.2 Материальные затраты

Материальные затраты определяется по формуле:

М3= Зб+ Зд + Зк+ Зкт, тг (10)

где Зб, Зд, Зк, Зкт - затраты на бумагу, диски, картриджи, канцелярские товары.

Зб=Кб* Сб = 700 * 1 = 700 тг;

Зд = Кд * Сд = 2 * 45 = 90 тг;

Зк = Кк * Ск = 1 * 2500 = 2500 тг;

Зкт =500 тг;

где Кб, Кд, Кк - количество бумаги, дисков, картриджей;

Сб, Сд, Ск - стоимость бумаги, 1 диска, 1 картриджа.

Материальные затраты составляют:

М3= 700 + 90 + 2500 + 500 = 3790 тнг.

Следовательно затраты на создание программного продукта составят исходя из формулы (1).

Зспп = 160 689+13 536+3790=178 015 тнг.

В результате расчета затраты на создание данного программного продукта составили 178 015 тнг. Нельзя объективно оценить полученные цифры, так как представленные на рынке подобные программные продукты отличаются по содержательности и направленности. Примером может служить программа, стоимостью 30 000 тенге, ежегодное обновление и синхронизация которой стоит 10 000 тг.

Как правило, при внедрении такого рода систем происходит ускорение документооборота, снижение затрат на бумагу, копирование, значительно сокращается время поиска документов, повышается исполнительская дисциплина, уточняются бизнес-процессы и т.д.

На основании этих данных создание информационной подсистемы в проектируемом варианте следует признать экономически эффективным.



ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В результате цель -разработать информационную систему по учету валютных операций, достигнута.

Для ее достижения были поставлены и решены задачи:

- изучены теоретические основы ликвидности и платежеспособности банка;

- изучена организация и уровень автоматизации деятельности Народного Банка Республики Казахстан;

- выполнен обзор программных продуктов, автоматизирующих деятельность банков;

- реализована ИС «Учет валютных операций»;

- разработано руководство пользователя для работы с ИС «Учет валютных операций»;

Результатом данной курсовой работы является ИС «Учет валютных операций» для автоматизации работы менеджеров банка. Разработана БД для хранения информации данных о валютных операциях банка.

Внедрение разработанной ИС позволит предприятию вести централизованный учет валютных операций банка, чем самым позволит повысить его платежеспособность.

В будущем возможна модернизация и расширение ИС. Например, расчет операций ликвидности и платежеспособности банка.

Для того, чтобы спроектировать информационную систему банка по учету валютных операций, в работе были решены следующие задачи:

- изучена предметная область проектируемой информационной системы

- сформулированы требования к системе

- спроектирована информационная система банка.

Готовый программный продукт обладает следующими достоинствами:

- невысокими системными требованиями;

- удобным интерфейсом;

- простотой установки.

В соответствии с предложенным заданием была создана информационная система банка по учету валютных операций и проведена следующая работа:

- разработана база данных по выбранной предметной области;

- получен доступ к БД средствами Delphi;

- реализован пользовательский интерфейс;

- создано приложения позволяющие редактировать, сортировать, находить необходимые данные;

- реализованы SQL запросы;

В работе также был проведен расчет экономической эффективности от внедрения данного продукта.

В результате расчета затраты на создание данного программного продукта составили 178 015 тнг. Нельзя объективно оценить полученные цифры, так как представленные на рынке подобные программные продукты отличаются по содержательности и направленности. Примером может служить программа, стоимостью 30 000 тенге, ежегодное обновление и синхронизация которой стоит 10 000 тг.

Как правило, при внедрении такого рода систем происходит ускорение документооборота, снижение затрат на бумагу, копирование, значительно сокращается время поиска документов, повышается исполнительская дисциплина, уточняются бизнес-процессы и т.д.

На основании этих данных создание информационной подсистемы в проектируемом варианте следует признать экономически эффективным.



СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Абрамова М.А., Александрова Л.С. Финансы, денежное обращение и кредит [Текст]: учебник / М.А. Абрамова, Л.С. Александрова.- Москва, 2012г.

2. Барр,Р. Политическая экономика [Текст]: учебник / Р. Барр. - Москва, 2010г.

3. Анализ качества активов, обязательств и платежеспособности банка в кризисных условиях // Налоги (газета) 2010, N 9

4. Михайлов А.Г. Коммерческие банки: методы оценки надежности. Банковское дело. [Текст]: учебник / А.Г. Михайлов.- Санкт-Петербург, 2010г.

5. О банках и банковской деятельности: Сборник нормативных актов. Часть 1-2,- Москва, 2015г.

6. Семенова И.А. Оценка финансового положения банка на основе баланса. Журнал «Аудитор»[Текст]: статья/ И.А. Семенова № 6. 2013г.

7. Иванов В.В. Анализ надежности банка. [Текст]: учебник / В.В.Иванов,- Москва, 2012г.

8. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности».

9. http://bibliotekar.ru/biznes-21/45.htm- Ликвидность коммерческого банка;

10. Савостьянов В. А. Управление ликвидностью коммерческих банков [текст]:статья/ Москва, 2012г.

11 Диго С.М. Проектирование и использование баз данных. - М.; Финансы и статистика, 2015. - 200 с.

12 Карминский А.М., Нестеров П.В. Информатизация бизнеса. М.: Финансы и статистика, 2010.

13 Карпова Т.С. Базы данных: модели, разработка и реализация. - СПб: Питер, 2011.-304c.

14 Мартин Дж. Организация баз данных в вычислительных системах. - М: Мир 2011, - 576с.

15 Матищев А.Н. Эффективность рекламы. - М.: Издательство «Финпресс», 2012. - 416с.

16 Панкратов Ф.Г., Баженов Ю.К. Рекламная деятельность: Учебник для студентов высших учебных заведений. - 3-е изд., пераб. и доп. - М.: Информационно-внедренческий центр «Маркетинг», 2011. - 364с.

17 Росситер Дж.Р., Перси Л. Реклама и продвижение товаров: пер. с англ./ Под ред. Л.А. Волковой. - СПб: Питер, 2011. - 656с.

18 Рынок земли и недвижимости в России: состояние, перспективы развития. - Земля и недвижимость. - 2014 г. - декабрь.

19 Серегина Т.К., Титкова Л.М. Реклама в бизнесе. Информационно-внедренческий центр “Маркетинг”. М -2015.



ПРИЛОЖЕНИЕ А. ЛИСТИНГ ПРОГРАММЫ

Главная форма

unit Unit1;

interface

uses

Windows, Messages, SysUtils, Variants, Classes, Graphics, Controls, Forms,

Dialogs, Grids, DBGrids, DB, ADODB, StdCtrls, ToolWin, ComCtrls, Menus,

Buttons, ExtCtrls, DBCtrls;

type

TOpisanieUslugForm = class(TForm)

DBGrid1: TDBGrid;

MainMenu1: TMainMenu;

FileItem: TMenuItem;

N2: TMenuItem;

TableInfoItem: TMenuItem;

N3: TMenuItem;

ExitItem: TMenuItem;

CategoryItem: TMenuItem;

CategoryPrepod: TMenuItem;

SortItem: TMenuItem;

ByFamItem: TMenuItem;

ByClassItem: TMenuItem;

HelpItem: TMenuItem;

ProgrammInfo: TMenuItem;

ToolBar2: TToolBar;

OUNavigator: TDBNavigator;

N4: TMenuItem;

N5: TMenuItem;

procedure ProgrammInfoClick(Sender: TObject);

procedure CategoryPrepodClick(Sender: TObject);

procedure N2Click(Sender: TObject);

procedure FormCreate(Sender: TObject);

procedure FormActivate(Sender: TObject);

procedure ByFamItemClick(Sender: TObject);

procedure ByClassItemClick(Sender: TObject);

procedure ExitItemClick(Sender: TObject);

procedure TableInfoItemClick(Sender: TObject);

procedure N4Click(Sender: TObject);

procedure N5Click(Sender: TObject);

private

{ Private declarations }

public

{ Public declarations }

end;

var

OpisanieUslugForm: TOpisanieUslugForm;

implementation

uses Unit2, Unit3, Unit4, Unit5, Unit6, Unit7, Unit8;

{$R *.dfm}

procedure TOpisanieUslugForm.ProgrammInfoClick(Sender: TObject);

begin

MessageDlg('Учет валютных операций'),

mtInformation,[mbok],0);

end;

procedure TOpisanieUslugForm.CategoryPrepodClick(Sender: TObject);

begin

OpisanieUslugForm.Hide;

SotrudnikiForm.Show;

end;

procedure TOpisanieUslugForm.N2Click(Sender: TObject);

begin

UsersForm.ShowModal;

end;

procedure TOpisanieUslugForm.FormCreate(Sender: TObject);

begin

if Dostup=false then begin

DBGrid1.Enabled:=false;

OUNavigator.VisibleButtons:=[nbFirst,nbNext,nbPrior,nbLast,nbRefresh];

DbGrid1.Font.Style:=[fsBold];

end;

end;

procedure TOpisanieUslugForm.FormActivate(Sender: TObject);

begin

If login='admin' then N2.Visible:=true

else N2.Visible:=false;

end;

procedure TOpisanieUslugForm.ByFamItemClick(Sender: TObject);

begin

DataModuleUnit.OpisanieUslug.Sort:='НазваниеУслуги';

end;

procedure TOpisanieUslugForm.ByClassItemClick(Sender: TObject);

begin

DataModuleUnit.OpisanieUslug.Sort:='ЦенаОказанияУслуги';

end;

procedure TOpisanieUslugForm.ExitItemClick(Sender: TObject);

begin

Close;

end;

procedure TOpisanieUslugForm.TableInfoItemClick(Sender: TObject);

var

s:integer;

i:integer;

begin

s:=0;

for i:=0 to DataModuleUnit.OpisanieUslug.RecordCount-1 do

s:=s+1;

ShowMessage ('Названиетаблицы: '+DatamoduleUnit.OpisanieUslug.TableName+#13+'Количествозаписей: '+IntToStr(s));

end;

procedure TOpisanieUslugForm.N4Click(Sender: TObject);

begin

OpisanieUslugForm.Hide;

ClientForm.Show;

end;

procedure TOpisanieUslugForm.N5Click(Sender: TObject);

begin

OpisanieUslugForm.Hide;

Form8.Show;

end;

end.

Размещено на Allbest.ru

...