Створення дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав

Размещено на http://www.allbest.ru//

Размещено на http://www.allbest.ru//

Створення дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав

Умови та порядок створення дочірніх банків, філій і представництв українських банків на території інших держав визначаються Законом України "Про банки і банківську діяльність" (ст. 25) та "Положенням про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав" (рис. 2.9).

Українські банки мають право створювати дочірні банки, філії та представництва на території інших держав за умови отримання дозволу Національного банку України.

Після отримання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави банк зобов'язаний отримати дозвіл (індивідуальну ліцензію) Національного банку на здійснення інвестиції за кордон відповідно до вимог законодавства України.

Національний банк надає дозвіл на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави за таких умов:

-- держава місцезнаходження дочірнього банку, філії, представництва належить до держав, які приєдналися до міжнародних угод з питань запобігання та протидії легалізації злочинних доходів та фінансування тероризму, а також щодо фінансового сектору якої відсутні негативні висновки міжнародних організацій, які здійснюють оцінку країн та їх фінансових секторів щодо відповідності основним міжнародним стандартам у цій сфері;

-- строк роботи банку становить не менше ніж три роки;

-- статутом банку передбачено створення дочірнього банку, філії, представництва на території інших держав;

-- банк дотримується економічних нормативів і нормативу обов'язкового резервування;

-- стан формування резервів банку відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку;

-- інвестиція для створення дочірнього банку або філії не призведе до порушення банком економічних нормативів;

-- банк на день звернення до Національного банку не є об'єктом застосування заходів впливу відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" (ст. 73).

Рис. 2.9. Схема погодження Національним банком України створення дочірніх банків, філій і представництв українських банків на території інших держав

український банк представництво

Документи, що подаються до Національного банку для отримання дозволу на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави, мають бути викладені українською мовою.

Документи, що видані органом іноземної держави, мають подаватися мовою оригіналу з перекладом українською мовою, засвідченим нотаріально. Копії документів мають бути засвідчені за місцем їх видачі.

Загальний строк розгляду пакета документів для отримання дозволу на створення дочірнього банку, філії і представництва на території іншої держави -- два місяці з дня подання всіх необхідних документів. Національний банк для прийняття рішення про надання дозволу має право звернутися до банку за додатковою інформацією. У разі невідповідності поданого пакета документів вимогам або подання неповного пакета документів Національний банк повертає банку документи з відповідним обґрунтуванням. Повторно поданий пакет документів розглядається у такому ж порядку.

Дозвіл на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави є дійсним протягом шести місяців.

Відповідний підрозділ Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків веде облік наданих Національним банком дозволів на створення дочірніх банків, філій і представництв на території інших держав.

Дочірній банк, філія чи представництво українського банку на території іншої держави реєструються відповідно до вимог законодавства цієї держави. Банк не пізніше ніж через один місяць після реєстрації дочірнього банку, філії, представництва подає до відповідного підрозділу Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків легалізовані в установленому порядку (якщо інше не передбачено міжнародними договорами) документи про реєстрацію дочірнього банку, філії, представництва або їх копії, засвідчені за місцем їх видачі, та копію дозволу (або ліцензії чи інший документ) на здійснення дочірнім банком, філією операцій, наданого органом банківського нагляду держави їх місцезнаходження, засвідчену за місцем його видачі.

Створення дочірнього банку на території інших держав.

Дочірній банк -- це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку на основі угоди або будь-яким іншим чином.

Банк для отримання дозволу на створення дочірнього банку подає до Національного банку:

-- клопотання;

-- бізнес-план та економічне обґрунтування доцільності створення дочірнього банку;

-- рішення відповідного органу банку про створення дочірнього банку (протокол, витяг з протоколу або рішення, засвідчені відбитком печатки банку);

-- документ, що підтверджує внесення плати за видачу дозволу. Рішення про надання дозволу на створення дочірнього банку приймає Правління Національного банку.

Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення дочірнього банку, якщо банк не виконав хоча б однієї з вимог.

Створення філії українського банку на території інших держав.

Банк має право отримати дозвіл на створення філії на території іншої держави у разі виконання умов, визначених "Положенням про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав", а також за наявності відповідального працівника філії з питань фінансового моніторингу.

Для отримання дозволу на створення філії банк подає до Національного банку:

-- клопотання;

-- бізнес-план та економічне обґрунтування доцільності створення філії;

-- рішення відповідного органу банку про створення філії (протокол, витяг з протоколу або рішення, засвідчені відбитком печатки банку);

-- документи, що засвідчують професійну придатність та ділову репутацію кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера філії та відповідального працівника з питань фінансового моніторингу, незалежно від їх громадянства, відповідно до вимог, установлених нормативно-правовими актами Національного банку;

-- інформацію про вимоги до діяльності філії в країні її місцезнаходження;

-- положення про філію, затверджене в установленому порядку (у чотирьох примірниках).

Рішення про погодження кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера, відповідального працівника з питань фінансового моніторингу філії (у тому числі в разі їх зміни) та положення про філію приймає Комісія Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань реєстрації банків та фінансового моніторингу, та з урахуванням вимог "Положенням про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав".

Рішення про надання дозволу на створення філії приймає Правління Національного банку. Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення філії, якщо не виконана хоча б одна з вимог.

Філія має право здійснювати банківські операції на підставі дозволу, наданого банком і погодженого Національним банком.

Банк має право надавати дозвіл на здійснення банківських операцій своїй філії в межах власної банківської ліцензії та письмового дозволу. Філія може відкривати від імені банку кореспондентські рахунки в інших банках.

Банк зобов'язаний:

-- протягом п'яти робочих днів повідомляти Національний банк про внесення змін до довіреності на ім'я керівника філії, про зміну місцезнаходження філії, телефонів тощо;

-- надавати до Національного банку пакет документів для погодження нового керівника, головного бухгалтера філії;

-- протягом 10 робочих днів з дати затвердження відповідним органом банку змін до положення про філію або дозволу на здійснення банківських операцій погоджувати зміни з Національним банком;

-- забезпечувати виконання філією вимог законодавства України щодо ведення бухгалтерського обліку та звітності, регулювання діяльності банків, здійснення фінансового моніторингу тощо;

-- надавати Національному банку копії і нотаріально засвідчений переклад на українську мову документів органу банківського нагляду держави місцезнаходження філії про результати проведеної перевірки, а також листа органу банківського нагляду з вимогами щодо діяльності філії.

Створення представництва українського банку на території інших держав.

Для отримання дозволу на створення представництва банк подає до Національного банку:

-- клопотання;

-- рішення відповідного органу банку про створення представництва;

-- бізнес-план та економічне обґрунтування доцільності створення представництва;

-- положення про представництво, затверджене в установленому порядку (у чотирьох примірниках);

-- документ, що підтверджує внесення плати за видачу дозволу. Рішення про надання дозволу на створення представництва приймає Комісія Національного банку.

Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення представництва, якщо не виконана хоча б одна з умов.

Банк зобов'язаний протягом 10 робочих днів з дати прийняття рішення про зміни, що вносяться до положення про представництво, у його керівництві, а також про зміну його адреси повідомляти Національний банк.

Размещено на Allbest.ru