Российские коммерческие банки в системе международных экономических отношений дальневосточного региона (1895-1919)

Размещено на http://www.allbest.ru/

РОССИЙСКИЕ КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ В СИСТЕМЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ ДАЛЬНЕВОСТОЧНОГО РЕГИОНА (1895-1919)

Алексей Алепко, профессор ХГАЭП

Activity of banks and bank corporations in developing economic and, first of all, industrial-transportation infrastructure of the Russian Far East is very actual nowadays in the conditions of sharp shortage of capital which is necessary to build important objects which determine further perspectives of Krai development. The aim of the given article is the research of some aspects of formation and investing activity of Russian banks in the Far Eastern region in pre-reform period by analyzing published and archived materials.

Деятельность банков и банковских корпораций в развитии хозяйственной и, прежде всего, промышленно-транспортной инфраструктуры российского Дальнего Востока является сегодня особо актуальной в условиях острой нехватки капиталов для строительства важнейших объектов, определяющих дальнейшие перспективы развития края. Тем не менее, сегодня можно отметить, что ведущими сферами приложения банковского капитала в регионе являются золотодобывающая и нефтеперерабатывающая промышленность, производство спиртных напитков, торговля. В то же время недостаточно финансируются промышленное и транспортное строительство, лесная, угледобывающая и многие другие отрасли. Такое положение дел вызывает необходимость научного изучения исторического опыта деятельности отечественных коммерческих банков в дальневосточном регионе в дореволюционный период. российский банк дальневосточный

Тем не менее, недоступность архивов дореволюционных банков для большинства дальневосточных исследователей, связанная с тем, что их архивы в настоящее время хранятся в г. Санкт- Петербурге, а большая часть в зарубежных архивах и частных коллекциях, создаёт определённые трудности для историков и экономистов. В отечествен ной науке разработка данной проблемы специально не проводилась. Некоторые её фрагменты прослеживаются в работах советских учёных П.В. Оля, Л.Я. Эвентова и И.Ф. Гиндина, Б.В. Ананьича при изучении общих проблем финансового капитала дореволюционной России с официальной точки зрения марксистско-ленинского подхода. Общие подходы к изучению истории банковского дела в масштабах России имели место и в постсоветский период в работах Б.В. Ананьича, Р.Ш. Ганелина и В.И. Бовыкина, почти не затронувших проблем деятельности российских банков на Дальнем Востоке.

Целью данной статьи является исследование отдельных аспектов становления и инвестиционной деятельности отделений российских банков в дальневосточном регионе в дореволюционный период на основе опубликованных и архивных материалов.

Одним из первых российских коммерческих банков, открывших свою деятельность на Дальнем Востоке, был Русско-Китайский банк. Инициаторами идеи создания этого банка были известные российские купцы, которые ещё в 1894 г. возбудили ходатайство перед министром финансов СЮ. Витте об учреждении русского банка в Китае. По их мнению, этот банк, с одной стороны, должен был облегчить производство расчётов за вывозившийся из Китая чай, а с другой ~ способствовать сбыту в Китай русских товаров. Кроме того, при его посредстве, они планировали увеличить экспорт рыбы, морской капусты, трепангов и других морепродуктов, пользовавшихся большим спросом на китайском рынке. Однако главной задачей этого банка было упрочение российского экономического влияния в Китае в противовес Японии, Англии, США и другим западным державам. В то же время правительство Китая, сознавая свою фактическую слабость после японо-китайской войны (1894 -- 1895), надеялось приобрести расположение России, чтобы улучшить своё международное положение. Кроме того, Китаю было необходимо укрепить своё экономическое положение в Маньчжурии. Однако попытки национальными силами развивать в феодальной стране промышленность, строить железные дороги, создавать современную армию терпели неудачи. Для России же экономическое соглашение с Китаем было средством достижения как внешнеэкономических, так и политических целей, главным пунктом которого было строительство Россией в Маньчжурии Китайско-Восточной железной дороги (КВЖД).

Необходимость выплаты Китаем по Симоносекскому мирному договору контрибуции Японии в размере 230 млн лян (459 млн руб.), вынудила цинское правительство пойти на подписание декларации о заключении 4% китайского займа с представителями русских и французских банков на эту сумму. А в декабре 1895 г. в Санкт-Петербурге по личному представлению СЮ. Витте был создан Русско-Китайский банк. В нём приняли участие с российской стороны «Петербургский международный коммерческий банк», с французской стороны -- «Banque de Paris et des Pays-Bas», «Credit Lyonnais», «Hottinguer», «Comptoir National d'Escompte de Paris». Кроме того, следует отметить, что во Франции в существовании Русско-Китайского банка была особенно заинтересована такая влиятельная банковская монополия как «Societe Generale pour favoriser le develop-pement du Commerce et de Г Industrie en France».

Первоначальный капитал Русско-Китайского банка составлял 6 млн руб., разделенный на 48 тыс. акций, 62,5% которых приходилось на французские банки, а 37,5% на российский «Петербургский международный коммерческий банк». Кроме того, цинское правительство обязывалось внести 4,5 млн руб. и его доля в прибылях или убытках должна была исчисляться пропорционально этому вкладу. Однако фактически китайское правительство этого взноса не сделало.

Председателем правления банка был избран князь Э.Э. Ухтомский, членами правления А.Ю. Ротштейн, Л.Ф. Давыдов, И.П. Шипов, Д.Д. Покотилов, П.Л. Барк, Шабриер, Э. Нейцлин, Ф. Крупп, Эттингер. В целом руководство банком сохранялось за русским правительством, т.к. французские акционеры, согласно уставу, получили три места из восьми в его правлении. Кандидатуры пяти русских членов правления были предварительно определены министром финансов СЮ. Витте. Из них директором-распорядителем был избран известный российский финансист А.Ю. Ротштейн, являвшийся в то же время председателем правления «Петербургского международного коммерческого банка».

Согласно высочайше утверждённому в декабре 1895 г. уставу Русско-Китайский банк имел широкие полномочия. Ему было предоставлено право финансирования коммерческих предприятий, издания банкнот, чеканки монет, получение концессий на строительство железных дорог, телеграфных линий и др. В 1986 г. он получил концессию на постройку КВЖД, а также на её последующую эксплуатацию сроком на 80 лет со дня ввода в строй. Для этой цели банк организовал акционерное «Общество КВЖД», находившееся в подчинении и ведении министерства финансов России.

Главное правление банка находилось в Санкт-Петербурге. Первоначально он имел 30 отделений. Они располагались не только на территории России, но и во Франции, Японии и Китае. Так, китайские отделения банка были открыты в Шанхае (1896), Харбине, Нючжане, Порт-Артуре. В начале XX в. в Харбине и Шанхае были построены новые здания отделений банка. На территории Приамурского генерал-губернаторства филиалы банка располагались в Николаевске (1897), Владивостоке, Хабаровске (1906) и Благовещенске (1906). Владивостокская группа банка объединяла николаевское, хабаровское и благовещенское отделения. Её директором был А.А.Масленников.

Вплоть до 1904 г. Русско-Китайский банк являлся единственным кредитным учреждением в Маньчжурии обслуживающим российские экономические интересы. Все платежи правления КВЖД осуществлялись через него. В 1897 г. акционеры банка увеличили основной капитал путём дополнительного выпуска акций до 11,5 млн руб. Следует отметить довольно успешную деятельность предприятия в этот период. Так, в 1897 г. выданные банком дивиденды составили 7,5 руб. на одну акцию, в 1898 г. -- 13 руб., а в 1899 -- 1900 гг. -- 15 руб. на акцию.

Безусловно, что успешная банковская деятельность предприятия не могла не привлечь внимания представителей американского капитала. Так, в 1896 г. правление одного из крупнейших банков США «Fort Street National bank» дважды обращалось с предложением к А.Ю. Ротштейну, а также к министру финансов СЮ. Витте о проведении совместных банковских операций. В частности, управляющий отделением этого американского банка в России Ф. Роджерс запросил согласие А.Ю. Ротштейна «оказать содействие» в распространении услуг Русско-Китайского банка на американцев. Однако переговоры по этому вопросу в виду невыгодных условий для российских акционеров зашли в тупик. А в 1899 -- 1900 гг. уже А.Ю. Ротштейн, будучи председателем правления Русско-Китайского банка, по собственной инициативе пытался осуществить идею создания Русско-Американского банка на базе слияния капиталов Русско-Китайского банка с американским «City bank». Однако эту идею А.Ю. Ротштейну осуществить не удалось по тем же причинам.

Тем не менее, стабильные прибыли Русско-Китайского банка до 1904 гг. обеспечивались наряду с его участием во многих маньчжурских предприятиях займом китайскому правительству на постройку дороги Чжендин-Тайюань и приобретением основного пакета акций «Англо-русской компании по разработке золотых месторождений в Южной Маньчжурии».

В годы русско-японской войны 1904-1905 гг. возникла острая необходимость снабжения армии хлебом. В короткий срок на средства Русско-Китайского банка в Харбине было основано множество мукомольных предприятий, ставших в послевоенный период основным поставщиком импортной муки в дальневосточные области России. Тем не менее, после русско-японской войны банк оказался в сложном положении, т.к. его значительные капиталы были выгодно вложены в предприятия Южной Маньчжурии, отошедшей по условиям Портсмутского мирного договора (1905) к Японии. Сложные международные отношения в регионе, неясность дальнейшего положения России на Дальнем Востоке, слабое развитие промышленности, отсутствие возможности купли-продажи земли в частную собственность в Приамурском крае привели к значительному сокращению объёма финансовой деятельности Русско-Китайского банка. В 1906 г. часть акций банка по решению правления была продана по бросовой цене французским пайщикам, которые стали призывать к закрытию малодоходных отделений банка. Так, в Харбинском, Шанхайском и Мукденском отделениях банка оказалось убытков на 7 млн руб. Были закрыты отделения в городах Гирине, Мукдене и Калгане. Банк практически прекратил финансирования российских торговых предприятий в Китае.

Ввиду сложного положения Русско-Китайского банка французские акционеры в 1907 г. в Париже создали специальный комитет, оказывавший существенное влияние на деятельность предприятия. В 1908 г. правление банка выделило харбинскому отделению 2,6 млн руб. на погашение долгов, где только четыре крупнейших российских мукомольных предприятия задолжали банку- 3,5 млн руб. При этом харбинскому отделению рекомендовалось развивать такую операцию как выдачу ссуд под товары, преимущественно перевозимые по железной дороге, с целью оживления грузовых перевозок на КВЖД. Общие убытки понесённые Русско-Китайским банком за 1906 --1908 гг. составили более 12 млн рублей.

Относительная стабилизация в деятельности банка наступила к 1910 г. после разграничения интересов России и Японии в Маньчжурии и начала строительст ва Амурской железной дороги. К этому времени в его распоряжении имелось 40 отделений и 12 агентств, а количество членов правления выросло до 9. В июле 1910 г. по инициативе французских акционеров, поддержанной влиятельным российским предпринимателем

А.И. Путиловым произошло объединение Русско-Китайского банка с Северным банком, значительную часть которого также составляли французские капиталы. Образовавшееся в результате слияния новое финансовое предприятия «Русско-Азиатский банк» имело основной капитал в размере 45 млн руб., в котором, удельный вес иностранного капитала к 1917 г. составлял 79%.

Правление Русско-Азиатского банка располагалось в Петрограде. Его возглавил А.И.Путилов. Основные зарубежные отделения и агентства банка располагались в городах Париже, Лондоне, Бомбее, Иокогаме, Пекине, Харбине, Шанхае, Тянцзине, Чанчуне, Гонконге, Хайларе, Чифу, Дайрене, Ньючжане, Ханькоу. Российские филиалы банка находились в городах Владивостоке, Николаевске, Благовещенске, Чите, Сретенске, Якутске и ст. Маньчжурия.

Особую роль в управлении деятельностью Русско-Азиатского банка играл влиятельный представитель французского банковского капитала Морис Верстрат. В 1894 г. в качестве чиновника МИД Фран ции он прибыл в Россию на должность секретаря французского посольства в Санкт-Петербург. В 1897--1901 гг. он занимал должность французского атташе по торговле с Россией. В 1899--1900 гг. он представлял интересы правительства Франции в административном совете Русско-Китайского банка, ас 1901 г. до 1910 г. он состоял директором- распорядителем Северного банка, с июля 1910 г. до сентября 1918 г. директором- распорядителем Русско-Азиатского банка. Историк старейшего парижского банка «Societe Generale pour favoriser le developpement du Commerce et de Г Industrie en France» Юбер Бонен спра ведливо назвал М. Верстрата «главным строителем» объединённого «Российско- Азиатского банка».

Уже в 1912 г. прочность положения Российско-Азиатского банка на российском и международном рынке ни у кого не вызывала сомнения. С 73 млн руб. собственного капитала, он занял второе место в России после Русского банка внешней торговли, опередив Петербургский международный коммерческий банк и Азовско-Донской коммерческий банк. К 1914 г. по объёму текущих вкладов в сумме 834,9 млн. руб. он занимал первое место среди банков России (см. таблицу. 1).

Таблица 1

Важно отметить, что дальневосточные отделения российских банков субсидировали деятельность наиболее крупных и состоятельных предприятий Приамурья, главным образом кредитовали золотопромышленников края, получая при этом от 9% до 12% за выданный кредит. Надо сказать, что ссудный или банковский процент в дальневосточных областях был самым высоким по России. Главную роль в финансировании отечественных частных предприятий региона играл до 1910 г. Русско-Китайский банк. Однако основные субсидии этого банка были вложены в КВЖД и в её экономическую инфраструктуру. Стоимость капиталов вложенных банком в её строительство с учетом ликвидации разрушений, причинённых КВЖД китайцами в период восстания ихэтауней, составила 375 млн руб. золотом. В 1907 г. в Приморской области банку за долги перешла часть каменноугольных предприятий американского предпринимателя Д. Кларксона.

В 1909 г. в Приморской области, при посредничестве правления Русско-Китайского банка, разработку золотых приисков начал английский синдикат "The Orsk Gold Fild Ltd", допущенный русским правительством ещё в 1906 г. к производственной деятельности в Оренбургской губернии. Председателем правления этого предприятия был бывший губернатор о. Цейлон В. Риджвей. Кроме англичан в состав акционеров входили

французский предприниматель Э. Карно, орский мещанин А. Антонов и др. российские акционеры. Контрольный пакет акций общества находился в портфеле английского синдиката "Siberian Proprietary Mines Ltd", в составе правления которого были личный секретарь английского короля лорд Ф. Кноллис, лорд А. Стенли и другие представители британского правительства. Правопреемник Русско-Китайского банка на российском Дальнем Востоке, Русско-Азиатский банк, стал полноправным хозяином «Уссурийского горно-промышленного общества», получив контрольный пакет акций предприятия в 9,5 тыс. руб. В 1911--1912 гг. банк выдал кредиты «Верхнее - Амурской золотопромышленной компании», сумма которых превысила 60 тыс. руб. По свидетельству Ю. Бонена, амурские золотые прииски во многом обеспечивали Русско-Азиатскому банку устойчивый приток денежных средств, полученных в результате ссудных операций.

Русско-Азиатский банк субсидировал также деятельность таких торгово-промышленных предприятий края как «Эльвангер и К0», «Линдгольм и К0», «Ладенбург, Тильсман и К0», «Стахеев и К0», «Охотско-Амурское рыбопромышленное общество», «Товарищество Силикат», «Товарищество Попов и Киселёв», «Волжско-Амурское товарищество», «Ольгинский пивоваренный завод», «Братья Кузнецовы». Его постоянными клиентами были такие известные дальневосточные предприниматели как Ф.А. Вальден, Э. Нино, A.M. Лукин, Н.Д. Меркулов, Н.Л. Цой, Хван, Хан, Т.К. Бородин. Общий денежный оборот Владивостокского, Николаевского и Благовещенского отделений Русско-Азиатского банка составил за 1912 г. более 880 млн руб.

Кроме отделений Русско-Азиатского банка, в Благовещенске был открыт филиал Сибирского торгового банка, в котором по 20% акций принадлежало соответственно немецким и французским банкам. Во Владивостоке действовало отделение Петербургского международного коммерческого банка, 30% капитала которого представляли немецкие акционеры. Благовещенский филиал Сибирского торгового банка финансировал главным образом амурские золотопромышленные предприятия (см. табл. 2).

Таблица 2

Владивостокское отделение Петербургского международного коммерческого банк вкладывало средства в деятельность Амгуньской золотопромышленной компании, предоставляя предприятию ежегодные кредиты в размере до 10 тыс. руб. Основной капитал Амурского золотопромышленного общества, составлявший 3 млн руб., был также размещён в Петербургском международном коммерческом банке.

Помимо учётных и кредитных операций дальневосточные отделения названных банков занимались скупкой золота и участвовали в составе акционеров промышленных предприятий региона. Одной из основных статей дохода дальневосточных отделений банков была продажа золота за границу, где золото ценилось значительно дороже, чем в России. С этой целью благовещенские отделения Русско-Азиатского и Сибирского банка имели собственные золотосплавочные лаборатории. Чистая прибыль Николаевского и Благовещенских отделений Русско-Азиатского банка от операций по покупке и продажи золота в 1913 г. составила 4 682 руб. В то же время в Благовещенском отделении хранилось золото, ставшее собственностью банка, стоимостью более 406 тыс. руб.

В 1914 -- 1916 гг. в период первой мировой войны в дальневосточных отделениях Русско-Азиатского банка наблюдалось увеличение общего оборота денежных средств. Это было связано, во-первых, с форсированной добычей золота в регионе, необходимого государству для ведения войны и, во-вторых, в связи с резким увеличением перевозок военных грузов по КВЖД, доставлявшихся союзниками в порт Владивостока (см. табл. 3)

В то же время наблюдался рост объёма скупаемого золота отделениями Русско-Азиатского и Сибирского торгового банка в Благовещенске у амурских золотопромышленников. Так, отделение Русско-Китайского банка в 1914 г. приобрело 158 пуд. 3 фунта золота на сумму более 2,9 млн руб., а благовещенское отделение Сибирского торгового банка при общем годовом обороте 380 млн руб. приобрело 490 пуд. 14 фунтов золота на сумму более 8,7 млн руб.

В целом в годы первой войны во всех банковских отделениях наблюдался рост объёма денежных средств, выданных клиентам в качестве срочных ссуд под залог драгоценных металлов, кредитов за сплавленное золото, а также сумм затраченных на скупку шлихового золота. В тоже время повсеместно сокращался объём ссуд выданных под залог ценных бумаг, товаров и торговых обязательств.

Таблица 3

* Примечание: Ввиду отсутствия сведений об общем обороте за 1910 и за 1913 гг. по Николаевскому, а за 1914 г. --по Владивостокскому отделениям Русско-Азиатского банка, общий итог об обороте дальневосточных отделений за эти годы не выведен.

Таблица составлена по: РГИА, ф.630, оп.1, д.298, лл.2,16(об),72,90,118,145; Там же. Д.464, лл.21,42,68,88; Там же. Д.263, лл.2,21,41,69,100,128,158.

В 1919 г. основной капитал Русско-Азиатского банка вырос до 55 млн руб. Запасной капитал составил 26 млн 960 тыс. руб., а оборотный вклад в нём китайского правительства -- 3,5 млн таэлей. Тем не менее, в этот период, связанный с национализацией частных банков правительством Советского государства и гражданской войной, Русско-Азиатский банк функционировал. Его правление во главе с председателем А.И. Путиловым находилось в Шанхае. Наиболее влиятельными управляющими' в китайских отделениях банка были в это время В. Езерский и Г. Каррер. Функционировали также все зарубежные отделения банка. В России же они периодически и лимитировано работали только в дальневосточных городах --Владивостоке, Николаевске и Благовещенске до 1921--1922 гг. В целом деятельность российских банков в дальневосточном регионе в изучаемый период имела важное значение для его экономического освоения и развития. Банковские капиталы вкладывались в железнодорожное строительство, в промышленные и торговые предприятия. Приоритетными отраслями для размещения инвестиций были золотопромышленные и рыбопромышленные предприятия, т.к. здесь на вложенный банками капитал приходились наиболее высокие прибыли.

Гораздо меньшие прибыли банки получали от торговых предприятий. Убыточными в большинстве случаев были дальневосточные угледобывающие и транспортные предприятия. Большому риску подвергали свои капиталы банки, помещая их в развитие отраслей обрабатывающей промышленности. Исключение здесь составляло лишь винокуренное производство, которое давало стабильные прибыли, несмотря на высокие акцизные сборы. В то же время нельзя не отметить тот факт, что значительные средства Русско-Китайского банка были вложены в строительство железных дорог и в создание промышленно-транспортной инфраструктуры Северо-Восточного Китая. Последствия русско-японской войны 1904 -- 1905 гг. подтвердили всю серьёзность этой стратегической и внешнеэкономической финансовой ошибки. Значительная часть созданной на средства банка солидной промышленно-транспортной инфраструктуры оказалась в руках Японии. В то же время КВЖД не только не окупала вложенных в неё средств, но и оставалась убыточной вплоть до 1914.

Размещено на Allbest.ru