Иностранный капитал в банковском секторе России

Размещено на http://www.allbest.ru/

Иностранный капитал в банковском секторе России

По мере развития российской экономики в целом и банковского сектора, в частности укрепления рыночных механизмов, совершенствования нормативно-правовой и законодательной базы российский рынок становится все более привлекательным для международных финансовых институтов, многие из которых стремятся занять соответствующее место в российском банковском секторе. Это подтверждается увеличением доли и числа банков с иностранным участием капитала.

Таблица 1. Показатели, характеризующие участие нерезидентов в банковской системе и ее совокупном уставном капитале в период 2013-2016 годов

банковский сектор капитал

Общая сумма инвестиций нерезидентов в оплаченные уставные капиталы с учетом завершенных эмиссий действующих кредитных организаций на 1 января 2017 года составила 407 255,2 млн. рублей. За 2016 год она сократилась на 1 253,4 млн. рублей, или на 0,3%, в основном за счет отчуждения акционерами-нерезидентами кредитных организаций в пользу резидентов Российской Федерации акций (долей) следующих банков: ООО “Банк БЦК- Москва”, ПАО КБ “Восточный” и т.д., также отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций - АО “СтарБанк”, АКБ “Капиталбанк” (ПАО), “РЕГНУМ БАНК” (ООО)и т.д.

Совокупный оплаченный уставный капитал всех действующих кредитных организаций на 1 января 2017 года составил 2 458 486 млн. рублей и за 2016 год увеличился на 41 198 млн. рублей, или на 1,7%.

В результате на 1 января 2017 года доля нерезидентов, включая все иностранные инвестиции, в совокупном оплаченном уставном капитале всех действующих кредитных организаций уменьшилась на 0,33 процентного пункта и составила 16,57%1 против 16,9% на 1 января 2016 года.

Доля нерезидентов в совокупном оплаченном уставном капитале действующих кредитных организаций без учета участия нерезидентов, находящихся под существенным влиянием резидентов РФ, на 1 января 2017 года практически не изменилась и составила 14,29% против 14,27% на 1 января 2016 года (+0,02 процентного пункта).

Рис. 1. Динамика доли нерезидентов в совокупном уставном капитале банковской системы, %

Рост кредитных организаций с иностранным капиталом затрагивает множество аспектов развития страны, среди которых геополитические интересы России, социальный и экономический эффект их деятельности (доступность кредитных ресурсов, качество и разновидность финансовых услуг), стабильность банковской системы. Необходимо отметить положительные факторы участия иностранного капитала, среди которых можно выделить следующие:

наличие современных банковских технологий, позволяющих предоставлять клиентам весь перечень банковских услуг, выработанный с учетом зарубежного опыта;

использование в работе проверенных на разных развивающихся рынках механизмов контроля за рисками. Крупнейшие транснациональные банки, совершающие операции на большинстве развивающихся рынков, апробировали системы управления рисков на практике в ситуациях банковских кризисов разных типов;

высокая надежность, основанная на мощных финансовых ресурсах (за счет материнского банка) и длительной истории деятельности;

способность оказывать квалифицированную помощь клиентам при выходе на международные финансовые рынки не только в части предоставления средств, но и в части консультирования и оказания всего спектра сопровождающих услуг;

Однако, не смотря на выделенные положительные стороны, проведенный анализ влияния иностранного капитала на развитие зарубежных банковских систем показал, что имеются и отрицательные последствия данного влияния, а именно:

увеличение доли импортного оборудования;

подавление местных конкурентов;

увеличение зависимости от иностранных государств;

игнорирование иностранными инвесторами местных условий и особенностей;

усиление социальной напряженности и дифференциации;

ослабление стимулов для проведения национальных НИОКР - работ;

игнорирование национальных традиций, особенностей и насаждение иностранного образа жизни, особенностей и т.п.

Текущая ситуация на рынке усугубляется двумя существенными факторами, связанных с недавними событиями. Одним из факторов является замедление российской экономики, а вторым - санкции против России. Значительная девальвация национальной валюты и набравшая обороты инфляция привели к уменьшению реальных доходов населения и, как следствие, к падению платежеспособного спроса. Всё это ведет к замедлению темпов роста, увеличению рисков, в результате происходит сокращение доходности дочерних иностранных организаций в России. Влияние санкций на Россию создает определенные политические риски для дочерних зарубежных банков, которые в дальнейшем могут остаться без доступа к материнскому финансированию. Банки с крупным бизнесом в России вряд ли просто так откажутся от торговли в России, ведь они обладают значительной рыночной долей, и вложили много ресурсов в строительство своего бизнеса.

Таким образом, в условиях современной экономики банковский сектор России характеризуется оттоком иностранного капитала при одновременном росте доли банков с преобладающим государственным участием. Развитие таких процессов ведет к дальнейшему укреплению роли подобных российских банков и рисками ограничения конкуренции в будущем. С учетом того что одной из целей развития российского рынка, обозначенных в Концепции долгосрочного социально-экономического развития РФ в период по 2020 год, утвержденной распоряжением Правительства РФ от 17.11.2008 № 1662-р является развитие конкурентной среды в России как базовой предпосылки формирования стимулов к инновациям и повышению эффективности, на данном этапе целесообразно и важно принимать меры по привлечению капитала на российский рынок.

Список литературы

банковский сектор капитал

1.Рыкова И. Н., Харитонова В .Н. Деятельность банков с иностранным участием в условиях нестабильности. // Банковское дело. - 2014. - № 3. - С. 36-41.

2.Козырев А. В. Роль банков с иностранным капиталом в банковской системе Российской Федерации // Молодой ученый. -- 2014. -- №4. Т.1. -- С. 156-158. -- URL https://moluch.ru/archive/27/2962/ (дата обращения: 12.12.2017).

3.Лукина Н. А. Иностранный капитал в банковском секторе России // Наука без границ. - 2017. - № 6 (11). - С. 34-37.

4.Тосунян Г.А. К вопросу об укреплении банковского сектора в текущей экономической ситуации. // Деньги, инвестиции, кредит. - 2016. - № 3. - С. 7-11.

5.Центральный банк Российской Федерации. Информация о кредитных организациях с участием нерезидентов [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru.

Размещено на Allbest.ru