Центральный Банк как орган валютного регулирования и валютного контроля

Размещено на http://allbest.ru

Центральный Банк как орган валютного регулирования и валютного контроля

Сербина А.А.

Аннотация

В статье рассматриваются основы валютного регулирования и валютного контроля, а также роль Центрального Банка РФ в реализации данных процессов. Изучаются проблемы осуществления валютного контроля в современное время, а также способы осуществления валютного регулирования и валютного контроля.

Ключевые слова: валютный контроль, валютное регулирование, Центральный Банк РФ, Правительство РФ, валютные интервенции.

Annotation

The article discusses the basics of currency regulation and currency control, as well as the role of the Central Bank of the Russian Federation in the implementation of these processes. The problems of the implementation of currency control in modern times, as well as ways to implement currency regulation and currency control are studied.

Key words: currency control, currency regulation, Central Bank of the Russian Federation, Government of the Russian Federation, foreign exchange interventions.

В условиях глобализации в экономической сфере жизни общества становится всё более актуальным вопрос о значении валютного регулирования и валютного контроля, а также органов, их осуществляющих. В связи с всевозрастающей ролью валютного регулирования и контроля встаёт проблема формирования такого валютного режима в стране, который влиял бы как на развитие экспортных отраслей экономик, так и на развитие внутреннего рынка и импортозамещения в целом.

Именно поэтому очень важно рассмотреть роль Центрального Банка РФ в осуществлении валютного контроля и регулирования, а также правовую основу его деятельности, которая тоже имеет определенные пробелы. Сами процессы контроля в сфере валютных отношений регулируются Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле"[1], и, прежде чем переходить к рассмотрению органов, осуществляющих данные процессы, а именно Центрального Банка РФ как главного финансового института, необходимо разграничить сами понятия валютного регулирования и валютного контроля.

Валютное регулирование - законодательная форма осуществления валютной политики государства [2]. Именно так определяют данную правовую категорию Т.А. Серебрякова и О.А. Таренкова. Само по себе валютное регулирование подразумевает введение различных ограничений в сфере валютного регулирование.

Валютный контроль же, по мнению Г.А. Тосунян, выступает в виде определенного комплекса административных и организационных мер, которые осуществляются законодательно уполномоченными государственными органами и направлены на реализацию порядка совершения валютных операций и сделок, а также мер по выявлению, пресечению и предупреждению нарушений соответствующего порядка [3]. Таким образом, валютное регулирование подразумевает установление норм и правил в сфере валютных отношений, а валютный контроль обеспечивает соблюдение соответствующего законодательства.

Так или иначе, валютное регулирование и валютный контроль выступают одними из важнейших элементов государственного финансового контроля, обеспечивая устойчивость денежного обращения и курса валюты в стране, защищая экономику от оттока капитала.

Главную роль в осуществлении этих процессов на государственном уровне играют такие органы, как Правительство РФ и Центральный Банк РФ. Остановимся подробнее на последнем и рассмотрим политику, проводимую Центральным Банком в сфере валютного регулирования и контроля.

По мнению М. С. Неретина, главными методами Центрального Банка являются валютные интервенции и установление официального курса валют [4]. валютный контроль россия банк финансовый

Валютная интервенция подразумевает под собой действия Центрального Банка, направленные на ослабление или поддержание национальной валюты, которые осуществляются путём купли-продажи иностранных валют. Центральный Банк РФ в рамках реализации данной политики продаёт доллары, чтобы закрепить положение рубля.

Если же происходит обратный процесс и ЦБ начинает покупать доллары, то курс рубля падает. Сам механизм довольно затратный, из-за чего могут существенно снизиться государственные резервы, к тому же при валютной интервенции оказывается сильное давление на внутренний рынок, что может привести к росту инфляции. Но при этом можно выделить и главный плюс данной политики - возможность максимально быстро повлиять на курс национальной валюты.

Так, например, в марте 2011 года цена японской иены была снижена по отношению к доллару на 2% буквально за пару минут благодаря использованию метода валютной интервенции.

Установление официального курса валют - ещё один из важнейших методов валютного регулирования. Ежедневно Центральный Банк РФ фиксирует официальный курс рубля, формирующийся путём соотношения спроса и предложения валют. Помимо этого, Центральный банк осуществляет определение порядка движения капиталов, действия по укреплению курса рубля и другие меры валютного регулирования.

Валютное регулирование в Российской Федерации направлено, в первую очередь, на стабилизацию экономического развития и увеличение темпов экономического роста. Без законодательно урегулированных правовых основ невозможно добиться данных целей, именно поэтому валютное регулирование должно реализовываться в строгом соответствии с законодательством.

Помимо валютного регулирования, Центральный банк реализует деятельность по валютному контролю. Одним из методов валютного контроля является введение валютных ограничений.

Валютные ограничения представляют собой группа нормативных правил, позволяющих регулировать порядок осуществления валютных операций нерезидентами и резидентами. Данные ограничения позволяют обеспечить экономическую безопасность, избежать утечки капитала за рубеж и предотвратить вывод нерезидентами иностранной валюты в крупных размерах.

Так, например, в 2022 году Центральный Банк ввел лимит открытых валютных позиций в долларах США и евро, чтобы обеспечить устойчивость банковского сектора. Данные меры были введены в соответствии со статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». В мае эти ограничения были ослаблены, в связи с чем Центральный Банк воздержится от применения к банкам мер за несоблюдение лимитов открытых валютных позиций в долларах США и евро при условии их разнонаправленности и наличии достаточной взаимной компенсации указанных позиций. ЦБ воздержится от применения мер за несоблюдение лимита открытых валютных операций, но не свыше 15 процентных пунктов [5]. Данное решение позволит банкам снизить расходы на регулирование позиций в долларах США и евро, что поможет ограничить определенные риски.

Помимо валютных ограничений Центральный банк осуществляет выдачу лицензий на деятельность, связанную с проведением валютных операций. Помимо выдачи лицензий Банк России имеет право и отозвать данные лицензии и запретить кредитным организациям осуществлять операции, связанные с движением валюты.

Меры, принимаемые Банком России, осуществляются в законодательно установленной форме, путём выражения воли в нормативно-правовых актах. При этом нужно учесть тот факт, что акты, издаваемые Центральным Банком РФ, могут носить как нормативный, так и ненормативный характер, в то время, как акты других органов, осуществляющих валютное регулирование, издают акты именно ненормативного характера.

Часть актов Центрального Банка издается благодаря проведению проверочных мероприятий, что позволяет выявить определенные нарушения валютного законодательства и, соответственно, установить определенные санкции за данные нарушения. А другая часть нормативно-правовых актов Центрального банка, в свою очередь, позволяет установить основы валютного регулирования, они и будут носить нормативный характер.

Таким образом, роль Центрального Банка Российской Федерации в валютном контроле и валютном регулировании довольно высока.

Центральный Банк РФ, являясь одним из важнейших институтов валютного регулирования и контроля и проводя соответствующую политику, позволяет постепенно решать часть важных для государства задач: поддержание стабильности курса национальной валюты, особенно к доллару США и евро, управление резервами ЦБ в целях поддержания ликвидности национальной валюты, осуществление контроля за международными платежами и переводами и множество других функций, направленных на обеспечение стабильности курса рубля. Валютное регулирование в настоящее время нацелено на стабилизацию экономических процессов, проходящих в стране, но, как показывает практика, оно не совсем справляется с поставленной задачей.

Это подтверждается нестабильным курсом валюты, отсутствием положительной динамики притока капитала в страну, удорожание кредитов. Именно поэтому необходимо дорабатывать правовые основы валютного регулирования, а также привлекать к реализации данных процессов и другие органы, помимо Центрального банка и Правительства РФ, «в руках» у которых находятся основные полномочия по реализации политики в сфере валютного контроля и регулирования.

Использованные источники

1. Федеральный закон от 10.12.2003 №173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. №50. Ст. 4859.

2. Т. А. Серебрякова, О.А. Таренкова. Финансовое право // М: Департамент образования города Москвы Государственное автономное образовательное учреждение высшего образования города Москвы «Московский городской педагогический университет», с. 521

3. Тосунян Г.А., Емелин А.В. Валютное право РФ. М.: Дело, 2004. 368 с.

4. Неретин М.С. Административное правовое регулирование валютного контроля и место Банка России в системе валютного контроля // Административное и муниципальное право. 2008. №4. С.16 -23.

5. Новости Центрального банка Российской Федерации. URL: http://www.cbr.ru/press/pr/?file=13052022_190312BANK_SECTOR13052022_17 0552.htm

6. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ URL: http://www.consultant.ru/ document/cons_doc_LAW_3 7570/

Размещено на Allbest.ru