Воздействие инфляции на уровень и качество жизни различных слоев населения

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Введение

1.1 Понятие инфляция

Под инфляцией понимается обесценение денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества Райзберг Б. А., Лозовский Л. Ш., Стародубцева Е. Б.Современный экономический словарь. 5--е изд., перераб. и доп. -- М.: ИНФРА--М,2007. С.119. .

Инфляция ( лат. inflatio - вздутие; англ. Inflation) - переполнение сферы обращения бумажными деньгами; является формой обложения населения своеобразным невидимым налогом: люди «доплачивают» в результате роста цен, который всегда опережает рост зарплаты: обесценивание денег, вызванное повышением количества денег, находящихся в обращении, над их товарным покрытием, выражающееся в росте цен и падением уровня реальных доходов населения Борисов А.Б. Большой экономический словарь. Издание 2--е переработанное и дополненное.--М.: Книжный мир, 2007, С.288..

Инфляция -- это обесценение денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс спроса и предложения. Макроэкономика ( Часть II ). Учебно--методическое пособие ГАСБУ. М., 1994 с.74.

Для товарно--денежной системы, когда цены изменяются по законам спроса и предложения, всегда выполняется уравнение Ньюкомба--Фишера (M*V=P*Q). Оно описывает ситуацию таким образом: действующая масса платежных средств(M), умноженная на скорость их оборота(V) всегда равна произведению товарных цен(P) на объем потребленных за этот период товаров и услуг(Q). В условиях рыночного ценообразования, если объем товаров уменьшился, а денег столько же и темп их оборота (количество покупок) прежние, то для выполнения равенства подскакивают цены. То же самое происходит, если денег на руках становится больше, а товара столько же. В условиях отсутствия внешнего (государственного) регулирования это уравнение действует всегда.

Количество денег в обращении зависит также от скорости оборота каждой денежной единицы. Это связано с тем, что одна и та же сумма денег за определенный период времени может обслужить большее или меньшее число актов купли -- продажи.

Инфляционный процесс связан с ростом цен, не обусловленным увеличением затрат на производство. Обычно в основе инфляции лежат несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении цен (открытая инфляция), но и в ухудшении качества товаров, в дефиците. Экономическая теория: Учебник для вузов/Под ред.Н.В.Сумцовой.--М.:2000. С. 447.

Инфляция есть результат макроэкономической нестабильности, когда совокупный спрос превышает совокупное предложение. Лившиц А. Я. Введение в рыночную экономику. М., 1991, гл. , 8.С. 86. В условиях золотого или серебряного обращения инфляция невозможна, потому что полноценные деньги представляют реальное богатство, а не его символ. Если монет в обращении больше, чем необходимо для покупок, то оставшиеся деньги оседают как сокровище. При наполнении рынка товарами монеты изымаются из накоплений и участвуют в торговых сделках. Обесценивания денег в таких условиях не происходит.

Другое дело - бумажное обращение, где деньги лишь символ, а не реальное богатство. Функцию сокровища они выполнять не могут. Лишь в незначительной части бумажные деньги накапливаются в качестве сбережений. Основная возросшая масса денег (при их избытке) остается в обращении. Наличие этих денег у населения увеличивает совокупный спрос, а он в свою очередь давит на цены в сторону их повышения (рис. 1).

Небольшая инфляция (умеренная) до 10% в год в экономической литературе не рассматривается как социальное зло. Наоборот, считается, что она в какой--то мере подхлестывает экономику, придает ей необходимый динамизм. При росте цен население больше покупает, ибо в дальнейшем покупки обойдутся еще дороже. Это заставляет производителей увеличивать предложение, благодаря чему рынок быстрее насыщается.

При умеренной инфляции цены растут быстрее заработной платы. Это обстоятельство укрепляет стимулы предпринимательской деятельности.

Однако при превышении 10%--ного уровня инфляции ситуация меняется. Как показывает мировой и российский опыт, инвестиции перестают вкладываться при годовой инфляции, превышающей 40%. Особенно агрессивно разрушается экономика при гиперинфляции, когда цены увеличиваются не на несколько процентов, а в несколько раз. Такая инфляция является неуправляемой. При ней резко обесцениваются деньги, население начинает терять свои сбережения, обесценивается вложенный капитал, вследствие чего пропадает стимул вкладывать инвестиции в производство, поскольку они дадут доход через длительный промежуток времени, а за этот срок потеряется их ценность.

В такие периоды растет лишь спекулятивный бизнес, направленный на перепродажу, а он не увеличивает совокупное предложение. Если предложение не растет длительное время, то страна сталкивается с угрозой стагнации. Стагнация, сопровождающаяся инфляцией, разрушает экономику и не создает механизмов выхода на путь эффективного роста, ибо не приводит к росту предложения.

При крайних случаях гиперинфляции деньги теряют способность всеобщего покупательного средства. Население и производители переходят на бартерные сделки. Покупательным средством становится какой--либо иной товар, происходит переход от денежной к натуральной заработной плате, возможно появление купонов и карточек. Экономическая теория: Учебник для вузов/Под ред.Н.В.Сумцовой.--М.:2000. С. 449.

Высокая инфляция, снижая покупательную способность денег, дезорганизует денежное обращение и ведет к сокращению производства. Но даже при умеренной инфляции, когда рост производства не прекращается, общество несет определенные потери, которые представляют издержки инфляционного развития. Они состоят в следующем:

1. Обесценивание денег затрудняет выполнение ими функции меры стоимости, что придает ценообразованию неустойчивый характер. В обществе неизбежно нарастают дестабилизационные процессы.

2. Рост цен для населения оборачивается так называемым инфляционным налогом, который образуется за счет сокращения реальных доходов. При постоянных ценах реальные доходы сокращаются, когда увеличивается тяжесть налогового бремени. При растущих ценах тот же результат образуется и в условиях стабильности налоговой системы. Схожесть ситуации изъятия у населения части реального дохода стало основанием для определения величины падения этого дохода как инфляционного налогаКейнс Дж.М. Избранные произведения: Пер. с англ.--М.: Экономика, 1993, С. 108..

3. Рост цен приводит к чистым потерям эффективности даже в условиях менее разрушительной ожидаемой, т.е. прогнозируемой инфляции. Исходя из этого продавец товара корректирует существующую равновесную цену, увеличивая ее на процент ожидаемой инфляции. Банковский капитал также проводит коррекцию своих доходов, которая приводит к увеличению производства как за счет прямого повышения цен на ресурсы, так и за счет удорожания кредита.

4. Население сталкивается с потерями при выплате налогов. Номинальные доходы при индексации могут возрасти, что автоматически переводит налогоплательщика на более высокую ступень налоговых ставок. Государство также может нести потери при значительных отсрочках в сборе налогов, поскольку снижающаяся покупательная способность денег обесценивает собранные налоговые поступления.

5. Имеются и потери менее значимые. Среди них следует отметить так называемые издержки «стоптанных башмаков» и «издержки меню». Первые связаны с уменьшением наличных денег на руках у населения в связи с падением реальных доходов. Владельцам финансовых активов приходится чаще брать деньги со своих счетов для поддержания сложившегося уровня потребления. Население теряет время, что в рыночной экономике расценивается как упущенная возможность увеличения дохода.

"Издержки меню" вызваны необходимостью чаще менять ценники, что фирмам может обходиться дорого. Название "издержки меню" вызвано наглядностью этой проблемы в ресторанном бизнесе, когда при росте инфляции ресторанам чаще приходится обновлять цены в меню.

6. Следствием непредвиденной инфляции являются снижение всех видов фиксированных доходов и обогащение тех слоев бизнеса, чьи номинальные доходы растут быстрее, чем средний уровень цен. Именно поэтому капиталы перемещаются в сектор так называемых коротких денег, в торгово--спекулятивный и финансовый бизнес. Производство с длительным сроком окупаемости лишается капиталов.

Инфляция представляет собой опасность для экономического развития и в силу ее агрессивности в результате самовоспроизводства. Инфляция начинает сама себя подхлестывать, увеличивая инфляционную волну. Это происходит по многим причинам. Назовем две из них:

1) адаптивное инфляционное ожидание;

2) перенос повышенных издержек на цену продаваемого товара.

Инфляция, возникнув, быстро распространяется на все отрасли, поскольку они связаны между собой взаимными поставками. Удорожание какой--либо поставки ведет к увеличению цены выпускаемой продукции и к росту общего уровня цен на рынке.

Инфляция, облагая население инфляционным налогом, отнюдь не всех делает беднее. Она обогащает торговый капитал, если его доходы растут быстрее уровня цен. Усиливаются позиции банковского капитала, так как процентные ставки превышают уровень цен. Высокие процентные ставки в банковской сфере становятся основой эффективности вложенных средств во время инфляции. Банки имеют возможность получать большие доходы от спекулятивных финансовых операций, образующих сферу, где оборачиваемость денег происходит в самые короткие сроки. Высокая инфляция обогащает и экспортеров, поскольку повышается спрос на экспортную продукцию. Кейнс Дж.М. Избранные произведения: Пер. с англ.--М.: Экономика, 1993, С. 248.

Таким образом, инфляция приводит к перегруппировке еще и в сфере бизнеса, выдвигая его новые лидирующие слои, обладающие преимуществами в капиталообразовании.

1.2 Как измерить инфляцию

Источником данных об инфляции в нашей стране является Федеральная служба государственной статистики (Росстат) www.gks.ru. Служба рассчитывает индекс потребительских цен на товары и услуги с 1991 года. На ее сайте также можно узнать о базовой структуре потребительских расходов населения России, о методологии мониторинга цен на потребительские товары и услуги и расчета индекса потребительских цен. Предоставляется возможность рассчитывать индивидуальную инфляцию каждого домохозяйства и конкретного человека с помощью калькулятора персональной инфляции.

Таблица ежемесячных данных по инфляции приводится в Приложении 1. На ней хорошо видно, что по официальным данным среднегодовая инфляция постепенно снижается, оставаясь при этом еще на довольно высоком уровне по сравнению с развитыми экономиками. Например, среднегодовая инфляция за период 1991 - 2009 годы (рис. 3)

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Один из наиболее наглядных показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины является показатель индекса цен. Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.

Индексы -- это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Они рассчитываются по отношению к базовому периоду. Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100. Например, если в 2004г. индекс цен на потребительские товары был равен 113,6, а в 2005г.-- 118,3. Следовательно, уровень инфляции для 2005г. вычисляется следующим образом: темп инфляции =(118,З -- 113,6) /113,6 * 100 = 4,1% Макконнелл Кэмпбелл Р., Брю Стэнли Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. В 2 т.: Пер. с англ. -- Республика т.1 С.213..

Так называемое «правило величины 70» Макконнелл Брю Экономикс Республика т.1 С.253. дает нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции и получим число лет, через которое инфляция удвоится.

Существует несколько индексов цен:

?индекс потребительских цен. Он измеряет стоимость корзины потребительских товаров и услуг, в том числе на отдельные виды товаров (по 70 наименованиям) в различных городах (132 города);

индекс розничных цен набора из 25 важнейших видов продуктов питания;

?индекс стоимости жизни -- показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения).

Выделяют и другие, менее известные индексы цен:

? индекс оптовых цен производителя;

? дефлятор валового внутреннего продукта (ДВВП), т. е. отношение номинального ВВП к реальному, или показатель падения реального ВВП, накручивания денежного вала (этот индекс более универсален по сравнению с индексом потребительских цен, ибо измеряет рост не только потребительских, но и всех других цен.

В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются статистические данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения (сокращение запасов и рост вкладов свидетельствуют о повышении степени инфляционного напряжения). Данные о превышении доходов населения над расходами в процентах к доходам также могут характеризовать уровень инфляции.

В мировой экономической практике для наиболее общей характеристики результатов инфляционных процессов используются два показателя: индекс потребительских цен (ИПЦ) и дефлятор валового внутреннего продукта (ДВВП).

Индекс потребительских цен определяется по формуле: (стоимость потребительской корзины за данный год разделить на стоимость потребительской корзины за прошлый год) умножить на 100% В России Федеральная служба государственной статистики www.gks.ru публикует индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. В качестве базового периода выступает предыдущий месяц или декабрь предыдущего года.

Наиболее спорным моментом обычно является методология определения состава потребительской корзины как по наполнению, так и по изменению. В корзину входят в определённой пропорции потребляемые в среднем продукты питания, одежда, электроэнергия, содержание жилого помещения и транспортных средств, медицинское обслуживание, отдых и образование. Для адекватного отражения изменений уровня потребительских затрат, корзина должна ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она может меняться. Например, в 1992 году мобильная связь не была предметом массового потребления и не могла включаться в корзину. В то же время, если в корзину взять только проводную телефонную связь, она будет сопоставимой по сути, но не сопоставимой по объёму использования. Любое изменение в составе корзины, как внесение новых товаров, так и изменение пропорций, делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс потребительских цен искажается.

С другой стороны, если не менять корзину, то через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но эти результаты не будут соответствовать изменению реальных затрат на потребление, не будут отражать их реальную динамику В.Кизилов, Гр.Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е.Михайловской. - М.: РОО «Центр «Панорама», 2006. - 146с..

Помимо индекса потребительских цен существует другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию:

Индекс цен производителей -- индекс с фиксированным набором весов, отслеживающий изменения в ценах, по которым продают свои товары национальные производители на оптовом уровне реализации.

Индекс расходов на проживание -- учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.

Дефлятор ВВП -- это индекс цен, рассчитываемый для всех произведенных в экономике товаров и услуг, исчисляется как отношение номинального ВВП к реальному ВВП.

В отличие от индекса потребительских цен, дефлятор ВВП измеряется не по фиксированной корзине товаров, а базируется на текущей структуре производства. Так как дефляторы ВВП за разные годы отражают разные наборы товаров и услуг, показатели разных лет несопоставимы между собой.

В отличие от дефлятора, индекс потребительских цен показывает динамику стоимости одного и того же набора товаров и услуг, и поэтому он точно отражает изменение стоимости одного набора с течением времени.

Этот показатель оказывает значительное влияние на рынок. В условиях ожидания повышения основных процентных ставок рост его значения приводит к росту курса национальной валюты, а также повышению процентных ставок.

1.3 Преимущества и недостатки методов оценки инфляции

Методологические проблемы статистического изучения инфляции заключаются в том, что на практике применяются разные методы и приёмы измерения уровня, динамики и степени влияния инфляционных процессов на различные экономические показатели. Исходя из сущности инфляционных процессов, сегодня предлагается, как метод изучения инфляции, непосредственно измерять избыточный объём бумажных денег Чобану К. Статистическая оценка уровня воздействия инфляции на показатели СНС // Вопросы статистики, 1997, №7..

Однако, как отмечают сами авторы этого метода, вся количественная неопределённость, связанная с категорией "избыточного бумажно--денежного обращения", ведёт к условно--ненадёжным результатам. В некоторых странах принято измерять обесценение бумажной валюты страны путём сопоставления возросшего уровня цен с более низким их уровнем, выраженным в более прочной валюте другой страны Чобану К. Статистическая оценка уровня воздействия инфляции на показатели СНС // Вопросы статистики, 1997, №7..

Основные методики расчета индексов цен имеют преимущества и недостатки. Одним из самых распространённых индексов является индекс Пааше Киселева Е.А., Макроэкономика: Курс лекций. - М.: Изд - во Эксмо, 2005, с. 31:

 , (1)

где -- индекс цен в году t+1;

, -- цены товара соответственно в годах t и t+1;

-- объем его продаж в году t+1;

n -- количество видов товарной продукции.

Когда , можно утверждать, что в указанном году цены в среднем были стабильны, неравенство свидетельствует о росте цен, -- об их снижении. Индекс Пааше не свободен от недостатков. Он отличается высоким уровнем агрегирования, но потребительские корзины различных слоев населения неодинаковы. Индекс Пааше лишен избирательности и улавливает любое повышение цен, хотя далеко не всегда оно является инфляционным Гольдина Л., Пахомов Ю. Об индексе потребительских цен // Вестник статистики, 1992, № 10..

Он совсем не реагирует на скрытое повышение цен, происходящее в результате ассортиментных сдвигов в структуре товарного предложения и незначительных изменений качества продукции, т.к. в соответствии с этим индексом сравниваются цены только тех товаров, которые продавались в году t и в году t+1. Поэтому появление в последнем году «нового» и более дорогого изделия учтено не будет. Индекс Пааше не дает четкого представления о течении открытой инфляции еще и потому, что впитывает в себя многочисленные эффекты, связанные с перекрестной эластичностью спроса по цене. Допустим, что товары i и j относятся к разряду взаимозаменяемых. Тогда, например, увеличение в году t+1 может привести к повышению спроса на товар i и расширению его продаж . Индекс поглотит этот эффект и выдаст результат, который будет зависеть не только от цен (а требовалось именно это), но и от количества.

Наиболее же широко используемым в рыночной экономике показателем инфляции является индекс потребительских цен (ИПЦ). Он измеряет изменение с течением времени в стоимости фиксированной потребительской корзины товаров и услуг. При таком подходе изменения индекса могут вызываться только изменениями цен, но не переменами в структуре потребления в результате изменения доходов или появления новых товаров Балоцкий Е., Гриценко Г. Движение денежной массы и общего индекса цен // Экономические науки, 1992, № 2..

Для удобства компиляции практически все официальные ИПЦ в индустриальных странах рассчитываются на основе формулы Ласпейреса Методологические положения по статистике. М.: Логос, 2006, с. 18. для отношений цен к базовому периоду:

, (2)

где J -- индекс для периода n по отношению к базе 0,

рoj -- цена товара j в базовом периоде,

pnj -- цена товара j в периоде n,

qoj -- количество товара j в базовом периоде.

Этот вариант формулы Ласпейреса можно также представить более просто в виде взвешенной средней отношений цен товара:

, (3)