Инфляция и её социально-экономические последствия

Размещено на http://www.allbest.ru/

Инфляция и её социально-экономические последствия

1. Инфляция как форма макроэкономической нестабильности

1.1 Сущность и измерение инфляции

Инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс спроса и предложения. В буквальном переводе термин «инфляция» (от лат. inflatio) означает «вздутие», т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы. Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении цен - наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная, инфляция, проявляющаяся прежде всего в дефиците, ухудшении качества товаров.

Термин «инфляция» впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1864-1865 гг., когда была выпущена огромная масса гринбеков, а через 2 года их покупательная способность упала на 60%. Приоритет введения в научный оборот этого термина приписывают А. Дельмару, издавшему в 1864 г. в Нью-Йорке пропагандистский памфлет «Предупреждение народу: Бумажный пузырь». В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после Первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20-х годов [1, с. 25].

Наиболее лаконичное определение инфляции - повышение общего уровня цен, наиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Сущность инфляции, однако, заключается не просто в переполнении денежного обращения деньгами, которые не обеспечены товарной массой, а гораздо глубже - в диспропорциях в воспроизводственном процессе (производство, потребление и накопление, обмен и потребление общественного продукта), в диспропорциях между производственным и финансовым секторами.

Они могут носить самый различный характер - от конъюнктурных и циклических до структурных и системных. Так, в 80-е годы экономика бывшего СССР обнаружила признаки системного кризиса, необходимо было проводить масштабные преобразования как в производственном, так и в финансовом секторах одновременно. Риск переполнения денежного обращения деньгами велик именно тогда, когда отстает производственный сектор и экономика испытывает хронический дефицит товаров. Финансовый сектор в дефицитной экономике больше работает на расширение спроса, чем на предложение товаров. В результате увеличивается диспропорция между спросом и предложением, происходит переполнение каналов денежного обращения денежными знаками, что создает предпосылки для возникновения инфляционных процессов.

Для более полного понятия сути инфляции следует остановиться на таком явлении, как инфляционный налог.

Превышение расходов над доходами приводит к дефициту бюджета, который может покрываться различными способами. Один из способов в странах с переходной экономикой на начальном этапе трансформации - инфляционный налог. Это потери реальных доходов населения в результате инфляции, поскольку имеющиеся у людей деньги теряют свою стоимость по мере роста цен. Ради восполнения дефицита бюджета правительство печатает деньги. Затем оказывается, что инфляционный налог в точности, равняется этому дефициту. Однако возможности реального сбора денег таким путем не беспредельны: на определенном этапе ускоренная инфляция начинает «съедать» и доходы от инфляционного налога. Требуется снова и снова увеличивать денежную базу. Это ведет к гиперинфляции с ее разрушительными последствиями.

По мере углубления инфляция превращается в серьезное препятствие для воспроизводства, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

Другими примерами вздутия инфляции может служить повышение номинальной ставки процента и понижение обменного курса валюты. В результате инфляционных процессов в экономике государства покупательная способность национальной денежной единицы падает, инфляция съедает реальную стоимость денежных запасов или обесценивает денежную единицу страны. Тогда население и предприятия стараются поменять денежные остатки в отечественной валюте на более «сильную» валюту, покупательная способность которой, по их мнению, является прочной и стабильной.

Существует множество способов исчисления инфляции. Каждый способ зависит от того, какие товары включаются в расчет индекса цен.

Индексы цен - это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Обычно цены базисного периода принимаются равными 100, а цены отчетного периода пересчитываются по отношению к базисному.

Индекс можно исчислять на основе всей совокупности проданных за год товаров, на основе только промышленных, сельскохозяйственных или других групп товаров и даже на основе одного товара (например, чугуна, хлеба, платных медицинских услуг). Разные товары покажут разные уровни инфляции.

На практике трудно определить цены на все товары, особенно если они менялись несколько раз. Поэтому наиболее часто уровень инфляции определяется по росту цен на те товары, которые принято называть потребительской «корзиной».

Потребительская «корзина» - набор наиболее употребительных товаров, удовлетворяющих основные потребности человека.

С учетом конкретных условий в разных странах потребительская «корзина» содержит разный набор товаров. Но везде она включает наиболее необходимые продукты питания и непродовольственные товары, а также основные услуги. В «корзину» включается то, что приобретается большинством населения: хлеб, картофель, молоко, крупы, сахар, мыло, спички, лекарства, жилищные и транспортные услуги.

Потребительская «корзина» не постоянна. Она богатеет или скудеет в зависимости от состояния экономики. Иногда в нее входит набор товаров, которые удовлетворяют лишь минимальные, наиболее необходимые потребности человека. Тогда она получает специальное название - минимальная потребительская «корзина». Сумма цен всех товаров потребительской «корзины» составляет ее стоимость. Индекс потребительских цен на основе стоимости «корзины» определяется так:

.

Различают индексы оптовых цен, индексы розничных цен, индексы-дефляторы валового национального продукта, индексы экспортных и импортных цен и др.

Индексы розничных цен относятся к так называемым индексам потребительских цен и определяются только на те товары и услуги, которые покупаются определенными слоями населения, чаще всего рабочими и служащими. Индекс потребительских цен является наиболее широко распространенным показателем инфляции.

Как следует из самого названия, в индекс потребительских цен (ИПЦ) включаются цены, по которым продаются товары в магазинах, киосках, на рынках. Расчет этого индекса является относительно простым, но не совсем точным. Наиболее известны для расчета индексов цен формулы Ласпейреса и Пааше, на основе которых определяют средневзвешенные индексы цен.

Формула Ласпейреса предполагает состав потребительской корзины такой же, что и в базисном году:

,

где i_p= - индивидуальные индексы цен;

- стоимость продукции базисного периода.

Преимуществом среднеарифметической формы в том, что она позволяет легко производить расчет индекса. А в отличие от агрегатной в ней достаточно иметь данные о стоимости продаж в базисный период (р_oq_o). Такие данные, как правило, доступнее. Индекс Ласпейреса используется в большинстве практических ситуаций. Единственное исключение составляет случай, когда количественные показатели меняются существенным образом в промежутке между следующими друг за другом периодами. В таких ситуациях лучше в целях объективности прибегнуть к индексу Пааше.

Формула Пааше предполагает объем производства товаров в текущем периоде:

,

где - ВВП текущего периода в текущих ценах;

- ВВП текущего периода в базисных ценах.

Индекс цен Пааше показывает, на сколько товары в отчетном периоде стали дороже (дешевле), чем в базисном.

Оба рассмотренных индекса имеют недостаток: в них не учитываются изменения номенклатуры потребительских товаров а значит, не отражаются сдвиги в товарных корзинах потребителей. Если индекс Ласпейреса несколько завышает рост цен, то индекс Пааше его занижает. Чтобы точнее отразить с помощью ценовых индексов динамику цен и соответственно динамику стоимости жизни (реальные затраты потребителей на приобретение определенных наборов товаров и услуг), используют индекс Фишера:

Идеальность данной формулы заключается в том, что индекс является обратимым во времени, т.е. при перестановке базисного и отчетного периодов полученный обратный индекс представляет собой величину, обратную величине первоначального индекса. Недостаток формулы состоит в том, что она лишена конкретного экономического содержания (разность между числителем и знаменателем не показывает никакой реальной экономии или потери вследствие изменения цен).

Индексы цен являются оценочными величинами, так как не учитывают замены одних товаров другими, не принимают во внимание качественное улучшение товаров. Поэтому неудивительно, что, наряду с приведенными, в ряде случаев используются и другие формулы. Однако за увеличение точности оценки приходится платить сложностью и трудоемкостью сбора информации [2, 243-244].

Индексы цен могут иметь три значения:

· быть равными 1. Это означает, что цены за год не изменились.

· выше 1 (например, равными 1,2, что означает повышение цен к 1,2 раза, или на 20%).

· быть менее 1 (например, 0,8, что означает понижение цен в 0,2 раза, или на 20%).

Если понижение цен не связано с совершенствованием производства, улучшением работы и другими подобными причинами, а вызнано уменьшением денежной массы путем изъятия избыточной части из обращения, то говорят, что произошел процесс, обратный инфляции - дефляция.

Дефляция - повышение покупательной способности местной валюты, что проявляется в снижении индекса цен. Обычно расценивается как менее благоприятный фактор, чем инфляция.

В современных условиях дефляция свидетельствует о спаде в экономике, снижении выпуска продукции и росте безработицы. Из-за падения цен экономические агенты могут снижать объёмы инвестиций, чтобы через некоторое время разместить средства более выгодно. Это приводит к дополнительному падению спроса, что ещё больше стимулирует падение цен на товары и сокращение объёмов производства.

Важное место среди индексов занимает дефляторы ВВП (ВНП). Это индекс цен, в котором потребительская корзина включает все конечные товары и услуги. Данный индекс позволяет сравнивать рост общего уровня цен на основе корзины национального продукта. Дефлятор ВВП исчисляется по следующей формуле:

ДВВП = СТП / СБП * 100%,

где ДВВП - дефлятор ВВП текущего периода (мес, кв., год),

СТП - стоимость корзины ВВП в ценах текущего периода,

СБП - стоимость корзины ВВП в ценах базового года.

Увеличение денежной массы является основным источником инфляции и приводит к тому, что и предприятия, и частные лица получают возможность предлагать большее количество денег за тот или иной товар, тем самым стимулируя рост цен. Так, индекс ВНП является его дефлятором, он включает цены на товары производственного назначения, покупаемые государством; цены товаров и услуг, купленных и проданных на мировом рынке; цены потребительских товаров и услуг на внутреннем рынке. С помощью индекса-дефлятора проводится корректировка ВНП в денежном выражении с учетом изменения цен [3, c. 190 - 194].

В настоящее время в товарные наборы индексов в промежутки между их пересмотрами включаются новые товары, параллельно исключаются устаревшие. Тем самым твердые товарные наборы превратились в переменные. Каждый товар или услуга, включенные в индексный набор, описывается подробной спецификацией, в которой указывается его особенности (размер, материал изготовления, емкость, мощность), место производства и сбыта, условия продаж (какими партиями он продается, категория покупателей, условия доставки и платежа), характеристика цены (прейскурантные цены, цены с различными скидками, накидками).

Применение индексов позволяет рассчитать уровень инфляции.

Темп (уровень) инфляции - прирост общего уровня цен за определенный период времени, выраженный в процентах.

Темп инфляции.

В международной практике принято считать, что уровень инфляции в 2-3% в год допустим и безопасен

Кроме того, существует так называемое эмпирическое «правило величины 70», позволяющее подсчитать количество лет, в течение которых при данном темпе инфляции произойдет удвоение общего уровня цен:

«Правило 70» =.

«Правило величины 70» применяется обычно для того, чтобы вычислить сколько потребуется времени удвоения реального ВВП или личных сбережений [3, с. 203].

Однако формулы не могут полностью раскрыть суть проблемы инфляции. Процесс инфляции противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой - рост цен ведет к обесцениванию неиспользуемого капитала.

Но каковы бы ни были позитивные функции инфляции, выходя из-под контроля и даже оставаясь относительно слабой, регулируемой, инфляция оказывает на ход экономического развития целый комплекс сугубо отрицательных негативных явлений, о которых подробнее поговорим позже.

1.2 Причины инфляции

Основная причина инфляции заложена в несоответствии денежной и товарной массы - в выпуске в обращение безналичных и наличных денег, не обеспеченных товарами, т.е. большое количество денег производится на относительно уменьшающееся количество товаров. Превышение денежной массы над товарной является первым признаком обесценивания денег.

Инфляция может вызываться как внутренними причинами, так и внешними. Внутренние причины инфляции связаны с экономическим развитием самой страны, тогда как внешние с развитием мировой экономики. Более того, внутренние причины инфляции могут иметь как денежный, так и неденежный характер проявления.

Внутренние денежные факторы:

1) Несбалансированность государственных доходов и расходов, дефицитность бюджета.

2) Использование внутренних займов для покрытия бюджетного дефицита.

3) Выпуск в обращение не полностью контролируемых государством платежных средств.

4) Чрезмерность инвестиций, которые способствуют перепроизводству одних товаров и дефициту других.

5) Опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производительности труда [4, c. 117].

Фактором, определяющим инфляционное давление со стороны денежного обращения, является огромный рост расходов государства, связанный с расширившимися функциями государственного регулирования, попытками смягчить с помощью бюджетных ассигнований социально-экономические трудности и противоречия, с ростом военных расходов. Бюджеты стран развитой рыночной экономики постоянно испытывают нехватку финансовых ресурсов. В результате дефицитность государственных бюджетов этих стран приняла хронический характер. Однако не всякий дефицит госбюджета провоцирует инфляцию. Дефицит госбюджета может являться источником инфляции лишь в случае его финансового покрытия, хотя бы частично, прямо или косвенно за счет дополнительной эмиссии «бестоварных» бумажных денег. Правительство через выпуск в обращение денег, увеличивает расходы бюджета и удовлетворяет многочисленные денежные запросы, что «разогревает» экономику. Берущий в кредит деньги и возвращающий их в том же количестве, либо с процентами ниже инфляционных, получает солидный денежный выигрыш. Так делает правительство, так делают многие банки, помогая тем самым раскручивать инфляционную спираль. В случае же покрытия данного дефицита за счет неинфляционных источников финансирования - средств накопления или предпринимательства, а также зарубежных займов, он не может служить причиной (тем более источником) избыточного денежного обращения. Обратным примером является появление избыточной бумажно-денежной массы в обращение и в отсутствие дефицита госбюджета. Размер дефицита госбюджета, так же как и его отсутствие, не может сам по себе, без учета других факторов, дать правильное представление о феномене «избыточного бумажно-денежного обращения».

Использование в качестве источника покрытия бюджетного дефицита внутреннего займа представляет собой выпуск государством ценных бумаг, продажу их населению и использование полученных средств для финансирования превышения государственных расходов над доходами. Чем больше государственный долг (чем больше выпущено ценных бумаг), тем больше суммы должны идти на обслуживание долга. А выплата процентов по ценным бумагам государства является частью расходов госбюджета, и чем они больше, тем больше дефицит бюджета. Получается замкнутый круг: государство выпускает ценные бумаги для финансирования дефицита своего бюджета, выплата процентов, по которым провоцирует еще больший дефицит.

Неденежные причины инфляции:

Ш монополизация экономики и произвольно-волевое ценообразование. Большинство отраслей в современной рыночной экономике представлено олигополистическими структурами. Ценовая конкуренция в таких отраслях подменяется соглашениями и сговорами, практикой «лидерства цен». Такая практика создает потенциальные условия для всеобщего взвинчивания цен;

Ш инфляционные ожидания населения, которые вынуждают людей приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Пытаясь избежать потерь от ожидаемой инфляции, население стремится избавится от «лишних» денег. Порождаемый таким поведением ажиотажный спрос стимулирует рост цен;

Ш кредитная экспансия - увеличение масштабов банковского кредитования сверх потребностей национального хозяйства. Кредитная экспансия развивается в условиях проведения государством политики «дешевых денег» - системы мероприятий, облегчающих доступ предпринимателей к кредитным ресурсам (понижение реальной процентной ставки, норм резервирования и др.);

Ш особенности современного этапа развития общественного производства, частая смена моделей, сокращение сроков амортизации, рост расходов на повышение квалификации рабочей силы - создают дополнительные стимулы повышения цен

Ш Ошибки в проведении денежно-кредитной, налогово-бюджетной и ценовой политики государства [4, с. 118].

Внешние факторы инфляции обусловлены интернационализацией экономической жизни. К важнейшим из них относятся:

ь «импортируемая» инфляция, которая вызывается влиянием роста цен на внешних рынках на внутренние товарные цены. Особенно значительный инфляционный потенциал несет в себе повышение мировых цен на энергоносители и сырье;

ь падение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран. Это влечет за собой рост цен на импортные товары на внутреннем рынке.

В современных условиях применяется термин девальвация - снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам.

Девальвация национальной валюты используется правительствами для уменьшения дефицита платежного баланса страны, повышения конкурентоспособности, товаров на мировом рынке, стимулирования внутреннего производства. Девальвация способствует росту экспорта, поскольку экспортер при обмене вырученной иностранной валюты на свою обесцененную валюту получает девальвационный доход. С другой стороны, она повышает цены на импортные товары и делает их менее конкурентоспособными по сравнению с отечественными товарами и поэтому ограничивает импорт, т.е. происходит импортозамещение.

ь мировые экономические и финансовые кризисы, которые приводят к существенным сдвигам в мировом хозяйстве. Сокращается спрос на мировом рынке, меняется структура цен. В условиях глобальной финансовой нестабильности ухудшаются платежные балансы многих стран, происходит падение курсов национальных валют, возрастает внешняя задолженность. Все это стимулирует инфляционные процессы в экономике ряда стран [4, с. 119].

Итак, проявлением инфляции является повышение цен, необусловленный повышением их качества, однако не следует забывать, что рост цен может быть связан с отсутствием равновесия между спросом и предложением, такой рост цен на каком-то отдельном товарном рынке - это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Подстегивать рост цен могут и конкретные экономические обстоятельства.

1.3 Типы и виды инфляции

В экономической теории выделяют несколько типов и видов инфляции. Рассмотрим основные из них.

В зависимости от формы протекания различают 2 типа инфляции: скрытая (подавленная) и открытая инфляция.

Скрытая инфляция (подавленная). Она проявляется, главным образом, в усилении товарного дефицита. То есть экономический субъект за прежнюю сумму денег может приобрести меньше продукции, причем худшего качества. Данная форма инфляции связана с завуалированным ростом цен, к которому можно отнести рост цен на новые товары (не сопровождается таким же ростом их потребительских свойств). Это так называемое «вымывание» дешевого ассортимента, которое ведет к вынужденному приобретению продукции, но по более высоким ценам. Как результат, повышаются средние розничные цены, снижается покупательная способность денег, что и ведет к инфляции.

Открытая инфляция имеет место тогда, когда факт повышения уровня цен установлен статистически. К такому типу инфляции относят продолжительный рост цен. Однако точно определить темпы и масштабы открытой инфляции лишь по динамике цен невозможно. Важную роль здесь играет также динамика издержек производства и рентабельности по отраслям народного хозяйства, так как она более объективно может в данном случае охарактеризовать масштаб обесценивания денег.

Также различают абсолютную и относительную инфляцию. Абсолютная инфляция означает повышение уровня цен, а при относительной инфляции цены не растут, но оказываются завышенными по сравнению со снизившейся себестоимостью выпускаемой продукции. Если при повышении производительности труда цены остаются на прежнем уровне, то имеет место относительная инфляция. Если же по мере роста производительности труда растут и цены, то такая инфляция является абсолютной.

Выделяют также корректирующую инфляцию, которая, как правило, возникает вскоре после либерализации цен. Масштабы и продолжительность данного типа инфляции зависят от степени дефицитности (разрыв между платежеспособным спросом и предложением), от величины обменного курса валюты, а также от степени монополизации внутреннего рынка и способности иностранных товаров нарушить эту монополию.

Хочу обратить внимание и на такие формы инфляции, как сбалансированная и несбалансированная. Сбалансированная инфляция - это синхронное повышение цен на основные товары. В итоге выходит, что, несмотря на общее изменение цен, натуральные пропорции обмена между основными видами товаров не изменяются. Это значит, что паритет цен остается неизменным. Несбалансированная же инфляция имеет место тогда, когда цены в разрезе различных товарных групп изменяются непропорционально. Возникают так называемые «ножницы цен». В результате у одних производителей условия хозяйствования улучшаются (выше цены и больше объемы прибыли), а у других - резко ухудшаются (реальность производства снижается).

Ожидаемая и неожидаемая инфляция. Ожидаемая инфляция - это такой рост цен, который хозяйствующие субъекты могут учесть в своем поведении и к которому они готовы морально. При такой инфляции домашние хозяйства и предприятия заранее предпринимают какие-либо эффективные меры, чтобы защитить свои интересы. Поэтому при такой инфляции негативные последствия сведены до минимума.

Неожидаемая инфляция является неожиданным явлением для всех хозяйствующих субъектов. Масштабы и темпы такой инфляции невозможно спрогнозировать, к тому же они всегда выше ожидаемого или общественно допустимого предела. Поэтому в условиях неожидаемой инфляции кредиторская и дебиторская задолженность сильно обесценивается. То же самое происходит с потребительским кредитом, а также внутренним государственным долгом.

По степени проявления выделяют следующие типы инфляции:

1. Ползучая (умеренная) - такая инфляция, при которой годовой рост цен составляет до 10-20%. Такого рода инфляция характерна для большинства стран с развитой рыночной экономикой, и она не является чем-то необычным. Многие экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция при определенных условиях способна даже стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Однако надо заметить, что всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под контроля государства

2. Галопирующая - такая инфляция, при которой годовой рост цен составляет до 100-200%. Такой тип инфляции опасен для экономики и требует срочных антиинфляционных мер. Она преобладает в развивающихся странах.

3. Гиперинфляция - такая, при которой годовой рост цен превышает 200%.

4. Суперинфляция (свыше 50% в месяц). Она обозначает полный развал финансовой системы страны. Можно сказать, что период гиперинфляции означает серьёзнейший кризис в государстве с последующим полным крахом финансовой системы [1, с. 31].

Так, гиперинфляция в Венгрии произвела рекорд по уровню ежемесячного темпа инфляции, когда в июле 1946 года она составила 4,19Ч10¹⁶%, то есть цены удваивались каждые 15 часов. Прекратить ее удалось только через месяц. К 1 августа 1946 года была введена новая денежная единица, курс обмена которой составил 4Ч10²⁹ к одному, что также явилось абсолютным «рекордом» для всех денежных систем мира.

С начала текущего года самые высокие темпы инфляции среди стран СНГ зафиксированы в Беларуси и Таджикистане.

Инфляция в Таджикистане за десять месяцев текущего года составила 8,9%, в то время как в Беларуси - 88,7%, а базовая инфляция (без учёта цен на товары и услуги, регулируемые государством и сезонно изменяющиеся) за этот же период - 101,5% [14].

Открытая инфляция может принимать формы инфляции спроса и инфляции предложения (издержек).

Инфляция спроса означает нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны спроса. Она имеет место в том случае, когда денежные доходы населения и предприятий растут быстрее, чем реальный объем товаров и услуг. Причем спрос может быть увеличен как от лица государства (рост военных и социальных заказов), так и от лица предпринимателя (повышение спроса на товары), а также в результате роста покупательной способности населения. В обращении появляется масса денег, не обеспеченная товарами, в результате происходит рост цен. Такая инфляция считается классической. Покажем инфляцию спроса на графике:



Рисунок 1 - Инфляция спроса

Сдвиг кривой совокупного спроса вправо от AD1 к AD2 ведет к росту цен, если экономика находится на промежуточном или классическом отрезке кривой совокупного предложения. Такой вид инфляции является наиболее изученным. Предотвратить инфляцию спроса можно двумя путями: во-первых, путем законодательного замораживания заработной платы; сокращения бюджетного дефицита, который может стать важным источником дополнительного спроса; ограничения массы денег в обращении; во-вторых, путем насыщения рынка товарами и услугами.

Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства. Рост издержек может происходить вследствие спада производства, роста цен на сырье, материалы, энергоресурсы, повышение заработной платы, изменения курса валют, ставок налогов и влияния других факторов. Покажем инфляцию издержек на графике:

Рисунок 2 - Инфляция предложения

Увеличение издержек производства приводит к смещению кривой предложения влево. Это отражает увеличение издержек на единицу продукции, возрастают цены, и сокращается объем реального валового национального продукта.

На практике часто одновременно имеют место инфляция спроса и инфляция предложения. Инфляционные процессы усиливаются при эмиссии бумажных денег, увеличении дефицита государственного бюджета, снижении платежеспособности предприятий.

Таким образом, необходимо подчеркнуть, что в современной экономической действительности достаточно сложно отделить один вид инфляции от другого, т.к. часто она порождается комплексом взаимосвязанных экономических, социальных и политических причин.

Итак, подводя итог вышесказанному нужно отметить, что как экономическое явление инфляция существует уже длительное время, многие страны с большим или меньшим успехом пытались найти решение вечной проблемы балансирования бюджетных доходов с постоянно возрастающими расходами.

По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает различной, хотя и обозначается одним термином. Соответственно методы ее исчисления сложны и неоднозначны. Для преодоления темпов инфляции необходимо знать источник, первопричину «вздутия» и если не предотвратить, то ослабить их влияние на экономику.

Некоторые экономисты считают, что невысокий уровень инфляции оживляет экономическую конъюнктуру. Но следует помнить, что пагубность даже небольшого уровня инфляции заключается в искажении ценового сигнала. Цены, содержащие искаженную информацию, углубляют диспропорции в экономике, и темпы инфляции могут перейти на более высокий уровень.

При гиперинфляции в гонке цен рост денежной массы и инфляционные ожидания превращаются в самостоятельные источники инфляции.

Рассмотрим подробнее социально-экономические последствия инфляции.

2. Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция отрицательно влияет на все стороны жизни общества и поэтому рассматривается как социальное зло. Даже небольшие темпы ее роста способны привести к существенным экономическим и социальным последствиям.

К негативным экономическим последствиям инфляции относятся:

1. Деформирование механизма рыночного ценообразования, который обеспечивает все хозяйствующие субъекты информацией о величине экономических издержек производства и реализации тех или иных товаров.

2. Сокращении денежных накоплений. Рост цен приводит к обесцениванию вкладов и понижению доходности сбережений, которые приносят все меньший реальный доход. На определенном этапе темпы роста цен могут обогнать ставку процента и придать ей отрицательное значение. В этих условиях сбережения теряют смысл.

3. Нарушение функционирования денежно-кредитной системы. Предоставление средств в кредит становится невыгодным для кредитора и выгодным для должника. Кредит, получаемый более полноценными деньгами, возвращается обесцененными. В этих условиях сокращается доля долгосрочного и среднесрочного кредитования. Осуществление долгосрочных вложений становится рискованным.

4. Инфляция негативно сказывается на инвестициях. Сокращение сбережений в обществе и свертывание долгосрочного кредитования ведет к сокращению капиталовложений. Инфляция деформирует и структуру инвестиций. Происходит перелив капитала из сферы производства в сферу торговли и область спекулятивных финансовых операций.

5. Инфляция сказывается на состоянии государственных финансов. С одной стороны, финансируя дефицит бюджета путем увеличения денежной массы, государство облагает население специфическим инфляционным налогом. Используя возросшую денежную массу для оплаты приобретаемых товаров и услуг, правительство снижает реальную покупательную способность денег, находящихся на руках у людей. Это означает фактическое изъятие части их реального дохода в пользу государства. Помимо этого, инфляция помогает государству решать проблему внутреннего долга, позволяя ему погашать свои обязательства обесцененными деньгами.

С другой стороны, инфляция обесценивает налоговые поступления в бюджет, которые оказываются не в состоянии реально обеспечить растущие государственные расходы. Правительство вынуждено изыскивать для этого дополнительные средства, в том числе прибегать к эмиссии денег.

6. Трудности во внешнеэкономических отношениях. Инфляция отрицательно сказывается на состоянии платежного баланса страны, ведет к обесцениванию национальной валюты, создает проблемы погашения внешней задолженности. С ростом цен на национальном рынке происходят сокращение экспорта и рост импорта. Для покрытия дефицита платежного баланса государству приходится использовать золотовалютные резервы, а затем, когда эти резервы исчерпаны, девальвировать национальную валюту.

7. Перераспределение дохода. С ростом цен снижается жизненный уровень основной массы населения в результате сокращения их реальных доходов. Однако различные социальные группы в разной степени несут потери от инфляции. В первую очередь, от роста цен страдают лица, получающие фиксированный доход [4, с. 127 - 130].

Лица с нефиксированными доходами могут выиграть от инфляции, так как у этой категории населения увеличение номинального дохода может опережать рост цен.

8. Инфляция оказывает серьёзное воздействие на занятость. Остановимся на этом более подробно.

Взаимосвязь инфляции и безработицы выражает кривая Филлипса. Их зависимость проявляется в цикличности экономического развития страны. На фазе спада, когда начинается падение цен, уровень безработицы увеличивается. А на фазе подъема увеличиваться начинает инфляция, в то время как безработица сокращается. Предельный уровень инфляции и безработицы достигается соответственно в самой верхней и в самой нижней точке экономического цикла. Так, на пике экономической активности уровень инфляции является самым высоким, а уровень безработицы - самым низким. На дне цикла, наоборот, самым высоким будет уровень безработицы, а самым низким - уровень инфляции.

Зависимость изменения уровней инфляции, точнее темпа прироста заработной платы, и безработицы исследовал О. Филлипс:

Рисунок 3 - Кривая Филлипса (в первоначальном виде)

По горизонтальной оси (рис. 3) Филлинс отложил уровень безработицы (U). По вертикальной оси теми роста заработной платы (w). Так, на фазе подъема наблюдался высокий темп прироста заработной платы и низкий уровень безработицы (w₁; U₁). На фазе спада, наоборот, - низкий темп прироста заработной платы и высокий уровень безработицы.

Среднее положение (w₀; U₀) отражает ситуацию устойчивого экономического развития, когда соотношение темпов прироста заработной платы и безработицы оптимальное. То есть одновременно достигнуты минимальные уровни обоих показателей.

Позже кривая Филлипса была модифицирована: П. Самуэльсон и Р. Солоу заменили показатель темпа роста заработной платы на темп роста уровня цен, или инфляцию:

Рисунок 4 - Кривая Филлипса (в стандартном виде)

По горизонтальной оси они отложили уровень безработицы (U), а по вертикальной оси - темп роста цен на товары и услуги (Р). Этот график более точно отражал колебание уровней инфляции и безработицы на разных фазах цикла.

Если правительство страны рассматривает уровень безработицы U₁ (ему соответствует темп роста цен P₁) как чрезвычайно высокий, то для его понижения проводятся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия, которые стимулируют спрос. Это ведёт к расширению производства, созданию новых рабочих мест. Норма безработицы снижается до величины U₂, но одновременно возрастают темпы инфляции до P₂. Возникшие условия могут вызвать «перегрев» экономики, серьёзные кризисные явления, что вынудит правительство ввести кредитные ограничения, сократить расходы из государственного бюджета и др. В результате темпы роста цен снизятся до уровня P₃, а безработица возрастёт, её норма составит U₃.

Отмечу, что данные кривые характерны только для краткосрочного периода. В дальнейшем статистика не всегда подтверждала выводы Филлипса. В последней трети XX века был отмечен одновременный рост цен и безработицы. Это явление в экономике известно как стагфляция.

Стагфляция - это одновременное увеличение темпов инфляции и уровня безработицы, сопровождающееся экономическим спадом.

При помощи кривой Филлипса можно графически изобразить стагфляцию. Это означает правостороннее смещение этой кривой, когда возросший уровень цен сопровождается растущей безработицей:

Рисунок 5 - Стагфляция

Краткосрочная кривая Филлипса характеризует статическое состояние экономики, не отражая тенденций долгосрочного периода. Она была модифицирована М. Фридменом на основе теории естественного уровня безработицы.

Теория естественного уровня безработицы утверждает, что в долгосрочном периоде умеренный темп инфляции достижим лишь при наличии естественного уровня безработицы, который, в свою очередь, зависит от состояния рынка труда. В соответствии с этой теорией кривая Филлипса в долгосрочном периоде является вертикальной. Когда естественный и фактический уровень безработицы совпадают, рынок рабочей силы приходит в равновесие, а фактический уровень роста цен, или инфляции, равен прогнозируемому уровню:



Рисунок 6 - Кривая Филлипса в долгосрочном периоде

Для упрощения ситуации представим краткосрочную кривую Филлипса в виде пунктирной прямой с отрицательным наклоном. На долгосрочном интервале кривая Филлипса принимает вертикальное положение. На графике она представляется как сплошная вертикальная прямая, указывая на уровень полной занятости (U*).

Анализ долгосрочной кривой Филлипса основан на учете инфляционных ожиданий хозяйствующих субъектов. Он проводится в рамках двух теорий - адаптивных и рациональных ожиданий. В этих теориях рассматривается влияние инфляционных ожиданий на совокупное предложение при достижении полной занятости, или естественного уровня безработицы (то есть при отсутствии циклической безработицы). Несмотря на то, что современные кривые, отражающие взаимосвязь инфляции и безработицы, претерпели определенное изменение, они по-прежнему носят название кривых Филлипса.

Вследствие того, что хозяйствующие субъекты не могут достаточно точно спрогнозировать темп инфляции, появляется теория адаптивных ожиданий.

Как только в экономике устанавливается определенный темп роста уровня цен и заработной платы, хозяйствующие субъекты берут их за основу и предполагают, что они сохранятся и в будущем.

Стимулирующая макроэкономическая политика правительства поначалу вызывает увеличение совокупного производства и предложения. Люди не успевают сразу распознать появление инфляционных тенденций. В краткосрочном периоде это приводит к увеличению инфляции и снижению безработицы. Объем ВВП увеличивается. Графически эта ситуация отражается движением влево вверх по краткосрочной кривой Филлипса.

Когда люди осознают, что реального увеличения их доходов не происходит, они адаптируются к более высокому уровню инфляции и требуют повышения заработной платы.

Поднимая ставки заработной платы, предприниматели теряют потенциальную прибыль, что ведет к сокращению ВВП и росту безработицы, которая постепенно достигает своего естественного уровня. Инфляция же, вызванная увеличившимся спросом, сохраняется, а ее фактический и ожидаемый уровни повышаются. Краткосрочная кривая - сдвигается вверх из точки положения U*; P₁ в положение U*; Р₂. При очередном увеличении совокупного спроса процесс повторяется и краткосрочная кривая перемещается еще выше: из положения U*; Р₂ в положение U*; P₃:

Рисунок 7 - Графическая интерпретация теории адаптивных ожиданий

По-прежнему сплошная вертикальная линия представляет долгосрочную интерпретацию кривой Филлипса (LPKC), отражающей уровень полной занятости, а пунктирные наклонные линии - ее краткосрочные варианты (SPhC).

Таким образом, в долгосрочном периоде взаимосвязь инфляции и безработицы практически отсутствует, а кривая Филлипса представляет собой вертикальную линию.

Важно отмстить, что в случае ошибки в инфляционном прогнозе уровень инфляции может приниматься выше или ниже фактического уровня. Тогда, в первом случае фактический уровень безработицы сократится, в то время как во втором - вырастет.

Так подводя итог, можно сказать, что в настоящее время большинство экономистов сходятся во мнении, что в краткосрочном периоде существует обратная взаимосвязь между безработицей и инфляцией. Что касается долгосрочного периода, то такая зависимость отсутствует. Поэтому усилия правительства по стимулированию совокупного спроса для увеличения объема ВВП в условиях полной занятости приводят только к росту темпов инфляции.

В целом высокая инфляция снижает реальные возможности эффективного функционирования национальной экономики, ухудшает условия жизни большей части населения страны, усугубляет имущественное неравенство между людьми и усиливает социальную напряженность в обществе.

Возникшие инфляционные явления имеют негативные и социальные последствия.

1) Снижаются реальные доходы населения, а соответственно и уровень жизни, так как система образования доходов медленнее системы образования цены.

2) Обесценивание вкладов и сбережений. Для того чтобы огородить вклады от обесценивания, процент по вкладам и процент инфляции как минимум должны быть равны. В противном случае вклады будут изъяты из банков и её больше увеличат спрос, а возможность кредитования производства резко сократиться, что замедлит возможность увеличения предложения товаров, и инфляция будет развиваться быстрыми темпами.

3) Потеря части компенсационных доходов от увеличения налогов. Для того чтобы избежать этого, необходимо регулярно пересматривать тот предельный доход, за которым начинается действие прогрессивных налоговых ставок.

Владельцы реальных активов (недвижимости, антиквариата, произведений искусства, драгоценностей и т.п.) наиболее защищены от инфляции, поскольку рост цен на эти товары обгоняет общий уровень инфляции в стране.

Инфляция особо опасна для части населения, получающей фиксированные доходы: студентов, пенсионеров, иждивенцев и т.д. Именно у таких людей главную роль в активах играют накопления и наличные деньги, сосредоточенные в кредитных учреждениях. С увеличение цен их реальная стоимость (покупательная способность) снижается.

Негативное воздействие оказывает инфляция и на производителей.

4) Одновременно начинает тормозиться научно-технический прогресс. Связано это с тем, что рост цен на оборудование делает недоступным для многих предпринимателей замену старого, низкопроизводительного оборудования на новое, прогрессивное. Становится выгоднее сохранить пока еще работающее старое оборудование, так как новое слишком дорого.

5) И, наконец, вместе с инфляцией происходит ослабление стимулов к труду. Важнейшим стимулом к росту производительности является заработная плата. В условиях инфляции она растет, но растет не потому, что человек стал лучше работать, выпускать больше продукции. Просто он получает доплату за рост инфляции, и доля инфляционной части его дохода постоянно растет, создавая видимость роста заработной платы. В этих условиях стимул лучше работать, чтобы возрастал доход, постепенно утрачивает свою значимость.

Таким образом, негативные многообразные социально-экономические последствия играют серьезную роль в экономиках стран и мирового хозяйства в целом, а также в жизни общества. Это вынуждает правительства разных стран проводить определенную экономическую политику, направленную на борьбу с инфляцией. Борьба с инфляцией и разработка специальной антиинфляционной политики является необходимым элементом стабилизации экономики.

Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции - в различных его проявлениях - носит не случайный характер, а весьма устойчивый.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с фиксированными доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

3. Особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь и пути их преодоления

При всем многообразии причин, вызывающих инфляцию, в повседневной экономической жизни она предстает в виде неуклонного роста цен, что чрезвычайно болезненно для общества. Устойчивые, уравновешенные цены являются непременным условием нормального экономического развития, выступают гарантом согласованности процессов производства, распределения, обмена и потребления. Напротив, инфляционные, «взбесившиеся» цены разрушают устойчивый ход общественного воспроизводства.

На протяжении всего переходного периода в условиях Беларуси имеет место сложное сочетание долгосрочных и краткосрочных, внутренних и внешних, денежных и неденежных факторов инфляции. Поэтому инфляция далеко не всегда получает полное отражение в повышении уровня цен. Подтверждением тому выступает низкое качество продукции, возникновение тех или иных товаров из-за вмешательства государства в процессы ценообразования, образование разрыва в уровне цен в государственном и частном секторах розничной торговли.

Анализ инфляционных процессов, имеющих место в Беларуси, выявляет также сложное взаимодействие различных форм инфляции: инфляции спроса и предложения, управляемой и неуправляемой инфляции, импортируемой и чисто внутренней инфляции.

Например, особая разновидность управляемой инфляции обнаруживается тогда, когда ее стремятся удержать в «допустимом коридоре». Но каналы для административного повышения цен избирательно открываются там, где необходимо обеспечить равновесие на том или ином продуктовом рынке, срочно уменьшить непомерные убытки отдельных предприятий и т.п.

В современных условиях Беларуси инфляция выступает как вполне закономерное явление. При ее анализе есть резон использовать классические положения экономической теории.

В новейшей экономической истории Республики Беларусь можно выделить пять периодов по признаку проводимой денежно-кредитной политики. Рассмотрим кратко каждый из них.

Первый период (2 половина 1992-1994 годов). В новых условиях открытости и устранения административного ценообразования белорусская экономика, как и все другие переходные экономики, на начальном этапе испытала всплеск инфляции. В этот период зафиксированы самые высокие темпы роста цен. Среднемесячный уровень инфляции (по индексу потребительских цен) в 1993 г. составил 29%, в 1994 г. - 28,6%. Рост цен в этот период проявлялся с существенным опережением в базовых отраслях экономики, что увеличивало инфляцию издержек. Экономика была вовлечена в классическую порочную спираль «зарплата-цены». Кульминацией политики «погони за инфляцией» стал 1994 г., в течение которого рублевая денежная масса выросла в 13,7 раза, а потребительские цены - в 20,6 раза. Уровень инфляции в 1993 и 1994 годах составил свыше 2000%.

Второй период (конец 1994 года - 1 половина 1996 года). Макроэкономическая политика претерпела изменения, что позволило существенно замедлить инфляционные процессы в стране. В 1995 г. уровень инфляции снизился до 291%, а в 1996 г. был зафиксирован самый низкий за последние годы ИПЦ - 139%. В основном этого удалось добиться за счет ужесточения кредитно-денежной политики.

Третий период (2 половина 1996-1999 годы). Происходит усиление инфляционных процессов. В 1996 г. и 1997 г. темп прироста индекса потребительских цен составил 39% и 63%, а в 1998 г. и 1999 г. цены выросли за год в 2,81 и 3,51 раза. Если в 1998 г. в существенном росте темпов инфляции значительную роль сыграли внешние факторы, а именно негативное влияние финансового кризиса в России и более чем трехкратной девальвации российского рубля к доллару США, то в 1999 г. активизация инфляционных процессов была полностью обусловлена проводимой денежно-кредитной политикой.

Четвертый период (2000-2005 годы). В рассматриваемом периоде ежегодно снижались темпы инфляции и девальвации: если в 1999 г. индекс потребительских цен вырос в 3,5 раза, то в 2000 г. - чуть более чем в 2 раза. С 2001 г. наблюдается значительное замедление темпов инфляции. В 2005 г. прирост индекса потребительских цен составил 8%, что является минимальным значением в новейшей истории Беларуси [7, с. 102-136].

Пятый период (2006-2010 гг.). По итогам 2008 года инфляция в Беларуси выросла до 13,3% с 12,1% в 2007 году, 6,6% в 2006 году и 8% в 2005 году. По уровню инфляции в 2009 году в Европе Беларусь вошла в тройку лидеров. Первое место за Украиной с ростом потребительских цен в 12,3%, Беларусь - 10,1%, Россия - 8,8%. В странах Евросоюза средний показатель инфляции не превысил 1,4%. В 2010 г. снизилась до 9,9% [14].

Рисунок 8 - Динамика инфляции в Республике Беларусь за 2000-2011 гг.

Основанная негативная тенденция в октябре осталась неизменной - зафиксирован существенный рост цен. Согласно данным Национального статистического комитета, индекс потребительских цен на товары и услуги в октябре 2011 г. по сравнению с сентябрем 2011 г. составил 108,2%, с декабрем 2010 г. - 188,7%. За период с 8 по 15 ноября 2011 года составил 102,1%, с начала месяца к средним ценам октября 2011 г. -106,3% [12].

...