Инфляция: сущность, виды и её социально – экономические последствия

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Введение

инфляция экономический рынок

В наше время, кажется, нельзя прожить и дня, не услышав этого слова - инфляция. О ней говорят, с ней борются, ее боятся. Что же такое - инфляция?

Обратимся к Большой советской энциклопедии. «Инфляция (от лат. inflatio - вздувание), переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, вызывающее их обесценение…) В результате инфляции бумажные деньги обесцениваюеся по отношению к денежному товару - золоту, а также по отношению ко всей массе рядовых товаров и к иностранной валюте, сохраняющей прежнюю реальную ценность или обесценившейся в меньшей степени,» - гласит энциклопедия.

Инфляция - сложное явление, характерное для стран с рыночной экономикой. Инфляция - это обесценивание денег, снижение их покупательной способности. Тем не менее, это не новое явление. Инфляция наблюдалась еще и в Древнем Риме и Древнем Китае. Введение неразменных на серебро «ассигнаций» Екатериной II, «континентальных денег» во время борьбы английских колоний в Америке за независимость, «гринбеков» во время Гражданской войны в США, выпуск бумажных ассигнаций в период буржуазной революции во Франции вызывали вспышки инфляции.

На протяжении столетий с изменением форм собственности, типов ценообразования, денежных систем изменялись причины, следствия, формы проявления инфляционного процесса. Неизменной оставалась лишь сущность инфляции - обесценение денег. В течение столетий изменялись и причинно-следственные связи, вызывающие к жизни инфляционный процесс. В период господства в денежном обращении металлических денег инфляция

была нетипична. Она возникала только как следствие нарушения законов денежного обращения - замены металлических денег (золота или серебра) символами - испорченными монетами или бумажными деньгами, которые не только необеспечивали денежной системы, но и вводились правительствами в исключительных случаях - во время войн, революций или других чрезвычайных обстоятельствах. Как правило, имело место злоупотребление правилом эмиссии, что довольно быстро приводило к расстройству денежного обращения.

Как считают некоторые экономисты, под инфляцией следует понимать не только увеличение размера предметов, но и уменьшение длины линейки, которой мы пользуемся. Например, П. Хейне писал, что не следует забывать: изменяются цены не только товаров, но и измерителей их ценности, то есть денег. Он обращает внимание на то, что в условиях натурального обмена (при отсутствии денег) мы никоим образом не столкнулись бы с инфляцией, одновременное повышение всех цен было бы логически невозможно.

Бесспорно одно: падение покупательной способности денег и повышение цен тесным образом взаимосвязаны. Инфляция - это снижение покупательной силы денег и, можно сказать, это повышение денежных цен на блага. В буквальном переводе с латинского языка, инфляция означает «вздутие», то есть переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы. Инфляция является феноменом нарушения денежного обращения, связана с различными денежными факторами: эмиссией знаков стоимости, объемом денежной массы, скоростью оборота денег, суммой взаимопогашающих платежей, экономизирующих деньги.

Современная инфляция представляет собой сложный многопрофильный процесс, в той или иной мере охвативший все страны. Высокие темпы инфляции наносят серьезный ущерб экономическому развитию страны, ее населению. Идеальный вариант здоровой экономики - отсутствие инфляции, хотя, как и всякий идеал, он труднодостижим.

Целью данной курсовой работы является не только выяснение сущности и причины возникновения инфляции, но ее многогранности, различных видов, социально - экономических последствий.

1. Сущность инфляции и причины её возникновения

Прежде чем говорить об особенностях российской инфляции, я считаю необходимым рассмотреть определение инфляции, её сущность и причины появления.

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что ее появление связано чуть ли не с первым периодом возникновения денег. Само понятие «инфляция» (от лат. inflatio - вздутие) впервые стало употребляться в Северной Америке в 1861-1865 гг. Означало оно некий процесс, приводящий к увеличению бумажноденежного обращения. Вскоре это понятие стало использоваться в Великобритании и Франции, причем в основном в среде финансистов и банкиров. В экономической литературе оно появилось в начале XX в.

Инфляция - это социально-экономическое явление, которое порождается диспропорциями в различных сферах рыночного хозяйства страны, оно до сих пор не освещено в полной мере в научном плане. Инфляция это наиболее острая проблема современного развития экономики, поэтому она требует прежде всего уточнения как социально-экономическое понятие.

Суть инфляции заключается в том, что национальная валюта обесценивается по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности. Некоторые российские ученые добавляют к этому перечню еще и золото, придавая ему по-прежнему роль всеобщего эквивалента, наряду с деньгами.

Рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением товаров, однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих случаях не является инфляцией. Пример - энергетический кризис 70х в США, когда нефтедобывающие страны подняли цены на нефть в десятки раз, а на другие товары и услуги в то время цены возросли на 7-9%.

Независимо от состояния денежной сферы, товарные цены могут изменяться вследствие роста производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий, и т.п. Очевидно, что не всякий рост цен - инфляция и поэтому особенно важно выделить действительно инфляционные.

Так, рост цен, связный с циклическими колебаниями конъюнктуры, нельзя считать инфляционным. По мере похождения фаз цикла - особенно при иногда имеющей место их «нестандартной» растянутости заметно будет меняться и динамика цен. Цены будут повышаться в фазах бума, и падать в фазах кризиса, а затем снова возрастать в последующих фазах выхода из кризиса.

Повышение производительности труда при прочих равных условиях приводит к снижению цен. Однако возможны случаи, когда повышение производительности труда приводит к повышению заработной платы. В этом случае - т.н. инфляции издержек повышение заработной платы в какой-то отрасли действительно сопровождается повышением общего уровня цен.

Стихийные бедствия нельзя считать причиной инфляции. Например, в результате стихийного бедствия на территории какой-то территории разрушены дома. Очевидно, что возрастает спрос на стройматериалы, услуги строителей, транспорт и т.д. Большой спрос на услуги и промышленную продукцию будет стимулировать производителей к увеличению объемов производства и по мере насыщения рынка цены будут опускаться.

Итак, к важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести следующие:

1. Диспропорциональность - несбалансированность государственных расходов и доходов - т.н. дефицит государственного бюджета. Часто этот дефицит покрывается за счет использования «печатного станка» что приводит к увеличению денежной массы и как следствие - инфляции.

2. Инфляционно опасные инвестиции - преимущественно милитаризация экономики. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса, а как следствие - увеличению денежной массы. Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной хронического дефицита государственного бюджета, а также увеличения государственного долга, для покрытия которого выпускаются дополнительные бумажные деньги.

3. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как его части. Современный рынок в значительной степени огополистичен. Поскольку огополист заинтересован в сокращении производства и предложения товаров создается дефицит используемый им для поддержания или поднятия цены на товар.

4. Импортируемая инфляция, роль которой возрастает с ростом открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной страны. Возможности для борьбы у государства довольно-таки ограничены. Метод ревальвации собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях, делает импорт более выгодным, одновременно затрудняя экспорт.

5. Инфляционные ожидания - возникновения у инфляции самоподдерживающегося характера. Население и хозяйственные субъекты привыкают к постоянному повышению уровня цен. Население требует повышения заработной платы и запасается товарами впрок ожидая их скорое подорожание. Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на комплектующие и раскачивают тем самым маховик инфляции. Живой пример таких инфляционных ожиданий мы можем наблюдать в своей повседневной жизни.

2. Формы проявления инфляции и её виды

Инфляция может протекать в открытой (явной) или скрытой (подавленной) форме. Это зависит от характера государственного вмешательства в экономику и инструментов антиинфляционной политики. Процесс инфляции в открытой форме протекает в условиях свободного движения цен, преимущественно косвенных методов регулирования экономики. Он измеряется темпом прироста уровня цен, снижением курса национальной валюты и т.п. Подавленная инфляция протекает в хозяйственной системе с жестким административным контролем над ценами, заработной платой, производством как на микро, так и на макроуровне. Она проявляется в увеличении дефицита в экономике и превращении его в деструктивный, снижении качества продукции, изменении структуры ассортимента, росте очередей, временных затрат на поиск необходимого товара и объема отложенного спроса, усилении разрыва между ценами свободного (теневого) рынка и государственными. Инфляция оказывает дестабилизирующее воздействие на экономику. Чем выше ее уровень, тем обычно сильнее ее отрицательные последствия. Уровень инфляции соответствует темпу прироста индекса цен, выраженному в процентах. Для оценки темпов инфляции используются различные индексы цен. Если темпы роста цен составляют до 10% в год, отмечают умеренную, или ползучую, инфляцию, при росте цен до 200% в год - галопирующую, или «латинскую», свыше 200% - гиперинфляцию (по мнению американского экономиста Ф. Кэгана, свыше 50% в месяц).

Данный критерий деления достаточно формален. Чтобы определить вид реально происходящей инфляции - умеренная, галопирующая или гиперинфляция, необходимо выяснить, насколько существующие темпы роста цен изменяют параметры общественного воспроизводства. Обычно ползучая инфляция не оказывает серьезного отрицательного воздействия на хозяйственную систему. Наличие галопирующей инфляции свидетельствует о возникновении диспропорций в структуре экономики, кризисном состоянии финансовой системы. Гиперинфляция наступает в периоды серьезных нарушений пропорций воспроизводства, когда экономика близка к краху. В то же время из анализа развития мировой инфляции видно, что экономика страны может приспособиться к очень большим (до 1000%) темпам роста цен. Примером могут служить страны Латинской Америки в 70-90-е годы и Россия 90-х годов.

В зависимости от объекта исследования различают национальную, региональную и мировую инфляции. В масштабе отдельной страны объектом анализа является динамика оптовых, розничных и потребительских цен, дефлятор ВЫП. Аналогичные показатели анализируются на уровне объединения стран (например, ЕС) и мирового хозяйства в целом.

Инфляционные шоки могут возникать как внутри самой хозяйственной системы, так и вне нее. В зависимости от характера инфляционных импульсов по отношению к системе различают импортируемую и экспортируемую инфляцию. В случае поддержания в стране не твердого валютного курса любое повышение цен на импортные товары будет импортировать инфляцию в страну. Значение этого «фактора в развитии инфляционного процесса в стране зависит от доли внешней торговли в общем объеме ВНП. Чем она выше, тем, больше эффект «импорта» инфляции. Экспорт инфляции легче осуществлять странам, чья валюта используется в качестве резервной ' или чьи товары, не являющиеся субститутами, занимают значительный удельный вес в импорте других стран.

По мере развития инфляции хозяйственные агенты начинают, посте-пенно приспосабливаться к ней. В зависимости от того, насколько успешно экономика адаптируется к темпам роста цен; инфляция подразделяется на сбалансированную и несбалансированную. В первом случае цены растут умеренно и стабильно. Все остальные макроэкономические показатели изменяются практически адекватно. При несбалансированной инфляции цены на товары разномоментно подскакивают в вверх, а экономика не успевает приспособиться к изменяющимся условиям. Галопирующая инфляция равно как и глубокая дефляция, считаются нежелательными явлениями экономической жизни. Поэтому правительства пытаются управлять динамикой товарных цен. В зависимости от способности государства воздействовать на инфляционный процесс она подразделяется на контролируемую и неуправляемую. В первом случае государство с помощью различных инструментов антиинфляционной политики может замедлять или ускорять темпы роста цен в среднесрочном аспекте. Во втором случае применение противоинфляционных мер невозможно или не дает положительного эффекта. Когда инфляция выходит из под контроля, то реальных источников для корректировки уровня инфляции в коротком периоде нет.

Рост спроса в экономике приводит к росту реального ВНП и/ или но-минального ВНП. Между ростом цен и увеличением производства могут быть различные зависимости. В соответствии с изменением этих показателей различают истинную и мнимую инфляцию. Если экономика находилась в равновесии, то рост совокупного спроса первоначально приводит к увеличению реального объема производства, обгоняющего рост цен (рост реального объема ВНП), и инфляция считается мнимой. В дальнейшем, по мере накачивания спроса, в экономике происходит рост издержек и номинального объема ВНП при сохранении реального объема производства на естественном уровне. Инфляция из мнимой становится подлинной.

Хозяйственные агенты пытаются предвидеть изменение основных макроэкономических показателей. Предсказания субъектной экономики о темпах роста цен, или инфляционные ожидания, являются результатом и фактором развития инфляции. В зависимости от степени точности инфляционных ожиданий выделяют прогнозируемую и непрогнозируемую (неожиданную) инфляцию. Обычно инфляция прогнозируемая, если инфляционные ожидания являются рациональными, отсутствуют неожиданные внутренние и внешние шоки. В противном случае прогнозировать изменение уровня цен достаточно сложно.

В зависимости от факторов, порождающих и питающих инфляционный процесс, выделяют различные виды инфляции: «спроса» и «издержек», кредитную, социальную, структурную, «узких мест», прибылей, налогов.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический, современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Традиционно изменения в уровне цен объясняются избыточным совокупным спросом. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой. «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров».

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

1. Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях, в результате чего денежный эквивалент, противостоящий военной технике, превращается в фактор, излишний для обращения.

2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие дефицита происходит путем размещения займов государства на денежном рынке или при помощи эмиссии неразменных банкнот центрального банка. С мая 1993 года РФ перешла от второго способа к первому, и началось покрытие дефицита госбюджета РФ за счет размещения на рынке государственных краткосрочных обязательств (ГКД).

3. Кредитная экспансия банков. Так, по состоянию на 1 июля 1994 года объем кредитов, предоставленных Банком России правительству, составил 27665 млрд. руб. или 38,9% его сводного баланса.

4. Импортируемая инфляция. Это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом.

5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительные денежный эквивалент.

Инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения. Инфляция может также возникнуть в результате изменений издержек и предложения на рынке. Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Издержки на единицу продукции - средние издержки при данном объеме производства. Такие издержки можно получить, разделив общие затраты на ресурсы на количество произведенной продукции:

общие затраты

Издержки на единицу продукции = ------------------------------------------

количество единиц продукции

Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивают цены, как это происходит при инфляции спроса.

Инфляций издержек характеризуется воздействие следующих неденежных факторов на процессы ценообразования.

1. Лидерство в ценах. Оно наблюдалось с середины 60-х годов до 1973 года, когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентировались на цены, установленные крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.

2. Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой темп производительности труда в 1961-1973 гг. составлял 2,3%, то в 1974-1980 гг. - 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные процессы были и для других промышленно развитых стран. Решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.

3. Возросшее значение сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой - большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства. Резкое увеличение спроса на продукцию сферы услуг во второй половине 60-х - начале 70-х годов стимулировало заметное удорожание: в промышленно развитых странах рост цен на услуги в 1,5-2 раза превышая рост цен на остальные товары.

4. Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен, т.е. была развернута спираль «заработная плата - цены».

5. Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60 - годы среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70-е годы - более 12%.

3. Социально-экономические последствия инфляции

Большинство людей считают инфляцию отрицательным явлением. Однако издержки инфляции в отличие от издержек безработицы не всегда достаточно очевидны. На поверхности лежат рост цен на товары и услуги, снижение покупательной способности денег.

Последствия инфляции многообразны, противоречивы и зависят от вида инфляционного процесса. Кроме того, большое значение играет способность хозяйственных агентов прогнозировать будущий темп инфляции. Если все люди могут точно предвидеть параметры развития экономики, то кажется, что инфляция не составляет серьезной проблемы. Однако в реальной жизни большинство населения не способно осуществлять точные прогнозы. Непредвиденная инфляция искажает планы субъектов экономики и приводит к перераспределению национального дохода и богатства между различными классами, группами общества; экономическими и социальными институтами.

Инфляция, даже являясь полностью ожидаемой, представляет собой несанкционированный налог государства, уплачиваемый частным сектором. Его уплачивают все держатели реальных денежных остатков. Он уплачивается автоматически, поскольку денежный капитал обесценивается во время инфляции. Средства перераспределяются от частного сектора (фирмы, домохозяйства) к государству. Инфляционный налог показывает снижение стоимости реальных денежных остатков. Он обычно является регрессивным - более бедные люди несут большую тяжесть инфляционного налога, чем более богатые.

Кроме того, прогнозируемая инфляция снижает экономическое благосостояние индивидов. Хранение наличных денег приводит к упущенной выгоде в виде процента, который может быть начислен в банке. Ожидание высоких темпов роста цен приводит к повышению номинальной процентной ставки и, следовательно, альтернативных издержек держания денег. В результате падает спрос на деньги - население сокращает свои средние кассовые остатки, чаще посещает банки и стремится быстрее потратить наличные деньги на товары и услуги, вложить их в необесцениваемые активы. Эти издержки называют «башмачными» издержками инфляции. В случае ползучей инфляции их величина незначительна. Однако при гиперинфляции они достигают значительных размеров и могут способствовать разрушению системы платежей.

Кроме инфляционного налога государство может получать до-полнительные доходы от частного сектора из-за влияния инфляции на налогообложение. При прогрессивной системе налогообложения номинальных доходов инфляция способствует повышенному изъятию средств у домохозяйств. Рост цен обычно приводит к росту номинального дохода индивидов. Они попадают в группу с более высокой налоговой ставкой. В результате при неизменном или уменьшающемся реальном доходе налоговые платежи возрастают. Располагаемый доход домохозяйств уменьшается из-за взаимодействия инфляции и налоговой системы.

Так как основная часть подоходного налога уплачивается насе-лением с минимальными и средними доходами, то более бедные люди несут наибольшие издержки. Поскольку доходы в бюджет поступают за прошлый период, то инфляция изменяет структуру и уменьшает реальные доходы государственного бюджета. Возможности государства для проведения экспансионистской фискальной и монетарной политики сужаются. Возрастают бюджетный дефицит и государственный долг. Запускается механизм их воспроизводства.

Одной из особенностей протекания современной инфляции является неравномерность. Колебания уровня цен становятся достаточно частыми и существенными. Это усложняет прогнозирование будущих темпов инфляции. Неполностью предвиденная инфляция увеличивает перераспределение национального дохода между различными слоями населения.

При неизменной процентной ставке в результате неожиданного роста инфляции всегда проигрывают кредиторы и выигрывают заемщики, и, наоборот, непредвиденная дефляция перераспределяет имущество в обратном направлении. Предположим, что банк предоставил домохозяйству ссуду 1 млн. руб. сроком на один год под номинальную ставку 100% годовых. Банкир предполагает, что годовой темп инфляции составит 90% и реальная ставка процента 10%. Если за истекший период темп инфляции составит 100%, то реальная ставка процента будет равна нулю и должник пользовался деньгами бесплатно. Кредитор получит назад реальную сумму займа. Если темп инфляции будет выше 100%, то первоначальная реальная стоимость займа будет уменьшаться.

Пытаясь уменьшить потери, банки повышают или индексируют номинальную ставку ссудного процента. Это, в свою очередь, уменьшает объем инвестиций в производство. Сохранение такой ситуации в долгосрочном аспекте приведет к сокращению реального объема ВНП и ускорению инфляции.

Непредвиденная инфляция перераспределяет не только банковский капитал, но и все другие финансовые активы и доходы. Активы, доходы от которых рассчитываются в номинальных ценах, будут обесцениваться в результате неожиданного роста цен. К ним относятся различные акции, облигации, в том числе и государственные, с фиксированной денежной стоимостью и доходом. Считается, что с помощью инфляции правительство может сократить реальную стоимость неоплаченной части государственного долга. При низких процентных ставках и высокой инфляции по государственному долгу выплачиваются отрицательные реальные ставки процента.

Лица, имеющие фиксированные доходы, несут потери от инфляции в результате снижения реальных доходов. Сокращается доля получателей фиксированных доходов в национальном доходе. Люди, получающие индексированные доходы, защищены от инфляции настолько, насколько система индексации доходов позволяет им сохранить реальный заработок. В целом корректировка заработной платы для большинства работников происходит после увеличения цен. Если работнику удается сохранять на одинаковом уровне среднюю реальную заработную плату, то амплитуда ее колебаний будет очень сильной. В результате доля труда в национальном доходе будет постоянно изменяться.

Разные слои населения имеют различную чистую позицию по активам. Установлено, что пожилые люди склонны держать больше номинальных активов и выступать в роли кредиторов. Поскольку инфляция приводит к обесценению накоплений в денежной форме, то осуществляется перераспределение накопленных доходов от старых к молодым членам общества. Продавцы товаров и ресурсов, занимающих монопольное положение на рынке, могут увеличить свой реальный доход.

В реальных активах заложен механизм автоматического поддер-жания стоимости и процентного дохода в зависимости от темпов инфляции. Владельцы реальных активов (недвижимости, антиквариата, произведений искусства, драгоценностей и т.п.) наиболее защищены от инфляции, поскольку рост цен на эти товары обгоняет общий уровень инфляции в стране. Так как снижается реальная стоимость сбережений, накопленных в денежной форме, то повышается спрос на реальные активы. Ускорение инфляции подстегивает рост спроса в экономике, приводит к бегству от денег. Фирмам и домохозяйствам приходится осуществлять дополнительные затраты на покупку реальных активов.

Постоянный рост цен в экономике приводит не только к пере-распределению национального дохода. Неожиданные высокие темпы инфляции и резкие изменения структуры цен усложняют планирование (особенно долгосрочное) фирм и домохозяйств. В результате увеличиваются неопределенность и риск ведения бизнеса. Платой за это является рост процентной ставки и прибыли. Инвестиции начинают носить краткосрочный характер, снижается доля капитального строительства в общем объеме инвестиций и повышается удельный вес спекулятивных операций. В будущем это может привести к понижению благосостояния нации и занятости.

Инфляция оказывает воздействие на конкурентоспособность отечественных товаров. С одной стороны, относительно более высокие темпы роста цен в «открытом» секторе экономики приводят к снижению конкурентоспособности национальных товаров. Результатом будет увеличение импорта и уменьшение экспорта, рост безработицы и разорение товаропроизводителей. С другой стороны, рост цен вызывает снижение обменного курса национальной валюты. При фиксированных ценах на некоторые товары внутри страны их становится выгоднее экспортировать за рубеж. Это приводит к дефициту данной продукции.

Инфляция порождает не только экономические, но и социально-политические проблемы. Во времена высоких темпов роста цен, особенно в период галопирующей инфляции и гиперинфляции, подрывается политическая стабильность общества, возрастает социальная напряженность. Высокая инфляция содействует переходу к новой структуре общества. Не случайно большинство восстаний и революций XIX-XX вв. происходили в периоды драматического роста цен.

Подавленная инфляция приводит к возникновению гигантских очередей, спецраспределителей продукции, черного рынка и существованию двойных цен на одни и те же товары. Исчезает равнодоступность товаров для различных слоев населения при одинаковом размере дохода. Это приводит к вредной социально-психологической атмосфере в обществе, формированию двойной морали и ухудшению здоровья населения. К аналогичным последствиям для лиц с фиксируемыми доходами приводит гиперинфляция. Население, особенно лица старшего возраста, испытывают сильные стрессы из-за медленной адаптации к быстро изменяющимся условиям.

Инфляция оказывает также серьезное влияние на занятость населения. Это влияние наглядно описывается моделью «инфляция спроса», предложенной в 1958 году английским экономистом А. Филлипсом.

Используя данные статистики Великобритании за 1861-1956 гг. он показал кривую, отражающую обратную зависимость между уровнем ставок заработной платы и уровнем безработицы (рис. 1). При этом было установлено, что увеличение безработицы в Англии свыше 2,5 - 3% приводило к резкому замедлению роста цен и заработной платы. Отсюда следовал вывод, что уменьшение сопровождается повышением цен и заработной платы. Таким образом уровень безработицы может быть снижен за счет ускорения темпов инфляции.

Если правительство рассматривает уровень безработицы u1 как излишне высокий, то для его понижения проводятся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия, стимулирующие спрос, что ведет к расширению производства и созданию новых рабочих мест. Уровень безработицы снижается до величины u2, но одновременно возрастает темп инфляции до Р2. Возникшие условия могут вызвать кризисные явления, что вынудит правительство принять меры для снижения темпов роста цен до уровня Р3, а безработица увеличится до уровня u3.

Кривая Филлипса показывает, что темп прироста заработной платы уменьшается с ростом безработицы. Эта зависимость выводится на основе следующих рассуждений. Уровень заработной платы определяется положением на рынке труда. Когда безработица низкая, предпринимателям трудно найти дополнительных работников для расширений производства. Они вынуждены нанимать менее квали-фицированных работников за ту же заработную плату или оплачивать сверхурочные часы работы по более высоким расценкам. В результате в обоих случаях будет рост реальной заработной платы. В условиях сильной безработицы, наоборот, фирмы могут сравнительно легко найти работников, согласных работать за более низкую заработную плату.

Существование обратной связи между темпами роста цен и уровнем безработицы частично объясняется негибкостью рынка труда. Последний представляет собой множество индивидуализированных рынков, имеющих сегментированный характер по структуре занятости, квалификаций, место-положению и т.п. В каждом сегменте складывается свое соотношение спроса и предложения. Данное обстоятельство приводит к тому, что по мере продвижения экономики к состоянию полной занятости, на, одних сегментах рынка труда снижения уровня безработицы практически не происходит. В то же время на других будет существовать неудовлетворенный спрос на рабочую силу. В быстрорастущих отраслях наблюдается рост зарплаты, приводящий к увеличению издержек и росту цен. В отраслях, испытывающих депрессию, аналогичные показатели остаются практически без изменения. Макроэкономическим результатом этого процесса будет ускорение инфляции.

Другое объяснение обратной связи между инфляцией и безработицей заключается в том, что производителям и профсоюзам (особенно олигополи-стам) легче добиваться повышения цен и заработной платы в периоды роста экономики. По мере увеличения выпуска продукции происходит рост спроса на дополнительные факторы производства. Следствием этого становится рост зарплаты, обгоняющий рост производительности труда. Раскручивается инфляционная спираль «зарплата-цены». Результатом этих процессов будет ускорение темпов инфляции. В противоположной ситуации высокая безработица вынуждает работающих по найму соглашаться на меньшую зарплату, что разрывает инфляционную спираль «зарплата-цены». Кроме того, плохая экономическая конъюнктура препятствует желанию производителей повы-шать цены.

Существует двойственное отношение к кривой Филлипса. В рамках кейнсианского подхода она рассматривается как устойчивая закономерность. Это означает, что в стране не может быть одновременно сильной инфляции и высокой безработицы. В коротком периоде с помощью различных инструментов государственного воздействия можно добиться любого сочетания уровней инфляции и безработицы. Возможно свободное движение верх и вниз по кривой. Выбор точки на кривой определяется существующей экономической ситуацией, а также социально-политическими ориентирами правительства.

Иной подход к кривой Филлипса отрицает постоянную и устойчивую связь между темпами инфляции и безработицы. В экономике достижим наиболее высокий уровень занятости при наличии ползучей инфляции. Конфликт целей - борьба с инфляцией или безработицей преодолевается, если график кривой Филлипса смещается влево.

Экономический застой при одновременной инфляции называется стагфляцией, а сочетание инфляции и резкого экономического спада - сламп-фляцией. Возникновение стагфляции экономисты кейнсианской школы объясняли чередой срывов предложения. Неблагоприятные шоки совокупного предложения приводят к одновременному увеличению темпа инфляцией уровня безработицы. Как было показано ранее, снизить уровень безработицы в, коротком периоде можно экспансионистской фискальной и / или монетарной политикой. Платой за это снижение будет ускорение темпов роста цен. Рост инфляции и безработицы в результате неблагоприятного шока предложения происходит асинхронно. Если до возникновения срыва предложения применялась политика стимулирования совокупного спроса, то первым проявлением шока будет ускорение роста цен. Замедлить его можно с помощью рестриктивной фискальной или монетарной политики. Однако дефляционные меры будут снижать и занятость. Какой показатель изменится раньше и больше - темп инфляции или уровень безработицы заранее предсказать достаточно трудно.

4. Инфляция в Российской Федерации

Сложность преодоления инфляции в России определяется тем, что процесс инфляции генерируется системой воспроизводства экспортно-сырьевой экономики, которой свойственны монетарные рыночные отношения с преобладанием субъективных моментов в определении направлений финансовой и денежно-кредитной политики, экономической стратегии в целом.

Главное в понимании инфляционного характера пореформенной российской экономики состоит в том, что с начала 1990-х гг. денежно-кредитная система под воздействием проводимых реформационных акций, во многом несовместимых с реальными возможностями экономики переходного периода, была введена в полосу трудно преодолимой нестабильности, усиливающейся под воздействием общесистемного социально-экономического кризиса.

Масштабное повышение цен против уровня 1989-1990-х гг. нередко рассматривается с позиции их либерализации. С данной позицией не только трудно согласиться, но необходимо выявить действительную природу произошедшего, так как истоки последовавшего расстройства денежного обращения, его резкой дезорганизации и торможения на этой основе развития экономики кроются в самой природе проведенных реформ, направленных на подчинение народного хозяйства частному капиталу и, соответственно, частным интересам вместо общественных и государственных. Поэтому под видом либерализации цен был инициирован процесс перераспределения национального богатства и ВВП в пользу частного капитала, что вызвало полное обесценение потенциала платежеспособного спроса и сбережений (накоплений и объемов оборотных средств предприятий) на фоне дезорганизации важнейших основ общественного воспроизводства.

В период 1995-1998 гг. был запущен механизм государственного заимствования на внутреннем рынке и финансовых пирамид с участием подконтрольного олигархам государства, а также Банка России и коммерческих банков. Известные схемы приватизации крупнейших нефтяных месторождений и образования крупных финансово-промышленных групп на основе аукционов не требуют дополнительных пояснений относительно финансовых источников образования капитала крупнейших нефтяных компаний. Процессы гиперобесценения национальных денег и накоплений, последующие массированные заимствования государства на внутреннем финансовом рынке (с 1995 г. по август 1998 г.), дефолт (отказ платить по долгам государства) были прямым следствием реализации реформаторами политики концентрации денежных накоплений во владении частного и спекулятивного капитала на основе выведения денег из реального сектора экономики.

Общим для всего периода с начала 1990-х гг. была реальная соподчиненность курса бюджетной и денежно-кредитной политики стратегии включения российской экономики в мировое сообщество в статусе развивающейся страны с сырьевым будущим. Это четко проявлялось и проявляется в единстве реализации властями финансовой и денежной стратегии ограничения инвестиционных и социальных расходов бюджета относительно его доходов, неуклонном проведении курса на стерилизацию экспортной выручки, а также в нынешней политике монетаристского использования сверхдоходов, получаемых благодаря внешней конъюнктуре сырьевого рынка.

Усиление зависимости финансового состояния экономики страны от нефтегазового комплекса, в частности конъюнктуры внешнего рынка, нашло отражение в составлении федерального бюджета и основных направлений денежно-кредитной политики на 2005-2006 гг. При растущей сырьевой ренте инструменты денежно-кредитной политики все больше замещаются инструментами бюджетной. При этом происходит существенное смещение инфляции от открытых форм ее проявления к скрытым формам, неявному обесценению, или, вернее, снижению доходов - платежеспособного спроса и возможности сбережений, а соответственно ресурсов развития экономики.

Обращает на себя внимание то, что в части образования стабилизационного фонда государство присваивает себе право отвлекать налоговые поступления из экономического оборота и формировать государственные монетарные резервы в ущерб реальным сбережениям и расходам населения. Это происходит под знаком формирования фондов - резервного и «будущих поколений» в возрастающих размерах (более половины расходов консолидированного бюджета на 2006 г.) с неуклонным нарушением финансовых прав налогоплательщиков.

Ежегодное составление федерального бюджета в сочетании с основными направлениями денежно-кредитной политики изначально ориентировано на занижение целевых ориентиров инфляции. Это дает возможность для ограничения расходов бюджета и получения как бы дополнительных доходов при его исполнении, для нацеленности инструментов денежно-кредитной политики на стерилизацию денежной массы и ограничение кредитного потенциала банков. Так, в 2005 г. доходы федерального бюджета превысили запланированный уровень в 1,5 раза (2 трлн. руб.), в 2006 г. ожидалось превышение на 1 трлн. В 2003 г. расходы составляли 32,8% ВВП, в 2005 г. - 20,97%, в 2006 г. ожидалось 29,4%. Ежегодно с начала 1990-х гг. реализуется практика выработки основных направлений денежно-кредитной политики с исходным занижением целевого уровня инфляции (ИПЦ) и соответствующим набором критериев и нормативов развития банковского сектора. Начиная с 2000 г. занижение составляло в среднем за год около 2-3% и более.

Динамика отклонений целевых ориентиров от фактического индекса потребительских цен (ИПЦ) в %.

Занижение целевого ориентира инфляции на 2,4% против фактического уровня в 2005 г., и соответственно объема государственного финансирования социально-экономического развития страны, обеспечило, по экспертной оценке, около 500-600 млрд. руб. «незапланированных» доходов федерального бюджета за счет косвенного налогообложения массового слоя населения страны. На эту сумму увеличился объем профицита бюджета 2005 г. и государственных фондов, практически выведенных из сферы экономического оборота и инвестиций. В целом профицит бюджета в 2005 г. составил 11% ВВП.

Ситуация сверхдоходов от нефтяного сектора породила феномен принятия государством на себя функции «интегрированного хранителя доходов» с привлечением Банка России для их вложения в высоколиквидные ценные бумаги развитых стран, что исключает использование этих средств в национальной экономике. Увязывая введение в инвестиционную сферу сверхдоходов с угрозой роста цен на внутреннем рынке, финансовая власть опускает очевидное-то, что закрепление тенденции структурной деформации воспроизводственного механизма экономики определяет неизмеримо большую угрозу обострения системного кризиса.

Если в 2000 г. профицит федерального бюджета составлял 102,9 млрд. руб. (около 9% доходов), то в 2001 г. - 265 млрд. руб. (более 16%), в 2006 г. величина его достигла уже около четвертой части доходов бюджета.

Принятая бюджетная «стратегия» заведомого ограничения расходов бюджета установлением заниженных относительно реальной ситуации объемов доходов и профицита обеспечивает «дополнительные» доходы государства за счет скрытого ограничения доходов бюджетополучателей. При этом правительство использует через Министерство финансов РФ свои властные полномочия в части формирования «нераспределяемой» (скрытой) части доходов федерального бюджета. Практически финансовая власть с использованием Банка России в качестве кассового центра принимает на себя не свойственную ей роль «стерилизатора» денежной массы. Масштабное отвлечение ресурсов из текущего экономического оборота в форме профицита федерального бюджета, отчислений его доходов в стабилизационный фонд и других к концу 2006 г. составили не менее 250-300 млрд. долл.

Общеизвестна теоретическая связь цен с такими процессами, как формирование спроса и предложения. Исходя из этих позиций, необходимо либо сдерживать спрос, либо увеличивать предложение, либо воздействовать на оба эти процесса. В связи с этим интересно проследить зависимость цен отряда факторов, воздействующих на величину и динамику спроса и предложения.

На размер денежного предложения (а следовательно, и спроса на рынке) влияют прежде всего темпы роста денежной массы, которая, поданным ЦБ РФ, в течение 2006 г.

Если учесть, что цены росли в течение всего этого периода (т.е. и в случае уменьшения денежной массы, и в случае ее роста, опережающего инфляцию), то только воздействием этого фактора вряд ли можно объяснить увеличение цен.

Если же более подробно проанализировать динамику и структуру денежных агрегатов, то оказывается, что основным источником формирования как денежной базы, так и денежной массы являются в настоящее время валютные резервы Банка России: если денежная база в широком определении в начале 2001 г. была больше валютных резервов, то теперь она меньше в 1,7 раза, а денежная масса М2 почти сравнялась с ними по объему. При этом отношения этих денежных агрегатов, реально обеспечивающих производство валового внутреннего продукта, к ВВП - соответственно 13,5 и 27,9%, т.е. низкий уровень монетизации российской экономики продолжает сохраняться, лишая хозяйствующие субъекты средств для нормального развития. За 5 лет самыми высокими темпами увеличивались такие агрегаты денежной базы, не участвующие в депозитно-кре-дитной мультипликации, как средства некредитных организаций на счетах в ЦБ РФ (рост в 11 раз), в том числе средства правительства (рост в 24,5 раза). А средства кредитных организаций в Банке России, функционирующие в экономике, выросли только в 2,6 раза.

Если учесть, что сегодня монетарная составляющая дает в инфляции около 4%, то даже полное ее подавление с помощью чисто монетарных методов не позволит снизить общую инфляцию до запланированных целевых параметров (3 - 4% в течение 3 лет).

С другой стороны, объем потребительского спроса обусловлен динамикой реальных доходов населения, которые продолжали расти и в 2006 г. Если в первом полугодии 2005 г. средняя зарплата составляла около 8,4 тыс. руб., то за 6 мес 2006 г. она выросла на 23,4% - почти до 11 тыс. руб. Реальные располагаемые доходы населения также выросли - на 11,1%. Однако за общими цифрами скрывается весьма противоречивая картина, влияющая на платежеспособный спрос и искажающая закономерности воздействия изменения уровня доходов на его формирование.

К числу таких тенденций относится прежде всего высокий уровень бедности основной массы населения. Хотя по официальным данным численность населения с доходами ниже прожиточного минимума постоянно сокращается (так, в 2004 г. она снизилась на 13% по сравнению с 2003 г. до 17,8%, в 2005 г. - до 15,8%), характерным становится углубление бедности, выражающееся прежде всего в различной динамике доходов бедных и богатых слоев населения: у наиболее обеспеченных граждан доходы растут опережающими темпами. При этом 65,2% абсолютных бедных - это граждане трудоспособного возраста, а единственная группа, доля которой в половозрастной структуре бедного населения постоянно увеличивается, начиная с 1992 г., - это молодежь в возрасте 16-30 лет, т.е. группа населения с наиболее высокими социальными ожиданиями и запросами.

По данным экспертов Института социальной политики, величина ежемесячного прожиточного минимума работоспособного человека, необходимого для простого воспроизводства его ресурсов, включая воспитание ребенка, еще в конце прошлого года превысила 23 тыс. руб. То есть даже сегодня доходы в 2,5 раза меньше необходимого уровня.

Именно поэтому 42,2% населения оценивают свое материальное положение как плохое и очень плохое. А по параметрам и методам измерения, принятым в мировой практике, бедность в России примерно в 1,5 раза превышает официальный уровень.

Кроме того, быстрыми темпами растет зарплата в органах управления: так, в первом полугодии 2006 г. реальная зарплата работников территориальных органов исполнительной власти выросла на 17,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в целом в экономике России - на 12,3%). Этот процесс продолжается и сегодня, особенно учитывая заложенный в проекте бюджета на 2007 г. дальнейший рост расходов на управление в 1,25 раза - до 780,75 млрд руб. (для сравнения: расходы на образование, культуру, кино и СМИ, здравоохранение и спорт, социальную политику в сумме составят 728,85 млрд руб.) 2. Усиливается дифференциация по доходам и в государственном секторе: так, уже в 2003 г. зарплаты 10% наиболее высокооплачиваемых работников превышали зарплаты 10% самых низкооплачиваемых в 26 раз. Поэтому встает задача преодоления и этого неравенства, тем более, что данный сектор подлежит прямому государственному регулированию. Вместе с тем меры, предусмотренные провозглашенными национальными проектами, вносят свой вклад в создание условий, при которых одна часть бюджетников социальной сферы фактически противопоставляется остальным ее категориям (при общем низком уровне доходов в данных отраслях). Видимо, необходимы дальнейшие серьезные шаги в этом направлении.

Косвенными индикаторами развития экономики могут также служить уровень грузооборота и безработицы. Практически по всем этим показателям складываются в последнее время неблагоприятные тенденции. Неслучайно поэтому несоответствие темпов промышленного развития условиям благоприятной внешнеэкономической конъюнктуры и макроэкономической стабильности, являющейся предметом особой гордости органов денежно-кредитного регулирования.

Одновременно прослеживается достаточно четкая связь между динамикой производства основных товаров, входящих в потребительскую корзину и участвующих в расчете уровня инфляции, с ценами на эти товары. Так, снижение объемов производства хлеба, сахара, молока, мяса сопровождается постоянным ростом цен на эти товары (даже с учетом импортных поставок).

Приведенные данные весьма наглядно демонстрируют рыночную аксиому о связи предложения и цен. Не увеличивая производство отечественных товаров, ориентированных на широкие слои населения, невозможно остановить рост цен, который подпитывается, с одной стороны, неудовлетворительной структурой совокупного спроса, где ведущую роль играет внешний спрос, и недостаточным (в силу действия целого ряда сдерживающих факторов) предложением отечественных товаров. При этом и стимулирующее влияние внешнего спроса ограничено динамикой объемов экспорта в натуральном выражении. «Повышение мировых цен может стимулировать рост экспорта, но само по себе оно не может вызвать увеличения индуцированного спроса на труд, материалы, механизмы, используемые при производстве и транспортировке экспортных товаров».

Фактически в экономике сложились принципиально различные условия функционирования секторов, ориентированных на внешний и внутренний рынок. Рост притока нефтедолларов в страну в связи с постоянным увеличением мировых цен на нефть и другие экспортные товары позволяет неудержимо увеличивать издержки в экспортоориентированных отраслях (что сказывается в первую очередь на тарифах на электроэнергию, транспорт и ЖКХ). Отказаться от потребления энергоресурсов ни промышленность, ни население не в состоянии, несмотря на уверения нефтяников и энергетиков, что рост цен стимулирует внедрение энергосберегающих технологий, требующее значительных финансовых средств, которых не хватает даже на обновление основных фондов. В издержки отраслей, ориентированных на внешний спрос, включаются и существенные затраты на оплату труда, что позволяет средним доходам неуклонно расти, скрывая за этим ростом противоречия, связанные с дальнейшей дифференциацией доходов и стагнирующей бедностью.