Инфляция и методы ее регулирования в России

Размещено на http://allbest.ru

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1. Теоретические аспекты инфляции

1.1 Сущность инфляции и факторы ее определяющие

1.2 Типы, формы и виды инфляции

1.3 Последствия инфляции и методы регулирования инфляции

ГЛАВА 2. Анализ темпов инфляции и антиинфляционной политики на современном этапе

2.1 Анализ темпов инфляции в 2000-2012 гг.

2.2 Характеристика антиинфляционной политики России в современных условиях

Глава 3. Основные направления антиинфляционного регулирования в России

3.1 Основные направления обеспечения экономического роста в процессе антиинфляционного регулирования

3.2 Пути совершенствования антиинфляционной политики в РФ

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

ВВЕДЕНИЕ

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Появление инфляции связано с первым периодом появления денег. Понятие «инфляция» (от лат. inflatio - вздутие) впервые стало появляться в Северной Америке в 1861-1865 гг. Означало оно процесс, приводящий к увеличению бумажноденежного обращения. Через некоторое время это понятие стало использоваться в Великобритании и Франции, причем в основном в среде финансистов и банкиров. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в XX в. после первой мировой войны, а в советской экономической литературе - с середины 20-х гг.

Инфляция - неизбежный спутник долгосрочного развития экономики с гибкими ценами. Поддержание уровня полной занятости без инфляции - цель государственного регулирования рыночной экономики. Инфляция - наиболее острая проблема современного развития экономики, поэтому она требует, прежде всего, уточнения как социально - экономическое понятие.

Страны с рыночной экономикой практически все прошли через инфляцию. Изучение их опыта может дать ответы на многие вопросы. Однако в России своя специфика: отсутствие самонастраивающей, саморегулирующей экономической системы. Многие причины и факторы инфляции в России вообще не относятся к экономике. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. Поэтому стоит рассмотреть этот процесс более подробно.

Инфляция отрицательно влияет на все стороны жизни общества, и представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Она уничтожает сбережения юридических и физических лиц. Препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Обесценивает результаты труда. Высокая инфляция разрушает денежную систему, подрывает возможности финансирования государственного бюджета, ослабляет национальную валюту, провоцирует бегство национального капитала за границу. Инфляция является самым эффективным средством перераспределения национального богатства от более бедных слоев общества к более богатым, усиливая тем самым его социальное расслоение.

Целью данной работы является: определение понятия и типов инфляции, причин и последствий инфляционных процессов. Поверхностное представление о причинах инфляции ведет к неправильным методам борьбы с этим явлением. Поэтому в данной работе будет уделяться не только трактовке понятия инфляции и формам ее проявления, но и многочисленным факторам порождающим этот феномен, а также выявлению приемлемых или оптимальных темпов инфляции для экономики России в переходном периоде.

Предмет исследования - характеристика инфляционных процессов в России как фактора сдерживания экономического роста в стране и методов антиинфляционного регулирования российской экономики.

Объект исследования - экономическая система и деятельность хозяйствующих субъектов в контексте совершенствования антиинфляционного регулирования в России.

Задачи работы:

- раскрыть теоретические аспекты инфляции,

- провести анализ темпов инфляции и антиинфляционной политики в России на современном этапе,

- раскрыть основные направления антиинфляционной политики в России.

ГЛАВА 1. Теоретические аспекты инфляции

1.1 Сущность инфляции и факторы ее определяющие

Инфляция - снижение покупательной способности денег в связи с ростом цен, обратный процесс дефляция.

Инфляция - процесс, охватывающий все сферы экономики, который выражается в увеличении количества денег в обращении, необходимых для функционирования товарооборота.

Инфляция это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики многих стран.

Поэтому инфляцию следует рассматривать с нескольких позиций:

- как нарушение законов денежного обращения, что вызывает расстройство государственной кредитно-денежной системы;

- как явный или скрытый рост цен;

- натурализация процессов обмена (бартерные сделки);

- снижение жизненного уровня населения.

Факторы, определяющие рост уровня инфляции:

Денежные:

- рост государственных расходов;

- увеличение государственного долга;

- эмиссия денег неуравновешенная спросом на них;

- увеличение доходов населения в отрыве от роста производительности труда;

- рост скорости обращения денег.

Не денежные:

- монополизация экономики;

- несбалансированное развитие экономики;

- необоснованное государственное регулирование экономики;

- мировые структурные кризисы;

- отрицательное сальдо платежного баланса.

Для измерения инфляции используют следующие показатели:

Индекс цен - это относительные показатели, характеризующие отношение цен во времени.

Индекс цен = Цена расчетного года / Цена базисного года (1)

Индекс розничных цен (показатель стоимости жизни) - показывает, как меняется цена на набор потребительских товаров в расчете на среднюю цену.

Индекс инфляции:

I = (1+r) n, (2)

где I - индекс инфляции показывает, во сколько раз выросли цены за определенный период времени;

r - месячный уровень инфляции;

n - количество лет (месяцев);

R= I -1, (3)

где R - уровень инфляции. Институциональные компоненты экономического роста [Текст] / А. Радыгин, Р. Энтов // Вопросы экономики. -- 2010. -- № 1. -- С.32-45

Причины возникновения инфляции

Как отмечалось выше, независимо от состояния денежной сферы, цены на товары и услуги могут изменяться вследствие различных причин. Поэтому необходимо выделить действительно инфляционные причины изменения цен. Рост цен, связанный с сезонными колебаниями конъюнктуры рынка нельзя считать инфляционными. Повышение производительности труда при прочих равных условиях должно вести к повышению цен. Другое дело - если повышение производительности труда в ряде отраслей сопровождается опережающим это повышение ростом заработной платы. Такое явление, называемое инфляцией издержек, действительно сопровождается общим повышением уровня цен.

Стихийные бедствия не могут считаться причиной инфляционно роста цен. Если в результате землетрясения разрушены дома, то, очевидно, поднимутся цены на стройматериалы, что будет стимулировать производителя стройматериалов расширять предложение своей продукции и по мере насыщения рынка цены станут понижаться.

К важнейшим причинам инфляционного роста цен относятся:

1). Диспропорциональность или несбалансированность государственных доходов и расходов.

Эта несбалансированность выражается в дефиците государственного бюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, то есть за счет печати новых денег, то это приводит к росту массы денег в обращении и следовательно, к росту цен.

2). Аналогичная картина возникает при финансировании инвестиций, осуществляемых подобным образом.

Особенно инфляционно опасными являются инвестиции в военной области милитаризацией экономики. Непроизводительное потребление национального дохода на военные цели ведет не только к потере национального богатства, но и создает дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту массы без соответствующего товарного покрытия.

Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов госбюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого выпускаются бумажные деньги.

3). Общее повышение уровня цен связывается современной экономической теорией и изменением структуры рынка в ХХ веке. Структура современного рынка все менее напоминает структуру рынка совершенной конкуренции, и в значительной степени соответствует олигополистической.

Когда на рынке действует большое число производителей, продукция характеризуется однородностью, перелив капитала не затруднен. А олигополия имеет возможность в известной степени влиять на цену. Таким образом, олигополисты напрямую заинтересованы в усилении «гонки цен», а, также стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересованы в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров).

Не желая «испортить» свой рынок снижением цен, монополисты и олигополисты препятствуют росту эластичности предложений товаров и связи с ростом цен. Ограничивая приток новых производителей в отрасль олигополия поддерживает длительное несоответствие спроса и предложения.

4). Рост «открытости» экономики страны, втягивание ее в мировые хозяйственные связи, вызывает опасность «импортируемой» инфляции. К примеру, скачок цен на энергоносители в 1973 г. вызвал рост цен на импортируемую нефть и далее, по технологической цепочке - на другие товары. В условиях неизменного курса валюты, страна каждый раз испытывает воздействие «внешнего» повышения цен на импортируемые товары. При этом возможности борьбы с этим типом инфляции достаточно ограничены.

5). Одной из причин инфляции могут быть так называемые «инфляционные ожидания», инфляция приобретает самосдерживающий характер в результате так называемых инфляционных ожиданий

Инфляционные ожидания особенно опасны тем, что обеспечивают самоподдерживающийся характер инфляции. Так население, живущее в условиях постоянного ожидания повышения общего уровня цен, постоянно рассчитывает на дальнейший их рост. В таких условиях трудящиеся требуют все более высокой заработный платы. Население запасается товарами в прок, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и комплектующие поднимутся и, желая обезопасить себя, многократно завышают цену на свою продукцию.

Многие экономисты Запада особо выделяют фактор инфляционных ожиданий, подчеркивая, что их преодоление - важнейшая задача антиинфляционной политики.

1.2 Типы, формы и виды инфляции

Типы инфляции определяются с точки зрения факторов производства. Существуют следующие типы инфляции: инфляция спроса и издержек.

Инфляция спроса вызывается фактором превышением спроса над предложением. Превышение спроса над предложением ускоряет рост цен. Повышение цен при неизменных издержках обеспечивает рост прибыли и денежных доходов работников. Это обусловливает следующий виток повышения спроса и т.п.

Инфляция издержек обусловлена ростом издержек производства: увеличиваются затраты на зарплату, на материалы, энергию и цены на товары, поддерживаемые последующим увеличением денежной массы к их возросшему уровню.

Инфляция спроса: Традиционно изменения в уровне цен объясняются избыточным совокупным спросом. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса.

Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров».

Инфляция предложения: Инфляция предложения, это тип инфляции вызванный ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения. Данный тип инфляции может также возникнуть в результате изменения издержек и предложения на рынке.

Теория инфляции, обусловленная ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Издержки на единицу продукции-средние издержки при данном объем производства. Такие издержки можно получить, разделив общие затраты на ресурсы на количество произведенной продукции.

Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыль и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос повышают цены, как это происходит при инфляции спроса.

Два самых важных источника инфляции, обусловленной ростом издержек - это увеличение номинальной заработной платы и цен на сырье и энергию. Инфляция, вызванная повышением заработной платы, является разновидностью инфляции, обусловленной ростом издержек.

При определенных обстоятельствах источником инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем, что они в какой-то степени осуществляют контроль над номинальной заработной платой посредством коллективных договоров.

Предположим, что крупные профсоюзы требуют и добиваются большого повышения заработной платы, тогда эти повышением они установят новый стандарт заработной платы рабочих, которые не являются членами профсоюза. Если повышение заработной платы в масштабе всей страны не уравновешивается какими-либо противодействующими факторами, такими как увеличение объема выпускаемой продукции, то увеличатся издержки на единицу продукции.

Производители ответят на это сокращением производства товаров и услуг, выбрасываемых на рынок. При неизменном спросе это уменьшение предложения приведет к повышению уровня цен. Это тип инфляции называется инфляцией, вызванной повышением заработной платы. Инфляция, вызванная нарушением механизма предложения является следствием увеличения издержек производства, а следовательно и цен, которое связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию.

В реальном мире ситуация гораздо сложнее, чем простое разделение инфляции на два типа-инфляцию, вызванную увеличение спроса и инфляцию, обусловленную ростом издержек. На практике трудно различить эти два типа. Большинство экономистов считают, что инфляция, обусловленная ростом издержек, и инфляция спроса отличаются друг от друга еще в одном важном отношении.

Инфляция спроса продолжается до тех пор, пока существуют чрезмерные общие расходы. Инфляция, обусловленная ростом издержек автоматически сама себя ограничивает, то есть либо постепенно исчезает, либо самоизлечивается. Инфляция, обусловленная ростом издержек порождает спад, а спад, в свою очередь, сдерживает дополнительное увеличение издержек.

Виды инфляции зависят от темпов нарастания цен:

Ползучая (умеренная) - до 10% в год, соответствует нормальному развитию экономки и способствует эк. росту

Галопирующая - темп роста до 50% в год, обусловлена резкими изменениями в объеме денежной массы и изменением внешних факторов.

Гиперинфляция - высокий темп роста цен от 50 % в месяц, кризис в экономике и сфере денежного обращения.

Формы инфляции:

По способу возникновения:

Административная - порождается административно устанавливаемыми и управляемыми ценами (тариф в транспорте, налог с продаж не включен в цену товаров широкого спроса);

Импортируемая - вызвана воздействие внешних факторов: чрезмерный приток валюты в страну; повышение цен на импортные товары, что ведет за собой рост цен на товары национального производства;

Кредитная - вызывается увеличением масштабов предоставления кредитных ресурсов.

По характеру протекания:

Подавленная (скрытая) характерна для административно-командной экономики: цены стабильны, но существует дефицит товаров;

Открытая вызвана изменением цен под влиянием спроса и предложения.

По степени предсказуемости:

Ожидаемая - темпы роста инфляции предсказываются заранее и определяются на основе анализа факторов текущего периода;

Непредвиденная - характеризуется тем, что ее уровень выше ожидаемого за определенный период. Маневич В. Монетарная динамическая модель Тобина и анализ российской экономики [Текст] / В.Маневич // Вопросы экономики. -- 2009. -- № 3. -- С.70-94

В международной практике в зависимости от величины роста цен принято деление инфляции на следующие виды:

* нормальная инфляция - при темпе инфляции 3-3,5% в год;

* умеренная, или ползучая инфляция - при темпе инфляции до 10% в год;

* галопирующая инфляция - при темпе инфляции 20-200% в год;

* гиперинфляция - при темпе инфляции 50% в месяц и более на протяжении более шести месяцев. При такой инфляции стоимость денег падает так быстро, что они уже не выполняют своих главных функций, растет бартер.

Инфляция в стране возможна при непомерной денежной эмиссии, когда рост денежной массы масштабно и мгновенно опережает товарную. Именно поэтому разрушительное действие такой инфляции огромно. Этот вид инфляции эмиссионный. Он провоцируется нарушением законов денежного обращения центральным банком, обладающим монополией на выпуск денег.

С точки зрения второго критерия - соотносительности роста цен по различным товарным группам, т.е. по степени сбалансированности их роста, выделяют следующие виды инфляции:

а) сбалансированная;

б) несбалансированная.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны относительно друг друга, а при несбалансированной - цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров: если сырье подорожало в 10 раз, то соответственно увеличивается цена конечной продукции. Риск потери доходности несут только те предприниматели, которые стоят последними в цепочке повышения цен.

В СНГ преобладает несбалансированная инфляция. Рост Цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию, стоимость комплектующего компонента превышает цену всего сложного прибора и т.п.

Несбалансированная инфляция - большая беда для экономики. Но еще страшнее, когда нет прогноза на будущее.

Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное возрождение нереально.

С точки зрения третьего критерия (ожидаемость или предсказуемость инфляции) выделяют:

а) ожидаемую;

б) неожидаемую.

Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее, с достаточной степенью надежности; неожидаемая - возникает стихийно, спорадически, прогноз невозможен.

1.3 Последствия инфляции и методы регулирования инфляции

Последствия инфляции:

обесцениваются сбережения; инфляция вынуждает тратить деньги сразу, что усиливает спрос на товары; сокращаются объемы кредитования и инвестирования в экономику, снижается производство, растет безработица; останавливаются предприятия с длительным циклом производства; снижается предпринимательская деятельность, т.к. инфляция не позволяет рассчитывать цены на будущее и определять доход от предпринимательской деятельности; инфляция стимулирует развитие «теневой» экономики; обесцененные деньги плохо выполняют свою роль, доллар вытесняет рубль, в итоге подрывается денежная система страны; инфляционное перераспределение национального дохода ведет к увеличению социальной напряженности; происходит дестабилизация внешнеэкономической деятельности - преобладает вывоз сырья, ввоз импорта, усиливается бремя долгов.

Методы регулирования инфляционных процессов

Регулирование инфляции осуществляется через конкретные меры видов макроэкономической политики, которые позволяют ослабить действие проинфляционных факторов. Антициклическая политика - это комплекс мер для оживления экономики, регулирования деловой активности, сглаживания циклических колебаний.

Методы регулирования:

- кредитное стимулирование (изменение учетной ставки, изменение процентной ставки по долгосрочным кредитам, изменение нормы обязательных резервов, покупка ценных бумаг на открытом рынке);

- денежное стимулирование (расширение банкнотной и чековой эмиссии, ослабление ограничений на рост денежной массы).

Антиинфляционная политика - это комплекс государственных мер по ограничению инфляции путем регулирования денежно-кредитной и других сфер экономики.

Она вызывает сокращение государственных расходов; тормозит рост цен; сдерживает совокупный спрос.

Виды антиинфляционной политики:

Дефляционная политика - она осуществляется через кредитное и денежное сдерживание спроса, усиление налогового пресса. Особенность этой политики состоит в том, что она вызывает замедление экономического роста и при этом растут кризисные явления в экономике, наблюдается спад производства, рост безработицы, падение жизненного уровня.

Политика доходов направлена на замораживание заработной платы, определение пределов ее роста, ограничивает спрос, цены на продукцию.

Виды политики доходов:

Политика «дорогих денег» направлена на повышение процентных ставок, усиление налогового бремени, снижение гос. Расходов. Политика налогового стимулирования - прямое стимулирование путем снижения налогов и косвенное стимулирование, которое увеличивает сбережения населения при снижении налогов с физических лиц. Политика замедления скорости обращения - инвестиции в экономику.

Валютная политика предполагает использование таких инструментов, как:- ревальвация, которая приводит к снижению цен на импорт, и увеличивает цены, на экспорт, сдерживая рост цен внутри страны;

- ограничение притока краткосрочных капиталов из-за границы, который сдерживает расширение депозитной базы и соответственно снижает денежное предложение внутри страны. Ермишин П.Г. Основы экономической теории. Курс лекций / http://www.aup.ru/books/m63

ГЛАВА 2. Анализ темпов инфляции и антиинфляционной политики на современном этапе

2.1 Анализ темпов инфляции в 2000-2012 гг.

Инфляция (от лат. inflatio - вздутие) - это обесценение денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества.

Из-за инфляции на одинаковую сумму денег через некоторое время можно купить меньший объем товаров и услуг. На практике это выражается в увеличении цен. Инфляция в 2011 году составила 6,1% (за полный год; данные Росстата) Это самый низкий уровень инфляции за последние 20 лет (с 1991 года).

Прогноз на 2011 год от правительства РФ (данная цифра заложена в федеральный бюджет) -- 6,5%. Примерно ту же цифру назвал и премьер-министр РФ Владимир Путин - 5-6%. Чуть выше спрогнозировал Минэкономразвития - 7%. Однако в начале этого года заместитель главы Минэкономразвития Андрей Клепач заявил, что инфляция может вырасти больше, чем заложено в прогнозе.

Инфляция в 2012 году составила -- 6,6% (за полный год).

Рисунок 1. Индекс потребительских цен в 2011-2012гг.

Рекордно низкий показатель индекса потребительских цен был в начале года, затем цены начали интенсивно расти и в сентябре индекс обогнал предыдущий год.

Минэкономразвития видит риски того, что инфляция в России в 2013 году может оказаться выше заложенной в официальный прогноз -- 5-6%, сообщил замглавы министерства Андрей Клепач во вторник на парламентских слушаниях в Совете Федерации.

«Инфляция может оказаться выше, но мы пока рассчитываем, что с учетом консервативной денежной политики, с учетом того, что у государства есть инструменты воздействия на продовольственный рынок, а именно зерновые интервенции, мы обязаны удержать ситуацию под контролем», -- сказал Клепач.

Он подчеркнул, что риски увеличения инфляции сверх планки, заданной в прогнозе, связаны в первую очередь с ситуацией на мировых продовольственных рынках, а именно ростом цен на продовольствие.

При этом Клепач отметил, что Минэкономразвития по-прежнему рассчитывает на то, что тенденция к замедлению инфляции в России сохранится в среднесрочной перспективе.

Всемирный Банк обнародовал доклад о перспективах российской экономики. Так, согласно прогнозам организации, инфляция в РФ к концу 2012г. составит около 6,5-7%, а в 2013г., возможно, окажется несколько выше целевого показателя Банка России, который составляет 5-6%. В конце марта 2012г. Всемирный банк прогнозировал, что инфляция в РФ к концу 2012г. составит около 6%. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики: http://www.gks.ru

Ниже вы увидите графики роста инфляции в течение 2008 - 2011 года. Если в первой половине 2009 года инфляция стабильно росла, то во второй половине рост почти совсем остановился, в то время как кривая инфляции за 2008 год ушла вверх.

Таким образом, инфляция в России установила новый рекорд - в 2009 году она стала самой низкой аж с 1991 года.

А в минувшем 2010 году индекс потребительских цен, увеличившись за декабрь месяц аж на 1,2%, оказалась ровно такая же, как и в 2009 году (смотрите график ниже).

Размещено на http://allbest.ru

Рисунок 2. Сравнительный график инфляции за 2008 и 2009 г

Размещено на http://allbest.ru

Рисунок 3. Индекс потребительских цен в 2009-2010гг.

Как видно, в первой половине 2011 года уровень инфляции был заметно ниже, чем в предыдущем. Но к концу года начала догонять.



Рисунок 4. Индекс потребительских цен в 2011 г.

Как считается официальная инфляция? Берётся минимальный набор товаров и услуг, необходимый человеку для того, чтобы не умереть с голоду. Это социально значимые продукты: хлеб, молоко, крупы, масло, одежда, обувь и т.д.

На эти товары отслеживают цены, смотрят, на сколько тот или иной товар подорожал. Вычисляют изменение цен на каждый товар, входящий в минимальный набор (например за год), потом берут среднее значение. Это и есть уровень инфляции - некое усредненное увеличение цен товаров, входящих в минимальный набор.

Чтобы лучше понять, как действует инфляция, разберём пример.

У вас есть 100 рублей и вы на все деньги купили минеральной воды стоимостью 20 рублей за бутылку.

Таким образом, вы купили 5 бутылок.

Допустим, инфляция в стране составляет 10% годовых и через год та же самая бутылка минералки будет стоить уже 22 рубля.

Поэтому через год на 100 руб вы купите 4,54 бутылки, то есть уже не 5, а 4 бутылки.

Ещё через год при инфляции 10% минералка будет стоить 24,2 руб.

На 100 руб получится купить 4,13 бутылки.

Через 5 лет минералка будет стоить 32,21 руб (при инфляции 10%) и на 100 руб можно будет купить 3,1 бутылки.

Через 10 лет минералка будет стоить 51,87 руб (при инфляции 10%) и на 100 руб можно будет купить всего лишь 1,93 бутылки…

Представим, что инфляция на протяжении многих лет стабильно держится на уровне 10% годовых.

Тогда, например, через 50 лет бутылка минералки будет стоить 2348 руб.

Деньги из-за инфляции теряют свою главную ценность - покупательную способность.

То есть инфляция потихоньку съедает наши деньги.

Отсюда следует вывод, что хранить собственные сбережения дома или в другом месте, где они не работают - неразумно.

Инфляция будет откусывать от вашего капитала сначала по маленькому кусочку, а с течением времени общий размер откусываемых кусков станет солидным.

Давайте посмотрим, что сделает инфляция с нашими сбережениями за 10 лет, если они будут лежать "под матрасом".

Точнее, с самими сбережениями она, конечно ничего не сделает, а вот их покупательную способность снизит прилично. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики: http://www.gks.ru

Допустим у нас есть 100 000 рублей.

При всё том же уровне инфляции 10% через 1 год покупательная способность нашего капитала снизится до 90 000 руб.

То есть через год мы на те же самые 100 000 руб сможем купить товаров и услуг на сумму 90 тысяч.

Грубо говоря, наши 100 тысяч превратились в 90 тысяч. А через 10 лет покупательная способность снизится до 35 тысяч.

Таблица 1. Расчет покупательской способности

Год	Снижение покупательной способности
Через 1 год	90 000р.
Через 2 года	81 000р.
Через 3 года	72 900р.
Через 4 года	65 610р.
Через 5 лет	59 049р.
Через 6 лет	53 144р.
Через 7 лет	47 830р.
Через 8 лет	43 047р.
Через 9 лет	38 742р.
Через 10 лет	34 868р.

Вообще, капитал можно сравнить с большим мешком с дыркой, через которую наружу постоянно вытекают деньги (инфляция). Дырку эту заткнуть не удастся, поэтому нужно сделать так, чтобы мешок наполнялся быстрее, чем из него вытекает.

Таблица 2. Инфляция в России по годам в период с 2000 по 2012 год

Год	Значение
2000	20,2%
2001	18,6%
2002	15,1%
2003	12,0%
2004	11,7%
2005	10,9%
2006	9,0%
2007	11,9%
2008	13,3%
2009	8,8%
2010	8,8% (прогноз 7,5%)
2011	6,1% (прогноз 7%)
2012	6,6% (прогноз 7%)
2013	? (прогноз 5-6%)



Рисунок 5. Инфляция в России погодам в период с 2000-2011 гг.

Вот что стало бы с покупательной способностью ста тысяч рублей, «спрятанных под матрас» в 1999 году и найденных в начале 2008 года.

Таблица 3. Покупательская способность в России по годам

Год	Снижение покупательной способности
1999	100 000р.
2000	79 800р.
2001	64 957р.
2002	55 149р.
2003	48 531р.
2004	42 853р.
2005	38 182р.
2006	34 745р.
2007	30 611р.

Так, в результате принятых мер в конце первого полугодия 2011 г. конечные цены на электроэнергию для всех категорий потребителей, кроме населения, упали на 13,7% (после скачка цен в начале года на 17 процентов). Рост цен на горюче-смазочные материалы сохраняется более умеренным относительно динамики цен мирового рынка в связи с принятыми мерами, направленными на преодоление дефицита на внутреннем рынке (введение с мая повышенных экспортных пошлин). Прогнозируется, что до конца года потенциал повышения цен на нефтепродукты будет уменьшаться в связи с возможным снижением мировых цен на нефть. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики: http://www.gks.ru

Определенные риски могут быть связаны с высоким ростом цен на топливо в 2011-2012 гг. (на 17-20% в годовом исчислении на уголь и мазут), что может сказаться на темпах инфляции в период отопительного сезона конца текущего года и начала 2012 года. Вместе с тем, в начале 2012 года этот рост будет амортизирован за счет переноса срока индексации регулируемых тарифов на энергоносители (газ, электро- и тепловая энергия) на середину года. В результате рост тарифов на услуги организаций ЖКХ в 2012 году снизится до 4,9% в среднем за год к предыдущему году (в 2011 году - более 12%), а инфляция в целом - на 0,3 процентных пункта. В 2012 - 2014 гг. инфляция будет постепенно замедляться на фоне стабилизации мировых цен на нефть и другие сырьевые товары, что также должно ослабить рост цен на сельскохозяйственные товары. В 2012 году инфляция замедлится до 5-6%, а к 2014 году до 4-5%, в связи с сохранением относительно умеренного роста потребительского спроса.

Значительные инфляционные риски могут быть связаны с неопределенностью изменений внешних условий. Так в негативном варианте развития мировой экономики и варианте возобновления мировой рецессии уровень инфляции может возрасти на 2-2,5 процентных пункта и вернуться к двухзначным значениям в результате существенного ослабления обменного курса. В случае продолжения роста мировых цен на нефть и другое сырье, могут возникнуть риски импортируемой инфляции, связанные с ростом цен на бензин, зерно и другие продовольственные товары.

В 2013-2014 гг. может усилиться давление инфляции издержек в связи с прогнозируемым опережающим ростом цен (тарифов) на газ и электроэнергию. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики: http://www.gks.ru

2.2 Характеристика антиинфляционной политики России в современных условиях

инфляция цена госбюджет

В российской экономике антиинфляционное регулирование осуществляется по двум направлениям:

- приспосабливание хозяйствующих субъектов в особенностям социально-экономической действительности в России;

- антиинфляционное регулирование со стороны государства.

Опыт работы российских предприятий выявил следующие основные варианты борьбы с инфляционными процессами в экономике России:

- работа на внешний рынок. Этот путь позволяет продавать продукцию по ценам, превышающим цены ее воспроизводства; организовать выпуск товаров на условиях толлинга, что дает экономию на издержках производства и обеспечивает гарантированный рынок сырья и сбыта изделий; с помощью иностранных партнеров обновить выпускаемую продукции и используемые технологии;

- сокращение масштабов производства при повышении цен. На этом пути предприятия экономят на переменных издержках производства и компенсируют уменьшение объемов выпуска ростом цен. Одновременное уменьшение размеров производства и вслед за ним предложения товаров позволяют увеличивать цены при отсутствии и даже убывании платежеспособного спроса

- неплатежи за полученную продукцию и в финансово-кредитную систему. Неплатежи позволяют производить товары, не получая за них сполна, но и не оплачивая потребляемую продукцию;

- осуществление товарного обмена с использованием платежных средств, отличных от национальной валюты. В качестве таких средств выступают некоторые товары и иностранная валюта.

Отмеченные способы снижения затрат относительно редко встречаются в экономике с отлаженным рыночным механизмом. Условия, в которых оказалась российская экономика, породили массовое проявление описанной выше реакции производителей на повышение цен. В итоге попытки ограничения роста денежной массы с целью борьбы с инфляцией оказались неэффективными.

Сказанное не означает, что уменьшение денежной массы в принципе не способно сдерживать и снижать скорость инфляции. Оно, несомненно, может быть инструментом воздействия на инфляцию, когда последняя вызвана переполнением каналов обращения денежными знаками, когда есть стимулы и возможность осуществления технологического прогресса и когда реакция спроса и предложения товаров на изменение цен совпадает с принятой в традиционной экономической теории схемой. При этом не исключено существование и других условий, необходимых для практической реализации идей монетаризма в борьбе с инфляцией.

Основная причина неработоспособности идей монетаризма, причем не только в России, состоит не в том, что они, как обычно утверждают их сторонники, проводились непоследовательно, нерешительно и некачественно. Возможность реакции экономических субъектов на недостаток национальных платежных средств, которая наблюдалась в России и других странах, пытавшихся преобразовать экономику по рецептам Международного валютного фонда и Всемирного банка, заложена в основную формулу количественной теории денег.

Следует также отметить, что увеличение денежной массы и вслед за ней размера платежеспособного спроса не гарантирует быстрого восстановления разрушенного производства и последующего роста объемов предложения товаров. За расширением платежеспособного спроса может последовать не наращивание объемов выпуска продукции, а все то же повышение цен.

Однако, как показывает опыт, преодоление высокой инфляции в России с помощью только одних монетарных методов носит крайне неустойчивый характер, что объясняется двумя факторами.

Во-первых, в стране в огромном объеме появились неплатежи, в том числе и длительные задержки выплаты заработной платы и пенсии. Но если в этих условиях для ликвидации неплатежей провести значительную эмиссию, то рост цен может вернуться на уровень гиперинфляции.

Во-вторых, повышение государственных расходов при недостаточном уровне доходов вынуждает правительство прибегать к погашению дефицита через заимствования на внутреннем рынке, что также приводит в итоге к увеличению денежной массы. Оба фактора означают возможность возрождения новых инфляционных скачков цен.

Необходимо отметить, что результативность мер борьбы с инфляцией неразрывно связано с выбором целей и путей их достижения. Здесь можно выделить два диаметрально противоположных подхода к решению этой проблемы.

Первый связан с последовательным проведением в жизнь монетаристской программы финансовой стабилизации по рекомендации международного валютного фонда, суть которого заключается в минимизации дефицита госбюджета и проведении жесткой кредитно-денежной политики при сохранении плавающего курса обмена рубля в рамках так называемой внутренней его конвертируемости.

Второй способ принципиально отличен от первого. Он обосновывает необходимость использования определенных, достаточно жестких мер, построенных на основе кейнсианской модели. Кстати, именно второй способ подразумевает активное регулирующее воздействие государства, включая временное замораживание или прямое сдерживание роста цен и зарплаты, с целью предотвращения высокой инфляции. Одновременно создается необходимая рыночная инфраструктура, проводятся налоговое стимулирование производства и поддержка жизненно важных отраслей и производств.

Анализ обоих вариантов показывает, что необходим набор методов, в котором должны присутствовать как меры по увеличению денежного предложения, так и меры ограничительного характера (Приложение В). Главным условием при выборе мер должно быть понимание глубинных причин сложившейся кризисной ситуации, и в зависимости от нее необходимо принимать те или иные решения.

При осуществлении экономической политики в условиях инфляции возможны два подхода к управлению хозяйством:

1) поиск адаптационной политики, т.е. приспособление к инфляции;

2) ликвидация инфляции с помощью антиинфляционных мер.

Первый подход построен на том, что все субъекты рыночной экономики (индивидуальные хозяйства, фирмы и государство) в своих действиях учитывают инфляцию - прежде всего через учет потерь от снижения покупательной способности денег. В мировой практике существует два метода компенсации потерь от снижения покупательной способности денег. Наиболее распространена индексация ставки процента, т.е. эта операция сводится к увеличению ставки процента на величину инфляционной перемены. Навой А. О роли и месте эмиссии центрального банка в воспроизводственных процессах [Текст] / А. Навой // Вопросы экономики. -- 2012. -- № 5. -- С.118-127

Другой метод компенсации инфляции - индексация первоначальной суммы инвестиций, которая периодически корректируется согласно движению определенного, заранее оговоренного индекса.

Домохозяйства (экономическая единица, производящая и потребляющая товары и услуги) пытаются адаптироваться к инфляции через поиск дополнительных источников доходов. Работники пытаются защитить себя от инфляционной корректировки заработной платы, а так же осуществить быструю материализацию денег в товарно-материальные ценности.

Фирмы также изменяют свою экономическую политику в условиях инфляции. Она выражается в следующем:

- они берутся реализовать только краткосрочные проекты, которые сулят быстрое возвращение инвестиций;

- ищут новые внешние источники финансирования (это выпуск акций, облигаций, лизинг, факторинг);

- формируют спекулятивный запас материальных ценностей;

- хранят на счетах банков незначительное количество денег;

- прибыль используют двояко, одна часть идет на материальное поощрение работников, а другая на развитие производства.

Необходима разработка эффективного законодательства, регулирующего все сферы рыночной экономики России: о Центральном банке, акционерных обществах, фондовом рынке и т. п.

Ортодоксально-монетаристская антиинфляционная политика ведет не к подавлению или сдерживанию воздействия мощных факторов инфляции издержек, а лишь к острой нехватке платежных средств в стране, что обусловливает кризисное сокращение производства и другие отрицательные явления (вроде пресловутых неплатежей заработной платы). Иначе говоря, обеспечиваемое таким образом замедление роста цен достигается за счет падения производства (что, в конечном счете, делает крайне непрочным и само замедление инфляции).

Но предположим, что ценой все нарастающих социально-экономических издержек будет-таки путем монетаристских ограничений преодолена высокая инфляция (т. е. переведена хотя бы на умеренно галопирующий уровень). Есть серьезные основания полагать, что упования отечественных монетаристов на последующее оживление и развитие производства на основе действия «невидимой руки» рынка и притока иностранных капиталов окажутся иллюзорными.

В отношении же обоснованности надежд на широкий приток частного иностранного капитала в Россию тоже возникают серьезные сомнения (за исключением отдельных сырьевых отраслей). Общеизвестно, что существуют два условия, необходимые для широкого привлечения частного иностранного капитала в любую страну -- социально-политическая стабильность (независимо от характера правящего режима) и устойчивое экономическое развитие. В России подобных условий нет, поэтому во всех зарубежных оценках привлекательности различных стран для иностранных инвесторов она занимает одно из последних мест.

Антиинфляционная политика государства в 2012 году:

- таргетирование инфляции (регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах);

- продажа зерна из интервенционного фонда (порядка 5,6 млн. Т зерна, ежемесячный объем торгов будет составлять до 500 тыс. Т зерна (из них 100 тыс. - фуражного), проводились они до конца июня 2012 года);

- ужесточение монетарной политики - повышение учетной ставки;

- повышение с 1 февраля 2011г. нормативов обязательных резервов по обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами-нерезидентами в валюте РФ и в иностранной валюте - с 2,5 до 3,5%. С 25 марта размер обязательных резервов повысился с 4,5% до 5,5%, по обязательствам перед физлицами и иным обязательствам кредитных организаций в рублях и иностранной валюте - с 3,5% до 4%;

- ужесточение антимонопольных мер (по завышению цен на лекарства, бензин и продукты);

- регулирование (фиксация) цен на электроэнергию и бензин;

- снижение импортных пошлин (на национальном уровне и уровне таможенного союза) на ряд продовольственных товаров (сахар, гречку, зерно);

- заимствование денежных средств на финансовом рынке - операции на открытом рынке (размещение евробондов РФ);

- расширение валютного коридора (гибкость курсообразования);

- повышение ставки рефинансирования;

- сокращение государственных расходов на оборону и МВД;

- сокращение государственных инвестиций (оптимизация расходов на федеральные целевые программы, поддержку юридическим лицам и ипотечным программам)

Таким образом, анализ мирового опыта и экономической ситуации в России свидетельствуют, что для сдерживания инфляции не за счет снижения производства, а за счет его реальной стабилизации, оживления и подъема необходимо наряду с гибкой монетаристской политикой использовать с учетом нашей специфики и гетеродоксально-немонетаристские меры с целью восстановления управляемости экономики. Составляющие экономического роста России в 2008 году: ИА «Клерк.Ру» [Электронный ресурс] / Режим доступа: www.klerk.ru/more/?65418

Глава 3. Основные направления антиинфляционного регулирования в России

3.1 Основные направления обеспечения экономического роста в процессе антиинфляционного регулирования

Основным направлениям российской антиинфляционной политики является регулирование инструментами денежно-кредитной политики объемов денежной массы.

Наиболее существенное значение, на наш взгляд, имеют те две группы гетеродоксальных мер, которые применялись в послевоенных «шоковых» вариантах западногерманского и особенно японского образца и которые в основном обеспечили их положительный результат, -- восстановление государственного внешнеэкономического и валютного контроля и государственное транспортных тарифов, сельскохозяйственной продукции регулирование изменений цен (в форме «политики доходов» или в других формах) товаров и услуг, имеющих огромное экономическое и социальное значение (энергоресурсов, и др.).

Для сдерживания инфляции необходима системная, комплексная антиинфляционная политика с учетом многофакторности инфляционного процесса, порождаемого деформацией воспроизводства во всех сферах, а не только монетарными факторами.

Цель предлагаемой антиинфляционной модели -- не подавление инфляции любой ценой, а управление инфляционным процессом (рыночными и государственными методами) в интересах подъема национального производства и экономической безопасности народа.

Антиинфляционная стратегия экономического роста требует проведения поэтапных мер, направленных на регулирование инфляции. Необходимо выстроить «дерево целей» для сдерживания ее основных факторов.

Общеэкономические меры:

Во-первых, следует завершить начатые реформы (предприятий, бюджетной, налоговой, банковской систем и т. д.) в целях формирования цивилизованных рыночных отношений;

Во-вторых, необходима смена целевой ориентации экономической политики - с подавления инфляции любой ценой на рост ВВП. Без подъема национального производства невозможно реальное оздоровление финансовой, денежной, банковской систем. Основой этой программы должна быть научно обоснованная модель управления переходной экономикой, которая стимулировала бы ее стабилизацию, затем подъем производства товаров и услуг, которые служат обеспечением рубля.

В-третьих, первоочередной антиинфляционной мерой является преодоление кризиса инвестиций путем оживления инвестиционного процесса, концентрации средств на приоритетных проектах.

В-четвертых, традиционно делается ставка на привлечение иностранных инвестиций для экономического развития. Но Россия не может рассчитывать на их крупный приток. Во-первых, в мире мало реально свободных капиталов. Во-вторых, иностранный капитал занял выжидательную позицию по отношению к России из боязни потерь в связи с недоверием к социально-экономической обстановке. В-третьих, для нашей страны наибольший интерес представляют прямые инвестиции в производство, а иностранный капитал предпочитает портфельные инвестиции.

Принятые после кризиса меры, направленные на восстановление доверия зарубежного бизнеса к России, могут стимулировать в перспективе привлечение прямых иностранных инвестиций.

Сдерживание финансовых факторов инфляции должно осуществляться следующими методами:

1. Ключевое место в антиинфляционной стратегии занимает оздоровление бюджетов всех уровней и преодоление специфических форм проявления бюджетного кризиса в России:

* неисполнение бюджета, финансирование в произвольном объеме; позаимствованное из мировой практики секвестирование (сокращение) расходов в зависимости от реального наступления доходов распространяется на незащищенные статьи бюджета (в том числе государственные инвестиции, науку, здравоохранение, образование) ради пожарных мер (в середине 1997 г. для погашения задолженности по пенсиям и зарплате);

* нецелевое использование бюджетных средств (например, предвыборная «черная касса»);

* финансирование бюджетных расходов платежными средствами различной ликвидности;

* слабый контроль за исполнением госбюджета. Рыночная экономика требует строгой регламентации бюджетного процесса. Поэтому бюджетный кодекс необходим для законодательного регулирования бюджетных отношений.

2. Для сдерживания инфляции необходима научно обоснованная налоговая политика, которая не должна парализовать бизнес и толкать его в «теневую» экономику. Налоговая политика в России должна ориентироваться не только на фискальные цели, но и на регулирование развития экономики Сужение налогооблагаемой суммы в условиях экономического спада дополняется низкой собираемостью налогов. В налоговой системе России сочетаются карательные налоговые ставки и обилие лазеек, позволяющие не платить налоги.

3. Предстоит восстановить денежные отношения субъектов рыночной эмиссии, очистить денежный оборот от суррогатов с сомнительной юридической основой и рассчитывать денежный агрегат М2 с учетом реальных потребностей хозяйственного оборота и прогноза экономического развития. Судя по мировой практике, денежная эмиссия должна осуществляться по трем каналам - кредитование государства, хозяйства и под прирост официальных золотовалютных резервов. Банковская система должна, на наш взгляд, включать три уровня: центральный банк, коммерческие банки; специализированные кредитно-финансовые институты. Целесообразно повысить роль региональных банков. Требует особого внимания регулирование и контроль ЦБ России над деятельностью банковской системы в целях ориентации ее на кредитно-расчетное обслуживание реального сектора экономики.

4. Практика России подтвердила, что рыночное регулирование цен недостаточно в условиях несовершенной конкуренции и однозначной зависимости динамики цен от курса рубля к доллару в связи с высокой долей импорта. Даже при снижении курса доллара к рублю цены не снижаются.

5. Состояние фондового рынка также влияет на инфляционный процесс. Выход российских правительственных облигаций на мировой финансовый рынок позволил привлечь инвалюту по более низким ставкам. Но не было обеспечено эффективное использование этих валютных заимствований (не для латания бюджетного дефицита). Отсутствие реальных источников их погашения усугубили кризис фондового рынка. Предстоит преодоление кризиса фондового рынка и налаживание эффективного регулирования и контроля за его деятельностью.

6. Для регулирования инфляционного процесса необходимо нейтрализовать и его внешние факторы. Снижение курса рубля к доллару стало активным фактором инфляционного роста цен, так как импортные товары составляют половину потребительского рынка в России. Вместо фиксации цен в условных единицах надо применять цивилизованные методы страхования инфляционного и валютного риска.

7. Для сдерживания внешних факторов инфляции необходимо более эффективное регулирование внешнеэкономической деятельности, совершенствование экспортного и валютного контроля, меры против «долларизации» экономики.

Регулирование внешних факторов инфляции требует разработки валютной стратегии, стратегии внешних заимствований. В России пока преобладают пожарные меры текущей политики. В частности, целесообразно установить минимум золотовалютных резервов, чтобы противостоять кризисам, присущим рыночной экономике, тем более в условиях так называемого догоняющего развития. Юровицкий В.М. Россия в мировой финансовой системе // Финансовый вестник: финансы, налоги, страхование, бухгалтерский учет. - 2008. - № 11.- КонсультантПлюс

3.2 Пути совершенствования антиинфляционной политики в РФ

Пути совершенствования антиинфляционной политики Российской Федерации следующие:

- снижение ставок таможенных пошлин;

- изменения в налоговой политике (снижение страховых взносов в ПФ);

- регулирование тарифов естественных монополий (в пределах инфляции предыдущего года). При инфляции ниже 7% стоит увеличивать тарифы на ту же величину, скорректированную на 1%-2% сверху. В противном случае основные отрасли будут терять инвестиционную привлекательность;

- ужесточение контроля над ценами;

- дотирование и возмещение расходов на ГСМ сельхозпроизводителей;

- создание финансового фонда для регулирования ценовой ситуации на продовольственном рынке в стране (рост цен на зерно - существенный фактор риска повышения инфляции в России, поэтому ценовая ситуация на рынке зерна оказывает определяющее значение на ситуацию на продовольственном рынке в целом).;

...