Цикличность экономики

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

Введение

1. Общие теоретические аспекты теории цикличности

1.1 Сущность и причины цикличности экономики

1.2 Классификация циклов

1.3 Периодичность циклов

1.4 Антициклическая политика государства

2. Влияние цикличности экономики на деятельность мировых государств

2.1 Последствия мирового экономического кризиса

2.2 Теория цикличности экономики и мировой экономический кризис для России и США

Заключение

Список использованных источников

Введение

Со времен экономических кризисов первой половины XIX столетия ученые-экономисты пытаются найти причины и объяснить, почему это происходит через определенные промежутки времени с упорным постоянством.

Проблема имела столь огромное значение, что ее не обошел практически ни один экономист 19 и 20 веков. Проблеме циклического развития посвящены работы Шпитгофа, Туган-Барановского, Маркса, Веблена, Митчелла, Хикса, Кейнса, Шумпетера, Кондратьева и т.д. Единого мнения в этих работах нет и в них можно найти множество трактовок, объясняющих причины, фазы и характеристику циклов, различные пояснения и прогнозы.

Поэтому, вопрос циклических колебаний остается до сих пор актуальным, остроту добавляет современный кризисный период с большим количеством новой информации и возможностью сопоставления данных, всё это обуславливает тему данного исследования.

Цель курсовой работы состоит в раскрытии и изучении сущности экономических циклов и их роли в экономическом развитии.

Эта цель определила следующие задачи:

1. исследовать работы экономистов по данному вопросу;

2.. проанализировать возможность антициклического регулирования;

6. исследовать роль циклического развития в экономике России в условиях экономического кризиса;

Объектом исследования является цикличность экономического развития. Предметом исследования является экономический цикл и его фазы.

Метод исследования - сравнительный анализ различных подходов, и точек зрения, объяснения цикличности экономического развития.

Исходным материалом для исследования послужили учебники, монографии и лекции по экономической теории и периодические издания.

1. Общие теоретические аспекты теории цикличности

1.1 Сущность и причины цикличности экономики

Регулярно повторяющиеся за определенный промежуток времени колебания в движении общественного производства означают «циклический» характер его развития.

Экономические циклы (волны) - это постоянные, периодически повторяющиеся во времени, взлеты (подъемы) и падения (спады) рыночной конъюнктуры, экономической активности, отличающиеся друг от друга продолжительностью и интенсивностью при наличии долговременной тенденции к экономическому росту. Цикл охватывает период движения экономики от одного подъема (спада) до другого

Экономическая история последних двух столетий дает нам великое множество примеров неустойчивости рыночной экономики. За периодами успешного промышленного развития и всеобщего экономического процветания всегда наступали периоды спадов, сопровождающиеся падением объемов производства и безработицей.

Цикличность экономического развития -- это непрерывные колебания рыночной экономики, когда рост производства сменяется спадом, повышение деловой активности -- понижением. Цикличность характеризуется периодическими взлетами и падениями рыночной конъюнктуры.

Периоды повышения экономической активности характеризуются преимущественно экстенсивным развитием, а периоды понижения экономической активности -- началом преимущественно интенсивного развития. Следовательно, цикл является постоянной динамической характеристикой рыночной экономики, без 'него нет развития экономики.

Экономический цикл -- это форма движения и развития рыночной экономики.

1 Экономические циклы обусловлены причинами внешними по отношению к экономике. Среди конкретных внешних факторов, порождающих кризисы в экономике и обуславливающих цикличность ее развития, называют самые разные -- войны, революции, политические события, миграцию населения, научные открытия, солнечную активность, воздействие природных факторов на урожайность и, как следствие, на остальные отрасли экономики, соотношение оптимистов и пессимистов в обществе и т. п.

2 Сторонники второй позиции утверждают, что цикличность -- явление внутреннее, присущее самой экономической системе, и порождается: недостаточным потреблением по сравнению с производством; превышением производства средств производства над производством предметов потребления; нарушениями в области денежного обращения.

3 Еще одна точка зрения сводится к тому, что цикличность вызвана совокупностью как внешних, так и внутренних причин. В данном случае внутренние факторы -- основные, базовые, тогда как внешние дают толчок, как бы повод, для начала кризисных явлений.

В настоящее время не существует единой теории цикла. Многие экономисты в принципе отрицают цикличность развития экономики. К данной группе относятся преимущественно сторонники неоклассической и монетарной школ.

Представители данного направления предпочитают говорить не о цикличности развития, так как цикл подразумевает более или менее постоянную периодичность, а о нециклических колебаниях, вызванных совокупностью произвольных экономических факторов

Однако и среди экономистов, признающих цикличность, нет единого мнения, относительно природы данного явления.

В общем смысле можно выделить три основных подхода к объяснению цикличности:

экзогенный;

эндогенный;

эклектичный.

Сторонники экзогенного подхода связывают природу цикла с исключи-тельно внешними причинами, приверженцы эндогенного подхода ищут внутренние закономерности явления, а эклектики пытаются найти и объединить рациональные начала первых двух течений.

1.2 Классификация циклов

цикличность экономика кризис мировой

Современными экономистами предпринималось ряд попыток создать приемлемую классификацию теорий цикла, но на данный момент вряд ли существует оптимальная.

Теория внешних факторов. Основателем направления считается английский экономист У.С. Джевонс ( 1835-1882), который связал экономический цикл с 11-летним циклом солнечной активности. В 70-е годы

XIX века Джевонс опубликовал ряд работ, в которых исследовал влияние солнечных пятен на урожайность, на цены на зерно, и торговый цикл. Однако, он связывал цикличность солнечной активности в основном с сельским хозяйством и торговлей. Его последователи распространили влияние солнечного цикла на всю экономику. Так его сын Х.С. Джевонс связал солнечный цикл с колебаниями занятости, а Х.М.Мор разработал общую экономическую теорию солнечной активности.

В 1987 г. молодой японский экономист С. Озди исследуя циклическое развитие Японии с 1885 по 1984 г и пришел к выводу, что за этот период произошло девять 11-летних солнечных циклов, которые совпали с циклами Жунглара. Симанака считает также, что цикл Кузнеца равен двум солнечным циклам ( 22 года), а цикл Кондратьева - пяти солнечным циклам ( 55 лет).

Таблица 1 - Четыре основных вида классификации теории цикла.

Р.А. Гордон	Г. Хаблер	А.Х. Хансен	У.К. Митчел
1. Теории изменений в отношениях «цена-затраты» и в ожиданиях.	1. Чисто монетарная теория	1. Теории совокупного спроса.	1.Неопределенность
2.Теории, основанные на природе денег.	2.Теория перенакопления:	2.Доверие и кредит.	2. Эмоциональный фактор в принятии деловых решений
3.Теории, подчеркивающие роль сбережений и инвестиций:	а) теории избыточных денежных инвестиций;	3. Избыточное инвестирование:	3. Инновации
а)теории дефицитности капитала;	б)теории избыточных недежных инвестиций;	а) монетарное	4.Сбережения и инвестиции
б)теории инвестиционных возможностей;	в) теории акселератора	б) немонетарное	5.Строитенльные работы
в) теории, подчеркивающие влияние инвестиций на конечный продукт.	3.Изменения в издержках, горизонтальных диспропорциях и взаимной задолженности	4. Денежное неравновесие.	6.Общее перепроизводство
4. Аграрные и метеорологические теории	4. Теории недопотребления	6. Сельское хозяйство	7. Банковские операции
	5. Психологические теории		7.Производство и потоки денежных доходов
	6.Теории урожайности		9. Погоня за прибылью.

Основным свойством цикла являются колебания темпов роста ВВП во времени, когда экономическая система проходит четыре последовательные фазы. В классическом цикле исходной и определяющей фазой выступает кризис.

Фаза кризиса. Главным проявлением кризиса является падение объемов производства и сокращение размеров ВНП. Соответственно, предприятия оказываются загруженными не полностью, снижается прибыль, падает курс акций, сокращается занятость населения, понижается уровень заработной платы, жизненный уровень населения падает, увеличивается бедность. В результате уменьшается совокупный спрос, в ответ на это еще больше сокращается производство и, соответственно, предложение. В целом для этой фазы характерно превышение совокупного предложения совокупного спроса. Неравновесие существует и на денежном рынке. Денежная масса отстает от товарной, возникает нехватка денег, особенно на начальных этапах кризиса. Поэтому единственное, что может расти в период кризиса, это норма банковского процента, так как спрос на деньги превышает их предложение. Высокая норма процента при низкой прибыльности, а нередко и убыточности предприятий обуславливает низкую инвестиционную активность. По времени кризис может длиться от нескольких месяцев до нескольких лет, как это было во время Великого кризиса 1929 - 1933 гг.

Фаза депрессии. Данная фаза характеризуется приостановлением спада производства; уменьшением запасов товаров на складах; невысокой деловой активностью; увеличением массы свободного денежного капитала. Уровень производства на этой стадии цикла остается стабильным, но в сравнении с предкризисным остается весьма низким - роста нет; падение цен приостанавливается; безработица продолжает оставаться высокой. Фаза депрессии может иметь весьма продолжительный период. Может длиться от нескольких месяцев до нескольких лет. Например, начавшаяся в 1933г. после Великого кризиса депрессия длилась до 1938г., практически до самой войны.

Фаза оживления. Характеризуется оживлением экономики, происходит некоторый рост ВВП, увеличивается спрос на труд, на ссудный капитал, на новое промышленное оборудование. Сокращается безработица; начинают повышаться цены; на товарном рынке увеличивается спрос. Самое главное - активизируется инвестиционная деятельность предприятий. Обычно эта фаза продолжается недолго, она быстро переходит в следующую фазу.

Фаза подъема. Эту фазу называют также бумом, так как она характеризуется довольно быстрым экономическим ростом. На этой фазе выпуск продукции превышает предкризисный. Новая техника служит материальной основой обновления производства, в результате оно выходит на новый, более высокий уровень развития. Происходит увеличение занятости, в некоторых отраслях возникает дефицит рабочей силы. Повышается заработная плата, совокупный спрос, объем продаж, прибыль и курс акций предприятий. Норма процента уже не повышается, а иногда и снижается. Словом, во время подъема все говорит об экономическом благополучии и даже процветании.

В условиях подъема постепенно происходит наращивание предпосылок (рост товарных запасов, напряженность банковских балансов) последующего спада производства.

1.3 Периодичность циклов

Для рыночной экономики характерны как малые ( до 10 лет, так и большие циклы с долговременными тенденциями (волнами), протяженностью 50-60 лет, включающими в себя понижательную и повышательной фазы. Основы теории долговременных колебаний в экономике были заложены в ХХ в.

Существует пять наиболее известных концепций длинных волн: Кондратьев (производственная), Шумпетера (инновационная), Троцкого (концепция кризиса капиталистической системы).

Суть теории длинных волн состоит в том, что развитие капитали-стической экономики характеризуется последовательным чередованием периодов замедленного и ускоренного роста, каждый из которых длится 20-30 лет. Основные элементы, которые воспроизводят долговременные периодические колебания в экономике,- оборот основного капитала с длительным сроком службы, накопление свободного денежного капитала, научно-технический прогресс.

Кондратьев, сопоставив статистические данные по среднему уровню динамики товарных цен, курсов ценных бумаг, номинальной заработной платы, оборота внешней торговли, добычи и потребления угля, производства чугуна и свинца , пришел к выводу, что в динамике экономических процессов с конца XVIII в.до начала ХХ в., обнаруживаются большие циклы, т.е. периоды роста и падений значений экономических показателей и определил приблизительные границы больших циклов того периода.

1-й цикл

1.Повышательная волна с 1780-1790-х по 1810-1817

2. Понижательная волна с 1810-1817 по 1844- 1851

2-й цикл.

1.Повышательная волна с 1844-1851 по 1870-1875

2. Понижательная волна с 1870-1875 по 1890-1896

3-й цикл

1. Повышательная волна с 1890-1896 по 1914-1920

2. Вероятная понижательная волна с 1914-1920

Начало первого цикла характеризуется изобретением и применением машин, использующих энергию воды. Повышательной волне второго цикла соответствует широкое внедрение паровых машин, электричества, железнодорожного транспорта. Повышательной волне третьего цикла также соответствуют крупнейшие изменения в хозяйственной жизни, прежде всего в области техники. Именно тогда были изобретены динамо-машина постоянного тока (1870), газовый мотор ( 1895) и др. Эти изобретения способствовали ускорению технического прогресса и повышению темпа хозяйственного развития.

Начало третьей повышательной волны совпадает также с тремя крупными изменениями в условиях развития хозяйственной жизни. Во-первых, увеличение добычи золота с середины 1880-х и особенно с1890-х годов; во-вторых, установление с 1870-1890-х годов золотого денежного обращения в ряде стран ( Германия, Швеция, Норвегия, Нидерланды, Россия, Австро-Венгрия, Япония, США); в-третьих вовлечение в мировые экономические отношения новых стран (Австралия, Аргентина, Чили, Канада).

По продолжительности протекания различают следующие виды экономических циклов:

Таблица 2 - виды экономических циклов по продолжительности

Тип	Длина цикла	Главные особенности
Китчина	2-4 года	Величина запасов-колебания ВНП, инфляции, занятости, товарные циклы
Жуглара	7-12 лет	Инвестиционный цикл-колебания ВНП, инфляции и занятости
Кузнеца	16-25 лет	Доход-иммиграция-жилищное строительство-совокупный спрос-доход
Кондратьева	40-60 лет	Технический прогресс, структурные изменения
Форрестера	200 лет	Энергия и материалы
Тоффлера	1000-2000 лет	Развитие цивилизаций

Кондратьев сделал вывод, что в течение двух или двух с половиной десятилетий перед началом повышательной волны большого цикла наблюдается оживление в сфере технических изобретений.

В современной науке теория длинных волн является важным инструментом анализа и прогноза развития различных сфер экономической, социальной и политической жизни.

Возрождение теории длинных волн связано с именем австрийского экономиста И. Шумпетера и его работой «Экономические циклы» (1939 г.), где эта теория получила дальнейшее наиболее полное развитие. Работа И. Шумпетера пришлась на период изменений в механизме функционирования рыночной экономики. Впоследствии, с выходом из кризисной ситуации, ускорением темпов экономического роста, интерес к проблеме долговременных колебаний практически полностью исчез. Но на рубеже 60--70-х годов вновь наблюдается возвращение к этой проблеме, что связано с вступлением рыночной экономики в фазу перестройки ее основных принципов функционирования.

Теорию длинных волн характеризуют две важнейшие черты: четырехфазный (как и в малом цикле) колебательный процесс длинной волны с периодом около полувека и большое воздействие НТП на экономическое развитие, свидетельствующее о единстве и взаимодействии экономического развития и длинных волн. Долговременные тенденции экономического развития связаны с устареванием материально-технической основы производства, с исчерпанием ресурсов долгосрочного развития и роста экономики. Качественное изменение производительных сил, способное обеспечить новый длительный подъем, меняет и хозяйственный механизм, приводя его в соответствие с уровнем развития производительных сил.

Процесс долговременных циклических колебаний рыночной экономики подтверждается практикой. Если взять в качестве переломных точек длинной волны наиболее глубокие экономические кризисы, то можно выделить следующие долговременные волны.

Волна 1825--1873 гг. -- период свободной конкуренции. Создается адекватный капитализму технический базис, промышленный переворот происходит в основных странах континентальной Европы. Дальнейшее развитие капитализма осложнено сильными феодальными пережитками на периферии капиталистического мира. Когда падение нормы прибыли достигает угрожающих пределов и невозможно его компенсировать расширением масштабов производства, появляется необходимость в структурной перестройке экономики. Это достигается за счет образования монополий в основных отраслях хозяйства и получения добавочной прибыли.

Волна 1873--1929 гг. -- период формирования и расцвета многоотраслевых монополистических структур. Свободная конкуренция преобразуется в конкуренцию регулируемую, монополистическую. На основе развития производительных сил возникла возможность ускорения накопления капитала, правда, сдерживаемая, как обычно, циклическими кризисами.

Волна 1929--1975 гг. Реакцией на падение эффективности одноотраслевой монополистической структуры становится рост государственного вмешательства в экономику, создающий благоприятные условия для изменения функциональной структуры капитала, перехода к многоотраслевой структуре предприятий.

С участием государства в 50--60-е годы была существенно обновлена производственная база, особое развитие получили динамичные отрасли промышленности, создана разнообразная и всеохватывающая инфраструктура экономики, широкое развитие получила непроизводственная сфера, наука стала превращаться в непосредственную производительную силу. Эти изменения обеспечили небывалое по интенсивности накопление капитала.

Ухудшение условий воспроизводства в 70--80-х годах выразилось в снижении темпов экономического роста, эффективности и прибыльности производства, нарастании инфляционных тенденций, обостривших конкурентную борьбу между отдельными группами финансового капитала. Избежать нового длительного кризиса не удалось.

С экономического кризиса 1974--1975 гг. можно выделить следующую волну долговременного развития. Выход на повышательную фазу в этой волне связан с укреплением экономического потенциала развитых стран на основе глубоких структурных сдвигов (реиндустриализации), рационализацией производства на базе внедрения новой техники и технологии, усилением его конкурентоспособности. В хозяйственном механизме приоритетное значение получают конкуренция, рынок, а также частномонополистическое регулирование. Вмешательство государства в экономические процессы уменьшается при одновременном усилении его роли в обеспечении стратегических условий развития и роста конкурентоспособности развитых стран.

Итак, для рыночной экономики характерны как малые, так и большие циклы экономического развития. Малые и большие циклы экономического развития не противостоят друг другу, а взаимодействуют, дополняя друг друга.

1.4 Антициклическая политика государства

Для поддержания экономической стабильности в обществе государство проводит антициклическую политику, направленную на смягчение циклических колебаний.

Важнейшими инструментами воздействия на экономический цикл выступают кредитно-денежные и бюджетно-налоговые рычаги.

Различие взглядов на причины циклических колебаний в экономике влечет за собой и различные подходы к проблеме их регулирования.

Однако в целом все концепции тяготеют к двум направлениям: неокейнсианскому или неоконсервативному.

Первое ориентируется на регулирование совокупного спроса, второе - на регулирование совокупного предложения.

Подходы к ориентации антицициклической политике на государственном уровне, представим в виде таблицы 3.

Таблица 3 - Направления антициклического регулирования

Признаки	Неокейнсианство	Неоконсерватизм
Ориентация	На спрос	На предложение
Цели	Регулирование хозяйства в целом (макроэкономика)	Создание стимулов деятельности отдельных фирм (микроэкономика)
Приоритеты регулирования	1.Налогово-бюджетная политика	1.Кредитно-денежная политика
	2.Кредитно-денежная политика	2.Налогово-бюджетная политика
Оценка роли государства	Поощрение	Ограничение

Сторонники неокейнсианских рецептов наибольшее внимание уделяют:

1) бюджетной политике (главным образом это связано с увеличением или уменьшением расходов государства);

2) налоговой политике (манипуляции с налоговыми ставками в зависимости от состояния экономики).

Сторонники неоконсервативных рецептов уделяют наибольшее внимание проблеме денег и кредита. Неоконсервативная политика опирается на монетаристские теории, ставят во главу угла объем денежной массы и его регулирование.

Несмотря на различия, есть общее понимание, что государство должно осуществлять сглаживание циклических колебаний в целях достижения и поддержания экономической стабильности.

В фазе спада все мероприятия государства направлены на стимулирование деловой активности. В области налоговой политики это означает:

1) снижение ставок налога;

2) предоставление налоговых льгот на новые инвестиции;

3) проведение политики ускоренной амортизации.

В период подъема государство в целях предотвращения «перегрева экономики» проводит политику сдерживания, включающую противоположные мероприятия в области налогово-бюджетной и кредитно-денежной политики.

Налогово-бюджетная политика такого периода характеризуется повышением ставок налогов, сокращением государственных расходов, ограничениями при проведении амортизационной политики.

Именно на налогово-бюджетную политику ориентируются теоретики неокейнсианских методов регулирования. Фискальные мероприятия приводят к снижению покупательной способности, а значит и спроса, что ведет к спаду экономической активности.

В кредитно-денежной сфере проводится политика «дорогих денег», что означает прямо противоположные меры: повышение процентных ставок по ссудам, сокращение кредитных ресурсов банков. Но и в этом случае политика «дорогих денег» может через сокращение инвестиций и, соответственно, производства привести к росту безработицы.

В целом политику можно охарактеризовать как политику противодействия, т.е. мероприятия должны идти в направлении, противоположном существующим на данный момент колебаниям экономической конъюнктуры.

В период спада государство проводит политику активизации всех хозяйственных процессов, а в период «перегрева экономики» - стремится сдерживать деловую активность.

Векторы воздействия государства на сдерживание, или стимулирование, наглядно представлены на рисунке 1.

Рисунок 1 - Воздействие государства:

^ - политика стимулирования;

v - политика сдерживания

Усилению колебаний способствуют монополизация экономики, коррупция, нарушение хозяйственных пропорций и т.п.

Поэтому все мероприятия, которые проводятся в целях их преодоления (антиинфляционная политика, политика устранения диспропорций, борьба с монополизмом и т.п.), тоже можно рассматривать как частные случаи регулирования экономического цикла.

Чрезмерное регулирование экономики и большие расходы на социальное обеспечение могут:

1 Подорвать основы функционирования рыночного механизма

2 Создать в стране иждивенческие настроение и снизить производительность труда.

3 Растущие доходы населения направляются либо в банки, либо на импортную продукцию. Внутренний спрос не стимулируется и только затрудняет восстановление экономики.

2. Влияние цикличности экономики на деятельность мировых государств

2.1 Современный мировой экономический кризис и теория циклов

Современный финансовый кризис по праву можно считать наиболее глубоким и драматичным за последние несколько десятилетий развития мировой экономики. Основная глобальная причина кризиса - особенности циклического развития мировой экономики.

Финансово-экономический кризис, начавшийся в США в конце 2008 г., принял глобальный характер. Его социально-экономические последствия: падение производства, рост безработицы, снижение реальных доходов населения.

Большинство экономически развитых стран, в первую очередь США и страны Западной Европы, после пика технологического и экономического развития в конце 20 века входят в новый цикл - в цикл снижения темпов экономического роста.

Проблему циклического развития в разрезе сегодняшнего кризиса можно с уверенностью охарактеризовать как структурную трансформацию мировой экономки в преддверии нового роста за счет грядущего в недалеком будущем нового технологического уклада. Если говорить о причинах субъективных, то главная - это экономика США, ее значение в мировых экономических процессах и ее современное состояние.

Существовавшая в течение десятилетий экономическая система практически была моновалютной, с одной доминирующей составляющей - американским долларом, имевшим статус основной резервной валюты. Это вызывало практически безграничную потребность в ее эмиссии, печатный станок работал без остановки.

По мере роста мировой экономики потребность возрастала, станок работал все активней. При этом крупная (доминирующая) долларовая компонента в валютных резервах ведущих экономических держав (в том числе и России) сделала эти страны заложником происходящих в экономике США процессах.

На сегодня мировая экономика оказалась в понижательной стадии пятого кондратьевского цикла и, согласно учению Кондратьева на этом этапе можно было с высокой вероятностью предвидеть крупные финансовые потрясения. Действительно, предыдущий кризис в мировой экономике произошел в 2001 г. на спаде среднесрочного цикла Жуглара и был вызван также лопнувшим в 2000 г. финансовым пузырем в сфере новой экономики, бурно развивавшейся в 1990-х годах.

Нынешний кризис произошел как раз на спаде очередного цикла Жуглара продолжительностью 8 лет. Поскольку продолжительность кризиса обычно составляет 18-24 месяца, в текущем 2010 -2011гг. рецессия завершается и начнется восстановление экономики.

Однако восстановительный процесс будет слабым и не достигнет уровня достаточно полной экономической активности, прирост производства, достигаемый при этом, вряд ли превысит объемы нынешнего сокращения производства.

Логика воздействия понижательной стадии кондратьевского цикла такова, что набравший силу кризис на нынешних рубежах вряд ли остановится. Отсюда - вступление мировой экономики в фазу длительного замедления роста, рецессии и стагнации. Мировую экономику ожидает затяжная депрессия, которая возможно протянется с 2010 по 2018 годы.

Большинство современных исследователей сходятся к тому, что очередной масштабный мировой кризис, который будет знаменовать собой зарождение шестого Кондратьевского цикла, произойдёт в 10-ых годах нашего столетия.

Этот прогноз предполагает сжимание длинных циклов - если он будет реализован во втором десятилетии, то таким образом продолжительность пятого цикла составит 36-46 лет. Действительно, тенденция к сокращению циклов Кондратьева имеет место быть - первый цикл Кондратьева составлял порядка 60-65 лет (1785/90-1844/51), второй уже - около 50 лет (1844/55-1890/96), третий - не более 42 лет (1891/96-1933), четвёртый - чуть более 40 лет (1933-1974).

Если тенденция к сжатию длинных циклов сохранится, то кризис и окончание пятого цикла, действительно, произойдут не далее 2014/15гг.

В области технологий, основные надежды связываются сейчас с появлением квантовых компьютеров (полупроводниковые технологии уже подошли к естественному пределу - нанотехнологии), изобретение которых (разработка принципов) было объявлено компанией IBM в 1998г, но создание которых, безусловно, займёт не менее десятилетия. Крайне востребованы сегодня прорывы в отрасли связи (внедрение связи 3-его поколения - перспективы ближайших нескольких лет).

Еще одно направление возможных технологических прорывов - исследование в области высоких энергий и создание альтернативных источников энергии. Впрочем, требуемый объём инвестиций в эти технологии заставляет усомниться в возможностях прорыва в этом направлении в ближайшие годы (очевидно, что все эти технологические прорывы должны произойти в ближайшее десятилетие, чтобы заложить основу для возникновения нового 6-ого Кондратьевского цикла на рубеже 10-20-ых гг.). Таким образом, можно предположить, что следующая длинная волна станет циклом квантовых компьютеров и биотехнологий.

Расширение рынков. На сегодняшний день наиболее привлекательными направлениями экспансии мировой торговли являются Китай и исламские страны, тяготеющие к фундаментализму.

Шестому циклу, как указывалось выше, должны предшествовать некие значимые изменения в сфере кредитно-денежного обращения (очевидно, уже в текущем десятилетии). Впрочем, не исключено, что они уже произошли. Речь идёт о введении единой европейской валюты.

Другое важное изменение в кредитно-денежной сфере связано с активизацией интернет-расчётов, т.е. оплатой услуг и товаров через интернет. Эти технологии появились вместе с интернетом в 90-ых гг. прошлого столетия, но очевидно, что они ещё не готовы в полной мере для коммерческого использования и пока позволяют выполнять лишь ограниченный круг операций. Более активное использование всемирной сети для расчётов, безусловно, изменит основные параметры кредитно-денежного обращения. Позитивное влияние этого фактора мировой экономике ещё только предстоит ощутить в полной мере.

2.2 Теория цикличности экономики и мировой экономический кризис для России и США

По словам Владимира Путина, кризис напоминает «идеальный шторм», когда «разыгравшиеся природные стихии сходятся в одной точке и кратно умножают свою разрушительную силу». Он носит многоплановый характер - системный и циклический. Он носит глобальный характер не только в мировом масштабе, но и для всех секторов российской экономики.

У глобального экономического кризиса в воздействии на Россию имеются специфические особенности, связанные с важнейшими проблемами российской экономики:

1. Высокая зависимость от экспорта природных ресурсов.

2. Низкая конкурентоспособность несырьевых секторов экономики.

3. Недостаточная развитость финансового сектора.

Позволяет ли экономическая динамика последних лет в России предположить, что мы уже двигаемся в русле общемировых тенденций? Есть ли взаимосвязь (точнее, зависимость России от мировой конъюнктуры), и гипотетический мировой кризис 2014-2015гг не минует и Россию.

Уже в 2008 году Россию вслед за всем миром охватил глобальный финансовый кризис, от которого пострадали многие банки, крупные и мелкие компании и практически большинство населения страны. В 2009 году он продолжает углубляться. Понятно, что кризис 2008 года в России не возник сам по себе. На то были определенные причины как внутри страны, так и за ее пределами.

Очень многие экономические эксперты в России пытаются сравнивать нынешний кризис в России с Великой депрессией. Но так ли это? Каков же механизм кризиса в России?

Причиной финансового кризиса в России стало то, что фондовый рынок сильно зависит от иностранных инвесторов. При общем объеме российского рынка акций около 200 млрд. долл. почти 70% принадлежали иностранным вкладчикам. В России виртуальный фондовый рынок последние годы рос уверенно и быстро.

Но как только инвесторам из США, Европы и Азии срочно понадобились средства, они стали продавать акции российских компаний. Около 100 млрд. долл. было выведено с российского фондового рынка. Акции выбрасывались крупными партиями и резко падали в цене. Фондовый рынок рухнул.

Первой мишенью такого падения фондового рынка стали банки. Российские банки, облегчая себе жизнь, не особо любили кредитовать реальный производственный сектор, для них гораздо интереснее было без всякой головной боли играть на фондовом рынке временно свободными деньгами клиентов. Банки потеряли большую часть клиентских денег, которыми они играли на рынке. Продать акции по новым, более низким ценам, означало зафиксировать огромные убытки. Объемы потерь стали катастрофическими.

В результате у банков образовались огромные дыры в балансах, банки не могут дать никому кредиты, т.к. нет денег.

Западные банки из-за проблем в своих странах начинают отзывать кредиты, выданные российским банкам и компаниям, что катастрофически усугубляет ситуацию. У крупнейших российских компаний резко падает капитализация, рассчитываемая исходя из показателей цен на акции компаний на виртуальном фондовом рынке. Это является еще одним основанием, по которому западные банки стали автоматически требовать отзыва части кредитов, а рейтинговые агентства стали понижать рейтинги этих компаний.

От рейтинга и суммы капитализации зависит и объем кредитов. При понижении этих показателей идет почти автоматический отзыв части кредитов и исчезает возможность для компании взять еще где-либо новые кредиты, чтобы продержаться в трудные времена.

Закономерными последствиями финансового кризиса стало замедление темпов развития экономики и повышение уровня безработицы. Около 50% предприятий РФ уменьшили объемы производства.

И финансовый кризис из 2008 года в России перекочевал в 2009 год в виде экономического кризиса, прибавив проблем не только финансовому сектору и промышленным предприятиям, теперь кризис дошел и коснулся почти каждого.

Сегодняшняя экономика России представляет собой страшно раздутый сырьевой сектор. За последние 10 лет, прошедшие после последнего дефолта, страна деградировала под нефтедолларовым дождем. Бюджет России получал в эти годы 53% доходов за счет таможенных платежей, которые формировались из цен на нефть и спроса на металл.

Такая экономика России, ориентированная на экспорт сырьевых товаров, столкнулась с ситуацией, когда спрос и цены на сырье упали. Резкое падение цен на нефть с почти 150$ до 40$ за баррель очень резко ограничило наполнение бюджета страны

Сокращение персонала в России заметно не меньше, чем в остальных странах мира, пострадавших от мирового экономического кризиса.

После того как финансовый и строительный пузыри стали сдуваться, сокращения персонала начались в компаниях, занимающихся строительством, финансовыми услугами, банках.

Отрасли, которые реально что-то производят в физическом выражении, безработица в России коснулась не так сильно, хотя тоже потрепала. Многие предприятия работают на кредитах, но в условиях кризиса получить кредит на производство становится практически невозможно, либо не выгодно, к тому же спрос на продукцию стал снижаться.

Анализируя меры по выходу из кризиса можно констатировать, что Российское правительство проводит курс по сохранению стабильности в краткосрочном масштабе. Речи о масштабной модернизации экономики страны не идет.

В целом ответная реакция правительства была достаточно логичной. В частности, три самых крупных банка России -- «Сбербанк», «ВТБ» и «Газпромбанк» - получили 1,5 трлн. руб. на поддержание банковской системы страны.

Всего на антикризисные меры правительство выделило свыше 6 трлн руб. В самом конце сентября 2008 г. премьер Владимир Путин объявил о предоставлении «Внешэкономбанку» 50 млрд. долл. для обеспечения погашения иностранной задолженности российских компаний. Для вкладчиков гарантированы 100 % обеспечения их вложений до 700 тыс. руб.

Государство попыталось поддержать биржевые индексы, но отказалось от этой затеи. Попытка поддержки биржи в этих условиях означала только одно: помощь бегущим из страны инвесторам в вывозе больших сумм за продаваемые ими ценные бумаги.

И так, подытожим: произошли обвал фондового рынка, бегство иностранного капитала, девальвация рубля, обесценивание акций практически всех крупных корпораций и банков.

Масштаб снижения капитализации российского фондового рынка несоизмерим со снижением этих рынков в других странах мира (индекс РТС в России снизился примерно на 72%, аналогичные индексы в США - только на 35%., в Китае снизились на 49%, в Индии - на 40%, Бразилии на 50%).

Помимо внешних факторов, в российских реалиях доминируют внутренние факторы. К ним надо отнести:

1) Перегрев экономики деньгами, когда нефтедоллары и кредиты по низким ставкам развратили предпринимателей и государство.

2)Высокая корпоративная задолженность. Задолженность крупнейших компаний за несколько лет возросла со 100 млрд. долларов до 500 млрд.

3) Низкий рост производительности труда по сравнению с ростом доходов, рост финансового сектора по сравнению с ростом реального сектора.

4) Снижение инвестиционной привлекательности и отток капитала из России. (Сыграли свою роль конфликты вокруг ВР, Евросети, Мечела и Южноосетинский конфликт).

5) Отсутствие в России реальных источников долгосрочных инвестиций. Более половины суммы всех банковских кредитов российским предприятиям - это кредиты до 1 года. Т.е. деньги связанные не с инвестициями, а с текущим пополнением оборотного капитала.

Ближайшие пять-семь лет являются наиболее критичными для модернизации и диверсификации экономики страны, именно в ближайшие годы закладываются основы для инновационного лидерства стран следующего технологического уклада.

Общая экономическая рецессия в США, определяемая по сокращению в течение двух кварталов реального ВВП, началась в декабре 2007 года.

Однако, кризис начал свое шествие с банкротств ипотечных банков еще в начале 2006 года. Но, хотя ипотека является важным атрибутом реальной экономики США (65% от ВВП), в основе кризиса лежат более фундаментальные, системные причины, включая макроэкономические, микроэкономические и институциональные, которые будут тщательно рассмотрены и проанализированы в этой работе.

Как утверждают многие ведущие эксперты, главной макроэкономической причиной кризиса оказался избыток ликвидности, или же, другими словами - кризис перепроизводства в экономике, что, в свою очередь, определялось многими факторами, включая:

- Общее снижение доверия к странам с развивающимся рынком после Азиатского Кризиса 1997-1998 годов;

- Инвестирование в американские ценные бумаги странами, накапливающими валютные резервы (Китай, Япония) и нефтяные фонды (страны Персидского залива);

- Политику низких процентных ставок, которую проводила Федеральная Резервная Система (ФРС) в 2001-2003 годы в целях предотвращения циклического спада экономики США.

Гипотеза сверхпузыря (Дж. Сорос)

Сверхпузырь включает:

· пузырь на рынке ипотеки

· кредитный пузырь

· сырьевой пузырь

· пузырь на рынке производных финансовых инструментов

Среднегодовые темпы прироста банковского потребительского кредитования в 2002-2007 годов были на уровне 5%, прирост потребительских кредитов в III квартале 2007 года составил 7,2%. Объем выданных ипотечных кредитов возрос с 238 млрд. долл. в I квартале 2000 года до 1199 млрд. долл. в III квартале 2003 года. Рынок недвижимости пережил настоящий «бум», вырастив с 2002 по 2005 годы темпами в несколько десятков процентов в год.

Под влиянием этой избыточной ликвидности активизировался процесс формирования рыночных пузырей - искаженной, завышенной оценки активов.

Заемщики попали в тиски процентного риска, их ежемесячные процентные расходы за 2003-2006 годы увеличились примерно на 35%, в среднем c 840 до 1132 долларов.

Финансы банковского сектора начали выказывать серьезные сигналы тревоги: началась волна банкротств многих ипотечных компаний и ипотечных направлений бизнеса, банков, в том числе и крупных системообразующих инвестиционных банков США: Bear Sterns, Lehman Brothers, Merill Lynch, а также ряда крупных европейских банков, которые активно участвовали на данном рынке.

В начале 2007 года ненадежный сектор саб-прайма раскрыл риски широкомасштабного неправильного установления цен (1,3 млн. владельцев недвижимости лишились права выкупа закладной - это на 80% выше чем в 2006 году), за счет роста неплатежей рынок недвижимости пошел вниз, банки стали терять деньги, цены на недвижимость понизились на 3,2% - то есть сработал закон спроса и предложения.

В определенный момент заимствование стало чрезмерным - это произошло в начале 2007 года, когда стоимость залога, под который набирались эти долги, в виде цен на недвижимость, начала снижаться из-за неплатежеспособности кредиторов в результате повышения учетной ставки и удорожания денег. Как только цены на недвижимость прекратили расти, вся система финансов, построенная с расчетом на их рост, перестала работать.

Поэтому этот кризис можно также описать как кризис чрезмерной задолженности.

Заключение

Экономические циклы и кризисы не существуют вне связи с объективными условиями. Каждый цикл и кризис воспроизводит ту экономическую обстановку, в которой он развивается. Но охарактеризовать тот или иной цикл или кризис можно только с временного расстояния.

Особенности современных циклических кризисов связаны и с кризисом государственного регулирования, выразившимся в несостоятельности антициклической политики государства, в банкротстве теорий и практики государственного воздействия на циклическое воспроизводство. Налицо несоответствие официально провозглашенных целей государственной политики фактическим результатам регулирования экономики

Анализируя меры по выходу из кризиса можно констатировать, что Российское правительство проводит курс по сохранению стабильности в краткосрочном масштабе. Речи о масштабной модернизации экономики страны не идет. Всего на антикризисные меры правительство выделило свыше 6 трлн руб.

Кризис государственного регулирования заставил развитые страны искать выход из сложившейся ситуации, но не путем отказа от государ-ственного регулирования циклического производства, а посредством пере-стройки его форм и методов. Направленность государственной политики изменилась от антициклической к антиинфляционной.

Некоторые ведущие экономисты утверждают, что лучший способ понять нынешний кризис - это посмотреть на него как на долговой кризис. Под долгом имеется в виду сочетание государственного долга, корпоративного долга, банковского долга и долга домохозяйств. Как известно, уровень инвестиции находится в прямой зависимости от уровня сбережений. Действительно, ведь сбережения - это вклад в благосостояние и процветание в будущем, а долги - ноша для следующих поколений

Список использованных источников

1 Борисов Е.Ф. Экономическая теория: учебник. - М.: Юрайт-М, 2008. - 384с.

2 Добрынин А.И. Тарасевич Л.С. Экономическая теория. СПБ.,2002

3 Кондратьев Н.Д. Большие циклы конъюнктуры и теория предвидения. Избранные труды. - M.: Экономика, 2002.

4 Курс экономической теории: Общие основы экономической теории. Микроэкономика. Макроэкономика. Основы национальной экономики: учебное пособие для студентов вузов / Рук. авт. коллектива и науч. ред. А.В. Сидоровича; МГУ им. М.В. Ломоносова. - М.: Изд-во «Дело и Сервис», 2007. - 1040с.

5 Курс экономической теории: учебник / Под общей редакцией Чепурина М.Н., Киселевой Е.А. - Киров: «АСА», 2007. - 848с.

6 Леонтьев М. Интервью. Газета Комсомольская правда 26.02.2009

7 Матвеева Т. Ю. Введение в макроэкономику: учебное пособие; ГУ-ВШЭ 5-изд., испр.-М.: Изд.дом ГУ ВШЭ,2007.511c.

8 Мау В. Драма 2008 года: от экономического чуда к экономическому кризису. «Вопросы экономики», № 2, 2009.

9 Медведев Д.А. « Россия, вперёд!», статья. http://news.kremlin.ru/

10 Медведев Д.А. Выступление на открытии II Московского между-народного форума по нанотехнологиям.

11 Моисеев С. Политика поддержания финансовой стабильности. Вопросы Экономики №11 2008.

12 Николаева И. П. Экономическая теория: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям-2-е изд., перераб. и доп.-М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2008. 527 с.

13 Основы экономической теории. Политэкономия: учебник / Под ред. Д.Д. Москвина. - М.: Едиториал УРСС, 2005. - 528с.

14 Попов А. И. Экономическая теория. Учебник для вузов Изд_во ЛФЭИ, 2001.

15 Попов Г. Об экономическом кризисе 2008 года. Вопросы Экономики №12 2008.

16 Семенихина В.А. Крючков С.А Экономическая теория: макроэкономика:Учеб. пособие; Новосиб. гос. архит.- строит. ун-т.-Новосибирск: НГАСУ, 2003.136 с.

17 Смирнов А. Кредитный «пузырь» и перколация финансового рынка. Вопросы Экономики №10 2008.

18 Сорос Д. Кризис мирового капитализма. М.: ИНФРА-М, 1999.

19 Сорос Д. Новая Парадигма Финансовых Рынков. Издательство «Манн, Иванов и Фербер», 2008.

20 Улюкаев А., Данилова Е. Российский банковский сектор в условиях нестабильности на мировом финансовом рынке: проблемы и перспективы. Вопросы Экономики №2 2008.

21 Фишер С., Дорнбуш Р. Макроэкономика. М.: ИНФРА-М, 1997.

22 Худокормов А. Современная экономическая теория Запада (обзор основных тенденций). Вопросы Экономики №6 2008.

23 Экономическая теория (политэкономия): учебник / Под общ. ред. В.И. Видяпина, Г.П. Журавлёвой. - М.: ИНФРА-М, 2005. - 640с

24 Экономическая теория. Николаева Л.А., Черная И.П. М.,2000г

Размещено на Allbest.ru

...