Теория кумулятивного процесса

Размещено на http://www.allbest.ru/

Курсовая работа

по политической экономии

на тему: Теория кумулятивного процесса



1. Основоположник шведской или стокгольмской школы Кнут Викселль

Кнут Викселль (1851-1926), родился в Стокгольме в семье среднего класса. Получил ученую степень в области математики в Университете Упсалы в 1876 г. Интерес к социальным проблемам привел его к литературе по неомальтузианству, затем - к изучению экономической теории. Он попытался создать теорию, в которой были бы объединены проблемы цен, денег и экономических циклов.

Викселля называют предшественником теорий несовершенной конкуренции. Во многом он предвосхитил идеи Кейнса о механизме нарушения и восстановления экономического равновесия.

Основоположник шведской или стокгольмской школы.

По Викселлю, ценность благ в условиях совершенной конкуренции определяется их полезностью. Реальные рынки в большей или меньшей степени монополизированы. Поэтому теории «идеального рынка» должны быть скорректированы практикой. В условиях несовершенной конкуренции цены не пропорциональны полезностям. На колебания цен влияют денежные факторы. Викселль считал, что в современной ему экономике закон Сэя уже не действует, а рыночное равновесие устанавливается благодаря изменению спроса и предложения денег. Денежное равновесие и, следовательно, движение цен регулируются процентной ставкой. Викселль разделил понятия «действительная» (денежная) норма процента и «естественная» норма процента. Действительная норма процента - это банковский процент, денежная цена капитала. Естественная норма процента - это «ожидаемый доход на вновь созданный капитал». Она отражает доходность капитала, функционирующего в реальном секторе экономики.

Развивая теорию капитала и процента Бем-Баверка, он предложил рассматривать процент как ожидаемую предельную производительность ресурсов, выраженную в деньгах.

Денежное равновесие предполагает:

- равенство «действительной» и «естественной» нормы процента;

- равенство спроса на заемный капитал и предложения сбережений;

- стационарный (не снижающийся и не увеличивающийся) уровень товарных цен.

Нарушение равенства процентных ставок означает нарушение равновесия сбережений и инвестиций.

Викселль рассматривал нарушение рыночного равновесия как кумулятивный процесс (накапливающийся, самоподдерживающийся), имеющий тенденцию к ускорению. (Кумуляция (лат.) - увеличение, накопление). Высокая действительная норма процента вызывает сокращение инвестиций. Падают доходы предпринимателей и заработная плата. Эта тенденция формирует ожидания дальнейшего сокращения инвестиций, что провоцирует углубление кризиса.

Концепция кумулятивного процесса положена в основу теории циклов. Экономические циклы связаны с накоплением капитала. Капитал по Викселлю - это совокупность всех единиц сбережённого труда и сэкономленной земли, помноженных на периоды времени, в течение которых эти единицы выступали в качестве инвестиций. Капитал имеет структуру, которая характеризуется двумя основными параметрами: высотой и шириной. Ширина - совокупные расходы на возмещение капитала (ежегодные затраты первичных факторов - труда и земли - на возмещение запаса капитальных благ). Высота - срок службы различных капитальных благ. При экономическом подъёме сначала растёт ширина, потом высота. Использование капитальных благ длительного пользования эффективнее и даёт повышенные прибыли.

Викселль полагал, что нужно разделять спрос и предложение для предметов потребления и спрос и предложение средств производства. Нельзя считать, что равенство между предложением и спросом на потребительские блага и между сбережениями и инвестициями достигаются одновременно. Импульс к экономическому росту дает рынок инвестиционных товаров. Затем оживление распространяется на рынок предметов потребления и снова, как «вторичная волна», возвращается на рынок капитальных благ.

По мере накопления капитала понижается его предельная полезность (производительность). Абсолютная величина капитала растёт, а его доля в совокупном продукте уменьшается. В период экономического подъема предприниматели конкурируют между собой за рабочих, повышая заработную плату. Зарплата поглощает часть сбережений, которые могли быть направлены на вложения в капитальные блага. То есть, реальные сбережения поглощаются текущим потреблением (эффект Викселля). Одновременно растёт действительная ставка процента по сравнению с естественной. Подъём экономики достигает своего предела, перенакопление капитала провоцирует спад.

Выход из кризиса требует потребления накопленного капитала, рассасывания его запасов. Кумулятивному сжатию экономики можно противостоять, расширяя банковский кредит. Банки, снижая «действительную» норму процента, восстанавливают равновесие, делают кредит привлекательным. Таким образом, они переводят сбережения в инвестиции, стимулируют новый экономический подъем. Эффект от низкой нормы процента будет наибольшим в отношении капиталовложений с большой длительностью: в строительство железных дорог, инженерной инфраструктуры, домов и т. п.

Контролировать денежное равновесие на рынке, уравновешивать сбережения и инвестиции можно с помощью Государственного банка.

Процесс перенакопления капитала объясняет явление «кумулятивной» инфляции. Модель кумулятивной инфляции считается главной заслугой Викселля. Она опровергает количественную теорию денег, показывает, что инфляция может возникнуть и без увеличения денежной массы. Инфляция, которую Викселль определял как кумулятивную, в современной экономике получила название «циклической». Она возникает на этапе подъема экономического цикла (вертикальном, «классическом» участке кривой совокупного предложения). Викселля называют первым экономистом, который обосновал вывод: утверждение, что совершенная конкуренция обеспечивает эффективное распределение ресурсов, ничего не говорит о распределении доходов. Поэтому он считал необходимым построение рациональной системы налогов и расходов государства для предоставления населению общественных благ.

2. Концепция экономического развития Й. Шумпетера

Йозеф Шумпетер (1883-1950). Родился в Моравии (Австро-Венгрия), закончил юридический факультет Венского университета, учился у Бем-Баверка и Визера. Преподавал в различных университетах Австрии и Германии. После 1-й мировой войны пытался заниматься практической деятельностью (советник правительства Германии, министр финансов австрийского правительства, президент частного банка), затем вернулся к научной и преподавательской работе. В 1932 эмигрировал в Америку, работал в Гарварде. Теоретическое наследие Шумпетера не вписывается ни в одну экономическую школу ХХ века. Оно включает несколько крупных блоков взаимосвязанных теоретических проблем:

1. Методология и история экономического анализа;

2. Теория экономической динамики. Инновационная теория экономических циклов и теория предпринимательства;

3. Теория общественного развития.

Шумпетер стремился создать синтетическую теоретическую систему, творчески переработав все достижения современной ему экономической мысли. Современные исследователи находят в его работах положения:

1. Кейнсианства. Неустойчивость рыночной экономики, невозможность на собственной основе обеспечить поддержание равновесия. Объективное вытеснение рыночных отношений управленческими;

2. Монетаризма. Детальный анализ денежного обращения как самостоятельного фактора экономики задолго до чикагской школы;

3. Институционализма. Закономерности социальной эволюции и перспективы развития общества. Без специальной терминологии институционализма в его работах использованы сходные предпосылки анализа.

Шумпетер четко разделил статический и динамический анализ. Неоклассическая теория статична, она трактует рынок как равновесную систему. Но в такой системе отсутствует экономическая прибыль, то есть средства, которые можно направить на развитие.

Модель равновесного рынка не объясняет реальные экономические процессы, экономическую динамику.

Динамика, по Шумпетеру, связана с техническим прогрессом. Основным фактором роста являются инновации, а движущей силой инновационного процесса - предприниматель. Предприниматель - это всегда носитель инновационной активности. Он отличается от бизнесмена, который осуществляет только организационные функции.

Такого бизнесмена Шумпетер называет «просто хозяин». «Просто хозяин» находит оптимальный вариант функционирования бизнеса и старается поддерживать его. Он вносит изменения в свое дело только после того, как к этому принуждают изменения внешней среды. Такое поведение рационально, потому что позволяет получать максимум прибыли в краткосрочном периоде.

Предприниматель, в отличие от «просто хозяина», является возмутителем спокойствия. Он сознательно идет на снижение прибыли в краткосрочном периоде, чтобы получить дополнительный выигрыш в будущем. Предприниматель:

1) осуществляет новую комбинацию факторов производства;

2) способствует появлению новых товаров;

3) внедряет новые методы производства;

4) осваивает новые рынки сбыта;

5) осуществляет новые формы управления.

Мотивы предпринимателя иррациональны. В основе его поступков лежат:

1) Стремление создать империю, основать династию;

2) Стремление к самореализации;

3) Жажда лидерства.

Предприниматель - инноватор осуществляет процесс «созидательного разрушения» - он ломает старые экономические структуры и одновременно создает новые, которые обеспечивают более эффективное хозяйствование.

Шумпетер считал, что для экономического роста важна только эффективная конкуренция - основанная на снижении издержек производства. Достигается она за счёт внедрения технических, организационных и управленческих новаций. Наилучшими условиями для внедрения достижений НТП обладают монополии. Монопольная прибыль определяется:

1) властью над рынком, исключительной собственностью на редкие ресурсы, особыми правами производителей;

2) техническим и организационным новаторством.

Монополия, которая обеспечивает сверхприбыль за счёт новаторской деятельности, считается эффективной. Экономическая власть над рынком, которую она при этом получает, не стабильна и не продолжительна. Она исчезает, как только остальные предприятия осуществят те же нововведения. Реальные рынки всегда представляют собой сочетание монополии и конкуренции, что и позволяет экономике развиваться.

Важнейшую роль в обеспечении эффективной конкуренции играет финансовая система. В равновесной экономике денежная масса должна быть сбалансирована с товарной.

Для реализации новых проектов необходимы дополнительные деньги, которых нет у предпринимателей. Банкиры создают кредитные деньги под будущие товары и услуги. Они помогают предпринимателям - инноваторам получать доступ к редким ресурсам. Без кредитных денег предприниматели не могли бы перераспределить в свою пользу необходимые ресурсы и осуществить свои проекты.

Шумпетер предложил модель экономической динамики, состоящую из трех циклов: длинных волн, средне (Жюгляра) и краткосрочных (Китчина) циклов. Именно он назвал длинные волны именем Н.Д. Кондратьева, подчеркнув вклад российского ученого в изучение долгосрочных циклов.

Шумпетер хорошо знал теорию Маркса, но не разделял многие положения марксизма.

Он полагал, что капитализм отомрет в результате постепенного эволюционного вырождения. Развитие капитализма ослабляет капиталистическую мотивацию.

Постепенно исчезают героизм и романтика свободного предпринимательства, дисциплина труда, свобода контрактов. Движущей силой вырождения капитализма являются крупные концерны - акционерные общества с бюрократическим управлением.

Постепенная социализация приведет не к построению идеального коммунистического общества Маркса, а к бюрократизации и ограничению экономической свободы людей.

3. Модели несовершенной конкуренции. Э. Чемберлин и Дж. Робинсон

Эдуард Чемберлин (1899-1967). Американский экономист. Учился и работал в Гарварде.

Автор труда «Теория монополистической конкуренции. Реориентация теории стоимости» 1933 г.

Чемберлин ввел понятия:

- «чистой конкуренции» - ситуация на рынке, когда число покупателей и продавцов настолько велико, что никто не имеет возможности контролировать цену;

- «чистой монополии» - состояние рынка, при котором однородный продукт производится и продается одной фирмой.

Он полагал, что в реальной жизни оба чистых типа рынков практически не встречаются. Чистая конкуренция между производителями возможна только тогда, когда все они создают абсолютно одинаковый продукт и продают его на абсолютно равных условиях. В реальной жизни даже однородные продукты отличаются по своим характеристикам (качеством, упаковкой, системой сбыта, дополнительными услугами и т. п.). Чемберлин разработал теорию монополистической конкуренции. Дифференциация продукции делает каждого производителя монополистом на его ограниченном рынке сбыта (в отдельном рыночном сегменте).

Вся классическая и неоклассическая школа исходила из независимости формирования спроса и предложения. Чемберлин считал, что производители имеют возможность воздействовать на спрос и формировать его в соответствии со своими интересами. Формирование спроса увеличивает издержки сбыта, в первую очередь затраты на рекламу продукции. До Чемберлина понятия издержек сбыта не существовало.

Согласно его теории, издержки производства связаны с приспособлением продукта к возможностям предложения. Издержки сбыта - с приспособлением спроса к продукту.

Из-за существования издержек сбыта реальная конкурентная среда не обеспечивает эффективное функционирование экономики. На предприятиях имеются простаивающие мощности. Выпуск продукции можно увеличить, но для этого требуется или понизить цены, или поднять издержки сбыта. Прибыль в итоге не возрастёт, поэтому объём производства увеличивать не целесообразно.

Чемберлин по-своему трактовал сущность предпринимательства. По его мнению, каждый предприниматель стремиться создать собственную монополию, распространить её как можно шире и защитить свою рыночную нишу от конкурентов. В долгосрочном периоде такая ограниченная монополия не дает продавцам больших преимуществ. На рынке монополистической конкуренции много фирм, занижающих объемы производства и завышающих цену. В долгосрочном периоде они получают только нормальную прибыль.

Заслуга Чемберлина в соединении понятий конкуренция и монополия, которые до него считались противоположными, несовместимыми. От абстрактных моделей он перешёл к анализу конкретной экономики, её основных особенностей и принципов функционирования.

Джоан Робинсон (1903-1983). Английский экономист. Училась и работала в Кембридже. Лидер «новой Кембриджской школы».

«Экономика несовершенной конкуренции» 1933 г.

Чемберлин считал монополистическую конкуренцию нормальным состоянием рынка, способным поддерживать долгосрочное равновесие. В отличие от него Робинсон рассматривала несовершенную конкуренцию как отклонение от эффективного равновесного положения.

По её мнению, монополия - порождение не только рынка (условий сбыта) и дифференциации продуктов, но и концентрации производства.

Теория Робинсон построена на концепции «эффекта масштаба». Снижение средних издержек при увеличении объёма производства является экономической основой образования монополий. В отдельных отраслях экономически выгоднее производство, сосредоточенное на нескольких крупных предприятиях, чем много мелких товаропроизводителей.

Однако положительный эффект от снижения издержек перекрывается отрицательными последствиями, которыми сопровождается деятельность монополий. К ним относятся:

1. Завышение цен и снижение объёмов производства;

2. Неэффективное распределение ресурсов;

3. Несправедливость распределения общественного богатства.

В результате монополия становится негативным фактором, дестабилизирующим экономическую и социальную среду. Для устранения негативных последствий монополизации требуется государственное вмешательство. Робинсон первая исследовала монополизированные рынки не только на стороне предложения, но и спроса. Ситуацию, когда один покупатель обладает возможностью диктовать продавцам свои условия, она назвала монопсонией.

Теорию монопсонии Робинсон использовала для объяснения эксплуатации. Если рабочая сила продается по стоимости (по общественно-необходимой цене), эксплуатация отсутствует. Когда крупная фирма покупает товар «труд», она имеет возможность навязать работникам условия сделки. В результате реальная зарплата оказывается ниже предельного продукта труда, что означает появление эксплуатации. Противодействовать монопсонии можно с помощью государственной политики минимальной зарплаты и профсоюзного движения.

Робинсон ввела также понятие ценовой дискриминации, Ценовая дискриминация - это деление рынка на отдельные сегменты, по группам покупателей, спрос которых отличается по своей эластичности. На рынках с неэластичным спросом можно завышать цену, на рынках с эластичным спросом - занижать. В результате растёт совокупная прибыль монополиста.

Ценовая дискриминация проявляется в политике «снятия сливок»: завышении цен на новые товары. Они обычно предназначены для потребителей с неэластичным спросом (потребителей-новаторов). Затем цены снижаются для привлечения большего количества покупателей.

Концепция Робинсон составила основу современной теории олигополии.

4. Критика Дж. М. Кейнсом неоклассической концепции свободного рынка

Джон Мейнард Кейнс (1883-1946). Автор трудов «Экономические последствия мира» 1919 г., «Трактат о вероятности» 1921 г., «Трактат о денежной реформе» 1923 г., «Трактат о деньгах» 1930 г., «Общая теория занятости, процента и денег» 1936 г.

Родился в Кембридже, в семье учёного. Закончил Кембридж и с 1909 г. преподавал в нем. В 1919 г. участвовал в Парижской мирной конференции по итогам 1-й мировой войны. Выступил против условий Версальского мира, разоряющих Германию. Во время 2-й мировой войны был одним из директоров Английского банка. В 1944 г. возглавлял английскую делегацию на Бреттон-Вудской конференции. На ней были определены принципы послевоенной международной валютной системы.

Кейнс создал принципиально новую теорию, которой не было до него. Ему пришлось создавать собственную методологию и свой понятийный аппарат. Большинство исследователей трудов Кейнса считают, что у него нет строгой методологии. Его подход к анализу экономики часто называют субъективно-психологическим.

Кейнс ввёл понятия, которых до него не было в экономической науке: совокупный спрос и совокупное предложение, основной психологический закон, эффективный спрос, предпочтение ликвидности, предельная склонность к потреблению и предельная склонность к сбережению, предельная эффективность капитала.

Кейнс считал основные положения неоклассической теории несоответствующими современной ему экономической практике:

1) Согласно теории общего экономического равновесия, всё, что производится в стране, всё покупается, поскольку предложение само порождает свой спрос. Кейнс предложил рассматривать эффективный спрос. Эффективный спрос представляет собой совокупный доход, который предприниматели рассчитывают получить в соответствии с уровнем текущей занятости, которую они решают предоставить.

Кейнс определил совокупный спрос (D) и совокупное предложение (Z) как функции от величины занятости:



D = f (N) Ч Z = ц (N)

Спрос является эффективным, когда D = Z. Если D < Z - предприниматели будут увеличивать занятость.

Величина затрат труда (N), на который предприниматели предъявляют спрос, зависит от ожидаемых расходов общества на потребление (D1) и от ожидаемых расходов общества на новые инвестиции (D2).

Эффективный спрос:

D = D1 + D2

2) Классическая теория предусматривала только добровольную или фрикционную безработицу (вызванную недостатком информации о наличии свободных рабочих мест). Избыточное предложение на рынке труда приводит к снижению заработной платы и формированию нового равновесия. По Кейнсу, кроме добровольной, существует также вынужденная безработица, при которой рабочие не могут найти работу даже при низкой зарплате. Вынужденная безработица возникает в результате недостатка эффективного спроса. К тому же заработная плата - величина не абсолютно гибкая. Она может уменьшаться только до определённого уровня.

3) На идеально конкурентном рынке снижение спроса на потребительские товары должно быстро компенсироваться ростом спроса на инвестиционные товары. Предприниматели заинтересованы в привлечении потребителей. Сделать это можно единственным способом - снижая издержки производства. Для снижения издержек необходимо осуществить модернизацию производства. Все доходы, которые не потрачены на потребительские товары, откладываются в виде банковских сбережений и автоматически превращаются в инвестиции. Поскольку сокращение потребления означает увеличение сбережений, рост предложения денег снижает ссудный процент. Для предпринимателей становится выгодно брать дешёвые кредиты и вкладывать их в обновление производства. По Кейнсу, финансовый рынок не обеспечивает автоматического выравнивания сбережений и инвестиций. Они выступают относительно независимыми величинами, каждая из которых определяется собственными причинами.

Инвестиции зависят от соотношения 2-х факторов: предельной эффективности капитала и нормы ссудного процента.

Предельная эффективность капитала - отношение ожидаемого дохода, приносимого дополнительной единицей капитального имущества, к цене производства данной единицы.

Границей предельной эффективности инвестиций является норма процента. По Кейнсу, предельная эффективность капитала определяется не текущей прибылью, а ожиданиями предпринимателей, их оценкой будущих прибылей. Она подвержена влиянию спекуляций, паники, а также технических перевооружений производства. В период экономического кризиса ожидания предпринимателей пессимистические. Деловые люди не спешат вкладывать деньги в производство новых товаров, пока существует масса нераспроданных товарных запасов.

Процент определяется взаимодействием спроса и предложения на денежные остатки, т. е., не на все сбережения, а только на их денежную часть. Кейнс писал, что «процент есть феномен в высшей степени психологический». Норма % - это вознаграждение за расставание с ликвидностью на определённый период. Предпочтение ликвидности - это желание держать деньги в виде наличности. Причины «предпочтения ликвидности»:

1. Реализация сделок. Для обслуживания текущего оборота;

2. Предосторожность. Создание резерва на случай непредвиденных обстоятельств;

3. Спекуляции. Связаны с игрой на рынке ценных бумаг. Сбережения можно хранить в виде денег или в ценных бумагах (облигациях). Величина спроса на облигации прямо пропорциональна их доходности (уровню процента по облигациям). Чем выше процент, тем больше сбережений распределяется в пользу ценных бумаг (облигаций). Чем ниже процент - тем больше спрос на деньги. Банковский процент находится в прямо пропорциональной зависимости от величины предпочтения ликвидности и обратно пропорциональной зависимости от количества денег в обращении;

4) Понятие общего экономического равновесия предполагает полную занятость всех ресурсов, и материальных и трудовых. Если в экономике временно возникает неравновесная ситуация, перелив капиталов и ресурсов быстро ликвидирует диспропорции. Все рынки возвращаются в состояние равновесия. Кейнс теоретически обосновал то, что на практике продемонстрировала Великая экономическая депрессия - экономическая система способна «зависать» в равновесном состоянии при неполной занятости. В отличие от теоретической системы, реальная экономика не может самостоятельно выйти из депрессивного состояния. Она нуждается во внешнем воздействии, стимулировании роста.

5. Антикризисная программа Дж. Кейнса

По Кейнсу, действия людей подчиняются «основному психологическому закону» - с ростом доходов сбережения растут быстрее, чем потребление. Это сокращает потребительский спрос, создает проблемы с реализацией товаров и провоцируя кризис перепроизводства. Доход, получаемый человеком (Y), он делит на две части. Склонность к потреблению равна доле дохода, идущей на потребление. Склонность к сбережению - доле дохода, идущего на сбережение. Предельная склонность к потреблению (MPC marginal propensity to consume) - это изменение потребительских расходов при изменении дохода на единицу:

МРС = ?C / ?Y



Предельная склонность к сбережению (MPS marginal propensity to save) - изменение сбережений при изменении дохода на единицу:

MPS = ?S / ?Y

MPC + MPS = 1

В период депрессии сбережения не трансформируются автоматически в инвестиции. Поэтому необходимо стимулировать увеличение потребительских расходов. Рост эффективного спроса позволит ликвидировать товарные запасы и увеличит выпуск новой продукции. Рост производства происходит за счёт действия мультипликатора инвестиций.

Мультипликатор (М) - в переводе «множитель»:

M = 1 / MPS = 1 / (1 - MPC)

В 1931 году ученик Кейнса Р. Кан предложил понятие мультипликатора занятости. Рост потребительских расходов приводит к увеличению спроса на труд со стороны предпринимателей.

Рост первичной занятости сопровождается ростом доходов и покупательной способности населения. Чтобы удовлетворить повысившийся спрос на товары, нужно нанимать новых работников. Возникает новая (вторичная) волна занятости и т. д.

Кейнс использовал понятие мультипликатора для объяснения стимулирующего эффекта первичных инвестиций. Все отрасли национального хозяйства взаимосвязаны между собой.

Увеличение инвестиций в одной из отраслей вызывает прирост инвестиций в других отраслях, а также увеличение занятости. Растут объем производства и национальный доход. Как следствие - повышаются расходы на потребление:



Потребительский спрос возрастает тем больше, чем меньше сберегаемая часть дохода. Самыми эффективными являются инвестиции в отрасли, производящие потребительские товары.

Они непосредственно определяют увеличение покупательной способности населения и ёмкости рынка.

Первичные инвестиции могут стать толчком, который способен вывести экономику из равновесия при неполной занятости (депрессии). Основными задачами государства при этом становятся:

1. Стимулирование потребительских расходов населения, в том числе и за счёт увеличения денежных доходов населения за счёт средств государственного бюджета;

2. Увеличение государственных инвестиций, способных вытолкнуть экономику из депрессии;

3. Стимулирование частных инвестиций.

Решить эти задачи можно за счёт проведения сбалансированной налогово-бюджетной и кредитно-денежной политики государства. Кейнс считал необходимым расширить функции правительства для того, чтобы в период депрессии согласовать склонность к потреблению и побуждения инвестировать. Он даже писал о возможности достаточно широкой социализации инвестиций как временной мере для выхода из кризиса.

Налогово-бюджетная политика.

До Кейнса господствовала концепция сбалансированного бюджета. Кейнс предложил проводить гибкую бюджетную политику, зависящую от фаз экономического цикла. В период кризиса допустимо превышение расходов над доходами.

Дополнительные государственные расходы необходимы для финансирования социальных выплат населению и капиталовложений. Кризисный дефицит компенсируется профицитом, возникающим в период подъёма. В результате бюджет балансирует не ежегодно, а в рамках экономического цикла. Кейнс был сторонником прогрессивного налогообложения. Население с низкими доходами практически все свои средства тратит на текущее потребление. Его склонность к сбережениям практически равна нулю. Семьи с высокими доходами обладают значительными сбережениями, которые сокращают эффективный спрос. Перераспределение доходов от богатых к бедным увеличивает ёмкость рынка и создаёт предпосылки для экономического роста. Государственные расходы нужно направлять на финансирование общественных работ. Происходит увеличение занятости и доходов населения. Потребительские расходы можно также увеличить, выплачивая пособия по безработице людям, лишившимся работы во время кризиса. Одновременно необходимо поощрять инвестиции за счёт льготного налогообложения доходов, которые вкладываются в развитие производства. Кейнс предлагал также кредитовать частных предпринимателей за счёт средств бюджета, увеличивать государственные закупки и государственные инвестиции.

Кредитно-денежная политика.

Кейнс обосновал тезис о полезности умеренной инфляции. В период депрессии и общего падения цен на товары и ресурсы, увеличение денежной массы приводит к приросту объёмов производства. Небольшое повышение цен, если и возникает, стимулирует выпуск продукции. Для увеличения денежной массы необходимо проводить политику дешёвых денег, при необходимости прибегая к эмиссии.

Кейнс был последовательным противником «золотого стандарта». Денежную массу должно регулировать государство в зависимости от потребностей экономической конъюнктуры.

Рост предложения денег в период кризиса способствует снижению предпочтения ликвидности. Отток денег в банковский сектор увеличивается, снижается норма процента, кредит становится дешевле. Избыточные сбережения частично используются для покупки потребительских товаров, частично вкладываются в ценные бумаги. Всё это стимулирует инвестиционный спрос. Он рекомендовал снижать норму процента до такого ее отношения к величине предельной эффективности капитала, при которой будет обеспечена полная занятость.

Но отмечал, что при глубокой депрессии возможности денежной политики ограничены: норма процента и так находится на низком уровне. Она перестает влиять на инвестиции и национальный доход. Последователи Кейнса назвали это явление «ловушка ликвидности».

У Кейнса встречаются предложения по сокращению реальной заработной платы. Смысл этой меры - в снижении заработной платы до такого уровня, при котором полученного дохода хватает на удовлетворение потребностей, но не остаётся на сбережения.

6. Неокейнсианство

Появилось в 30-40-е годы одновременно в Англии и США как популяризация и развитие основных идей Кейнса.

Представители неокейнсианства:

1. Включили в кейнсианский анализ экономическую динамику. Показали особую роль спроса на инвестиции в достижении динамического равновесия.

2. Разработали теорию кумулятивного процесса, основанного на соединении концепций мультипликатора и акселератора. Это позволило объяснить количественную взаимосвязь роста инвестиций и национального дохода, выделить факторы, определяющие темпы расширенного воспроизводства.

Акселератор - это множитель, показывающий, во сколько раз увеличатся зависимые инвестиции при росте национального дохода на единицу.

Неокейнсианцы разделили инвестиции на автономные и зависимые.

Волна автономных инвестиций за счет мультипликативного эффекта приводит к росту национального дохода:

?Y = ? Ч Iавт Ч M

Затем часть возросшего национального дохода, направленного на развитие производства, за счет действия акселератора вызывает прирост зависимых инвестиций:

? Ч Iзав = ?Y Ч А

Этот цикл повторяется, формируя самоподдерживающийся процесс расширения экономики.

3. Создали теорию экономического роста. Эта теория стала инструментом анализа общих связей между производством, потреблением и накоплением капитала при данных технико-экономических условиях. На её основе в течение длительного времени рассчитывались коэффициенты и пропорции общественного воспроизводства.

4. Обосновали необходимость государственного регулирования процесса накопления капитала в длительном плане в целях достижения устойчивых темпов экономического роста национального дохода.

5. Ввели понятие «встроенных стабилизаторов», важнейшим из которых считается прогрессивный подоходный налог.

Основные направления неокейнсианства:

Теории общего экономического равновесия. Модель Хансена-Хикса.

Элвин Хансен (1897-1975) «американский Кейнс»

«Экономические циклы и национальный доход» 1951 г.

Хансен рассмотрел циклы различной продолжительности, проанализировал их причины, а также наложение циклов и их взаимодействие друг с другом:

1) «Малые циклы» 2-3 года (циклы Китчина);

2) «Большие циклы» 6-13 лет (циклы Жюгляра);

3) «Строительные циклы» 16-20 лет (циклы Кузнеца);

4) «Вековые циклические волны» более полувека (аналог циклов Кондратьева).

Считал их только длительными тенденциями в движении цен, но не «длинными циклами». Самые глубокие кризисы происходят при наложении понижательных волн нескольких циклов. Такое наложение кризисов большого и строительного циклов, по мнению Хансена, стало причиной Великой экономической депрессии.

Джон Хикс (1904-1989) «Стоимость и капитал» 1939.

Хикс в статье 1937 года «Мистер Кейнс и классики» предложил модель IS-LM. Она графически отражает равновесие на рынке товаров, инвестиций (IS) и денежном рынке (LM) (первый квадрант). Всегда можно подобрать такие значения национального дохода и процентной ставки, которым будут соответствовать равные значения сбережений и инвестиций, спроса на деньги и предложения денег.

Рисунок 1:

Хансен развил эту модель, дополнив ее равновесием на рынке труда (третий квадрант) и графиком изменения национального дохода в зависимости от уровня занятости (четвертый квадрант). Модель является разновидностью теории общего экономического равновесия. Кейнсианство включается в неё в качестве частного случая. Эта модель игнорирует основной постулат Кейнса - негибкость зарплаты. Она интерпретирует идею Кейнса о равновесии с неполной занятостью на языке микроэкономики.

Теории экономической динамики. Модель Харрода-Домара.

Рой Харрод (1900-1978). «Торговый цикл» 1936 г, «К теории экономической динамики» 1948 г.

Окончил Оксфордский университет и остался преподавать в нём. Дружил с Кейнсом, был первым читателем его работ.

Евсей Домар (1914-1997).

Модель Харрода создана для анализ долгосрочного экономического развития. Она базируется на трёх понятиях:

1) «Гарантированный темп роста» gw - прогнозируемая линия развития, на которую настраиваются предприниматели. Обеспечивает непрерывное поступательное движение, является линией динамического равновесия. Гарантированный темп роста всегда постоянен, так как зависит от стабильных величин (доля сбережений в НД, коэффициент капиталоёмкости (НТП имеет нейтральный характер));

2) «Фактический темп роста» g - тот, который имеет место на практике. Если бы фактический рост совпадал с гарантированным, в реальной экономике имело бы место устойчивое поступательное развитие. Реально фактический рост всегда отклоняется от гарантированного. Этим объясняются краткосрочные циклические колебания;

3) «Естественный темп роста» gn - максимально возможный темп изменения экономики при данном росте населения и технических возможностях. Он определяет динамику долгосрочных циклов.

В модели Харрода рассматриваются соотношения между gw, g и gn.

При чрезмерно завышенных ожиданиях предпринимателей возможна длительная депрессия.

Сбережения полезны, пока gw < gn. Если при этом gw < g, то возможен длительный бум, но при этом вероятна высокая инфляция.

Основная мера борьбы с депрессией и безработицей - снижение процента вплоть до нуля. Харрод предлагал также создание государством «буферных запасов» из непортящихся материалов, сырья и продовольствия. Они скупаются в период спада и распродаются во время бума.

Неоклассический синтез Самуэльсона.

Пол Самуэльсон (1915-2009). Автор «Экономикс» 1948 г. (1-е издание), «Основы экономического анализа» 1974.

Теорию Самуэльсона называют второй попыткой неоклассического синтеза. Она представляет собой соединение кейнсианской концепции с неоклассической методологией анализа.

Упрощенная модель экономического равновесия, предложенная Самуэльсоном, получила название «кейнсианский крест». Считается, что «кейнсианский крест» с логической точки зрения представляет собой примерно то же, что и «маршаллианский крест» в микроэкономике.

Рисунок 2:

7. Посткейнсианство

Включает две ветви: английскую и американскую.

Английское (левое кейнсианство, новая кембриджская школа). Лидером его считается Джоан Робинсон и соратники Кейнса: Николас Калдор (1908-1986), Пьеро Сраффа (1898-1983), Ричард Кан (1905-1989). Предшественником данного направления называют Михала (Мориса) Калецкого. (1899-1970). Первые их выступления против неокейнсианства и его синтеза с неоклассикой начались ещё в 40-50-е гг.

Английские посткейнсианцы отказались от основных постулатов маржинализма (теорий предельной полезности и предельной производительности) и вернулись к классическому наследию Рикардо и Маркса. Они разработали новую теорию накопления капитала, экономического роста и распределения продукта. Предложили новый подход к теории стоимости, основанный на рикардианстве.

Дж. Робинсон «Накопление капитала» 1956 г.

Робинсон попыталась преодолеть статичность теории Кейнса. Она взяла за основу его краткосрочную концепцию эффективного спроса и добавила влияние основных факторов, определяющих долгосрочные изменения: соотношение прибыли и зарплаты, объём капитала, характер НТП, степень монополизации экономики и т. п.

Всё общественное производство Робинсон, как и Маркс, разделила на 2 сектора:

I - сектор инвестиционных товаров;

II - сектор предметов потребления.

На долгосрочное равновесие влияют три основные фактора: прибыль, зарплата и занятость. Они изменяются в зависимости от:

- роста населения и предложения рабочей силы;

- соотношения монополии и конкуренции;

- технического прогресса.

Технический прогресс может быть:

- нейтральным (одинаковый в I и II секторах);

- капиталосберегающим (рост в I секторе);

- капиталоёмкий (рост во II секторе).

Идеальные условия экономического развития (модель «золотой век»):

1. Нейтральный технический прогресс. Норма прибыли постоянна;

2. Производительность труда, зарплата и капитал вооружённость растут одинаково;

3. Свободная конкуренция;

4. Темп экономического роста равен темпу НТП и приросту занятости.

Эффективный спрос должен расти параллельно росту производства. По Робинсон, повышение зарплаты может быть, и, частично, уже стало сознательной политикой «просвещённых монополистов».

Может быть создано общество, в котором будут сотрудничать прогрессивные монополисты и профсоюзы. Те и другие заинтересованы в повышении зарплаты. Для первых она создаёт спрос и стимулирует НТП. Для вторых - повышает жизненный уровень наёмных работников.

П. Сраффа «Производство товаров посредством товаров» 1960 г.

Работа Сраффа опровергала упрощения неоклассики:

1. Эндогенность распределения доходов (т. е., определение пропорций, в которых распределяются заработная плата и прибыль, внутренними закономерностями экономики). Пропорции распределения доходов зависят от соотношения капитала и труда, используемых в производстве (капитал вооруженности);

2. Определение величины факторного дохода предельной производительностью фактора производства.

Английские посткейнсианцы считали, что распределение доходов задается в экономике экзогенно: в зависимости от исторической и политической ситуации в стране. Сраффа попытался найти такую меру стоимости (ценности), которая не зависела бы от распределения труда и капитала. Она должна иметь не денежное, а натуральное измерение.

Рикардо в начале XIX в. высказал идею, что стандартной мерой стоимости может быть зерно. Оно одновременно и продукт (сельского хозяйства) и ресурс для всех видов производства (сельского хозяйства и промышленности). Поэтому норма прибыли при производстве зерна не зависит от его стоимости. Сраффа предположил, что в современной экономике такого товара нет. Но его можно «сконструировать». «Стандартный товар» состоит из «базисных товаров». «Базисные товары» прямо или косвенно участвуют в производстве других товаров. «Небазисные товары» предназначены для конечного потребления. На этой основе он разработал системы уравнений, которые характеризуют общие объемы производства товаров, их стоимости и нормы прибыли.

Американское (монетарное) кейнсианство. Роберт Клауэр (1926-2011), Аксель Лейонхуфвуд (1933), Пауль (Пол) Давидсон (1930) Сидни Вайнтрауб (1914-1983), Джеймс Тобин (1918-2002), Хайман Мински (1919-1996). Работы Дж. Тобина и Х. Мински находятся на стыке посткейнсианства и монетаризма.

Называли неокейнсианство «хиксианством», считали его упрощённой и искажённой трактовкой кейнсианства. Предлагали восстановить истинный смысл теории Кейнса. Р. Клауэр «Кейнсианская контрреволюция: теоретическая оценка» 1965 г.

А. Лейонхуфвуд «О кейнсианской экономической теории и теории Кейнса» 1968 г.

Основные положения монетарного кейнсианства:

- Теория Кейнса - это не статическая теория «равновесия с неполной занятостью», а модель динамичной экономики, постоянно стремящейся к нарушению равновесия. Несовершенство информации приводит к постоянному расхождению ожидаемых и фактических экономических величин;

- Экономические проблемы возникают из-за договорного, контрактного характера отношений между экономическими субъектами. Посткейнсианцы заимствовали у неоинституционализма теорию контрактов. Договорные отношения призваны обеспечить стабильность и предсказуемость поведения экономических агентов. При этом они нарушают работу рыночного механизма, препятствуют изменению цен;

- Слишком большой дефицит госбюджета в соответствии с кейнсианскими рекомендациями оказывает негативное влияние на экономику. Он приводит к сокращению частных инвестиции. Посткейнсианцы назвали это явление «эффектом вытеснения»;

- Неокейнсианцы слишком большое значение придают фискальной политике государства. Главным инструментом государственного воздействия на экономику должна быть гибкая кредитно-денежная политика. Посткейнсианцы считали, что неоклассики недооценили роль денег и денежных рынков, подробно рассмотренных Кейнсом. В качестве основного метода кредитно-денежной политики предлагали поддерживать ставку процента на уровне её «естественной нормы».

8. «Новое кейнсианство»

Левоцентристское экономическое течение, возникшее в 80-90-е годы. Сформировалось на основе критики неокейнсианского синтеза (кейнсианско-маржиналистского). Еще в большей степени «новое кейнсианство» было направлено против доминирования неоконсервативных, ультралиберальных теорий в науке и практике.

Джозеф Юджин Стиглиц (1943) Профессор Колумбийского университета. Лауреат Нобелевской премии по экономике 2001 г.

«Глобализация: тревожные тенденции» 2002 г., «Ревущие девяностые. Семена развала». 2003 г., «Крутое пике: Америка и новый экономический порядок после глобального кризиса» 2010.

Основной вклад Дж. Стиглица в развитие экономической науки - учение об асимметрии информации. Информационная парадигма реализована:

1) В теории занятости Зарплата оказывает стимулирующее воздействие на производительность труда. Фирме выгодно платить зарплату, выше, чем минимально необходимая для привлечения квалифицированной рабочей силы. Такую зарплату Стиглиц называет «поощрительной» или «эффективной». Обязательным спутником повышенной зарплаты является безработица. В условиях полной занятости повышенная зарплата теряет свое стимулирующее значение;

2) В обновленной теории фирмы. Для ее разработки Стиглицу пересмотрел и во многом разработал заново:

а) теорию финансирования корпораций;

б) теорию корпоративного управления;

в) теорию организационных схем.

В основе теории корпоративных финансов лежит теорема Модельяни-Миллера. Согласно ей фирме безразлично, как привлекать капитал (брать кредиты или проводить дополнительную эмиссию акций). Стиглиц показал, что информация о дополнительной эмиссии воспринимается рынком как сигнал о переоценке акций. Это приводит к снижению их курса. В результате только небольшая часть новых инвестиций финансируется за счет выпуска акций. Неоклассическая теория предполагает, что фирма в условиях совершенной информации максимизирует прибыль. В условиях асимметрии информации менеджеры реализуют свои интересы за счет акционеров, а держатели большинства акций - за счет миноритарных акционеров.

В работе «Ревущие девяностые» показано, как высшие менеджеры использовали свои возможности для увеличения вознаграждения. В 2000 г. главы корпораций в Америке получали в 500 раз больше, чем заработная плата среднего наемного работника. В Японии это соотношение составляет 10 раз, в Великобритании - 25 раз.

Теория организационных схем включает анализ централизованных и децентрализованных полицентрических структур управления. Последние имеют преимущества при реализации новых перспективных проектов.

В новой экономике, сформировавшейся в 90-е годы, асимметрия информации многократно усилилась. Те, кто обладает монополией на информацию, получает огромные преимущества. В первую очередь выигрывают крупные игроки финансовых рынков, которые сами формируют правила игры. Им выгодна политика дерегулирования, проводимая консервативными правительствами развитых стран в конце ХХ века.

Важнейшей причиной, способствующей усилению асимметрии информации в американской экономике, стала отмена в 1996 г. закона Гласса-Стигала. Он был принят в 1933 г. в рамках Нового курса Рузвельта и запрещал банкам совмещение кредитной и инвестиционной деятельности. Если универсальный банк занимается размещением («проталкиванием») на рынке акций определенной компании, то он заинтересован в предоставлении кредитов этой компании. В результате ослабляется контроль за кредитоспособностью «своих» фирм.

Центральной проблемой современной экономики является обеспечение совместимости интересов. Дерегулирование усиливает информационную асимметрию и препятствует ее решению.

На макро и мегауровнях информационная парадигма положена Стиглицем в основу теории асимметрии экономической власти и национальных экономических потенциалов. Страны-лидеры с помощью международных финансовых институтов навязывают остальному миру принципы рыночного фундаментализма (Вашингтонского консенсуса):

1) отказ от государственного вмешательства в экономику;

2) ограничение функций государства только проведением антиинфляционной политики;

3) приватизацию государственных активов;

4) сворачивание социальных программ для сокращения бюджетного дефицита;

5) либерализацию внешней торговли.

Стиглиц отвергает постулат об автоматическом рыночном регулировании. Основой экономики он считает конкурентный рынок, но дополненный плановым, регулирующим началом. Стиглиц большое внимание уделяет разработке практических рекомендаций на национальном и международном уровне. Его программа действий является левоцентристской и включает:

- концепцию «демократического идеализма» для США;

- концепцию «глобализации с человеческим лицом» для всего мира.

Обе концепции предполагают усиление регулирования экономики. Внутри страны регулирование осуществляет государство. Оно должно проводить антициклическую политику, сокращать социальное неравенство, развивать новые технологии. Государство также должно решать социальные проблемы: заниматься совершенствованием системы социального страхования, здравоохранения, образования, жилищной проблемой малоимущих. рынок антикризисный экономист

На международном уровне регулировать мировую экономику должны:

1) Новые международные организации, построенные на демократических принципах и реализующие стратегию коллективных действий;

2) Существующие финансово-экономические организации, вернувшиеся к исходным принципам своей работы. Всемирный банк, МВФ и другие организации создавались по решению Бреттон-Вудской конференции для помощи государствам, попавшим в сложную финансовую ситуацию, и для стимулирования развития. В современной экономике они занялись выкачиванием денег со всего мира в пользу государств-лидеров и ТНК.

По Стиглицу, необходимо также расширять сферу деятельности некоммерческих организаций, которые обеспечивают реальную демократию и коллективистские начала в экономике.

Размещено на Allbest.ru

...