Основы экономики

Размещено на http://allbest.ru

1. Экономическое поведение человека

Анализ экономического поведения людей в рамках модели «homo economicus» предполагает использование постулата о рациональном поведении человека, то есть стремлении получить максимальный результат при минимальных затратах в условиях ограниченности используемых возможностей и ресурсов.

В современной экономической литературе существует несколько трактовок понятия «рациональность».

Под строгой, классической интерпретацией данное понятие означает возможность оценки всех имеющихся альтернатив для выбора наилучшей. Такая идеализация позволяет оценить максимально возможные перспективы, произвести расчет оптимальных параметров. Такой вариант рациональности принято называть «полной». Идея «полной рациональности» заложена в построение экономических моделей и основывается на предположении о наличии достаточной информации для наилучшего выбора.

2. Трансакция

«Трансакция» в переводе с латинского означает «соглашение», «сделка». По Коммонсу в основе любой трансакции лежит конфликт интересов, а целью является решение этого конфликта путем обмена, отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, созданных обществом.

Коммонс различал три вида трансакций:

- Трансакция сделки (предполагается равноправное положение сторон) - служит для осуществления фактического отчуждения и присвоения прав собственности и свобод и при ее осуществлении необходимо обоюдное согласие сторон, основанное на экономическом интересе каждой из них.

- Трансакция управления (предполагается иерархическое положение сторон) - в ней ключевым является отношение управления - подчинения, которое предполагает такое взаимодействие между людьми, когда право принимать решения принадлежит только одной стороне.

- Трансакция рационирования (доминирующее положение сторон) - при ней сохраняется асимметричность правового положения сторон, но место управляющей стороны занимает коллективный орган, выполняющий функцию спецификации прав. К трансакциям рационирования можно отнести: составление бюджета компании советом директоров, федерального бюджета правительством и утверждение органом представительной власти, решение арбитражного суда по поводу спора, возникающего между действующими субъектами, посредством которого распределяется богатство. В трансакции рационирования отсутствует управление. Через такую трансакцию осуществляется наделение богатством того или иного экономического агента.

3. Классификация трансакционных издержек

Поль Р. Милгром и Джон Робертс предложили следующую классификацию трансакционных издержек. Они делят их на две категории - на издержки, связанные с координацией, и на издержки, связанные с мотивацией.

Координационные издержки:

- Издержки определения деталей контракта - обследование рынка с целью определить, что вообще можно купить на рынке.

- Издержки определения контрактов - изучение условий партнеров, которые поставляют нужные услуги или товары.

- Издержки непосредственной координации - необходимость создания структуры, в рамках которой осуществляется сведение сторон вместе.

Мотивационные издержки:

- Издержки, связанные с неполнотой информации. Ограниченность информации о рынке может привести к отказу от совершения трансакции (приобретения блага). Связано это с тем, что уровень неопределенности может стать настолько высоким, что люди предпочитают скорее отказаться от трансакции, чем тратить силы на получение дополнительной информации.

- Издержки, связанные с оппортунизмом. Данные издержки связаны с преодолением возможного оппортунистического поведения, с преодолением нечестности партнера по отношению к вам, и приводят к тому, что вы нанимаете надсмоторщика, либо пытаетесь найти и вложить в контракт какие-то дополнительные измерения эффективности вашего партнера.

О. Уильямсон попытался оценить все трансакции по частоте трансакций и по спефицичности активов.

1. Разовый или элементарный обмен на анонимном рынке.

Примером разовой покупки может служить покупка на рынке чайника. Купив один чайник, вы купите следующий лишь тогда, когда этот у вас сломается. В данном случае нет никаких специфических активов, но дело в том, что продавцу безразлично, кому продать чайник. Единственным определяющим критерием здесь выступает цена.

2. Повторяющийся обмен массовыми товарами.

Специфичности активов по-прежнему нет. Например, постоянно у одного и того же продавца покупая хлеб, вы знаете, что он хорошего качества, и потому не тратитесь на дополнительную оценку, хороший ли хлеб вам продали, какой хлеб есть в других булочных, и т.д. Это очень важно, ибо тем самым вы значительно экономите на издержках поиска, на издержках измерения качества хлеба, а продавцу ваше поведение придает большую уверенность в обороте (в том, что он хлеб продаст).

3. Повторяющийся контракт, связанный с инвестициями в специфические активы.

Специфический актив всегда создаётся под определенную трансакцию. Скажем, я построил здание для употребления в качестве цеха. Я могу его, конечно, использовать альтернативно, но тогда я понесу потери. Т.е. даже следующая после наилучшей возможность использования этого актива приносит гораздо меньший доход и связана с риском. Специфические активы есть такие затраты, следующее применение которых является куда менее выгодным.

4. Инвестиции в идосинкратические (уникальные, эксклюзивные) активы.

4. Рентоориентированное поведение

В научной литературе доминирует мнение о том, что рентоориентированное поведение является непродуктивным, так как требует затрат, но не производит новой стоимости общественного продукта. Но в реальной жизни данное правило подтверждается не всегда, т.к. при анализе рентоориентированного поведения следует учитывать следующие моменты:

а) некоторые типы ренты могут стимулировать инновации, инвестиции и экономический рост, поэтому они являются социально-желательными;

б) рентоориентированное поведение может породить такой экономический эффект, который превзойдет первоначальные рентные издержки. Действительно, перспектива получения рентных доходов может стимулировать производственную деятельность в случае создания в перспективе большей величины прибавочной стоимости, чем рентные затраты. В связи с этим, анализ рентоориентированного поведения предполагает дифференциацию «эффективных» и «неэффективных» рент. «Эффективные» ренты являются продуктивными, предопределяющими увеличение общественного продукта, создающими дополнительную общую стоимость в экономике. Они порождают стимулы к такому поведению, которое способствует росту общей Парето-эффективности экономики. «Неэффективные» ренты являются контрпродуктивными, предопределяющими уменьшение общественного продукта. Они способствуют снижению общей Парето-эффективности экономики.

Примером «продуктивной» и «эффективной» ренты является «рента менеджера». В экономической литературе эта рента определяется как остаточный доход после возмещения издержек производства. Возможность присвоения такой ренты является большим стимулом, побуждающим менеджера более тщательно осуществлять мониторинг, организацию рабочего процесса, повышать эффективность подконтрольного предприятия. Рента менеджера является необходимой с точки зрения решения проблемы информационной асимметрии, т.к. она побуждает менеджера прилагать усилия для сбора и обработки необходимой информации. В некоторых странах (например, восточноазиатских) менеджеры присваивали ренту не в форме остаточной прибыли, а в форме продления срока своих полномочий и продвижения по иерархической лестнице государственной службы. Выбор наиболее эффективной формы присвоения ренты менеджера зависит от присущих той или иной экономической системе институционально-культурных условий.

5. Выполнение контрактов

Особое внимание вопросу выполнения контрактов после их заключения, а также основаниям пересмотра исходных условий контрактов уделяется в рамках концепции неполных контрактов. Данный тип контрактов отражает неспособность хозяйствующих субъектов предугадать и отразить в условиях контракта все события, имеющие отношение к делу. Вот почему неполные контракты являются выражением ограниченной рациональности экономических агентов на уровне взаимодействия их друг с другом. На практике такие контракты выгодны в случаях когда:

1. Стороны, заключающие контракт, знают, что в будущем может появиться возможность усовершенствовать товар, то есть расширить набор и/или увеличить его полезные характеристики по сравнению с базовым образцом. То есть к этому времени завершается процесс обучения, накопление необходимой информации, навыков и умений.

2. Ни покупатель, ни продавец не могут в момент заключения контракта с уверенностью сказать, какими будут качественные изменения в товаре. Таким образом, изменения качественных характеристик блага не включаются в число безусловно контрактуемых параметров. Иными словами, данная характеристика контракта свидетельствует о его неполноте ввиду высоких издержек предварительной выработки его условий, полностью структурирующих взаимодействие контрагентов в будущем.

3. Обе стороны знают, с какими издержками сопряжено возможное (но заранее неизвестное) изменение качества. Однако вследствие того, что относительное приращение ценности приобретаемого товара для покупателя характеризуется неопределенностью, издержки повышения качества также не являются контрактуемой переменной. Вместе с тем возможны исключения, которые непосредственно связаны с условиями перезаключения контракта после завершения процесса обучения в зависимости от первоначального распределения правомочий. Отметим, что в любом случае здесь игнорируется возможность возникновения стратегически неожиданного события, которое не учитывается в расчетах экономических агентов.

4. Вероятность того, что товар с новыми характеристиками будет востребован, может быть повышена посредством специфических инвестиций. Указанные инвестиции могут состоять как в формировании специфических навыков у занятого на предприятиях персонала, так и в приобретении специального оборудования, что повысит степень гибкости и соответственно расширит возможности эффективного использования улучшений базового товара.

5. Предполагается, что изменения в ценности приобретаемого блага могут быть либо больше издержек, затрачиваемых на повышение качества, либо равны нулю.

6. Специфические инвестиции осуществляются покупателем сразу после заключения контракта и их величина наблюдаема для продавца. Иначе говоря, проблемы с оценкой величины инвестиций не возникает. Неопределенность оценки не создает дополнительных сложностей в связи с анализом проблемы достоверных обещаний.

экономический капитал трансакция оппортунистический

6. Оппортунистическое поведение

В рамках неоинституционального анализа для субъектов рынка России характерны две основных формы оппортунистического поведения.

- Первая носит название «отлынивание», означающая, что индивид работает с отдачей меньшей, чем от него требуется по договору. К примеру, очень трудно выделить личный вклад каждого работника в совокупном итоге деятельности «команды» предприятия.

- Вторая форма оппортунистического поведения - «вымогательство». Возможности для него появляются тогда, когда несколько производственных факторов длительное время работают в тесной кооперации и настолько «притираются» друг к другу, что каждый становится незаменимым, уникальным для остальных членов «команды». Это значит, что если какой-то фактор решит покинуть «команду», то остальные участники кооперации не смогут найти ему эквивалентной замены на рынке и понесут невосполнимые потери.

Если классифицировать оппортунистическое поведение с точки зрения контрактного процесса, то следует выделить два его типа; предконтрактное и постконтрактное.

Предконтрактное оппортунистическое поведение возможно в период заключения контракта. Предконтрактный оппортунизм выражается в сокрытии истинной информации. Это может иметь место, как при приобретении товаров, так и при найме работников и является следствием существования скрытых для экономического агента характеристик благ. Результат предконтрактного оппортунизма - неблагоприятный, или ухудшающий условия обмена, отбор.

Классическим примером, иллюстрирующим данную ситуацию, является рынок подержанных автомобилей, на котором автомобили худшего качества вытесняют автомобили лучшего качества. Это связано с тем, что покупатель готов заплатить за автомобиль определенную сумму, но не способен оценить в полной мере его качество.

Постконтрактный оппортунизм заключается в нарушении условий договора. Он выражается в сокрытии информации одной из сторон, позволяющей извлечь выгоду в ущерб другой стороне. Например, использование рабочего времени в собственных целях или использование денег, полученных для реализации инвестиционного проекта для операций с ценными бумагами. Возможна также ситуация, когда одна из сторон, воспользовавшись благоприятными обстоятельствами, будет настаивать на изменении контракта. Таким образом, к постконтрактному оппортунистическому поведению относятся рассмотренные выше «отлынивание» и «вымогательство».

7. Минимизация трансакционных издержек

Трансакционные издержки - это «издержки» сбора и обработки информации, издержки проведения переговоров и принятия решений, издержки контроля и юридической защиты выполнения контракта».

Стремясь сократить трансакционные издержки, фирма укрупняется. Только на рынке совершенной конкуренции трасакционные издержки равны нулю. Этот вывод получил название «теорема Коуза».

Таким образом, фирма, определяя свой оптимальный размер (оптимальный размер своих деловых операций) минимизирует трансакционные издержки.

При росте фирмы растет численность занятых и расчлененность производственного процесса (характерный пример - конвейер с обособленными операциями), так что совокупный результат деятельности фирмы оказывается делом не одного или нескольких работников, как в доиндустриальную эпоху, а многих подразделений и множества работников. В результате теряется непосредственная связь между трудом и его результатом, характерная для мелкого производства. И сразу же появляется проблема «безбилетника»: сокращение интенсивности труда одного из работников никак не сказывается прямым образом на совокупном продукте фирмы и может остаться незамеченным, а, следовательно, искушает работников трудиться не в полную силу. Самоконтроль интенсивности труда перестает служить способом повышения эффективности производства, на его место вынужденно встает контролирующая инстанция. Появляются и растут издержки контроля за степенью интенсивности труда (деятельности) каждого производственного звена.

Чем крупнее становится фирма, тем выше оказываются эти издержки контроля. В конце концов затраты на обеспечение выполнения внутренних контрактов превышают трансакционные издержки, привлекательность рыночных контрактов по сравнению с внутренними растет, и внутренние контракты заменяются внешними. Фирма как обособленный субъект экономической деятельности существует между двумя видами издержек - трансакционными издержками, которые определяют нижнюю границу фирмы, ее минимальный размер, и издержками контроля, которые задают верхнюю границу, ее максимальный размер.

8. Структура капитала

Структура капитала может оказывать влияние на два обширных комплекса противоречий между интересами различных сторон: это конфликты между интересами менеджеров и акционеров (владельцев фирмы), возникающие в этой связи вопросы, по существу, представляют собой знакомые нам проблемы субъективного риска со стороны менеджеров в отношении контроля затрат и максимизации стоимости фирмы, и конфликты между интересами кредиторов и собственников фирмы, центральное место в которых занимает проблема выбора между различными инвестиционными проектами.

Например, небольшая, но растущая фирму. Ее основатель желает преобразовать свою фирму в компанию открытого типа, т. е. продать ее акции инвесторам-аутсайдерам с тем, чтобы привлечь денежные средства, необходимые для финансирования дополнительных инвестиций. Ему необходимо решить, сколько акций будет продано инвесторам-аутсайдерам и какую долю прав собственности он сохранит за собой. Это решение не может быть нейтрализовано инвесторами-аутсайдерами при помощи операций на финансовом рынке, как это предполагает теория Модильяни и Миллера. Доля фирмы, которую сохраняет за собой ее основатель, определяется исключительно соотношением числа проданных и оставшихся у него акций.

Распределение прав собственности влияет на стимулы. В данном случае продажа части фирмы инвесторам-аутсайдерам может оказать неблагоприятное влияние на заинтересованность собственника-менеджера в максимизации прибыли фирмы. Сохраняя за собой определенный процент акций фирмы, ее основатель получает соответствующую долю финансовых выгод от ее деятельности и несет соответствующую долю финансовых издержек, связанных с принятием тех или иных решений. Такая ситуация сама по себе не приводит к деформации стимулов, поскольку решения и действия, максимизирующие какую-то фиксированную долю выгод за вычетом такой же доли издержек, одновременно максимизируют и разность между общей выгодой и общими издержками. Однако эти решения могут создавать и нефинансовые выгоды и издержки, которые трудно идентифицировать и предусмотреть в контрактах: данные издержки и выгоды, скорее всего, будет получать и нести исключительно владелец-менеджер. В этом случае максимизация чистой выгоды владельца менеджера не равносильна максимизации общей чистой выгоды.

Размещено на Allbest.ru