Инфляция: общая характеристика

Размещено на http://www.allbest.ru/

Введение

Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем движения современной экономики. В большей или меньшей мере она проявляется почти во всех странах. Она прочно обосновалась в экономике и стала ее неотъемлемым свойством.

Инфляция начала 90-х гг. оставила неизгладимый след в памяти наших соотечественников. Что же такое инфляция? Рост цен? И все? Сама возможность бурного и неуправляемого роста цен не укладывалась в сознании советского человека, знавшего только государственное регулирование и контроль во всех сферах экономики. Товарный дефицит, нескончаемые очереди, продовольственные нормы потребления, спекуляции и ценовые перекосы - все это пришлось познавать, как говорится, "с нуля". Хотя с момента либерализации цен прошло более десяти лет, инфляция все так же во многом остается областью неизведанного. Конечно, многие явления, сопровождающие общий рост цен, на сегодня хорошо изучены, в том числе благодаря постсоветскому кризису. Однако немалая часть инфляционного феномена все еще остается скрытой от глаз исследователей. Очередной виток цен в 2001 - начале 2002г. показывает, что проблема инфляции остается одной из самых актуальных в российской экономике. В 2008 году две трети россиян (67 процентов) назвали инфляцию основной проблемой, стоящей перед страной. Об этом говорят результаты опроса Всероссийского центра изучения общественного мнения (ВЦИОМ), в 2006 году так считали 55 процентов респондентов.

В современном мире, пожалуй, не осталось взрослого человека, который бы ни слышал, ни читал, ни обсуждал тему инфляции. Инфляция обсуждается на самых различных уровнях, на уровне международных экономико-политических форумах, на внутригосударственных заседаниях, в средствах массовой информации, в рабочих кабинетах, да даже в скверах, на улицах и лавочках у подъездов. Все вышесказанное подтверждает актуальность темы инфляции сегодня, в 2014 году.

Мы так часто слышим об инфляции, что возникает ощущение, что это все же что-то страшное, неизведанное и несущее угрозу. Исходя из этого рассматривая тему «методы борьбы с инфляцией» нельзя упустить определение инфляции, ее историю, причины и последствия. С этих понятий и начнем изучение нашей темы. Далее рассмотрим методы борьбы с инфляцией, особенности антиинфляционной политики в России.

экономика антиинфляционный политика



1.Определение, история, причины и последствия

Литература дает нам следующие определения инфляции:

1. Инфляция (лат. Inflatio - вздутие) - повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились -- утратили часть своей реальной стоимости. Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс. Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен, то есть дефлятор ВВП. Противоположным процессом является дефляция -- снижение общего уровня цен (отрицательный рост).

2. Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качеством товаров и услуг. Она ведет к перераспределению национального дохода между секторами экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования.

3. Инфляция - это чрезмерное увеличение оборачивающихся в стране бумажных денег, вызывающее их обесценивание и рост товарных цен. То есть, такое происходит, когда наличность предпринимателей и потребителей превышает реальную потребность. Происходит нарушение баланса между предложением и спросом в пользу спроса.

Стоит сказать и о видах инфляции:

С точки зрения темпов роста цен (т.е. количественно) инфляцию делят на:

· Ползучая (умеренная) инфляция

· Галопирующая инфляция

· Гиперинфляция

Ползучая (умеренная) инфляция, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до 10% в год. Этот рост цен, не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным. Средний уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3-3,5% в год.

Галопирующая инфляция (темп роста цен - до 300-500% в год). Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается. Она характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой. Такие высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии, в 90-е годы в бывших социалистических странах.

Гиперинфляция (темп роста более 50% в месяц, в годовом исчислении - более 10000%.). Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-й рост цен в месяц). Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция. Гиперинфляция, помимо негативных экономических последствий, опасна еще тем, что, как правило, остановить ее можно только неэкономическими мерами: жестким контролем цен, принудительным изъятием продовольствия у производителей и т. п.

2.История

Определить когда проблема инфляции впервые встала перед человечеством достаточно трудно. Тем ни менее, инфляция напрямую связана с деньгами и денежным обращением, следовательно, возможно смело утверждать, что возникновение инфляции связано с достаточно высокой фазой развития рыночных отношений, когда регулярные хозяйственные связи по поводу обмена товаров потребовали выделения из их огромной массы универсального эквивалента.

Многие правители древности с большим или меньшим успехом пытались найти решение вечной проблемы балансирования бюджетных доходов с постоянно возрастающими расходами. Известно несколько путей решения этой проблемы: ограничение государственных расходов; увеличение налогов, пошлин и тарифов; заем денег внутри страны или за рубежом.

Но самоограничение противно человеческой природе. Увеличение налогового пресса имеет объективные пределы. А долги нужно возвращать. Тогда экономическая мысль древнего мира открыла четвертый путь балансирования государственных бюджетов: выпуск в обращение дополнительного количества денег.

В древности роль денег выполняли слитки драгоценных металлов, вес и проба которых удостоверялась купеческими гильдиями, храмами, правителями городов. Подобные деньги имели хождение в Древнем Египте и Вавилоне в IV-II тысячелетиях до н.э., но впервые стали чеканиться в Лидии в VII-VI веках до нашей эры. Чеканка монет из драгоценных металлов, а в последствии из меди и железа стала важнейшей государственной монополией

Однако это не приносило никаких доходов государству, если содержание монеты полностью соответствовало номиналу. Но стоит лишь уменьшить содержание драгоценных металлов, сохранив прежний номинал, и правительство получает новый источник пополнения бюджета. Этот процесс получил название "порчи монет" Возможно , его в Афинах впервые ввел Гиппий, который еще в VI веке до нашей эры уполовинил содержание серебра в монете.

Достоверно, что порчу денег широко практиковали римские императоры. Так, в период правления Нерона (54-68 гг.н.э.) вес золотой монеты уменьшился на 10%, а серебряного денария на 12%, кроме того, его проба уменьшилась из-за добавления 10% меди. При императоре Трояне (98-110 гг.) уменьшение серебряной пробы денария продолжилось, а содержание медной лигатуры возросло до 15%. Император Каракалла (211-217гг.) санкционировал увеличение доли меди в денарии до 50%. Впоследствии содержание серебра в монете упало до 5%, а император Аврелиан (270-275гг.) превратил денарий в чисто медную монету. Дошедшие до нашего времени исторические хроники свидетельствуют, что еще в Древнем Риме существовали инфляционные процессы, а особенно резкий взлет цен наблюдался при императоре Каракалле и позднее по нарастающей.

Первый же пример гиперинфляции можно отнести к периоду раннего средневековья в Китае, когда наблюдался процесс вытеснения бронзовых денег более дешевыми в производстве - железными, однако номинал сохранялся прежний, Как свидетельствуют исторические хроники, дошло даже до того, что в годы правления Путун (520-527гг.) решено было полностью прекратить хождение медной монеты и отливать только железную монету.

Ко времени правления Датун (535-545гг) и позднее повсюду громоздились горы железных монет, а цены товаров резко подскочили. Торговцы возили монеты, грузя их на телеги, и, не будучи в состоянии сосчитать их, вели счет лишь на связки монет.

3.Причины

Причины инфляции многообразны. Обычно в основе инфляции лежит несоответствие денежного спроса и товарной массы - спрос на товары и услуги превышает размеры товарооборота, что создает условия для того, чтобы производители и поставщики поднимали цены независимо от уровня издержек. Диспропорции между спросом и предложением, превышение доходов над потребительскими расходами могут порождаться дефицитом госбюджета (расходы государства превышают доходы); чрезмерным инвестированием (объем инвестиций превышает возможности экономики); опережающим ростом заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда; произвольным установлением государственных цен, вызывающим перекосы в величине и структуре спроса; другими факторами.

1. Повышение цен и появление излишнего количества денег - это лишь внешние проявления инфляции; ее глубинной причиной является нарушение пропорций национального хозяйства, т.е. нарушение общего равновесия. В мировой экономической литературе выделяют три основные силы, приводящие к дисбалансу национального хозяйства и инфляции:

2. Государственная монополия на эмиссию бумажных денег, на внешнюю торговлю, на непроизводственные, прежде всего военные, и прочие расходы, связанные с функциями современного государства.

3. Профсоюзная монополия, задающая размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы.

4. Монополизм крупнейших фирм на определение цен собственных издержек.

Все эти три причины взаимосвязаны и каждая по-своему может вести к росту или падению спроса и предложения, нарушая их баланс. Значение источников инфляции важно для выработки конкретных мер борьбы с инфляцией.

4.Последствия

Социально-экономические последствия инфляции проявляются в следующем:

1. Инфляция приводит к тому, что все денежные доходы (как населения, так и предприятий, государства) фактически уменьшаются. Издержки «стоптанных башмаков». Это определяется различиями между номинальным и реальным доходом. Номинальный (денежный) доход - это количество денежных средств, которые получает человек в виде зарплаты, процента, ренты и прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые он может купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход остается стабильным или растет медленнее темпов инфляции, то реальный доход падает. Именно поэтому в период инфляции в наибольшей степени страдают люди с фиксированными доходами.

2. Инфляция перераспределяет доходы и богатство. Так, должники богатеют за счет своих кредиторов. Причем выигрывают дебиторы на всех уровнях, т.к. ссуда берется при одной покупательной способности денег, а возвращается, когда на эту сумму можно купить гораздо меньше. Выигрывает и правительство, которое накопило большой государственный долг. Инфляция перераспределяет доход и богатство за счет тех, кто дает деньги, в пользу тех, кто откладывает платежи. Инфляция увеличивает стоимость недвижимого имущества.

3. В период инфляции растут цены на товарно-материальные ценности, пользующиеся спросом на рынке. Поэтому население и предприятия стремятся как можно быстрее материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные средства в запасы. Это приводит к недостатку денежных средств у хозяйственных агентов. Результатом ажиотажной закупки товаров является усиление инфляции спроса.

4. Инфляция делает невыгодным долгосрочное инвестирование.

5. Инфляция приводит к обесцениванию амортизационного фонда фирм, что затрудняет процесс нормального воспроизводства. Инфляция уменьшает и реальную ценность всех других сбережений (вклады, облигации, страховки). Люди стараются не делать сбережения, а фирмы значительную часть прибыли направляют на текущее потребление, что ведет к сокращению финансовых ресурсов общества, сворачиванию производства.

5.Методы борьбы с инфляцией

В борьбе с инфляцией государство использует антиинфляционную политику.

Антиинфляционная политика - выбор государством курса и проведение совокупности мер, направленных на урегулирование денежного обращения, сжатие массы денег, прекращение неумеренного роста цен.

Антиинфляционная политика подразделяется на:

1. Активную - направлена на ликвидацию причин, вызвавших инфляцию.

2. Адаптивную - представляет собой приспособление к условиям инфляции, смягчение ее отрицательных последствий.

Активная политика предусматривает использование монетарных рычагов:

· Контроль за денежной эмиссией;

· Недопущение эмиссионного финансирования государственного бюджета;

· Осуществление текущего контроля за денежной массой путем осуществления операций на открытом рынке;

· Пресечение обращения денежных суррогатов;

· Проведение денежной реформы конфискационного типа.

Также используются меры, направленные против инфляции спроса, меры сокращающие издержки инфляции. Меры, направленные против инфляции спроса, включают:

· Уменьшения государственных расходов;

· Увеличения налогов;

· Сокращения дефицита госбюджета;

· Переход к жесткой денежно-кредитной политике;

· Ограничения кредитной экспансии;

· Стабилизации валютного курса путем его фиксирования.

Все эти меры сводятся к сдерживанию совокупного спроса.

Меры, направленные против инфляции издержек, включают:

· Сдерживание роста факторных доходов и цен;

· Борьба с монополизмом в экономике и развитие рыночных институтов;

· Стимулирование производства.

Государством ведется политика, направленная против роста факторных доходов и цен называется политикой регулирования (или сдерживания) цен и доходов, ее цель - увязать рост зарплаты с ростом цен.

Регулирование цен и доходов формируется и реализуется в ходе сложного взаимодействия государственной политики и интересов фирм. Непосредственное воздействие может быть реализовано двумя методами:

· Замораживание цен и зарплаты.

· Косвенное ограничение роста цен и зарплаты. Предусматривает либо введение дополнительных налогов на рост зарплаты и цен, либо договорное регулирование роста заработной платы при заключении коллективных (тройственных) соглашений.

При договорном регулировании уровней цен и зарплаты правительство может обратиться к профсоюзам с просьбой ограничить в течение года рост зарплаты определенным уровнем (2%). Другой вариант - достижение компромисса между правительством и профсоюзами, при котором профсоюзы обязуются не требовать значительно роста зарплаты в обмен на обещание правительства сдерживать рост налогов.

Адаптивная политика предусматривает:

· Индексацию.

· Соглашения с предпринимателями и профсоюзами о темпах роста цен и заработной платы.

Индексация доходов определяется уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и согласуется с динамикой индекса цен. Индексация подразумевает, что зарплата, налоги, долговые обязательства, процентные ставки становятся нечувствительными к инфляции, если в ответ на изменения цен осуществляется корректировка номинальных денежных платежей. Иногда индексация применяется, чтобы облегчить жизнь в условиях инфляции получателям фиксированных доходов.

Американский экономист, основатель монетаризма Милтон Фридмен выдвинул предположение, что индексация может сдерживать инфляцию. Индексация позволяет вытеснить из инфляционных процессов, сопряженных со спадом, элементы, инспирированные спросом. Если устанавливать более высокие ставки зарплаты, цен, процентных ставок, то это будет повышать издержки производства и инфляционные ожидания экономических агентов. Если же движение зарплаты, цен процентных % ставок будет синхронизировано с изменением общего уровня цен, то темп инфляции быстрее будет реагировать на замедление роста совокупного спроса и также замедлится.

Но индексацию нельзя применять при инфляции издержек

Конкретные методы сдерживания инфляции зависят от постановки правильного диагноза. Поставить диагноз - значит определить характер инфляции, выделить основные и связанные с ними факторы, подстегивающие раскручивание инфляционных процессов.

Кейнсианцы во главу угла ставят обеспечение стабильного экономического роста ценой умеренной инфляции. Инфляция, с их точки зрения, выгодна правительству, поскольку увеличение номинального дохода позволяет повысить налогообложение и увеличить налоговые поступления. Правительство применяет метод денежно-кредитных ограничений в случае чрезмерного «перегрева экономики», чтобы не допустить галопирующей инфляции.

Представители монетаристов пытаются достичь стабильности экономики с помощью денежно-кредитного регулирования, в частности путем борьбы с инфляцией. Монетаристы отвергают практику регулярного вмешательства государства в экономику, проповедуя политику поддержания стабильного роста предложения денег в соответствии со спросом на них. Они считают инфляцию долгосрочным денежным феноменом, борьба с которым возможна только ценой временного спада производства. В соответствии с монетаристскими рецептами применяются таргетирование (регулирование) темпов прироста денежной массы в определенных пределах (в соответствии с темпом роста ВНП).

Определенную роль в денежно-кредитном регулировании экономики, а также преодолении инфляционных процессов играют:

· дисконтная политика (политика регулирования учетной ставки ЦБ);

· операции на открытом рынке (купля-продажа государственных ценных бумаг);

· политика норм обязательных резервов, или кассовых резервов, или минимальных резервов, или коэффициентов казначейства (обязательство банков хранить в резервах ЦБ определенное привлеченных средств).

Поскольку причиной гиперинфляции в современных условиях является дефицит государственного бюджета и необходимость получения сеньоража, то, чтобы остановить гиперинфляцию, правительство наряду с прекращением эмиссии денег должно провести реформу бюджетной сферы - сократить государственные расходы и повысить налоги.



Список литературы

1. Деньги. Кредит. Банки. Под ред. О.и. лаврушина. Издание второе, переработанное и дополненное. Москва «финансы и статистика» 2002

2. «Экономическая история Китая в раннее средневековье». Москва 1980 г.

3. Антиинфляционная политика//[2014-2014] http://www.uafi.net/antiinflyacionnaya-politika/

4. Т.А. Фролова Экономическая теория: конспект лекций Таганрог: ТТИ ЮФУ, 2009.

5. Инфляция // Википедия. [2014--2014]. Дата обновления: 23.04.2014. URL: http://ru.wikipedia.org/?oldid=62700250 (дата обращения: 23.04.2014)

6. Инфляция и способы борьбы с ней//[2014-2014] http://www.experto24.ru/finansi/infljacija-i-sposoby-borby-s-nei.html

7. Антиинфляционная политика//[2014-2014] http://www.uafi.net/antiinflyacionnaya-politika/



Приложение

Практическая часть

Задача: Предприятию предоставлен кредит в размере 800 денежных единиц на 10 лет под 17%. Выплаты и начисление процентов раз в полгода. Аннуитетные платежи.

По истечению трех лет процентная ставка по кредиту снижается на 2%. В начале шестого года предприятие берет в кредит еще 600 денежных единиц сроком на 5 лет под 18%, платежи аннуитетные. В конце седьмого года банк объединяет оба кредита, предлагая следующие условия по новому креду: 16%, 4 года, платежи дифференцированные. Составить график погашения данного кредита.

Решение:

1) N=800

n=10 лет

k=17%

m=2

Y= D

Y= 800 = 800 =800 = = 84, 5379 =84, 54

Таблица

Период	Остаток основного долга	% в составе платежа	Погашение основного долга	Размер платежа
1	800	68	16,54	84,54
2	783,46	66,59	17,96	84,54
3	765,5	65,07	20,47	84,54
4	745,03	63,33	21,21	84,54
5	723,82	61,52	23,02	84,54
6	700,8	59,57	24,97	84,54
7	675,83	57,45	27,09	84,54

2) N = 675,83

n=7

k=15%

Y= D

Y= 675,83 = 675,83 =675,83 = = 79,6119=79,61

Таблица

Период	Остаток основного долга	% в составе платежа	Погашение основного долга	Размер платежа
7	675,83	50,69	28,92	79,61
8	646,91	48,52	31,09	79,61
9	615,82	46,19	33,42	79,61
10	582,4	43,68	35,93	79,61
11	546,47	40,99	38,62	79,61
12	507,85	38,09	41,52	79,61
13	466,33	34,97	44,64	79,61
14	421,69	31,63	47,98	79,61
15	373,71	28,03	345,68	79,61

M = 300

n= 5

k= 18%

Y = D

Y =300= 300 = = 95,9340=95,93



Таблица

Период, лет	Остаток основного долга	% в составе платежа	Погашение основного долга	Размер платежа
1	300	54	41,93	95,93
2	258,07	46,45	49,08	95,93
3	208,99	37,62	58,31	95,93

На конец 7-го года остаток основного долга по первому кредиту составил 373,71 денежных единиц, а по второму кредиту - 208,99 денежных единиц.

Сумма общего долга по двум кредитам составила 582,7 денежных единиц

D = 582,7 денежных единиц

n= 4

k=16%

Y = D

Y =582,7= 582,7 = = 208,25

Таблица

Период, лет	Остаток основного долга	% в составе платежа	Погашение основного долга	Размер платежа
1	582,7	93,23	145,68	238,21
2	437,02	69,92	145,68	215,6
3	291,94	46,71	145,68	192,39
4	146,26	23,4	145,68	169,08

Размещено на Allbest.ru

...