Размещено на http://www.allbest.ru/

БИЗНЕС-ПЛАН

Развития крестьянского (фермерского) хозяйства «Семенова М.В»

(наименование хозяйства)

Утверждаю:

Глава К(Ф)Х

Семенова М.В. /

пос. Войсколово -2013

1. Общие сведения о проекте

2. Цель и задачи проекта

Цель проекта:

Направление инвестиций на организацию современного, конкурентоспобного тепличного хозяйства.

Задачи проекта:

1.Организация конкурентоспособного производства продукции тепличного хозяйства -питомника, востребованной на местном рынке широким ассортиментом продукции:

-за счет средств гранта, собственных и привлеченных средств по проекту будет осуществляться:

Аренда 1 га земли Администрации Тосненского района, документы находятся на стадии рассмотрении;

приобретение 1000 кв.м. земли в собственность К(Ф)Х имеется предварительные договоренности о покупке ;

подвод электричества к земельному участку;

приобретение теплиц и материалов для покрытия в количестве 5 штук на 300 кв.м.;

оборудование теплиц на земельном участке;

благоустройство земельного участка- возведение ограждения;

организация площадки для открытого грунта и площадки для хранения удобрений и навоза.

Осуществление работ по мелиорации земель , дренаж, завоз грунта для теплиц

приобретение грунта и удобрений

выплата заработной платы наемным работникам К(Ф)Х

аренда торговой площадки

расходы на рекламу и продвижение продукции

организация погрузочно-разгрузочной площадки на территории хозяйства

· -подведение инженерных коммуникаций по земельному участку - подведение электричества, создание автономной системы водоснабжения, отопления, и канализации

· -возведения теплиц и хозяйственных построек - склада-ангара для хранения семян - имеется предварительно заключенный договор-намерение с ООО «УК Регион» об осуществлении планировки и строительства сооружений для К(Ф)Х «Семеновой М.В»

3. Описание проекта

Проект предполагает организацию тепличного хозяйства с применением современных технологий по следующим направлениям деятельности: цветочный предприниматель крестьянский фермерский

-выращивание декоративной цветочной продукции многолетних и однолетних культур, как под срез, так и в горшках (лилии, тюльпаны, гвоздики, гипсофила);

--выращивание декоративной цветочной продукции многолетних культур, как под срез, так и в горшках;

-выращивание столовой зелени ( петрушка, зеленый лук, сельдерей, салат, базилик и кинза);

-выращивание саженцев плодовых кустарников и деревьев (малина, крыжовник, северный адаптированный виноград, груша, вишня, смородина)

-выращивание саженцев декоративных деревьев и кустарников (садовая роза (30 видов), плетистая роза (10 видов), можжевельник, туя, хвойные, клубника, земляника ).

Сортовой ассортимент К(Ф)Х «Семеновой М.В» имеет достаточно оптимальную структуру, сочетает в себе как раннеспелые, так и позднеспелые сорта культур, наиболее адаптированных к климатическим условиям Ленинградской области - с разными сроками созревания, чтобы покупатель имел выбор и мог растянуть время приобретения цветов и саженцев.

Таблица 4.1.

Виды саженцев и сорта культур, планируемых к выращиванию в К(Ф)Х «Семенова М.В.»

Таблица 4.2.

Виды рассады, сорта цветов, и столовой зелени планируемых к выращиванию и реализации в К(Ф)Х «Семенова М.В.»

Ассортиментный ряд и структура производимой продукции К(Ф)Х «Семеновой М.В» позволяет обеспечить выращивание и реализацию продукции растениеводства на круглогодичной основе.

В настоящего проекта К(Ф)Х - в первую очередь планирует вязать в аренда 1 га земли в пос. Любань администрации района и приобретение земельного участка в поселке Войскорово, площадью 1000 кв.м. за счет средств гранта для создания торговой площадки. За счет средств гранта собственных средств и привлеченных кредитных ресурсов планируется финансировать все необходимые инженерные коммуникации к участку - организовать автономную систему водоснабжения, отопления и канализации, произвести мелиоративные работы - дренажирование участка и подготовки почвы к установке теплиц. Также необходимо произвести ряд мероприятий по облагорожению участка - установка ограждения, подготовка подъездных путей, организация зоны отргузки-загрузки сырья, материалов и продукции.

На площади 10 000 кв.м. будут размещены теплицы - 5 штук площадью (20х3), теплицы планируем расположить по направлении севера на юг, для оптимального использования солнечного света, подготовлена специальная площадка - зона загрузки - разгрузки продукции и материалов, а также вспомогательные производственные постройки (будка сторожа-охранника) табл.4.1.

Таблица 4.3.

План размещения теплиц на территории К(Ф)Х «Семеновой М.В.», кв.м.

Процесс выращивания цветочной рассады, цветов под срез, саженцев и столовой зелени в хозяйстве в общем виде представляет собой совокупность четырех подпроцессов: подготовка почвы теплиц к посадке, посев саженцев, луковиц и семян, уход за растениями - прополка, полив, внесение удобрений, пересадка рассады в горшки (для цветов) и саженцев деревьев и кустарников в школки, сбор урожая (зелени столовой), реализация продукции потребителям. Каждый из этих процессов является важной для производства конкурентоспособной продукции - требуют качественного качественного выполнения работ, и строгого соблюдения агротехнических сроков посева и пересадки.

Технология выращивания рассады многолетних и однолетних цветов

Рассадный способ более трудоемкий, но он позволяет получить более качественную и раноцветущую рассаду, так как растения имеют «забег» в развитии. Для выращивания рассады нужна меньшая площадь, чем для взрослых растений, а на ограниченной площади гораздо легче создать оптимальные условия для их развития и более экономно использовать энерго - и трудозатраты. Привлекательность проекта состоит в новой технологии производства - выращивание рассады кассетным методом. Приживаемость рассады выращенной в кассетах от 20 до 30 процентов и выше, чем у рассады с открытой корневой системой.

Таблица. 4.4.

При выращивании рассады используются следующие производственные процессы

Для получения рассады цветочные семена высевают в начале марта в стандартные посевные ящики (60 х 30 х 8) из расчета 3--4 г семян на ящик. Земляная смесь для посева состоит из дерновой земли и песка в соотношении 3:1. Можно добавить в нее также немного торфа или листового перегноя. Сверху нужно насыпать чистый, лучше речной или промытый песок слоем 2--2,5 см. После посадки семян землю нужно хорошо полить. А следующий полив следует проводить уже после появления всходов, т. е. через 5--7 дней. Наиболее подходящей для прорастания рассады является температура 18--20 °С, а для нормального ее роста -- 15--16 °С. В таких условиях выращивают рассаду однолетников: астры, бархатцев, календулы (ноготков), левкоев.

Густота посадок многолетних растений (шт./м²)

Анализ рынка цветочной продукции

Производство срезанных цветов в России в последние годы растет стремительными темпами. В период 2008-2011 гг. среднегодовой темп роста составил 23%. Российский цветочный рынок особенно бурно развивался в середине 1990-х, когда оптовики работали с розницей, владельцы палаток закупали товар у импортеров и отечественных цветоводов. В начале 2000-х появились цветочные магазины и салоны, которые некоторое время лидировали на рынке, а сравнительно недавно заработали сетевые, "брендовые" проекты, имеющие фирменный стиль и четкую концепцию. В последние годы производство цветочной продукции испытывало бурный рост (темпы роста в 2006 г. составили 124%, в 2007 г. - 128%, в 2008 г. - 132%), сменившийся падением на 9% в 2009 г. Несмотря на спад, произошедший вследствие экономического кризиса, в 2010 г. объемы срезки восстановились, и превысили показатель за 2008 г. Современный цветочный бизнес все чаще привлекает "серьезных" инвесторов и в целом развивается довольно динамично - объем российского рынка цветов уже достиг 40 млрд. рублей, а к 2010 году он вырос до 100 млрд. На сегодняшний день 90% российского цветочного рынка пока принадлежит импортерам - Голландии, Эквадору, Колумбии и Израилю. Более 20 тонн срезанных цветов доставляются в Россию ежегодно, однако, приобретаются они уже несвежими. Российские цветы дешевле и свежее, но отечественные цветочные хозяйства обеспечивают пока только 10% поставок: из всех теплиц в России цветами занято только 1,5%.

Данный рост стал возможен благодаря значительным инвестициям, поступившим в отрасль в последнее десятилетие, как за счет введения в строй новых тепличных комплексов, так и за счет выхода на полную производственную мощность недавно построенных промышленных теплиц. Следует отметить, что стоимостной объём цветочного рынка в России растёт гораздо быстрее, чем натуральный. Основной причиной этого является мировое повышение цен на рынке цветов, что соответственно увеличивает стоимость импортных поставок. Не смотря на то, что к 2012 году доля отечественных поставок увеличилась более чем на 2%, основной объём российского цветочного рынка составляет импортная продукция. На неё приходится до 85% всего объёма, наибольшую часть которого занимают розы. Отечественные производители также делают упор на выращивание именно этих цветов. Таким образом, на розу приходится более половины от всего объёма цветочного рынка. После розы наибольшим спросом пользуются хризантемы, чуть меньше гвоздики и орхидеи.

На рынке свежесрезанных цветов в России преобладает импорт - в 2010 г. его доля составляла 90%. Доля производства собственной продукции для цветочного рынка на сегодня не достигает и 10% от потребности. Более 90% цветов в нашу страну импортируется из-за рубежа. Самыми крупными поставщиками свежесрезанных и живых цветов являются Голландия, Колумбия, Кения и Эквадор, эти поставщики занимают около 65% рынка, также в нашу страну поставляют цветы Литва и Израиль.

Цветочный бизнес в России -- один из самых прибыльных и быстро окупаемых. Средняя рентабельность хозяйств -- около 40% (для сравнения: овощных -- порядка 15%).

Многие ведущие аналитики консалтинговых компаний предрекают положительную динамику роста цветочному рынку России. Прогнозируется увеличение объема продаж цветов в 2012 году на 30 - 35% по сравнению с прошлым годом и составит около 5, 3 млрд долларов. Самую значительную часть рынка занимает Московская розница цветов и цветочной продукции, по оценкам разных экспертов рынок продажи цветов в Москве занимает от 17, 5 до 22% от общего объема продаж в России.

Продажа цветов в большинстве случаев осуществляется в ларьках и цветочных павильонах, формат магазина или салона имеют лишь 10% предпринимателей, однако за последний год формат магазина цветов существенно нарастил обороты.

Цены на цветы начинают подниматься с 6 марта. 8 марта они достигают своего апогея и местами могут стоить дороже раза в 2-3, а то и больше. Цветочный бизнес ныне стал одним из наиболее перспективных, но в то же время рискованных направлений розничной торговли. Службы по доставке цветов на этот день заказы принимают за много недель вперед. Точки по продажам цветов на улице увеличивается. Главный плюс цветочного бизнеса - быстрая окупаемость и рентабельность.

Главный минус свежесрезанной цветочной продукции заключается в том, что она является скоропортящейся, и нужно быть профессионалом высокого класса, чтобы знать, сколько товара надо купить, чтобы остаток не завял. Основной риск заключён в возможности неправильной оценки объёмов планируемой для реализации цветочной продукции. Ведь она практически не хранится. Необходимо как можно быстрее сбыть всю партию, так как максимальный срок реализации большинства цветов ограничен одной неделей. Обычно при формировании розничных цен продавцы учитывают, что 60% цветов не будет продано и окончательную цену уже выставляют с учетом этого фактора. Основной спецификой данного вида бизнеса является его зависимость от сезона. Например, летом наблюдается крайне низкий спрос на цветочную продукцию. Пика достигает в начале сентября, в феврале и марте. Например, в период с 10 по 15 февраля, 4 по 11 марта, 1 сентября цветочные магазины делают до 40-50% годового оборота. Лето на рынке свежесрезанных цветов является "мёртвым" сезоном. В связи с ожидаемыми подъёмами спроса на цветочную продукцию, на рынке стабильно происходит повышение цен в несколько раз. По оценкам экспертов, российский рынок срезанных цветов вообще характеризуется относительно высокими ценами на цветы. Так, например, в 2011 году средние потребительские цены на цветы составляли 66,98 руб. за шт.

По результатам расчётов средняя цена на цветы в 2011 году составила порядка 67 рублей за штуку. Исходя из этого, чтобы компенсировать этот малоприбыльный период, в преддверии увеличения спроса, цены на цветы существенно завышаются.

Таким образом, сезонность продаж перестанет быть столь ярко выраженной. Доступность цветов по стоимости позволит расширить их потребительскую функциональность, не ограничиваясь праздничной необходимостью. На сегодняшний день таможенная пошлина на импорт срезанных цветов составляет 15 % , что не позволяет сделать их более доступными в розничной продаже. Однако ожидаемое снижение ставки поспособствует расширению покупательских потребностей, и со временем будет принято приобретать цветы не только по праздникам, но и в качестве элемента интерьера или частых презентов без особого повода.Комнатные растения - особая статья цветочного бизнеса. Их ценят за уют, создаваемый в доме, и полезные свойства - цветы повышают влажность воздуха, убивают бактерии, снижают электромагнитное излучение и очищают воздух от токсических веществ, которые выделяют современные пластиковые покрытия, клей, лаки и моющие средства. Цветы а горшочках по сравнению с цветами под срез возможно пользуются не таким высоким спросом покупателей - зато данная продукция не является быстропортящейся и не обладает столь ярко выраженной сезонностью продаж.

Рынок семян в настоящее время прочно освоен отечественными и зарубежными компаниями. Однако потребность в семенном материале, особенно местных растений, по-прежнему превышает предложение. Поэтому любой частный предприниматель при правильной постановке дела может наладить постоянный канал распространения семян, который станет побочным доходом его цветоводческой деятельности. Наиболее ходовыми являются семена мака, василька, астры, рудбекии, гипсофилы метельчатой, гвоздики многолетней, дельфиниума, видовых клематисов. Особым спросом на рынках пользуется рассада таких двулетников, как маргаритка, незабудка, анютины глазки (фиалка Витрокка), гвоздика турецкая. Выращивается она также из семян, а высокодекоративные анютины глазки можно размножать с помощью черенкования.

Цветочный рынок невозможен без "околоцветочного" бизнеса. Перечень товаров для цветов очень широк: сюда входят товары для выращивания и ухода, для садоводов и любителей комнатных растений, для работы цветоводческих хозяйств и оформления цветочных магазинов. Потребности цветоводов и продавцов обеспечивают разные предприятия-производители, садовые центры, агрофирмы и агробюро - в последние годы их количество увеличилось, некоторые из них сотрудничают с зарубежными поставщиками, другие представляют отечественный опыт. Ориентируются они, как правило, на специализацию своих клиентов. Так, тепличным комбинатам и оранжереям необходимы системы для поддержания температурного режима и освещения; оборудование для полива, приготовления и внесения удобрений; для фильтрации, стабилизации и подогрева воды; измерительные приборы, тепличная автоматика, системы управления микроклиматом; минерализованные субстраты. Любители покупают семена, рассаду, грунты, удобрения, средства химической защиты растений, укрывной материал, садовую технику и инвентарь. Продавцов интересует оборудование для магазинов и розничный ассортимент - стеллажи, стойки и горки, шкафы, холодильные камеры, рабочие столы и инструменты для флористов, вазы, горшки, корзины, упаковка для цветов и материалы для оформления композиций, сувениры и специальная литература.

Потребительский спрос на цветочную продукцию

Цветочные магазины сегодня конкурируют с "мелкими точками" - палатками, ларьками, павильонами, которые контролируют 70% розничных продаж. Решение купить цветы обычно принимается импульсивно, букет часто приобретается по пути, так что востребованность продукции часто зависит от расположения точки. Но около 20% продаж принадлежит салонам средней категории, которые предоставляют определенный уровень сервиса. Цветы -товар, в котором для покупателя важна свежесть. Поэтому бренд в скором времени будет не менее востребован, если обеспечит качество товара и высокий уровень обслуживания.

В Петербурге работает около 200 цветочных магазинов и салонов, среди них сетевые и единичные проекты, а также цветочные отделы в супермаркетах и торговых центрах. Выручка может варьировать в зависимости от места, где ведется продажа: наиболее удачные точки - у развязок магистралей, станций метро, офисных центров. Вложения в открытие цветочного салона размером 200 м2 с ассортиментом из живых цветов, сувениров и сопутствующих товаров составляют около $100 тыс., рентабельность бизнеса оценивается в 25-30% годовых.

Еще одно интересное и прибыльное нововведение - интернет-магазин, который, к тому же, еще и представляет наименее рискованную модель флористического бизнеса. Для открытия такого магазина нужно только создать сайт, найти небольшое помещение, хорошего флориста и курьера для доставки. В России сейчас работает уже более 60 цветочных интернет-магазинов, а услуги по доставке букетов только в Москве предоставляют более 150 сайтов. Подобный бизнес "раскручивается" довольно быстро и позволяет задуматься о более крупных проектах.

Цветоводам хорошо известно, что большая часть продукции на российском цветочном рынке представлена зарубежными производителями, а значит, простор для развития отечественного цветоводства очень широк. Опросы показывают, что в обычные дни самый популярный у россиян цветок - красная роза. По мнению некоторых экспертов, в перспективе российские розы вполне могут занять 60% рынка. Именно на розы приходится 80% розничных продаж цветов, их и стараются в первую очередь вырастить отечественные тепличные хозяйства. 8 марта большой спрос на тюльпаны, в День знаний и день Последнего звонка хорошо идут букеты, 23 феврался - гвоздики, в День Святого Валентина - композиции в виде сердец. На эти праздники и приходится пик продаж живых цветов, когда магазины выполняют двух-трехмесячные планы по обороту. Летом, как правило, продажи снижаются - поднять их помогают осенние свадьбы. А вот открывать "изящный бизнес" - цветочный салон - специалисты рекомендуют ближе к осени, когда начинается подъем спроса.

Тенденции и прогнозы

Потенциал у российского рынка цветов большой. Однако немногие хозяйства занимаются выращиванием цветов. Причина кроется в специфике самого российского рынка. За годы советской власти в стране не была создана инфраструктура отрасли, отсутствовала традиция цветоводства. Те теплицы, которые существуют сейчас, строились для выращивания овощей и не подходят для цветоводства. Из-за высокой стоимости выращенных в России цветов им очень сложно выдержать ценовую конкуренцию с теми же голландцами. Местный производитель не способен удовлетворить все потребности рынка по части разнообразия и качества, поскольку круглогодичное выращивание цветов в российской климатической полосе сопряжено с серьёзными трудностями.

Описанное состояние рынка цветов в России, по прогнозам, будет изменяться. В первую очередь цены на цветы будут снижаться вследствие вступления России в ВТО. В 2013 году ставки пошлины на ввоз срезанных цветов и бутонов будут снижены с 15 до 5%. Как отмечают участники рынка, его сезонность будет постепенно сглаживаться за счёт изменения потребительских предпочтений: люди буду покупать цветы не только по случаю праздников, но и для украшения дома или в качестве просто подарка, передает ИА "Казах-Зерно".

Помимо этого, российский рынок цветов будет развиваться за счёт увеличения доли отечественных производителей на рынке. В последние несколько лет в развитие цветочного производства в России было вложено много инвестиций и, как полагают аналитики рынка, инвестирование в строительство теплиц и производственных комплексов будет продолжаться.

4. Собственные ресурсы предпринимателя, используемые для создания, расширения, модернизации производственной базы крестьянского (фермерского) хозяйства

Таблица 5.1.

Собственные средства К(Ф)Х

5. Потребность в работниках (создание рабочих мест)

Трудовые ресурсы являются неотъемлемой частью производственного процесса. Обеспечение фермы квалифицированным персоналом служит важным условием соблюдения технологии выращивания тепличного хозяйства.

Таблица 6.1.

Фонд оплаты труда и численность персонала фермы КФХ

Численность работающих, расходы на оплату труда и отчисления на социальные нужды

Таблица 6.2.

Динамика численности и заработной платы работников К(Ф)Х

6. Потребность в производственных объектах, сельскохозяйственной технике, сельскохозяйственных животных, семенах, минеральных удобрениях

Таблица 7.1.

Планируемое приобретение земли, техники, ГСМ и материалы

План расходов проекта по созданию, расширению, модернизации производственной базы крестьянского (фермерского) хозяйства

Таблица 7.2.

План расходов проекта и источники финансирования

Таблица 7.3.

Расшифровка расходов на создание К(Ф)Х за счет гранта

7. Прогноз продаж и выручки от реализации продукции в ценах текущего года

Таблица 8.1.

Прогноз продаж и выручки реализации продукции К(Ф)Х

Организация сбыта продукции, основные потребители, наличие договоров и соглашений

Проект организации К(Ф)Х «Семеновой М.В.» предполагает организацию сбытовой и маркетинговой деятельности на достаточном высоком уровне. Реализация продукции К(Ф)Х «Семеновой М.В» будет происходить по следующим диверсифицированным каналам сбыта:

- через собственную торговую площадку - планируется снять торговое помещение площадью 100 кв.м. в пос.Любань, ул.Эрджигитова, д.24

-через сторонние торговые организации. Заключены предварительные договора по поставке продукции со следующими торговыми точками и магазинами:

- ИП «Новский» (занимается реализацией сельхозпродукции с доставкой)

-ИП «Островский» (розничная сеть магазинов)

-ООО «Пикос» (оптовая торговля продукцией цветоводства)

К(Ф)Х «Семеновой М.В.» будет работать как с розничными покупателями, так и с оптовыми организациями, в хозяйстве планируется и уже частично осуществляется маркетинговая стратегия, направленная на налаживание коммуникационных связей с профильными научными организациями - институтами, питомниками, с использованием современных технологий - создание собственного сайта, размещение рекламы в интернете, участие в ярмарках и выставках. Также важным этапом маркетинга является создание и удержание собственной клиентской базы и поиск новых рынков сбыта - садоводческих организаций Ленинградской области, отделами муниципалитетов, занимающихся озеленением городов (участие в конкурсах и аукционах на заключение контрактов и договоров на поставку посадочного материала), сотрудничество с ландшафтными дизайнерами и частными организациями, занимающимися облагораживанием территорий.

К(Ф)Х «Семеновой М.В» имеет очень выгодное местоположение - расположено в пограничной зоне Тосненского района и пригородных районов г.Санкт-Петербурга -Пушкинский район, г.Павловск (15 -20 км). Спрос на семена цветов, саженцы деревьев и кустарников, рассаду в пригородной зоне такого крупного мегаполиса как г.Санкт-Петербург достаточно высокий, - особенно у городских жителей, имеющих дачи и земельные участки за чертой города, и обладающими более высоким доходами, чем у населения, проживающего в Ленинградской области и пока не полностью удовлетворен адекватным предложением со стороны цветоводческих хозяйств. Так же достаточно перспективным сегментом локального рынка является государственный заказ - парковые ансамбли Павловского и Екатерининского дворцов, которые нуждаются в продукции цветоводческих хозяйств и питомников. Близость к такому крупному рынка сбыта, а также большая концентрация в данной местности садоводческих и овощеводческих объединений - обеспечивают К(Ф)Х «Семеновой М.В.» стратегические преимущества и хороший потенциал для развития.

8. План доходов и расходов, тыс. руб.

8.1 Накладные расходы

Лимит накладных расходов включает общехозяйственные и общепроизводственные расходы. Расчеты по статям расходов представлены в таб. 81. гг. Накладные расходы носят постоянный характер, с увеличением объемов производства по проекту почти в два раза их рост планируется на 15%, с учетом оптимизации данных расходов.

Таблица 8.1.

Бюд...