Характеристика и особенности антиинфляционной политики РФ

Размещено на http://www.allbest.ru

Размещено на http://www.allbest.ru

Введение

В мире почти нет стран, где бы во второй половине XX в. не было инфляции. Она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики, которая стала явно ослабевать, -- циклическим кризисам. По-прежнему актуальна проблема инфляции и для России.

Инфляция -- это обесценение денег, снижение их покупательной способности. Инфляция проявляется не только в повышении цен. Наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная, инфляция, проявляющаяся, прежде всего, в дефиците товаров и услуг при неизменных ценах или невыплате заработной платы в срок, что означает ее последующую выплату обесцененными деньгами.

Не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это будет, как правило, не инфляционный, а в определенном мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.

Существует и несколько иной взгляд на природу инфляции, что вполне естественно, ибо она представляет собой чрезвычайно сложный, противоречивый, недостаточно изученный процесс. Некоторые авторы под инфляцией понимают повышение общего уровня цен в экономике. Однако в реальной практике изменяются не только цены на товары, но и измерители их ценности -- деньги, причем не только под влиянием ценовых сдвигов, но и, например, под воздействием конъюнктурных колебаний. Иногда говорят о том, что деньги «дешевые» или, напротив, «дорогие», что зависит от спроса на заемные средства, уровня процентных ставок вне прямой связи с динамикой цен на товары. Бесспорно одно: падение покупательной способности денег и повышение цен на товары теснейшим образом взаимосвязаны. Инфляция -- это снижение покупательной способности денег, которое проявляется чаще всего в повсеместном повышении цен. В буквальном переводе с латинского инфляция означает «вздутие», т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы. Инфляцию, основное развитие которой в России происходило в 90-е годы, не удается преодолеть до сих пор. Поэтому эта тема является актуальной.

1. Инфляция как многофакторный процесс

С отменой золотого стандарта была подорвана относительная устойчивость денежного обращения, в котором, как в фокусе, концентрируются противоречия капитализма. Порождением этих противоречий является инфляция. Инфляция -- нарушение закона денежного обращения, вызываемое диспропорциями в процессе общественного воспроизводства и политикой господствующих классов и проявляющееся в обесценении денег. Инфляция используется господствующими эксплуататорскими классами для перераспределения национального дохода и национального богатства в свою пользу за счет снижения реальной заработной платы трудящихся. Она оказывает, в конечном счете, отрицательное влияние на капиталистическое воспроизводство. Возникнув еще в докапиталистических формациях, инфляция в условиях современного капитализма стала одной из острейших социально-экономических проблем.

Инфляция не новое явление в истории капитализма. Победа буржуазной революции во Франции в конце XVIII в. сопровождалась инфляцией бумажных ассигнатов. Термин инфляция впервые стали употреблять применительно к денежному обращению в период гражданской войны в Северной Америке (1861 -- 1865 гг.), когда имел место выпуск огромной массы бумажных долларов -- гринбеков.

Корни инфляции следует искать в нарушениях в процессе воспроизводства. Денежная сфера отражает противоречия капитализма, которые порождают непосредственные факторы инфляции, действующие как на стороне товаров (производство и реализация), так и на стороне денег (масса и скорость обращения). Внешнее проявление инфляции -- избыток денег в обращении по сравнению с реальными потребностями оборота в деньгах -- отражает процессы, происходящие в экономике, а именно диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, источниками ссудных капиталов и их приложением. Механизм инфляции неразрывно связан с такими явлениями, как милитаризм, дефицитное финансирование, увеличение государственного долга, кредитная экспансия, трансформация краткосрочных денежных накоплений в долгосрочные кредиты.

Наиболее распространенная причина инфляции - денег много, товаров мало; покупательский спрос превышает товарное предложение. Деньги «охотятся» за товарами. Причина роста цен обычно не одна, их бывает несколько. В основе инфляционного повышения цен могут лежать различные, как правило, взаимосвязанные факторы. При этом меняются масштабы, характер, темпы инфляции.

Сторонники монетаризма утверждают, что причина инфляционного разрыва между деньгами и товарами лежит «на поверхности», она сводится к чрезмерному росту денежной массы. К инфляционному росту цен ведет избыток денежной массы; вслед за этим, с некоторым разрывом во времени, повышаются цены. Но связь между денежной массой и движением цен не только прямая, но и обратная: растут цены - увеличивается денежная масса, увеличивается количество денег в обращении - растут цены.

Значение имеет не только количество денег в обращении, но и их покупательная способность, структура денежной массы. Денежная масса может расти. Если при этом покупательная способность денег падает, то нарушения происходят из-за того, что владельцы денег стремятся как можно быстрее избавиться от «падающих» денежных единиц. Увеличивается скорость денежного обращения. Выбрасываемые на рынок в избыточном количестве деньги подстегивают инфляционный рост цен.

Так, в России слабость рубля проявляется не только в том, что растут цены, но и в том, что падает доверие к национальной валюте, а отдельные виды продукции российских производителей зачастую не выдерживает конкуренции со стороны иностранных товаров. Покупательная сила рубля обеспечивается, прежде всего, продукцией нефтяной и газовой промышленности; в этой сфере рубль выступает на равных с западной валютой. В то же время падение в целом за 90-е гг. спроса на товары и услуги широкого потребления, производимые на российских предприятиях, подрывает покупательную силу национальной валюты, усиливает негативные процессы в денежно-кредитной сфере.

1.1 Сущность инфляционных процессов

В самом кратком определении под инфляцией понимается устойчивое продолжительное снижение покупательной способности денег вследствие общего роста цен. Отметим, что рост цен не всегда является признаком инфляции. Он может быть обусловлен, например, ухудшением условий добычи сырья, более высоким качеством продукции, производством более сложных и современных её моделей, сезонными колебаниями цен (например, в производстве сельскохозяйственной продукции), циклическими колебаниями экономической конъюнктуры; следствием стихийных бедствий и прочее.

Одно из самых уязвимых мест инфляции - неравномерность подъема цен: одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются. Наглядный показатель наличия или отсутствия инфляции, ее глубины - показатель индекса цен.

Индексы - это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Они рассчитываются по отношению к базовому периоду, для которого устанавливается уровень цен равный 100.

Используются два наиболее распространенных метода расчета индекса цен. Первый (формула Ласпейреса) берет за основу структуру и физический объем производства товаров и услуг в базовом периоде и определяется как соотношение базового выпуска в текущих и базовых ценах. Данный индекс демонстрирует, как изменились цены при условии, что в анализируемом году сохранилась структура товаров и услуг базисного года.

Второй метод (формула Пааше) оценивает изменение цен на основе структуры товаров и услуг анализируемого года, сопоставляя выпуск анализируемого года в текущих ценах с его величиной в ценах базового периода.

Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100.

Существует несколько индексов цен:

- индекс потребительских цен и тарифов на товары и платные услуги населению. Он отражает изменение во времени общего уровня цен и тарифов на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления;

- индекс стоимости жизни - показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения);

- индекс цен производителей - показатель, отражающий изменения оптовых цен производителей в определенный период времени;

- индекс стоимости строительства - показатель, отражающий изменение уровня цен на материалы, детали, конструкции, приобретенные в базовых подрядных организациях;

- индекс экспортных цен;

- дефлятор валового национального продукта (ВНП) - средневзвешенный индекс или уровень цен на товары и услуги, формирующие ВНП. Он используется для анализа динамики ВНП, а также для характеристики темпа инфляции (он измеряет рост не только потребительских, но и всех других цен).

В качестве косвенных показателей уровня инфляции используются данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения, а также данные о превышении доходов населения над расходами в процентах к доходам также могут характеризовать уровень инфляции.

Характеризуют инфляцию и с использованием «правила величины 70», определяя количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Для этого число 70 делят на ежегодный уровень инфляции.

Для оценки масштабов экспорта и импорта инфляции в открытой экономике применяется показатель условий торговли.

Если этот показатель больше 100%, страна экспортирует инфляцию, если меньше 100% - импортирует её.

Согласно вышеизложенному, можно сделать вывод, что чаще всего инфляция является следствием какой-то деятельности правительства, изменении политики государства, и измеряется и характеризуется с помощью индексирования цен.

1.2 Причины возникновения и типы инфляционных процессов

К важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести следующие:

1. Рост государственных расходов в ВНП, обусловленных расширением масштаба госсектора, государственного регулирования экономики, проведения социальных программ. Следствием этого может явиться так называемый «дефицит государственного бюджета» («шок спроса»[1]), источниками покрытия которого становятся займы в центральном банке страны, эмиссия денег, а также внешние займы, формирующие будущий потенциал инфляции.

2. Возникновение крупных институтов частной власти - крупнейших фирм, транснациональных корпораций (монополий и олигополий), получающих сверхприбыли за счет сдерживания предложения и поддержания высокого уровня цен.

3. Усиление профсоюзов, добивающихся повышения заработной платы, в том числе путем сокращения предложения труда. Повышение заработной платы, с одной стороны, увеличивает платежеспособный спрос, с другой - издержки производства. И то и другое является фактором роста цен.

4. Индексация денежных доходов населения. При необоснованно высоких её размерах индексация становится фактором формирования избыточного денежного спроса.

5. Инфляционно опасные инвестиции - преимущественно милитаризация экономики.

6. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как его части.

7. Импортируемая инфляция, роль которой возрастает с ростом открытости национальных экономик и вовлечения их в мирохозяйственные связи той или иной страны. Данное положение вещей ведет к воздействию на цены внутреннего рынка колебаний курсов валют, цен на импортируемые товары и ресурсы.

8. Инфляционные ожидания - это психологический феномен, когда исходя из прошлого опыта роста цен, потребители и производители меняют свою стратегию в отношении товарных запасов и инвестиций. Потребители закупают товары впрок, ожидая повышения цен. В результате этого ни требуют повышения заработной платы, а предприниматель принимает эти требования.

9. Все более сервисноориентированный характер экономики, с преобладанием доли занятых в сфере услуг.

Существует несколько видов инфляции. Остановимся на рассмотрении наиболее часто возникающих и действующих в экономике.

С точки зрения темпов роста цен выделяют три основных типа инфляции:

1) ползучая инфляция - это инфляция, развивающаяся медленными темпами. Она характеризуется небольшими темпами обесценения денег - 10-20 процентов в год.

2) Галопирующая инфляция - инфляция, развивающаяся стремительными темпами. Для неё характерен рост цен от 20 до 200 процентов в год.

3) Гиперинфляция - инфляция, характеризующаяся среднемесячным приростом цен свыше 50 процентов, среднегодовым - свыше 200 процентов (наносит огромный ущерб населению, даже состоятельным слоям общества, разрушает натуральный обмен, бартерные сделки, используются талоны, купоны, нормы распределения, а так же наблюдается бегство населения от денег).

В зависимости от того, какие формы принимает неравновесие спроса и предложения, различают:

1) Открытую инфляцию, которая характерна для экономики со свободным ценообразованием, и представляет собой хронический рост цен на товары и услуги;

2) Подавленную инфляцию, которую иногда называют скрытой, характерна для экономики с регулируемыми ценами и проявляется в товарном дефиците, ухудшении качества продукции, вынужденном накапливании денег, развитии теневой экономики, бартерных сделок.

В зависимости от того, насколько успешно экономика адаптируется к темпам роста цен, можно выделить два вида инфляции:

1) Сбалансированная инфляция, при которой рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг.

2) Несбалансированная инфляция, которая представляет собой различные темпы роста цен на различные товары, вследствие которых экономика не успевает приспособиться к изменяющимся условиям.

В зависимости от точности прогноза хозяйственных агентов относительно будущих темпов роста цен и степени приспособления к ним выделяют:

1) Ожидаемую (прогнозируемую) инфляцию, которую можно спрогнозировать на какой-либо период времени, является прямым результатом действий правительства страны в рамках осуществляемой макроэкономической политики;

2) Неожидаемую инфляцию, которая характеризуется внезапным скачком цен, влечет резкий рост расходов на приобретение товаров и услуг, что провоцирует дальнейший рост цен и растущие инфляционные ожидания.

Различают также следующие формы и виды проявления инфляции:

- административная инфляция ? это инфляция, порождаемая "административными" (управляемыми) ценами;

- инфляция встроенная ? характеризуемая средним уровнем за определенный период времени;

- инфляция издержек (социальная инфляция), проявляющаяся в росте цен на ресурсы, факторы производства, вследствие чего растут издержки производства и обращения, а с ним и цены на выпускаемую продукцию;

- импортируемая инфляция ? это инфляция, вызываемая воздействием внешних факторов, например чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

- индуцированная инфляция ? это инфляция, обусловленная воздействием факторов экономической природы, внешних факторов;

- кредитная инфляция ? это инфляция, вызванная чрезмерной кредитной экспансией;

- непредвиденная инфляция ? уровень инфляции, оказавшийся выше ожидаемого за определенный период.

В зависимости от факторов, порождающих и питающих инфляционный процесс, выделяют инфляцию «спроса» и инфляцию «предложения» (издержек).

Первая (инфляция спроса - demand-pull inflation) имеет место в том случае, когда доходы населения и предприятий растут быстрее реального объема товаров и услуг. Повышенный избыточный спрос приводит к завышенным ценам на реальный постоянный объем продукции и вызывает инфляцию спроса.

Инфляция спроса в коротком периоде иллюстрируется на рис. 1. При инфляции спроса кривая АО смещается вправо. Цены и выпуск продукции изменяются в одном направлении -- они растут: цены -- с Р0 до Р1, выпуск -- с Y0 до Y1).

Рис. 1. Инфляция спроса

Уровень инфляции спроса определяется следующими факторами:

- среднегодовыми темпами экономического роста экономики;

- положением на рынке труда и существующим уровнем полной занятости;

- динамикой и темпами прироста компонентов совокупного спроса;

- способностью хозяйственных агентов прогнозировать будущий рост цен.

Второй вид - инфляция предложения (cost-push inflation) или производителей, где рост цен объясняется возрастанием издержек источника инфляции, обусловленной ростом издержек, - это увеличение номинальной заработной платы или цен на сырье и энергию.

Повышение (рис. 2) цены предложения (издержек производства) смещает кривую предложения АS1 вверх и влево в положение AS2, в итоге спрос и предложение балансируются в точке большей цены и меньшего Y (ВВП).

Рис. 2. Инфляция предложения (издержек)

Рост издержек обусловливается действием следующих факторов:

- наличием диспропорций и узких мест в производстве (структурная инфляция);

- изменением структуры рынка в сторону его большей монополизации;

- нарушением или шоком (срывом) предложения;

- ростом зарплаты, обгоняющей темпы роста производительности труда.

Сочетание инфляции спроса и инфляции предложения образует инфляционную спираль «зарплата - цены». Она проявляется в том, что трудящиеся добиваются повышения зарплаты, стремясь компенсировать рост цен. Рост издержек производства при неизменной норме прибыли повышает цены на продукцию. В результате работники требуют ещё большего повышения номинальной заработной платы, а процесс развивается по кругу. Разорвать такую спираль достаточно трудно, так как спрос постоянно растет и в экономике существует полная занятость.

Инфляционная спираль, вызванная ростом совокупного спроса, представлена на рис. 3.

Предположим, что экономика находится в равновесии в точке Е0 при полной занятости. Допустим, государство стимулирует экономику через бюджетно-налоговую или кредитно-денежную политику (смещение AD из положения АD1 в положение АD2). Новое равновесие установится в точке Е1.

Рис. 3. Инфляционная спираль, вызванная ростом совокупного спроса

Экономические агенты будут корректировать свое поведение в соответствии с инфляционными ожиданиями. При увеличении ставок номинальной заработной платы увеличатся средние издержки. Кривая АS2 будет сдвигаться вверх. Новое равновесие установится в точке Е2 (при первоначальном уровне производства и возросшем уровне цен). Новая попытка стимулирования экономики вызовет новый рост цен, образуя инфляционную спираль.

В последнее время экономисты стали выделять особый новый вид инфляции - стагфляцию. Как известно, стагфляция - одновременное возрастание общего уровня цен, сокращение объемов производства и, следовательно, увеличение безработицы. Взаимосвязь между безработицей и инфляцией хорошо показывает кривая Филлипса (рис. 4).

Рис. 4. Кривая Филлипса

На оси абсцисс (рис. 4) показан уровень безработицы, на оси ординат - темпы роста товарных цен. Пунктирная кривая - стагфляционное смещение.

Стагфляция тесно связана с инфляцией предложения и спроса. А причинами являются структурное несовершенство рынка и отсутствие конкуренции, т.к. у монополий нет стимулов для снижения издержек. Многие исследователи также полагают, что причиной стагфляции могут служить инфляционные ожидания: в условиях инфляционного спроса владельцы факторов производства начинают завышать стоимость своих услуг, ожидая возможное падение доходов из-за инфляции. Это приводит к росту издержек производства и уменьшению совокупного предложения. Наблюдается процесс одновременного роста цен (из-за инфляции спроса) и падение объемов производства.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что причины возникновения инфляции имеют локальный, всеохватывающий характер; они подразделяются на внутренние и внешние, что говорит о международном характере инфляции. Типы инфляции различаются по темпу роста цен, по степени сбалансированности роста цен, по критериям проявления и ожидаемости. Кроме того, выделяют и другие типы инфляции, не менее важные, но не подходящие по характеру под вышеперечисленные критерии.

2. Специфика проявления инфляции в современной России

Причины и формы проявления инфляции в условиях планово-распределительной системы.

В каждой стране инфляционный процесс имеет специфику, связанную с совокупностью причин и факторов, его вызывающих.

Современную инфляцию в России нельзя рассматривать без учета специфичности планово-распределительной системы хозяйствования, без учета политических и экономических процессов, произошедших за последние годы. В связи с этим необходимо выделить причины инфляционных процессов в дореформенных условиях и причины, усугубившие инфляцию при переходе к рыночным отношениям и вызвавшие гиперинфляцию.

Важным фактором инфляционных процессов в стране выступала планово-распределительная система хозяйствования. Она способствовала затратному механизму хозяйствования и нарушению материальной и денежной сбалансированности в народном хозяйстве, что вызывалось диспропорциями во всех сферах экономики, но прежде всего в:

* распределении национального продукта на фонд накопления и фонд потребления и на базе этого проведении активной инвестиционной политики;

* производстве средств производства и товаров народного потребления;

* системе государственного ценообразования;

*доходах и расходах государственного бюджета (дефицит);

* кредитных и финансовых ресурсах.

Зарождавшиеся инфляционные процессы в нашей стране были обусловлены диспропорциями в сложившейся структуре народного хозяйства. В которой предпочтение отдавалось производству средств производства и вооружений при крайне недостаточном уровне промышленного производства потребительских товаров и услуг, слабом развитии сельского хозяйства при огромных и неэффективных инвестициях в него.

Условия для разбалансированности народнохозяйственных пропорций создавала на протяжении последних десятилетий повышенная инвестиционная активность. Народное хозяйство не в состоянии было осваивать наращиваемые объемы капитальных вложений, поскольку не учитывались ресурсные возможности страны, что оборачивалось удорожанием стоимости строительства, растягиванием сроков и ростом незавершенного строительства, достигавшим 2/3 суммы инвестиций.

Планово-распределительная система создавала затратный механизм хозяйствования и разбалансирования товарно-денежных отношений.

Использование отдельных рыночных элементов в управлении экономическими процессами в нашей стране было предусмотрено еще хозяйственной реформой 1964 г.

Однако в результате сохранения жесткой централизации планирования управления, детальной регламентации деятельности всех хозяйственных звеньев реформа, разладив старый механизм хозяйствования, не создала новый и привела к обострению противоречий в экономике, способствовала углублению товарно-денежной несбалансированности в народном хозяйстве.

Провозглашенная самостоятельность предприятий, введение полного хозрасчета не сочетались с административной системой управления производством - диктатом министерств и ведомств. Приоритет ведомственных интересов над общественными, жесткий план и фондирование основной массы материальных ресурсов, невозможность распоряжаться изготовленной продукцией и заработанными средствами сдерживали инициативу предприятий и объединений, снижали стимулы эффективного хозяйствования.

В основу хозяйствования был поставлен план, по выполнению которого оценивалась работа предприятий, объединений, министерств и ведомств. Несмотря на фондирование материальных ценностей, плановые задания не всегда подкреплялись соответствующим обеспечением материальных и трудовых ресурсов, а в строительстве - и строительными механизмами. Это позволяло направлять усилия многих коллективов предприятий не столько на выполнение плана, сколько на его корректирование. У большинства предприятий планы производства в течение года неоднократно пересматривались и, как правило, в сторону снижения. При этом фонды оплаты труда либо оставались неизменными, либо увеличивались.

С учетом уровня выполнения плана, который не всегда отражал реальный вклад коллектива предприятия или организации в экономику, формировались фонды экономического стимулирования. Несовершенство механизма формирования фондов экономического стимулирования приводило к тому, что они росли быстрее фондообразующих показателей: прибыли, реализации, производительности труда. Заниженность плановых заданий, нередко их подгонка под фактически выполненный уровень давали возможность значительно завышать вознаграждения и выплачивать незаработанные средства.

2.1 Ретроспективный анализ инфляционных процессов в Российской экономике

Особенности инфляции в России во многом обусловлены процессом трансформации экономического механизма - от централизованной государственной к рыночной экономике.

К моменту либерализации цен в 1992 году в России господствовала подавленная инфляция со всеми присущими её проявлениями. По преимуществу она могла характеризоваться как инфляция спроса.

К факторам, определяющим её, можно отнести:

1) Эмиссионное финансирование бюджетного дефицита;

2) Широкое использование внешних займов, массовую выдачу дешевых и беспроцентных кредитов;

3) Огромный удельный вес расходов на содержание ВПК и армии;

4) Искаженные структурные пропорции в экономике, чрезмерная развитость добывающих и тяжелых отраслей в ущерб отраслям, производящим потребительские товары и услуги;

5) Отсутствие ценовых рыночных сигналов вело к тому, что до 70% продукции не находило потребителей при наличии огромного товарного дефицита по другим видам продукции;

6) Наличие супермонополий в лице министерств и ведомств, преобладание крупных и средних предприятий;

7) Искаженные ценовые пропорции (заниженные цены на сырьевые ресурсы);

8) Высокие дефицитные ожидания населения.

Неблагоприятные внешнеэкономические факторы усиливали инфляционные процессы: цены на мировом рынке на топливные ресурсы и цветные металлы, составлявшие основные статьи экспорта России, снижались, а цены на ввозимые (в основном, зерновые) - росли.

Подавленная инфляция перешла в открытые формы при реализации ортодоксально-монетаристской программы финансовой стабилизации, включавшей:

1) Либерализацию цен;

2) Быструю приватизацию почти 80% прежде государственной собственности;

3)Либерализацию внешнеэкономической деятельности с использованием плавающего валютного курса;

4) Жесткую борьбу с бюджетным дефицитом.

Либерализация цен в 1992 году перевела подавленную инфляцию в открытую форму. Реальные доходы населения и совокупный спрос резко сократились. Однако со временем не менее резко начали действовать факторы инфляции издержек в результате роста цен на энергоносители, топливно-сырьевые ресурсы и транспортные тарифы. Рост цен существенно определил расчеты реформаторов, ориентировавшихся на повышение их за год на 300 - 400%.

Рост денежной массы в России в 1992 году в 17,15 раза, в 1993 году - более чем в 10 раз, в 1994 году - в 4,5 раза, в 1995 году - почти в 3 раза свидетельствует о том, что гиперинфляция в нашей стране является реальностью. Результатом гиперинфляции стал кризис наличности - дефицит денег в обращении. Итогом этого явился кризис неплатежей, в том числе рост задолженности по заработной плате и безработицы.

Острая нехватка платежных средств и снижение совокупного спроса стали факторами колоссального спада производства и инвестиций. В 1996 году реальный ВНП составил менее половины от уровня 1990 года, сократились инвестиции: темпы снижения объема инвестиций превысили темпы спада производства.

Приближение внутренних цен к мировым стало основой для насыщения рынка импортными товарами, что способствовало спаду отечественного производства.

Нехватка платежных средств вызвала широкое использование бартерных сделок. Специалисты отмечали, что в период высокой инфляции в России законными платежными средствами обслуживались лишь 20-30% сделок. Спад производства обусловил снижение налоговых поступлений в государственный бюджет. Однако в условиях развитой рыночной инфраструктуры и конкурентной среды он не стал фактором оздоровления экономики, формирования её эффективной структуры. Спад производства стал расплатой за обуздание гиперинфляции и превращение её в галопирующую, а затем и в умеренную.

Большую роль в развитии инфляции сыграли так называемые инфляционные ожидания. Инфляцию питают не только экономические причины, но и психологические. Ожидания роста цен заставляют потребителей закупать товары впрок с целью освободиться от обесценивающихся денег. Итогом этого явилось то, что в январе 2009 года продукты питания становятся дороже на 1,5%.

Таким образом, можно сделать следующие выводы: воздействие инфляции на производство носит противоречивый характер и зависит от ее размеров. Умеренная инфляция вреда не приносит, в отдельных случаях она может только вызвать временное оживление экономики, создать специфическую инфляционную конъюнктуру, когда рост спроса дает толчок расширению производства. Галопирующая инфляция пагубно сказывается на производстве, финансах, кредите и денежном обращении. При ней начинаются глубокие деформации рыночного механизма. Она поражает его центральное звено - систему цен. Наибольший вред национальной экономике приносит гиперинфляция. По мере ее разворачивания государство теряет контроль за денежной эмиссией. За крахом системы денежного обращения неизбежно следуют распад и деградация всего национального хозяйства.

Столь многообразные негативные социальные и экономические последствия инфляции заставляют правительства разных стран проводить определенную экономическую (антиинфляционную) политику.

2.2 Инфляционные процессы как проявление кризисных явлений в экономике России

Особенностью переживаемого сейчас страной кризиса является то, что он долгое время подавлялся централизованной системой директивного управления за счет экстенсивного использования природных и трудовых ресурсов, экспорта, сырья, административного повышения цен, эмиссионного финансирования и т.п.

В нашей стране либерализация ценообразования уже осуществляется в течение последних 25 лет. Сначала освобождались цены на продукцию машиностроения, затем на фрукты, овощи, картофель. В 1991 г. либерализация цен приняла лавинообразный характер.

Цены - главный индикатор рыночной экономики. Когда они лихорадочно растут, потребители и производители постоянно ошибаются в выборе оптимальной цены, падает уверенность людей в будущих доходах, население утрачивает экономические стимулы, снижается экономическая активность предпринимателей, резко падает эффективность размещения экономических ресурсов. Бегством от дешевеющих денег в России было дачное строительство, покупка мебели, золота и т.п.

Преобладание государственных поставок обусловило у нас действие экономических отношений в хозяйственной сфере по законам классического монополизма. На предприятиях путем приписок, ухудшения качества продукции, вымывания дешевого ассортимента, а в оптовой и розничной торговле за счет порчи дешевых товаров и припрятывания дорогих создавался и воспроизводился искусственный дефицит. На него устанавливаются монопольно высокие цены, как теневого рынка, так и государственных каналов реализации.

В промышленности положение усугубляется тем, что большинство предприятий вообще не работает на рынок, либо выпускает продукцию, выгодную в производстве, но не эффективную или даже ненужную для использования. Монополистические отношения характерны также для энергетики, транспорта, связи, строительной сферы обращения.

Диагностирование кризиса позволяет со стопроцентной вероятностью прогнозировать сценарий его развития и выхода из него. И наш опыт свидетельствуют о том, что из подобного кризиса нельзя выйти без радикального сокращения военных расходов и решительной конверсии, без составления бездефицитного бюджета. Конверсия нуждается в крупных инвестициях, как и сокращение армии требует значительных затрат на социальное обустройство бывших военнослужащих. В данной связи встает вопрос об источниках финансирования конверсии и военной реформы. Проблема решается при использовании для конверсии и трудоустройства военнослужащих свободных капиталов негосударственных организаций, а также зарубежных инвестиций. Таким образом, увязывание происходит в единое целое решение проблемы дефицита бюджета, инфляции, предпринимательства, инвестиций, конверсии и рынка.

Инвестиционный голод длился в стране четыре года, с 1988 года началась открытая нехватка вложений. Инвестиций выделяется меньше, чем необходимо даже для простого воспроизводства, и они используются все хуже. Как ни странно, недоинвестирование началось у нас еще в середине семидесятых годов. Хотя номинальный объем вложений рос, эффективность падала, и реальный прирост капитала снижался.

Инфляция - это своеобразный налог, которым государство путем выпуска ничем не обеспеченных бумажных денег облагает денежные средства в национальной валюте юридических и физических лиц. К этому налогу прибегают как к последнему средству покрытия бюджетного дефицита, когда другие источники пополнения казны (прямые и косвенные налоги, займы на внутреннем и внешнем рынках, продажа госсобственности и т.д.) не позволяют покрыть стремительно растущие государственные расходы.

Следует отметить, что инфляционные процессы в нашей стране вызываются не только экономическим спадом и бюджетным дефицитом. На протяжении десятилетий закладывались народнохозяйственные диспропорции (между отраслями промышленности, производящими средства производства и предметы потребления, между добывающими и перерабатывающими отраслями экономики, между промышленным и сельскохозяйственным производством и т.д.).

Некоторое время денежная масса в нашей стране искусственно ограничивалась. Лишние деньги изымались из обращения в основном с помощью импорта и алкоголя. Потом ситуация резко изменилась. В результате падения добычи нефти резко сократились валютные поступления и, соответственно, импорт, уменьшились доходы госбюджета от продажи алкогольных напитков (кампания борьбы за всеобщую трезвость). Одновременно были развернуты широкие социальные программы, не подкрепленные реальными материальными ресурсами. В связи с созданием коммерческих структур (прежде всего банков) стало невозможным местное разграничение денежного оборота на наличный и безналичный. В результате наложения всех этих факторов вкупе с сохранившимся директивным управлением денежной массой мы на рубеже 1989-1990 гг. вплотную подошли к гиперинфляции.

Гиперинфляция оказала разрушительное воздействие на объем национального производства, занятость, денежное обращение. Деньги резко обесцениваются. Денежная эмиссия приобретает неконтролируемый характер. Бегство от денег приобретает тотальный характер: развиваются денежные суррогаты (бартер, талоны), натуральная заработная плата, хождение зарубежной валюты как более надежной. В результате распадаются сложившиеся хозяйственные связи, что усугубляет спад производства. Разрастается спекулятивный бизнес. В конечном итоге начинается бегство капиталов из страны. Порядок в стране может быть наведен лишь тоталитарным режимом. Опираясь на вышеизложенные факты, можно сделать следующий вывод: в условиях инфляции в России происходит обесценение денег, проявляющееся по отношению к товарам, золоту, иностранной валюте. Состояние денежного обращения в стране можно считать барометром ее экономической и политической жизни. Превращение в прах сбережений населения, оборотных средств предприятий, обесценивание банковских капиталов и активов на фоне отрицательных процентных ставок, продолжающееся падение валютного курса рубля, отсутствие инвестиций и инвестиционной политики у предприятий. Банков, да и у государства, бесперспективность рынка ценных бумаг вследствие неизбежной потери части вложенной в акции и облигации стоимости, вытеснение из платежного оборота рубля долларом, угроза перехода от товарно-денежных отношений к натуральному обмену - вот те прелести, которые принесла гиперинфляция в экономику России.

3. Методы борьбы с инфляцией

Проблема инфляции издавна занимает важное место в науке и экономической политике государств. Инфляция, как известно, препятствует социально-экономическому развитию, потому что подрывает конкурентоспособность участников рыночной экономики, ведет к перераспределению национального дохода в пользу предприятий - монополистов и государства, теневой экономики, к снижению реальной заработной платы, пенсий и других фиксированных доходов, усиливает имущественную дифференциацию общества. Большинство развитых стран добились ее существенного.

В настоящее время проблема инфляции в России становится особенно актуальной в связи со сменой модели экономического развития в сторону усиления факторов инновационного развития, значительного увеличения инвестиционной активности. В отличие от предыдущей модели развития, основанной на природных ресурсах, сделан акцент на развитие социальной сферы, технологическую модернизацию, инновационную структуру, повышение конкурентоспособности, улучшение инвестиционного климата, повышение энергетической безопасности и модернизацию энергетики, обновление региональной политики.

Одним из условий реализации этих важнейших задач является стабилизация рубля. С этой целью Правительство Российской Федерации впервые утвердило комплекс антиинфляционных мер, которые выгодно отличаются от ранее применявшихся разрозненных методов воздействия на инфляционный процесс. В дополнение к данному комплексу антиинфляционных мер, направленных на решение наиболее актуальных проблем, целесообразно разработать на основе системного подхода долгосрочную комплексную программу снижения инфляции с учетом ее многофакторности и особенностей в России.

В утвержденном Правительством комплексе антиинфляционных мер сделан акцент на первоочередных направлениях регулирования инфляции. Из пяти направлений три предусматривают воздействие на ценообразование.

Во-первых, предусмотрено ограничение роста регулируемых цен на продукцию естественных монополий и тарифов на услуги ЖКХ при усилении контроля за издержками монополистов.

Во-вторых, намечены меры по снижению темпа роста цен на горюче-смазочные материалы. В их числе: стимулирование конкуренции, в частности, путем организации биржевой торговли, снижение налоговой нагрузки и стимулирование технологического обновления нефтяной отрасли.

В-третьих, прогнозируется замедление роста цен на продовольственные товары, и чтобы он не превышал общий темп инфляции, предусмотрено стимулирование роста предложения этих товаров и доступа крестьянских и фермерских хозяйств на рынки, совершенствование регулирования импорта сельскохозяйственной продукции.

Перечисленные меры воздействия на ценообразование самое трудное направления регулирования инфляции.

В современной России стала преобладать инфляция, вызванная чрезмерными издержками (по сравнению с инфляцией спроса). Около половины инфляционного потенциала зависит от ценового фактора. В России цены растут по разным поводам: изменение курса рубля к доллару и евро (в любом направлении вопреки логике), увеличение издержек производства и обращения, тарифов естественных монополий и ЖКХ, бюджетной заработной платы, пенсий, рост мировых цен на топливо, а также инфляционные ожидания (нередко подогреваемые некоторыми политиками и СМИ).

Поскольку для реализации новой модели экономического развития России важна ценовая стабильность, представляется целесообразным разработать научно обоснованную ценовую политику. Она должна базироваться на следующих основных принципах:

- демонополизация экономики и рынков;

- стимулирование рыночной конкуренции;

- уменьшение числа торговых посредников (до сих пор не проведена их инвентаризация);

- правовое регулирование торговых наценок посредников с учетом социальной значимости товаров и услуг;

- жесткий контроль за соблюдением установленных предельных значений цен (тарифов) на продукцию (услуги) естественных монополий и услуги ЖКХ и др.

Однако меры по сдерживанию роста цен должны сочетаться с другими направлениями сдерживания инфляционного процесса.

В рассматриваемом комплексе антиинфляционных мер выделена проблема повышения доверия населения к финансовым рынкам и банковской системе в целях увеличения склонности населения к сбережениям и замедления скорости обращения денег. Субъективный фактор доверие населения существенно влияет на инфляционные ожидания. Для их снижения важно совершенствовать прозрачность информации и статистические показатели инфляции, соблюдать ее ежегодные целевые ориентиры. С учетом мирового опыта целесообразно осуществлять мониторинг инфляционных ожиданий.

Для выполнения задачи повышения склонности населения к сбережениям кроме фактора доверия важен материальный стимул. Однако банковские депозитные ставки, как правило, ниже темпа инфляции, т.е. негативные. Получается, что вкладчик платит банку за хранение своих сбережений.

Утвержденный Правительством комплекс антиинфляционных мер предусматривает проведение консервативной денежной и бюджетной политики. Поставлена задача замедления роста денежного предложения. Это важное направление нейтрализации избыточного денежного предложения в количественном аспекте следует дополнить с учетом качественных критериев оценки формировании денежной массы в обращении.

Во-первых, целесообразна установка не на замедление, а на регулирование денежного предложения в соответствии с реальным денежным спросом хозяйственного оборота в зависимости от величины ВВП. Это важно, так как ускорение оборота денег равносильно их дополнительной эмиссии при прочих равных условиях. При этом не учитываются другие компоненты денежной массы частные деньги, выпускаемые финансово-кредитными учреждениями, денежные суррогаты, иностранная валюта. В этой связи сохраняет актуальность проблема совершенствования структуры денежной массы по линии регулирования эмиссии частных денег, вытеснения денежных суррогатов и снижения "долларизации" и "евроизации" российской экономики. Введенный в 2006 г. запрет употребления "условных единиц" (у.е.) для измерения цен товаров и услуг вряд ли ощутимо повлияет на масштаб использования доллара и евро как средства обращения, платежа и накоплений. Реальный путь сделать более привлекательным рубль. Этот процесс начался в условиях повышения его курса по отношению национальным валютам, но это временный фактор.

Во-вторых, необходимо регулирование денежного предложения не только в количественном, но качественном аспекте. Главный недостаток его формирования состоит в преобладании валютного компонента эмиссии денег в ущерб кредитному. Выпуск денег путем покупки Банка России валютной выручки экспортеров обусловлен однобоким развитием российской экономики, в основном за счет экспортно-ориентированных отраслей, которые стали локомотивом подъема смежных отраслей и крупным инвестором в условиях роста мировых цен на энергоносители.

Поскольку новая модель экономического роста ориентируется на отраслевую диверсификацию, актуальной задачей является формирование денежного предложения путем банковского кредитования экономики и рефинансирования коммерческих банков Банком России. В официальных документах и социально-экономических прогнозах мало внимания уделяется роли кредита в развитии экономики и снижении темпа инфляции. Спрос на кредит растет. Но банковское кредитование производственных предприятий увеличивается медленно, так как мало платежеспособных заемщиков. Бурный рост потребительских кредитов обострил проблему их возврата, и встал вопрос о необходимости разработки закона о банкротстве физических лиц.

Что касается рефинансирования Банком России коммерческих банков как источника формирования ресурсов экономического роста, то в мировом сообществе оно осуществляется на рыночных условиях в форме переучета векселей, операций своп и на открытом рынке, которые постепенно развиваются. В мировой практике изменение ставки рефинансирования служит сигналом и ориентиром при принятии решений участниками рынка. В России передаточный механизм денежно-кредитной политики, в частности ставка рефинансирования, слабо воздействует на экономику. В апреле 2008 года она составила 10,5%.

В-третьих, с формированием денежного предложения связана проблема монетизации экономики, которая благодаря росту денежного агрегата М2 повысилась с 12% в 1999 г. до 28% в 2005 г., несмотря на увеличение ВВП. Для реализации новой модели экономического роста, в стратегии инновационного развития прогнозируется повышение этого коэффициента до 34 39% в 2009 г. Это ниже, чем в США, Китае, Индии и других странах. Но практически уровень монетизации российской экономики выше, чем рассчитанный по агрегату М2, учитывая наличие в обращении не только центральных, но и частных денег, а также иностранных валют.

Для снижения темпа инфляции крайне важна ориентация на консервативную бюджетную политику, которая обеспечит укрепление бюджета, превращение его в бюджет развития. Острой проблемой остается зависимость состояния бюджета России от деятельности экспортно-ориентированных отраслей ТЭК и от мировой рыночной конъюнктуры.

Регулирование финансовых факторов инфляции распространяется на налоги. В результате реформы налоговой системы снизилась налоговая нагрузка (включая таможенные платежи) до более низкого уровня, чем в других странах, осуществляющих переход к рыночной экономике. Предусматривается дальнейшая реформа акцизного налогообложения, ежегодная индексация специфических ставок с учетом прогнозируемого темпа инфляции (кроме акцизов на нефтепродукты и сигареты). Назрела необходимость четче определить регламент о налоговых проверках, учитывая нарекания налогоплательщиков на чрезмерный объем требуемых документов, отсутствие инструкций по их заполнению, нереальные сроки их представления, невозможность представить возражения по результатам проверок до суда. Для увеличения доходов бюджета, снижения использования схем ухода от налогов важно обеспечить равноправие налогоплательщиков без преференций. "Эффект" ЮКОСа проявился в добровольном представлении уточненных деклараций, выплате дополнительных налогов и сборов рядом нефтяных и других компаний.

Прогнозируются изменения таможенно-тарифной политики. В их числе: дифференциация импортного тарифа с учетом цен и качества ввозимой продукции. Ценовые и качественные регуляторы ставок важны для нейтрализации влияния мировых цен на темп инфляции, а также сдерживания ввоза низкокачественных товаров, заполнивших потребительский рынок России. Прогнозируемое снижение импортных пошлин на технологическое оборудование и другие товары, необходимые для снижения общеэкономических издержек может противодействовать инфляции издержек.

Однако налоговая политика недостаточно ориентирована на импортозамещение. Для диверсификации экспорта важна предстоящая отмена экспортных пошлин на продукцию с высокой степенью переработки и расширение государственной поддержки экспорта товаров и услуг, не противоречащих условиям вступления в ВТО.

В дополнение к утвержденному Правительством комплексу антиинфляционных мер необходимо регулирование повышения заработной платы и доходов, превышающих рост производительности труда в стране. В России эта тенденция стала глобальной, но проявляется дифференцированно. Депутаты Государственной думы добились оплаты своего труда на уровне министров, независимо от качества работы. Резко возросла заработная плата руководящих работников министерств под предлогом борьбы с коррупцией, хотя нет предела алчности беспринципных людей. И масштабы подкупа и продажности чиновников не уменьшаются. Вместе с тем повышение бюджетной заработной платы и пенсий крайне незначительно. Инфляционным фактором являются теневая заработная плата, нелегальные заработки иммигрантов, по которым не платят налоги.

В мировой экономической теории известна концепция инфляционной спирали заработной платы и цен. Для сдерживания влияния этого фактора на инфляцию спроса и издержек необходимы меры на государственном и корпоративном уровнях. Целесообразно координировать повышение заработной платы и доходов с учетом динамики производительности труда, регулировать чрезмерный рост их налоговыми методами и корпоративными лимитами окладов сотрудников (по примеру РАО ЕЭС), разработать способы легализации теневых и "серых" схем заработной платы.

Учитывая инфляционную составляющую в деятельности банков, необходимо повысить их роль в реализации новой модели экономического роста без усиления инфляции. Банковская система России быстро развивается. Растут ее совокупные активы. Однако банковские кредиты предприятиям незначительны (20% ВВП в 2007 г.), так как мало кредитоспособных заемщиков. С резким увеличением в последнее время потребительского кредита возник риск их невозврата и снижения финансовой устойчивости банков-кредиторов. В России пока нет закона о банкротстве физических лиц. Возможно, было бы использовать мировой опыт регулирования потребительских кредитов.

Несмотря на улучшение основных показателей банковской системы, она недостаточно мощная для участия в реализации планируемых в новой модели экономического роста капиталоемких проектов модернизации в отраслях электроэнергетики, газо- и нефтедобычи, транспортной инфраструктуры. Между тем предусмотрено снижение доли бюджета в источниках капитальных вложений (с 17,8% в 2005 г. до 16,1% в 2009 г.), собственных средств (с 47 до 41,4%), увеличение доли банковских инвестиционных кредитов (с 6,5 до 12,0%). Новым источником инвестиций в основной капитал должны стать кредиты государственных институтов развития. В этой связи актуальна поставленная задача капитализации российских банков (до 7 8% ВВП в 2009 г.).

Для активизации роли банков в обновлении модели экономического роста и снижении темпа инфляции актуальной проблемой является реализация Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года, принятой совместным заявлением Правительства и Центрального банка Российской Федерации. Создание эффективной и конкурентоспособной банковской системы невозможно без повышения ее капитализации, финансовой устойчивости, прозрачности отчетности, дальнейшей декриминализации.

Для реализации новой модели экономического роста и снижения инфляции важно повысить роль финансового рынка. Причем целесообразно рассматривать его как совокупность взаимосвязанных сегментов, специализирующихся на определенных операциях с денежным капиталом. В их числе: кредитный (рынок ссудных капиталов), фондовый, страховой, валютный рынки.

Узость и слабость российского финансового рынка, неконтролируемые денежные потоки, виртуальные, спекулятивные и теневые сделки, финансовые пирамиды, "бегство" капитала таят риск возникновения паники, потрясений и кризиса на его сегментах. Финансовый рынок пока неэффективно выполняет свою главную функцию перераспределение потоков национального и международного капитала в целях развития российской экономики и тем самым снижения инфляции. В этой связи предстоит создание масштабного, управляемого, конкурентоспособного финансового рынка, переориентация его деятельности на реализацию новой модели экономического роста путем перераспределения денежного капитала в приоритетные отрасли, развитие инфраструктуры и финансовых инструментов с учетом мирового опыта.

...