Нарушение денежного обращения. Инфляция и антиинфляционная политика государства

Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА

и ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ

при ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

ОТДЕЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ ЭФ

Курсовая работа

по дисциплине: макроэкономика

на тему: НАРУШЕНИЕ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ.

ИНФЛЯЦИЯ И АНТИИНФЛЯЦИОННАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА

Выполнил: студент 2 курса,

очно-заочной формы обучения,

Кишеев Дмитрий Валерьевич

Преподаватель: Новикова Елена Валерьевна,

кандидат экономических наук, доцент

Москва 2013 г.



Оглавление

Ведение

1. Сущность, виды и причины инфляции, последствия инфляции.

1.1 Сущность инфляции

1.2 Виды и причины инфляции

1.3 Последствия инфляции. Антиинфляционная политика государства

2. Особенности инфляционных процессов в России

Заключение

Список использованной литературы



Введение

Одной из «хронических болезней» рыночной экономики, с которой не в состоянии справиться сам рынок, является инфляция. Инфляция представляет очень большую опасность для экономики страны. Лауреат Нобелевской премии по экономике П. Самуэльсон подчеркивал, что «революционер, стремящийся разрушить общественную систему, не смог бы найти ничего более действенного, чем глубокую инфляцию, которая парализует механизм цен» П. Самуэльсон, В. Нордхаус, Экономика / Вильямс, 2012 г. - 760. В силу серьезных негативных социально-экономических последствий инфляции, государство должно вести постоянную антиинфляционную «профилактику». Однако само же государство своими действиями может спровоцировать инфляцию, если будет вести неразумную бюджетно-налоговую политику.

Когда в нашей стране был социализм, наукой, пропагандой, заявлениями политиков отрицалась возможность инфляции. Но даже при таком тотальном отрицании инфляция проявлялась в скрытой форме, так как деньги утрачивали свою значимость даже при стабильных ценах из-за хронического дефицита товаров. инфляция кризис стабильность политика

Прошло немного времени после крушения социализма и понятие инфляция стало знакомым для каждого гражданина не в теории, а в реальной жизни. Теперь инфляция стала явной, ее масштабы нарастают. Единственным институтом способным если не побороть, то сдерживать инфляцию является государство. Для этих целей государство использует антиинфляционную политику.

Для современного человека понятие «сохранить богатство» означает не спрятать его так что бы ни кто не нашел, а вложить в какие-либо активы, что бы честно заработанные деньги с течение времени не утратили своей покупательной стоимости.

Проблема данного исследования носит актуальный характер в современных условиях. В заявлениях председателей банков, политиков почти каждый день слышны заявления об уменьшении инфляции, но на деле это находит слабое отражение.

Какие существуют виды и формы инфляции, почему развивается инфляция, как протекают инфляционные процессы, чем могут обернуться последствия инфляции, каким образом можно снизить темп инфляции, проведение государством антиинфляционной политики - эти и другие вопросы будут рассмотрены в данной работе.



1. Сущность, виды и причины инфляции, последствия инфляции

1.1 Сущность инфляции

Инфляция (в переводе - «вздутие») - это обесценивание денег, происходящее из-за переполнения каналов денежного обращения избыточной денежной массой. В широко известном на Западе и в России учебнике К.Р. Макконнелла и С.Л. Брю «Экономикс» дается очень наглядное определение инфляции: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров» Макконнелл Кэмпбелл Р., Брю Стэнли Л., Флинн Шон М., Экономикс, ИНФРА-М / 2011 г. - 369. Как правило, инфляция проявляется в росте цен. Однако не всякий рост цен можно отнести к инфляции.

Не является инфляцией:

1) сезонный рост цен;

2) рост цен на новые модные товары;

3) увеличение цен на более качественные и технологически более сложные товары;

4) повышение уровня цен в результате изменения товарной структуры - еще 30 лет назад просто не существовало персональных компьютеров, видеомагнитофонов, микроволновых печей и т.п.;

5) «предпраздничный» скачок цен на товары и услуги (8 Марта, Новый год, 1 сентября и т.п.);

6) рост цен на фазе циклического подъёма (причина роста цен в этом случае - не избыточность денежной массы, а временное превышение спроса над предложением).

Признаки инфляционного роста цен: длительность, массовость, непрерывность. Инфляция - это общий рост цен на товары и услуги. Она наступает, если денежная масса с учётом скорости обращения денег превышает потребности товарооборота.

До начала XX века инфляция была временным, эпизодическим явлением и возникала в периоды войн и стихийных бедствий, когда государство значительно увеличивало свои расходы. Однако с 60-х годов ХХ века инфляция становится одной из центральных проблем экономически развитых стран, превращается в постоянное экономическое явление.

Причины превращения инфляции в постоянное экономическое явление:

1) существенное изменение практики ценообразования в связи с усилением мощи и влияния транснациональных корпораций и крупных национальных предприятий;

2) отказ от золотого стандарта и бурное развитие кредитных институтов;

3) значительный рост государственных расходов и усиление вмешательства государства в регулирование экономики;

4) инфляционное устройство современной экономики (изменение характера денег, о котором уже говорилось; наличие инфляционных ожиданий населения; ограниченные возможности Центрального банка по регулированию денежной массы в обращении в результате бурного развития информационных технологий; усиление миграции капиталов между странами как следствие глобализации мировой экономики; использование бюджетных дефицитов как средства стимулирования национальной экономики).

Виды и причины инфляции

По формам проявления:

а) открытая - проявляется в росте цен и характерна для условий свободного ценообразования, в частности, для рыночной экономики.

б) подавленная (скрытая) - проявляется через товарный дефицит, ухудшение качества выпускаемых товаров, рост «черного» рынка. Эта форма инфляции характерна прежде всего для плановой экономики и централизованного государственного ценообразования, когда цены и заработные платы контролируются и определяются государством. Однако подавленная инфляция может наблюдаться и в рыночной экономике, когда государство административными мерами пытается сдержать рост цен. Подавленная инфляция имеет более тяжелые экономические последствия для населения, чем открытая. Если от открытой инфляции в той или иной мере можно защититься, используя механизм индексации, то при подавленной инфляции этого сделать нельзя, поскольку невозможно точно определить, насколько обесценились деньги. «Плюсом» открытой инфляции, по сравнению с подавленной, является и то, что здесь добавочный доход может получить производитель.

Экономические последствия подавленной инфляции:

1. Ломает рыночный механизм саморегуляции, экономическое равновесие между отраслями не осуществляется с помощью рынка.

2. Механизм подавленной инфляции связан с неизбежным возникновением разрыва между административно установленными и более высокими рыночными ценами, в результате чего появляется дефицит и начинается перемещение товарных масс из официальной экономики в теневую. Образуется как бы «дыра», в которую проваливаются товары. В такой ситуации добавочный доход в довольно больших размерах получают криминальные структуры.

В зависимости от характера протекания открытой инфляции выделяют:

а) ползучую инфляцию - темпы роста цен не превышают 10-15% в год;

б) галопирующую инфляцию - цены увеличиваются скачкообразно, их рост может достигать до 200% в год;

в) гиперинфляцию - инфляция с очень высоким темпом роста цен, достигающим 50% и более в месяц . Однако эта цифра довольно условная. Гиперинфляция не может иметь строго количественного измерения в силу особенностей экономики каждой отдельно взятой страны. Качественной границей гиперинфляции считается такое состояние национального хозяйства, при котором деньги перестают выполнять свои функции, имеет место повальное «бегство» от денег, разрушение финансово-кредитной системы. Международные стандарты финансовой отчетности определяют наличие гиперинфляции через следующие характеристики экономической ситуации:

- население предпочитает хранить свои сбережения в неденежной форме или в стабильной иностранной валюте;

- цены недвижимости, товаров длительного пользования, плата за оказание ряда услуг «привязаны» к иностранной валюте;

- процентные ставки и цены связаны с индексом цен .

Можно привести следующие примеры гиперинфляции. В Венгрии в 1946 году один доллар стоил 3*1022 форинтов, а 829 котильонов (22 нуля) форинтов были равны стоимости одного довоенного форинта 1938 года. В Германии в 1922 году в обращении находилось 497 квинтиллионов марок . В России в 1992 году инфляция составила 2600%. За 10 лет (с 1992 по 2002 гг.) цены в России возросли: в электроэнергетике - в 23.503 раза, в газовой промышленности - в 35.630 раз, на железнодорожные перевозки - в 17.754 раза; общий рост потребительских цен составил 8.578 раз. По оценке Международного валютного фонда (МВФ), в 2007 году инфляция в Зимбабве составила 26000% .

По мнению экспертов, устойчивый экономический рост в стране возможен в том случае, если инфляция не превышает 2-4%. Инфляция в 40% является своеобразным порогом, при превышении которого экономический рост становится невозможным.

В зависимости от темпов роста цен по товарным группам различается:

а) сбалансированная инфляция - цены товаров не изменяются относительно друг друга (при росте цен ценовые пропорции сохраняются). В реальной жизни сбалансированной инфляции не существует, это теоретическая абстракция. Дело в том, что в силу различной эластичности спроса по цене разных товаров, с ростом цен цены меняются по-разному. Более или менее сбалансированная инфляция не опасна для бизнеса;

б) несбалансированная инфляция - цены товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в разных пропорциях. В России и странах СНГ преобладает несбалансированная инфляция.

По степени прогнозируемости, ожидаемости инфляция может быть:

а) ожидаемой - темпы инфляции соответствуют прогнозируемым;

б) неожидаемой - темпы инфляции превышают прогнозные оценки;

Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит особого вреда экономике, а несбалансированная и неожидаемая инфляция чревата большими издержками и потерями.

По причинам возникновения выделяются:

а) административная инфляция - инфляция, порождаемая административно устанавливаемыми ценами;

б) импортируемая инфляция - вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением цен на импортные товары. Чрезмерная импортная зависимость по многим товарам является одним из каналов переноса инфляционных процессов в российскую экономику. Так, на конец 2008 года доля импорта во внутреннем потреблении составляла: по молочным продуктам - 52%, мясу - более 40%, рису - 25% ;

в) кредитная инфляция - вызывается увеличением совокупного спроса за счет роста масштабов предоставляемых кредитов, в том числе потребительского кредитования и кредитования правительства со стороны ЦБ;

г) индуцированная инфляция - инфляция, обусловленная действием ряда экономических факторов, в первую очередь, ростом цен на товары и услуги естественных монополий;

д) таксфляция (налоговая инфляция)- инфляция, спровоцированная ростом налогов и, прежде всего, налогов на потребление (к примеру, высокие ставки НДС были одной из причин гиперинфляции в России в начале 1990-х гг.);

е) структурная инфляция - вызывается макроэкономической межотраслевой несбалансированностью. Хронически неудовлетворенный спрос на определенную продукцию приводит к взвинчиванию цен и далее по цепочке распространяется на всю экономику. Структурная инфляция считается трудно преодолимой, т.к. для этого требуются значительные инвестиционные вливания;

ж) агфляция (аграрная инфляция) - рост цен, вызванный глобальным (общемировым) дисбалансом спроса и предложения на продовольственные товары и сельскохозяйственное сырье. Это новое явление, возникшее в мировой экономике. Рост спроса на продовольственные товары связан:

- с ускоренной индустриализацией Индии и Китая, государств Юго-Восточной Азии, растущими доходами людей в этих странах, в которых проживает около 40 % мирового населения (по оценкам экспертов, в Китае осталось только 50 млн. низкооплачиваемых рабочих мест; за 1987-2007 гг. потребление мяса в Китае выросло на 66 млн. тонн );

- возрастающим использованием агросырья для производства биотоплива из-за высоких цен на энергоресурсы, существовавших до лета 2008 года;

- увеличивающейся численностью населения Земли (за 1997-2007 гг. на-селение планеты выросло на 750 млн. человек );

- растущей в мире урбанизацией (переселением людей в города);

Предложение продовольственных товаров и сельскохозяйственного сырья в мире отстает от роста спроса на них из-за ограниченности посевных площадей (в США и Европе земельные ресурсы исчерпаны, во многих странах сельскохозяйственные угодья в 1980-90 гг. интенсивно выводились из оборота под промышленное и жилищное строительство), недостатка новых высокопродуктивных сортов растений и пород животных . Как результат, цены на молоко, кукурузу, овощи и бобовые за 2002-2007 гг. выросли на мировых рынках на 72% . По прогнозу Всемирной продовольственной организации (ФАО), к 2016 году пшеница будет стоить на 21% дороже, чем в среднем за 2001-2006гг., рис - на 37%, сливочное масло - на 43%, сыр - на 33% .

Рост цен на продовольствие вносит значительный вклад в общий рост цен в стране. Так, в России рост цен на продукты питания даёт 57% общего роста цен, в Китае - 90%, Японии - 31%, Бразилии - 70%, Великобритании - 29%, США - 17%, Мексике - 42% .

В зависимости от сферы распространения различают - национальную, региональную и мировую инфляцию.

При проведении экономической политики государству следует учитывать инфляцию ценовой накидки. Ее причина коренится в высоких инфляционных ожиданиях бизнеса. Опасаясь, что государство будет увеличивать свои притязания на часть прибыли, а также учитывая высокие темпы инфляции, предприниматели постараются заранее компенсировать будущие убытки.

В противоположность инфляции под дефляцией (от лат. - сдувание) понимается общее падение цен и издержек. Замедление средних темпов роста цен называется дезинфляцией. Сочетание инфляции с резким экономическим спадом - слампфляцией. Экономический застой при одновременной инфляции называется стагфляцией.

Наиболее общей причиной инфляции является дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением. Исходя из этого, можно выделить два основных типа инфляции:

1) инфляция спроса - совокупный спрос превышает совокупное предложение. Непосредственной причиной инфляции является рост совокупного спроса, вызванный монетарными факторами (увеличением зарплат, ростом государственных расходов, увеличением денежной массы в обращении)-(см. рис. 9.1.1.).

Инфляция спроса может порождаться увеличением государственных расходов, ростом доходов населения, растущими инфляционными ожиданиями экономических субъектов, чрезмерной кредитной экспансией.

Рис. 9.1.1. Механизм инфляции спроса

Увеличение денежной массы по указанным выше причинам в течение короткого промежутка времени сдвигает кривую совокупного спроса вправо (AD1 > AD2), и если экономика находится па промежуточном (2) или классическом (3) отрезках кривой совокупного предложения, то это ведет к росту цен, что и представляет инфляцию спроса.

Такая ситуация была характерна для нашей страны в годы перестройки (1985-1990). Рост совокупного спроса (в результате развития кооперативного движения, увеличения зарубежных заимствований, масштабных государственных инвестиционных программ и т. п.) при полной загруженности мощностей и занятости населения не подкреплялся эластичным расширением предложения, поэтому цены должны были расти. Государство пыталось сдержать рост цен административными методами, в результате чего только увеличивался дефицит.

Практика показывает, что увеличение государством военных расходов и социальных программ в период полной занятости неизбежно ведёт в инфляционную ловушку. Это ситуация, для которой характерно нарушение контактов внутри рыночной системы, что препятствует восстановлению равновесия рынка денег. В связи с этим в инфляционной экономике происходит не только рост цен, но и связанные с ним изменения в хозяйственной психологии людей. Они перестают верить в снижение цен и у них формируются стойкие инфляционные ожидания, воздействующие на экономические решения.

2) инфляция издержек (предложения) - причиной инфляции служит рост цен на ресурсы, факторы производства, вследствие чего растут издержки производства и цены на конечную продукцию.

Повышение издержек на единицу продукции сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение, в свою очередь, повышает уровень цен на выпускаемую продукцию. Итак, издержки производства растут, затем они переносятся на цену выпускаемой продукции, и подорожавший товар оплачивается покупателями, которые как работники требуют повышения зарплаты от своих работодателей. Получается своеобразный инфляционный передаточный механизм.

Возможен и другой вариант. В условиях насыщенного рынка предприниматель не может перекрыть рост издержек повышенной ценой на свою продукцию. Сокращается прибыль, часть капиталов покидает производство, совокупное предложение уменьшается, что тоже приводит к росту цен.

Инфляция издержек может быть вызвана также таксфляцией, импортируемой инфляцией, административной инфляцией.

Механизм инфляции издержек можно проиллюстрировать графически (рис. 9.1.2). Смещение кривой совокупного предложения влево (AS1 -> AS2) в результате действия указанных причин отражает увеличение издержек на единицу продукции, из-за чего возрастают цены и сокращается реальный объем производства.



Рис. 9.1.2. Механизм инфляции издержек.

Инфляция издержек очень характерна для России. Значительное влияние на уровень инфляции в России оказывают немонетарные факторы долгосрочного характера, так называемая «фоновая» инфляция. Она предопределяет более высокие темпы инфляции, чем в развитых странах и многих странах с переходной экономикой.

«Фоновая» инфляция в нашей стране предопределяется:

- высокой степенью монополизации экономики, причём в последнее время отмечается тенденция к росту монополизма. Так, если в 2000 году 1200 компаний производили 80% ВВП России, то к 2006 г. их число уменьшилось до 500 . Весомый вклад в рост потребительских цен вносит повышение цен и тарифов естественных монополий. По оценке Минэкономразвития (МЭРТ) РФ, «вклад» естественных монополий в рост цен в стране оценивается примерно в 26-28% . С 2002 г. разработка прогнозов изменения цен и тарифов естественных монополий стала одним из элементов бюджетного процесса. Это сделало тарифную политику более предсказуемой и прозрачной, позволило в определённой мере ослабить влияние данного фактора на инфляцию. Однако рост цен на товары и услуги для населения (пассажирские перевозки, услуги ЖКХ, электроэнергия, газ) под давлением естественных монополий закладывается выше, чем прогнозируемые темпы инфляции (к примеру, в 2008 году повышение цен на коммунальные услуги в Москве составило в среднем около 18% при заложенной в бюджете инфляции в 9%), что объясняется необходимостью постепенной ликвидации перекрёстного субсидирования, сложившегося ещё в плановой экономике во времена СССР. Кроме того, само изменение тарифов все еще происходит резко и одномоментно, что вызывает всплеск инфляции в начале года и усиливает инфляционные ожидания;

- сильными народнохозяйственными диспропорциями - слабым развитием сферы услуг, изношенностью транспортной инфраструктуры, нерациональным размещением производства, его высокой материалоемкостью. По расчетам Центра развития, если принять электроемкость российского ВВП за 100%, то электроемкость ВВП США составит 14%, Бразилии - 21%, Индии - 33%, Китая - 45%, Казахстана - 81% от российского показателя ;

- ограниченностью и сильной изношенностью производственных мощностей, что ведет к тому, что рост производства не успевает за ростом платежеспособного спроса. По оценкам экспертов, производственные мощности в России загружены на 85- 90%, что близко к предельной загрузке.

- кадровым голодом, нехваткой квалифицированных специалистов, что заставляет предпринимателей повышать заработную плату. По оценке Министерства здравоохранения и социального развития РФ, к 2020 году кадровый дефицит в России может вырасти от 8 до 22 млн. человек. Удручающие цифры дает Институт народнохозяйственного прогнозирования РАН. По его оценке, к 2015 году дефицит рабочей силы в строительстве достигнет 22%, в промышленности и торговле - 12%. Будет катастрофически не хватать самых востребованных специалистов: электрогазосварщиков, монтажников, слесарей-ремонтников, маляров, штукатуров, электриков, токарей, фрезеровщиков. Свою лепту в нехватку специалистов вносит и демография: численность населения трудоспособного возраста, по прогнозам экспертов, сократится в России с 88 млн. чел. в 2009 году до 77, 2 млн. человек в 2020 году .

Инфляция спроса и инфляция издержек взаимосвязаны. Так, избыточная денежная масса порождает повышенный спрос, реакцией на который выступает рост цен на товары и услуги. Рост цен, в свою очередь, приводит к необходимости повышения заработной платы. В результате увеличивается спрос и круг замыкается.

Выделив типы и виды инфляции, назвав её наиболее общие причины, рассмотрим далее конкретные причины инфляции.

1.2 Причины инфляции

Все возможные причины, вызывающие инфляцию, можно разделить на внутренние - связанные с национальной экономикой и внешние - связанные с процессами, происходящими в мировой экономике.

Внутренние причины инфляции:

1) Монополизация экономики - это ключевая причина инфляции. Можно выделить три главных сферы монополизма:

а) государственная монополия на эмиссию денег в лице Центрального банка и соблазн с помощью инфляции решить бюджетные проблемы. Если фактический рост цен оказывается выше заложенного в бюджете, то казна получает дополнительные доходы, распределение которых не регламентировано бюджетной росписью, и правительство может распоряжаться ими по своему усмотрению;

б) национальные профсоюзные объединения, крупные отраслевые профсоюзы, которые монопольно влияют на формирование уровня заработной платы;

в) политика естественных монополий и, прежде всего, недостаточно жесткий контроль со стороны государства за обоснованностью тарифов естественных монополий (в России - это РАО «Газпром», РАО «Российские железные дороги», коммунальные службы, крупные перевозчики типа Мосгортранса и др.).

Высокая степень монополизации экономики тоже способствует росту цен, поскольку предприниматели ориентируются на цены, установленные предприятиями - лидерами.

Особенностью России является то, что в силу размеров страны и больших транспортных расходов в России довольно силен региональный монополизм.

2) Милитаризация экономики может провоцировать инфляцию по трем направлениям:

а) чрезмерное развитие ВПК увеличивает государственные расходы и ведет к возникновению эффекта «вытеснения», о котором уже говорилось при рассмотрении бюджетно-налоговой политики;

б) военная экономика поглощает материальные, трудовые, интеллектуальные ресурсы, которые можно было бы использовать более эффективно, выпуская потребительские товары;

в) занятые в оборонном секторе предъявляют спрос на потребительские товары, однако, сами не способствуют увеличению их предложения.

Применительно к военным расходам существует пороговое значение этих расходов, превышение которого негативно влияет на экономическую безопасность государства, раскручивает инфляционный процесс - это 10% ВВП. Величина военных расходов до 5% ВВП не имеет негативных экономических последствий.

3) Деформация структуры экономики, выражающаяся в гипертрофированном развитии тяжелой промышленности и сырьевых отраслей и слабом развитии легкой и пищевой промышленности, сферы услуг (банковских, страховых, консультационных и т.п.), агропромышленного комплекса.

4). Преимущественно фискальная направленность налогообложения (последствия: рост «теневой» экономики - падение доходов государства - увеличение дефицита бюджета - эффект «вытеснения» - рост цен).

5) Высокие государственные расходы.

6) Сильная зависимость Центрального банка от исполнительной власти и как результат - неэффективная денежная политика.

7) Искусственно завышенный уровень занятости населения.

8) Опережающий рост зарплаты по сравнению с ростом производительности труда. Питают этот рост и низкий стартовый уровень зарплат (невысокий уровень жизни подавляющей части населения), и острый физический дефицит кадров самых разных профессий, и завышенные ожидания - ориентация на уровень жизни богатой элиты в Москве и городах-миллионниках.

Внешние причины инфляции: I_l=

*большой размер внешнего долга и отвлечение значительных бюджетных средств на его обслуживание (порог экономической безопасности по обслуживанию внешнего долга - не более 25% бюджетных расходов);

*неблагоприятная экономическая конъюнктура по основным экспортным (снижение цен) и импортным (рост цен) товарам;

*снижение курса национальной валюты при высокой доле импорта во внутреннем потреблении;

*отрицательное сальдо платежного баланса;

*большой приток иностранной валюты в страну и покупка её ЦБ, что приводит к дополнительной эмиссии национальной валюты;

*высокая доля импорта во внутреннем потреблении.

Все причины инфляции специалисты также подразделяют на монетарные (денежные), связанные с инфляцией спроса и немонетарные, связанные с инфляцией предложения.

Выделим некоторые монетарные причины из числа тех, о которых говорилось выше:

1.Большой дефицит государственного бюджета и его финансирование с помощью прямых кредитов Центрального банка правительству;

2.Широкое предоставление государственных дотаций и льготных кредитов предприятиям и организациям;

3.Увеличение скорости оборота денег в результате роста инфляционных ожиданий населения;

4.Опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производительности труда;

5.Большой приток в страну иностранной валюты.

Немонетарные причины:

1)рост издержек производства из-за роста цен на сырье и комплектующие, увеличения налогов и заработной платы;

2)рост цен и тарифов на товары и услуги естественных монополий;

3)структурные диспропорции в экономике (гипертрофированное развитие ВПК, тяжелой промышленности и сырьевых отраслей при слабом развитии легкой и пищевой промышленности, сферы услуг.

Способы измерения инфляции

*дефлятор ВВП - измеряет интенсивность инфляции и рассчитывается как отношение номинального ВВП к реальному ВВП;

*индекс Ласпейреса - индекс, где в качестве весов цен представлен неизменный набор товаров и услуг (потребительская корзина базового года). Этот индекс несколько завышает уровень инфляции, поскольку в нем не учитывается замещение дорогих товаров дешёвыми. Индекс Ласпейреса также называют индексом потребительских цен (ИПЦ). Российская методология расчёта ИПЦ в целом соответствует международным стандартам: потребительский набор товаров и услуг насчитывает 405 позиций, а цены отслеживаются в 266 населенных пунктах. Для сравнения: в США базу для определения инфляции составляют 364 категории товаров и услуг, а мониторинг цен ведется в 91 регионе. В США, европейских странах и в России исследуемый потребительский набор примерно одинаковый. Однако некоторые товары и услуги не используются Росстатом при расчете инфляции в России (таблица 9.2.1).

Таблица 9.2.1.

Потребительские товары и услуги, цены на которые не учитываются Росстатом при расчете уровня инфляции

Товары и услуги	Перечень
Продовольственные товары
Молоко разливное пастеризованное,
картофель
лук
свёкла
яблоки
апельсины
водка
топливо
Уголь
дрова
Нефтепродукты
Дизельное топливо
бензин марок А-76, АИ - 80, АИ- 95, АИ - 98

Услуги пассажирского транспорта Проезд в автобусе, троллейбусе, трамвае, метро, пригородном поезде, в плацкартном, купейном вагоне поезда дальнего следования, полет в экономклассе

Услуги связи Плата за городскую, междугородную, сотовую телефонную связь

Жилищно-коммунальные услуги Содержание и ремонт жилья, вывоз мусора, водоснабжение и канализация, отопление, газ, электроэнергия

Услуги правового характера Удостоверение завещания в нотариальной конторе

*индекс Пааше - индекс, где в качестве весов цен берутся количества това-ров и услуг, произведённые в текущем году (потребительская корзина те-кущего года). Данный индекс занижает уровень инфляции, так как он предполагает возможность взаимного замещения дорогих товаров дешёвыми;

*индекс Фишера - среднегеометрическое значение из индексов Ласпейреса и Пааше, который устраняет неточности данных индексов;

*правило «70» - показывает временной промежуток, через который происходит удвоение темпов инфляции и рассчитывается как отношение цифры 70 к ежегодному темпу роста цен.

1.3 Последствия инфляции. Антиинфляционная политика государства

Как и многие явления, характерные для рыночной экономики, инфляция не может быть оценена однозначно.

Отрицательные последствия инфляции:

*перераспределение денежных доходов между группами населения, отраслями экономики, регионами, хозяйствующими субъектами, кредиторами и заёмщиками. Инфляция - это выигрыш одного за счёт другого. Наибольший ущерб инфляция приносит лицам с фиксированными доходами - пенсионерам, студентам, бюджетникам;

*снижение реальных доходов и обесценение денежных накоплений населения и хозяйствующих субъектов. Особый негативный момент инфляции заключается в том, что обесценение амортизационных фондов предприятий значительно затрудняет воспроизводственный процесс;

*ослабление деловой активности, сокращение частных долгосрочных инвестиций, что приводит впоследствии к замедлению экономического роста;

*перелив капитала и кадров из реального сектора экономики в торговлю и посреднические операции;

*снижение мотивации к внедрению достижений научно - технического прогресса;

*увеличение налогообложения за счёт роста косвенных налогов;

*усиление социальной дифференциации в обществе, углубление имущественного неравенства;

*потеря ценовых ориентиров производства и стимулов повышения производительности труда;

*развитие теневого рынка, усиление криминализации экономики;

*высокий уровень инфляции снижает инвестиционную привлекательность России со стороны иностранного капитала.

В последнее время в экономической науке появилось новое понятие - инфляция расходов на конечное потребление государственных структур, которое показывает изменение цен на товары и услуги, приобретаемые по госзаказу. Если величина этой инфляции выше инфляции на потребительском рынке, то это признак низкого качества государственного управления и высокой коррупции.

Выше были рассмотрены негативные последствия инфляции. Но инфляция является и инструментом, который в определённой мере может быть использован государством для блага общества и его экономического развития.

Положительные моменты инфляции:

*способствуя повышению цен и прибыли, небольшая инфляция выступает как фактор оживления конъюнктуры, ускоряет определенные прогрессивные структурные сдвиги в экономике;

*уменьшается внутренний государственный долг;

*растут налоговые доходы государства;

*при падении курса национальной валюты может удешевляться экспорт, что способствует расширению зарубежных рынков сбыта продукции. Одновременно растет стоимость импорта, уменьшая конкурентоспособность иностранных товаров.

Однако, несмотря на отмеченные положительные моменты, даже умеренная (9-12% в год) инфляция представляет опасность для экономики страны, поскольку инфляционные ожидания производителей и потребителей могут в определенный момент выйти из-под контроля, раскручивая инфляционную спираль.

Антиинфляционная политика

Инфляция имеет значительные негативные социально - экономические последствия, поэтому государство должно проводить целенаправленную антиинфляционную политику. Цель антиинфляционной политики состоит в том, чтобы установить над инфляцией надежный контроль и удержать сравнительно невысокий темп роста цен.

Существуют два основных теоретических подхода к регулированию инфляции.

1. Монетаристская концепция.

Денежное обращение - главная сфера, определяющая развитие всей экономики, поэтому оно должно быть устойчиво. Инфляция нарушает нормальное денежное обращение, в силу чего она недопустима. В целях недопущения инфляции государству следует иметь «здоровые» финансы (минимальный дефицит бюджета и государственный долг) и придерживаться «монетарного правила», согласно которому темп роста денежной массы должен соответствовать ежегодному темпу роста ВВП (3 - 5%).

2. Кейнсианская концепция.

Контролируемая инфляция допустима и желательна, она способствует увеличению совокупного спроса, что стимулирует экономический рост1. В условиях, когда имеются незагруженные производственные мощности и неполная занятость, увеличение государственных расходов (рост бюджетного дефицита и государственного долга) не опасно для экономики.

Среди практических мер по борьбе с инфляцией различают антиинфляционную стратегию, предусматривающую меры долговременного характера, направленные на устранение самих причин инфляции, а также антиинфляционную тактику, включающую краткосрочные меры, способствующие уменьшению темпов инфляции.

Антиинфляционная стратегия

1. Гашение инфляционных ожиданий (изменение психологии) потребителей.

Один из наиболее действенных способов - неукоснительное выполнение правительством своих обещаний по регулированию темпа роста цен, согласованность заявлений государственных чиновников, разъяснительная работа в СМИ.

2. Сокращение государственных расходов путем уменьшения финансирования тех видов деятельности государства, которые можно передать рынку.

3. Борьба с монополизмом, жесткий контроль над тарифной политикой естественных монополий.

4. Совершенствование структуры экспорта (отказ от монокультурности) и импорта.

5. Развитие рынка ценных бумаг.

6. Сведение к минимуму воздействия на экономику со стороны внешних инфляционных импульсов (и, прежде всего, миграции краткосрочных спекулятивных капиталов). Одно из решений проблемы перемещения данных «горячих» денег некоторые экономисты видят во введении «налога Тобина» на валютные операции. Свое название этот налог получил по имени лауреата Нобелевской премии в области экономики Дж. Тобина, который еще в 1978 году выдвинул идею обложения всех валютных операций невысоким (0,1%) налогом. Как показал опыт Чили 80-х годов ХХ века, одним из инструментов по регулированию миграции краткосрочных капиталов может быть и обязательное депонирование в Центральном банке на годовом беспроцентном счете определенной доли от ввозимого в страну капитала.

7. Улучшение управления государственным долгом.

Антиинфляционная тактика

Тактические меры по борьбе с инфляцией не рассчитаны на устранение причин и демонтаж ее механизмов, они носят краткосрочный характер и направлены на ослабление инфляции. Поскольку инфляция возникает из-за дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложением, то антиинфляционная тактика должна предусматривать деятельность в двух направлениях:

а) увеличение предложения товаров и услуг без соответствующего повышения спроса;

б) снижение текущего платежеспособного спроса без соответствующего снижения предложения.

Назовем некоторые из этих мер.

Увеличение предложения товаров и услуг без повышения спроса:

а) приватизация государственной собственности;

б) снижение таможенных пошлин на импортируемые товары;

в) введение в оборот новых товаров и государственная поддержка формирования новых рынков (земля, информационные услуги, производные ценные бумаги и т.п.).

Снижение спроса без уменьшения предложения товаров и услуг:

а) государственное страхование вкладов населения в коммерческих банках;

б) повышение процента по срочным вкладам и льготное налогообложение доходов по ним;

в) денежная реформа конфискационного типа;

г) «замораживание» заработной платы, запаздывающая индексация доходов населения;

д) уменьшение индивидуальных налоговых льгот;

е) повышение ставки рефинансирования ЦБ;

ж) увеличение ЦБ нормы обязательного резерва для коммерческих банков и т.п.

Практика многих стран показывает, что наиболее часто при проведении антиинфляционной политики используются следующие методы регулирования инфляции:

*Политика доходов - «замораживание» заработной платы или определение пределов её роста;

*Политика «дорогих денег» - «сжатие» денежной массы через повышение рыночной процентной ставки, увеличение норматива обязательных резервов, повышение ставки рефинансирования ЦБ;

*Политика замедления скорости обращения денег;

*«Валютное управление» (жесткая привязка эмиссии национальной валюты к объему поступающей в страну иностранной валюты).

Мы выделили множество мер по борьбе с инфляцией. Но практика показывает, что есть два проверенных временем главных рецепта борьбы с инфляцией. Первый -- всемерное развитие конкуренции. Это вход на рынок без лицензий, многочисленных разрешительных процедур, импортных пошлин и квот. Второй рецепт -- ограничение эмиссии новых денег.

Когда иностранцы спросили известного австрийского экономиста Людвига фон Мизеса, как остановить рост цен, он предложил им прийти к одному из зданий в центре Вены в полночь. Иностранцы были удивлены столь эксцентричному совету, но все же появились в назначенное время. Когда они вслушались в ночные звуки, стала слышна ритмичная работа печатного станка Центрального банка Австрии. «Как только ЦБ прекратит печатать деньги, цены стабилизируются», -- сказал ученый.

2. Особенности инфляционных процессов в России

В первые годы после либерализации цен, их рост в России оказался одним из самых высоких среди бывших республик СССР и стран Восточной Европы, начавших переход к рыночной экономике. Основными причинами этого были:

а) значительный дефицит государственного бюджета (1991 г.- 31,9% ВВП; 1992 - 14,2%; 1993 - 7,3%; 1994 - 10,2%) и его финансирование в основном за счет кредитов Центрального банка правительству (данная практика была прекращена только в 1995 году);

б) существование до 1993 года единого денежного пространства со странами СНГ, что мешало России проводить эффективную антиинфляционную политику;

в) разрыв хозяйственных связей со странами СНГ и сильное падение производства. Только за 1992 г. поставки продукции из бывших республик СССР сократились в 4 раза .

г) острое противостояние между различными ветвями власти, в результате которого принимались политические решения о предоставлении различных льгот, увеличении финансирования социальных и производственных расходов, не подкрепленные доходной базой бюджета;

д) ошибки и нерешительность при проведении либерализации цен. Так, опасаясь инфляции, правительство в январе 1992 года не пошло на либерализацию цен на нефть и нефтепродукты. Цены были повышены в 5 раз с сохранением государственного контроля за ними. По мнению Е.Г. Ясина, ошибка такого решения заключалась в том, что пятикратное повышение цен на нефть и нефтепродукты сразу задало как бы нижнюю планку повышения всех остальных цен. Не будь этого, цены в 1992 году могли бы вырасти не в 26, а в 8-10 раз .

е) сохранившийся вплоть до либерализации цен высокий инфляционный навес;

ж) значительную роль в раскручивании инфляционной спирали сыграли высокие косвенные налоги и, прежде всего, НДС. С момента введения НДС в 1992 году его ставка была установлена на самом высоком в мировой практике уровне - 28% (первоначально предлагалась ставка даже в 32%). По мнению специалиста в области налогообложения И.В. Караваевой, «первоначально установленная 28-процентная ставка налога несомненно была завышена, а для периода либерализации цен она была недопустимо высока» .

На протяжении ряда последних лет инфляция в России также была до-вольно высокой по мировым меркам (таблица 9.2.2).

Таблица 9.2.2

Инфляция в России и зарубежных странах (%)

Страна	2003	2004	2005	2006	2007	2008
США	2	13	33	42	53	65
Страны зоны евро	1	92	12	22	22	64,5
Россия	12	011	710	99	011	913,3

Подобное обстоятельство можно объяснить рядом причин:

1. Значительное влияние на уровень инфляции в России оказывают немонетарные факторы долгосрочного характера («фоновая» инфляция).

2. Значительный рост государственных расходов, существенно опережающий прирост ВВП. Так, в 2005 году государственные расходы увеличились на 45%, 2006 году - на 24%, 2007 году - на 36%, 2008 году - на 40%, при том, что рост ВВП за эти годы составлял 6-8% .

3. Высокие темпы прироста денежной массы в обращении и недостаток инструментов по ее стерилизации . Начиная с конца 1990-х годов, денежное предложение формировалось главным образом через приобретение ЦБ иностранной валюты у экспортеров. Так, по расчетам экономиста Центра развития О. Осиповой, рост предложения денег в 2000-2004 году был почти на 100%, а в 2005 году - примерно на 90% обеспечен покупкой иностранной валюты ЦБ . Из-за большого притока валюты быстро увеличивалась денежная масса: в 2003 году она выросла на 50, 5%, 2004 г. - 35,8%, 2005 г. - 38,6%, 2006 г. - 49%, 2007 г. - 48% . Для ограничения роста цен часть денежной массы стерилизовалась путём накопления средств в Стабилизационном фонде.

4. Высокая доля импорта во внутреннем потреблении, что при снижении курса национальной валюты провоцирует рост цен. Так, в 2007 году доля импорта во внутреннем потреблении составила: мясо и мясные продукты - 39%, масло сливочное - 47%, сыры - 41%, масло растительное - 23%, телевизоры - 42%, холодильники - 46%, стиральные машины - 60%, часы - 93%, мебель - 51%, лекарств - 75%, парфюмерия - 79% .

5. Низкое доверие населения к политике ЦБ и правительства, систематическое невыполнение прогнозных ориентиров инфляции и целенаправленное их занижение, что порождает сохранение высоких инфляционных ожиданий (таблица 9.2.3). Так, вклад инфляционных ожиданий в рост цен составил в 2006 году 4% (из 9% официальной инфляции), 2007 году - 5,5% (из инфляции в 11, 9%).

Таблица 9.2.3

Формирование инфляционных ожиданий в России (инфляция в %)

Показатели	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008
Плановый показатель инфляции	18,0	12,0	12,0	12,0	10,0	8,5	8,5	8,0	8,5-9,0
Фактический показатель инфляции по итогам года	20,2	18,6	15,1	12,0	11,7	10,9	9,0	11, 9	13,3

6. Хроническое инфляционное давление, с нашей точки зрения, создается, прежде всего, внутри страны -- несовершенством рынков; дефицитом конкуренции на рынках сырья и материалов производственного назначения, дающей возможность завышать рентабельность; отсутствием государственной политики регулирования динамики зарплат; слабостью инфраструктуры - транспортно-логистической, информационной, регулятивной.

Размещено на Allbest.ru

...