Экономические кризисы и анализ причин их возникновения

Размещено на http://www.allbest.ru/

Экономические кризисы и анализ причин их возникновения



Оглавление

Введение

1. Теоретические аспекты исследования проблемы экономических кризисов

1.1 Цикличность экономического развития и сущность экономического кризиса

1.2 Классификация экономических кризисов и причины их возникновения

1.3 Динамика развития экономических кризисов и их последствия

2. Особенности кризисных явлений в республике Беларусь

2.1 Мировой экономический кризис 2008 г. и его последствия для экономики Республики Беларусь

2.2 Финансовый кризис 2011 г. в Республике Беларусь и пути его преодоления

Заключение

Список использованных источников

Приложение А



Введение

Экономические кризисы являются неотъемлемой частью рыночной системы хозяйствования. Это индикаторы, указывающие на определенный дисбаланс в развитии экономической системы. Кризисы оказывают дестабилизирующее воздействие на социально-экономическую систему общества. Кризисы могут выражаться в спаде производства, растущем разрыве между спросом и предложением, затоваривании, обесценении денег, росте стоимости жизни, безработице, ухудшении макроэкономических показателей. экономический кризис финансовый

Причины экономических кризисов в разных странах в отдельные исторические периоды весьма различны. Проблематика антикризисного регулирования исключительно важна. Не менее сложной является разработка грамотной, эффективной системы мер антикризисного механизма.

Актуальность данной темы неоспорима, т. к в условиях современного экономического кризиса, общество старается вернуться к экономической стабильности, разрабатывая новые пути выхода из сложившейся ситуации. При этом глобальный характер кризиса заставляет страны работать вместе, решая проблемы не только внутреннего характера, но и связанные с внешнеторговыми отношениями, т. к во многом экономики стран зависят от их экономических партеров.

Цель работы - изучение и анализ экономических кризисов, их причин и способов их регулирования в Республике Беларусь.

Для выполнения поставленной цели необходимо решение следующих задач:

- определить теоретическую сущность экономических кризисов и рассмотреть цикличность процесса;

- изучить классификацию экономических кризисов и причины их возникновения;

- описать динамику развития экономических кризисов и их последствия;

- проанализировать последствия мирового финансового кризиса 2008 г. для экономики Республики Беларусь и пути их преодоления;

- дать характеристику финансового кризиса в Республике Беларусь в 2011 г. и его последствия;

Объектом изучения является экономические кризисы и пути их преодоления.

Предметом - экономические кризисы в Республике Беларусь.

Методы исследования: описание, систематизация, классификация, аналитический метод, метод сравнительного анализа, метод сбора фактов.

Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованных источников. Во введении обоснована актуальность темы, поставлена цель и очерчены задачи для ее успешного выполнения. В первой главе исследуются теоретические аспекты экономических кризисов, их причин и последствий. Во второй главе анализируются особенности кризисных явлений в Республике Беларусь в современное время, а именно мирового экономического кризиса 2008 г. и финансового кризиса 2011 г. В заключении подведены краткие итоги работы.

При написании работы были использованы различные источники, включая учебные пособия и периодические издания, авторы которых рассматривают вопросы исследования проблемы экономических кризисов. Фундаментальные и прикладные исследования, направленные на рассмотрение сущности данного вопроса, были проведены отечественными и зарубежными учеными, среди которых Балдин К.В., Жарковская Е.П., Коротков Э.М., Бровкина А.В. и другие. Также были использованы статистические данные Национального статистического комитета Республики Беларусь, Министерства экономики, Белорусской валютно-фондовой биржи и исследовательские статьи в периодической литературе.



1. Теоретические аспекты исследования проблемы экономических кризисов

1.1 Цикличность экономического развития и сущность экономического кризиса

В трудах ученых-экономистов отсутствует единая точка зрения на кризисы в развитии различных систем. В России доминировала точка зрения, что кризисы свойственны только капиталистическому способу производства и не могут возникать при социалистическом, для которого характерны только «трудности роста». Другие ученые-экономисты считают, что понятие «кризис» применимо только к макроэкономическому уровню, а для микроуровня более подходят менее острые проблемы, которые вызваны неэффективной системой производства и управления. Эти проблемы якобы не являются следствием кризиса развития, не вызваны объективными тенденциями. Если подобным образом рассматривать развитие фирмы, то нет необходимости прогнозирования возможности кризиса.

Сущность экономического кризиса проявляется в перепроизводстве товаров по отношению к совокупному спросу, нарушении условий воспроизводства общественного капитала, массовых банкротствах фирм, росте безработицы и других социально-экономических потрясениях.

Современные авторы характеризуют кризис как такое состояние экономики, при котором она не способна жить дальше, не претерпевая некоторых внутренних и внешних изменений.

Кризисная ситуация характеризуется тремя важными свойствами, которые можно обозначить как силу, масштаб и длительность кризиса.

Экономический кризис - это резкое ухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы и в итоге -- в снижении жизненного уровня, благосостояния населения [27, с. 495].

Экономическое развитие всех промышленно развитых стран характеризуется цикличностью: спад, подъем (пик), нижняя точка спада (финансовый крах), оживление (возрождение), опять спад, опять возрождение и т.д. Однако это повторение осуществляется не по кругу, а по спирали. Поэтому цикличность - форма прогрессивного развития, а не топтание на месте. Экономические циклы охватывают почти все области национальной экономики и имеют самые разные отличительные особенности [9, с. 311].

Благодаря воздействию различных факторов общественное производство, рассматриваемое в пространстве и во времени, всегда динамично. Поэтому динамику развития рыночной экономики точнее отражает волнообразная линия, представленная на рисунке 1.1 [29, с. 114], где каждая волна характеризует целый цикл этого развития.

Рисунок 1.1 - Экономический цикл

Примечание - Источник: [29, с. 114]

Экономический цикл охватывает время от момента пиковой ситуации в предыдущем подъеме до момента достижения этой точки в последующем подъеме производства. Экономические циклы отличаются друг от друга, но в них выделяются одни и те же фазы, которые также отличаются от подобных в предыдущих и последующих экономических циклах.

Как видно из рисунка 1.1, выделяются четыре фазы экономического цикла: пик, спад, нижняя точка спада, оживление.

На пике наблюдается максимальная занятость, и производство работает на полную мощность. Однако рост производства выходит за рамки платежеспособного спроса, и рост деловой активности падает. Тем самым цикл постепенно переходит в фазу спада, или кризиса [28, с. 102].

Спад - это кризис производства. Его экономическая функция сводится к насильственному и временному установлению пропорциональности между звеньями экономики (производством и потреблением, производством и обращением). Это главная фаза экономического цикла. В ней заключены основные черты цикла. Без кризиса не было бы цикла. Периодическое повторение кризиса придает рыночной экономике циклический характер.

Далее спад достигает нижней точки и наступает фаза депрессии - застоя в экономике. Она характеризуется тем, что производство и занятость достигают самого низкого уровня. Сохраняется высокий уровень безработицы, производство стоит на месте. Затем экономика постепенно из состояния депрессии переходит в фазу оживления.

Оживление - это постепенное повышение уровня ссудного процента. Рабочая сила постепенно привлекается в производство, уровень безработицы снижается, товары раскупаются. Предприниматели увеличивают спрос на новое оборудование, сырье. Решающим фактором перехода от депрессии к оживлению является обновление основного капитала.

При всей его болезненности, кризис выполняет в динамике волнообразного, противоречивого движения систем три важнейшие функции, представленные на рисунке 1.2 [15, с. 237].

Рисунок 1.2 - Функции экономического кризиса

Примечание - Источник: [15, с. 237]

Как видно из рисунка 1.2, основными функциями экономического кризиса являются следующие:

- разрушительная функция: резкое ослабление и устранение (либо качественное преобразование) устаревших элементов господствующей, преобладающей, но уже исчерпавшей свой потенциал системы;

- созидательная функция: расчистка дороги для утверждения первоначально слабых элементов новой системы, будущего цикла;

- наследственная функция: испытание на прочность и передача в наследство тех элементов системы, которые аккумулируются, накапливаются, переходят в будущее (иногда частично модифицируясь).

Таким образом, можно сделать вывод о том, что экономические кризисы неизбежны - регулярные, закономерно повторяющиеся кризисы являются непременной фазой цикличного развития любой системы. Они начинаются тогда, когда потенциал развития главных элементов преобладающей системы уже в основном исчерпан и в то же время родились и начинают борьбу элементы новой системы, представляющей будущий цикл. Кризис создает предпосылки для трансформации системы - либо перехода ее в новое качественное состояние, либо гибели, распада и замены новой, более эффективной системой.

Экономические кризисы разнообразны, и все они отражают острые противоречия в экономике страны или экономическом состоянии отдельного предприятия, фирмы.

Кризисы присущи любой системе, ибо без циклов нет развития, а без развития система мертва (абсолютно мертвых, стационарно неизменных систем практически нет). И в то же время нет двух абсолютно идентичных кризисов: каждый из них индивидуален, неповторим, имеет свой набор причин и факторов, свои ни с чем не схожие черты. Но это положение не абсолютно, не найти двух кризисов, в которых не обнаруживается сходство тех или иных черт. Это дает основание для типологии кризисов, их классификации по тому или иному основанию (критерию).

1.2 Классификация экономических кризисов и причины их возникновения

Каждый экономический кризис носит всегда индивидуально-конкретный характер. В то же время во всех экономических кризисах присутствуют в большей или меньшей степени типичные черты.

В наиболее общем виде экономические кризисы можно классифицировать следующим образом.

1. По масштабам экономические кризисы могут быть:

а) мировые - кризисы, которые охватывают все страны по отдельным отраслям или направлениям;

б) общие - кризисы, охватывающие все народное хозяйство;

в) частичные - кризисы, касающиеся отдельных отраслей или сфер национального хозяйства.

Одним из видов частичных кризисов являются финансовые кризисы. Финансовый кризис - это глубокое расстройство государственных финансов под воздействием чрезвычайных обстоятельств (экономических, политических, военных). Как правило, формами его проявления выступают хронический дефицит государственного бюджета, инфляция, расстройство налоговой и кредитной систем, неплатежеспособность по внешним займам и т.п.

Денежно-кредитный кризис - потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение коммерческого и банковского кредита, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов акций и облигаций, а также нормы банковского процента.

Валютный кризис выражается в ликвидации золотого стандарта в обращении на мировом рынке и обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных «твердых» валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов).

Биржевой кризис включает в себя резкое снижение курсов ценных бумаг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи [15, с. 245].

2. По характеру нарушения пропорции воспроизводства различают два вида кризисов:

а) кризис перепроизводства;

Для рыночной экономики наиболее характерен кризис перепроизводства. Он проявляется в следующем: из-за перепроизводства товары не находят сбыта, растут запасы нереализованной продукции, наблюдается массовое банкротство промышленных и торговых фирм, происходит сокращение занятости населения, падение цен, сокращаются объемы инвестиций, уменьшается спрос на кредиты и наблюдается падение норм прибыли. Так, первый промышленный кризис разразился в Англии в 1825 г.

б) кризис недопроизводства товаров;

Характеризуется острой нехваткой выпуска проудкции для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

3. В зависимости от проблематики кризиса можно выделить:

а) микрокризисы, которые захватывает только отдельную проблему или группу проблем;

б) макрокризисы, которым присущи довольно большие объемы и масштабы проблематики;

4. По характеру возникновения:

а) предсказуемые кризисы;

Предсказуемые кризисы наступают как этап развития, они могут прогнозироваться и вызываются объективными причинами накопления факторов возникновения кризиса - потребности реструктуризации производства, изменение структуры интересов под воздействием НТП. Разновидностью предсказуемых кризисов является циклический кризис. Конечно, в том случае, если известна и изучена природа кризиса и его характер. Он может возникать периодически и имеет известные фазы своего наступления и протекания.

б) непредсказуемые кризисы;

Неожиданные кризисы часто бывают результатом грубых ошибок в управлении, или каких-либо природных явлений, или экономической зависимости, способствующей расширению и распространению локальных кризисов [15, с. 249].

5. По силе воздействия:

а) болезненные экономические кризисы;

б) разрушительные экономические кризисы;

в) катастрофические экономические кризисы.

6. По времени воздействия:

а) краткосрочные экономические кризисы;

б) среднесрочные экономические кризисы;

в) долгосрочные экономические кризисы.

7. По источникам происхождения:

а) внутренние экономические кризисы;

б) внешние экономические кризисы;

в) смешанные из внутренних и внешних источников экономические кризисы;

г) стихийные экономические кризисы - экономические кризисы, развившиеся сами по себе;

д) искусственные экономические кризисы - кризисы, сознательно созданные теми или иными силами с целью ослаблений конкурента и присвоения его ресурсов;

е) смешанные из стихийных и искусственных экономические кризисы.

8. По возможности преодоления:

а) экономические кризисы, преодолимые с помощью внутренних сил;

б) экономические кризисы, преодолимые с внешней помощью или под внешним воздействием;

в) непреодолимые экономические кризисы.

Также можно выделить такие виды кризиса как:

- отраслевой (охватывает одну из отраслей народного хозяйства. Поводом для него могут послужить диспропорции в развитии отрасли, структурная перестройка, перепроизводство и т.д. Такие кризисы бывают национальными и международными);

- аграрный кризис (резкая приостановка сбыта сельскохозяйственной продукции);

- структурный кризис (является следствием нарушения закона пропорционального развития общественного производства. Это проявляется в значительных диспропорциях между отраслями с одной стороны, и выпуском важнейших видов продукции в натуральном выражении, необходимых для сбалансированного развития экономики, с другой) [17, с. 84].

По регулярности нарушения равновесия экономики кризисы бывают:

а) периодические кризисы, которые повторяются регулярно через какие-то промежутки времени, дают начало новому циклу, в ходе которого экономика последовательно проходит четыре фазы и подготавливает базу для следующего кризиса. Они характерны тем, что охватывают все сферы экономики, достигая большой глубины и продолжительности;

б) промежуточные кризисы - это кризисы, не дающие начало новому циклу, а прерывающие на определенное время течение фазы подъема или оживления. Данный вид экономического кризиса менее глубок и менее продолжителен по сравнению с периодическим и, как правило, носит локальный характер. Подобные кризисы имели место в капиталистических странах в 1924 и 1927 гг. А в 1953-1954 и 1960-1961 гг. такие кризисы охватили только США и Канаду;

в) нерегулярные кризисы - это кризисы, которые могут разразиться внутри фаз обычного цикла общественного воспроизводства. Среди них можно выделить промежуточные, частичные, отраслевые и структурные экономические кризисы.

Отдельным пунктом можно так же рассмотреть такой вид кризиса, как псевдокризис. Псевдокризис - это проявление кризисных признаков в "здоровой" экономической системе. Псевдокризис может быть спровоцированным, например, с целью вытеснения конкурентов с рынка, а также завуалирования определенных действий участников делового оборота [21, с. 70].

Кризисы неодинаковы не только по своим причинам и последствиям, но и по самой своей сути. Можно сделать разветвленную классификацию кризисов, которая необходима и предназначена для дифференциации средств и способов управления ими. Если есть понятие и понимание характера кризиса, тогда больше возможность снижения его остроты, сокращения времени и обеспечения безболезненности протекания (Приложение А).

Интересна хронологическая концепция изменения взглядов на цикличность в развитии социально-экономических систем, которая определяет 3 основных этапа эволюции этих взглядов.

1- й этап (начало XVIII в. - середина 1930-х гг.). В соответствии с воззрениями Дж. С. Милля, Ж. Б. Сэя, Д. Рикардо кризисы вообще не свойственны рыночной экономике либо обусловлены случайными факторами и преодолеваются благодаря изначальной устойчивости и самодостаточности рыночной системы (Ж. Ш. Сисмонди, Р. Робертус, К. Каусткий).

2- й этап (середина 1930-х - середина 1960-х гг.). Основная характеристика этого этапа - появление исследований Дж. М. Кейнси и его школы, приводящих к выводу о существовании различных видов монополий на капиталистическом рынке и различной степени влияния государства на рыночные процессы.

3- й этап продолжается до настоящего времени. На этом этапе основное внимание уделяется степени предсказуемости кризисных явлений от внешних, не зависящих от субъекта факторов (например, сложная и слабопредсказуемая государственная политика при формировании экономической инфраструктуры), и внутренних, поддающихся контролю (наличие или отсутствие необходимых финансовых ресурсов, повышение квалификации персонала, качество и количество используемой информации) [1, с. 67].

Экономической наукой к настоящему времени разработан целый ряд различных теорий, объясняющих причины и фазы экономических циклов и кризисов. С 1825-го года капиталистическая система хозяйства с определенной периодичностью переживает кризисы, которые проявляются в перепроизводстве товаров и невозможности их реализации. Это ведет к упадку производства, росту армии безработных, ухудшению жизненного уровня населения и т.п. Поскольку это явление носит длительный и периодический характер, то цикличность является законом развития капиталистического способа производства.

Основные теории, объясняющие причины экономических циклов и кризисов представлены в таблице 1.1 [11, с. 342].

Таблица 1.1 - Причины экономических кризисов

Теория	Авторы	Сущность
Теория катастроф	Т. Постон, И. Стюарт, В. И. Арнольд, Джвонс, Мур и др.	Основная причина возникновения кризиса - неожиданные и непредвиденные события во внешней среде системы (глобальные изменения в окружающей среде, политический кризис в государстве, скачкообразные изменения валютного курса, радикальные изменения в законодательстве и т. п.).
Теория циклов	К. Маркс, Т. Мальтус, Н. Д. Кондратьев, П. А. Сорокин, А. Л. Чижевский и др.	С этой точки зрения кризис - это определенный, закономерный этап в циклическом развитии системы. По К. Марксу основная причина периодических кризисов капиталистического способа производства заключается в самой природе капитализма, в противоречии между наемными работниками и собственниками средств производства.
Инновационная теория	Й. Шумпетер, Хансен	Согласно данной теории причинами кризисов недостаточное количество нововведений или несвоевременность их внедрения. К кризису может привести также и избыточное количество нововведений при запаздывающем росте квалификации персонала.
Монетарная теория (денежная теория)	Г. Саймонс, И. Фишер, Хоутри, Ф. Найт и др.	Монетарная теория экономических циклов рассматривает их как следствие экспансии неподтвержденных банковских кредитов.
Психологическая теория кризисов	Дж. Миллс, Л. Линдеманн, Г. Селье, Э. Эриксон, Пигу, Бэджгот и др.	Согласно этой теории каждой фазе кризиса свойственна своя психологическая картина, формирующая отношение к инвестициям. Паника и разброд кризисного состояния ведут к застою капиталовложений, повышенное настроение в условиях подъема стимулирует горячку. "Меняющиеся ситуации" формируют неравномерность инвестиционного цикла.
Теория недопотребления	Гобсон, Фостер, Кэтчингс и др.	Усматривает причину цикла в слишком большой доле дохода, идущей богатым и бережливым людям, по сравнению с тем, что может быть инвестировано
Теория чрезмерного инвестирования	Хайек, Мизес и др.	Сторонники полагают, что причиной рецессии является, скорее, чрезмерное, чем недостаточное, инвестирование

Таким образом, причины кризиса могут быть внешними и внутренними. Первые связаны с тенденциями и стратегией макроэкономического развития или даже развития мировой экономики, конкуренцией, политической ситуацией в стране, вторые - с рискованной стратегией маркетинга, внутренними конфликтами, недостатками в организации производства, несовершенством управления, инновационной и инвестиционной политикой.

Из других причин, которых достаточно много, можно назвать еще наиболее существенные:

· разность во времени кругооборотов капиталов в разных отраслях и их взаимосвязь. Часто эффективный кругооборот капитала в одной отрасли является предпосылкой и условием осуществления кругооборота капитала в другой отрасли. Следовательно, заминка в кругообороте одного капитала или его остановка автоматически означает возникновение кризисной ситуации для другого капитала, в другой отрасли;

· продажа товаров и услуг в кредит, которая имеет широчайшую практику. По определённым причинам массовые неплатежи могут с большей вероятностью спровоцировать кризис;

· рост военных расходов: милитаризация экономики отвлекает большие массы финансов от гражданских отраслей производства, где они могли бы уменьшить безработицу и увеличить емкость рынка. Особенно пагубно милитаризация влияет на экономику как стимулятор инфляции, обесценивающие все денежные накопления населения, следовательно, уменьшающей капитальные: вложения в экономику.

Перечисляя причины возникновения экономических кризисов, нельзя делать упор на какую-то одну из них. Конечно, они неравнозначны, но, тем не менее, природу циклов и кризисов они могут объяснить только вместе. При этом значение той или иной причины может оказаться более весомым сегодня, при данном кризисе, в следующий раз на острие циклического развития может оказаться другая.

Исходя из вышеизложенного, следует вывод, что экономические кризисы разнообразны, и все они отражают острые противоречия в экономике страны или экономическом состоянии отдельного предприятия, фирмы.

1.3 Динамика развития экономических кризисов и их последствия

Как уже говорилось, причины развития экономического кризиса довольно разнообразны, но можно сказать, что сам механизм данного процесса в последние столетия проходил по единому сценарию. Рынок, впитывавший беспрепятственно все производимые товары, в какое-то время оказывался переполненным, но товары продолжали поступать. Спрос же постепенно начинал уменьшаться, он отставал от предложения, и, наконец, почти прекращался. Спрос падал, а между тем множество предприятий все еще продолжали работать в силу инерции и выбрасывали на рынок все новые и новые партии товаров. Стремительно падали цены. Начинались ликвидации и крахи, причем, прежде всего, гибли финансовые и кредитные учреждения, банки. В условиях нехватки ликвидности для расплаты по долгам банки повышали ссудный процент, кредит становился недоступным для основной массы предпринимателей. Начинали разоряться уже крупные предприятия, останавливались фабрики, заводы.

Так, или, во всяком случае, почти так проходили кризисы в 1825 г. в Англии, в 1836 г. в Англии и США, в 1841 г. в США. Кризис 1847 г. охватил уже США, Англию, Францию и Германию. Следующий за ним кризис 1858 г. явился, по сути, первым мировым циклическим кризисом. После этого экономические кризисы сотрясали мировую экономику в 1873 г., 1882 г., 1890г. [29, с. 242]

Статистические данные, взятые по Англии, Франции, Германии и США за 140 лет (с конца ХVIII - начала ХIХ вв.), позволили обнаружить наличие циклических волн продолжительностью в 48-55 лет. Изучение данных позволило установить четыре важные экономические правильности в развитии больших экономических циклов:

- в начале каждого большого цикла наблюдаются глубокие изменения в условиях экономической жизни общества. Они выражаются в значительных изменениях в технике, в вовлечении в мировые экономические связи новых стран, в изменении добычи золота и денежного обращения;

- в периоды подъема в каждом большом цикле приходится наибольшее количество социальных потрясений (войн и революций);

- периоды спада в каждом большом цикле сопровождаются длительной и особо резко выявленной депрессией сельского хозяйства;

- в период подъема в период больших циклов средние капиталистические циклы характеризуются краткостью депрессий и интенсивностью подъемов, в период спада наблюдается обратная картина.

Что касается механизма развития современного кризиса, то его основными особенностями являются:

· современный кризис, естественно, циклический, но выходит за рамки обычного циклического, поскольку имеет глобальный характер. Начавшийся в условиях глобализации, этот кризис носит беспрецедентный по масштабам характер, охватывая практически все динамично развивавшиеся в последнее десятилетие страны и регионы. При этом кризис больший ущерб пока наносит тем странам, которые были наиболее успешны в последнее десятилетие, и напротив, застойные страны пострадали на сегодняшний день от него меньше;

· ожидается затяжной характер кризиса, начало которого знаменовалось специфическими предвестниками его развития, слабо учтенными практикой в силу недостаточного осмысления финансовых инноваций;

· современный кризис носит одновременно и структурный характер. т.е. требует серьезного обновления структуры мировой экономики и ее технологической базы, ориентируя их на рост, в первую очередь, производительности труда, которая в значительной степени связана с инновационными технологиями. Сейчас непонятно, какие структурные изменения последуют, однако результатом явно будет перераспределение сил в отраслевом и региональном отношениях, ведущее к уничтожению монополярного мирового пространства;

· достигнуто беспрецедентное единение политической и экономической элиты мира в борьбе с кризисом. Пока результаты этого единения спорны, но его позитивность не вызывает сомнений. Она состоит в единодушной констатации факта несовершенства мировой финансовой системы и необходимости изменения ее архитектуры. При этом следует отметить, что национальные экономики будут каждая самостоятельно в той или иной степени осуществлять восстановление роста, но с учетом новых явлений в развитии мировой финансовой системы;

наконец, еще одна особенность современного кризиса - кризис носит инновационный характер, т.е. он связан с состоявшимися и бурно развивающимися инновациями мировой финансовой системы, не учтенными соответствующим образом мировой практикой [16, с. 32].

Несмотря на то, что каждый спад обладает своими характерными чертами, все же можно выделить несколько общих последствий, присущих всем экономическим кризисам:

- сокращение реальных доходов и сбережений широких слоев населения, а также увеличение численности населения с денежными доходами ниже прожиточного минимума, произошедшие в результате девальвации рубля;

- инфляции и обесценивания рублевых доходов и сбережений;

- утраты сбережений в обанкротившихся банках и кризис ликвидности в банковской сфере;

- снижения темпов роста реальной заработной платы, падения коэффициента замещения пенсий, снижения темпов роста расходов на конечное потребление домохозяйств и повышения уровня бедности;

- рост безработицы;

- инвестиционный кризис;

- спад в реальном секторе экономики.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что экономические кризисы неизбежны - регулярные, закономерно повторяющиеся кризисы являются непременной фазой цикличного развития любой системы. Они начинаются тогда, когда потенциал развития главных элементов преобладающей системы уже в основном исчерпан и в то же время родились и начинают борьбу элементы новой системы, представляющей будущий цикл. Кризис создает предпосылки для трансформации системы - либо перехода ее в новое качественное состояние, либо гибели, распада и замены новой, более эффективной системой.

Экономические кризисы разнообразны, и все они отражают острые противоречия в экономике страны или экономическом состоянии отдельного предприятия, фирмы.

Классификация кризисов имеет большое значение в их распознавании, а, следовательно, и успешном управлении ими. Классификационные признаки реального кризиса могут рассматриваться и как его параметры, «подсказывающие» или определяющие оценку ситуации, разработку и выбор удачных управленческих решений.

Весьма противоречивы точки зрения на причины экономических кризисов. Принципиальным отличием точки зрения К. Маркса является объяснение причин цикличности капиталистического воспроизводства самой природой капитализма, непосредственно противоречием между общественным характером производства и частным характером присвоения его результатов. Представители неоклассической и либеральной школ объясняют экономические кризисы различными причинами, не связывая их с природой капитализма. Многие из них считают причиной кризисов недопотребление населения, вызывающее перепроизводство. Но возникающий недостаток потребления (платежеспособности) является скорее следствием, чем причиной кризисов.

Наиболее уязвимыми к последствиям кризиса оказываются социально значимые показатели жизнедеятельности общества, в том числе сфера трудовых отношений, банковская сфера экономики, связанная с ней напрямую инвестиционная сфера и конечно - реальный сектор экономики.

2. Особенности кризисных явлений в республике Беларусь

2.1 Мировой финансовый кризис 2008 г. и его последствия для экономики Республики Беларусь

Мировой финансовый кризис (иногда называют «великая рецессия») - это финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре - октябре 2008 г. в виде значительного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Начальной стадией мирового финансово-экономического кризиса послужил ипотечный кризис в США, первые признаки которого проявились в 2006 г. в форме снижения числа продаж домов, а к весне 2007 г. переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Летом 2007 г кризис из ипотечного начал перерастать в финансовый и затрагивать не только США. Начались банкротства крупных банков, спасение банков со стороны национальных правительств. Котировки на фондовых рынках резко снизились в течение 2008 г. и в начале 2009 г. Для компаний существенно сократились возможности получения капиталов при размещении ценных бумаг [22, с. 13].

В 2008 г. кризис приобрёл мировой характер и начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырье, росте безработицы.

Мировой финансовый кризис 2008 г. различным образом повлиял на национальные экономики в зависимости от таких факторов, как уровень развития экономики, размер экономики, степень ее открытости, а также ее специфические характеристики. В зависимости от этого различаются и меры, предпринятые государствами по поддержанию своих экономик и минимизации этих кризисных проявлений. В наиболее развитых странах, как США, Великобритания, Германия, Франция, стабилизационные меры были направлены в сферу финансового рынка (чрезвычайное финансирование в форме кредитов, в форме предоставления государственных гарантий по их обязательствам и др.).

Влияние мирового финансового кризиса на экономику Республики Беларусь (по сравнению с другими странами) во многом носит ограниченный характер. Учитывая неразвитость фондовых и финансовых рынков в стране и их слабую интегрированность в мировую финансовую систему, влияние мирового финансового кризиса на белорусскую экономику проявилось с некоторым временным лагом по сравнению с другими странами. Стоит отметить, что воздействие происходит через два основных канала:

- снижение объемов (темпов роста) производства в странах-партнерах и, как следствие, уменьшение спроса на отдельные позиции белорусского экспорта (прежде всего нефтепродукты, черные металлы, калийные удобрения, машиностроительную продукцию);

- ограничение возможностей привлечения иностранного капитала, как в виде внешнего заимствования, так и прямых инвестиций [22, с. 13].

При этом особенностями, осложнившими ситуацию в Беларуси, выступили:

1. длительно существовавший дефицит текущего счета платежного баланса страны;

2. недостаточные объемы притока в страну прямых иностранных инвестиций;

3. ограниченность золотовалютных резервов;

4. относительно высокие инфляционные и девальвационные ожидания.

Ввиду того, что снижение внешнего спроса являлось первопричиной кризисных явлений в белоруской экономике, то соображения ценовой конкурентоспособности представляются чрезвычайно важными в кризисный период. Вместе с тем, повышение удельных издержек на рабочую силу способствовало стимулированию потребления домашних хозяйств, что обеспечивало дополнительный внутренний спрос в белорусской экономике. Поскольку приоритет в политике экономических властей был отдан соображениям внутреннего спроса, то и с этой позиции можно говорить о том, что де-факто стратегией экономической политики было замещение сократившегося внешнего спроса внутренним.

В связи с тем, что в Беларуси фактически отсутствует фондовый рынок, и средства на мировых фондовых рынках практически не размещались, основным каналом распространения кризиса стала внешняя торговля, ухудшившиеся результаты которой обусловили возрастание диспропорций, как в реальном, так и в финансовом секторе экономики.

Рассмотрим основные показатели внешней торговли Республики Беларусь в предкризисном 2007 г., в период кризиса в 2008 г. и послекризисном периоде в 2009 г., представленные в таблице 2.1 [24].

Таблица 2.1 - Основные показатели внешней торговли товарами Республики в 2007-2009 гг.

Показатели	2007	2008	2009
миллионов долларов США
Товарооборот · со странами СНГ · со странами вне СНГ	52 968 30 237 22 731	71 952 40 317 31 635	49 846 27 529 22 317
Экспорт · со странами СНГ · со странами вне СНГ	24 275 11 221 13 054	32 571 14 360 18 211	21 282 9 314 11 968
Импорт · со странами СНГ · со странами вне СНГ	28 693 19 016 9 677	39 381 25 957 13 424	28 564 18 215 10 349
Сальдо · со странами СНГ · со странами вне СНГ	- 4 418 - 7 795 3 377	- 6 810 - 11 597 4 787	- 7 282 - 8 901 1 619

Как видно из таблицы 2.1, товарооборот в 2009 г. сократился на 31% по отношению к 2008 г. и даже на 6% по отношению к 2007 г. Таким образом, товарооборот составил 49 846 млн. дол. в 2009 г. по сравнению с 71 952 млн. дол. в 2008 г. Сокращение внешнего спроса на белорусскую продукцию привело к снижению ее экспорта, уменьшению объемов производства, росту запасов готовой продукции на складах, ухудшению финансовых результатов работы предприятий республики. Сокращение торговых потоков стало отмечаться с августа 2008 г. В 4 квартале 2008 г. страна испытала двойной шок, связанный с падением спроса на белорусские промышленные товары на российском рынке и снижение цен на сырьевые - в дальнем зарубежье.

Экспорт Республики Беларусь в 2009 г. сократился на 11 289 млн. дол. по сравнению с 2008 г. и на 2 993 млн. дол. по сравнению с 2007 г. Объем экспорта со странами СНГ сократился на 36% и составил 9 314 млн. дол. Объем экспорта с другими странами сократился практически на то же количество, на 35%, и составил 11 968 млн. дол. в 2009 г. по сравнению с 18 211 млн. дол. в 2008 г. и по сравнению с 13 054 млн. дол. в 2007 г.

Кроме того, одной из причин снижения экспорта можно назвать промедление в действиях при стимулировании спроса на отечественные товары. По результатам анализа показателей внешней торговли также можно сделать следующий вывод: в кризисной ситуации быстрее адаптируются частные предприятия. А так как основные белорусские экспортеры - это предприятия государственные, то их реакция была не такой мгновенной, какая могла бы наблюдаться у предприятий, которые не принадлежат государству или не зависят от него [10, с. 17].

Показатели импорта сократились несколько менее. В 2009 г. импорт составил 28 564 млн. дол. по сравнению с 39 381 млн. дол. в 2008 г.; по сравнению с 2007 г. уровень импорта остался практически прежним, уменьшившись лишь на 129 млн. дол.

Таким образом, сальдо внешней торговли составило -7 282 млн. дол., тем не менее сальдо внешней торговли со странами вне СНГ осталось положительным, хоть и меньшим на 66% по сравнению с 2008 г.

Наиболее значительное сокращение экспорта и импорта отмечалось в торговле с основным торговым партнером РБ Россией, куда направляется около половины экспортируемых промышленных и 77% потребительских товаров, а также с Украиной. Поставки на рынки этих стран в 4 квартале упали на 21% и 23,6% при сокращении импорта на 17,7% и 19,8% [24].

Достаточно устойчивой к последствиям кризиса оказалась банковская система Республики Беларусь. Доля иностранных средств в ресурсной базе белорусских банков некритична, что даёт возможность банка заместить этот капитал, даже при его одновременном выводе из страны. Кроме того, белорусские банки имеют хорошие связи с иностранными банками, у которых нет проблем с ликвидностью.

Рассмотрим объем иностранных инвестиций, поступивший в реальный сектор экономики Республики Беларусь в 2007-2009 гг., представленный в таблице 2.2 [24].

Таблица 2.2 - Иностранные инвестиции в Республику Беларусь в 2007-2009 гг.

Показатели	2007	2008	2009
тысяч долларов США
Объем иностранных инвестиций, поступивших в реальный сектор экономики Республики Беларусь в том числе:	5 421 864,6	6 525 857,3	9 303 706,2
прямые инвестиции	1 313 471,2	2 279 822,9	4 821 052,8
портфельные инвестиции	2 233,1	1 695,3	1 857,7
прочие инвестиции	4 106 160,3	4 244 339,1	4 480 795,7

Прямые инвестиции - вложения (инвестиции) денежных средств в материальное производство и сбыт с целью участия в управлении предприятием, в которое вкладываются деньги, и получения дохода от участия в его деятельности (прямые инвестиции обеспечивают обладание контрольным пакетом акций).

Портфельные инвестиции - инвестиции в ценные бумаги, формируемые в виде портфеля ценных бумаг. Портфельные инвестиции представляют собой пассивное владение ценными бумагами, например акциями компаний, облигациями и пр., и не предусматривает со стороны инвестора участия в оперативном управлении предприятием, выпустившим ценные бумаги.

Как видно из таблицы 2.1, поток иностранных инвестиций в 2009 г. возрос на 42% по сравнению с 2008 г. и составил 9 303 706,2 тыс. дол. Основные инвестиции поступали из России (46,7% от всех поступивших инвестиций), Великобритании, (25,2%), Кипра (6,4%) и Австрии (4%) [19].

Инвесторы наибольшие суммы вкладывали в белорусские организации торговли, транспорта и промышленности, большинство из которых сосредоточено в Минске (73%).

Прочих иностранных инвестиций (не от прямого инвестора) получено 4,4 млрд. долларов, или на 5% больше, чем в 2008 г. На их долю приходилось 48,2% от всего валового поступления иностранных инвестиций.

Практически не затронул кризис сектор малого бизнеса, который ориентирован в основном на внутренний рынок.

Рассмотрим темпы роста валового внутреннего продукта Республики Беларусь за период 2006-2010 г.г., представленные на рисунке 2.1 [22, с. 13].

Из рисунка 2.1.видно, что ВВП резко пошел на спад в период 2008 г. 3 квартала и спад продолжался до 3 квартала 2009 г.

Объём валового внутреннего продукта Республики Беларусь в 2009 г. уменьшился по сравнению с 2008 г. в сопоставимых оценках на 10 процентов.

Рассмотрим изменения в ценовом факторе платных услуг в Республике Беларусь в 2007-2010 гг., представленные на рисунке 2.2 [24].

Платные услуги населению в 2008 г. возросли на 13,9%, в 2009 г. рост цен на платные услуги составил 2,8%.

Рентабельность реализованной продукции, работ, услуг в 2008 году составила 14.2 процентов против 11.8 процентов в 2007 году.

Значительное сокращение внешнего спроса не только не привело к опережающему сокращению импорта, а наоборот темпы его сокращения были значительно меньшими, нежели темпы падения экспорта. Во многом это становится следствием стимулирования внутреннего спроса, что влечет за собой и спрос на импортные товары.

Рисунок 2.1. - Темпы роста ВВП Республики Беларусь в 2006-2010 гг.

В течение трех кварталов 2009 г. увеличивающийся внешний дефицит финансировался за счет внешних заимствований. Готовность идти на финансирование внешнего дефицита посредством внешних заимствований, особенно государственных, можно объяснить в случае наличия предпосылок для скорого восстановления внешнего спроса. Действительно, если шок внешнего спроса рассматривается как кратковременный, то стратегически изменение модели функционирования экономики, которая в течение десятилетия обеспечивала высокие темпы экономического роста, может представляться нецелесообразным.

Правительством был принят ряд мер системного и административного характера, направленных не только на расширение экспорта, но прежде всего на оптимизацию импортных закупок и сокращение использования на эти цели валютных средства, приобретаемых на внутреннем валютном рынке.

Рисунок 2.2 - Уровень платных услуг в 2007-2009 гг. в Республике Беларусь.

Проведены ревизии государственных и отраслевых инвестиционных программ на предмет возможности сокращения расходов на закупку импортных товаров, в том числе путем замены таких товаров аналогами белорусского производства.

Антикризисные мероприятия, принимаемые в Республике Беларусь, в целом состоят или состояли из следующих четырех блоков:

первоочередные меры по либерализации условий экономической деятельности;

антикризисные меры в области монетарной и фискальной политики;

меры по поддержке валообразующих предприятий;

совместный план действий с Российской Федерацией по минимизации последствий финансового кризиса.

Их реализация осуществлялась по следующим основным направлениям:

- привлечение дополнительного внешнего финансирования;

- стабилизация ситуации в банковском секторе и на валютном рынке;

- поддержка реального сектора и валообразующих предприятий;

- стимулирование экспорта и ограничение импорта;

-создание дополнительного внутреннего потребительского и инвестиционного спроса на отечественную продукцию;

- селективная поддержка уязвимых категорий населения и др. [19].

Большое значение для стабилизации макроэкономической ситуации Республики Беларусь имеет сотрудничество с международными финансовыми организациями. Международный Валютный Фонд 12 января 2009 г. в рамках реализации программы стэнд-бай предоставил Республике Беларусь 2,46 млрд. долл. сроком на пятнадцать месяцев. 29 июня 2009 г. было принято решение об увеличении объема финансирования на 1 млрд долл. США. Реализация программы МВФ в рамках договоренности о кредите стэнд-бай предусматривает комплексную работу по достижению установленного уровня по ряду экономических показателей, в частности по чистым международным резервам [20].

За рубежом происходит усиление государственного вмешательства в сложившуюся либеральную среду, вплоть до национализации отдельных обанкротившихся корпораций или банков. У нас, наоборот, реализуется вектор либерализации экономической политики. Уместно упомянуть о первоочередных мероприятиях по либерализации условий осуществления экономической деятельности, принятых на 2008 и 2009 гг. Предусмотренные меры были направлены на повышение деловой активности, развитие предпринимательства, активизацию инвестиционного процесса, решение иных проблем, имеющих наибольшее негативное влияние на состояние и развитие бизнес-климата.

Проводилась работа по повышению привлекательности нашей экономики для инвесторов. В рамках этой программы был принят Декрет Президента РБ о создании дополнительных условий для инвестиционной деятельности в РБ, в соответствии с которым в республике вводится трехуровневая система инвестиционных договоров. После заключения и регистрации подобного договора инвестор получает ряд льгот и преференций по вопросам земельных отношений, строительного проектирования, возмещения связанных с застройкой территории потерь, трудоустройства иностранных граждан и лиц без гражданства, таможенные льготы. За январь-июнь 2009 г. в экономику РБ поступило 4230 млн. долл. Иностранных вложений, что на 27% больше, чем за январь-июнь 2008 г., из них прямых 2477,5 млн. долл., что в 2 раза выше объемов за аналогичный период прошлого года. Реализация правительством антикризисных мер позволила минимизировать негативные последствия кризиса на экономику. Удалось переломать тенденцию роста запасов готовой продукции, снижения экспорта. Если с апреля 2009 г. прирост запасов ежемесячно уменьшался, то за июль и август запасы готовой продукции снижены - соответственно на 465,5 и 604,2 млрд. руб. [19].

Одновременно мировой кризис обнажил отдельные недостатки и уязвимости белорусской экономики, которых удавалось избегать в условиях относительно благоприятной внешнеэкономической конъюнктуры на ведущие позиции белорусского экспорта. Прежде всего это касается высокой концентрации белорусского экспорта по отдельным товарным видам, странам и товаропроизводителям, низкой технологичности экспорта, его значительной импортоемкости, а также убыточности ряда экспортных позиций. Поэтому перспективы развития белорусской экономики в ближайшие годы по-прежнему будут определяться благоприятностью внешнеэкономической конъюнктуры, поскольку для проведения эффективных структурных изменений и внедрения современных технологий требуется время и существенные финансовые ресурсы, которые в условиях кризиса ограничены.

Проводимая в стране экономическая политика нуждается во внесении дополнительных корректировок:

- целесообразно отказаться от попыток поддержания темповых показателей развития экономики за счет продолжения наращивания запасов готовой продукции на складах;

- дополнительное стимулирование внутреннего спроса (особенно инвестиционного), несмотря на его положительное влияние на динамику экономического развития, имеет определенные пределы, связанные как с емкостью внутреннего рынка и возможностями реализации на нем отечественной продукции (к тому же отличающейся высокой импортоемкостью, что не позволяет мультиплицировать развитие национального производства), так и ограниченностью финансирования, потребности в котором все в большей степени покрываются за счет внешних заимствований;

- для сохранения макроэкономической стабильности и быстрейшего выхода из кризиса важным представляется дальнейшее сокращение расходов госбюджета и других секторов экономики (прежде всего, непервоочередных), а также повышение эффективности использования ограниченных ресурсов;

- большое значение имеет ряд мероприятий по совершенствованию банковской системы: созданию конкурентной среды и улучшению механизма управления рисками в банковской деятельности будет способствовать приватизация банков, сопровождающаяся привлечением дополнительного капитала и улучшением эффективности управления финансовым институтом.

Таким образом, влияние мирового финансового кризиса 2008 г. на экономику Республики Беларусь (по сравнению с другими странами) во многом носит ограниченный характер. Учитывая неразвитость фондовых и финансовых рынков в стране и их слабую интегрированность в мировую финансовую систему, влияние мирового финансового кризиса на белорусскую экономику проявилось с некоторым временным лагом по сравнению с другими странами.

Мировой экономический кризис затронул Республику Беларусь в меньшей степени, чем страны Европы, США или России. К причинам можно отнести небольшие по сравнению с другими странами объёмы иностранных кредитов и инвестиций, незавершённость реформ по развитию фондового рынка, то есть те моменты, которые международные эксперты оценивали как недостатки белорусской экономики.

Наиболее уязвимой белорусская экономика по-прежнему остается во внешнеэкономической сфере. Учитывая ограниченную емкость внутреннего рынка, оживление белорусской экономики в ближайшие годы во многом будет зависеть от изменения траектории развития мировой экономики, прежде всего тех стран, которые в последние годы являлись основными торговыми партнерами.

В условиях мирового финансово-экономического кризиса в Республике Беларусь проводился ряд антикризисных мероприятий. В целом они состояли из следующих четырех блоков: первоочередные меры по либерализации условий экономической деятельности, антикризисные меры в области монетарной и фискальной политики, по поддержке валообразующих предприятий, совместный план действий с Российской Федерацией по минимизации последствий финансового кризиса.

2.2 Экономический кризис 2011 г. в Республике Беларусь и пути его преодоления

Финансовый (экономический) кризис 2011 года в Республике Беларусь - комплекс явлений в экономике страны, вызванный многолетним отрицательным сальдо торгового баланса и издержками элементов административно-командной системы в экономике, и обострившийся из-за ажиотажного спроса на иностранную валюту и повышения заработной платы перед президентскими выборами 2010 года.

Экономисты, политики, финансовые аналитики называют разные причины экономического кризиса в Беларуси. Многие согласны с тем, что одной из главных причин кризиса является увеличение дефицита бюджета, торгового и платёжного баланса. Высказываются мнения, что причинами увеличения отрицательного торгового сальдо является рост цен на энергоресурсы, а также желание граждан покупать товары иностранного производства, что привело к увеличению импорта. Одной из главных причин кризиса называют также непрекращающуюся эмиссию белорусских рублей Нацбанком. Отчасти эмиссия проводилась из-за директивного повышения зарплат перед выборами в 2010 году. Следующая важная причина кризиса в Беларуси - это недостаточное количество валютных резерв для удержания курса доллара на уровне 3100 рублей. Многие экономисты считают главной причиной кризиса административно-командную модель управления экономикой. Они считают, что к кризису привели последствия проведения экономической политики по устаревшей модели. Такая политика привела к быстрому росту задолженности предприятий. Неадекватная ставка рефинансирования привела к тому, что предприятия получали кредиты по экономически необоснованной ставке (ниже уровня инфляции). Важными причинами кризиса называют также небольшие инвестиции в модернизацию производства, прекращение многолетних российских дотаций, рост цен энергоносителей, отсутствие своевременных экономических реформ в Беларуси, автомобильный ажиотаж, впоследствии которого с валютного рынка страны «вытекло» около 1 млрд. долларов США.

...