Суть явления асимметрии информации заключается в том, что потенциальные деловые партнеры обладают неравноценной или асимметричной информацией о: субъекте сделки - контрагенте по договору, объекте сделки, возможных или вполне вероятных в будущем событиях, которые могут вызвать риски для контрагента, который не обладает такой информацией и т.п.

Таким образом, под асимметрией информации будем понимать неравномерное, неполное распределение информации между заинтересованными пользователями. Впервые о свойстве неравномерного распределения информации было отмечено Кеннетом Эрроу в статье "Неопределенность и экономика благосостояния в здравоохранении", опубликованной 1963 г. в журнале "Американский экономический обзор". Джордж Эйкерлоф в своей научной работе «Рынок" лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм» в 1970 г. построил математическую модель рынка с несовершенной информацией. Ученый утверждал, что на таком рынке средняя цена товара имеет тенденцию снижаться, даже для товаров с идеальным качеством. Джордж Эйкерлоф определил, что из-за несовершенства информации нечестные продавцы могут предложить менее качественный (более дешевый в изготовлении) товар, обманывая покупателя. В результате многие покупатели, зная о низком среднем уровне качества, будут избегать покупок или соглашаться покупать только за меньшую цену. асимметрия рынок информация спрос предложение

Появление Интернета существенно облегчило процесс обмена информации среди потребителей. Позволяя узнать непосредственно характеристики товара или его репутацию, Интернет снижает асимметричность информации.

В 2001 году Джордж Эйкерлоф (Калифорнийский Университет в Беркли), Майкл Спенс (Стэнфордский Университет) и Джозеф Стиглиц (Колумбийский университет) получили Нобелевскую премию в области экономических наук за совместную работу по проблемам асимметрии информации.

Одним из основных проблемных вопросов в условиях асимметрии информации является последствие ее использования для пользователей и предприятия. Российский ученый Е.Ю. Воронова по этому поводу утверждает, что информационная асимметрия может привести к двум проблемам - неблагоприятного отбора (adverseselection) и морального риска (moral hazard). Неблагоприятный отбор возникает в ситуациях, когда принципал или вовсе не может проверить возможности агента (например, рискованный инвестиционный проект), или способен проверить, но не может определить, являются ли действия агента наиболее подходящими (например, выбранная агентом учетная политика).

Очевидно, что агента можно побудить действовать на благо принципала с помощью стимулов, ограничений и наказаний.

Но эти средства эффективны только в тех случаях, когда принципал может проследить за всеми действиями агентов. Учитывая, что акционеры на практике не могут контролировать все действия агента, возникает проблема морального риска (moral hazard), то есть незамеченных действий со стороны агента в своих собственных, интересах ("уклонение", получение дополнительной прибыли и др.).

Асимметрия информации может иметь влияние и на принятие управленческих решений внутренними пользователями учетной информации, которое определяется ограниченным доступом к данному виду информации на предприятии, а также влиянием разного рода внешних и внутренних факторов, обусловливающих представление в финансовой отчетности недостоверных данных. К внешним угрозам, которые вызывают неточности, противоречивость, искривление информации относятся угрозы экономической, политической, социальной, экологической сферы.

Главный вывод Дж.Эйкерлофа заключается в том, что такой подход не дает положительных результатов. Работодатель не в состоянии отличить претендентов, которые будут работать продуктивнее, и поэтому он выбирает образование как некую возможность иного соотношения, "построенного на ожиданиях" равновесия между образованием и оплатой труда. Мужчины получают зарплату выше, чем женщины, а белые рабочие - выше, чем чернокожие, причем с такой же производительностью труда (в условиях повышения «политкорректности» эта проблема становится диаметрально противоположной). Но в данном случае и пол, и цвет кожи также служат побочным свидетельством ("сигналом") о качествах будущего рабочего.

Такая проблема касается и дивидендов. Почему американские фирмы платят дивиденды своим акционерам, хотя известно, что по законам США эти деньги фактически подпадают под двойное налогообложение? Ведь проще оставлять прибыль на предприятии и капитализировать ее, увеличивая тем самым капитал, находящийся в руках акционеров. Одно из возможных объяснений этого явления в том, что дивиденды служат свидетельством ("сигналом") о хороших перспективах развития компании. Выплачивая дивиденды, фирмы информируют рынок о прибыльности своей деятельности, поскольку на рынке это считается хорошей новостью и соответственно повышает цену акций. В свою очередь, высокая цена акций компенсирует акционеру дополнительные налоги на дивиденды.

На протяжении многих десятилетий ХХ в. в традиционной модели рынка с совершенной конкуренцией предполагалось, что покупатели обладают совершенным знанием, что они способны точно описать различия в характеристике, например, разных моделей электрических чайников. И в ценах такие различия должны отражаться автоматически. Но в реальной жизни большинство покупателей не имеют такой информации, и поэтому некоторые продавцы принимают дополнительные меры по рекламированию собственных товаров, предлагая на них, например, гарантии на более длительный срок как свидетельство их высокого качества.

М. Спенс показал, каким образом более информированные участники рынка своим поведением способствуют распространению информации о рыночной ситуации, а также о том, как работает механизм, когда участник рынка, лучше информирован, чем другие, делает дорогие попытки продвинуть на рынок свой товар, передавая информацию о нем тем, кто осведомлен хуже.

Ученый задался вопросом: каким образом участники рынка, информированные лучше, чем другие, могли бы передавать соответствующую информацию так, чтобы избежать ситуации обратной селекции. Для этого нужны особые участники рынка, которые принимали бы меры (и соответственно несли расходы), связанные с информированием других субъектов рынка о своих возможностях, а также о ценности и качестве своих продуктов и услуг.

М. Спенс отметил, что когда работодатель нанимает рабочих, то получение правдивой информации об их потенциальной производительности обходится очень дорого, а потому требуется определенное свидетельство (параметр, "сигнал", индикатор), которое бы косвенно свидетельствовало о ней. Один из таких индикаторов - информация о том, закончил потенциальный рабочий хотя бы колледж. Зная об этом, будущие рабочие заблаговременно тратят время и деньги на получение дипломов, чтобы "сигнализировать" работодателю о своей высокой производительности. Отсюда следует, что человек может вообще ничему не научиться в колледже, но ее инвестиции в собственное образование, в конце концов, возвращаются лучше и более высокооплачиваемой работой. "Сами знания здесь ни при чем, главное - сигнал".

Асимметричность информации присуща не только страховому рынку и рынкуе труда, наряду с рынком «лимонов», которые традиционно приводятся в качестве примера. Асимметричность информации присутсвует также и на рынке ценных бумаг, и в отношениях "агент-принципал" (в некотором нестандартном свете) и на товарных рынках. В некоторых случаях она искусственно создается экономическими агентами, которые, действуя в собственных интересах и используя свою власть и доступ к ресурсам, максимизируют свою прибыль за счет повышения общественных расходов. В других случаях асимметрия существует как дань, появляясь как результат несовершенства рыночных механизмов, инфраструктуры и пр. Именно таким образом она проявляется в отношениях "общество-окружающая среда" в том, что касается негативного влияния деятельности людей на природу и, как следствие, снижение качества и / или количества природных ресурсов, снижение качества условий существования, увеличение производственных расходов, расходов на компенсацию негативного воздействия.

Задача 1

Объем спроса и предложения на товар «Х» изменяются в соответствии с изменением цен на него следующим образом:

Задания:

а) Определить равновесную цену и равновесный объем аналитически, используя функции спроса и предложения, зависимость объема спроса от цены товара и объема предложения от цены товара выразить уравнением прямой, проходящей через две точки. 

б) Построить кривые спроса и предложения и найти равновесные значения цены и объема товаров графически.

в) Используя данные, охарактеризовать ситуацию на рынке (излишки или дефицит) и определить их объем при двух вариантах цены: 

1) цена равна 20;

2) цена равна 35.

г) Рассчитать новые значения спроса и предложения при условии, что спрос сократится на 10%, а предложение увеличится на 20% (для каждого уровня цен). Изобразить ситуацию графически. Ответить на вопрос: Что произойдет с ценой при изменении спроса и предложения.

Решение

А) Используя метод двух точек, находим функцию спроса по формуле:

В результате приведения к общему знаменателю получаем:

Аналогично находим функцию предложения:

Параметры точки равновесия определяются равенством:

Р+30 = 80-Р

Отсюда:

Р = (80-30)/2 = 25

Это - равновесная цена

Отсюда:

Qравн. = 80-25=25+30=55

б) Строим кривые спроса и предложения (рис.1)

Рис.1. Кривые спроса и предложения

В соответствии с точкой пересечения кривых спроса и предложения определяем точку равновесия: цена 25 руб., количество 55 млн.шт.в год.

в) В случае, если цена равна 20 на рынке образуется дефицит, поскольку при такой цене предложение будет меньше (50) чем спрос (60). Величина дефицита составит 10 млн.шт. в год.

В случае, если цена равна 35 на рынке образуется излишек, поскольку при такой цене предложение будет выше (65) чем спрос (45). Величина излишка составит 20 млн.шт.в год.

г) Проведем расчет новых значений спроса и предложения при сокращении спроса на 10 % и росте предложения на 20 % при каждом уровне цен (рис.2)

Результат изменения спроса и предложения:

Рис.2. Изменение равновесия после сокращения спроса и увеличения предложения

В результате изменения спроса и предложения точка равновесия изменится: равновесная цена сократится с 25 руб. до 17,5 руб., а равновесное количество возрастет с 55 млн.шт в год до 58 млн.шт. в год.

1. Васильцова В.М. Институциональная экономика: учебное пособие / В. М. Васильцова, С. А. Тертышный. - Москва [и др.]: Питер, 2012. - 254 с.

2. Вольчик В.В. Институциональная и эволюционная экономика: учебное пособие / В. В. Вольчик. - Ростов-на-Дону: Изд-во Южного федерального ун-та, 2011. - 226 с.

3. Институциональная экономика: учебное пособие / [В.А. Русановский и др.] ; под ред. Н.В. Манохиной. - Москва: ИНФРА-М: Инфра-М, 2013. - 239, [1] с.

4. Калюжнова Н.Я. Институциональная экономика: общий курс: учебное пособие / Н. Я. Калюжнова, Ю. В. Долгов, М. А. Осипов - Иркутск: Изд-во ИГУ, 2012. - 151 с.

5. Макарова Л.И. Институциональная экономика: учебное пособие / Л. И. Макарова - Челябинск: Изд-во Челябинского гос. ун-та, 2012. - 178 с.

6. Олейник А.Н. Институциональная экономика - [Электронный ресурс ] - Режим доступа: http://www.univer5.ru/ekonomika/institutsionalnaya-ekonomika-oleynik-a.n.-207/Page-23.html

Размещено на Allbest.ru