Основы экономической теории

· профсоюзная монополия, задающая размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы;

· монопольные права крупнейших фирм на определение цен и собственных издержек.

Все эти три причины взаимосвязаны и каждая по-своему может влиять на процесс инфляции.

Для того чтобы рассмотреть механизм инфляции, необходимо обратиться к ее двум типам:

Инфляция спроса, т.е. равновесие нарушается со стороны спроса (резко возрастает совокупный спрос, а совокупное предложение не меняется; совокупное предложение снижается при постоянном совокупном спросе; расширение совокупного спроса превышает рост совокупного предложения).

Основными источниками инфляции спроса являются:

· дефицит государственного бюджета;

· резкое расширение инвестиций за счет накопленных сбережений и банковских кредитов;

· не соответствующее уровню национального дохода увеличение потребительских расходов населения за счет необоснованного повышения заработной платы и накопленных сбережений, расширения потребительского кредита.

Вследствие этого, в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены.

Инфляция предложения (издержек производства) означает, что рост цен происходит вследствие увеличения издержек производства.

Основными источниками инфляции предложения являются:

· олигополистическая практика ценообразования и финансовая политика государства;

· рост цен на сырье;

· действия профсоюзов, требующих увеличения заработной платы.

На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого, они тесно взаимодействуют. Но для реализации антиинфляционных мер очень важно разобраться, какой тип инфляции является генератором роста цен.

По темпам инфляцию условно подразделяют на следующие виды: Умеренная (десятки процентов в год), галопирующая (сотни процентов в год) и гиперинфляция (тысячи процентов в год).

Показатели измерения инфляции.

Уровень инфляции:

Индекс цен:

Потребительская корзина -- набор чаще всего употребляемых, типичных товаров и услуг.

Дефлятор ВВП:

Дефлятор ВВП используется для измерения общего уровня цен валового внутреннего продукта. Корзина дефлятора включает в себя все товары и услуги, производимые в обществе.

Инфляция влияет на перераспределение доходов между отдельными группами населения. От нее больше всего страдают:

1. Получатели фиксированных номинальных доходов, к числу которых относятся пенсионеры, работники бюджетной сферы (образования, здравоохранения, культуры, науки, обороны и т.п.), получатели рентного дохода.

2. Владельцы денежных сбережений, если темп инфляции превышает номинальную процентную ставку.

3. Работники нерентабельных отраслей и производств, получающие дотацию из государственного бюджета, например, сельское хозяйство; предприятия, использующие труд инвалидов.

4. Кредиторы (ссудодатели).

Имеют преимущество в условиях инфляции:

1. Дебиторы (получатели ссуд), если процент по кредитному договору равен, а особенно меньше темпов инфляции.

2. Получатели прибыли и других видов нефиксированных доходов.

3. Высокодоходные группы населения, так как а условиях инфляции цены на предметы и услуги "роскоши" из-за эластичности спроса повышаются в меньшей степени, а иногда даже снижаются.

4. Владельцы недвижимости.

5. Правительство, накопившее долг.

Инфляция оказывает значительное влияние на экономику и последствия этого воздействия сложны и многообразны. Небольшие темпы инфляции ("ползучая инфляция") современная экономическая теория рассматривает как благо для экономического развития, т.к. это содействует росту цен и нормы прибыли, являясь, таким образом, фактором временного оживления конъюнктуры.

Галопирующая и гиперинфляция приводят к серьезным социально-экономическим последствиям. Такой вид инфляции:

· дезорганизует хозяйство и затрудняет проведение экономической политики;

· усиливает дисбаланс между отраслями экономики;

· нарушает структуру потребительского спроса и обостряет проблему реализации на внутреннем рынке;

· активизирует материализацию денежных средств;

· обостряет товарный голод;

· подрывает стимулы к денежному накоплению, нарушает функционирование денежно-кредитной системы;

· обесценивает сбережения населения;

· ведет к перераспределению доходов и богатства (является как бы сверхналогом для населения и ведет к резкому отставанию темпов роста номинальной и реальной заработной платы от темпов роста цен);

· оказывает серьезное воздействие на занятость.

42. Экономический рост: определение, измерение, факторы (источники), типы

Экономический рост - долговременная тенденция увеличения реал. ВВП или ЧВП.

Показатели экономического роста:

1) Абсолютные величины реального ВВП или ЧВП за несколько лет.

2) Среднедушевые значения этих показателей, представляющие собой отношения величин реального ВВП или ЧВП к числен. населения страны за соответствующие годы.

3) Темпы роста или прироста (в %) указанных в первых двух пунктах показателей.

Темп роста за n..m годы:

Q[m] / Q[n-1] * 100%

Темп прироста за n..m годы:

(Q[m] - Q[n-1]) / Q[n-1] * 100%,

где Q[m] и Q[n-1] - значения показателей за соответствующие годы.

Типы экономического роста:

1. Экстенсивный - за счет увеличения объемов применяемых факторов производства.

2. Интенсивный - повышение эффективн. использ-я имеющихся факторов произв-ва.

Источники экономического роста:

1 Количество и качество природных благ.

2 Численность населения в трудоспособном возрасте и сред. уровень его квалифик.

3 Объем имеющегося основного капитала и степень новизны техники, технологии.

4 Уровень вовлечения ресурсов в экономический оборот.

5 Рациональность организации произв-ва и труда, эффективность использ-я ресурсов.

Теории экономического роста Кейнсианская теория. Связывает экономический рост (товарно-материальные запасы сокращаются) с превыш. совокуп. расходов покупателей над стоимостью произведенных в стране товаров и услуг. Если совокуп. расходы < объем нац. произв-ва - экономич. спад (товарно-материальн запасы растут). Величина совокуп. расходов на отечеств. продукцию уменьш. если нац. сбережения и налоги не направляются на производств. инвестиции и не расходуются гос-вом на внутр. рынке страны. Сдержив. фактор развития нац. экономики: [импорт] > [экспорт]. В полную силу - на кейнсиан. отрезке кривой совокуп предл-я.

[Мультипликатор совокупных расходов]=1/[предельная склонность к сбережениям]

? [равновесного реального ВВП] = М * ? [совокупных расходов (?П, ?И, ?Г, ?ЧЭ)].

Эффект акселератора.

Рост нац. дохода => рост спроса на потребительские товары и услуги => рост спроса на инвестиц.

Ресурсы (в большей степени, чем на потребит. блага:

а) инвестиц-ые ресурсы приобретаются в расчете на значительное увеличение масштабов произв-ва;

б) увелич. одних инвестиций приводит к росту связанных с ними др.; в)соверш. техники и технологии и рост нац. дохода - доп. инвестиции в науку, образование).

Монетаристская теория связана с денежной политикой государства и формулируется на основе монетаристской модели макроэкономического равновесия. Экономика сама стремится к максимальному использованию имеющихся ресурсов. Вмешательство гос-ва должно быть минимальным и ограничиваться влиянием на кол-во денег в обращении.

Средняя скорость обращения денег = const. Гос. регулирование количества денег в обращении осуществляется на основе монетарного правила: годовые темпы прироста количества денег в обращении должны соответствовать долговременной тенденции изменения величин реал. ВВП или ВНД.

43. Состав денежного рынка. Определение денег, их функции, виды, стоимость. Количественная теория денег. Факторы, определяющие величину спроса на деньги

Деньги являются важнейшим элементом рыночной экономики. Денежная масса оказывает решающее воздействие на экономическое развитие страны. Недостаток денежной массы ведет к параличу экономических отношений (бартер, свертывание сделок). Переполнение каналов денежного обращения вызывает инфляцию.

Деньги - это особый товар, полезность которого опред-ся выполняемыми им ф-циями.

Функции денег:

1. Всеобщее средство обращения - все товары и услуги можно обменять на деньги и за деньги же можно приобрести необходимые товары и услуги.

2. Мера стоимости - масштаб для соизмерения относит. стоимостей разнородных благ.

3. Средство платежа - погашение долгового обязательства.

4. Наиболее ликвидное средство сбережения, так как деньги легко обменять на необходимые блага. (только в условиях мал. темпов инфляции: номин. %-ставки > инфл.)

Товарные деньги - ф-ции денег выполняют некот. товары (долговечные, делимые и редкие). Символические деньги (Номинальная стоимость > затраты на изготовление, выпуск символических денег должен быть ограничен и монополизирован государством). Функция мировых денег - закрепляется за наиболее устойчивой денежной единицей

Денежная система -- это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная законом. Основные элементы денежной системы: форма денег, нормативно-правовая база, определяющая порядок эмиссии (выпуск) и обращения денег (обеспечение, изъятие); государственные органы и учреждения, регулирующие денежное обращение в стране; национальная денежная единица; масштаб цен.

Денежный рынок, где продаются и покупаются денежные средства, включает:

1) Собственно денежный рынок (вкл. следующие денежные агрегаты: "Деньги" - находящиеся в обращении налич. деньги (бумажные и металлические) и банк. вклады, средства с которых могут быть немедленно переведены др. лицам как платежи по сделкам; "Квазиденьги" - срочные и сберегательные депозиты в нац. валюте и в ин. валюте, учитываемые в балансе Центробанка страны и балансах коммерч. банков; "Широкие деньги" = "Деньги" + "Квазиденьги".) Бумажные деньги - находящиеся в обращении долговые обязат-ва гос-ва (его представителя - Центробанка страны). В настоящее время 75-90% общего кол-ва денег в обращении в большинстве индустриально развитых стран составляют банковские вклады и лишь 10-25% - бумажные деньги.

2) Рынок банковских кредитов (кредитные деньги) охватывает отношения, связанные с предоставлением кредитными учреждениями платных и возвратных ссуд.

3) Рынок ценных бумаг связан с покупкой, продажей или погашением облигаций, векселей, акций и т.п.

Спрос на деньги -- это общее количество денег, которое домашние хозяйства, бизнес и правительство хотели бы иметь в своем распоряжении в данный момент в зависимости от имеющегося уровня доходов и ставки процента по неденежным активам.

Основные факторы денежного спроса:

1. Размер реального ВВП или ВНД.

2. Уровень цен (величина дефлятора ВВП).

3. Скорость обращения денег.

4. Величина процентных ставок.

5. Ожидаемый темп инфляции.

Скорость обращения денег (ср. число оборотов ден. ед.) - кол-во операций в год, обслуж-ых одной денеж. единицей. Эту велич. можно получить за прошлый период врем.:

[сумма всех соверш. экономич. операций] / [кол-во денег, находившихся в обращ.]

Скор. обращ-я денег зависит от соотнош-я налич. и безнал. денежного оборота, от использ. банк. и расчетн. технологий. Чем больше доля безнал. денег, тем выше скорость денеж. обращ-я.

Стоимость денег, или их покупательная способность опред. кол-вом товаров и услуг, которые можно приобрести за деньги на рынке.

Количествен. теория денег: величина стоим. денег в обратной завис. от их кол-ва.

[Кол-во денег, необходимое для обращения] = [сумма товарных цен] / [среднее число оборотов денежных единиц].

Количество денег можно определить равенством:

,

где n -- число оборотов денег.

[Кол-во денег, необходимое для обращения и в качестве средства платежа] = [сумма товарн. цен и платежей по долг. и проч. обязат-вам за вычетом взаимно-погашающихся платежей и стоим. товаров, проданных в кредит] / [среднее число оборотов денеж. ед.]

Необходимо учитывать также влияние на денежный спрос %-ставок и ожидаемого темпа инфляц. Чем выше %-ставки, тем выгоднее денеж. доходы сберегать, ограничивая текущее потребл. Одновременно снижается привлекать кредитов. В результате спрос на деньги падает. Если ожидаются большие темпы инфляции, стараются быстрее потратить деньги на др. блага, что также в перспективе отразится на снижении денеж. спроса.

44. Особенности современной банковской системы. Функции Центрального банка

Современная банковская система двухуровневая: её возглавляет Центробанк, называемый банком банкиров или банкиром правительства, а на втором уровне находятся все остальные кредитно-денежные предприятия (коммерческие, инвестиционные, сберегательные, специализированные банки).

Коммерческие банки осуществляют прием депозитов (вкладов) юридических и физических лиц, используют эти средства для выдачи кредитов, проводят другие банковские операции. Операции банков по привлечению денежных средств называются пассивными, а по их размещению -- активными.

Инвестиционные банки специализируются на операциях с ценными бумагами.

Сберегательные банки в классическом виде представляют собой учреждения, где пайщики взаимно кредитуют друг друга под невысокий процент.

Специализированные банки выполняют определенный круг специфических операций.

Их примером являются ипотечные банки, которые выдают кредиты под залог недвижимости.

Функции Центрального банка:

1. Регулирует операции внутри всей банковской системы.

2. Осуществляет контроль за соблюдением финансового законодательства, в том числе выдает и отзывает лицензии на банковские операции.

3. Проводит кредитно-денежную политику.

4. Следит за состоянием платежного баланса страны и координирует зарубежную деятельность коммерческих банков и т.д.

Инструменты кредитно-денежной политики, проводимой Центробанком страны.

Кредитно-денежная политика осуществляется путем регулирования денежной массы в обращении.

Действуют три основных инструмента, позволяющие Центральному банку влиять на денежное предложение в стране:

1. Изменение резервных норм.

2. Проведение на открытом рынке операций покупки и продажи государственных ценных бумаг.

3. Установление учетной ставки (ставки рефинансирования).

45. Норма обязательных резервов и ее функции. Фактические и избыточные резервы, ставка рефинансирования (учетная)

Обязательные резервы банков - устанавливаются Центральным банком РФ в виде нормы (доли, выраженной в процентах) по отношению к сумме привлеченных средств. Нормы обязательных резервов дифференцируются по видам вкладов (депозитов). Наиболее высока норма по вкладам физических лиц. Обязательные резервы в форме депозитов находятся в Центральном банке РФ. Обязательные резервы в определенной мере гарантируют возможность получения вкладов их владельцами. Обязательные резервы представляют собой механизм регулирования общей ликвидностью банковской системы. Резервные требования устанавливаются в целях ограничения кредитных возможностей организаций и поддержания на определенном уровне денежной массы в обращении. В сложной финансовой ситуации, когда, например, высоки темпы инфляции, повышение нормы обязательных резервов существенно сокращает общие кредитные ресурсы, увеличивается процент за кредит. А это уменьшает денежную массу, а, следовательно, снижает давление покупательного спроса на цены, блокируя инфляцию.

Резервная норма - это доля (в %) банк. вкладов, которая должна содерж. в качестве обязат. резервов в кассе банка, либо на его корреспондентском счете в Центробанке.

Избыточные резервы = фактические резервы -- обязательные резервы.

Функции резервной нормы:

1) проведение межбанковских расчётов

2) контроль за способностью отдельных коммерческих банков к кредитованию

Избыточные резервы - банк имеет право распоряжаться по своему усмотрению Избыточные резервы - сумма, на которую фактические резервы банка превышают его обязательный резерв. Избыточные резервы могут использоваться коммерческими банками для предоставления ссуд.

Фактические резервы - суммы банковских депозитов, то есть фактические вклады. Фактические резервы -- денежные резервы, полученные от вкладчиков, которыми владеет в данное время банк. На избыточные резервы банк может выдавать ссуды и получать с них процентный доход. Поэтому банки обычно стараются ограничить размеры своих обязательных резервов до допустимой величины, так как депозиты в Центральном Банке не приносят процентов.

Учетная ставка, или ставка рефинансирования - это %, под который Центробанк выдает ссуды другим банкам. Такие ссуды не требуют обязательного резервирования. Понижение ставки рефинансирования способствует расширению кредитования в стране и соответственно увеличивает предложение денег: более низкие ставки рефинансирования позволяют коммерческим банкам кредитовать предприятия и население также на более приемлемых условиях. Повышение учетной ставки оказывает обратное воздействие на денежное предложение.

46. Сделки коммерческих банков, создающие деньги. Денежный мультипликатор и максимальное количество новых кредитных денег

Сделки банков, создающие деньги:

1. Выдача ссуды. В обмен на индивидуальный кредитный договор между банком и предприятием, банк открывает клиенту текущий счет, создавая кредитные деньги. Они в любой момент могут быть израсходованы на приобретение материальных благ и услуг. Денежная масса увеличивается, когда коммерческие банки выдают ссуды своим клиентам, и уменьшается, когда клиенты возвращают ссуды, полученные от коммерческих банков.

2. Покупка гос. ценных бумаг. В обмен на долговые обязательства государства банк предоставляет наличные или безналичные (кредитные) деньги.

Деятельность коммерческих банков усиливает циклические колебания в экономике. В условиях экономического роста банки расширяют кредитование, надеясь на возврат кредитов с высокими процентами. Но рост денежного предложения (в форме кредитных денег) увеличивает совокуп. спрос и соответственно инфляц. Во время экономич. спада из-за риска невозврат. кредитов и возможного увелич. спроса населения на деньги банки сокращают выдачи ссуд. В результате совокуп. спрос огранич-ся, а экономич. спад усил.

Для нейтрализации таких отрицательных последствий и для стимулирования эконом. роста, увеличения занятости, сдерж. выс. темпов инфляции ЦБ страны проводит следующую кредитно-денежную политику:

- изменение резервных норм (резервн. норма - доля % банк. вкладов, которая должна содерж. в качестве обязат. резервов в кассе банка, или на его корреспонд. счете в ЦБ) Увеличение норм означает изъятие денег у коммерческих банков, при уменьшении норм увеличиваются избыточные резервы коммерческих банков, которые они предоставляют в кредит.

- проведение ра рынке массовых операций покупки/продажи гос. ценных бумаг.

- установление новой учётной ставки.

Денежный мультипликатор и его влияние на предложение денег.

Рост денежной массы происходит не только за счет выпуска денег в обращение, но и за счет создания новых денег банковской системой.

Денежный мультипликатор - числовой коэффициент, показывающий во сколько раз возрастет либо сократится денежное предложение в результате увеличения либо сокращения вкладов в кредитно-денежную систему на одну денежную единицу. Денежный мультипликатор рассчитывается как отношение денежной массы к денежной базе.

Количество новых кредитных денег определяется с помощью банковского мультипликатора, который представляет собой процесс увеличения объема денег на депозитных счетах коммерческих банков в период их движения от одного коммерческого банка к другому:

M=1/R,

где М -- банковский мультипликатор; R -- норма обязательных резервов.

Максимальное количество новых денег (Д), которое может быть создано банковской системой, составляет:

Д= избыточные резервы х М,

Зная норму обязательных резервов, легко можно определить, сколько новых денег будет создано банковской системой.

Предположим, человек вложил в банк А 1000 руб. Тогда балансовый отчет банка А, в котором по условию отражаются только изменения, будет следующим:

Пассивы БАНК А Активы Резервы: + 1000 руб. Депозиты: + 1000 руб.

Фактические резервы банка А -- 1000 руб. Обязательные составят 10%, или 100 руб.

Избыточные резервы равны: 1000 руб. --100 руб. = 900 руб.

Следовательно, банк А имеет право отдать 900 руб.

Допустим, он дал в заем эти 900 руб. некоторому хозяйствующему субъекту.

Теперь его балансовый отчет будет иметь вид:

Пассивы БАНК А Активы Депозиты: + 1000 руб. Обязательные резервы: + 100 руб. Ссуда: + 900 руб.

Таким образом, на счету банка А значатся: депозиты в сумме 1000 руб. и ссуда в 900 руб. Общая сумма денег составляет 1900 руб. Следовательно, банк А создал 900 руб. дополнительных денег. Допустим, хозяйствующий субъект использовал полученную ссуду в 900 руб. для оплаты купленного сырья. Поставщики сырья переведут полученные деньги (наличные или чек) на свой счет в банке Б. Этот банк, получив вклад в размере 900 руб., тоже оставит резерв в 10%, а остальные деньги отдаст в ссуду.

Его балансовый отчет будет таким:

Пассивы БАНК Б Активы Депозиты: + 900 руб.

Обязательные резервы: + 90 руб. Ссуда: + 810 руб.

Банк Б создает дополнительные деньги -- 810 руб. Получив эту ссуду, другой хозяйствующий субъект может истратить ее, заплатив третьим лицам за товары или услуги.

Последние положат полученные деньги в свой банк В. Балансовый отчет банка В будет:

Пассивы БАНК В Активы Депозиты: + 810 руб.

Обязательные резервы: + 81 руб. Ссуда: + 729 руб.

Этот процесс будет продолжаться до тех пор, пока вся сумма вклада не окажется использованной в качестве резервов. Теоретически при норме резервов в 10% каждый 1 руб., вложенный в банк, приведет к созданию 10 руб. И наоборот, каждый изъятый из банка 1 руб. приведет к десятикратному сокращению денежной массы. Следовательно, имеет место мультипликационный эффект. Для определения максимального количества новых денег на текущих счетах, которое может быть создано кредитной системой страны, необходимо избыточные резервы умножить на денежный мультипликатор.

При этом следует учитывать два обстоятельства:

Способность банковской системы создавать кредит. деньги могут ограничить факторы:

1. Получение ссуды наличными деньгами.

2. Часть избыточных резервов коммерческий банк оставляет у себя

47. Кредитно-денежная политика: понятие, цели, инструменты. Политика дорогих и дешевых денег

Современная банковская система является двухуровневой.

1. Уровень - Центробанк. Банк правительства, подчиняется только власти.

2. Уровень - Коммерческие банки осуществляют прием вкладов юридических и физических лиц, дают кредиты, и др.

Инвестиционные банки специализируются на операциях с ценными бумагами.

Сберегательные банки пайщики взаимно кредитуют друг друга под невысокий процент.

Специализированные банки специфические операции (ипотека) .

Функции ЦБ

1. Регулирует операции внутри всей банковской системы.

2. Осуществляет контроль за соблюдением финансового законодательства, (если что, отзывает-дает лицензии)

3. Проводит кредитно-денежную политику.

4. Следит за состоянием платежного баланса страны и координирует зарубежную деятельность коммерческих банков и т.д.

Сделки банков

1. Выдача ссуды. В обмен на индивидуальное долговое обязательство лица, открывает клиенту текущий счет. Деньги могут быть потрачены на мат. нужды.

2. Покупка государственных ценных бумаг. В обмен на долговые обязательства государства банк предоставляет наличные или безналичные (кредитные) деньги.

Банки 2 уровня, стремятся получить макс. прибыль => усиливаются циклические колебания экономики.

Экономического роста: банки расширяют кредитование, инфляция увеличивается

Экономического спада сокращают выдачи ссуд. Спад усиливается.

От колебания экономики спасает кредитно-денежная политика.

Кредитно-денежная политика осуществляется путем регулирования денежной массы в обращении.

Действуют три основных инструмента, позволяющие Центральному банку влиять на денежное предложение в стране:

1. Изменение резервных норм: часть денег банк хранит у ЦБ на счете.

2. Проведение на открытом рынке операций покупки и продажи государственных ценных бумаг. Покупка государственных ценных бумаг ЦБ-ом увеличивает денежное предложение в стране, а продажа - сокращает.

3. Установление учетной ставки (ставки рефинансирования). Процент, под который Центральный банк выдает ссуды другим банкам. Такие ссуды не требуют обязательного резервирования. Низкая ставка позволяет банку давать кредиты народу, тоже под низкими ставками. И наоборот.

Преимущества и недостатки кредитно-денежной политики

Преимуществом оперативность ее влияния на экономику.

Недостатков Неэффективность во время глубокой депрессии

Политика дешевых денег проводится при уменьшении величины реального ВВП и росте безработицы, она направлена на повышение уровня экономической активности и занятости путем расширения кредитования субъектов хозяйствования. Это возможно при удешевлении кредитов, т.е. снижении их процентных ставок

Политика дорогих денег ЦБ продает государственные ценные бумаги, увеличивает резервные нормы и ставки рефинансирования. В результате сокращения количества денег, находящихся в экономическом обороте, процентные ставки кредитов повышаются, а число желающих взять дорогие кредиты существенно уменьшится.

Политика дешевых денег	Политика дорогих денег
Проблема: спад, безработица	Проблема: инфляция
ЦБ должен купить ценные бумаги, понизить норму обязательных резервов или учетную ставку процента Денежное предложение возрастает Процентная ставка снижается Инвестиционные расходы возрастают Реальный ЧНП возрастает на сумму, кратную увеличению инвестиций Безработица сокращается	ЦБ должен продать ценные бумаги, увеличить норму обязательных резервов или повысить учетную ставку процента Денежное предложение сокращается Процентная ставка возрастает Инвестиционные расходы сокращаются Реальный ЧНП сокращается на сумму, кратную уменьшению инвестиций Инфляция сокращается

48. Экономические функции государства. Прямое и косвенное вмешательство в экономику

В условиях рынка государственное регулирование экономики представляет собой систему мер законодательного, исполнительного и контролирующего характера, осуществляемых правомочными государственными учреждениями с целью приспособления существующей социально-экономической системы к изменяющимся условиям хозяйствования. Государственное регулирование экономики -- это целенаправленный, координирующий процесс управленческого воздействия правительства на отдельные сегменты внутреннего и внешних рынков посредством микро- и макроэкономических регуляторов в целях достижения равновесного роста общей экономической системы.

Экономические функции государства:

1) создание и регулирование правовой основы функционирования экономики; Принятие законов, подзаконных актов и норм, регулирующих экономику. К их числу относится, например, введение стандартов и норм, регулирующих качество товаров и услуг, природоохранную деятельность, охрану труда и технику безопасности, систему учета и контроля.

2) антимонопольное регулирование;

3) проведение политики макроэкономической стабилизации; Стимулирование экономического роста, регулирование занятости и инфляции

4) воздействие на размещение ресурсов; Перераспределение ресурсов.

5) деятельность в сфере распределения доходов.

Перераспределение доходов и богатства, осуществляется в разнообразных формах:

безвозмездные выплаты малоимущим слоям населения, включая льготы за коммунальные, транспортные услуги и пр.;

субсидии отраслям и отдельным предприятиям;

установление минимальной ставки заработной платы;

введение прогрессивной шкалы налогообложения и т.д.

Основные инструменты государственного регулирования:

Прежде всего, важно различать две основные формы: прямое вмешательство через расширение государственной собственности на материальные ресурсы, законотворчество и управление производственными предприятиями и косвенное вмешательство с помощью различных мер экономической политики.

Прямое вмешательство государства - это принятие законодательных актов, призванных упорядочить и развивать отношения между элементами рыночной системы. Примером государственного регулирования экономики путём издания законодательных актов может служить положение о кооперации во Франции. Прямое вмешательство характеризуется тем, что при наличии более или менее значительного государственного сектора государство обладает капиталами, предоставляет кредиты в самых разных формах, принимает долевое участие и является собственником предприятий.

Косвенное вмешательство. В зависимости от цели вмешательства, меры экономической политики могут быть направлены на:

стимулирование капиталовложений;

обеспечение полной занятости;

стимулирование экспорта и импорта товаров, капиталов и рабочей силы;

воздействие на общий уровень цен в целях его стабилизации;

поддержку устойчивого экономического роста;

перераспределение доходов.

49. Государственный бюджет: понятие, виды, сбалансированность, дефицит и профицит. Основные статьи доходной и расходной части государственного бюджета

Государственный бюджет представляет собой годовой план государственных расходов и источников их финансирования. Он ежегодно утверждается законодательными органами страны, а по завершении финансового года представители исполнительной власти отчитываются об исполнении бюджета.

Виды государственного бюджета

1. По территориальному признаку бюджет Российской Федерации подразделяется на следующие виды:

1.1. Федеральный.

1.2. Территориальный (региональный), включает бюджеты автономных республик, автономных областей, краев, областей, городов Москвы и С.-Петербурга.

1.3. Местный - это бюджет административного района, города.

1.4. Консолидированный бюджет, представляет собой совокупность всех вышеназванных бюджетов.

2. По соотношению величин доходной и расходной частей бюджет бывает:

2.1 Сбалансированным, когда его доходы и расходы равны.

2.2 Дефицитным, если расходы бюджета превышают доходы.

2.3 Профицитным, когда доходы бюджета больше расходов.

Если запланированные доходы бюджета превышают расходы бюджета, то это называется бюджетным профицитом (профицитом бюджета). Если запланированные расходы бюджета превышают доходы бюджета, то это называется бюджетным дефицитом (дефицитом бюджета). Когда при исполнении бюджета уровень дефицита бюджета превышает установленный при утверждении бюджета показатель, или происходит значительное снижение ожидавшихся доходов бюджета, то представительный орган власти (на основе предложений органа исполнительной власти) принимает решение о введении установленного законом механизма уменьшения расходов (секвестр). При сбалансированном бюджете государственные доходы равняются расходам.

Основные статьи расходной части бюджета

1. Трансфертные платежи в денежной или натуральной формах.

2. Затраты на общественные блага.

3. Выплаты процентов по государственному долгу.

4. Содержание государственного аппарата.

Основные статьи доходной части бюджета

1. Налоговые поступления.

2. Доходы от государственной собственности.

3. Государственные займы.

4. Денежная эмиссия.

Доходы бюджета формируются за счет налогов и неналоговых доходов (например, от продажи и использования государственной собственности, от внешнеэкономической деятельности и др.). Структура доходной части бюджета непостоянна, она подвержена изменениям в зависимости от условий развития страны, конкретной социально-экономической ситуации и направлений государственной политики.

50. Определение и виды налогов. Понятие налоговой ставки и объектов налогообложения. Налоговая нагрузка и механизмы ее перераспределения

Налог является обязательным платежом, взимаемым государством с юридических и физических лиц.

Объектом налогообложения, или налогооблагаемой базой являются стоимость имущества, размер доходов, цена товара или услуги до налогообложения и т.п.

Налоговая ставка представляет собой процентное отношение суммы налоговых выплат к налогооблагаемой базе.

Виды налогов:

1. По территориальному признаку налоги подразделяются на федеральные, региональные (субъектов Российской Федерации) и местные.

2. По формам взимания налоги бывают прямыми и косвенными.

Прямыми налогами облагаются доходы и имущество конкретных юридических и физических лиц. К их числу относятся налог на прибыль, имущество, за пользование природными ресурсами, на операции с ценными бумагами, подоходный налог с граждан, отчисления в дорожные фонды и т.п.

Косвенными налогами облагаются отдельные единицы товаров и услуг. Они выплачиваются неопределенными участниками экономических отношений в момент совершения соответствующих операций. Косвенные налоги непосредственным образом включаются в рыночные цены, увеличивая их. Примером данных налогов являются налог на добавленную стоимость (НДС), с продаж, акцизный налог, импортные и экспортные Таможенные пошлины и т.п.

3. В зависимости от характера изменения налоговых ставок различают пропорциональные, прогрессивные и регрессивные налоги. Особенностью пропорциональных налогов является постоянство налоговых ставок. При прогрессивных налогах их ставки растут по мере увеличения размера доходов, стоимости имущества, а при регрессивных -- снижаются.

Налог на прибыль акционерных обществ может быть распределен между акционерами (в форме уменьшения- размера дивидендов), покупателями продукции (посредством повышения цен) и поставщиками ресурсов (через снижение закупочных цен).

Налог на имущество зачастую перераспределяется на арендаторов путем повышения арендной платы. Но сами арендаторы-производители могут переложить налоговую нагрузку на потребителей своей продукции или услуг, включая арендную плату в издержки производства и тем самым увеличивая рыночные цены.

Возможности перераспределения налоговой нагрузки между отдельными субъектами экономики в отношении косвенных налогов зависят от эластичности спроса и предложения. Чем выше эластичность спроса, тем большую часть налоговой нагрузки приходится нести производителю в форме уменьшения прибыли. Но при высокой эластичности предложения налоговая нагрузка в большей степени может перекладываться на покупателей продукции или услуг путем повышения цен.

51. Понятие государственного долга. Причины бюджетного дефицита и методы его финансирования

Государственным долгом признаются обязательства гос-ва перед физическими и юридическими лицами, иностранными государствами, международными организациями и иными субъектами международного права, включая обязательства по государственным гарантиям. Он обеспечивается полностью и без условий всем государственным имуществом, составляющим казну.

Бывает внутренний образуется вследствие возникновения дефицитов бюджета государства и внешний задолженность государства правительствам организациям или гражданам других стран в национальной и иностранной валюте может образовываться когда государство берет кредит у другого государства, либо прибегает к услугам международных кредитных организаций. экономика рынок дефицит финансирование

Бюджет - смета доходов и расходов государства на определенный период, чаще всего на год, составленная с указанием источников поступления государственных доходов и направлений расходования средств.

Бюджет имеет доходную и расходную части, которые в планируемой перспективе должны быть сбалансированы.

Доходы бюджета формируются за счет налогов и неналоговых доходов (например, от продажи и использования государственной собственности, от внешнеэкономической деятельности и др.). Структура доходной части бюджета не постоянна, она подвержена изменениям в зависимости от условий развития страны, конкретной социально-экономической ситуации и направлений государственной политики.

Если запланированные доходы бюджета превышают расходы бюджета, то это называется бюджетным профицитом (профицитом бюджета). Если запланированные расходы бюджета превышают доходы бюджета, то это называется бюджетным дефицитом (дефицитом бюджета). Когда при исполнении бюджета уровень дефицита бюджета превышает установленный при утверждении бюджета показатель, или происходит значительное снижение ожидавшихся доходов бюджета, то представительный орган власти (на основе предложений органа исполнительной власти) принимает решение о введении установленного законом механизма уменьшения расходов (секвестр). При сбалансированном бюджете государственные доходы равняются расходам.

Причины бюджетного дефицита:

1. Экономический спад и депрессия, в том числе под влиянием роста издержек общественного производства.

2. Кризис неплатежей, когда предприятию или организации не возвращают в срок долги, поэтому они не платят зарплату и не возвращают кредиты.

3. Крупномасштабные обороты теневой экономики.

4. Несовершенство налоговой системы.

5. Неоправданно раздутые расходы на содержание государственного аппарата, неэффективное финансирование военно-промышленного комплекса, социальных программ др.

Методы финансирования бюджетного дефицита:

1. Внутренние и внешние государственные займы в форме продажи государственных ценных бумаг или получения прямых кредитов. Внутренние займы - это с народом, предприятиями, а внешние заимствования это взаимодействие с зарубежными субъектами экономики и международными финансовыми организациями.

2. Увеличение налоговой нагрузки.

3. Дополнительная денежная эмиссия.

52. Дискреционная и автоматическая бюджетная политика. Инструменты стимулирующей и сдерживающей фискальной политики

Дискреционная бюджетная политика -- комплекс мер, посредством которых законодательная власть манипулирует системой налогообложения и государственными расходами с целью изменения реального объема национального производства и занятости, контроля над инфляцией и ускорения экономического роста в целях поддержания высокого уровня экономической активности.

Во время экономического спада и депрессии проводится стимулирующая бюджетная политика. Увеличение совокупных расходов (потребления, инвестиций, государственных расходов, чистого экспорта).

Дефицитный бюджет, который предусматривает рост государственных расходов, снижение налоговой нагрузки.

В условиях инфляции спроса необходима сдерживающая бюджетная политика. Ее меры носят противоположный характер - сокращение государственных расходов, увеличение налоговой нагрузки. Такой бюджет будет профицитным.

Автоматическая бюджетная политика - это экономический механизм, корректирующий развитие экономики с целью сдерживания намечаемых нежелательных тенденций автоматически, т.е. не требуя пересмотра налогового законодательства, системы трансфертных платежей, утверждения или реструктуризации государственного бюджета.

Если в стране наблюдаются высокие темпы экономического роста, то велика вероятность инфляции. Однако она будет удерживаться благодаря увеличению налоговых поступлений и уменьшению суммы трансфертных выплат из государственного бюджета. Расширяется налогооблагаемая база (увеличиваются валовая прибыль, суммарный фонд оплаты труда, совокупная стоимость имущества), сокращается число предприятий, нуждающихся в субсидировании, а также уменьшается численность населения, в отношении которого осуществляются выплаты пособий (количество бедных, безработных).

Во время экономического спада рассмотренные процессы протекают в обратном направлении, что противодействует нежелательному уменьшению величины ВВП.

Факторы, снижающие эффективность бюджетной политики:

1. Инерционность системы принятия и реализации необходимых решений. В результате экономическая ситуация в стране может измениться и потребовать проведения других мер.

2. При небольшом сроке до новых выборов законодательных органов политические деятели вряд ли будут принимать такие непопулярные решения, хотя это может потребовать экономическая обстановка.

3. Внешнеэкономические отношения. Например, в условиях экономического спада или депрессии в стране проводится стимулирующая бюджетная политика. Такая политика увеличивает спрос на деньги частных инвесторов. Приток иностранной валюты в страну увеличивается поднимая курс национальной. Это ограничивает экспортные возможности страны и стимулирует импорт. Сокращается национальное производство, ориентированное на экспорт. Уменьшение величины ВВП.

4. Инфляция, в условиях которой, как уже отмечалось, запланированный прирост расходов в реальном исчислении заметно сокращается, эффект мультипликатора совокупных расходов ослабляется, что уменьшает величину прироста реального ВВП. Кроме того, инфляция влияет на рост процентных ставок в стране. Это еще больше сокращает частные инвестиции в производство, ограничивает текущее потребление населения и приводит к негативному воздействию на экономику.

Под фискальной политикой понимают совокупность мер, предпринимаемых правительственными органами по изменению государственных расходов и налогообложения. Ее основными задачами являются: сглаживание колебаний экономического цикла, обеспечение устойчивых темпов экономического роста, достижение высокого уровня занятости, снижение инфляции. Государственные закупки товаров и услуг и трансферты представляет собой расходы государственного бюджета, а налоги -- основной источник доходов бюджета, поэтому фискальная политика также носит название бюджетно-налоговой политики.

Расширительная фискальная политика осуществляется за счет роста государственных расходов и снижения налоговых ставок, что, как правило, ведет к увеличению бюджетного дефицита. Перерасход (дефицит) правительство будет покрывать за счет займов у населения, страховых компаний, промышленных фирм и т. д. Оно может занять и у центрального банка. Расширительная фискальная политика проводится в случае, когда экономика действует ниже своих потенциальных возможностей.

Ограничительная фискальная политика основана на сокращении правительственных расходов и повышении налоговых ставок.

Инструментами фискальной политики выступают расходы и доходы государственного бюджета, а именно:

· государственные закупки;

· налоги;

· трансферты.

Стимулирующая фискальная политика применяется при спаде и имеет целью сокращение рецессионного разрыва выпуска и снижение уровня безработицы и направлена на увеличение совокупного спроса (совокупных расходов). Ее инструментами выступают: а) увеличение государственных закупок; б) снижение налогов; в) увеличение трансфертов.

Сдерживающаая фискальная политика используется при буме (при перегреве экономики) имеет целью сокращение инфляционного разрыва выпуска и снижение инфляции и направлена на сокращение совокупного спроса (совокупных расходов).

Ее инструментами являются: а) сокращение государственных закупок; б) увеличение налогов; в) сокращение трансфертов.

53. Принцип сравнительных преимуществ и его влияние на международную специализацию и торговлю, взаимодействие мировых и национальных рынков

Существует абсолютное и сравнительное преимущество страны в производстве отдельных видов продукции.

Абсолютное преимущество - это более высокая эффективность использования факторов производства, измеряемая отношением объема продукции к количеству затраченных факторов производства.

Сравнительное преимущество выявляет такой показатель, как альтернативная стоимость (альтернативные, вмененные издержки, издержки упущенных возможностей, упущенной выгоды).

Абсолютное и сравнительное преимущества влияют на производственную специализацию по странам и состав, направления товарных потоков международной торговли.

Свободная международная торговля и национальный рынок

Если страна имеет сравнительное преимущество в производстве какого-либо товара, то объем национального производства и цены этого товара возрастают, внутреннее его потребление сокращается из-за более высоких цен, а весь прирост производства и часть бывшего внутреннего потребления представляют собой объем экспортных поставок. Доход национальных производителей увеличивается как за счет роста цен, так и в результате расширения объема производства.

Когда такого преимущества нет, под влиянием свободной международной торговли на национальном рынке национальное производство сокращается, однако импорт позволяет не только это компенсировать, но и увеличить объем потребления данного товара населением страны из-за снижения цен. Характерны потери дохода национальных производителей.

Пример на абсолютное и относительное преимущества.

Две страны производят вагоны и электровозы. Одинаковое количество затраченных экономических ресурсов позволяет первой стране производить 15 тыс. вагонов и 5 тыс. электровозов, а второй - 5 тыс. вагонов и 1 тыс. электровозов. Следовательно, первая страна имеет абсолютное преимущество перед второй в производстве, как вагонов, так и электровозов. Выгодно ли ей торговать со второй страной? Ответ на данный вопрос дает сравнительное преимущество. Исходя из того, что каждая страна распределяет данное количество экономических ресурсов по двум видам продукции поровну, рассчитаем показатель альтернативной стоимости производства 1 тыс. электровозов в той и другой стране:

Первая страна

15:5=3

Вторая страна

5:1=5

Альтернативная стоимость производства 1 тыс. электровозов во второй стране выше, поэтому ей выгоднее специализироваться на производстве вагонов и продавать их первой стране в обмен на электровозы. Здесь надо учесть следующее. Первой стране выгодно продавать электровозы и покупать вагоны, если она за 1 тыс. электровозов будет получать более 3 тыс. вагонов. В противном случае ей целесообразно производить вагоны у себя. Второй стране выгодна операция международного обмена, если за 1 тыс. вагонов она приобретет более 0,2 тыс. электровозов (такую величину составляет альтернативная стоимость производства 1 тыс. вагонов в этой стране, полученная как отношение 1 к 5). Следовательно, для обеих стран взаимовыгодной операцией международного обмена будет интервал: 3 тыс. вагонов < 1 тыс. электровозов < 5 тыс. вагонов. В рамках этого интервала в зависимости от ситуации на рынке и дополнительных транспортных расходов устанавливается конфетная величина соотношения обмена. В нашем примере пусть она составит 1 тыс. электровозов и 4 тыс. вагонов.

Вторая страна, специализируясь на производстве вагонов, может увеличить их выпуск на 5 тыс. штук.

При продаже этого излишка первой стране, она получит в обмен 1,25 тыс. электровозов (5 х 0,25=1,25).

Чтобы дополнительно выпустить эти 1,25 тыс. электровозов, первой стране придется сократить производство вагонов на 3,75 тыс. штук (1,25 х 3 = 3,75).

В результате углубления специализации национального производства и развития международной торговли первая страна будет иметь 16,25 тыс. вагонов (вместо 15 тыс. штук) и 5 тыс. электровозов, а вторая страна - 5 тыс. вагонов и 1,25 тыс. электровозов (вместо 1 тыс. штук). Как видим, выиграла каждая страна, а также мировая экономика в целом.

54. Торговые ограничения (торговый протекционизм), их виды и результаты влияния на конкретные рынки. Условия эффективности политики протекционизма

Торговый протекционизм.

Национальные производители продукции, не имеющей сравнительного преимущества, которые теряют доходы в условиях свободной международной торговли, зачастую требуют введения мер по ограничению импорта. Это делается, как правило, под лозунгом защиты национальной экономики.

Система мер по ограничению импорта называется торговым протекционизмом и включает:

импортные пошлины (тарифы); импортные квоты;

систему лицензирования;

антидемпинговые законы.

Импортные пошлины (тарифы) являются разновидностью косвенных налогов устанавливается с таким расчетом, чтобы полностью не прекратить импорт.

Импортные квоты определяют объем данного товара в натуральных или стоимостных показателях, который разрешено импортировать в страну в течение года

Система лицензирования - это необходимость получения в соответствующем государственном учреждении разрешения на импорт. Данная мера часто используется для запрета ввоза некачественных товаров.

Антидемпинговые законы

От введения импортных пошлин выиграли:

1. Национальные производители, площадь прямоугольника

2. Государственный бюджет площадь прямоугольника.

Одновременно проиграли:

1. Население страны, покупающее данный товар, т.к. из-за повышения цен оно было вынуждены сократить объем потребления.

2. Национальная экономика, что связано с расширением неэффективного производства.

3. Импортеры и мировая экономика. Первым искать новые рынки сбыта. Общим итогом для мировой экономики является сокращение объема наиболее эффективного производства в странах-импортерах и расширение менее эффективного - в странах, проводящих протекционистскую политику.

55. Понятие валютного курса. Факторы, определяющие рыночный курс валют. Международные валютные системы

Валютный рынок и система валютных курсов

Операции обмена национальных валют осуществляются на валютных рынках. Ценой на этих рынках является обменный, или валютный курс. Он представляет собой цену одной национальной валюты, выраженную в другой.

Повышение курса национальной валюты означает рост ее стоимости по отношению к иностранным валютам, понижение курса -- соответственно падение стоимости

Система валютных курсов - это совокупность методов их регулирования.

Плавающие валютные курсы обмена национальных валют определяются соотношением величин их рыночного спроса и предложения. В свою очередь, спрос и предложение на валютных рынках формируются под влиянием всех операций, отраженных в платежном балансе страны.

Фиксируемые валютные курсы - это система, в рамках которой валюта каждой страны имеет зафиксированный курс в отношении валют других стран.

Факторы рыночного курса валют.

К числу основных факторов, определяющих рыночный курс валют, относятся:

1. Соотношение темпов роста реального национального дохода в разных странах. Более высокие темпы роста национального дохода приводят к увеличению спроса. Национальная валюта соответственно обесценивается.

2. Различия в темпах инфляции. Ускоренное повышение цен приводит к росту продаж более дешевых импортных товаров. Курс зарубежных валют по отношению к национальной повышается, а она сама обесценивается.

4. Характер проводимой в стране кредитно-денежной политики. Стимулирующую кредитно-денежную политику дешевых денег, то ее результатом являются ускорением темпов инфляции. Обесценивается национальная валюта.

5. Особенности бюджетной политики. Так, проводимая в стране бюджетная политика сдерживающая снижение темпов инфляции и замедление темпов экономического роста. В результате курс национальной валюты станет возрастать.

6. Спекулятивные операции на валютных рынках. Спекулятивные действия опережают события, ускоряя их приближение

Меры для поддержания фиксированных валютных курсов.

1. Использование государственных резервов. Чтобы не допустить повышения рыночного курса национальной валюты, ЦБ покупает излишек соответствующей иностранной валюты и пополняет ею государственные резервы

2. Девальвация - официальное государственное изменение уровня фиксированного валютного курса в сторону понижения. Обратный процесс, в направлении повышения зафиксированного курса национальной валюты, называется ревальвацией.

3. Обязательная продажа государству всех или части поступлений зарубежной валюты.

4. Проведение соответствующей бюджетной и кредитно-денежной политики повышение курса национальной валюты предполагает ликвидацию бюджетного дефицита, что потребует проведения сдерживающей бюджетной политики и одновременно политики дорогих денег.

...