Инвестиции в сферу потребительских услуг, как фактор жизнеспособности российского государства.

Размещено на http://www.allbest.ru/

Инвестиции в сферу потребительских услуг, как фактор жизнеспособности российского государства.

Ю.К. Бгане

Аннотация

Данная статья посвящена анализу ряда аспектов, влияющих на изменение нормы отдачи от инвестиций в сферу потребительских услуг и обоснованию необходимости повышения государственных расходов в данном направлении в целях повышения уровня экономической безопасности РФ.

Ключевые слова: сфера потребительских услуг, человеческий капитал, государственные инвестиции, рынок труда, норма отдачи от инвестиций, импортозамещение.

This article analyzes a number of aspects that affect the change in the rate of return on investment in consumer services and justification of the need to increase public spending in this area in order to improve the economic security of the Russian Federation.

Keywords: consumer services, human capital, public investment, the labor market, the rate of return on investment, import substitution.

Преобразования последних лет, произошедшие в России сильно подорвали процессы накопления человеческого капитала в стране. В том числе, претерпел изменения процесс государственного инвестирования в получение общих и специальных знаний, здравоохранение, науку, культуру, размер и интенсивность которых, безусловно, связаны с актуальной для сегодняшней российской действительности проблемой развития. Причем образование в данном случае понимается в широком смысле: от курсов повышения квалификации до обучения в аспирантуре и докторантуре.

Государство, инвестируя в сферу потребительских услуг (далее СПУ), в частности в образование, здравоохранение, культуру и спорт, создает возможность каждому человеку максимально полно реализовать тот потенциал, который задан всем в различной степени. Однако, доступность и равность условий для «старта» вызывает сомнения у автора.

Не для кого не секрет, что в недавнем прошлом, многие наши соотечественники для поступления в ВУЗы были вынуждены платить не малые суммы, при этом с переходом на ЕГЭ, ситуация претерпела изменения. Безусловно, взяток стало меньше, и из приемных комиссий ВУЗов, коррупционный элемент переместился в школы, где регулярно вскрываются факты махинаций с проведением единого гос. экзамена. Лишь небольшая часть населения способны оплатить стоимость работы репетиторов за получение необходимых навыков для сдачи ЕГЭ. Данная проблема особенно актуальна в сельской местности, где зачастую штатный состав преподавателей в школах не укомплектован, а иногда, даже в случае комплектности качественно не соответствует установленным требованиям к квалификации.

Бытует мнение, о целесообразности текущих реформ, в связи с уменьшением нормы отдачи от соответствующих государственных расходов.

Одним из факторов оказывающих влияние на изменение нормы отдачи от образования является то, что домашние хозяйства, как правило, склонны ориентироваться на текущий спрос на рынке труда. Поэтому часто происходит подготовка специалистов по не востребованным направлениям. К этому добавляется проблема существования специальностей, на которые сегодня достаточно желающих поступать на фоне престижа профессии (юрист, экономист) и не сбалансированности структуры национального хозяйства в пользу торговой и сервисной составляющих. При этом, дальнейшее развитие национальной экономики на принципах импортозамещения, должно предусматривать развитие реального сектора.

Указанные проблемы отрицательно сказываются на всей системе образования в целом. По сути, образование становится все более платным, но этот факт не влияет как на качество, и престиж самого образования, так и на вероятность дальнейшего трудоустройства специалиста. В России высшее образование стоит примерно 15-20% от стоимости подобного образования в развитых экономиках. В то же время преимуществом полученного образования на Западе является наличие некоторых гарантий для человека, как в отношении величины его будущего дохода, так и в достижении им в последствии определенного социального статуса (сродни того, что достигался обладателями высшего образования в нашей стране в советский период). Помимо этого, в условиях западных экономик, средства, вложенные в образование, возвращаются уже в первые годы после начала активной трудовой деятельности человека, в связи с существенными различиями в оплате труда лиц, занимающихся квалифицированным и неквалифицированным трудом. Тем самым создаются благоприятные условия и для самоинвестирования в свой человеческий капитал каждого индивида, и для увеличения человеческого капитала государства.

Уровень образования можно отнести к основным факторам, определяющим позицию индивида на рынке труда. Чем больше запас накопленного человеческого капитала, тем меньше риск попасть «на задворки».

Таим образом, все обозначенные проблемы не могут остаться нейтральными к системе государственного управления, так как государство обладает определенными инструментами, влияющими на эффективность инвестиций в образование и, как не раз отмечалось, является наиболее заинтересованным в данном процессе игроком рынка. К числу инструментов, среди прочих, относятся, системы процентных ставок и оплаты труда, которая должна быть дифференцированной в зависимости от уровня образования работников.

В силу принципов, лежавших в основе формирования заработной платы и методов управления трудовыми отношениями, в дореформенный период величина заработной платы слабо коррелировала с уровнем образования и прочими индивидуальными характеристиками работника. В то же время существовавшая в СССР система образования и подготовки кадров отличалась направленностью на профессиональное обучение и подготовку квалифицированных рабочих для отраслей народного хозяйства, и преимущественной ориентацией на узкие профессионально-специализированные области. Таким образом, в настоящее время имеется явное несоответствие структуры предложения труда, как по объему, так и по квалификационным требованиям структуре спроса, предъявляемого рынком в современных условиях.

В плановой системе, формирование заработной платы не зависело от личностных характеристик работника и его навыков. Это послужило причиной низкой производительности труда и невысоких норм отдачи от инвестиций в человеческий капитал. В то же время, за исключением узкого круга лиц, занятых в отраслях ТЭК и чиновников администраций различного уровня, за последнее десятилетие не произошло серьезного сдвига в отдаче от человеческого капитала в пользу более образованных работников.

Следует отметить, что отказ от централизованно устанавливаемых ограничений в формировании заработной платы привел к обесценению накопленных ранее знаний, умений и навыков. Помимо этого, в связи с неудавшимися экономическими реформами произошло сокращение предложения рабочих мест и видов деятельности, требующих высококвалифицированного труда. Указанные тенденции стали причиной понижательной динамики норм отдачи от инвестиций в образование.

Быстроменяющаяся внешняя конъюнктура, в зависимости от которой давно находится российский рынок труда, и экономика в целом, НТП, а также необходимость модернизации экономики, обусловленная этими переменами, свидетельствуют о большей востребованности молодых работников, обладающих мобильностью, активностью и адаптивностью. В результате новый опыт работы в рыночной экономике стал более ценным и значимым, чем тот, приобретенный в советское время.

К другим факторам, влияющим на норму отдачи от инвестиций в человеческий капитал работников, можно отнести появившиеся новые организационно-правовые формы предприятий. Объективно, наличие заинтересованного собственника приводит к повышению эффективности использования капитала, производительности труда, а, следовательно, работники новых частных предприятий имеют сравнительно более высокие нормы отдачи от профессионального опыта и стажа работы.

Отсюда, автор рассматривает норму отдачи от инвестиций в образование как взаимосвязанный результат обучения и опыта на рынке труда. инвестиция экономический потребительский

Теперь обратимся к методологическим основам для расчета норм отдачи от вложений в сферу потребительских услуг, в том числе и в образование в «денежной» интерпретации. Так, если для сопоставления затрат и народнохозяйственных результатов от реализации инвестиционного потенциала СПУ их необходимо привести к одному моменту времени, то целесообразность оценки эффективности инвестиций с учетом фактора временного дисконта становится очевидна.

Прежде всего, рассмотрим основные соотношения для расчета рентабельности от частных вложений в человеческий капитал. Для того чтобы финансовые и временные инвестиции были направлены на формирование человеческого капитала необходимо наличие заинтересованности у каждого экономического субъекта в осуществлении такого процесса. Иными словами, в экономике должны сложиться такие условия, при которых инвестиции будут оправданны. Это означает, что вложения в СПУ должны приносить доход, делающий данные затраты достаточно рентабельными. В противном случае экономические агенты (государство, бизнес и домашние хозяйства) будут уклоняться от инвестиций в человеческий капитал, предпочитая иные сферы для приложения своих средств и усилий.

Один из наиболее адекватных способов учета дисконта в расчетах рентабельности частных инвестиций в человеческий капитал был предложен Е.В.Балацким, причем, на наш взгляд этот подход одинаково применим для анализа рентабельности инвестиций для всей сферы потребительских услуг, как сферы формирования человеческого капитала. Остановимся на этом подходе более подробно. Для определенности анализа в дальнейшем будем рассматривать только случай инвестиций в знания, концентрируя наше внимание на сфере образования.

Сначала следует оценить полные затраты на образование. Они, для индивида, складываются из собственно денежных затрат на образование в виде платы за учебу G и упущенных заработков W, и второй компонент для него чрезвычайно важен. В соответствии с современными представлениями помимо прямых издержек G на получение знаний учитываются еще и альтернативные издержки W, связанные с затратами времени на обучение Т, которое могло бы быть использовано для того чтобы зарабатывать деньги. Таким образом, «потерянные заработки», то есть доход, недополученный учащимися за годы учебы, входит в состав издержек обучения в качестве главного компонента. По существу, потерянные заработки определяют ценность времени учащихся, затраченного на формирование их человеческого капитала. В соответствии с таким подходом рыночная цена учебы суммируется с упущенными заработками, которые вычисляются в виде произведения времени учебы и ставки заработной платы, по которой мог бы реально оплачиваться труд учащегося. Такие полные затраты, осуществляемые в каждом году, должны дисконтироваться на протяжении всего периода учебы в соответствии с минимальной процентной ставкой.

Но и для государства, как институционального инвестора прямые издержки G и упущенный заработок W компенсируются в виде увеличивающейся базы налогообложения от увеличившихся доходов граждан и предприятий, помноженного на мультипликативный эффект. Тем более, что термин упущенный заработок, в данном случае не уместен, в виду того, что сама сущность государства определена не предпринимательской деятельностью, а максимальным удовлетворением потребностей и защитой прав и интересов общества.

Обоснованием подобного подхода служит тот простой факт, что данные суммы могли быть вложены, к примеру, на депозитный вклад в банки или долгосрочные государственные бумаги за рубежом (что имело место в момент формирования стабилизационного и прочих фондов, которые, по сути, являли инвестиционные фонды в западные экономики). Однако, по истечении времени, мы столкнулись с исчерпанием ресурсов резервных фондов и не готовностью российской экономики противостоять новым угрозам, связанным с затянувшимися санкциями, депрессивным состоянием в мировой экономике и падением мировых цен на энергоносители. Более того, в свете вступления России в ВТО, обостряется проблема низкой производительности труда (во многом из-за низкого качества подготовки специалистов и моральным устареванием основных средств предприятий) и высокой стоимости производства в РФ. Проявившаяся проблема дефицита бюджета, во взаимосвязи с накопившимися безотзывными обязательствами требуют увеличения налоговой нагрузки на «слабый», малый и средний бизнес, тем самым убивая предпринимательскую активность в стране и еще более обостряя зависимость социальной стабильности в обществе от мировых цен на энергоносители. Отсюда, по мнению автора правомерен и без того очевидный вывод, что отказ от инвестиций, в СПУ, или даже их относительное сокращение уже в среднесрочном периоде приведет к крайне негативным последствиям. Более того, на наш взгляд, имевшее место недофинансирования образования и здравоохранения в РФ в последние два десятилетия - явились прямой причиной замедления темпов экономического роста и уровня жизни.

Для оценки совокупного дохода, получаемого от инвестиций в образование, необходимо было бы сопоставить доходы, которые бюджет мог бы получать без соответствующего инвестирования, с доходами, которые могут возникнуть в случае осуществления последнего. И здесь, обязательно необходимо учитывать совокупность множества не материальных, но значимых макроэффектов: повышение производительности и ассортимента производства, за которыми последует снижение цен на внутреннем рынке, понижение темпов инфляции, повышение покупательной способности населения, уровня жизни, продовольственной безопасности и пр. И в данном контексте важно, что учет дисконт фактора - обязателен в случае частных инвестиций, в виду ограниченности срока отдачи от инвестиций продолжительностью жизни объекта инвестиций (которую, кстати, также возможно увеличить посредством инвестирования в СПУ в части инвестиций в здравоохранение, культуру и спорт). Однако, такая трактовка, по мнению автора, не применима в случае государственных инвестиций. Причина подобного суждения в том, что государство не рассматривается в отрыве от постоянного населения, а, следовательно, речь идет о фактическом самоинвестировании в организацию с бессрочным периодом отдачи. При этом социальная стабильность - являющаяся одним из факторов жизнеспособности государства, находится в прямой зависимости от степени развития и доступности сферы потребительских услуг.

Необходимо также учитывать отдачу от получения образования и после окончания активного трудоспособного возраста, то есть имеет смысл не ограничиваться возрастом выхода человека на пенсию при проведении расчетов. Это связано, в том числе с тем, что большое количество граждан России продолжают трудовую деятельность и после выхода на пенсию.

Изучение существующей в настоящее время разницы в доходах российских индивидов, имеющих различный уровень образования, свидетельствует в целом о неблагоприятном климате для инвестирования в человеческий капи-тал. Это подводит нас к выводу о необходимости разработки на уровне госу-дарства единых принципов формирования дифференцированной системы оп-латы труда и отвечающей им тарифной сетки, а также совершенствовании сис-темы надбавок за образование и квалификацию. Вместе с тем, характеристики предприятия в определении заработной платы в России в последнее время доминируют по сравнению с индивидуальными характеристиками работников, и что удивительно, оплата труда в бюджетной сфере, в ряде случаев, превышает аналогичную в коммерческих предприятиях. И все же более образованные индивиды с большей вероятностью будут наняты на работу в тех фирмах, которые имеют более высокий уровень средней заработной платы. Вместе с тем, из того факта, что они окажутся на этих предприятиях, вовсе не следует, что дифференциа-ция их заработков внутри фирмы будет зависеть от уровня образования.

Рыночное хозяйство строится и функционирует на основе довольно сложного механизма конкуренции различных видов и направлений вложений финансовых средств, времени и сил экономических агентов, которые прекращают экономическую деятельность в случае своей не эффективности. Критерием эффективности любых инвестиций по каждому из возможных направлений служит норма прибыли, в качестве разновидностей которой выступают дивиденды с акций, проценты по государственным облигациям, процент по банковскому депозиту, рентабельность предпринимательского дохода, а в рассматриваемом нами случае отдача от инвестиций в человеческий капитал.

Из подобных суждений становится совершенно очевидно, что если не будут осуществляться вложения в СПУ, либо, они будут неконкурентоспособны, возникнет реальная угроза (как внешняя, так и внутренняя) для дальнейшего функционирования государства. При этом речь идет не о том, чтобы рентабельность мгновенно была строго положительной и, следовательно, инвестиции в сферу потребительских услуг окупались, а о том, что показатель должен быть сопоставим по величине со среднедостаточным, или аналогичным со странами с развитыми экономиками.

К сказанному следует добавить, что норма отдачи выступает в качестве регулятора распределения инвестиций не только между СПУ и остальной экономикой, но и между различными видами потребительских услуг и различными уровнями образования. Необходимо: формирование пропорций между средним, средним специальным, высшим или послевузовским образованием в целях соответствия структуры предложения полноценной структуре реального сектора, как макросубъекта спроса на квалифицированную рабочую силу.

Рентабельность вложений в СПУ выступает так же и в качестве своеобразного индикатора состояния экономики. Так, например, высокий предельный доход свидетельствует о недоинвестировании, низкий об избытке финансирования.

Экономика, в которой создаются условия, при которых норма прибыли от инвестиций в сферу потребительских услуг высока, автоматически встает на инновационный путь развития. Это позволяет сделать вывод о том, что наиболее успешными (и это показал мировой опыт) могут быть только экономики, формирующие качество человеческого капитала.

Литература

1. Ю.К. Бгане // Необходимость реализации инвестиционного потенциала сферы потребительских услуг.// Материалы международной научно-практической конференции «Экрномико-правовые аспекты стратегии модернизации России: потенциал и перспективы реализации социальных и технологических инноваций», Чассть 2, Краснодар 2011.

2. Ю.К. Бгане, Н.В. Вахрушева // О необходимости решения концептуальных задач, содействующих улучшению функционирования предприятий сферы потребительских услуг и увеличения доступности услуг для сельского населения // Сфера услуг: инновации и качество., № 4, Краснодар 2010.

Размещено на Allbest.ru