Россия в условиях мирового финансового кризиса

Размещено на http://www.allbest.ru/

ЧЕБОКСАРСКАЙ КООПЕРАТИВНЫЙ ИНСТИТУТ (ФИЛИАЛ)

АНО ВПО РФ «РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ КООПЕРАЦИИ»

Кафедра экономики

Реферат

на тему:

«Россия в условиях мирового финансового кризиса»

Выполнила:

студентка гр. ГМУб-21Д

Сергеева Т.С.

Проверила:

Литвинова О.В. доц.

ЧЕБОКСАРЫ

2013

Содержание

Введение

1. Причины мирового финансового кризиса

2. Состояние экономики России в условиях мирового финансового кризиса

3. Меры правительства РФ по преодолению последствий мирового финансового кризиса

Заключение

Список использованной литературы

Введение

Как известно, кризисы сопровождают человечество на протяжении всей его жизни. С развитием мирового индустриального общества кризисы стали происходить систематически раз в несколько лет и даже получили название «циклических». Сегодня кризис считается явлением естественным и составляет одну из фаз экономического роста.

Мировой финансовый кризис, разразившийся в 2008 году и охвативший практически все развитые страны мира, показал несостоятельность экономической системы и потребовал формирования новой модели экономического регулирования, новой модели мирохозяйственных связей и международных валютных отношений.

Кризис затронул и Россию. Финансово-экономический кризис оказал большое влияние на все без исключения сферы общественной жизни: снижение деловой активности привело к падению уровня занятости и благосостояния людей, росту безработицы, уменьшению платежеспособности, сокращению поступлений в бюджеты всех уровней.

Так или иначе, кризис коснулся всех слоев населения России, поэтому сейчас как никогда важно владеть актуальной информацией о современном экономическом кризисе, чтобы знать, чего ожидать в будущем. Кроме того, необходимо разобраться, что послужило отправной точкой, это позволит в будущем избежать повторений кризисов такого масштаба.

Целью работы является: анализ причини и последствий мировых экономических кризисов и последствий мирового финансового кризиса 2008 года для экономики России.

Главными задачами служат:

1. Исследование основных причин мирового финансово-экономического кризиса;

2. Исследование основных последствий мирового финансово-экономического кризиса;

3.Описание главных последствий финансового кризиса для России;

4.Рассмотрение главных принятых антикризисных мер правительства РФ по преодолению последствий морового финансового кризиса.

Объектом исследования является экономика России.

Предметом следования являются причины и последствия мирового финансового кризиса.

1. Причины мирового финансового кризиса

В настоящее время проблема международного финансового кризиса стала очень актуальной и популярной. Экономисты единодушны во мнении, что современный финансовый кризис - это прямое следствие кризиса ипотечного кредитования в США (доля данного сектора в экономике страны составляет 1,4%). Неблагоприятная ситуация в экономике США не могла не отразиться на всем остальном деловом мире, и Россия не стала исключением. Наиболее сильно по экономике страны ударила невозможность дальнейшего получения дешевых иностранных кредитов на межбанковском рынке, а также снижение объемов экспорта продукции. Кроме этого причиной возникшего в нашей стране финансового кризиса считается также падение цен на нефть - молниеносное и значительное - со 150$ до 40$ за 1 баррель. Энергоносители (газ и нефть) имеют первостепенное значение для богатой ими России, поэтому снижение цен на сырье резко снизило и доходы от его экспорта. Кризисная экономика современной России: тенденции и перспективы / А. Абрамов, Е. Апевалова, Е. Астафьева и др.; науч. ред. Е. Т. Гайдар. М.: Проспект, 2010.

Эксперты предсказывают два основных последствия данного кризиса: во-первых, рост госрегулирования и национализации, а во-вторых, ликвидацию единого экономического центра и гегемона. Многие финансисты предлагают пересмотр мировой валюты - доллара и замену его на более устойчивый и надежный эквивалент, например, золото. В настоящее время есть мнение, что влияние Китая на мировую экономику сейчас резко возрастает. По данным Центрального банка Китая, в настоящий момент в стране отсутствует кризис ликвидности, хотя они разрабатывают программу помощи банкам на случай изменения ситуации.

Анализ существующих публикаций и монографий о текущем мировом кризисе позволил выявить 23 причины кризиса. Для целостного восприятия приведем все причины текущего мирового кризиса, с привязкой конкретной причины к аспекту, в рамках которого данная причина была формализована и объективизирована. Эксперты и аналитики называют следующие причины мирового кризиса:

1. Исчерпанность доминирующей мировой парадигмы или кризис капитализма (цивилизационный аспект).

2. Классический кризис перепроизводства (аспект физической экономики).

3. Загнивание глобальных монополий (институционально-эволюционный аспект).

4. Мировые дисбалансы (аспект глобализации).

5. Исчерпанность мировой валютно-финансовой системы, построенной на ссудном проценте (цивилизационный аспект).

6. Цикличный кризис: переход от деловых циклов к циклам пузырей.

7. Вхождение мировой экономики в понижающую фазу цикла Кондратьева (аспект цикличности).

8. Структурный кризис.

9. Непомерный рост финансовой сферы (финансовый аспект).

10. Разрыв между мировой финансовой и экономической сферами (финансово-экономический аспект).

11. Перенакопление капиталов и избыточная ликвидность (финансово-экономический аспект).

12. Падение эффективности капитала и падение совокупного спроса (структурный аспект).

13. Перепроизводство финансовых продуктов: фьючерсы, опционы, деривативны, кредитные дефолтные свопы (инновационный аспект).

14. Недостаточный контроль над финансовой сферой (аспект контроля).

15. Дезориентирующая деятельность рейтинговых агентств (аспект доверия и компетенции).

16. Кризис регулируемости глобальных рынков (аспект глобализации).

17. Следствие процесса глобализации (аспект глобализации).

18. Несоответствие статуса США новым глобальным вызовам (аспект глобализации).

19. Исчерпанность доллара как мировой резервной валюты (валютно-финансовый аспект и аспект доверия).

20. Естественно - историческая исчерпанность ФРС (глобально - институциональный аспект).

21. Перепроизводство долгов (инновационный аспект).

22. Вина законодателей США (аспект доверия и компетенции).

23. Архаичность общепризнанных экономических теорий и знаний (аспект науки и знаний).

В основные причины кризиса включены не только концептуальные форматы кризиса, но и аспекты, в рамках которых осуществлена формализация определенного признака кризиса. Но вместе с тем, в данную работу не вошли нусогенный кризис человечества и еще ряд аспектов, требующих отдельного исследования. Финансовый кризис в России и в мире / под ред. Е. Т. Гайдара. М.: Проспект, 2009.

мировой финансовый кризис россия

2. Состояние экономики России в условиях мирового финансового кризиса

Финансовый кризис выявил существенные слабости, «черные дыры» экономики России, которые предстоит учесть и устранить в перспективе. Не случайно финансово-экономический кризис в России, как часть глобального кризиса, оказался самым глубоким и продолжительным среди двадцати крупнейших стран, представленных на Всемирном саммите (G-20):

• валовой внутренний продукт в период кризиса в России снизился в наибольшей мере - на 7,9% в 2009 г. Затем за Россией по глубине падения ВВП идут Япония - 5,1%, Великобритания - 4,7, страны еврозоны - 3,9 и США - 2,6%. В целом ВВП мира сократился на 0,6 %. В развивающихся странах в целом среднегодовые темпы роста ВВП сократились с 5,5 примерно до 2%; в Китае - с 13 до 8%, в Индии - с 9 до 6,5%, в Бразилии - с 4 до 0,1%.

• доходы федерального бюджета в России уменьшились в рекордных размерах, если сравнивать с первыми тремя кварталами докризисного 2008 г. В 2008 г. объем доходов от сбора налогов и таможенных пошлин составил более 10 трлн. руб., в 2009 г. - 4,4 трлн. руб. Пришлось из средств Резервного фонда восполнить доходы федерального бюджета в размере 2,9 трлн. руб. с тем, чтобы они составили 7,3 трлн. руб. При этом вместо дефицита в размере около 2 трлн. руб. федеральный бюджет оказался дефицитным на 2,3 трлн. рублей;

• внешняя торговля России сократилась в 2009 г. примерно на 40% - вдвое больше, чем в среднем в других странах;

• отток капитала из России, начиная со второй половины 2008 г., в 2009 г. и за 10 месяцев 2010 г., составил более 215 млрд. дол. США (величины, соответственно, - минус 133, минус 52, минус 30 млрд. дол.), что намного больше, чем в других странах;

• международные (золотовалютные) резервы России в острой фазе кризиса сократились с 597 в августе 2008 г. до 386 в январе 2009 г., главным образом, с целью предотвратить обвал валютного курса рубля по отношению к доллару. Такого не было ни в одной другой стране;

• в целом в период кризиса Россия потеряла около 100 млрд. дол. по линии профицита бюджета, 166 млрд. экспортной выручки, на сокращении Резервного фонда - также около 100 млрд., 215 млрд. - на оттоке капитала и 211 млрд. - на сокращении золотовалютных резервов. Если суммировать все эти цифры, то общие потери составят около 800 млрд. дол., или более половины валового внутреннего продукта России, рассчитанного по валютному курсу;

• фондовый рынок России (сумма акций эмитентов фондовых бирж) упал примерно в 5 раз - вдвое больше по сравнению с фондовыми рынками развитых стран мира (в абсолютной сумме падение составило более 1150 млрд. дол.);

• число безработных в России в нижней точке кризиса превысило 9% численности экономически активного населения, а с учетом скрытой безработицы (придерживания рабочей силы на неработающих предприятиях) намного более 10%; до рекордных 10% увеличилась безработица также в еврозоне и в США;

• Россия была единственной крупной страной, которая вошла в кризис с самой высокой инфляцией - 13,3% в 2008 г., что привело к процессу стагфляции в период кризиса;

Расходы на антикризисные мероприятия, включая истраченные средства из Резервного фонда и золотовалютных резервов, в целом составили 16 трлн. руб. (часть из них - краткосрочные кредиты, в основном коммерческим банкам для их спасения, которые были возвращены). Так что общий объем антикризисной поддержки составил около 40% валового внутреннего продукта (16 трлн. руб. из 41 трлн. руб.), а без учета краткосрочных кредитов безвозвратные средства и субординированные кредиты до 2020 г. оцениваются в 10 трлн. руб., или 25% ВВП. По абсолютным размерам антикризисных мер финансовой помощи лидирует Европа - около 2 трлн. евро и США - около 2 трлн. дол. Однако относительно объема валового внутреннего продукта в США так же, как в еврозоне, величина антикризисной программы меньше, чем в России. Аганбегян А.Г. Жестокие уроки финансово-экономического кризиса // Деньги и кредит. - 2011. - №1. - С.27 - 28.

3. Меры правительства РФ по преодолению последствий морового финансового кризиса

При первых признаках появления кризиса в российской экономике Правительство РФ и Банк России приступили к разработке и реализации антикризисных мер, направленных в первую очередь на стабилизацию положения в банковской системе. Дня поддержания ликвидности банковского сектора и увеличения возможности банков к кредитованию Банк России дважды снижал нормативы обязательных резервов и с 15 октября 2008 г. до 1 февраля 2009 г. включительно установил их в размере 0,5 % по каждой категории резервируемых обязательств.

Вслед за этой мерой 14 октября 2008 г. вступил в силу Федеральный закон № 173-ФЭ «О дополнительной поддержке финансовой системы РФ». Данный закон предусматривает возможность выдачи субординированных кредитов системообразующим банкам на общую сумму 950 млрд. руб., кредитования предприятий и банков для рефинансирования их внешнего долга (на эти цели Банк России выделил до 50 млрд. долл. США), наделения Банка России правом предоставлять кредиты коммерческим банкам без обеспечения на срок не более шести месяцев, а также возможность предоставления Банку России права заключать с банками договоры поручительства на компенсацию убытков на межбанковском рынке. Таким образом, принятие данного Федерального закона должно было решить сразу три проблемы: недостаток ликвидности в банковской системе, отсутствие внутренних длинных ресурсов в экономике, возвраты кредитов иностранным кредитным организациям, а также проблему застоя рынка межбанковского кредитования.

Начавшийся кризис усугублялся падением доверия к банковской системе, вследствие чего произошел значительный отток вкладов населения. Поэтому в пакет антикризисных федеральных законов был включен принятый 14 октября 2008 г. Федеральный закон № 171-ФЗ «О внесении изменений в статью 11 ФЗ “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации”», в соответствии с которым предусматривалось увеличение гарантий государства по вкладам физических лиц в размере 100 % суммы вкладов в банке, но не более 700 000 руб. Таким образом, система страхования вкладов стала покрывать 95 % общего числа депозитов. Эта мера была необходима для избежания паники, а также повышения доверия вкладчиков к банковской системе Российской Федерации. По данным Банка России отток вкладов физических лиц из российских кредитных организаций в октябре 2008 г. составлял 1,5 %, в ноябре - 6 %, в декабре снизился до 0,2 %, а в январе прекратился совсем.

Следующим шагом по борьбе с последствиями финансового кризиса стало принятие Федерального закона № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года», направленного на поддержание стабильности банковской системы и защиту' интересов кредиторов при наличии признаков неустойчивого финансового положения банка, выявлении ситуаций, угрожающих законным интересам его вкладчиков и кредиторов. Агентство по страхованию вкладов получило право осуществлять санацию проблемных банков посредством оперативного поиска и отбора для них потенциальных инвесторов.

Принятие пакета антикризисных мер было направлено на сохранение российской банковской системы, и, безусловно, эту цель можно считать достигнутой. Банковская система получила достаточно ликвидности, проблема нехватки капитала банковской системы была частично решена, не произошло массового банкротства кредитных организаций и оттока вкладов физических лиц.

Седьмого ноября 2008 г. Председатель Правительства Российской Федерации утверждает «План действий, направленных на оздоровление ситуации в финансовом секторе и отдельных отраслях экономики», подготовленный в соответствии с поручением Президента Российской Федерации. Целями реализации плана являются поддержка внутреннего спроса, поддержка рынка труда и социальная поддержка граждан. В «Плане...» четко прописаны меры по поддержке практически всех отраслей реальной экономики: жилищного строительства, сельского хозяйства, малого бизнеса, автомобилестроения и сельскохозяйственного машиностроения, оборонно-промышленного, сырьевого и транспортного комплексов.

Еще одной мерой, поддержавшей российские предприятия, по мнению представителей власти стала девальвация рубля. Центробанк России начал плавную девальвацию рубля с середины ноября 2008 г., когда стоимость бивалютной корзины колебалась в районе 30 руб.; 22 января 2009 г.

Безусловно, уже сейчас можно с уверенностью сказать, что действия Правительства РФ были крайне необходимыми и в основном своевременными, но все они носили срочный характер и по своей сути являлись «точечными». Это и создание списка крупнейших предприятий, и помощь кредитным организациям, имеющим кредитные рейтинги. Но остается открытым вопрос: как выжить в данных условиях предприятиям малого и среднего бизнеса, на которых перечисленные привилегии не распространяются, и коммерческим банкам, не имеющим рейтингов иностранных рейтинговых агентств?

Государство, принимая экстренные меры, действовало по принципу «ручного управления экономикой», поддерживая конкретные предприятия, а это в свою очередь никак не вписывается в логику функционирования рыночной системы. С различной эффективностью, но этап экстренных мер закончился. Сейчас Правительство РФ должно перейти к этапу разработки долгосрочных мер, которые призваны определить, какой экономика России выйдет из этого кризиса. И одним из основных должен стать вывод о том. что страна нуждается в национальном финансовом рынке, построенном на основе таких внутренних ресурсов, которые не зависят от ценовой конъюнктуры на сырье, а значит, приступить к структурной модернизации и обновлению экономики России.

Понимание важности вышеуказанных мер, а также той цены, которую общество заплатит за прорыв в будущее, является еще одним трудным, но совершенно необходимым уроком мирового кризиса. Терентьева Н.С. Россия в мировом финансовом кризисе // Вестник Тихоокеанского государственного экономического университета. - 2009. - №11. - С.5-9.

Заключение

С глобальным экономическим кризисом экономика России столкнулась по нескольким причинам.

1. Потому, что в состоянии глубокого кризиса находится экономическая теория. Представления о рефлексивных процессах - лишь небольшая часть будущей теории.

2. Российская экономика зависит от мировой банковской системы.

3. Также она зависит от цен на нефть.

4. Наращивание внешних займов является тоже веской причиной.

5. Реальная экономика «падает», спрос на энергоносители растет; значит, спрос есть?.. Но этот спрос со стороны спекулянтов. Организаций оптовой торговли в 2008 году было в три раза больше, чем розничной (данные Росстата). То есть, реально на рынке в 3 раза больше перепродавцов, чем торгующих. При этом в зачет ВВП идет все.

6. Еще одной причиной (основной) стала перекапитализация фондового, энергетического и других рынков активов.

Именно экономический кризис заставляет пересмотреть устоявшиеся стереотипы, отбросить очевидно не работающие умозрительные построения и опереться на объективные законы развития экономической системы. Скорее всего, нам следует провести политическую модернизацию, так как без нее экономическая обречена на провал.

Список использованной литературы

1. Аганбегян А.Г. Жестокие уроки финансово-экономического кризиса // Деньги и кредит. - 2011. - №1. - С.27 - 28.

2. Горелов Н. А. Антикризисное управление: Учебник для вузов. - СПб.: ЮНИТИ, 2006. - 352 с.

3. Долан Э. Дж. Макроэкономика - М.: ИНФРА, 2007. - 254с.

4. Иванова Г.П. Антикризисное управление: от банкротства - к финансовому оздоровлению - М.: Закон и право, ЮНИТИ, 2006. - 328 с.;

5. Казаков А.В., Минаева Н.А. Экономика - М.: ЮНИТИ, 2008. - 448 с.;

6. Кризисная экономика современной России: тенденции и перспективы / А. Абрамов, Е. Апевалова, Е. Астафьева и др.; науч. ред. Е. Т. Гайдар. М.: Проспект, 2010.

7. Терентьева Н.С. Россия в мировом финансовом кризисе // Вестник Тихоокеанского государственного экономического университета. - 2009. - №11. - С.5-9.

8. Финансовый кризис в России и в мире / под ред. Е. Т. Гайдара. М.: Проспект, 2009.

Размещено на Allbest.ru