Сущность инфляции, ее причины и методы регулирования

Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное государственное образовательное бюджетное

учреждение высшего образования

«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

Тульский филиал Финуниверситета

Контрольная работа

на тему: Сущность инфляции, ее причины и методы регулирования

Выполнила: студентка Борисова А. С.

Направление: Бакалавр экономики

Группа: 1(2)к-Пот.2-БЭ (БУ)

Проверила: к. н. Балашова О. Б.

Тула 2016

Содержание

Введение

1. Сущность инфляции, формы ее проявления и виды. Социально-экономические последствия инфляции

2. Причины инфляции спроса и инфляции издержек. Особенности инфляционного процесса в России

3. Методы стабилизации денежного обращения

Заключение

Список источников

инфляция спрос издержки денежный

Введение

Термин «инфляция» (от лат. inflatio) буквально означает «вздутие». И действительно, финансирование государственных расходов (например, в период экстремального развития экономики во время войн, революций) при помощи бумажно - денежной эмиссии с прекращением размена банкнот приводило к «вздутию» денежного обращения и обесценению бумажных денег.

Явление инфляции присуще в той или иной степени любой рыночной и переходной к ней экономикам, в том числе и экономикам промышленно развитых стран. Инфляция проникает во все сферы экономической жизни и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок и рыночная экономика, но больше всего страдают люди.

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась, чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. Но если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах, (например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов), то в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической. Сегодня в мире почти нет страны, где нет, или не было инфляции. При всем обилии информации на эту тему, знания широких слоев населения поверхностны.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция не только означает снижение покупательной способности денег, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

Целью данной работы является раскрытие смысла процесса инфляции, посредством рассмотрения понятия инфляции, ее причин, видов и методов регулирования.

1. Сущность инфляции, формы ее проявления и виды. Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс спроса и предложения. В буквальном переводе термин "инфляция" (от лат. inflatio) означает "вздутие", т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы, что и вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен. Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении цен - наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная, инфляция, проявляющаяся прежде всего в дефиците, ухудшении качества товаров.

Однако определение инфляции как переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену Кондрашов, Н. В. Инфляция будет двузначной [Электронный ресурс] / Н. В. Кондрашов. - URL: http: www.opec.ru/ (дата обращения 17.04.2016).. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Итак, проявлением инфляции является повышение цен, однако не следует забывать, что рост цен может быть связан с отсутствием равновесия между спросом и предложением, такой рост цен на каком-то отдельном товарном рынке - это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране.

В зависимости от разных факторов выделяют различные виды инфляции Киселёва, Е. А. Макроэкономика: Экспресс-курс: Учеб. пособие / Е. А. Киселева. - М.: Гриф, 2016.- С. 384..

1. По причинам возникновения инфляцию подразделяют на инфляцию издержек и инфляцию спроса.

Инфляция спроса предусматривает нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. Инфляция спроса вызывается рядом денежных факторов.

Инфляция издержек означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Такой вид инфляции характеризуется воздействием не денежных факторов на процессы ценообразования.

2. С точки зрения темпов инфляции выделяются три основных ее типа: ползучая, галопирующая, гиперинфляция.

а) ползучую инфляцию, составляющую обычно 2--4 % в год. В настоящее время она характерна для наиболее экономически развитых стран;

б) галопирующую инфляцию, при которой ежегодные темпы прироста цен составляют 10--50 %. Такая инфляция сегодня наблюдается во многих развивающихся страдах и государствах с переходной экономикой;

в) гиперинфляцию, при которой ежегодные темпы прироста цен превышают 50--100 %. Она обычно возникает во время или после крупных социально-экономических катастроф или системных кризисов и свидетельствует о серьезнейших нарушениях и сбоях в функционировании той или иной национальной экономической системы.

3. В зависимости от роста цен по разным товарным группам можно выделить два вида инфляции: сбалансированную инфляцию и несбалансированную инфляцию.

При сбалансированной инфляции рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг. В этом случае, соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.

Несбалансированная инфляция представляет собой различные темпы роста цен на различные товары.

4. Следует также отличать ожидаемую инфляцию от неожидаемой.

Ожидаемую инфляцию, когда рост цен вызывается повышенным спросом на товары первой необходимости в ожидании инфляции, можно прогнозировать на какой-либо период, либо она планируется правительством страны.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения.

5. В зависимости от того, какие формы принимает неравновесие спроса и предложения, различают открытый и подавленный типы инфляции.

Открытая инфляция характерна для экономики со свободным ценообразованием, и представляет собой хронический рост цен на товары и услуги. Наблюдая рост цен, потребители стараются предугадать, насколько подорожают товары, и наращивают текущий спрос в ущерб сбережениям, а это, в свою очередь, сокращает объем кредитных ресурсов, что препятствует росту капиталовложений, производства и предложения.

Подавленная инфляция, которую иногда называют скрытой, характерна для экономики с регулируемыми ценами (и, возможно, заработной платой), и проявляется в товарном дефиците, ухудшении качества продукции, вынужденном накапливании денег, развитии теневой экономики, бартерных сделок. Подавленная инфляция возникает вследствие поддержания государством товарных цен ниже цен равновесия спроса и предложения, при котором деньги перестают быть всеобщим покупательным средством и мерой распределения товаров и услуг. Этот вид инфляции очень опасен, т. к. ведет к разрушению рыночного механизма.

6. Стагфляция - ситуация, когда возрастание общего уровня цен происходит с одновременным сокращением производства, т.е. цена и объем выпуска изменяются в разных направлениях, связана с энергетическим сырьевым кризисом

В экономике чаще всего происходит взаимодействие и переплетение этих видов, и она развивается как полномасштабная инфляция.

Для оценки и измерения инфляции используют показатель индекса потребительских цен. Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет соотношение между покупной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг («рыночная корзина») для данного периода с совокупной ценой идентичной и сходной группы товаров и услуг в базовом периоде.

Индекс потребительских цен является наиболее широко распространенным официальным показателем инфляции и ее динамики.

Социальные и экономические последствия инфляции сложны и разнообразны Адрианов, А. Деньги и инфляция / А. Адрианов // Общество и экономика. - 2015. - № 1. - С. 5-18.. Небольшие темпы инфляции содействуют временному оживлению конъюнктуры посредством росту цен и нормы прибыли. По мере увеличения темпов инфляции она превращается в реальное препятствие для производства и обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе. Инфляция оказывает отрицательное влияние на положение населения, так как снижает реальную заработную плату рабочих и ведет к перераспределению национального дохода страны в ущерб трудящимся, но в пользу государства и монополий, дезорганизует производство, наносит серьезный экономический ущерб, затрудняет проведение экономической политики.

Таким образом, инфляция ведет к нарушению воспроизводства во всех его звеньях -- и в сфере производства, и в сфере обращения.

Однако по мере развертывания инфляции и ускорения темпов обесценения бумажных денег отрицательное ее влияние на экономику обнаруживается все сильнее. Наиболее резко проявляется разрушительное действие инфляции на экономику в периоды «галопирующей» и особенно гиперинфляции.

2. Причины инфляции спроса и инфляции издержек. Особенности инфляционного процесса в России

В условиях высокой инфляции перед правительством стоят две сложнейшие задачи: не допустить глубокого спада производства и защитить население от обнищания. Правительство будет стараться поддержать, либо расширить совокупный спрос путем облегчения условий кредита, с помощью бюджетных расходов и посредством индексации доходов населения, что неизбежно связано с расширением объема денежной массы.

Более того, при очень высокой инфляции или гиперинфляции рост денежной массы превращается в самостоятельный источник инфляции, порождая инфляционные ожидания. И в этих условиях необходимо первоначально сдержать рост денежного предложения, сбив высокие темпы инфляции до такого уровня, при котором попытки устранить диспропорции в экономике не будут сведены на нет. Это позиция сторонников монетарного происхождения инфляции. Монетаристы рассматривают экономику с гибкими ценами в краткосрочном плане (т. е. при неизменном объеме производства) и считают инфляцию порождением чисто денежных факторов. Этим и объясняется монетаристская трактовка инфляции, как переполнение каналов обращения избыточным объемом денежной массы над товарной, что вызывает рост общего уровня цен. Иными словами, инфляция рассматривается как обесценение отечественной валюты страны по отношению к товарам и иностранным валютам. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2015 год и период 2016 и 2017 годов [Электронный ресурс]. - URL: http: www.cbr.ru (дата обращения 17.04.2016).

Итак, в качестве основных причин инфляции сторонники монетарного подхода выделяют следующее:

1. Рост денежной массы (при постоянной скорости обращения) превышает рост объема совокупного производства. Это может возникнуть в случае ошибок ЦБ в определении соотношения размеров денежной массы и чековых платежей, а также при активном использовании долговых обязательств для оплаты товаров и услуг.

2. Рост скорости денежного обращения (при неизменном объеме номинальной денежной массы) превышает рост объема совокупного производства, что может возникнуть при уменьшении спроса на реальные денежные запасы.

Сторонники немонетарной концепции инфляции считают, что превышение темпов роста денежной массы и скорости денег над ростом производства является не причиной, а необходимым условием инфляции. Причины же инфляции они видят в следующем:

1. В росте издержек производства, при котором увеличение заработной платы обгоняет рост производительности труда, а повышение налогов обгоняет темп прироста реального дохода.

2. В несоответствии структурных изменений в совокупном спросе структурным изменениям в совокупном предложении.

3. В сохранении монопольной власти фирм, в преобладании олигополистической структуры рынка, в существовании монополизма профсоюзов.

Итак, причины инфляции лежат не только на стороне проблем денежного обращения, но и на стороне структурных проблем экономического развития.

Можно сказать, что приблизительно с середины 90-х гг. XX столетия проблема инфляции урегулирована в странах с устойчивой и развитой рыночной экономикой (в США и Западной Европе). Утратив популярность в экономической науке этих стран, дискуссии о монетарном и немонетарном происхождении инфляции приобрели актуальность в странах Восточной Европы и, особенно, в России. Данные теории помогают не только глубже изучить монетарные и немонетарные причины инфляции, но и выработать эффективные антиинфляционные программы.

За последние 15 лет показатели инфляции по итогам года были выше нынешних только три раза -- в 2001 (18,8%), 2002 (15,06%) и 2008 (13,28%) годах.

Ниже представлена таблица месячной и годовой инфляции России с 1991 года по настоящее время, выраженной в % относительно предыдущего периода. Инфляция рассчитывается на основе индексов потребительских цен, публикуемых Федеральной службой государственной статистики.

Таблица

Инфляции

3. Методы стабилизации денежного обращения

Стабилизировать денежное обращение, расстроенное инфляционными процессами, можно пытаться по-разному. Арсенал антиинфляционных мер включает в себя и те меры, которые применяют с учетом природы инфляции, и универсальные, которыми пытаются погасить ее внешнее проявление -- рост цен.

К универсальным антиинфляционным мерам можно отнести денежные реформы, стабилизирующие денежное обращение путем изменения масштаба цен и стабилизации валютного курса.

К денежным реформам, стабилизирующим денежное обращение относят:

* девальвацию - снижение официального курса национальной валюты по отношению к иностранной (в России прежде всего к доллару США). Суть ее заключается в том, что в условиях открытой экономики не только темпы инфляции влияют на рост курса доллара, но и повышение курса доллара в свою очередь воздействует на темпы инфляции, поскольку от него зависит цена на импортные товары, которая определяет общий уровень цен.

* ревальвацию - (или реставрацию) национальной валюты. Она означает рост курса национальной валюты по отношению к иностранным (прежде всего к резервной валюте -- доллару США). Ревальвация является показателем уменьшения инфляции и укрепления национальной денежной единицы. Суть ревальвации как антиинфляционной меры заключается в снижении инфляционных ожиданий населения и в уменьшении цен на импортные товары (и соответственно на отечественные).

* деноминацию осуществляют, когда в процессе гиперинфляции цены (а также заработная плата и т.п.) начинают измеряться огромными цифрами, а покупательная способность национальной денежной единицы (например, 1 руб.) становится минимальной. Под деноминацией понимают укрупнение масштаба цен, которое достигается путем зачеркивания «нулей» на товарных ценах, в зарплатах, долговых обязательствах, балансах предприятий и т.п., одновременно с чем по этому же коэффициенту денежные купюры старого образца меняются на денежные купюры нового образца, так как денежная масса после деноминации окажется многократно излишней. Смысл деноминации как антиинфляционной меры заключается единственно в снижении инфляционных ожиданий, за счет того, что денежная единица становится полновеснее и на какой-то момент внушает большее доверие.

* нуллификацию - объявление государством резко обесценившейся национальной валюты недействительной и введение новой национальной валюты по определенному соотношению (т.е. как при деноминации).

Итак, самое большее, что удается достигнуть с помощью денежных реформ, -- это некоторое уменьшение остроты проявления инфляционного процесса, т.е. временная дезинфляция.

Антиинфляционная политика - это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией. В ответ на взаимодействие факторов инфляции спроса и инфляции издержек оформились две основные линии антиинфляционной политики -- политика доходов и дефляционная политика (или регулирование спроса).

"Политика доходов", которая заключается в параллельном контроле над ценами и заработной платой путем полного замораживания или установления пределов их роста.

Дефляционная политика направлена на подавление инфляции спроса и включает методы ограничения денежного спроса путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиление налогового пресса, ограничение денежной массы.

Методы "шоковой терапии" широко применялись в международной практике при переходе от государственной к рыночной экономике и сопровождались таким антиинфляционным средством, как конфискационная денежная реформа.

Значительное место в государственном регулировании денежного обращения принадлежит Центральному Банку (ЦБ) в силу его ключевого положения в национальной системе кредитно-денежных отношений. Главная задача для Банка России в среднесрочной перспективе - плавное снижение инфляции. Одним из антиинфляционных методов является таргетирование - установление ЦБ целевых ориентиров прироста денежной массы. В одних случаях таргетирование сводится к чистой формальности, официальному прогнозу возможного развития ситуации. В других случаях либо устанавливается твердая контрольная цифра допустимого роста по одному или нескольким денежным агрегатам на определенный период времени, либо применяется так называемая "вилка" - устанавливаются верхний и нижний допустимый предел. Таргетирование выполняет функцию индикатора, указывающего на необходимость проведения тех или иных изменений.

Влияние ЦБ значительно, но отнюдь не имеет определяющего значения. Проводя политику по обузданию инфляции в масштабах целого государства, необходимо помнить, что денежные отношения не оторваны от других сфер экономической и социальной жизни страны.

Заключение

Таким образом, инфляция - это переполнение каналов денежного обращения избыточной денежной массой, необеспеченной массой товаров и услуг, что проявляется в обесценении денег и росте цен. Она оказывает негативное влияние на экономическую, политическую, социальную и другие сферы жизни общества.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический.

Сегодня многие экономисты делают свои прогнозы по будущей инфляции. Так, министр финансов А. Силуанов, министр экономического развития А. Улюкаев, глава ЦБ Э. Набиуллина и первый зампред Центробанка К. Юдаева считают, что к концу года уровень инфляции составит 12%, если же на экономику не повлияют новые негативные факторы. С данным мнением согласен американский инвестиционный банк JPMorgan. А по прогнозам Bank of America Merill Lynch, через 2-3 года инфляцию может сменить дефляция Перемитин, Г. Росстат предварительно оценил инфляцию за 2015 год в 12,9 % [Электронный ресурс] / Г. Перемитин. - URL: http://www.rbc.ru/economics/31/12/2015 (дата обращения 17.04.2016)..

Международный валютный фонд даёт пессимистичный прогноз, по которому инфляция составит почти 18%. Такое заявление МВФ объясняет все тем же ослаблением рубля, связанным с падением мировых цен на нефть, а также со снижением престижа России в мире.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансовую, денежную и экономическую систему в целом.

Список используемых источников

1. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2015 год и период 2016 и 2017 годов [Электронный ресурс]. URL: http://www.cbr.ru (дата обращения 17.04.2016).

2. Адрианов, А. Деньги и инфляция / А. Адрианов // Общество и экономика. 2015. № 1. С. 5-18.

3. Киселёва, Е. А. Макроэкономика: Экспресс-курс: Учеб. пособие / Е. А. Киселева. М.: Гриф, 2016. С. 384.

4. Красавина, Л. Н. Снижение темпа инфляции в стратегии инновационного развития России / Л. Н. Красавина // Деньги и кредит. 2015. № 9. С. 48.

5. Мау В., Улюкаев А. От экономического кризиса к экономическому росту, или Как не дать кризису превратиться в стагнацию. //Вопросы экономики. 2015. № 4.

6. Перемитин, Г. Росстат предварительно оценил инфляцию за 2015 год в 12,9 % [Электронный ресурс] / Г. Перемитин. URL: http: www.rbc.ru/economics/31/12/2015 (дата обращения 17.04.2016).

7. Улюкаев, А. В. Воздействие мировых товарных цен на глобальную и российскую инфляцию / А. В. Улюкаев, М. В. Куликов // Деньги и кредит. 2015. № 4. С. 4.

8. Кондрашов, Н. В. Инфляция будет двузначной [Электронный ресурс] / Н. В. Кондрашов. URL: http: www.opec.ru/ (дата обращения 17.04.2016).

9. Федеральная служба государственной статистики. Россия в цифрах. [Электронный ресурс]. URL: http: www.gks.ru (дата обращения 17.04.2016).

Размещено на Allbest.ru