Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

• Введение
• 1. Движущие силы и причины современной инфляции
• 1.1 Сущность и измерение инфляции
• 1.2 Причины, основные виды и последствия инфляции
• 2. Антиинфляционная политика государства
• 2.1 Понятие и сущность антиинфляционной политики
• 2.2 Методы проведения антиинфляционной политики
• 3. Антиинфляционная политика в Республике Беларусь и других странах
• 3.1 Антиинфляционная политика в Республике Беларусь
• 3.2 Антиинфляционная политика в Российской федерации
• 3.3 Антиинфляционная политика в Республике Казахстан
• Заключение
• Список использованных источников

Введение

Переход от административно-плановой системы к рыночной сопровождается снижением уровня ВВП, инвестиций, занятости, обострением инфляции и другими негативными явлениями. Инфляция стала важнейшей проблемой для Беларуси в переходной экономике. Среди экономистов нет единства мнений по поводу причин этого явления и способов его преодоления. Несмотря на многообразие причин инфляции в переходной экономике, одним из важнейших условий ее преодоления является регулирование денежной массы и тем самым предложения денег, осуществляемое Национальным банком Республики Беларусь. Эффективность его деятельности в значительной мере зависит от его статуса и координации проводимых мероприятий с политикой правительства.

По мнению А.М. Ковалевой, "современная инфляция - сложное социально-экономическое явление, и у него много причин…" [5, c. 67].

В интернет-словаре банковско-биржевой лексики: "Инфляция - чрезмерная экспансия денежной массы, сопровождаемая ростом цен и сокращением спроса" [20].

По мнению О.Н. Лаврушина, "антиинфляционная политика - система мер по предупреждению и преодолению инфляции. Принимаемые государством меры зависят от характера и уровня инфляции" [10, c. 84].

Вместе с тем разработанность проблемы антиинфляционной политики в переходной экономике нельзя считать исчерпанной. В частности недостаточно изучена проблема роли Национального банка Республики Беларусь в проведении антиинфляционной политики в переходной экономике, проблема статуса Национального банка в переходной экономике Республики Беларусь и значение проведения антиинфляционной политики, и ее эффективность. В этой связи весьма актуальным становится вопрос об эффективности использования основных инструментов антиинфляционной политики, применяемых в странах с развитой рыночной системой, и то, какую роль играют различные инструменты сдерживания инфляции в условиях экономики Республики Беларусь.

Все вышеизложенное обусловило актуальность выбранной темы и определило цель, объект и задачи исследования.

Цель данной работы состоит в том, чтобы на основании исследования отечественных и зарубежных литературных источников и анализа нормативно-правовой базы Республики Беларусь изучить инфляцию и антиинфляционную политику и ее основные методы, проанализировать проблемы и перспективы дальнейшего развития антиинфляционной политики, ее усовершенствования.

Для достижения поставленной цели в курсовой работе предполагается решить следующие задачи:

1) изучить понятие, виды, причины и последствия инфляции;

2) изучить теоретические основы организации антиинфляционной политики государства;

3) оценить антиинфляционную политику РБ, РФ и Казахстане;

4) рассмотреть пути совершенствования антиинфляционной политики в РБ, РФ и Республике Казахстан.

Объектом исследования является экономика РБ, РФ и Республики Казахстан.

Предметом исследования - инфляция и антиинфляционная политика Республики Беларусь.

В работе использовались общенаучные методы исследования: теоретический анализ экономической литературы, системность, абстрагирование.

1. Движущие силы и причины современной инфляции

1.1 Сущность и измерение инфляции

Инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс спроса и предложения [13, с. 224]. В буквальном переводе термин "инфляция" (от лат. inflatio) означает "вздутие", т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы. Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении цен - наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная, инфляция, проявляющаяся, прежде всего, в дефиците, ухудшении качества товаров [1, с. 119].

Термин "инфляция" впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после Первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20х годов.

Наиболее лаконичное определение инфляции - повышение общего уровня цен, наиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Однако трактовку инфляции как переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полной. Инфляция, хоть она проявляется только в росте товарных цен, не является сугубо денежным феноменом.

Инфляция - есть тонкое социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Одновременно, инфляция - одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах мира [15, с. 78].

Глубину инфляционных процессов можно оценить с помощью индексов роста цен в различных секторах экономики, в том числе и потребительском.

Индексом цен называют процентное соотношение суммы цен товаров одного периода и тех же товаров базового периода времени:

(1.1)

Для измерения инфляции часто используют "потребительскую корзину", то есть набор товаров и услуг, приобретаемых средним жителем страны за определенный период. Сложив цены всех составляющих этого набора, получим общую цену потребительской корзины. Процентная разница между стоимостью корзины на начало и конец определенного периода и составляет инфляционный прирост цен.

Однако у этого метода есть недостатки. Во-первых, в потребительскую корзину не включаются новые товары и услуги, которых еще не было в продаже в начале отчетного периода (а некоторые товары могут быть сняты с производства за это время). Во-вторых, потребительская корзина включает лишь ограниченный перечень товаров, поэтому уровень инфляции чаще всего рассчитывается с помощью индекса розничных цен (ИРЦ). Его еще называют индекс потребительских цен (ИПЦ):

, (1.2)

где - розничные цены i- го товара в базисном и отчетном периоде соответственно;

- объем розничных продаж i- го товара в натуральном выражении за отчетный период [3, с. 152].

Наиболее полно изменение цен в экономике отражает дефлятор валового внутреннего продукта (дефлятор ВВП). В отличие от индексов потребительских и оптовых цен он не ограничивается определённой группой товаров, а охватывает цены всего общественного продукта, произведённого в определённый период времени. Дефлятор ВВП равен отношению номинального ВВП, исчисленного в текущих ценах, к реальному - тому же объёму товаров и услуг, рассчитанному по ценам базового года

(1.3)

Дефлятор ВВП показывает, насколько объём ВВП увеличился за определённый период только за счёт роста цен. С его помощью можно выяснить, был ли, например, 4% рост ВВП вызван 4-%м увеличением объёма производства и нулевой инфляцией или же он результат 1%-ого роста производства и 3%-й инфляции.

Важным показателем, характеризующим развитие инфляционных процессов в обществе, является темп инфляции. Сильная инфляция практически всегда является неустойчивой: резкие скачки цен сменяются периодами относительного замедления их роста. Темп инфляции характеризует ускорение или замедление инфляционных процессов. Он исчисляется как процентное соотношение разницы между индексами цен текущего и прошлого года к индексу прошлого года.

(1.4)

Так называемое "правило величины 70", которое даёт нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Для этого надо разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции.

Существует и множество косвенных показателей инфляции: рост номинальной ставки процентов; прирост денежной массы в процентах; темпы прироста денежной массы и динамика спроса на деньги, наличие и резервы золотых и валютных резервов, соотношение валютных резервов и денежной базы служат индикаторами раннего предупреждения, характеризующими степень устойчивости и ожидаемую динамику цен [6, с. 64].

1.2 Причины, основные виды и последствия инфляции

В зависимости от формы проявления принято различать две формы инфляции:

1. Подавленная (скрытая).

2. Открытая.

При подавленной, или скрытой, инфляции государственные органы стремятся прямо устанавливать и жестко регулировать прибыль предприятий, доходы граждан, основной ассортимент потребительских товаров и услуг, их цены. Результатом этого обычно является избыток одних товаров и дефицит других.

Открытой инфляции свойственна общая явная тенденция к повышению цен. Здесь нарушенное по каким-нибудь причинам рыночное равновесие между спросом и предложением товаров восстанавливается путем адекватного и достаточно быстрого изменения товарных цен. Открытая инфляция, серьезно деформируя рынок, все же не разрушает его окончательно [2, с. 136].

В зависимости от характера (темпов роста цен на рынке) различают:

1. Ползучую инфляцию.

2. Галопирующую.

3. Гиперинфляцию.

Ползучая (умеренная) инфляция, для которой характерны невысокие темпы роста цен (менее 10% в год). Ползучая инфляция характерна большинству стран с рыночной экономикой.

Галопирующая инфляция, темп роста цен при которой составляет от 10 до 200% в год. Такая инфляция становится трудноуправляемой, а развитие инфляционных процессов зависит от уровня развития страны, её социально-экономической структуры, действенности денежно-кредитной и финансовой политики. Важно то, что ее трудно прогнозировать, а значит выбрать нужные меры для ее преодоления.

Гиперинфляция, при которой темп роста цен составляет более 200% в год. В основном при гиперинфляции деньги вытесняются из оборота их заменяет бартер.

По степени предвидения инфляция бывает:

1. Ожидаемая.

2. Неожиданная.

Любая ожидаемая инфляция, даже очень высокая, все же позволяет большинству экономических субъектов к ней подготовиться, то есть минимизировать или существенно снизить свои экономические потери от нее. Неожиданная или заранее непредсказуемая инфляция. Даже относительно небольшая, способна нанести многим весьма ощутимый экономический ущерб.

По соотносительности роста цен по группам товаров и услуг:

1 .Сбалансированная.

2.Несбалансированная.

При сбалансированной инфляции цены поднимаются умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. По результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка государственного банка и ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами.

В случае же несбалансированной инфляции цены на различные товары и услуги повышаются разновременно и по-разному на каждый тип товара. Несбалансированность инфляции - большая беда для экономики [15, с. 85].

Выделяют инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляция спроса связана с наличием в экономической системе неудовлетворенного платежеспособного спроса, то есть таких денег, которые не обеспечены соответствующим товарным покрытием. Здесь совокупный потребительский спрос по каким-либо причинам (из-за кредитной экспансии, государственного долга, экономических санкций, роста военных расходов и т. п.) превышает фактическое предложение товаров на рынке. Результатом этого и является рост цен, стремящийся восстановить нарушенный баланс между платежеспособным спросом и его реальным товарным обеспечением.

Особенно предрасположена к такой инфляции экономика, отличающаяся высокой степенью использования всех наличных производственных ресурсов. В этом случае (при увеличении спроса) производство не располагает достаточным количеством незадействованных мощностей и резервами рабочей силы. И чем дольше существует неравновесие между спросом и предложением (инфляционный разрыв), тем вероятнее повышение цен.

Инфляция издержек производства вызывается ростом фактических расходов экономических субъектов на производство единицы продукции, что и обусловливает повышение товарных цен в стране.

А.У. Филлипс в 1958 году установил, что между уровнем безработице и темпами роста цен наблюдается обратно пропорциональная зависимость. На графике данная связь изображается в виде кривой Филипса.



Рисунок 1.1- Кривая Филлипса. Источник: [15, с.85]

Согласно кривой Филлипса, повышение уровня безработицы может не только сбить темпы инфляции до нуля, то есть подавить рост цен, но и достичь отрицательной инфляции (снижения цен), именуемой дефляцией.

Кривая Филлипса отражает тот факт, что стремление сократить безработицу путем расширения спроса и увеличения числа рабочих мест приводит к ускоренному росту инфляции. В то же время увеличение доли безработных приводит к сокращению денежной массы, выплачиваемой в виде заработной платы, и тем самым способствует подавлению инфляции [5, с. 9].

Различают внутренние и внешние причины инфляции:

К внутренним факторам развития инфляции относят:

чрезмерные военные расходы, что способствует потере части общественного богатства, создает дополнительный денежный спрос за счет военных ассигнований без соответствующего поступления товаров в оборот, порождает дефицит государственного бюджета и увеличение государственного долга;

чрезмерные инвестиции;

необоснованное повышение цен и заработной платы;

кризис государственных финансов;

кредитная экспансия - расширение масштаба банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, что ведет к эмиссии денег в безналичной форме;

чрезмерная эмиссия денег в наличной и безналичной форме, увеличение скорости их обращения.

Внешние факторы обусловлены ростом цен на импортируемые и экспортируемые товары, обменом банком иностранной валюты на национальную, мировыми кризисами.

К внешним факторам относятся:

структурные мировые кризисы (сырьевой, энергетический, экологический), сопровождающиеся многократным ростом цен на сырье, нефть, импорт которых стал поводом для резкого повышения цен монополиями, товары и услуги которых, пересекая границы собственных стран, экспортируются в другие страны;

обмен банками национальной валюты на иностранную вызывают потребность в дополнительной эмиссии бумажных денег, что пополняет каналы денежного обращения, ведет к инфляции [14, с. 20].

По мере углубления инфляция превращается из временного фактора оживления экономики в тормоз производства. Она усиливает социально-экономическую неустойчивость в обществе, дезорганизует хозяйственные связи, стимулирует отток средств и кадров в наиболее прибыльные отрасли, активизирует спекуляцию и теневую экономику, негативные социальные явления типа коррупции, нарушения правопорядка и т. д. [4, с. 95].

Аналитиками на основе многофакторного подхода давно уже произведено разделение факторов на так называемые денежные относительно независимые от расширения товарооборота и неденежные связанные с расширением стоимости объема товарооборота и в результате повышения цен на товары и услуги. Наибольший интерес представляет первая группа факторов, оказывающая заметное влияние на автономное движение денежной массы. Эту группу факторов можно смело причислить к числу провоцирующих инфляцию, поскольку они оказывают влияние на ускорение денежного обращения. Небезынтересна и вторая группа факторов, хотя по своей природе она менее динамична, чем первая группа. Тем не менее с аналитической точки зрения и вторая группа, характеризующая расширение денежной массы за счет роста цен на товары и услуги.

Денежные факторы. В результате формирования современной кредитно-финансовой системы, завершившейся в основном под воздействием глубокого экономического кризиса 1929-1933 гг. из внутреннего денежного обращения было изъято золото и полностью заменено неразменными бумажными деньгами. Перестроенные денежные системы капиталистических стран приобрели черты, характеризующиеся односторонней эластичностью денежного обращения.

Другим фактором, определяющим инфляционное давление со стороны денежного обращения, является огромный рост расходов государства, связанный с расширившимися функциями государственного регулирования, попытками смягчить с помощью бюджетных ассигнований социально-экономические трудности и противоречия, с ростом военных расходов. Бюджеты стран развитой рыночной экономики постоянно испытывают нехватку финансовых ресурсов. В результате дефицитность государственных бюджетов этих стран приняла хронический характер. Однако не всякий дефицит госбюджета провоцирует инфляцию. Дефицит госбюджета может являться источником инфляции лишь в случае его финансового покрытия, хотя бы частично, прямо или косвенно за счет дополнительной эмиссии "бестоварных" бумажных денег. Правительство через выпуск в обращение денег, увеличивает расходы бюджета и удовлетворяет многочисленные денежные запросы, что "разогревает" экономику. Берущий в кредит деньги и возвращающий их в том же количестве, либо с процентами ниже инфляционных, получает солидный денежный выигрыш. Так делает правительство, так делают многие банки, помогая тем самым раскручивать инфляционную спираль. В случае же покрытия данного дефицита за счет неинфляционных источников финансирования - средств накопления или предпринимательства, а также зарубежных займов, он не может служить причиной (тем более источником) избыточного денежного обращения [4, с. 97].

Неденежные причины инфляции.

К числу немонетарных факторов, от которых зависит уровень инфляции, в первую очередь относятся:

· Фискальная неуравновешенность;

· Степень развития финансового рынка;

· Независимость центрального банка и доверие к проводимой политике;

· Цели и приоритеты экономического развития;

· Нарушение равновесия относительных цен и ценовая либерализация;

· Выбор ценового индекса для определения инфляции;

· Структурное реформирование экономики.

Таким образом, причины инфляции делятся на денежные (монетарные) и не денежные, которые в свою очередь подразделяются на более мелкие. Все эти факторы воздействуют на уровень инфляции в разной степени. Необходимо знание их механизма действия, для того чтобы сформулировать экономическую политику, направленную на снижение темпов роста инфляции и достичь её естественного уровня.

Последствия инфляции сложны и разнообразны. Главным отрицательным последствием инфляции является перераспределение доходов и богатства. Она ведёт к перераспределению национального дохода по различным направлениям:

1. между разными сферами производства и регионами в силу неравномерного роста цен;

2. между населением и государством, так как последнее использует излишнюю денежную эмиссию в качестве дополнительного источника своих доходов.

3. между классами и слоями населения. Быстрое социальное расслоение, углубление имущественного неравенства - неизбежные спутники инфляции, которая негативно влияет на благосостояние населения сразу по двум направлениям - через сбережения и текущее потребление.

К негативным последствиям инфляционных процессов также относятся:

обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;

неравномерный рост цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;

искажение структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту. Вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;

закрепление стагнации, снижение экономической активности, рост безработицы;

сокращение инвестиций и повышение их риска;

обесценение амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;

возрастание спекулятивной игры на ценах, валюте и т.д.;

активное развитие теневой экономики, в её "уходе" от налогообложения;

снижение покупательной способности национальной валюты и искажение её реального курса по отношению к другим валютам;

социальное расслоение общества, обострение социальных отношений.

Экономические последствия безработицы весьма многообразны и неоднозначны. При исследовании экономических последствий безработицы целесообразно выделить три уровня: национальный, предприятий, человека.

Исследование последствий безработицы на национальном уровне показывают, что она уменьшает объем производства валового национального продукта (ВНП) [9, с. 15].

В целом высокая инфляция снижает реальные возможности эффективного функционирования национальной экономики, ухудшает условия жизни большей части населения страны, углубляет имущественное неравенство между людьми и усиливает социальную напряженность в обществе.

2. Антиинфляционная политика государства

2.1 Понятие и сущность антиинфляционной политики

В рыночной экономике, как свидетельствует зарубежный опыт, избавиться от инфляции невозможно. Однако можно ее сделать умеренной и управляемой.

Для борьбы с инфляцией государство проводит антиинфляционную политику, т.е. разрабатывает комплекс взаимосвязанных мероприятий, способствующих снижению инфляции и стабилизации уровня цен. Антиинфляционная политика является важнейшим элементом макроэкономического регулирования [19, c. 103].

Так как окончательно избавиться об инфляции невозможно, задача антиинфляционного регулирования состоит в установлении контроля над инфляцией, снижении темпа роста цен до умеренного уровня.

Антиинфляционная политика является составной частью экономической политики. Поскольку инфляция стала одним из элементов воспроизводства, антиинфляционная политика направлена на регулирование ее темпа в пределах, не вызывающих отрицательных социально-экономических последствий [19, с. 103].

Антиинфляционная политика представляет собой совокупность инструментов государственного регулирования, направленных на снижение инфляции. Экономисты пытаются найти ответ на такой важный вопрос - ликвидировать инфляцию путем радикальных мер или адаптироваться к ней.

Ключевой целью антиинфляционной политики является снижение инфляции до уровня, не препятствующего росту инвестиционной активности.

Современная рыночная экономика инфляционна по своему характеру, поскольку в ней невозможно устранить все факторы инфляции (бюджетный дефицит, монополии, диспропорции в народном хозяйстве, инфляционные ожидания населения и предпринимателей, переброс инфляции по внешнеэкономическим каналам и др.). В связи с этим очевидно, что задача полностью ликвидировать инфляцию нереальна. Видимо, поэтому многие государства ставят перед собой цель сделать ее умеренной, контролируемой, не допустить разрушительных ее масштабов [19, с. 103].

В первую очередь задачами антиинфляционных программ являются:

1) выявление основных причины инфляции, определение ее национальной специфики;

2) постановка инфляционных процессов под контроль;

3) четкое обозначение допустимых пределов инфляции, оказание помощи хозяйствующим субъектам адаптироваться к инфляционным процессам (положительная процентная ставка, защита резервных и т. п. фондов от обесценения, облегчение доступа к использованию иностранной валюты, легализация бартерных расчетов и т. п.);

4) снижение инфляции до уровня "ползучей" (т. е. не более 9% в год).

Что касается целей антиинфляционного регулирования, то их выбор диктуется достаточно большим количеством и чисто экономических, и социальных, и политических факторов; они чаще всего представляют собой компромисс потребностей и возможностей общества. "Ограниченность" антиинфляционной политики и скромность выдвигаемых задач зачастую объясняются тем, что, по мнению многих экономистов, за полную ликвидацию основ инфляции экономике пришлось бы заплатить слишком высокую цену. На практике задачи антиинфляционного регулирования формулируются как:

1) стабилизация инфляционных процессов, т. е. недопущение ускорения темпов роста общего уровня цен;

2) ограничение развития инфляционных процессов, т.е. снижение темпов роста общего уровня цен.

В периоды ускорения инфляции преобладает первый вариант. Конкретизация целей регулирования происходит и на дальнейшем этапе, предполагающем выбор варианта антиинфляционной политики и определение промежуточных и оперативных задач [18, с. 96].

Поскольку именно ценовые индексы используются для формулировки конкретных задач антиинфляционной политики, ценовые показатели выполняют роль количественных критериев при оценке результатов регулирующих мер. Количественная оценка должна ответить на вопрос, насколько эти меры останавливают инфляционное поведение и тем самым уменьшают общее изменение уровня цен, которое было бы достигнуто в их отсутствие. Понятно, что введение гипотетической базы сравнения в виде того уровня цен, который был бы достигнут, делает количественные оценки достаточно условными. Кроме того, в качестве результатов антиинфляционной политики может рассматриваться ее влияние на длительность периода повышения уровня цен (уменьшение этого периода в случае успеха) или на скорость возврата к стабильным ценам. При установлении задач денежно-кредитной политики в виде показателей динамики денежной массы (соотнося эти показатели с. прогнозируемыми темпами роста реального ВНП) также приходят к ценовым показателям [17, с. 97].

2.2 Методы проведения антиинфляционной политики

инфляция денежный банк воспроизводство

Основными методами стабилизации денежного обращения являются антиинфляционная политика и денежная реформа. Антиинфляционная политика представляет собой комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленному на ограничение инфляции. Эти меры можно подразделить на стратегические, включающие цели и методы долговременного характера, и тактические, ориентированные на получение краткосрочных результатов.

Основой антиинфляционных мер является достижение относительно долгосрочного равновесия на всех рынках. К методам антиинфляционного воздействия относится та деятельность государства, которая направлена на устранение причин инфляции и разрушение механизма ее реализации. Наиболее эффективной является борьба с инфляцией, если она носит открытые формы. В то же время от собственно антиинфляционных мер следует отличать меры по смягчению последствий инфляции (социальную защиту населения, компенсации, индексацию доходов и т.п.) и псевдоантиинфляционные меры (меры государственного воздействия - тотальный государственный контроль за ценами, прямое административное регулирование спроса и предложения и т.п.), которые не ликвидируют причины инфляции, а лишь переводят ее из открытой формы в скрытую.

Мировая практика накопила богатый опыт форм и методов антиинфляционной политики. Она включает в себя широкий набор денежно-кредитных, бюджетных, налоговых мероприятий, политику доходов и программы стабилизации вплоть до проведения радикальных денежных реформ. Одним из самых распространенных инструментов кредитной политики является учетная ставка процента. Ее повышение затрудняет получение кредитов у центрального банка и, соответственно, сокращая ресурсы других банков, ограничивает их операции. Действенной формой регулирования в денежно-кредитной области выступает изменение норм обязательных резервов, т.е. резервов, которые кредитные институты должны держать в центральном банке [16, с. 77].

К первоочередным мерам, направленным на стабилизацию денежного обращения и сдерживание инфляции, можно отнести:

- ежегодное установление государством (на основе коллективных договоров предпринимателей с трудящимися с участием профсоюзов) верхнего лимита роста номинальной зарплаты и цен с одновременным стимулированием развития производства через использование экономических стимулов (кредитных, налоговых, валютных), что фактически означает проведение в жизнь гибкой дифференцированной политики;

- оздоровление финансовой системы, ликвидацию дефицита госбюджета путем размещения государственных ценных бумаг преимущественно среди институционных инвесторов - банков, страховых компаний, финансовых компаний и т.п.;

- гибкое регулирование деятельности банков, не стесняющее их предприимчивости, но и в то же время сдерживающее их инфляционную деятельность;

- совершенствование денежного обращения с учетом того, что, судя по мировой практике, монетаризм в чистом виде потерпел фиаско, и его споры с кейнсианством завершились синтезом рыночного и государственного регулирования;

- внешние факторы стабилизации национальной денежной единицы, в частности, стабилизацию торгового и платежного балансов, привлечение в разумных пределах иностранных капиталов, накопление валютных резервов;

- борьбу компетентных органов с коррупцией, теневой экономикой и мафией, что в свою очередь предполагает разработку эффективной методики выявления нарушений законодательства.

Денежные реформы включают в себя использование методов нуллификации, реставрации (ревальвации), девальвации и деноминации. Нуллификация представляет собой процедуру аннулирования сильно обесцененной денежной единицы и введения новых денег. Реставрация (ревальвация) - восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы (в условиях золотого стандарта) или повышение обменного курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной. Девальвация представляет собой снижение золотого содержания денежной единицы (в условиях золотого стандарта) или уменьшение официального валютного курса прежде всего к доллару США.

Мировой опыт показывает, что денежная реформа должна быть направлена на решение следующих основных целей [12, с. 204]:

- привести в соответствие товарную и денежную массы и ввести новую национальную денежную единицу;

- остановить сползание экономики к развитию инфляционных процессов и, соответственно, к обесценению введенной национальной денежной единицы;

- ограничить на определенный период рост заработной платы, для чего может быть использовано "замораживание" ее и, соответственно, потребительских цен;

- установить жесткие пределы эмиссии новых денежных знаков, а также осуществить строжайший контроль за движением наличной и безналичной денежной массы;

- стабилизировать экономическим путем валютный курс введенной национальной денежной единицы при условии, что на первом этапе реформы ее обменный курс будет относительно жестким по отношению к сильным валютам.

3. Антиинфляционная политика в Республике Беларусь и других странах

3.1 Антиинфляционная политика в Республике Беларусь

Отечественный опыт регулирования социально-экономического развития, проведения денежно-кредитной, структурной, технологической и другой политики в 1990-х годах и в 2000 - 2010 гг. позволяет разрабатывать достаточно гибкие и эффективные антиинфляционные меры с учетом достижений высокоразвитых стран, опыта стран с переходной экономикой, большинство из которых были вынуждены выходить из состояния стагфляции [7, с. 95].

Совокупность мер антиинфляционной политики, применяемых в Беларуси, можно условно разделить на три группы: комплекс мер по ограничению издержек и ресурсосбережению; по ограничению монетарных факторов инфляции и комплекс мер по структурному регулированию рынка товаров и услуг и совершенствованию системы ценообразования.

Первый комплекс, включает меры:

по регулированию заработной платы в составе себестоимости продукции;

поиску путей удешевления импортных энергоносителей, сырья и материалов, комплектующих изделий;

снижению материало- и энергоемкости продукции на основе внедрения наукоемких ресурсосберегающих технологий;

реструктуризации и финансовому оздоровлению предприятий, включая оптимизацию процентных ставок, формирующих себестоимость продукции, налоговых ставок и обязательных платежей;

сокращению транзакционных издержек и др.

Второй комплекс охватывает меры:

по регулированию объема и структуры денежной массы;

проведению эффективной процентной политики по кредитам и депозитам;

сокращению скорости оборота денег;

регулированию резервных требований;

ограничению бюджетного дефицита;

регулированию доходов населения;

сокращению бартерных операций, неплатежей;

* стабилизации белорусского рубля и др.

Третий комплекс предусматривает меры:

по государственному регулированию цен на продукты и услуги первой необходимости;

государственному регулированию цен на товары монополистов;

регулированию конкурирующего ввоза товаров и услуг;

регулированию уровня рентабельности;

стимулированию удовлетворения спроса за счет роста производства;

ограничению инфляционных ожиданий;

ликвидации ценовых перекосов, диспропорций и других инфляционных потенциалов [11, с. 48].

Кроме того, руководством страны ежегодно утверждаются Основные направления денежно-кредитной политики, реализуемые Национальным банком страны. В них определяются целевые параметры курса рубля, роста эмиссии и денежной массы, прироста чистого рублевого внутреннего кредита и другие, а также меры по их взаимоувязанной реализации. Это - ключевые монетарные факторы антиинфляционной политики.

С целью предотвращения потерь от инфляции в Республике Беларусь предусмотрены механизмы защиты реальных доходов граждан. К ним, в частности, относятся:

· индексация доходов населения с учетом инфляции;

· индексация заработной платы, пенсий, стипендий и пособий в случае задержки их выплаты.

В ежегодных Прогнозах социально-экономического развития Республики Беларусь содержится комплекс мер антиинфляционного характера в реальном секторе экономики, бюджетно-налоговой сфере, ценообразовании и других сферах. Эти меры предусматривают системное решение проблем снижения уровня инфляции, достижение целевых параметров по динамике индекса потребительских цен.

Существенную роль в обеспечении стабильности национальной валюты сыграет увеличение государственных золотовалютных резервов.

Банки постоянно должны создавать более выгодные условия для привлечения денежных сбережений граждан во вклады. Внедрять новые виды депозитов, предусматривающие возможность досрочного снятия средств со счетов без потери процентов, пополнение вклада, ежемесячное снятие процентов, начисление дополнительного дохода по достижении оговоренного срока и ряд других новшеств [8, с. 96].

Таким образом, модель инфляционных процессов в Республике Беларусь позволяющая делать прогнозы дефлятора ВВП, индекса цен производителей промышленной продукции и индекса потребительских цен. При этом данная модель обладает хорошими статистическими характеристиками, демонстрирует устойчивость и дает возможность провести анализ различных решений в области денежно-кредитного и валютного регулирования, политики в сфере оплаты труда, цен и тарифов.

3.2 Антиинфляционная политика в Российской федерации

Преодоление инфляции остается одной из главных задач антикризисной стратегии в Российской Федерации. При ее решении необходимо учитывать причины и последствия инфляции, кто при этом несет основные тяготы и потери, а также влияние разрабатываемых мер на другие элементы антикризисной стратегии, прежде всего на производство и занятость.

Уменьшение темпов инфляции до относительно безопасного уровня (15-20% в год или 1-2% в месяц) без значительного сокращения производства и, главное, без падения жизненного уровня населения стало возможным лишь при повышении эффективности производства и качества управления [21]. В дальнейшем целями антиинфляционной политики должны стать:

- предсказуемость динамики инфляции (что в принципе уже достигнуто на современном этапе);

- создание институциональных и финансовых предпосылок для сокращения инфляционного потенциала: в частности необходимо разорвать инфляционную спираль "удорожание затрат - повышение цен" - в этом активную роль должно сыграть государство;

- на нынешнем этапе развития требуется особое усиление антиинфляционных действий для того, чтобы удержаться на траектории плавного сокращения инфляции. Для решения этой задачи необходимо осуществлять комплекс мер, направленных на сдерживание и регулирование трех компонентов инфляции: спроса, издержек и ожиданий;

- целесообразно было бы ввести ограничительные меры, направленные против роста цен в отраслях-монополистах, особенно на современном этапе;

- важно ограничить уровень дефицита бюджета.

- важно ограничить долю доходов посредников в конечных ценах потребительских товаров;

- необходимо поддерживать процентные ставки на уровне, незначительно превышающем темпы инфляции, при этом стимулировать их дифференциацию с целью замедления оборота денежной массы;

- для связывания денежных доходов населения и сокращения доли наличных денег в совокупной денежной массе необходимо расширять систему государственных ценных бумаг для населения и государственного страхования депозитов физических лиц

- с целью регулирования доходов важно усилить контроль за отнесением оплаты труда на себестоимость продукции, блокировать сокрытие доходов, перечисление заработной платы на депозиты и выплату ее в валюте;

- для борьбы с сезонными всплесками инфляции следует стимулировать фьючерсную торговлю сезонными товарами, в том числе сельскохозяйственной продукцией и топливом;

Снижение инфляции до социально безопасного уровня требует постоянного радикального сокращения инфляционного потенциала экономики, изменения ценовых пропорций, структурных сдвигов в пользу отраслей инвестиционного и потребительского комплексов. Стабилизация динамики производства и инвестиций делает возможным (и целесообразным) усиление дефляционной монетарной политики, ориентированной на реальный сектор и повышение качества жизни населения. Основными задачами стабилизационной программы являются:

- сокращение правительственных расходов, в том числе сокращение субсидий;

- повышение налогов;

- снижение объемов кредитования коммерческих банков;

- увеличение выпуска казначейских облигаций и объемов зарубежных займов;

- повышение социальных расходов на нужды малообеспеченных слоев населения;

- фиксация обменного курса национальной валюты [22].

3.3 Антиинфляционная политика в Республике Казахстан

Комплексная антиинфляционная политика Правительства Республики Казахстан и Национального банка Республики Казахстан направлена на:

- стимулирование экономического роста в стране преимущественно за счет повышения производительности труда;

- стимулирование опережающего роста производительности труда по сравнению с ростом реальных доходов населения;

- соблюдение предприятиями-монополистами утверждаемых предельных значений роста цен на их товары и услуги;

- создание условий, обеспечивающих развитие конкуренции на внутренних рынках страны, в частности на рынках нефтепродуктов, зерна, электроэнергии, услуг транспорта и связи;

- соблюдение заданного уровня дефицита государственного бюджета;

- обеспечение уровня денежного предложения, совместимого с заданными параметрами по инфляции и ростом экономики.

В целях стабилизации цен на рынках стратегически важных товаров, таких как нефтепродукты, зерно, будет введен механизм обязательной торговли ими через товарные биржи [23].

В рамках денежно-кредитной политики основной целью Национального банка Республики Казахстан является обеспечение стабильности цен. Для достижения поставленной цели по инфляции Национальный банк Республики Казахстан продолжит реализацию задач по проведению денежно-кредитной политики, обеспечению функционирования платежных систем, осуществлению валютного регулирования и валютного контроля, содействию стабильному функционированию финансовой системы.

Национальный банк Республики Казахстан намерен влиять на размер денежного предложения посредством регулирования ликвидности банковской системы. Основными инструментами регулирования доходности на финансовой рынке, а также стерилизации избыточной ликвидности банков останутся депозиты банков второго уровня в Национальном банке Республики Казахстан. Национальный банк Республики Казахстан не будет ограничивать объем их привлечения, однако будет регулировать ставки по ним. Сохраняющееся высокое инфляционное давление вызывает необходимость продолжения работы по ужесточению денежно-кредитной политики, начатой в 2006 году.

Заключение

Анализ инфляционных процессов, имеющих место в Беларуси, выявляет также сложное взаимодействие различных форм инфляции: инфляции спроса и предложения, управляемой и неуправляемой инфляции, импортируемой и чисто внутренней инфляции.

Анализ эффективности антиинфляционной политики требует и сопоставления полученных результатов с издержками этой политики. Издержки антиинфляционной политики вытекают из того, что она, как и инфляция, вызывает определенные смещения в относительно денежных величинах, а следовательно, и изменения в характере распределения и использования ресурсов. Анализ практики антиинфляционного регулирования позволяет сделать некоторые выводы относительно эффективности разных вариантов антиинфляционной политики.

В первую очередь задачами антиинфляционных программ являются:

1) выявление основных причины инфляции, определение ее национальной специфики;

2) постановка инфляционных процессов под контроль;

3) четкое обозначение допустимых пределов инфляции, оказание помощи хозяйствующим субъектам адаптироваться к инфляционным процессам (положительная процентная ставка, защита резервных и т. п. фондов от обесценения, облегчение доступа к использованию иностранной валюты, легализация бартерных расчетов и т. п.);

4) снижение инфляции до уровня "ползучей" (т. е. не более 9% в год).

На практике задачи антиинфляционного регулирования формулируются как: стабилизация инфляционных процессов и ограничение развития инфляционных процессов.

Список использованных источников

Агапова, Т.А. Макроэкономика: учебник / Т.А. .Агапова, С.Ф. Серегина, под общ. ред. д.э.н., роф. А.В. Сидоровича; МГУ им. Ломоносова.- 7е изд., перераб. и доп.- М.: Дело и Сервис, 2008. - 464с.

Жуков, Е.Ф. Общая теория денег и кредита: учебник / Е.Ф. Жуков.- 2-е изд., перераб. и дополн. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2008. - 315с.

Зеленкевич, М.Л. Деньги. Кредит. Банки: учеб. метод, комплекс / М.Л. Зеленкевич, А.И. Короткевич, Л.М. Короткевич.- Минск: ФУСТ БГУ, 2008. - 314с.

Ивашковский, С.Н. Макроэкономика: учебник/ С.Н. Ивашковский - 3-е изд., испр. - М.: Дело, 2009. - 472c.

Ковалева, А.М. Финансы: учеб. пособие / А.М. Ковалева. - М.: ЮНИТИ, 2007г. - 217с.

Колесников, В.И. Банковское дело. / В.И. Колесников, Л.П. Кроливецкая. - М.: Финансы и статистика, 2006. - 147с.

Кравцова, Г.И. Деньги, кредит, банки: учебник / Г.И. Кравцова. - Минск.: БГЭУ, 2009. - 442с.

Кравцова, Г.И. Организация деятельности коммерческих банков: учебник / Г.И. Кравцова. - Минск.: БГЭУ, 2009. - 318с.

Лаврушин, О.Н. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин. - М: Финансы и статистика, 2008. - 412с.

Лаврушин, О.Н. Деньги, кредит, банки: учебник/ О.H. Лаврушин. - М.: Финансы и статистика, 2009. - 112с.

Лемешевский, И.М. Макроэкономика: соц. - экон. аспект: курс лекций / И.М. Лемешевский. - 2-е изд., перераб. и доп. - Минск.:ФУАинформ, 2008. - 544с.

Леонтьев, В.Е. Финансы, деньги, кредит и банки: учеб. пособие / В.Е. Леонтьев, Н.П. Радковская. - 3-е изд., испр. и доп.-СПб.: ИВЭСЭП, Знание, 2008. - 412с.

Ожегов, С.И. Толковый словарь русского языка / С.И. Ожегов - М.: ИТИ Технологии, 2005. - 944с.

Перепечко, С. Немонетарные факторы инфляции // Банковский вестник, 2012 №22. - 36с.

Плотницкий, М.И. Макроэкономика: учеб. пособие / М.И. Плотницкий, Э.И. Лобкович. - М.: Новое знание, 2008. - 462с.

Салин, В.Н. Статистика финансов: учебник / В.Н. Салин. - М.: Финансы и статистика, 2010. - 420с.

Сеньчагов, В.К. Финансы. Денежное обращение. Кредит: учебник / В.К. Сеньчагов, А.И. Архипов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ТК Велби, Проспект, 2009. - 218с.

Соколова, О.В. Финансы, деньги, кредит: учебник для вузов / О.В. Соколова. - М.: Юристъ, 2010. - 456с.

Тарасов, В.И. Деньги, кредит, банки: курс лекций / В.И. Тарасов - Минск.: Мисанта, 2007. - 344с.

Официальный сайт НацБанка Республики Беларусь [Электронный ресурс]. - 2015. - Режим доступа: http://www.nbrb.by/ - Дата доступа: 10.10.2015.

Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики [Электронный ресурс]. - 2015. - Режим доступа: http://www.gks.ru/ - Дата доступа: 10.10.2015.

Официальный сайт МинФина РФ [Электронный ресурс]. - 2015. - Режим доступа: http://minfin.ru/ru/ - Дата доступа: 12.10.2015.

Официальный сайт МинФина Казахстана [Электронный ресурс]. - 2015. - Режим доступа: http://www.minfin.gov.kz/ - Дата доступа: 10.10.2015.

Размещено на Allbest.ru

...