Теория Дж. Кейнса и целесообразность ее использования в ходе российских реформ

Размещено на http://www.allbest.ru/

Министерство образования и науки Российской Федерации

Уральская Государственная Юридическая Академия

Институт прокуратуры

Кафедра Экономических теорий

Курсовая работа

в кружке СНО по экономике

на тему: «Теория Дж. Кейнса и целесообразность ее использования в ходе российских реформ»

Выполнил:

Гениятуллина К.М.

Научный руководитель:

Тарабаева Н.М.

Екатеринбург 2013

Содержание

Введение

Глава 1. Основные положения теории Дж. Кейнса

1.1 Кейнсианская модель общего равновесия

1.2 Эффект мультипликатора

1.3 «Модель IS» («инвестиции-сбережения»)

1.4 Роль государства в регулировании экономических циклов

Глава 2. Возможность реализации концепций кейнсианства в России

2.1 Основной подход российских реформаторов конца ХХ века

2.2 Модель IS-LM

2.3 Состояние денежного обращения России конца 90-х годов ХХ века. Эффект реальных кассовых остатков

Заключение

Список использованной литературы

Введение

Кейнсианская школа является одной из наиболее известных и признанных школ экономической теории, предложившая свои рецепты регулирования экономики. Автором этой концепции является выдающийся английский экономист Джон Мейнард Кейнс, изложивший свои идеи в не менее известном труде "Общая теория занятости, процента и денег". Это событие в истории формирования экономической науки может по праву называться революцией, переворотом.

Идеи, выдвинутые в ходе "кейнсианской революции", действительно вызвали переворот в классических воззрениях на рыночную экономику. Доказывались невозможность самоисцеления экономического спада, необходимость государственного вмешательства как средства, способного уравновесить совокупный спрос и совокупное предложение, вывести экономику из кризисного состояния, способствовать ее дальнейшей стабилизации. Советы и рекомендации английского экономиста Кейнса уже нашли широкое применение на практике, в экономических программах, акциях экономической политики. Кейнсианские рецепты применялись в основном в Англии и США, но были и другие страны Запада, воспользовавшиеся ими. Выводы и положения этой экономической школы в известной мере полезны и для нашей страны.

Целью данной работы является изучение и анализ кейнсианской концепции экономического развития. Для этого будут последовательно рассмотрены такие этапы формирования этой экономической школы, как условия появления кейнсианской теории; ключевые положения теории Дж.М.Кейнса, в которые входят методологические позиции, основные положения "Общей теории занятости, процента и денег", и практическая программа Дж.М.Кейнса. Рассмотрение данных этапов является задачей этой работы. Данная работа основана на трудах авторитетных деятелей экономической науки, таких, например, как Бартенев С.А. «История экономических учений».-М.:2006 г., Беляков И.А. «Истины кейнсианства»;журнал "Вопросы экономики" (№3 2007 г.), Кейнс Дж. М. «Общая теория занятости, процента и денег». -М.: «Прогресс», 1978 г., Осадчая И. «Экономическая теория: прогнозы и реальность»; журнал «Экономика и жизнь» (№3 2005 г.), «Экономическая теория Кейнса и современность»; журнал «Вопросы экономики» (№5 2006 г.).

Руководствуясь трудами вышеназванных авторов я в работе попытаюсь решить следующие цели и задачи.

Целью в данной работе я поставил перед собой ознакомление с общими положениями теории вышеназванного экономиста. Хотелось бы более подробно узнать об этом фундаментальном течении экономической мысли.

Задачами моей работы являются характеристика общих положений кейнсианской теории, и вытекающая из них оценка целесообразности и правильности действий российских реформаторов 90-х годов ХХ века, а также явно зримая проблема необходимости знания экономических теорий.

Причины появления и популярности теории Дж. М. Кейнса.

Как остановить спад? Эта проблема достигла апогея, когда в конце 20-х - начале 30-х и США, Западная Европа, практически весь капиталистический мир, переживали «великую депрессию». Кризисное падение производства сопровождалось массовой безработицей. Это был самый глубокий и продолжительный кризис, особенно тяжело поразивший США. Падение производства составило десятки процентов. Официальные показатели безработицы в Великобритании не опускались ниже 20%. В Германии они были еще выше. В США без работы оставались 25% и более семь человек из десяти трудоспособных работали, а трое искали работу, стояли в очереди на бирже труда, жили на пособие.

Экономисты не были едины в поисках причин спада. Предлагались различные рецепты выхода из экономического кризиса. Одни искали объяснение в перенасыщенности спроса, другие, напротив, считали, что спрос упал до чрезмерно низкого уровня. Кто-то видел причину в падении капиталовложении, а кто-то в просчетах системы банковского регулирования. Правящие круги, бизнесмены, специалисты ломали голову над тем, как вывести экономику из длительной депрессии, преодолеть нарастание массовой безработицы. В тот период это была наиболее острая, самая неотложная проблема практики и теории.

Большинство экономистов считали, что безработица вызвана недостаточным потреблением и низким уровнем спроса. В качестве спасительного средства они предлагали использовать общественные работы. Государство должно «запустить экономический двигатель», предоставив людям работу на строительстве дорог и пр. Затраченные деньги, кроме прямого воздействия на уровень занятости, послужат к созданию других рабочих мест, связанных с производством товаров и услуг для тех, кто уже получил работу. Таким способом экономика сама вытянет себя из застоя.

Эти предложения, однако, не получили поддержки у правительств. Именно в тех условиях появилась книга английского экономиста Джона Мейнарда Кейнса (1883 - 1946) «Общая теория занятости, процента и денег» (1936).

Свою основную работу Кейнс и задумал как систематическое обоснование тезиса о необходимости системы общественных работ, правительственных субсидий и займов на жилищное строительство в условиях массовой безработицы. Но Кейнс сделал гораздо больше. В «Общей теории» он показал, что в рыночной экономике нет механизма, автоматически приводящего к полной занятости. Экономика может долго оставаться в состоянии депрессии и бедности. Государство должно увеличить расходы, чтобы увеличить производство и занятость, проводить активную инвестиционную политику. По сути «Общая теория» подводила теоретическую базу под рекомендации тех, кто предлагал для снижения безработицы широко использовать общественные работы, усилить воздействие государства на уровень занятости, стимулирование спроса.

Прежде чем подробнее остановиться на аргументации Кейнса, хотелось бы объяснить, в чем причины неизменной популярности Кейнса и его теории. Ведь со времени выхода в свет его основной работы, с 1936 года, прошло более полувека. Существенно изменилась экономическая обстановка, проблемы, стоящие перед экономической наукой. Не остались неизменными методы, инструменты регулирования. Эволюционировали или пересмотрены концепции, на которые они опираются. По-новому сформированы взгляды теоретиков на факторы экономического роста, пути преодоления нестабильности экономики.

Во-первых, наряду с несомненными различиями между взглядами сегодняшних сторонников кейнсианской теории и позицией, выдвинутой ее автором в 30-х годах, сохраняются общие подходы, составляющие ядро кейнсианской теории. Эти подходы выражают суть концепции Кейнса.

Теория Кейнса - это, прежде всего, теория эффективного спроса. Идея Кейнса состоит в том, чтобы через активизацию и стимулирование совокупного спроса (общей покупательной способности) воздействовать на производство и предложение товаров и услуг. Кейнсианская теория, как было упомянуто выше, это теория, придающая решающее значение инвестициям. Чем выше их прибыльность, ожидаемый от них доход и чем значительнее размеры инвестиций, тем больше масштабы и выше темпы производства. Концепция, выдвинутая и отстаиваемая Кейнсом, предусматривает активное вмешательство государства в экономическую жизнь. Кейнс не верил в саморегулирующийся рыночный механизм и считал, что для обеспечения нормального роста и достижения равновесия необходимо вмешательство в процесс экономического развития извне. Рыночная экономика сама себя (без участия государства) «вылечить» не может.

Во-вторых теория Кейнса остается значимой и популярной потому, что имеет прямой выход на практику. Она представляет не просто дальнейшее развитие теории, пересмотр теоретических положений классиков, а обосновывает практические рекомендации, направленные на регулирование воспроизводственного процесса, снижение уровня безработицы. По Кейнсу, равновесие может быть достигнуто не только при полной, но и при неполной занятости.

Кейнс не только занимался теоретическими разработками, но и, как я уже упоминал ранее, принимал активное участие в работе правительственных органов. Выполнял роль консультанта по вопросам финансов и денежного обращения; редактировал журнал «Economic journal». Авторитет Кейнса, как крупного специалиста и влиятельного экономиста, подкреплял значимость выдвигаемых им рекомендаций.

В-третьих, принципиальное значение имеет кейнсианская методология, которая выходит за рамки какой-либо одной проблемы. Многие считают, что предложенная Кейнсом система анализа означала «революцию» в экономической теории. Великие классики прошлого не различали микро и макроэкономические аспекты экономики. Однако, поскольку условия процветания отдельной фирмы не тождественны эффективности экономики в целом, то макроэкономический подход не может не отличаться от микроэкономического. Поэтому дальнейшее развитие экономической науки потребовало построения двух разных уровней экономического анализа.

Микроэкономический анализ был создан неоклассической экономикой, а вот создание основ краткосрочного макроэкономического анализа выпало на долю Кейнса. Прежде всего, по его мнению, необходимо решить задачу агрегирования, т. е. представить экономическое поведение в виде функции от небольшого числа основных переменных, количественная характеристика которых требует простых единиц измерения. При макроэкономическом подходе многих ненужных осложнений удастся избежать, если при анализе функционирования экономической системы в целом строго ограничиваться двумя единицами измерения - денежной единицей и единицей труда. Единица труда - это есть один час труда неквалифицированного рабочего.

Кейнс ввел в теоретический обиход экономической науки макроэкономические модели, основанные на взаимосвязи небольшого числа наблюдаемых переменных, а общее равновесие экономики - к равновесию товарного рынка, денежного рынка, рынка облигаций и рынка труда. Причиной возможной нестабильности экономики он считал колебания в уровне дохода, вызванные неожиданными изменениями объема инвестиций. Последние, если они достигают опасной границы, не могут быть скорректированы только силами рыночной саморегуляции и требуют дополнительного (но не заменяющего рынка) вмешательства государства. Тем самым, Кейнс предложил новую технологию экономического анализа, усовершенствовав не только методы, но и язык экономической теории.

Возможно, что самой большой заслугой Кейнса стало создание нового языка экономической теории. Этот язык имеет дело с небольшим числом мало изменяющихся в короткий период времени агрегированных величин, что позволило свести всю экономику к функционированию четырех взаимосвязанных рынков: рынка товаров и услуг, рынка труда, денежного рынка и рынка ценных бумаг.

Ключевым в экономическом поведении Кейнс считал роль предположений. «Когда ждут повышения цен и хозяйственная жизнь сообразуется с этим, то этого вполне достаточно, чтобы вызвать на некоторое время повышение цен, а когда ожидание оправдывается, повышение еще более усиливается. То же наблюдается и при ожидании падения цен. Относительно слабый предварительный толчок в состоянии вызвать значительное понижение».

Взгляды Кейнса пользовались огромной популярностью до конца 50-х годов, но позже, особенно когда изменились условия функционирования послевоенной экономики, стали подвергаться все большей критике. Однако даже самые ярые его противники открыто признают, что современную экономическую науку нельзя даже представить себе без того, что было привнесено в нее творчеством Джона Мейнарда Кейнса.

Глава 1. Основные положения теории Дж. Кейнса

1.1 Кейнсианская модель общего равновесия

Согласно кейнсианскому подходу, экономика, находящаяся в депрессивном состоянии с неполным использованием всех ресурсов, будет отвечать на расширение совокупного спроса увеличением реального ВВП, но без повышения общего уровня цен. Так, вплоть до определенной отметки производство может расширяться без повышения общего уровня цен в стране. Причину жесткости (неизменности) цен легко понять: в условиях депрессивной экономики вовлечение в производство прежде незагруженных мощностей, незанятой рабочей силы не будет сопровождаться требованием профсоюзов или отдельных трудящихся повышения заработной платы, а поставщиков физического капитала - повышения ставок арендной платы за услуги капитала.

Экономическая же система, по мнению кейнсианцев, не имеет встроенных стабилизаторов, которые могли бы обеспечить равновесие в условиях полной занятости. Поэтому для поддержания высокой занятости и уровня национального производства рекомендуется активное государственное вмешательство. Государство должно использовать имеющиеся в его распоряжении инструменты фискальной и монетарной политики, воздействуя на совокупный спрос.

Таким образом, экономика в кейнсианской модели представляется как внутренне нестабильная система, поэтому для поддержания устойчивости ее развития необходимо активное государственное вмешательство, в первую очередь фискальными методами.

Воздействовать на совокупный и эффективный спрос государство может используя инструменты и монетарной политики, однако, по мнению кейнсианцев, в этом случае эффективность такого воздействия значительно ниже. Кроме того, в условиях инвестиционной или ликвидной ловушки изменения параметров денежного рынка не оказывают влияния на величину эффективного спроса (будет меняться только ставка процента) и любые изменения денежной массы вызовут лишь изменение уровня цен. Совокупный спрос при этом будет совершенно неэластичен по цене и у предпринимателей не будет стимулов реагировать на рост цен увеличением предложения и занятости.

Различия между неоклассической и кейнсианской моделями равновесия инвестиций и сбережений.

Кейнсианская модель	Классическая модель
Равновесие возникает лишь в условиях неполной занятости	Длительная безработица невозможна
Падение спроса не ведет к снижению цены, а фирмы сокращают производство и штат служащих	Ценовой механизм отличается гибкостью
Инвестиции являются функцией процента, а сбережения - функция дохода	Инвестиции и сбережения являются функциями ставки процента

Сравнивая две теории - кейнсианство и неоклассический синтез, можно с уверенностью сказать, что сильнее выражена роль государства в кейнсианстве. Аргументировать данное мнение можно высказываниями самих ученых. П. Самуэльсон признает в своих трудах, что когда в стране достигнута полная занятость, начинает действовать система рыночного саморегулирования, т. е. отпадает необходимость активного вмешательства государства в экономику. Основной же мыслью в работах Кейнса проходит утверждение, что капиталистическая система утратила способность к саморегулированию и обязательным является государственное вмешательство.

Существует также другой способ определения равновесного дохода. Модель: национальный доход - совокупный расход, известная как «кейнсианский крест».(рис.2)² «Теория переходной экономики». Т1. «Микроэкономика». Учебное пособие. /Под ред. канд. эк. наук. В.В. Герасименко - М: ТЕИС, 1997 г., стр. 348

«Кейнсианская революция», как часто называют переворот в экономической науке, осуществленный выдающимся английским экономистом, состоит в том, что было теоретически обосновано положение о возможности равновесия в условиях неполной занятости.

В условиях стагнирующей экономики уровень предельной склонности к потреблению, по Кейнсу, невысок, и спрос не достигает величины эффективного спроса. Эффективный спрос - это совокупный спрос, соответствующий совокупному предложению. При этом эффективный спрос, сочетающийся с полной занятостью, согласно Кейнсу, представляет собой лишь частный случай.

Если к расходам на личное потребление «добавить» инвестиции, то график потребления сдвинется вверх по вертикали на расстояние, соответствующее автономным инвестициям.

Теперь линия планируемых расходов пересечет линию 450 в точке Е. этой точке будет соответствовать объем дохода в размере Y0 . чем выше автономные инвестиции, тем сильнее график поднимается график совокупных расходов и тем ближе уровень полной занятости (F). Если же государство самостоятельно будет осуществлять автономные расходы G, то линия совокупных расходов поднимется еще выше: точка Е1 приблизилась к точке F, соответствующей уровню дохода при полной занятости всех ресурсов (Y*). Прибавив к автономным расходам расходы на чистый экспорт (NX), мы будем все более приближаться к уровню полной занятости (точка E2). Таким образом, каждое добавление какого-либо элемента автономных расходов будет сдвигать вверх линию совокупных расходов.

Итак, с учетом всех автономных расходов в экономике совокупный спрос можно представить как:

AD=C+I+G+NX

«Кейнсианский крест» - наглядная иллюстрация благотворительной роли государственных расходов и стимулирования инвестиций в частном секторе, которым огромное значение придавал Кейнс.

Добавление любого из компонентов автономных расходов ведет к увеличению национального дохода и способствует достижению полной занятости еще и в силу определенного эффекта, который в экономической теории носит название эффекта мультипликатора.

1.2 Эффект мультипликатора

Дословно мультипликатор означает «множитель». Суть этого эффекта заключается в следующем: увеличение любого из компонентов автономных расходов будет вести за собой увеличение национального дохода общества, причем на величину большую, чем первоначальный рост расходов. (Например, камень, брошенный в воду, оставляет круги на воде; и чем больше камень, тем больше круги).

Первоначально равновесный уровень дохода составляет Y0 . Если же в результате инвестиционного толчка линия I поднимется вверх, на расстояние, равное отрезку 0I, то пересечение S и I произойдет в точке E1, а уровень равновесного дохода будет равен Y1.

Государственные расходы (включая и те, что финансируются с помощью бюджетного дефицита) Кейнс и его последователи считали наиболее удобным и действенным способом увеличения эффективного спроса в период экономического кризиса или депрессии. Тогда увеличение денежных доходов населения способно, по их мнению, вовлечь в активное функционирование неиспользуемые производственные возможности, дать занятость безработным, способствовать общему оживлению экономической конъюнктуры. Более того, теоретически можно установить точную количественную зависимость между увеличением расходов и последующим ростом национального дохода, измеряемую определенным числом - мультипликатором.

Суть в том, считали они, что каждая порция таких расходов превращается в первичные доходы, затем часть из них, расходуясь, превращается во вторичные, в третичные доходы и т. д. Расходы, в свою очередь, вовлекают в производство свободные, незанятые ресурсы - производство растет, а с ним и повышается уровень национального дохода. В итоге общий эффект мультипликационного процесса и сама величина мультиплика тора зависят от того, в какой пропорции доход разделяется на потребляемую и сберегаемую часть. Чем большая часть дохода потребляется, тем больше доходов будет порождать первоначально израсходованная сумма денег, тем выше конечный прирост всего национального дохода. Самой простой иллюстрацией этого процесса может служить формула бесконечной геометрической прогрессии. Если А - исходная сумма расходов, превратившихся в доходы населения, а r - доля потребления этих расходов (остальное - сбережения), тогда вся цепочка расходов выразится формулой:

А + rА + r2A + r3A + ... rnA = A 1/1_r.

1/1_r - это и есть мультипликатор (или множитель) , показывающий, во сколько раз увеличится первоначальная величина расходов. Она зависит от r - доли потребления в доходе.

Подчеркнем: рассчитывая на стимулирующую роль государственных расходов, кейнсианцы полагали, что увеличение таких расходов вызовет именно рост экономической активности, а не превратится просто в рост цен. (Такой рост, считали они, может начаться лишь по достижении полной занятости и полной загрузки производственных мощностей.) Наряду с ростом государственных расходов немалое значение придавалось и снижению налогов, в основном для поощрения инвестиций.

Важным дополнением этой бюджетной политики, как уже говорилось, была денежно-кредитная политика. Изменяя величину денежного предложения (путем эмиссии или других инструментов его регулирования), эта политика позволяла влиять на уровень процентных ставок.

Следует подчеркнуть, что Кейнс не был сторонником таких прямых форм государственного вмешательства, как национализация, государственная собственность или государственное предпринимательство. "Не собственность на орудия производства существенна для государства. Если бы государство могло определять общий объем ресурсов, предназначенных для увеличения орудий производства, и основных ставок вознаграждения владельцев этих ресурсов, этим было бы достигнуто все, что необходимо", - писал он.

Формулу мультипликатора можно выразить через предельную склонность к сбережению или предельную склонность к потребелению:

k=1/1-MPC=1/MPS

MPC - предельная склонность к потреблению (=?C/?Y)

MPS - предельная склонность к сбережению (=?S/?Y)

k - мультипликатор

Чем выше склонность к потреблению и чем ниже склонность к сбережению, тем больше k и тем больше увеличение национального дохода, сопровождать первоначальный прирост инвестиций. Таким образом, мультипликатор определяется как отношение изменения дохода к изменению инвестиций к изменению любого из компонентов автономных расходов, в данном случае

k = ?Y/?I.

k - мультипликатор

?Y - доход

?I - инвестиции

Величина мультипликатора будет зависеть от так называемых «утечек» в кругообороте доходов и расходов. Причем сбережения - это те же «утечки», так как они не участвуют в кругообороте. «Утечками» являются и налоги. Чем больше величина «утечек», тем меньше значение мультипликатора.

«Утечки» компенсируются «инъекциями», которые есть не что иное, как инвестиции, государственные расходы, расходы заграницы на закупку отечественных товаров, иными словами экспорт. В равновесном состоянии экономики «утечки» и «инъекции» равны: S = I, T = G, M = X.

S - сбережения

I - инвестиции

T - налоговые поступления

G - государственные расходы

M - импорт

X - экспорт

При всем этом эффект мультипликатора работает не только в сторону повышения уровня доходов, поскольку сокращение любого из компонентов автономных расходов будет вести к кратному сокращению дохода и занятости.

1.3 «Модель IS» («инвестиции-сбережения»)

На рис.4 графически представлена взаимосвязь сбережений, инвестиций, уровня процента и уровня дохода. Модель «инвестиции-сбережения» впервые разработана английским экономистом Джоном Хиксом в 30-е годы ХХ века и дополненная в 50-е годы ХХ века американским экономистом Элвином Хансеном.

Модель «инвестиции - сбережения» позволяет одновременно показать связи между четырьмя переменными. При помощи данной модели можно понять условия равновесия на рынке товаров и услуг. Поскольку равенство I и S и есть условие этого равновесия.

Анализ принято начинать с 4 квадранта. В котором изображена обратно пропорциональная зависимость между инвестициями и реальной ставки процента. Далее обращаемся к 3 квадранту. Изображенная в данном квадранте биссектриса - это не что иное, как отражение этого самого равенства. Затем исследуем 2 квадрант. Данная кривая - это есть график сбережений. И, наконец, 1 квадрант. В нем, зная уровень r0 и Y0, нужно найти точку IS0 .

Если повысится норма процента, то это приведет к повышению процентной ставки, к уменьшению инвестиций, к уменьшению сбережений, которые образуются при меньшем уровне дохода.

Таким образом, кривая IS показывает разные сочетания между ставкой процента и национальным доходом при равновесии между сбережениями и инвестициями. экономический цикл мультипликатор денежный

1.4 Роль государства в регулировании экономических циклов

Стабилизационная политика - это комплекс мероприятий макроэкономической политики, направленных на стабилизацию экономики на уровне полной занятости, или потенциального выпуска. Вариантов государственного вмешательства в экономику со стороны государства в условиях макроэкономической нестабильности достаточно много. Но, в общем, государство должно сглаживать амплитуду колебаний ВВП.

Кейнсианский подход, направленный на управление совокупным спросом стал, традиционным. Согласно этому подходу стабилизационная политика представляет собой набор «контрдействий» по отношению к уровню деловой активности, которые сдерживают во время подъемов и стимулируют во время спадов.

Для того, чтобы узнать, на какой фазе находится экономика в среднесрочном цикле, Кейнс использует множество переменных, которые принято делить на проциклические, контрциклические и ациклические.

Проциклические переменные растут во время оживления и подъема и падают во время кризиса и депрессии ( объем денежной массы, промышленного производства, прибыль бизнеса и т.д. ).

Контрциклические переменные растут во время кризиса и депрессии, и падают во время оживления и подъема ( уровень безработицы, количество банкротств, товарно-материальные запасы ).

Ациклические переменные можно назвать «безучастными» к фазам цикла: некоторые виды государственных расходов, экспорт.

Глава 2. Возможность реализации концепций кейнсианства в России

2.1 Основной подход российских реформаторов конца ХХ века

В экономическом отношении последние годы в России являются наиболее успешными со времени развала СССР. В то же время широко распространено мнение, что факторы, обеспечившие благоприятное развитие нашей экономики, не носят фундаментального характера. И в этом смысле проблема стоит так: сумеем ли мы воспользоваться нынешней благоприятной ситуацией для того, чтобы перевести экономику в устойчивый режим роста, или после небольшой передышки вернемся ко многим из тех проблем, с которыми до этого сталкивались.

Более того, при механическом переносе на нашу почву различия в подходах к экономической политике приобретают какой-то карикатурный характер. Многие российские "кейнсианцы" искренне уверены в том, что дефицит совокупного спроса - это отсутствие денег у хозяйственных субъектов. Соответственно, их рецепты сводятся к тем или иным вариантам увеличения денежного предложения и осуществления на этой основе "монетизации" экономики. Между тем, самого Кейнса волновала прямо противоположная проблема: как заставить тратить деньги в условиях, когда хозяйственные субъекты этого делать не хотят. Не случайно в качестве основного инструмента увеличения эффективного спроса он рассматривал фискальную, а не кредитно-денежную политику.

Доминирующий в идеологии российских реформаторов с 1992 года монетаризм исходит из ряда предпосылок, которые, очевидно, отсутствуют в российской экономике. М. Фридман, строя свои выводы о зависимости динамики цен и экономической стабильности от предложения денег высокой эффективности (т.е. от эмиссии центральных банков), опирается на данные за вековой период; в то же время он подчеркивает, что к коротким периодам времени его выводы не относятся. Внутри короткого периода времени решающими факторами экономической динамики являются ставка процента и уровень доходов (прежде всего - заработной платы). Российский капитализм не располагает вековой историей, "векового тренда" применительно к России не существует, в российской экономике последнего десятилетия короткие периоды усиления и ослабления спада сменяют друг друга. Теория Фридмана, очевидно, имеет в виду развитое, устоявшееся капиталистическое общество, со сложившимися вековыми тенденциями. К кризисной экономике переходного типа она явно неприменима.

Далее М. Фридман полагает, что в обществе существует сложившийся, привычный уровень дохода для основной массы индивидов, который обусловливает устойчивость ожиданий - ценовых, процентных, ожиданий будущих доходов; на основе устойчивых ожиданий складывается стабильный спрос на деньги. В кризисной экономике России и эта предпосылка монетаризма, очевидно, отсутствует. Уровень цен и доходов подвержен резким и частым изменениям, ожидания индивидов и фирм неустойчивы.

Кредитно-денежная политика монетарных властей России реально может иметь дело лишь с процессами, протекающими на коротком отрезке времени, причем в условиях кризиса. Именно таков подход к анализу экономических процессов, развитый Дж.М. Кейнсом.

2.2 Модель IS-LM

Идеи Кейнса, интерпретированные Дж.Р. Хиксом в духе неоклассической школы, получили воплощение в знаменитой модели IS-LM (investment-saving-liquidity-money).

Основные зависимости, описываемые этой моделью, это обратная зависимость национального дохода от процента в реальном секторе экономики (чем ниже процент, тем выше инвестиции и национальный доход, причем инвестиции определенно равны сбережениям), и прямая зависимость процента от национального дохода в денежном секторе экономики (чем выше национальный доход при заданной денежной массе, тем больше денег необходимо для обслуживания трансакций, тем меньше денег может поступать на спекулятивные рынки, тем выше ставка процента. Главный вывод из модели IS-LM заключается в том, что увеличение денежной массы относительно достигнутого уровня национального дохода позволяет снизить равновесную ставку процента и добиться увеличения национального дохода.

Если в реальном секторе модель IS-LM постулирует равенство инвестиций и сбережений, то в денежном секторе эта модель постулирует автоматическое первоначальное поступление денег на обслуживание трансакций, и лишь избытка денежной массы сверх необходимых трансакций - на спекулятивные рынки. Возможность инвестирования сбережений и нехватки денег для обслуживания трансакций априори исключается, что очевидно противоречит российским реалиям.

Тем не менее, модель IS-LM описывает определенные закономерности, сохраняющиеся в российской экономике (зависимость инвестиций от ставки процента, снижение национального дохода по мере сокращения инвестиций, зависимость процента от массы денег при данном уровне национального дохода). Однако эта модель не адекватна российской экономике полностью. Абсолютная нехватка денег для обслуживания трансакций в российской экономике свидетельствует о том, что в чистом виде методы регулирования процента и инвестиций через манипулирование денежной массой, предлагаемые сторонниками кейнсианского - неоклассического синтеза, не дадут нужного эффекта. Отсюда вытекает, что для российской экономики необходима более жесткая модель регулирования процента, денежной массы и ее канализации в реальный сектор экономики. Такая модель, отчасти основанная на радикальном истолковании постулатов Кейнса (а не на его неоклассической интерпретации) была отработана и функционировала на практике в Японии в послевоенные десятилетия. Эта модель включает в себя жесткое ограничение или даже временное недопущение открытых спекулятивных рынков (валютного и фондового), концентрацию сбережений в форме банковских депозитов, причем безальтернативность этой формы сбережений позволяет установить предельно низкий процент по депозитам (с учетом небольшой инфляции - процент по депозитам становится нулевым или даже отрицательным), а также жестко регулируемый низкий процент по кредитам, прямое регулирование размеров и направлений кредитов, предоставляемых коммерческими банками, а следовательно, прямое регулирование не только денежной базы, но и денежной массы; широкое рефинансирование коммерческих банков центральным банком, гарантирующее их ликвидность в условиях высокой кредитной экспансии.

Обращающиеся в российской экономике тех лет, векселя являлись скорее суррогатами векселей, поскольку они не отражают торговых сделок, их учет неприемлемо дорог, их переучет отсутствует.

Размеры потребности народного хозяйства в вексельном обращении можно оценить как сумму задолженности поставщикам плюс объем бартерных операций плюс объем операций, обслуживаемых суррогатами, деленную на число оборотов, которое в среднем должен совершить вексель, прежде чем он будет представлен и принят к учету. Определение денежной массы, необходимой для обращения, должно основываться не только на определении денежной базы, но и на учете и регулировании банковского мультипликатора. Уровень мультипликации денежной массы банками в российской экономике был крайне низким. Учитывая это соотношение, нельзя категорически утверждать, что размер налично-денежной эмиссии Банка России недостаточен: отношение массы наличных к ВВП в России примерно такое же, как и в развитых странах. Обеспечение реального сектора необходимой для трансакций денежной массой связано, следовательно, не с использованием печатного станка, а с активизацией кредитной экспансии банков и мультипликативного процесса генерирования ими денежной массы.

Банковский мультипликатор можно определить как функцию от четырех аргументов: удельного веса наличных денег в совокупной денежной массе, размера обязательных резервов коммерческих банков в Центральном банке, удельного веса резервов наличных в общем объеме банковских ресурсов, соотношение между кредитами и другими активами (ценными бумагами, валютой) в портфеле банков. Чем выше удельный вес наличных денег в денежной массе, удельный вес резервов (обязательных и добровольных) в банковских ресурсах, удельный вес ценных бумаг и валюты в банковских активах, тем слабее действие банковского мультипликатора.

2.3 Состояние денежного обращения России конца 90-х годов ХХ века. Эффект реальных кассовых остатков

Состояние денежного обращения России конца 90-х годов можно назвать национальным кризисом ликвидности. Долларизация кредита, снижение резервных требований Банка России, ограничение присутствия банков на спекулятивных рынках - таковы условия демонетизации российской экономики.

Обе школы в макроэкономике (монетаризм и кейнсианство) принимают так называемый эффект реальных кассовых остатков: сам по себе рост цен не ведет к длительному снижению платежеспособного спроса, поскольку одновременно с ростом цен растут и номинальные доходы; рост цен обесценивает не текущие доходы (они возрастают), а сбережения; однако стремление индивидов и фирм восстановить реальную стоимость сбережений временно ограничивает текущее потребление и останавливает дальнейший рост цен. В результате через определенное время восстанавливается привычное соотношение между доходами и сбережениями, но при возросшем уровне цен. Таким образом, совокупный платежеспособный спрос на длительном отрезке времени не зависит от абсолютного уровня цен, он определяется реальным уровнем национального дохода и его распределением между социальными группами.

Однако в российской экономике эффект реальных кассовых остатков практически не действовал, а совокупный платежеспособный спрос, резко сократившийся в результате августовского кризиса 1998 года, не восстанавливался в течение длительного времени.

Заключение

В заключение хотелось бы отметить, что ни одна из теоретических концепций экономического развития и экономической политики в чистом виде России в этот сложный переходный период не подходит. Известно, что ни в одной стране осуществление кейнсианской (или монетаристской) политики в чистом виде не наблюдалось. Исторические и национальные особенности, роль социального фактора - всё это накладывает свой отпечаток на конкретную политику, рождает свои компромиссные решения.

Но знать экономические теории необходимо. Знание их практического опыта, понимание условий, в которых даст максимальный эффект та или иная мера экономической политики, поможет уберечь от ошибок в ходе реформирования экономики, поиска собственного пути развития России.

Общий экономический анализ Дж. Кейнса явился следствием впервые тогда произведенного, ставшего теперь уже привычным, деления науки на микро- и макроэкономику. О нетривиальности нового подхода свидетельствует хотя бы тот факт, что многие ошибки экономистов докейнсианской эпохи проистекали из их попыток дать микроэкономические ответы на макроэкономические вопросы. Например, на основе теории цены объяснять уровень занятости. Сегодня нам кажется вполне понятным, что большая система, состоящая из малых подсистем - фирм, домашних хозяйств - в целом представляет собой уже не просто большую фирму или большое домашнее хозяйство, а нечто качественно иное. Но очевидным это сделал Кейнс. Он показал, что экономика страны в целом не может быть адекватно описана в терминах простых рыночных отношений. Кейнсу принадлежит открытие того, что факторы, управляющие «большой» экономикой, не являются просто увеличенной, версией факторов, управляющих поведением ее «малых» частей. Различие между макро- и микросистемами предопределяет разницу в терминах и методах анализа. И если, следуя за философом Т. Куном, рассматривать развитие науки поэтапно, то можно обнаружить постепенный, накопительный, и скачкообразный, основанный на новой парадигме, типы развития. В экономической науке, воздвигнутой на классическом фундаменте, первой парадигмой была концепция предельной полезности С. Джевонса (XIX в.), а второй - макроэкономическая концепция Дж. Кейнса.

Меры по поддержке экспорта особенно необходимы в условиях активного роста национального дохода. Здесь увеличение дохода пробуждает и развивает склонность к импорту, который замещает внутренний спрос иностранной продукцией. Превышение же импорта над экспортом - дело опасное еще и потому, что ведет к дефициту платежных балансов, накоплению внешнего долга, расшатывает валютную систему.

Противники кейнсианства изъяли практически из употребления термин «полная занятость», заменив его термином «естественная безработица». Но если вдуматься, то между ними принципиальной разницы нет.

Полная занятость у Дж. Кейнса отнюдь не предполагает отсутствия безработицы. Полная занятость - это такая ситуация, при которой потенциально желающие получить работу могут ее иметь без особых затруднений. В то же время, сезонный характер некоторых видов труда, структурные изменения в экономике допускают существование 1-2 % временно незанятых в составе лиц наемного труда. Уровень безработицы увеличивается в условиях кризиса, плохого хода дел. Процент незанятых находится в прямой зависимости от размеров пособий по безработице и установленного законом минимума зарплаты. Последний довод заслуживает, по мнению сторонников «естественной безработицы», особого внимания, также как и психологические особенности людей, их нежелание менять место жительства или профессию, пассивность и др.

Кейнсианская модель макроэкономического регулирования воспринималась как якорь спасения в США и Великобритании начиная со времени «Великой депрессии» 30-х гг. ХХ века и, особенно, в послевоенный период, но она обнаружила свое несовершенство в последней трети XX в. Появилась новая болезнь - «стагфляция», сочетавшая в себе инфляцию и стагнацию, угнетенное состояние конъюнктуры. Между тем, правоверные кейнсианцы «спасали» экономику от стагнации или кризиса посредством дозированной инфляции. Очевидным стал тот факт, что властные рычаги государства, создающие посредством займов, налогов и денежной эмиссии дополнительный спрос, неспособны создать товарного предложения, что они недостаточны для преодоления всех и всяческих экономических бедствий. Ведь модель Кейнса ориентировалась, помимо всего прочего, на кризисы перепроизводства, была призвана поэтому активизировать спрос. Недостаток места не позволяет нам развивать далее дискуссию о судьбах кейнсианства. Хотелось лишь заметить, что произошедшие в последние десятилетия изменения в мировой экономике не могут расшатать фундамент кейнсианского учения, даже если его отдельные практические выводы не сочетаются с требованиями дня.

«Истины кейнсианства» важно иметь в виду, когда мы размышляем над судьбами России. На собственном опыте мы убеждаемся в необходимости квалифицированного макроэкономического анализа, разумной кредитно-денежной политики, изучения обратной связи между безработицей и инфляцией.

Список использованной литературы

1. Бартенев С.А. «История экономических учений».-М.:2006 г.

2. Беляков И.А. «Истины кейнсианства»;журнал "Вопросы экономики" (№3 2007 г.)

3. Гальперин В Макроэкономика.. М., 1994 г.

4. Кейнс Дж. М. «Общая теория занятости, процента и денег». -М.: «Прогресс», 1978 г.

5. Краткий курс истории России с древнейших времен до начала ХХ века: Учебное пособие./Под ред. В.В. Керова - М.: «Астрель», 2005.

6. Макроэкономика. Учебное пособие. /Под ред. канд. эк. наук. Е.В. Красниковой - М.: «ТЕИС», 1998 г.

7. Макроэкономика: практический курс. Учебное пособие. /Под ред. Луссе А. - СПб.: «Питер», 1999 г.

8. «Теория переходной экономики». Т1. «Микроэкономика». Учебное пособие. /Под ред. канд. эк. наук. В.В. Герасименко - М: ТЕИС, 1997 г.

9. Осадчая И. «Экономическая теория: прогнозы и реальность»; журнал «Экономика и жизнь» (№3 2005 г.)

10. Осадчая И. «Экономическая теория Кейнса и современность»; журнал «Вопросы экономики» (№5 2006 г.)

Размещено на Allbest.ru

...