Поняття, причини та наслідки інфляції

Размещено на http://www.allbest.ru

Размещено на http://www.allbest.ru

1. Поняття інфляції

Інфляція (від лат. inflatio -- «роздування») -- надмірне, проти потреб товарообігу збільшення кількості паперових грошей з наступним їх швидким знеціненням. Проявляється зростанням загального рівня цін та зниженням купівельної спроможності грошей.

Розмір множини товарів, ціни на які зростають, та довжина процесу зростання цін є важливими характеристиками поняття інфляції. Наприклад, слід вирізняти відносне зростання цін, за якого ціни на окремі товари (послуги) зростають значно швидше (нафта, наприклад), ніж інші, або ж останні можуть залишатися постійними. Відповідно, зростання цін в одному періоді та відсутність або ж надто слабке зростання в наступних не є інфляцією.

Через складність інфляційних процесів існують суперечності між різними економічними школами щодо причин її виникнення. Наприклад, згідно з монетарною теорією «інфляція завжди і всюди є грошовим феноменом» (Мілтон Фрідман). При цьому, визначення процесу зростання цін як грошового явища можливе лише за умови безперервності і тривалості в часі процесу зростання цін. Збільшення грошової маси (створення нових грошей) може призводити до зростання цін, однак цілком очевидним цей взаємозв'язок стає лише за високого зростання пропозиції грошей. Окрім збільшення пропозиції грошей, існує досить багато причин виникнення і розвитку інфляційних процесів.

Основними негативними наслідками інфляції є падіння рівня життя населення. Найбільше страждають групи населення з фіксованим доходом -- наприклад, особи, що отримують заробітну плату або ж соціальну допомогу від держави. Відбувається також погіршення очікувань щодо макроекономічної ситуації в майбутньому, що приводить, зокрема, до зниження ділової активності (через інвестиційну складову).

«Інфляція -- це податок, що може вводитися без прийняття закону», -- зазначив засновник монетаризму Мілтон Фрідман. Зростання цін призводить до зменшення реальної вартості утримуваних грошей (наприклад, зростання цін на 10% має той же ефект як і додатковий податок при купівлі даного товару). В той же час Уряд здобуває вигоду від інфляції, оскільки відбувається збільшення доходів внаслідок зростання номінальних значень вартості товарів (бази оподаткування).

Інфляція є протилежністю дефляції, котра проявляється в падінні рівня цін, що, в свою чергу, є підвищенням купівельної спроможності грошей.

Явище інфляції властиво у тому чи іншою мірою будь-якої ринкової та перехідною до неї економікам, зокрема і економікам промислово розвинутих країн. Інфляція заходить в усі сфери економічного життя і їх руйнувати. Від нього страждають держава, виробництво, фінансовий ринок та ринкової економіки, але найбільше страждають люди.

Порушуються встановлені пропорції між цінами товарів. Продавцу і покупцеві стає дедалі складніше прийняти оптимальне правильне економічне рішення. Ще важче фахівцям дати економічний прогноз і зробити довгострокові розрахунки. Відбувається перерозподіл доходів. Ті, хто має фіксовану зарплатню, нічим незахищеними від інфляційного підвищення цін. Виникають черги. З'являється «чорного ринку», де спекулюють дефіцитним товаром.

Як економічне явище інфляція існують вже тривалий час. Вважається, що з'явилася, хіба що з появою грошей, з функціонуванням яких нерозривно поєднана. Зацікавлення інфляції, інфляційним процесам, виник ще давнини, коли багато правителі з перемінним успіхом шукали рішення вічної проблеми балансування бюджетних доходів з постійно зростаючими видатками. Але адже раніше інфляція виникала, зазвичай, в надзвичайних обставин, (наприклад, в часи війни держава випускало дуже багато паперових грошей на фінансування своїх військових витрат), то останні десятиліття у багатьох країнах вона почала хронічної. Сьогодні у світі майже немає країни, де немає, або було інфляції.

За всього достатку інформації по цій проблемі, знання широкої населення поверхневі (звідси поява інфляційного очікування).

Тому, попри пожвавлене обговорення інфляційних питань зі сторінок економічної преси, актуальність їх зменшується.

Інфляція є дуже складним соціально-економічним явищем. Протягом двох століть зі зміною форм власності, типів ціноутворення, грошових систем змінювалися причини, слідства, форми прояви інфляційного процесу. Незмінною залишалася лише сутність інфляції -- знецінення грошей.

Нині інфляція - одне із найбільш хворобливих і найнебезпечніших процесів, негативно які впливають на фінанси, грошову і економічне систему загалом. Інфляція як означає зниження купівельної спроможності грошей, а й підриває можливості господарського регулювання, зводить нанівець зусилля щодо проведенню структурних перетворень, відновленню порушених пропорцій. У світі майже немає країн, де б у другій половині XX ст. не існувало інфляція. Вона ніби прийшла на зміну колишньої хвороби ринкової економіки, яка стала явно слабшати, - циклічним кризам. Інфляція була характерна для грошового обігу: Росії - з 1769 до 1895 р (за винятком періоду 1843 - 1 853 рр.); США - в період війни за незалежність 1775 - 1783 рр. та громадянської війни 1861 - 1865 рр. Англії - під час війни з Наполеоном напочатку XIX ст .. Франції - в період Французької революції 1789 - 1791 рр. Особливо високих темпів інфляція досягла в Німеччині після першої світової війни, коли восени 1923 р грошова маса в обігу досягала 496 квінтильйонів марок, а грошова одиниця знецінилася в трильйон разів. Наведені історичні приклади доводять, що інфляція не є породженням сучасності, а мала місце і в минулому. Сучасній інфляції властивий ряд відмінних особливостей: якщо раніше інфляція носила локальний характер, то зараз - повсюдний, всеосяжний; якщо раніше вона охоплювала більший і менший період, тобто мала періодичний характер, то зараз - хронічний; сучасна інфляція знаходиться під впливом не тільки грошових, але і негрошових чинників.

2. Сутність інфляції

Від чого ж залежить кількість грошей, необхідна для забезпечення товарного обігу? Передусім від суми цін товарів, що підлягають реалізації протягом певного періоду, скажімо року. Що більше товарів, тим більше потрібно грошових одиниць для їх реалізації.

Кількість грошей в обігу залежить далі від швидкості обігу кожної грошової одиниці. Це пов'язане із тим, що одна і та ж сума грошей може обслугувати більше чи менше число актів куплi - продажу.

Перевищення кількості грошових одиниць, що знаходяться в обігу, над сумою товарних цін і поява внаслідок цього грошей, не забезпечених товарами, означає інфляцію. Вона призводить до зростання цін на товари (явному чи прихованому). Тому індекс цін - це один із головних і найбільш наочних показників наявності чи відсутності інфляції, її глибини. Інфляція може бути викликана різними чинниками. Це і випуск зайвої кількості грошових одиниць, і відставання виробництва товарів від зростання платіжездатного попиту, і надходження на ринок товарів, що не користуються попитом.

Інфляція - це переповнення фінансових каналів паперовими грошима, що призводить до їх знецінювання. Інфляція - це грошове явище, але вона не обмежується знецінюванням грошей. Вона проникає у всі сфери економічного життя і починає руйнувати ці сфери. Від неї страждає держава, виробництво, фінансовий ринок, але більше за все страждають люди. Під час інфляції має місце:

1. Знецінювання грошей по відношенню до золота.

2. Знецінювання грошей по відношенню до товару.

3. Знецінювання грошей по відношенню до іноземної валюти.

Ще одне визначення інфляції ми можемо прочитати в сучасних американських підручниках:

«Інфляція - це підвищення загального рівня цін. Це, зрозуміло, не означає, що підвищуються обов'язково всі ціни. Навіть в періоди досить швидкого зростання інфляції деякі ціни можуть залишатися відносно стабільними, а інші падати. Одне із головних хворих місць - це те, що ціни мають тенденцію підійматися дуже нерівномірно. Перші підстрибують, другі підіймаються понад помірними темпами, а треті зовсім не підіймаються.»

Інфляція вимірюється за допомогою індексу цін. Згадаємо, що індекс цін визначає їх загальний рівень по відношенню до базового періоду.

Темп інфляції для наданого року можна обчислити таким чином: відняти індекс цін минулого року із індексу цін цього року, поділити цю різницю на індекс минулого року, а після цього помножити на 100.

Для того, щоб економіка не переживала інфляційних криз:

1. Має бути постійна рівновага державного бюджету.

2. Центральний банк повинен вести ідеальну політику.

3. Державі не слід втручатися в розподіл прибутку.

4. Країну повинні населяти громадяни зі здоровою ринковою психологією, люди, позбавлені інфляційних очікувань.

3. Теорії походження інфляції

Історія економіки налічує досить багато різних економічних навчань, школами та течіями: класики і неокласики, меркантилісти, фізіократи, марксистська економія, інституціональна, і, магістральна економіки, радикальна економіка, вульгарна економіка, чикагська школа і лібералізм, протягом десятиліть і багатьох інших. Представники майже кожного з цих напрямів розробляли чи розробляють свої думки на глобальній економічній проблеми людства. Є й їх теорії щодо інфляції як однією з найбільш серйозні проблеми, що перешкоджають повноцінному економічного розвитку.

- Кейнсианска теорія інфляції

Рис. 1. Крива Філіпса

Англійський економіст А. Філіпс в 1958 року, використовуючи дані статистики Великобританії за 1861-1956 рр., запропонував криву, яка відображатиме обернену залежність між рівнем ставок заробітної плати рівнем безробіття. Встановлено, що передвиборне збільшення безробіття в Англії понад 2,5 - 3% зумовлювало різкого уповільнення зростання цін зарплати. Звідси дотримувався висновок, що зниження супроводжується підвищенням цін, і зарплати. Отже, безробіття може бути зменшеним з допомогою прискорення темпів інфляції.

Економіст Р. Липси підвів теоретичну базу під розрахунки Філіпса. Пізніше американські економісти П. Самуельсон і Р. Солоу модифікували криву Філіпса, замінивши ставки зарплати темпами зростання товарних цін. У такому стані криву використовують для економічної політики, передусім на визначення рівнів, у яких можливі високий рівень зайнятості і виробництва та певна стабільність цін.

На осі абсцис показаний безробіття, на осі ординат - темпи зростання товарних цін. Якщо уряд розглядає безробіття u1 як зайве високий, то тут для його зниження проводяться бюджетні і грошово-кредитні заходи, стимулюючі попит, що веде до розширення виробництва та створення нових робочих місць. Рівень безробіття знижується до величини u2, але водночас зростає темп інфляції до Р2. Виниклі умови можуть викликати кризові явища, що змусить уряд вжити заходів зниження темпів зростання цін рівня Р3, а безробіття збільшиться рівня u3.

Насправді з'ясувалося, що крива Філіпса застосовна для економічної ситуації короткостроковий період, позаяк у довгостроковій перспективі, попри високий безробіття, інфляція продовжує наростати, що цілим комплексом обставин.

- Монетаристская теорія інфляції

У монетаристської літературі проблема інфляції теж займає одна з центральних місць. Тут причинний залежність між зміною грошей та підвищення рівня цін сприймається як основна економічна закономірність.

Загалом вигляді монетаристская концепція інфляції то, можливо представлена так:

Багато сучасні монетаристи визнають, що є складніша залежність між зростання цін та їх грошової маси, ніж жорстка зв'язок «деньги-цени» ортодоксальної кількісної теорії грошей. У новій трактуванні особлива роль відводиться оцінкам і прогнозами можливих змін господарської кон'юнктури. На думку, зв'язок між зміною масштабів грошового обігу євро і рухом цін лише окремих випадках може проглядатися протягом коротких проміжків часу. «Сучасна кількісна теорія, -- пишуть Э.Дж. Долан, К.Д. Кемпбелл і Р.Дж. Кемпбелл,-- напрям розвитку кількісної теорії від грошей і цін, яка допускає систематичні зміни за швидкістю обороту грошей немає та реальних доходів аналогічно змін грошей, що у зверненні, й абсолютної рівня цін».

Найважливішою і єдиною причиною інфляційного процесу монетаристи вважають швидший зростання національної грошової маси проти зростанням продукту. Прислухаючись до їхніх теорії, в довгостроковій перспективі гроші повністю нейтральні і ефект грошових імпульсів (прискорення чи уповільнення темпи зростання грошей) відбивається тільки динаміці рівня цін, не надаючи істотного на обсяги виробництва, інвестицій, зайнятості робочої сили й т.д. Проте впродовж більш коротких періодів (один економічний цикл) зміна грошової маси може надати деяке впливом геть стан виробництва та зайнятості, але ефект буде недовгим: через певний час темпи зростання реальних показників виробництва повернеться до вихідному рівню. Тим самим було відхиляється кейнсианська ідея про можливість постійно підтримувати темпи економічного зростання, жертвуючи певним підвищенням темпів інфляції. Важлива роль монетаристської моделі належить і інфляційним очікуванням, створених з урахуванням помилок у масштабах попередніх пророцтвах цін.

- Кейнсіанство ґрунтується на наступних положеннях:

- рівень зайнятості визначається обсягом виробництва;

- загальний попит не завжди встановлюється на рівні, відповідному обсягом платіжних засобів, так як частина цих коштів відкладається у вигляді заощаджень;

- обсяг виробництва фактично визначається підприємницькими очікуваннями рівня ефективного попиту на майбутній період, які сприяють інвестуванню капіталу;

- при рівність між інвестиціями і заощадженнями, що свідчить про порівнянності банківської процентної ставки і відсоткової ефективності капіталовкладень, акт інвестування та акт заощадження стають практично незалежними.

Однак обидві теорії не дають остаточної відповіді на питання, як боротися з інфляцією і її наслідками у вигляді інфляційної спіралі.

Інфляційна спіраль - це процес взаємозалежної зростання цін і заробітної плати, при якому зростання цін зумовлює необхідність підвищення заробітної плати, а її підвищення призводить до зростання цін. Існує два варіанти її розвитку:

- після переповнення каналів обігу паперовими грошима настає період зростання цін;

- під впливом ряду факторів, що діють на товарних ринках, ціни спочатку повзуть вгору, після чого відбувається збільшення паперово-грошової маси, яка надалі продовжує підштовхувати і без того підвищений рівень цін.

Теорії інфляції попиту і інфляції витрат.

Теорії інфляції -- сукупність економічних теорій, що пояснюють причини довгострокового сталого зростання цін і пропонують вирішення проблеми інфляції. Традиційно теорії інфляції класифікують як теорію інфляції пропозиції (витрат) і теорію інфляції попиту. Останню розглядають як теорію, що базується на кількісній концепції грошей.

- Теорія інфляції витрат - економічна теорія, згідно з якою першопричиною зростання цін є збільшення витрат виробництва.

В якості вирішальних факторів інфляції витрат приймається на основі теорії А. Сміта динаміка трьох змінних величин: заробітної плати, прибутку, цін на імпортні предмети праці (сировину, енергоресурси тощо).

Одним з напрямків теорії інфляції витрат була концепція, що погоджує зростання заробітної плати (витрати на працю) і зростання цін. Спроба довести вплив заробітної плати на зростання цін робилася ще в XIX ст. Ідея цієї концепції полягає в тому, що зростання заробітної плати, якщо він відбувається в періоди циклічних спадів виробництва, може підвищувати витрати і ціни. Ця ідея виглядає так: профспілки домагаються «надмірного» підвищення заробітної плати, що різко скорочує прибутки і провокує підйом цін як відповідну міру підприємців на зростання витрат на оплату праці. Зростання цін скорочує реальну заробітну плату, внаслідок чого профспілки знову висувають вимоги про підвищення заробітної плати і т. д. Ця доктрина отримала назву спіралі «заробітна плата -- ціни». За висловом англійського економіста Дж. Тревитика, «цей процес нагадує кота, гоняющегося за власним хвостом з постійно зростаючою швидкістю». Сучасна інфляція, за словами американського економіста Дж. Тобіна, пояснюється концентрацією економічної могутності в руках великих компаній і профспілок. Ці потужні монополії не підкоряються законам конкуренції при встановленні заробітної плати і цін. Профспілки підвищують заробітну плату понад того рівня, який мав би місце при конкуренції. При цьому вони, вочевидь, намагаються отримати більшу частину прибутків тих монополій і олігополій, з якими ведуть переговори. Але в цьому відношенні вони насправді успіху не домагаються, дак як компанії просто перекладають збільшені витрати заробітної штати з допомогою підвищених цін на беззахисних покупців».

Очевидно, що у такому трактуванні причин інфляції не враховується вплив монополій на загальну динаміку цін під впливом прагнення отримувати надприбутки. У рамках даної концепції доводиться, що монополії зацікавлені в досягненні мінімальної норми прибутку, а зростання цін продиктований виключно збільшенням витрат. Найважливішу роль у механізмі спіралі «заробітна плата -- ціни» відіграє продуктивність праці:

- при достатньо високій її зростанні тиск заробітної плати на ціни пом'якшується;

- при малому зростанні продуктивності праці, не кажучи вже про стабільності або зниження цього показника, тиск зростаючої заробітної плати на ціни помітно посилюється.

Певну роль у повышающемся зміну цін може грати і збільшення прибутку. На Заході навіть з'явилося таке поняття, як «администрируемая інфляція», що розуміється як зростання цін, викликаний в основному політикою керівництва компаній (їх адміністрацій) щодо підвищення маси і норми прибутку. Важливою умовою для «адміністрованої інфляції» служить наявність серйозної ринкової влади групи найбільших виробників у більшості галузей сучасної економіки (в так званих олігопольних структурах даних галузей).

- Теорія інфляції попиту.

Теорія інфляції попиту пояснює виникнення інфляції факторами грошового попиту (перевищенням платоспроможного попиту над пропозицією товарів та послуг). Розвиток цієї теорії іде своїми коренями в ранні етапи формування грошової теорії (XIX століття), коли закладалися основи ідей впливу кількості обертаються грошей на рівень товарних цін. Теоретичним базисом цієї версії теорії інфляції можна вважати дослідження Ж. Бодена, Ш. Монтеск'є, Д. Юма, сформулировавших «постулат однорідності», неокласичну теорію грошей (А. Маршалл, У. Джевонс, Л. Вальрас, А. Пігу, І. Фішер).

На ранніх етапах розвитку цієї теорії динаміка товарних цін пов'язувалася тільки з кількістю грошей в обігу. Найбільш чітко ця теорія була сформульована відомим американським економістом В. Фішером у роботі «Купівельна сила грошей» (1911). Фішер популяризував і теоретично обгрунтував так зване рівняння обміну. Великі новації було внесено в теорію інфляції англійськими економістами (особливо А. Маршаллом, А. Пігу та ін), які включили в кількісну теорію грошей проблеми попиту господарських агентів на платіжні засоби і як засобу обігу, і як страхового фонду. В цілому ці зміни не зачіпали закладену в теорії І. Фішера пряму, жорстку пропорційну залежність рівня цін від кількості грошей в обігу.

Таким чином, концепція інфляції, заснована на кількісній теорії грошей (теорія інфляції попиту), пояснювала механізм інфляції, який діяв в XIX ст. і в перші десятиліття XX ст. Інфляція того періоду виступала в переважній більшості випадків як грошове явище, як зростаюча реакція цін на збільшення паперово-грошової маси при відриві її від металевої основи (зазвичай під час воєн або господарсько - економічних розрух після них). Звідси і рекомендовані кількісною теорією методи боротьби з інфляцією: насамперед зменшення обсягу паперових грошей, відновлення їх зв'язку (обміну) з золотом. В той період таких рекомендацій виявилося достатньо для відновлення нормального грошового обігу та ціноутворення.

4. Причини інфляції

- монополія держави на грошову емісію;

- монопольне становище великих виробників та їх диктат цін на ринках;

- монополія профспілок на ринку праці та можливість їх впливу на рівень оплати праці;

- непомірно високі податки або процентні ставки за кредит;

- порушення пропорцій відтворення між виробництвом і споживанням, попитом і пропозицією.

Зовнішні причини:

- зростання цін на світових ринках;

- скорочення надходжень від зовнішньої торгівлі;

- від'ємне значення зовнішньоторговельного балансу;

- посилення інтернаціоналізації господарських зв'язків між державами, що супроводжується загостренням конкуренції на світових ринках капіталів.

Найважливішими з внутрішніх причин інфляції є:

- порушення пропорцій відтворення між виробництвом і споживанням, нагромадженням і споживанням, попитом! пропозицією, грошовою масою в обігу і сумою товарних цін;

- значне зростання дефіциту державного бюджету і державного боргу, зумовлених непродуктивними державними витратами;

- надмірна емісія паперових грошей, яка порушує закони грошового обігу;

- мілітаризація економіки, що відволікає значну частину ресурсів в оборонну промисловість, призводить до недовиробництва товарів народного споживання, створює їх дефіцит;

- збільшення податкового тягаря на товаровиробників;

- випередження темпів зростання заробітної плати порівняно з темпами зростання продуктивності праці.

Інфляційні причини зростання цін.

Диспропорційність - незбалансованість державних видатків і прибутку, дефіцит державного бюджету. Часто цей дефіцит покривається за рахунок використання "друкарського верстату", що призводить до збільшення грошової маси, тобто до інфляції.

Інфляційно небезпечні інвестиції - здебільшого мілітаризація економіки. Військові асигнування ведуть до утворення додаткового платоспроможного попиту, а як наслідок - до збільшення грошової маси. Надмірні військові асигнування звичайно є головною причиною хронічного дефіциту державного бюджету, а також збільшення державного боргу, для покриття якого випускаються додаткові паперові гроші.

Відсутність чистого вільного ринку і досконалої конкуренції як його частини. Сучасний ринок чималою мірою олігополістичний. Оскільки олігополіст зацікавлений у скороченні виробництва і пропозиції товарів, створюється дефіцит, що використовується ним для утримання чи підвищення цін на товари.

Інфляційні очікування - виникнення в інфляції самопідтримувального характеру. Населення і господарські суб'єкти звикають до постійного підвищення рівня цін. Населення вимагає підвищення заробітної плати і запасається товарами наперед, очікуючи на їх швидке подорожчання.

Виробники ж побоюються підвищення цін з боку своїх постачальників, які водночас закладають у ціну власних товарів прогнозоване ними зростання цін на комплектуючі і розкручують цим самим маховик інфляції.

5. Наслідки інфляції

інфляційний знецінення товарообіг

Першими жертвами інфляції стають споживачі, які страждають від неминучого падіння рівня життя. Це відбувається в різних формах.

Інфляція перерозподіляє прибуток, зменшуючи його в одержувачів фіксованого прибутку і збільшуючи в інших груп населення.

Інфляція також погіршує становище землевласників, що отримують фіксовану ренту. Меншою мірою жертвами інфляції стають "білі комірці", частина службовців державного сектору, прибуток яких визначається фіксованою тарифною сіткою, а також ті, що живуть на фіксований прибуток за соціальним забезпеченням та інші трансфертні прибутки сім'ї.

Також від інфляції страждають і деякі наймані робітники. Ті, хто працюють у нерентабельних галузях промисловості і позбавлені підтримки сильних профспілок, намагаються опинитися в такій ситуації, коли зростання рівня цін випередить зростання їх грошового прибутку.

Виграш від інфляції можуть отримати керівники фірм, інші одержувачі прибутку.

Інфляція може також розчарувати власників заощаджень. Зі зростанням цін реальна вартість чи купівельна спроможність заощаджень, відкладених на "чорний день", зменшується. Під час інфляції знижується реальна вартість термінових вкладів у банку страхових полісів, щорічної ренти та інших паперових активів з фіксованою вартістю, яких колись вистачало, щоб упоратися з важкими непередбаченими обставинами чи забезпечити спокійний вихід на пенсію. Особливо відчутно вона впливає на розвиток виробництва, торгівлю, кредитну, валютну і грошову системи, державні фінанси і платіжний баланс країни.

Інфляція спричинює посилення хаотичності і диспропорційності розвитку суспільного виробництва. Позичкові капітали спрямовуються переважно в галузі зі швидким зростанням цін і вилучаються з інших галузей, де може настати застій і занепад виробництва. Часті коливання і стрибки цін посилюють економічний ризик інвестицій, що викликає скорочення нових капіталовкладень і припинення науково-технічного прогресу. До технічного регресу призводить також те, що в період інфляції ціна робочої сили часто зростає повільніше, ніж ціна засобів виробництва, і застосування ручної праці виявляється вигіднішим, ніж техніки. Скорочуючи платоспроможний попит населення, інфляція зумовлює звуження ринку збуту товарів народного споживання, що може викликати затухання темпів їх зростання чи навіть скорочення обсягів виробництва. Нерідко виникає затоварення на цих ринках за абсолютного скорочення особистого споживання.

Размещено на Allbest.ru