Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

• Введение
• Глава 1. Теоретическое обоснование возникновения кризисных ситуаций
• 1.1 Теория экономических циклов
• 1.2 Кризис как элемент цикла
• 1.3 Причины экономических кризисов
• Глава 2. Влияние современных кризисных ситуаций на экономику России
• 2.1 Мировой финансовый кризис 2008 года
• 2.2 Конъюнктура реального сектора экономики в ходе кризиса
• 2.3 Состояние реального сектора экономики на март 2012
• Глава 3. Пути устранения финансового кризиса в реальном секторе экономики РФ
• 3.1 Рекомендации оздоровления промышленных предприятий
• 3.2 Мероприятия по выходу из кризиса в аграрном секторе
• Заключение
• Список использованной литературы
• Приложение


Введение

Тема курсовой работы - «Влияние мирового финансового кризиса на реальный сектор экономики России».

Актуальность выбранной темы заключается в том, что мировой финансовый кризис 2008-2010 годов является крупнейшим экономическим событием нового века. На многие годы вперед он оказал неизгладимое воздействие на человечество, изменил веру в незыблемость существующей расстановки сил на мировой арене, заставил задуматься о неизбежной перестройке ориентиров, интересов и институтов. С позиции современного финансового кризиса предшествующие ему два десятилетия были транзитными: занавес опускался на одном этапе истории, новая же финансовая эра только готовилась вступить в права.

Последствия финансового кризиса на себе ощутили практически все российские предприятия, особенно работающие на экспорт. Даже самые крупные компании сворачивали многие инвестиционные программы, всеми возможными путями сокращали расходную часть своего бюджета, что, в свою очередь, повлекло за собой массовое увольнение и сокращение рабочих мест. В период кризиса наблюдался спад производства во всех отраслях российской экономики, что привело к нестабильности и неопределенности условий деятельности промышленных компаний, руководители которых были вынуждены реагировать, не имея четких представлений о масштабе кризиса и его последствий.

Цель работы - исследовать последствия влияния мирового финансового кризиса на реальный сектор экономики России.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1. Рассмотреть теоретические вопросы по теме возникновения кризисных ситуаций;

2. Раскрыть причины мирового финансового кризиса 2008 года;

3. Описать конъюнктуру реального сектора в ходе кризиса;

4. Рассмотреть состояние реального сектора на март 2012;

5. Привести рекомендации оздоровления промышленных предприятий;

6. Описать мероприятия по выходу из кризиса в аграрном секторе.

Объект работы - реальный сектор экономики России.

Предмет работы - влияние мирового финансового кризиса на реальный сектор экономики России.

Информационная база исследования - в работе были использованы научные труды таких авторов как Борисова Е.Ф., Гринина Л.Е., Гринспена А., Добрынина А.И., Тарасевича Л.С., Ключникова И.К., Коротаева А.В., Сажиной М.А., Видяпина В.И. и др. Так же были использованы научные публикации в журналах и информация из интернет-источников.



Глава 1. Теоретическое обоснование возникновения кризисных ситуаций

1.1 Теория экономических циклов

Общество одновременно стремится к экономическому росту полной занятости и к устойчивому уровню цен.

Со времен становления капитализма национальная экономика во всех странах растет -- увеличивается не только объем производства за определенный период времени, но и возрастает национальное богатство и производственный потенциал стран. Однако этот рост не является ни постоянным, ни плавным. Экономика подвержена колебаниям, которые часто называют циклами деловой активности или циклами экономической конъюнктуры.

Деловые циклы уже давно привлекают внимание экономистов, которые стремятся не только выявить закономерности циклического развития, но и спрогнозировать будущее экономическое развитие.

Экономическим циклом называют промежуток времени между двумя одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры.

Экономический (деловой) цикл -- подъемы и спады уровней экономической (деловой) активности в течение нескольких лет. Это промежуток времени между двумя одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры. Добрынин А.И., Тарасевич Л.С. Экономическая теория, Спб.: Питер, 2007. - с. 296

Циклические колебания могут испытывать различные макроэкономические показатели, но наиболее распространенным является анализ деловых циклов на примере колебаний величины ВВП (или ВНП). На рис. 1.1 представлена схема экономического цикла. Линия тренда (или усредненное значение ВВП за ряд лет) показывает общее направление развития экономики во времени, линия ВВП -- реальные колебания этого показателя.

Рис. 1.1. - Деловой цикл

Экономический цикл делится на четыре фазы

а) депрессия - период быстрого падения совокупного спроса в сочетании с быстрым падением ВВП и ростом безработицы, который, в конце концов, завершается достижением низшей точки цикла (достижение низшей точки цикла возможно и без депрессии).

б) подъем - повышение совокупного спроса в сочетании с ростом ВВП и сокращением безработицы;

в) бум - период, когда совокупный спрос достигает, а затем, по мере приближения к пику цикла, превышает уровень потенциального ВВП. Достигается полная занятость, появление избыточного спроса приводит к росту общего уровня цен (инфляция).

г) спад - фаза, следующая за бумом. Совокупный спрос снижается, вызывая вначале умеренное сокращение ВВП и безработицу, а затем, по мере дальнейшего сокращения совокупного спроса, начинается депрессия.

Экономические циклы характеризуются следующими важными показателями:

- амплитуда колебаний -- максимальная разница между наибольшим и наименьшим значением показателя в течение цикла (расстояние CD);

- продолжительность цикла -- период времени, в течение которого совершается одно полное колебание деловой активности (расстояние AB).

По продолжительности циклы делятся на:

- короткие циклы, связанные с восстановлением экономического равновесия на потребительском рынке, с колебанием оптовых цен и изменением запасов у фирм. Их продолжительность составляет 2-4 года;

- средние циклы, связанные с изменением инвестиционного спроса предприятий, с долгосрочным накоплением факторов производства и усовершенствованием технологий. Их продолжительность составляет 10-15 лет;

- длинные циклы (волны), связанные с открытиями или важными техническими нововведениями и их распространением. Их продолжительность составляет 40-60 лет.

Рассмотрим теории экономических циклов, выдвинутые учеными-экономистами.

Теория длинных волн Кондратьева

Теория длинных волн была подробно разработана выдающимся русским экономистом Николаем Дмитриевичем Кондратьевым (1892-1938) в ряде работ, среди которых монография "Мировое хозяйство и его конъюнктуры во время и после войны" (1922 г.) и доклад "Большие циклы экономической конъюнктуры" (1925 г.). Н.Д. Кондратьев с конца ХХVIII в. на основании фактического материала выделил три большие волны: Коротаев А. В., Цирель С. В. Кондратьевские волны в мировой экономической динамике // Системный мониторинг. Глобальное и региональное развитие / Ред. Д. А. Халтурина, А. В. Коротаев. М.: Либроком, 2009. С. 189

I. с конца 80 -- начало 90-х гг. ХVIII в. до 1844-1851 гг.;

II. с 1844-1851 гг. по 1890-1896 гг.;

III. с 1890-1896 гг. приблизительно по 1939-1945 гг.

Если продолжить основные тенденции, намеченные Н.Д. Кондратьевым, то можно выделить четвертую и пятую волны:

IV. с 1939-1945 гг. по 1982-1985 гг.

V. повышательная волна с 1982-1985 гг.

Рис. 1.2. - Длинные волны Кондратьева

Главную роль в смене циклов, по мнению Н.Д. Кондратьева, играют научно-технические новации. Так, для первой волны (конец ХVIII в.) решающую роль сыграли изобретения и сдвиги в текстильной промышленности и производстве чугуна. Рост в течение второй волны (середина ХIХ в.) был обусловлен прежде всего строительством железных дорог, бурным развитием морского транспорта, что позволило освоить новые хозяйственные территории и преобразовать сельское хозяйство. Третья волна (начало ХХ в.) была подготовлена изобретениями в сфере электротехники и основывалась на массовом внедрении электричества, радио, телефона и других новшеств.

Продолжая анализ Н.Д. Кондратьева, можно предположить, что четвертая волна (40-е гг.) связана с изобретением и внедрением синтетических материалов, пластмасс, электронно-вычислительных машин первых поколений, а пятая (80-е гг.) -- с массовым внедрением микропроцессоров, достижений генной инженерии, биотехнологий и т.д.

Циклы Китчена

Циклы Китчина -- краткосрочные экономические циклы с характерным периодом 3-4 года, открытые в 1920-е годы английским экономистом Джозефом Китчином. Сам Китчин объяснял существование краткосрочных циклов колебаниями мировых запасов золота, однако в наше время такое объяснение не может считаться удовлетворительным. В современной экономической теории механизм генерирования этих циклов обычно связывают с запаздываниями по времени (временными лагами) в движении информации, влияющими на принятие решений коммерческими фирмами. Гринин Л.Е. История и математика: Анализ и моделирование глобальной динамики. Ред. А. В. Коротаев, С. Ю. Малков, Л. Е. Гринин. М.: Либроком, 2010. С. 44

Циклы (ритмы) Кузнеца

Циклы (ритмы) Кузнеца имеют продолжительность примерно 15-25 лет. Они получили название циклов Кузнеца (по имени американского экономиста будущего лауреата Нобелевской премии Саймона Кузнеца. Были открыты им в 1930 году.

Кузнец связывал эти волны с демографическими процессами, в частности, притоком иммигрантов и строительными изменениями, поэтому он назвал их «демографическими» или «строительными» циклами.

В настоящее время рядом авторов ритмы Кузнеца рассматриваются в качестве технологических, инфраструктурных циклов^[2]. В рамках этих циклов происходит массовое обновление основных технологий. Кроме того хорошо совпадают с циклом Кузнеца большие циклы цен на недвижимость на примере Японии 1980--2000 гг. и длительность большой полуволны подъема цен в США.

Высказывалось также и предложение рассматривать ритмы Кузнеца в качестве третьей гармоники Кондратьевской волны.

В своей работе Моисей Абрамовиц приводит следующие данные касательно лет начала затяжных депрессий или стагнаций в США, соотнося их с циклами Кузнеца:

1815, 1836, 1853, 1873, 1882, 1892, 1907, 1920, 1929

Как видно из этого перечня, чёткой периодичности не наблюдается, поэтому исследователи берут среднее значение в 15-20 лет. Аналогичная ситуация и для других показателей, относящихся к труду и производству, приводимых Абрамовицом.

Циклы Жугляра

Циклы Жюгляра -- среднесрочные экономические циклы с характерным периодом в 7-11 лет. Названы по имени французского экономиста Клемана Жюгляра, одним из первых описавшего эти циклы. В отличие от циклов Китчина в рамках циклов Жюгляра мы наблюдаем колебания не просто в уровне загрузки существующих производственных мощностей (и, соответственно, в объеме товарных запасов), но и колебания в объемах инвестиций в основной капитал. В результате, к временным запаздываниям, характерным для циклов Китчина, здесь добавляются еще и временные задержки между принятием инвестиционных решений и возведением соответствующих производственных мощностей (а также между возведением и актуальным запуском соответствующих мощностей). Дополнительная задержка формируется и между спадом спроса и ликвидацией соответствующих производственных мощностей. Данные обстоятельства и обуславливают то, что характерный период циклов Жюгляра оказывается заметно более продолжительным, чем характерный период циклов Китчина. Циклические экономические кризисы/рецессии могут рассматриваться в качестве одной из фаз цикла Жюгляра (наряду с фазами оживления, подъёма и депрессии). Вместе с тем от фазы кондратьевской волны зависит глубина этих кризисов. Коротаев А. В., Цирель С. В. Кондратьевские волны в мировой экономической динамике // Системный мониторинг. Глобальное и региональное развитие / Ред. Д. А. Халтурина, А. В. Коротаев. М.: Либроком, 2009. С. 189

В своей работе Жюгляр приводит следующие значения данных о кризисах в Франции, Британии и США.:

1804 - 1803 - -

1810 - 1810 - -

1813 - 1815 - 1814

1818 - 1818 - 1818

1826 - 1826 - 1826

1830 - 1830 - 1830

1836 - 1837 - 1837

1839 - 1839 - 1839

1847 - 1847 - 1848

1857 - 1857 - 1857

Поскольку чёткой периодичности не наблюдается, было взято среднее значение в 7-10 лет.

1.2 Кризис как элемент цикла

Как было уже сказано выше, экономический цикл состоит из четырех фаз: депрессия, подъем, бум и спад.

Фазу спада в экономике называют также фазой кризиса и депрессии. Эта стадия имеет особенное значение для экономики, поскольку после кризиса происходит обновление состава предприятий, выживают наиболее сильные и эффективные фирмы, появляются новые изобретения и открываются новые экономические возможности. Однако кризис является и большим социальным потрясением -- люди теряют работу, сокращаются их доходы, снижается уровень жизни населения. Поэтому предотвращение или смягчение кризисов -- одна из важнейших задач государства.

Циклическое развитие экономики отчетливо стало проявляться, начиная с XIX в. Первый циклический кризис перепроизводства произошел в Англии в 1825 г. В XIX в. циклические кризисы происходили в отдельных странах, они не совпадали во времени и были обусловлены внутренними причинами развития стран либо мировыми неэкономическими событиями (в частности войнами). Капица Сергей. Парадоксы роста: Законы развития человечества. -- М.: Альпина Нон-фикшн, 2010. -- С. 82

Первый кризис, названный мировым, начавшийся в США и распространившийся на другие капиталистические страны в 1929 -- 1933 гг., получил название Великой депрессии. Среди его причин были деформированная структура экономики после первой мировой войны, нарушение традиционных мирохозяйственных связей, монополизация экономики. Кризис проявился в значительном падении производства, высоком уровне безработицы, существенном сокращении объема мировой торговли. Он охватил все отрасли промышленности (особенно отрасли черной металлургии, машиностроения, горнодобывающей промышленности, морского транспорта и т.д.) и сельского хозяйства. Всеобщий характер кризиса сокращал возможности маневрирования стран на мировом уровне. Последствия этого кризиса были преодолены лишь в результате подъема, вызванного второй мировой войной.

Причина следующего кризиса (1974-1975 гг.), можно сказать, является случайной, не подчиняющейся закономерностям экономического развития. Толчком послужило поднятие картелем ОПЕК цен на экспортируемую ими нефть в четыре раза. Многие развитые страны столкнулись с жесткой нехваткой энергетических ресурсов. Страны-импортеры нефти были вынуждены сокращать ее потребление либо искать заменители и внедрять энергосберегающие технологии. Объем национального производства сократился, в то время как цены выросли, т.е. наблюдалась ситуация стагфляции. Стариков Н.В. Кризис - Как это делается. - Спб.: Питер, 2009. - С. 59

В 1980-1982 гг. разразился новый кризис, главными жертвами которого стали развивающиеся страны. Большинство развивающихся стран в течение второй половины ХХ в. проходили стадию перехода от аграрной структуры экономики к индустриальной. Поскольку их собственных средств для реализации данной цели было недостаточно, они вынуждены были привлекать иностранные капиталы. К началу 80-х гг. внешний долг развивающихся стран оказался слишком велик, и многие из них были не в состоянии выплатить не только основную сумму долга, но и проценты по нему.

1.3 Причины экономических кризисов

Австрийская школа

Кризис в рыночной экономике происходит в результате конъюнктуры на денежном рынке, создаваемой центральными банками и системой не со 100 % нормой резервирования, что приводит к заниженным процентным ставкам, росту денежной массы. Это создаёт экономический бум. Фирмам кажется, что проекты нужны экономике, будут прибыльны и они начинают инвестировать в потенциально убыточные проекты -- «плохие инвестиции». Домохозяйства из-за роста цен перестают сберегать и начинают тратить больше своих доходов -- берут ссуды. Бум вечно продолжаться не может и всегда наступает второй этап -- крах, кризис. Кредитование падает, денежная масса падает, в результате цены снижаются, предпринимателям приходится срочно продавать «плохие инвестиции». И потребители, и предприниматели в долгах. Начинаются оптимизации производства -- происходят увольнения.

Марксизм

Карл Маркс отмечал, что до промышленной революции конца XVIII века не существовало никаких регулярно повторяющихся бумов и депрессий. Поскольку эти циклы возникают на исторической сцене примерно в то же самое время, что и современная промышленность, Маркс заключил, что кризисы являются неотъемлемой чертой капиталистической экономики. Гринин Л. Е. Об истории экономических кризисов // Глобальный кризис как кризис перепроизводства денег. Философия и общество. № 1, 2009, С. 5

Причину кризисов Маркс видел в производстве товаров сверх платёжеспособного спроса. И дело не в ошибках оценки ёмкости рынка и даже не в желании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе и законах развития экономики, нацеленной на получение прибыли.

Владелец капитала (бизнесмен, капиталист, корпорация) стремится к получению прибыли, которая является формой прибавочной стоимости. Прибыль отдельный владелец капитала получит только распродав (обменяв) произведённые товары. И каждый из владельцев не видит принципиальных препятствий для этого. Значит, чтобы прибыль получили все владельцы нужно распродать все произведённые товары. Но при этом работники в форме заработной платы получают стоимость своей рабочей силы, которая суммарно всегда меньше, чем стоимость произведённых товаров. Работники тратят зарплату преимущественно на потребительские товары. Вторую часть совокупного спроса составит замещение выбывших средств производства. Но часть из произведённого в эквиваленте прибавочной стоимости так и останется не раскупленной. Она должна будет распределиться на личное потребление самих капиталистов и на расширение их бизнеса. При этом прибыль в денежной форме появляется в руках капиталиста лишь для того, чтобы воплотиться в новом товаре. Экономическая теория: Учебник. Под общ. ред. акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлевой, Л.С. Тарасевича. М.: Инфра-М, 2003 - с. 301

Таким образом, с точки зрения движения стоимости, баланс может быть сведён, то есть все произведённые товары распределены и оплачены. Это отличает теорию Маркса от теорий «недопотребления рабочим классом».

Однако конкуренция для снижения затрат на единицу продукции вынуждает капиталиста наращивать объём производства, что создаёт спрос на дополнительные средства производства. Расширение производства неизбежно сталкивается с ограниченным размером спроса.

Из-за общего хаотичного характера экономики (несогласованности действий производителей) какой-то товар окажется в избытке, какой-то в дефиците. При этом каждый капиталист стремится максимизировать прибыль. Для этого предпринимаются специальные меры, чтобы искусственно расширить рамки ограниченного спроса: предлагаются всевозможные формы кредита, скидок, бонусов и т. п. Всё это создаёт дисбаланс между суммой зарплат (которая тратится преимущественно на потребление) и суммарной стоимостью потребительских товаров. Следствием этого является нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и последующий резкий спад товарного производства, цепные банкротства и массовая безработица -- то есть экономический кризис.

Психологические причины кризисов

Среди причин и факторов, приводящих к экономическим кризисам, особое место занимают психологические факторы, так как поведение субъектов экономической деятельности может оказаться «спусковым крючком» для кризиса. Так уже в XIX в. Дж. Миллс отмечал, что объяснение кризисов следует искать в душевных особенностях человека, так как кредит, колебания которого составляют самую характерную черту кризисов, есть явление духовного порядка. Он подчеркивал, что паника уничтожает кредит и соответственно, вредит экономике. Гринспен, А. Эпоха потрясений. Проблемы и перспективы мировой финансовой системы. М.: Альпина Бизнес Букс.2009. - С. 441

В условиях экономического дисбаланса психологический настрой общества оказывает влияние на длительность и формы протекания кризиса, его последствия. Поэтому некоторые ученые считают, что для понимания происхождения и особенностей кризиса учет психологического фактора важен едва ли не в той же степени, как и для понимания причин военных побед и поражений или причин революций.



Глава 2. Влияние современных кризисных ситуаций на экономику России

2.1 Мировой финансовый кризис 2008 года

Мировой финансовый кризис 2008 года -- это финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре -- октябре 2008 года в форме очень сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Предшественником финансового кризиса 2008 года был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме снижения числа продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Летом 2007 года постепенно кризис из ипотечного начал трансформироваться в финансовый и затронул не только США. Начались банкротства крупных банков, спасение банков со стороны национальных правительств. Котировки на фондовых рынках резко снизились в течение 2008 года и в начале 2009 года. Для компаний существенно сократились возможности получения капиталов при размещении ценных бумаг. В 2008 году кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.

Основной и единственной причиной мирового экономического кризиса является перепроизводство основной мировой валюты - доллара США. Именно с 1971 г., когда была отменена привязка доллара к золотому содержанию, обеспечивающемуся золотым запасом США, доллары стали печататься в неограниченных количествах. Покупательная способность доллара обеспечивалась не только ВВП США (как это происходит в каждой нормальной стране), но и ВВП стран всего мира.

Непосредственным предшественником общего финансового и банковского кризиса в США был кризис высокорисковых ипотечных кредитов (subprime) в 2007 году, то есть ипотечного кредитования лиц с низкими доходами и плохой кредитной историей. Вследствие 20%-го падения цен на недвижимость американские владельцы жилья обеднели почти на $5 триллионов.

Еще одна версия - теория больших циклов Н.Д. Кондратьева. Экстенсивный цикл начался в 1970х, предыдущий интенсивный в 1930х с той самой великой и ужасной депрессии. И сейчас, по сути, такой же закономерный процесс перестроения на интенсивный лад. Вопрос остается только в продолжительности и интенсивности этого процесса.

экономика кризис финансовый

2.2 Конъюнктура реального сектора экономики в ходе кризиса

Падение цен на сырье, сокращение внешнего спроса и отток капитала в конце 2008 г. и начале 2009 г. вызвали резкое сокращение производства в России - в промышленности, строительстве и на транспорте объемные показатели выпуска в первом полугодии 2009 г. сократились на 15-20% в годовом выражении (рис. 2.1 - 2.3). Воздействие экономического кризиса на реальный сектор экономики России / В.В. Миронов // Журнал новой экономической ассоциации, 2009, № 3-4. - С. 216

Во всех секторах начались или заметно активизировались процессы сокращения числа замещенных рабочих мест. При этом численность занятых сокращается в 2-3 раза меньшими темпами, чем производство, из-за чего происходит падение производительности труда. В определенной степени падение производительности труда компенсируется снижением на 5-12% реальной заработной платы в рублевом выражении по отношению к тому же периоду предыдущего года. Этот процесс наблюдается во всех секторах кроме сельского хозяйства, где темпы роста заработной платы резко замедлились и которое в целом пока демонстрирует наибольшую резистентность к кризису.

Рис. 2.1. - Динамика промышленности (прирост к тому же периоду предыдущего года, %) до и после кризиса

Рис. 2.2. - Динамика строительства (прирост к тому же периоду предыдущего года, %) до и после кризиса



Рис. 2.3. - Динамика сельского хозяйства (прирост к тому же периоду предыдущего года, %) до и после кризиса

Отставание снижения издержек от падения выручки, а также обесценение финансовых активов, значительное количество которых находилось на балансах не только финансовых компаний и банков, но и предприятий реального сектора, внесло основной вклад в переход в конце года показателей рентабельности в отрицательную область во всех основных секторах реального сектора экономики кроме сельского хозяйства. В начале 2009 г. показатели рентабельности реального сектора вернулись в положительную область, но остались значительно ниже предкризисного уровня и ставки по кредитам, которая на фоне сохранения двузначной инфляции и роста рисков неплатежеспособности заметно выросла, приблизившись к 20% годовых. Возникшее отставание рентабельности от уровня кредитной ставки вместе с другими факторами вызывает снижение объемов кредитования и затрудняет выход из рецессии. Пути выхода из кризиса // Центр независимой экспертизы. - Режим доступа: http://www.ocenkavip.ru/content/puti-vykhoda-iz-krizisa

Обращает на себя внимание дифференциация ценовой стратегии предприятий в разных отраслях реального сектора: если в промышленности, на транспорте и в сельском хозяйстве на фоне падения спроса с конца 2008 г. начались процессы дефляции, то в строительстве, несмотря на 20%-ное падение выпуска, наблюдается рост цен по отношению к тому же периоду прошлого года (хотя и резко замедляющийся), что может говорить о наличии институтов, ограничивающих конкуренцию.

Мировой экономический кризис для российской экономики в целом и ее реального сектора имеет значительную специфику по сравнению с другими странами. Падение производства значительно сильнее сжатия спроса и, как и в предыдущий кризисный период -1998 г., в настоящее время основной вклад в падение российского ВВП внесло сокращение запасов: в первом квартале 2009 г. при падении ВВП на 9,8% год к году отрицательный вклад сокращения запасов составил около 10,7 п.п. (рис. 2.4).

Рис. 2.4. - Динамика российского ВВП (прирост к тому же периоду предыдущего года (%) и вклад в нее факторов конечного спроса (п.п.)) (2009 г. - по данным за I квартал).

Эта цифра получается из отчетных данных Росстата за первый квартал, который зафиксировал сокращение валового накопления на две трети, при том что такая его составляющая, как валовое накопление основного капитала, сократилась лишь на 16,3%5. Отрицательный вклад запасов был частично компенсирован положительным вкладом чистого экспорта, так как падение физических объемов импорта на уровне 40% к тому же периоду прошлого года сопровождалось гораздо меньшим падением физических объемов экспорта - на 15% в первом квартале и лишь на 5% - во втором. Правда, положительный вклад чистого экспорта в ВВП был значительно меньше, чем в 1998-1999 гг., но ведь и нынешняя девальвация не идет ни в какое сравнение с предыдущей: тогда номинальный курс рубля к доллару США упал в четыре раза, а сейчас - лишь на треть. Россия оказалась в числе мировых лидеров по вкладу фактора запасов в падение ВВП.

В 16 странах еврозоны в первом квартале текущего года из 4,9% падения ВВП (к тому же периоду предыдущего года) на фактор запасов пришлось 0,5 п.п. (т.е. около пятой части совокупного падения), в США - до четверти падения ВВП в первом полугодии было связано с сокращением запасов, а в 27 странах Евросоюза из 4,7% падения на запасы пришелся 1,1 п.п. (т.е. более четверти совокупного падения). При этом в России сокращение ВВП и в первом (по предварительным оценкам), и во втором квартале 2009 г. в основном было связано с сокращением запасов. Воздействие экономического кризиса на реальный сектор экономики России / В.В. Миронов // Журнал новой экономической ассоциации, 2009, № 3-4. - С. 216

Наряду с фактором запасов еще одной особенностью влияния кризиса на производство России является тот факт, что только за счет стимулирования спроса достичь внутреннего и внешнего равновесия не удастся, так как экономический спад связан с одновременным резким снижением экспорта и необходимостью поддержания устойчивого положительного торгового сальдо на фоне трудно прогнозируемого оттока капитала и падения цен на нефть.

Между тем рост спроса, уменьшая негативное воздействие рецессии, может стимулировать восстановление импорта и снижение торгового сальдо и счета текущих операций, так как из 40 п.п. падения импорта год к году в первом полугодии 2009 г. на фактор снижения курса и спроса, по нашим оценкам, приходится не более 25 п.п. Эта оценка получена исходя из расчетной эластичности импорта к динамике реального эффективного курса рубля и спроса в период 2000-2007 гг., а также из динамики этих показателей в 2009 г., когда падение реального эффективного курса рубля составляло в начале года до 10% к тому же периоду предыдущего года, а падение инвестиционного, промежуточного и потребительского спроса на импорт - около 15%6.

2.3 Состояние реального сектора экономики на март 2012

Макроэкономическая ситуация в январе-феврале текущего года определялась влиянием факторов, сформировавшихся еще в IV квартале 2011 г., которые вызвали повышение деловой активности. Рост оборота розничной торговли в феврале и январе-феврале 2012 г. составил соответственно 107,3% и 107,7%. На потребительное поведение оказывало влияние замедление инфляции и повышение реальных доходов населения. Индекс потребительских цен в феврале 2012 г. по сравнению с началом года составил 100,9% против 103,2% годом ранее. Реальный сектор экономики РФ: факторы и тенденции (март 2012 г.) // Промышленность и производство. - Режим доступа: http://promportal.su /articles /3546 /realjniy-sektor-ekonomiki-rf-faktori-i-tendencii-mart-2012-g.htm

Реальные располагаемые денежные доходы населения относительно января-февраля 2011 г. увеличились на 2,6%, а реальная заработная плата выросла на 11,9%.

Индекс инвестиций в основной капитал в январе-феврале 2012 г составил -115,4% против 98,8% годом ранее. Рост промышленного производства в феврале и январе-феврале 2012 г. составил соответственно 106,5% и 104,9% относительно аналогичных периодов предыдущего года. Выпуск продукции сельского хозяйств за январь-февраль текущего года был на 2,7% выше, чем годом ранее.

Развитие промышленности характеризуется опережающими темпами роста обрабатывающего производства относительно добычи полезных ископаемых. В январе-феврале 2012 г. темп прироста обрабатывающего производства составил 5,6% относительно января-февраля прошедшего года, добычи полезных ископаемых - (-2,5%) и производства электроэнергии, газа и воды - (-3,2%). В начале 2012 г. в обрабатывающем производстве были фиксированы опережающие темпы роста выпуска продукции инвестиционного назначения относительно продукции потребительского комплекса и промежуточного спроса.

В комплексе машиностроительных производств в январе-феврале 2012 г. относительно аналогичных периодов предыдущего года производство машин и оборудования увеличилось на 28,3%, производство электрооборудования, электронного и оптического оборудования - на 16,8% и производство транспортных средств и оборудования - на 23,4%.

После трехлетнего периода высоких темпов роста в январе-феврале 2012 г. фиксируется падение темпов производства текстильного и швейного производства на 4,7%, производства кожи, изделий и обуви на 10,3% и производства бытовых приборов на 0,8%. В производстве пищевых продуктов в январе-феврале темпы роста составили 106,8% против 102,3% годом ранее при увеличении поставок отечественного сельскохозяйственного сырья на перерабатывающие производства.

Отмечая значимость расширения внутреннего рынка как доминирующего фактора посткризисного развития экономики, следует обратить внимание на особенности динамики и структуры импортных поставок относительно отечественного производства. В 2011 г. индекс объема выпуска по базовым видам экономической деятельности составил 101,3% к докризисному уровню, отечественного производства товаров для внутреннего рынка 99,2%, физические объемы экспорта 105,3% и импорта - 102,3%. Отечественное производство для внутреннего рынка восстанавливается крайне медленно, несмотря на то что его падение в острой фазе кризиса 2009 г. было менее глубоким, чем сокращение импорта. Доля импорта в товарных ресурсах розничного товарооборота по итогам 2011 г. достигла 43% (в 2009 г. 41%), в том числе по продовольственным товарам - 33% и непродовольственным товарам - 51%. Реальный сектор экономики РФ: факторы и тенденции (январь 2012) // Красо. Металлоторговая компания. - Режим доступа: http://www.kraso.ru/news_full?id=199

За 2010-2011 гг. произошли изменения в структуре импорта, что связано с переориентацией на ввоз товаров промежуточного и инвестиционного спроса при сокращении доли товаров потребительского спроса. Это объясняется как интенсивным развитием производств, функционирующих в режиме промышленной сборки, так и нарастающим разрывом структуры производства от структуры платежеспособного спроса на промышленную продукцию на внутреннем рынке.

Таблица 2.1.

Удельный вес потребительских, промежуточных и инвестиционных товаров в общем объеме импорта Российской Федерации, в % к итогу

	Товары
	потребительские	инвестиционные	промежуточные
2006	46,2	17,0	36,8
2007	44,4	18,9	36,7
2008	41,8	23,8	34,4
2009	44,3	19,7	36,0
2010	40,7	19,5	39,8
2011	36,6	21,4	42,0

В 2011 г. наблюдалось постепенное улучшение финансового состояния предприятий - сальдированный финансовый результат деятельности организаций на 20% превысил показателя предыдущего года. Однако, несмотря на положительные тенденции, в целом по экономике рентабельность не достигла докризисных показателей и была на 2% ниже показателя 2008 г. Реальный сектор экономики РФ: факторы и тенденции (март 2012 г.) // Промышленность и производство. - Режим доступа: http://promportal.su /articles /3546 /realjniy-sektor-ekonomiki-rf-faktori-i-tendencii-mart-2012-g.htm

Самым прибыльным видом деятельности в 2011 г. продолжала оставаться добыча полезных ископаемых. Благоприятная конъюнктура на мировом рынке углеводородов и минерального сырья позволила быстро восстановиться предприятиям, занятым в добыче. В 2011 г. финансовый результат таких предприятий составил 1981,0 млрд. руб. (148,7% к 2010 г.). Рентабельность продаж в целом по виду деятельности добыча полезных ископаемых равнялась 35,7%, увеличившись на 2,2% по сравнению с 2010 г.

В январе 2012 г. сальдированный финансовый результат организаций достиг 824,1 млрд. руб. и увеличился на 24,8% относительно января 2011 г. Следует отметить, что в промышленности в январе 2012 г. сальдированный финансовый результат увеличился на 3,8% к аналогичному периоду 2011 г.

Рентабельность производства и динамика сальдированного финансового результата организаций по видам экономической деятельности в 2008-2012 представлена в приложении.

С начала текущего года растет потребность в рабочей силе. За счет увеличения заявленных в органы службы занятости вакансий коэффициент напряженности в расчете на 100 заявленных вакансий сократился до 109,5 в феврале текущего года против, 167,3 годом ранее.

Численность безработных граждан (по методологии МОТ), в феврале сократилась на 87 тыс. человек и составила 4,8 млн. чел . (6,5% экономически активного населения); в органах службы занятости было зарегистрировано 1,33 млн. безработных граждан (1,8% экономически активного населения), что составляет 80,9% от показателя января-февраля 2011 г.



Глава 3. Пути устранения финансового кризиса в реальном секторе экономики РФ

3.1 Рекомендации оздоровления промышленных предприятий

Основная роль в системе антикризисного управления предприятием отводится использованию механизмов финансового оздоровления. Финансовое оздоровление предприятия в условиях кризисной ситуации осуществляется последовательно тремя этапами:

1. Устранение неплатежеспособности.

2. Восстановление финансовой устойчивости.

3. Обеспечение финансового равновесия на длительный период.

Принцип «отсечения лишнего» определяет необходимость сокращения размеров как текущих потребностей (вызывающих соответствующие финансовые обязательства), так и отдельных видов ликвидных активов (с целью их срочной конверсии в денежную форму), что возможно в результате:

- ускорения получения дебиторской задолженности или ее продажи;

- снижения периода предоставления товарного (коммерческого) кредита;

- уменьшение размера страховых запасов товарно-материальных ценностей;

- продажи избыточных производственных запасов;

- уценки трудноликвидных видов запасов товарно-материальных ценностей до уровня цены спроса с обеспечением последующей их реализации;

- ускоренной продажи неиспользуемого оборудования по ценам спроса на соответствующем рынке;

- аренды оборудования, ранее намечаемого к приобретению в процессе обновления основных средств и других активов;

- продажи краткосрочных финансовых вложений (акций, ценных бумаг) - наиболее простой и сам собой напрашивающийся шаг для мобилизации денежных средств;

- увеличения периода товарного кредита, предоставляемого поставщиками.

С целью ускорения оборачиваемости оборотных средств взыскать дебиторскую задолженность можно следующими способами:

1. Предоставить клиентам предприятия специальные скидки для более быстрой оплаты счетов.

2. Создать систему оценки клиента, которая бы суммировала все риски, связанные с ним.

3. Сделать менеджеров по продажам ответственными за наблюдение и обновление статуса клиента.

4. Рассмотреть возможность продажи дебиторской задолженности банку.

Реорганизовать инвентарные запасы можно следующими способами:

1. Разнести запасы по категориям в зависимости от степени их важности для стабильной деятельности предприятия.

2. Уменьшить размеры неприкосновенных запасов (или запасов, хранящихся в качестве буфера) за счет достижения договоренности о более коротком сроке выполнения заказа на поставку такого товара, если возможно.

3. Улучшить деятельность в области заказов на снабжение путем внедрения более эффективных контрольных процедур, таких, как централизация хранения и отпуска товаров, перераспределение площадей хранения или улучшение документооборота.

4. Рассмотреть возможность распродажи залежавшихся запасов со скидками с тем, чтобы получить дополнительные денежные средства.

«Сжатие предприятия» должно сопровождаться мероприятиями как по обеспечению прироста собственных финансовых ресурсов, так и по сокращению необходимого объема их потребления:

- остановка нерентабельных производств;

- сокращение суммы постоянных издержек;

- снижение уровня переменных издержек;

- проведение ускоренной амортизации активной части основных средств с целью возрастания объема амортизационного потока;

- своевременная реализация выбываемого в связи с высоким износом или неиспользуемого имущества;

- пересмотр планов капитальных вложений. Данные мероприятия должны привести к притоку денежных средств, что особенно важно в кризисной ситуации при нехватке ликвидных оборотных активов;

- оптимизация налогооблагаемой базы. Основные мероприятия, направленные на снижение налогового бремени, касаются изменений ставки налога на прибыль организаций и упрощенной системы налогообложения.

Ключевым моментом в кризисных ситуациях является управление движением денежных средств, особенно в части погашения своих обязательств. Оно включает в себя:

- расчет времени обращения денежных средств (финансовый цикл);

- анализ и планирование денежного потока (составление бюджета движения денежных средств);

- разработку и реализацию платежного календаря;

- определение оптимального уровня денежных потоков и др.

3.2 Мероприятия по выходу из кризиса в аграрном секторе

В критической ситуации для аграрных предприятий появляются шансы диверсифицировать производство, т. е. расширить ассортимент, изменить вид продукции, освоить новые виды производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства.

Диверсифицируя свое производство, предприятия проникают в новые для себя отрасли и сферы и постепенно превращаются в многоотраслевые комплексы. Сельхозтоваропроизводителям иногда выгодно идти по пути развития комбинированного производства - производить различные товары из одного и того же исходного сырья, что снижает расходы этих предприятий, в частности и на исследования, которые часто приводят к изобретениям, далеким от существующей специализации.

Продуктовые преобразования должны быть нацелены на переключение предприятия с невыгодных на более выгодные виды бизнеса. Это позволяет предприятию не только приобрести прибыльный режим работы с точки зрения соотношения текущих затрат и результатов, но и повысить финансовую привлекательность для инвесторов и кредиторов.

Существуют консервативный и радикальный подходы к продуктовым преобразованиям.

Консервативный подход наиболее приемлем для финансово-кризисных предприятий, ограниченных как в возможностях финансирования значительных стартовых инвестиций в новый бизнес, так и в сроке окупаемости.

Радикальный подход. При этом подходе необходимо решить, «на кого работать», кому что-либо предлагать к продаже, на какую группу потребителей, имеющую максимальную суммарную платежеспособность (все располагаемые средства группы потребителей), ориентироваться.

Таким образом, при диверсификации реализуются следующие основные мероприятия:

1. Разработка новых конкурентоспособных видов продукции.

2. Создание новых направлений производственной деятельности (переработка, упаковка сельскохозяйственной продукции, народные ремесла и т.д.).

3. Создание материальных стимулов для заинтересованности работников предприятия в разработке нового продукта (вида деятельности).

4. Обучение или переквалификация работников в соответствии с новой структурой предприятия.

5. Рассмотрение возможности альтернативного использования излишнего или мало используемого оборудования для производства других видов продукции или оказания услуг с целью получения новых источников дохода, возможно, в кооперации с другими организациями и предпринимателями и др.

6. Рассмотрение возможности использования свободных помещений для организации новых, более выгодных видов деятельности и производства, возможно, в кооперации с другими организациями.

7. Рассмотрение вариантов централизации деятельности организации за счет перевода подразделений в одно или меньшее количество месторасположений с целью высвобождения дополнительной площади и др.

В условиях кризиса большое внимание должно быть уделено экономическим методам управления, направленным на режим экономии и использование всех внутрихозяйственных резервов повышения эффективности производства.

Размер заработка работников должен зависеть не только от количества и качества получаемой продукции, но и от материальных затрат на ее производство, что способствует экономичному расходованию средств и действует как противозатратный механизм

Кризис также будет подталкивать сельхозтоваропроизводителей к широкомасштабному внедрению ресурсосберегающих технологий.

Результатами внедрения ресурсосберегающих технологий являются сокращение потребности хозяйств в сельскохозяйственных машинах, сокращение расхода дизельного топлива на обработку почвы, посев, уход за посевами и заготовку кормов, снижение себестоимости зерна, сочных кормов, а также снижение расходов на оплату труда. Ресурсосберегающие технологии позволяют повысить продуктивность скота, качество и валовое производство молока, увеличить производство кормов, улучшить их качество на основе повышения плодородия почв, их окультуренности, повысить защиту растений от сорных растений, болезней и вредителей и т.п.

Необходимо отметить, что на сегодняшний день существует Целевая Программа развития сельского хозяйства на 2008 - 2012 годы.

Целями Программы на 5-летний период являются:

1. Устойчивое развитие сельских территорий, повышение занятости и уровня жизни сельского населения;

2. Повышение конкурентоспособности российской сельскохозяйственной продукции на основе финансовой устойчивости и модернизации сельского хозяйства, а также на основе ускоренного развития приоритетных подотраслей сельского хозяйства;

3. Сохранение и воспроизводство используемых в сельскохозяйственном производстве земельных и других природных ресурсов.

В сельское хозяйство будет поступать более энергонасыщенная и ресурсосберегающая техника. Всего за период реализации Программы будет приобретено более 175 тыс. тракторов и 55 тыс. зерноуборочных комбайнов. Обновление парка с учетом списания этой техники составит в отношении тракторов 40 процентов, а в отношении зерноуборочных комбайнов - 50 процентов (к уровню 2006 года).



Заключение

Таким образом, кризис имеет особенное значение для экономики, поскольку после кризиса происходит обновление состава предприятий, выживают наиболее сильные и эффективные фирмы, появляются новые изобретения и открываются новые экономические возможности. Однако кризис является и большим социальным потрясением -- люди теряют работу, сокращаются их доходы, снижается уровень жизни населения. Поэтому предотвращение или смягчение кризисов -- одна из важнейших задач государства.

Согласно австрийской школе, кризис в рыночной экономике происходит в результате конъюнктуры на денежном рынке, создаваемой центральными банками и системой не со 100 % нормой резервирования, что приводит к заниженным процентным ставкам, росту денежной массы.

Карл Маркс видел причину кризисов в производстве товаров сверх платёжеспособного спроса. И дело не в ошибках оценки ёмкости рынка и даже не в желании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе и законах развития экономики, нацеленной на получение прибыли.

Мировой финансовый кризис 2008 года -- это финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре -- октябре 2008 года в форме очень сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Основной и единственной причиной мирового экономического кризиса является перепроизводство основной мировой валюты - доллара США.

В России падение цен на сырье, сокращение внешнего спроса и отток капитала в конце 2008 г. и начале 2009 г. вызвали резкое сокращение производства. Во всех секторах начались или заметно активизировались процессы сокращения числа замещенных рабочих мест. При этом численность занятых сокращается в 2-3 раза меньшими темпами, чем производство, из-за чего происходит падение производительности труда.

Мировой экономический кризис для российской экономики в целом и ее реального сектора имеет значительную специфику по сравнению с другими странами.

Макроэкономическая ситуация в январе-феврале текущего года определялась влиянием факторов, сформировавшихся еще в IV квартале 2011 г., которые вызвали повышение деловой активности. За 2010-2011 гг. произошли изменения в структуре импорта, что связано с переориентацией на ввоз товаров промежуточного и инвестиционного спроса при сокращении доли товаров потребительского спроса. Это объясняется как интенсивным развитием производств, функционирующих в режиме промышленной сборки, так и нарастающим разрывом структуры производства от структуры платежеспособного спроса на промышленную продукцию на внутреннем рынке.

В качестве рекомендаций по улучшению ситуации в реальном секторе экономики можно предложить мероприятия:

- использование механизмов финансового оздоровления;

- реорганизация инвентарных запасов;

- оптимизация налогооблагаемой базы;

- остановка нерентабельных производств;

- диверсификация производства;

- переход на режим экономии и использование всех внутрихозяйственных резервов повышения эффективности производства;

- внедрение ресурсосберегающих технологий.



Список использованной литературы

1. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. Учебник. - М.: Юрайт, 2005 - 400 с.

2. Воздействие экономического кризиса на реальный сектор экономики России / В.В. Миронов // Журнал новой экономической ассоциации, 2009, № 3-4. - С. 216

3. Гринин Л. Е. Об истории экономических кризисов // Глобальный кризис как кризис перепроизводства денег. Философия и общество. № 1, 2009, С. 5

4. Гринин Л. Е., Малков С. Ю., Коротаев А. В. История и Математика: Эволюционная историческая макродинамика. М.: Либроком, 2010. - 384 с.

5. Гринин Л.Е. История и математика: Анализ и моделирование глобальной динамики. Ред. А. В. Коротаев, С. Ю. Малков, Л. Е. Гринин. М.: Либроком, 2010. - 352 с.

6. Гринспен А. Эпоха потрясений. Проблемы и перспективы мировой финансовой системы. М.: Альпина Бизнес Букс.2009. - 496 с.

7. Добрынин А.И., Тарасевич Л.С. Экономическая теория, Спб.: Питер, 2007. - 544 с.

8. Капица Сергей. Парадоксы роста: Законы развития человечества. -- М.: Альпина Нон-фикшн, 2010. -- 192 с.

9. Ключников И.К. Финансовые кризисы: теория, история и современность. - СПб.: СПбГУЭФ, 2011. - 258 с.

10. Коротаев А. В., Цирель С. В. Системный мониторинг. Глобальное и региональное развитие / Ред. Д. А. Халтурина, А. В. Коротаев. М.: Либроком, 2009. - 358 с.

11. Мировой финансовый кризис / М. Ершов // Вопросы экономики, 2008. - № 12 - С. 4

12. Пути выхода из кризиса // Центр независимой экспертизы. - Режим доступа: http://www.ocenkavip.ru/content/puti-vykhoda-iz-krizisa

13. Реальный сектор экономики РФ: факторы и тенденции (март 2012 г.) // Промышленность и производство. - Режим доступа: http://promportal.su /articles /3546 /realjniy-sektor-ekonomiki-rf-faktori-i-tendencii-mart-2012-g.htm

14. Реальный сектор экономики РФ: факторы и тенденции (январь 2012) // Красо. Металлоторговая компания. - Режим доступа: http://www.kraso.ru/news_full?id=199

...