Размещено на http://www.allbest.ru/

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНОГО ТРАНСПОРТА

федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего образования

ОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПУТЕЙ СООБЩЕНИЯ

(ОмГУПС (ОмИИТ))

Институт менеджмента и экономики

Кафедра «Финансы, кредит, бухгалтерский учет и аудит»

ОТЧЕТ

по учебной практике

Выполнил: Студент гр.54Ф

Саттубаев А.Х.

Руководитель: Штеле Е.А.

Омск

2016

Содержание

Введение

1. Краткая характеристика организации Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»

2. Корпоративная культура в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк»

3. Взаимоотношения Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» с внешней средой

4. Характеристика продукции, работ, услуг Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»

5. Экономика труда Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»

6. Анализ финансовой и учетно-аналитической деятельности в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк»

Заключение

Библиографический список

Приложения

Введение

На базе Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» проходил производственную практику с 4 июля 2016 года по 17 июля 2016 года.

Главными задачами учебной практики является:

1. Закрепление теоретических и практических знаний, которые были получены за время обучения;

2.Получение первичных профессиональных умений и навыков;

3.Получение первичных умений и навыков научно-исследовательской деятельности.

4.Сбор и обобщение теоретического и практического материала для выполнения курсовых работ, выпускной квалификационной работы;

Основными целями производственной практики являются:

1. Углубление и закрепление полученных теоретических знаний;

2. Ознакомление с характером и особенностями будущей специальности.

Во время прохождения производственной практики был ознакомлен с:

- историей архива;

- структурой информационно-производственной деятельности;

- электронно-программными ресурсами Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк».

а) Oracle Siebel CRM

б) Lotus Notes

в) Гражданский кодекс Российской Федерации

б) Налоговый кодекс Российской Федерации

в) Информационно-правовые базы данных (Гарант, Консультант +)

д) Internet-ресурсы

1 Краткая характеристика организации Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»

ОТП Банк - до февраля 2008 года Инвестсбербанк - был образован в 1994 году.

В 2006 году банк вошел в одну из крупнейших банковских групп Европы - Группу ОТП (OTP Group). Вместе с новым динамичным брендом ОТП Банк получил доступ к финансовым возможностям и опыту европейского материнского банка, что позволило усилить развитие розничного и корпоративного бизнеса в России. ОТП Банк продолжает устойчивое и динамичное развитие, его финансовое положение укрепляется, все основные показатели, характеризующие состояние банка, стабильно растут.

ОТП Банк - это универсальная кредитная организация, предоставляющая широкий спектр банковских услуг и продуктов для корпоративных клиентов и частных лиц. Собственный капитал ОТП Банка на 1 апреля 2016 г. Активы на аналогичную дату - 117,9 млрд руб., средства привлеченные от физических лиц - 56,7 млрд руб., чистая ссудная задолженность - 88,5 млрд. руб.

ОТП Банк входит в число 50 крупнейших банков России, а по ряду направлений входит в число лидеров рынка. 2 место на рынке POS-кредитования и 6 место на рынке кредитных карт. ОТП Банк является участником Системы страхования вкладов, членом Ассоциации российских банков, Ассоциации Европейского Бизнеса, Национальной ассоциации участников фондового рынка, Национальной фондовой ассоциации, Московской Биржи.

Более 3,9 млн. клиентов. Всего ОТП Банк присутствует в более чем 3 700 населенных пунктов ОТП Банк осуществляет обслуживание клиентов через собственную сеть, которая состоит в настоящее время из 27 900 точек потребительского кредитования, 108 кредитно-кассовых офисов (ККО), сети отделений из 134 точек клиентского обслуживания, банкоматной сети - 212 АТМ и 275 терминалов самообслуживания.

ОТП Банк обладает аккредитацией на участие в конкурсах Агентства по страхованию вкладов, а также входит в список банков, поручительством которых могут быть обеспечены кредиты Банка России.

Контактная информация:

Адрес: Россия, город Омск, Орджоникидзе 3а.

Телефон: 8-800-100-55-55

E-mail: spravka@otpbank.ru

Контактное лицо: Камионко Андрей Михайлович

2. Корпоративная культура в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк»

корпоративный финансовый анализ банк

Корпоративная культура в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк» - это важный фактор, который определяет как в банке принимаются решения, и как делегируются полномочия, как строятся отношения между коллегами, начальником и подчиненным. Основной чертой корпоративной культуры в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк» является честность и правильный подход к клиентам. Это глобальный и определяющий фактор, его отсутствие, когда люди перестают доверять друг к другу, разрушают атмосферу. Банк и сотрудник должны быть партнером, именно это фактор позволяет эффективно развиваться и самому банку, и каждому ее сотруднику. Работники должны быть заинтересованы в своей работе любить ее всей душой. Для этого Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» делает все возможное.

Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» - банк, открытый для сотрудничества.

Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» ежегодно мотивирует своих сотрудников к повышению работоспособности. В данном банке есть хороший инструмент - оценка деятельности, которая напрямую влияет на годовой бонус, в том числе исходя из активности, вовлеченности человека в процесс работы. То есть оценивается не только то, что человек делает, но и то, как он это делает.

В итоге, можно сделать вывод, что в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк» существует благоприятная атмосфера для сотрудников. Благодаря которым, коллектив всё больше объединяется и существует приятная и дружеская обстановка в коллективе в целом.

3. Взаимоотношения Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» с внешней средой

Внешняя среда является источником, обеспечивающим организацию ресурсами, необходимыми для поддержания ее внутреннего потенциала на должном уровне. Организация находится в состоянии постоянного обмена с внешней средой, обеспечивая тем самым себе возможность выживания. Внешняя среда организации - это все те факторы, которые находятся за пределами организации и могут на нее воздействовать. Внешняя среда, в которой приходится работать организации, находится в непрерывном движении, подвержена изменениям. Меняются вкусы потребителей, рыночный курс рубля по отношению к другим валютам, вводятся новые законы и налоги, изменяются рыночные структуры, новые технологии революционизируют процессы производства, действуют еще и многие другие факторы. Способность банка реагировать и справляться с этими изменениями внешней среды.

Развитие Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» зависит от внешней среды предприятия.

Внешняя среда - совокупность переменных, которые находятся за пределами производственного предприятия и не является сферой непосредственного влияния его менеджмента. Внешнее окружение диктует стратегию и тактику банка

К внешней среде косвенного воздействия Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» оказывает в первую очередь государство законодательно.

На Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» значительно влияет политическая сфера: частая смена законов, ставок налогов оказывает прямое влияние на деятельность предприятия.

На деятельность Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» способны оказать влияние факторы и условия, как со стороны внутреннего рынка, так и со стороны внешнего рынка.

В качестве негативных факторов на внутреннем рынке выделяют:

1) снижение ликвидности клиента;

2) снижение темпов роста экономики России;

3) запреты на пользование иностранными продуктами;

4) увеличение стоимости банковских услуг.

4. Характеристика продукции, работ, услуг Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»

Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» обслуживает потребителей по всей Омской области. Составной частью клиентами банка являются физические лица и юридические лица.

В банковской системе большой популярностью пользуется потребительский кредит. Из-за заманчивых процентных ставок люди приходят за кредитом.

Предлагаемая продукция и услуги Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»: открытие и ведение расчетных счетов и счетов в иностранных валютах, осуществление расчетов по поручению юридических лиц по банковским счетам; расчетное обслуживание с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету («Клиент-Банк»); кассовое обслуживание; привлечение депозитов в рублях и иностранной валюте; предоставление кредитов (единовременные кредиты, кредитные линии, овердрафт); операции с собственными векселями Банка; операции в иностранной валюте; предоставление консультационных и информационных услуг.

Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» ведет гибкую ценовую политику и обеспечивает оптимальные условия деятельности банка в России. Предлагаемые услуги банка широко используются и в других странах. Так же для оптимизации доходов в банке принимаются определенные меры по улучшению ситуации на внутреннем рынке. Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» ищет наилучшие условия предоставления услуг, с наибольшей выгодой для клиентов. Банк находит индивидуальный подход к каждому клиенту, действует оперативно и гибко, учитывая динамику сегодняшнего рынка и сравнивая ситуацию прошлых периодов, выносит сопоставимый прогноз на будущее.

5. Экономика труда Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»

Одним из определяющих факторов в обеспечении надежности производства является качество персонала - как управленческого, так и производственного, которое в свою очередь, определяется его квалификацией.

В условиях демографического кризиса, выраженного снижения количества трудоспособного населения проблема привлечения и удержания на предприятиях достаточного количества квалифицированных кадров приобретает большую значимость. Указанная тенденция усугубляется рядом дополнительных негативных факторов, таких как: дефицит квалифицированных кадров в сельских районах; отсутствие в области учебных заведений, осуществляющих качественную подготовку по профильным специальностям; постоянный отток наиболее экономически активного, социально адаптированного и квалифицированного населения из области в город.

Вместе с этим банк оснащен современным оборудованием, имеет грамотно обученный информационно-технический персонал, что позволяет обслуживать клиентов быстро и качественно с наивысшей степенью профессионализма, без нареканий и ошибок.

Таким образом, одной из важных стратегических целей Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» - формирование и реализация комплексной кадровой политики, основными принципами и целями которой являются:

- развитие мотивации персонала к эффективному труду и повышению его производительности; совершенствование методологии оценки персонала всех уровней на основе системы ключевых показателей эффективности;

- обеспечение высокого и стабильно растущего уровня оплаты труда;

- развитие системы непрерывного обучения и повышения квалификации персонала всех уровней;

- унификация и стандартизация процедур, документооборота и методологии управления персоналом в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк» в соответствии с действующими стандартами организации в области управления персоналом;

- внедрение комплексной системы привлечения и закрепления молодых специалистов для работы;

- управление профессиональным и служебным ростом персонала путем формирования и развития кадрового резерва, планирования карьеры и создания эффективной системы вертикальной и горизонтальной ротации персонала;

- совершенствование управления процессом адаптации новых сотрудников банка;

- психофизиологическое сопровождение работы персонала, занятого на объектах повышенной опасности, внедрение программ повышения психологической устойчивости в кризисных ситуациях с целью повышения надежности и безопасности производства;

- формирование привлекательного имиджа и деловой репутации банка у студентов, учащихся и широкой общественности;

- обеспечение социальной защищенности персонала;

- разработка и реализация мер по оздоровлению персонала и формированию позиции здорового образа жизни;

-партнерство и сотрудничество с общественными организациями работников.

Перед предприятиям стоит задача обеспечить благоприятные условия для развития и реализации профессионального потенциала работников.

6. Организация финансовой и учетно-аналитической деятельности в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк»

Финансовое состояние предприятия (ФСП), его устойчивость во многом зависит от оптимальности структуры источников капитала (соотношения собственных и заемных средств) и от оптимальности структуры активов предприятия, в первую очередь - от соотношения основных и оборотных средств, а также от уравновешенности отдельных видов активов и пассивов предприятия.

Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:

Наименование показателя	Значение показателей, руб./руб.
	2012г.	2013г.	2014г.
Кредитная активность, КрА	0,718	0,735	0,642
Коэффициенты финансовой независимости:
а)промежуточный коэффициент покрытия (коэффициент автономности), Кп	0,195	0,184	0,127
б)коэффициент покрытия собственного капитала, Кпск	0,926	0,927	0,920
в)коэффициент покрытия работающих активов, Кпра	0,171	0,166	0,129
г)коэффициент иммобилизации, Ким	5,011	3,494	2,635
д)коэффициент маневренности, Км	0,834	0,777	0,725

На основании расчетов, можно наблюдать снижение кредитной активности банка за 2012-2014гг. В 2014 году значение данного показателя составило 0,642 руб./руб. против 0,735 руб./руб. в 2013 году. Данная тенденция является положительной и свидетельствует об эффективном направлении использования ресурсов банка. За рассматриваемый период наблюдалось стабильное снижение коэффициента автономности, который в 2014 году составил 0,127 руб./руб.

Данная тенденция свидетельствует о низком уровне обеспеченности собственными оборотными средствами обязательств, об уровне зависимости от заемных средств, а также неспособности к замещению привлеченного и заемного капитала собственными средствами. За анализируемый период наблюдалось снижение коэффициента покрытия собственного капитала и в 2014 году он составил 0,920 руб./руб. Данное изменение свидетельствует о незначительном уровне базисного капитала в составе собственных средств ОАО «ОТП Банк». Это может быть обусловлено снижением прибыли банка, сокращением величины банковских резервов, роста собственного капитала за счет нестабильных источников.

В период за 2012-2014 гг. можно наблюдать тенденцию стабильного снижения коэффициента покрытия работающих активов. Данная динамика свидетельствует о снижении собственного оборотного капитала, об ориентации банка на наращивание работающих активов за счет привлеченных и заемных средств. За 2012-2014гг. стабильно снижался коэффициент иммобилизации и в 2014 году составил 2,635 руб./руб. Такая тенденция свидетельствует о низкой степени обеспеченности оборотными средствами банка активов, отвлеченных из оборота. В этой связи снижается оперативность распоряжения финансовыми ресурсами банка и возможны проблемы с погашением обязательств банка. Коэффициент маневренности в 2014 году составил 0,725 руб./руб. против 0,777 руб./руб. в 2013 году. Данное сокращение характеризуется снижением степени мобильности собственных оборотных средств и в этой связи сокращением маневренности распоряжения собственными средствами в производительном обороте банка.

Анализ результатов работы ОАО «ОТП Банк» представляет собой оценку эффективности и рентабельности его деятельности. Эффективность деятельности банка заключается в максимизации его прибыли. Прибыль как финансовый результат деятельности банка занимает ключевое место в системе показателей оценки финансового положения банка.

Анализ результативности банковской деятельности начинается с анализа доходов и расходов, выявления факторов и их влияние на доходы (или прибыль) и определения резервов увеличения доходов (или прибыли).

Наименование показателя	Значения показателей, руб./руб.
	2012г.	2013г.	2014г.
Средний уровень доходности активных операций	0,137	0,101	0,076
Средний уровень расходов по активным операциям	0,088	0,105	0,091

На основании расчетов, можно наблюдать стабильное снижение среднего уровня доходности активных операций ОАО «ОТП Банка», который в 2014 году составил 0,076 руб./руб. против 0,101 руб./руб. в 2013 году Данное снижение свидетельствует об увеличении доли работающих активов в суммарных активах банка. За 2012-2014гг. наблюдалось снижение расходов банка по активным операциям, которые в 2014 году составили 0,091 руб./руб. Данная тенденция обусловлена увеличением доли платных обязательств в пассиве баланса банка.

Эффективность работы банка определяется рентабельностью проводимых им операций и его способностью максимизировать прибыль при соблюдении необходимого уровня рисков. Рентабельность отражает положительный совокупный результат деятельности банка в хозяйственно-финансовой и коммерческих сферах.

ОТП Банк занял 4 место по финансовой устойчивости среди дочерних банков

Согласно рейтингу РБК, ОТП Банк занимает 4 позицию по финансовой устойчивости среди дочерних иностранных банков. Так коэффициент достаточности собственного капитала ОТП Банка составляет 28%.

При составлении рейтинга аналитиками учитывались достаточность собственного капитала, его иммобилизация, а также деловая активность, ликвидность, обеспечение по кредитному портфелю, его оборачиваемость и динамика активов.

Стоит отметить не только высокий уровень достаточности капитала российского банка, но и в целом, Группы ОТП. Коэффициент достаточности консолидированного капитала Группы ОТП по МСФО увеличился в декабре до 19,7%, коэффициент достаточности основного капитала вырос до 16,1%, а коэффициент достаточности основного капитала первого уровня - до 14.1%. Также Венгерский банк OTP Plc, по проведенным общеевропейским стресс-тестам, неоднократно признавался одним из самых стабильных банков Европы.

Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» работает на высшем уровне, показатели имеют лучшие значения и с уверенностью будет сказано, что так и будет продолжаться.

Заключение

При прохождении производственной практики в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк» я изучил структуру банка, основные направления. Я освоил теоретические и практические знания, основы кредита и прочие особенности.

Рассмотрев важнейшие экономические показатели актива и пассива, я приобрел практические навыки и знания организации и ведения контроля, проведение аудиторских проверок непосредственно в производственных условиях Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» и выяснил, что финансовая отчетность предоставляет достоверную и объективную информацию о финансовом состоянии предприятия.

Изучив внутренний контроль в организации я считаю, что необходимо четкое разграничение должностных обязанностей между управленческим персоналом. Далее я приступил к проверке финансовой отчетности по форме, содержанию и проверке согласованности показателей финансовой отчетности.

В итоге приведенного мною выше анализа, можно сделать несколько выводов:

1. Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» является одним из ведущих банков страны.

2. ОАО «ОТП Банк» венгерская банковская группа, работающая в сферах финансового, страхового, инвестиционного и банковского бизнеса

3. Главное конкурентное преимущество Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» - команда профессионалов, имеющих многолетний опыт работы на рынке продаж банковских услуг.

4. Филиал «Омский» ОАО «ОТП Банк» большое внимание уделяется потребностям клиента.

5. Одной из важных стратегических целей Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк» - формирование и реализация комплексной кадровой политики.

Во время прохождения учебной практики в Филиале «Омский» ОАО «ОТП Банк» мне удалось:

1.Изучить структуру Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»;

2.Ознакомиться с историей банка;

3.Развить профессиональные качества, необходимые для работы в будущем;

4.Ознакомиться с основными сферами деятельности Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк»

5.Ознакомиться с различными документами по основным направлениям деятельности банка

Производственная практика показала лучшие качества в практиканте так как она:

1.Формирует необходимые навыки для работы в дальнейшем;

2.Учит грамотно оформлять входящую и исходящую документацию;

3.Закрепляет и углубляет теоретические знания.

Была рассмотрена структура Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк». Она сотрудничает с надежными организациями, выступающими гарантом качества. Банк активно развивается и расширяет сферу деятельности, ориентируясь на внедрение передовых технологий, используя новые инвестиционные инструменты и модернизируя систему управления.

Следовательно, на основании рассмотренной мною структуры Филиала «Омский» ОАО «ОТП Банк», можно прийти к выводу, что он является одним из самых добросовестных и надежных в России. Перспективы развития хорошие и в дальнейшем будут только положительные тенденции развития.

Библиографический список

1. Справочно-правовая система «КонсультантПлюс»

2. https://www.otpbank.ru/

3. http://www.banki.ru/banks/memory/

3. Википедия https://ru.wikipedia.org/

4. http://www.cbr.ru/

5. base.garant.ru

6. https://www.nalog.ru/rn55/

7. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 03.07.2016) "О банках и банковской деятельности"

8. http://omsk.arbitr.ru/

Приложения

А)

Б)

В)

Г)

Д)

Е)

Ё)

Ж)

З)

Размещено на Allbest.ru

...