Инфляция: сущность, причины и механизмы

Размещено на http://www.allbest.ru

Размещено на http://www.allbest.ru

Введение

Проблема инфляции занимает важное место в экономической науке, поскольку ее показатели и социально-экономические последствия играют серьезную роль в оценке экономической безопасности страны и всемирного хозяйства.

Актуальность этого вопроса в современных условиях определяется необходимостью выяснения сущности развитие инфляции, ее особенностей и основных направлений антиинфляционной политики. Современной инфляции присуще ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она носила периодический характер, то сейчас - хронический; современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и не денежных факторов.

Сегодня инфляция - это проблема, которой подвержены все экономики мира: от развивающихся до развитых. Безусловно, для первых эта проблема стоит особенно остро. В России инфляция - неизменный спутник экономического развития с самого начала её новой истории (с начала 90-х годов). Сегодня, когда наша страна подвергнута санкциям мирового сообщества, когда рубль пережил сильнейшую девальвацию, проблема инфляции стоит особенно остро и актуально.

Целью курсовой работы является изучение процесса инфляции, причины возникновения, раскрытие ее сущности и исследование социально-экономических последствий инфляции.

Для достижения поставленной цели необходимо решение следующих задач:

- раскрыть смысл понятия «инфляция»;

- выявить причины и факторы (как внутренние, так и внешние) возникновения и развития инфляции;

- изучить виды инфляции;

- изучить экономические и социальные (как для потребителей, так и для продавцов) последствия инфляции;

- проанализировать развитие инфляции в России в 2014-2016 года;

- изучить показатели измерения уровня инфляции;

- изложить возможности преодоления инфляции и меры борьбы с ней, включая разработку предложений и рекомендаций.

Объектом исследования является анализ динамики инфляции в России за 2014-2016 гг.

Предметом исследования является рассмотрение отдельных вопросов, сформулированных в качестве задач данного исследования. Особое внимание уделено такому предмету исследования, как инфляция в России.

Теоретическую основу исследования составили работы авторов: С.Ф. Серегиной, А.Г. Грязновой и А.Ю. Юданова, Родиной Г.А., Тарасовой С.В., Сажина М.А., Чибриков Г.Г., Басовский Л.Е. , Басовская Е.Н., Николаевой И.П..

Информационную основу исследования составили законодательные акты Российской Федерации, материалы периодических изданий, данные с официальных сайтов информационно-телекоммуникационной сети « Интернет».

Курсовая работа включает в себя введение, в котором определена методологическая и теоретическая база исследования, в первой главе на основе анализа научной литературы даются характеристики инфляции и ее последствий, во второй главе происходит изучение инфляционных процессов в России, в третьей главе даются меры по преодолению инфляции, в заключении обобщаются результаты исследования.

1. Сущность инфляции и её последствия

1.1 Понятие и виды инфляции

Инфляции - одна из главных тем в любой стране. В обществе и научной среде интерес к ней то усиливается, то затихает в зависимости от того, что происходит в экономике. В большинстве стран мира уровень инфляции - один из важнейших макроэкономических показателей, который влияет на процентные ставки, обменные курсы, на потребительский и инвестиционный спрос, ну уровень жизни населения на многие социальные аспекты, в том числе и на уровень жизни [21; с. 53-54].

Инфляция (от лат. inflatio -- вздутие) -- долговременное снижение покупательной способности денег.

С понятием инфляции ученые связывают дефляцию и дезинфляцию. Дефляция (от лат. deflatio -- сдувание), противоположность инфляции -- это повышение ценности и покупательной способности денег [5; с. 303]. Дефляция чаще реализуется посредством уменьшения денежной массы путем изъятия из обращения части избыточных (по сравнению с потребностью) бумажных денег, выпущенных во время инфляции; дефляция осуществляется путем повышения размеров налогов, учетной ставки банков, сокращения кредитов, роста сбережений, увеличения продажи государственных ценных бумаг и других мер.

Дезинфляция -- это замедление темпов инфляции [9; с. 48].

В Приложении А представлены виды и типы инфляции.

Существует довольно большое количество подходов к классификации рассматриваемого экономического явления. Так, распространен критерий, по которому виды инфляции определяются исходя из ее темпов. Так, есть инфляция: - низкая;

- умеренная; - галопирующая;

- гиперинфляция.

Под низкой инфляцией понимается рост цен на популярные товары и сервисы, выражаемый в нескольких процентах. Причины данного экономического явления -- стабильные доходы населения, формирующие спрос, который немного превышает предложение.

При умеренной инфляции цены растут примерно на 5-10% в год. Как и в случае с первой разновидностью рассматриваемого экономического явления, соответствующие показатели практически не влияют негативно на хозяйство государства и отражают, опять же, превышение спроса над предложением вследствие наличия у населения страны стабильных доходов.

При галопирующей инфляции цены растут на несколько десятков процентов в год. Причины данного экономического явления -- снижение предложения на рынке вследствие спада производства товаров и услуг, уменьшение уровня капитализации в экономике, перераспределение капиталов из реального сектора в финансовый или даже их вывод за пределы юрисдикции государства [15; с. 178].

Есть еще один критерий, позволяющий выделить различные виды инфляции (последствия и причины -- аналогично): степень открытости. Так, эксперты выделяют инфляцию открытую и скрытую.

Экономическое явление первого типа наблюдается, только если в государстве функционирует рыночная система, характеризующаяся свободным механизмом ценообразования по основным товарам и сервисам. Власти, таким образом, не вмешиваются в то, каким образом поставщики определяют стоимость реализуемой гражданам продукции и услуг. В этом случае основным субъектам экономических отношений будет очевидна сущность факторов, влияющих на инфляцию. Кроме того, государству будет легче управлять экономикой.

Скрытая инфляция, в свою очередь, появляется в тех случаях, когда цены на значительную часть товаров и сервисов, поставляемых предприятиями, устанавливаются административно, экономическими властями. В этом случае возможно возникновение дефицита востребованных видов продукции и услуг, вследствие чего цены на них могут расти неофициально, фактически.

Формируется теневой рынок, с которого не платятся налоги, который не учитывается при определении ключевых макроэкономических показателей государства, таких как ВВП. Отсюда -- недофинансирование национального рынка, низкая капитализация важнейших отраслей, как результат -- низкие темпы экономического развития.

Еще один критерий, позволяющий определить отдельные виды инфляции (последствия и причины, разумеется, тоже) -- факторы производства. В соответствии с ним рост цен может быть вызван инфляцией спроса или издержек.

Сущность первого экономического процесса в том, что спрос превышает предложение. Это может быть обусловлено ростом доходов населения государства при недостаточной динамике открытия новых предприятий, способы удовлетворить спрос. Как результат -- соответствующие типы бизнесов открываются, экономика страны растет. Инфляция спроса также может быть спровоцирована усиленными бюджетными вливаниями капитала в те или иные сферы экономики. Например -- в образование, государственную службу, оказание социальных услуг, медицину, армию. Госучреждения, получившие бюджетные средства, также формируют спрос, который не всегда может быть удовлетворен имеющимися основными фондами предприятий, функционирующих в стране.

Инфляция издержек обусловлена увеличением цен на продукцию или услуги, которое возникает вследствие удорожания расходов предприятий, поставляющих соответствующие товары и сервисы покупателям. Факторы увеличения цен в данном случае могут быть самыми разными. В числе возможных причин -- удорожание импортного сырья и комплектующих. Предприятия, вынужденные повышать цены, могут столкнуться с отсутствием спроса на реализуемые товары, так как покупатели могут оказаться не готовы оплачивать товар с возросшей стоимостью. Как следствие -- фирмам приходится по причине отсутствия достаточных оборотов сворачивать производство. Таким образом, инфляция спроса влияет на экономику государства преимущественно положительно, издержек -- отрицательно. Опять же, имеет значение динамика роста цен [16; с. 109].

Следующий критерий, позволяющий классифицировать типы (виды) инфляции - степень разброса показателей цен. Так, специалисты выделяют сбалансированную инфляцию, при которой стоимость наиболее востребованных категорий товаров растет относительно равномерно.

Есть инфляция несбалансированная, при которой наблюдается, в свою очередь, заметная диспропорция роста цен на товары. Причины первого экономического явления отражают естественное снижение покупательной способности национального капитала по экономике в целом.

Второй тип инфляции связан с тем, что продавцы испытывают сложности в доступе к тем или иным поставщикам. Как следствие -- появляется дефицит, цены растут. Еще одна возможная причина несбалансированной инфляции -- удорожание импорта как результат изменений курса национальной валюты. Данная тенденция может иметь ощутимые социальные последствия в том случае, если доля ввозимых в страну востребованных товаров значительна. Их возросшая стоимость в случае, если зарплаты граждан не вырастут соразмерно, существенно повысит платежную нагрузку на потребителя. В свою очередь сбалансированная инфляция обычно не предполагает социальных последствий. Как правило, равномерный рост цен, во-первых, компенсируется увеличением зарплаты граждан, а во-вторых -- потребителю легче контролировать свои расходы, так как он может быть уверен, что резких скачков цен на популярные товары происходить не будет.

Следующий критерий, позволяющий выделить виды инфляции -- степень ее ожидания. Так, повышение цен в экономике может быть резким, непредсказуемым. Как правило, это обусловлено дефицитом предложения на рынке товаров, спекулятивными причинами или приобретением теми или иными поставщиками монопольного положения в своем сегменте. Если подобные факторы отсутствуют, то инфляция может формироваться в более умеренных темпах, которые можно прогнозировать.

Изучим факторы определяющие инфляцию. Эксперты выделяют следующие их группы:

- монетарные;

- структурные; - внешние.

К монетарным факторам инфляции принято относить:

- дисбаланс между спросом и предложением (или товарной массой);

- существенное превышение доходов граждан над потребительскими расходами;

- дисбаланс в государственном бюджете;

- выраженный приоритет военных расходов;

- неэффективное инвестирование в ключевые отрасли экономики;

- чрезмерно высокая динамика оборота денежных средств; - рост зарплаты, не коррелирующий с производительностью труда.

К структурным факторам инфляции относятся:

- дисбаланс в структуре экономики (например, слишком сильный уклон в сырьевую отрасль и недостаток предложения в потребительском секторе);

- необоснованное сдерживание усиления динамики потребления; - наличие большого количества монополий в экономике государства.

К внешним факторам инфляции можно отнести:

- волатильность мировых цен на ключевые товары, сырье, топливо;

- существенное превышение импорта над экспортом;

- дефицит предложения на рынке внешних кредитных заимствований.

Факторами инфляции также могут быть политическая нестабильность, ошибки в налоговой и социальной политике государства. Их влияние усиливается, если они воздействуют на экономические процессы одновременно.

Долговременное снижение уровня цен называют дефляцией, а замедление темпов инфляции -- дезинфляцией. Представления участников национального хозяйства о будущем уровне цен или инфляционные ожидания входят в число важнейших параметров, определяющих их поведение. Поэтому для комплексного анализа причин возникновения инфляции и ее воздействия на экономическую конъюнктуру в макроэкономическую модель нужно включить и инфляционные ожидания [14; с. 232].

Таким образом, комбинация влияющих на нее факторов зависит от конкретных экономических условий, но главным признаком инфляции является рост цен на товары и услуги, не обусловленный повышением их качества.

Инфляция издержек в известной мере самоограничена: спад производства сдерживает дополнительный рост издержек производства, т.к. при возрастающем уровне безработицы номинальная заработная плата постепенно снижается. Таков же результат снижения спроса и на другие экономические ресурсы, цены на которые в условиях действия свободного рыночного механизма падают.

1.2 Социально-экономические последствия инфляции

Социально-экономические последствия инфляции разнообразны, сложны и противоречивы и носят негативный характер для основной части населения страны:

1) для большинства населения снижаются реальные доходы, что особенно заметно в отношении граждан, имеющих фиксированные доходы -- это работники бюджетной сферы, пенсионеры, студенты и др.;

2) обесцениваются сбережения, амортизационные фонды, бюджетные средства (проценты по вкладам в банках, как правило, не компенсируют рост цен);

3) производители дезориентированы ростом цен; сильно затруднены процессы открытия новых производств и расширения действующих; снижается возможность применения стратегического планирования; расстраивается товарооборот страны; деформируется структура потребительского спроса;

4) у производителей падает степень заинтересованности в выпуске качественной продукции, так как она дороже стоит;

5) осложняется получение долгосрочных кредитов из-за растущих банковских процентов, что в свою очередь приводит к падению масштабов капиталовложений в народное хозяйство и уменьшает перспективы развития;

6) налоги превращаются в единственный источник доходов государства, вследствие этого увеличивается их количество и ставки по ним; инфляция выступает в роли специфического налога;

7) деформируются механизмы воздействия главных финансовых регуляторов, растет разбалансированность всего народнохозяйственного комплекса;

8) по причине нарушения перераспределения доходов между трудом и капиталом быстро растет расслоение общества в пользу последнего, угрожая социальной стабильности государства;

9) осложняются международные валютные и кредитные отношения, снижается уровень платежеспособности государства, искажается реальный курс национальной валюты по отношению к валютам других стран [13, c. 154].

Основные причины возникновения инфляции и роста цен представлены в Приложении Б.

В литературе высказывается мнение, что прибыль от инфляции получают добытчики природных ресурсов, естественные монополии, у которых появляется возможность финансировать всевозможные направления деятельности в больших объемах. Выигрывают сильные фирмы, имеющие современные технологии, технику и совершенную организацию производства [1; с. 87].

В лучшем положении оказываются социальные группы, получающие нефиксированные доходы, которые могут увеличиваться в больших пропорциях, нежели происходящий рост цен.

Рассматривая последствия инфляции на уровне домохозяйств, компаний и государства, можно сделать вывод, что при низких темпах инфляция выступает как стимул экономического развития. Но и при этом сохраняется отрицательная тенденция -- усиления и перехода в цепную реакцию, угроза перерастания ее до разрушающих масштабов, вплоть до экономического краха. Все это подчеркивает необходимость оперативного и эффективного управления инфляцией, так как ее высокие и сверхвысокие уровни вынимают глубокое расстройство денежной системы и разрушают механизмы действия экономических регуляторов.

Приведенные последствия инфляции (в масштабах страны) позволяют заключить, что подобная социально-экономическая коррозия приводит к нарушению воспроизводственного цикла на всех его фазах -- производстве, распределении, обмене и потреблении.

Таким образом, глобализационные течения, усилившиеся в конце XX -- начале XXI в., превратили инфляцию в интернациональный процесс, в большинстве случаев влияющий не только на национальные экономические структуры, но и распространяющий свое разрушительное воздействие на международные экономические отношения.

2. Анализ механизма открытой инфляции

2.1 Механизм открытой инфляции

В качестве механизмов открытой инфляции в зависимости от того, какие факторы в ее основе лежат (факторы спроса или предложения), можно выделить так называемые альтернативные источники инфляции: инфляцию спроса (инфляция покупателей) и инфляцию издержек (инфляция предложения).

К инфляции, которая обусловливается одними только потребителями, относится механизм адаптивных инфляционных ожиданий, суть которого в том, что потребители, твердо поверив в неизменность тенденции к увеличению цен, уменьшению сбережения, нагнетают текущий спрос и тем самым провоцируют очередное увеличение цен на товары и услуги.

Механизм открытой инфляции - это инфляция спроса. Инфляция спроса возникает как следствие избыточных совокупных расходов (совокупного спроса) в условиях, близких к плотной занятости [22; с. 58].

Механизм инфляции спроса графически изображен на рисунке 1.

Рисунок 1 - Инфляция спроса

На промежуточном отрезке кривой AS рост цен может соответствовать росту производства, либо обгонять его. На вертикальном отрезке кривой AS, что соответствует совокупному предложению в долгосрочном плане, находящемуся на уровне полной занятости, дальнейшее расширение совокупного спроса вызовет только повышение уровня цен, то есть инфляцию.

Мы видим, что расширение совокупного спроса в условиях приближения к полной занятости и при ее достижении вызывает рост общего уровня цен. Получается, что без инфляции нельзя добиться увеличения ВВП (на промежуточном отрезке AS) [19, c. 114].

Механизм раскручивания инфляции спроса характеризуется тем, что сначала увеличивается денежная масса, а затем - совокупный спрос.

Механизм открытой инфляции - инфляция издержек. Инфляция издержек возникает как следствие повышения средних издержек на единицу продукции и снижения совокупного предложения. Этот тип инфляции проводит к стагфляции, то есть к одновременному росту инфляции и безработицы на фоне спада производства. Графически инфляция издержек изображена на рисунке 2 с помощью модели AD-AS.

Рисунок 2 - Инфляция издержек

Кривая AS под воздействием роста издержек на единицу продукции сдвигается влево, что вызывает сокращение объема производства при одновременном повышении уровня цен. Механизм раскручивания инфляции издержек характеризуется тем, что первоначально в результате роста издержек повышается уровень цен, а лишь затем расширяется денежная масса [11, c. 15].

Таким образом, факторы инфляции спроса и инфляции издержек переплетаются и усиливают друг друга. При гиперинфляции уже не важно, что послужило толчком к стремительному росту цен. В этой гонке цен рост денежной массы и инфляционные ожидания превращаются в самостоятельные источники инфляции.

2.2 Инфляция в России в 2016 году

Так в течение 2016 г. наблюдается тенденция замедления годовой инфляции, формируемая сдержанным потребительским поведением населения, укреплением рубля, ослаблением давления со стороны издержек предприятий. Годовые темпы роста цен на основные компоненты потребительской корзины снизились, однако в их уровнях наблюдаются заметные различия. Максимальные годовые темпы прироста демонстрируют цены на непродовольственные товары.

В декабре 2016 г. индекс потребительских цен составил 100,4%, с начала года - 105,4% (в декабре 2015г. - 100,8%, с начала года - 112,9%) (табл. 1).

Таблица 1 - Динамика индекса потребительских цен в 2015 - 2016 гг., в процентах

Показатель		Период
	декабрь 2015г. к	Январь декабрь 2015г. к январю-декабрю 2014 г.	Декабрь 2016г. к	Январь декабрь 2016г. к январю-декабрю 2015г.
	Ноябрю 2015 г.	Декабрю 2014 г.		Ноябрю 2016 г.	декабрю 2015 г.
Индекс потребительских цен	100,8	112,9	115,5	100,4	105,4	107,1
в том числе на:
продовольственные товары	101,2	114	119,1	100,6	104,6	106
непродовольственные товары	100,4	113,7	114,2	100,3	106,5	108,2
услуги	100,7	110,2	112,4	100,3	104,9	106,9
Базовый индекс потребительских цен	100,6	113,7	116,3	100,3	106,0	107,5

Меньшее повышение цен на продукты питания по сравнению с подорожанием непродовольственных товаров было обусловлено влиянием ряда специфических факторов со стороны предложения в дополнение к общим антиинфляционным условиям. Среди них - высокий урожай зерновых, картофеля и овощей в 2015 г., оптимистичные прогнозы урожая в новом сельскохозяйственном году в первой половине 2016 г., а затем - рекордные показатели уборочной кампании, в целом благоприятная конъюнктура мировых аграрных рынков.

Однако на рынке услуг особые факторы действовали только в регулируемом сегменте (сдержанное повышение тарифов на коммунальные услуги). Тем не менее удорожание услуг без учета жилищно-коммунальных, которое формировалось под влиянием общих факторов, было также ниже, чем повышение цен на непродовольственные товары. Опережающий рост цен на непродовольственные товары по сравнению с удорожанием услуг в 2015- 2016 гг. в целом отражает объективно обусловленные изменения ценовых пропорций в экономике. Кроме того, динамика цен на эту группу товаров является наилучшим индикатором названных изменений, так как продовольственная инфляция «зашумлена» влиянием разовых шоков со стороны предложения. Непродовольственные товары являются торгуемыми, цены на них формируются в тесной взаимосвязи с динамикой цен в странах - торговых партнерах России.

Одновременно услуги населению в значительной мере подпадают под определение неторгуемых благ: они мало вовлечены во внешнеторговый оборот, и цены на них определяются внутренними факторами. И изменение цен на непродовольственные товары относительно цен на услуги можно принять в качестве индикатора динамики цен на торгуемые блага по сравнению с неторгуемыми. В свою очередь, изменения относительных цен торгуемых и неторгуемых благ в стране являются составной частью динамики реального эффективного обменного курса национальной валюты, отражающего изменение стоимости отечественных товаров по сравнению с зарубежными. Относительному удорожанию торгуемых товаров соответствует падение покупательной способности рубля во внешнеторговых операциях, то есть его ослабление. В основе этого процесса лежит снижение производительности труда в национальной экономике относительно стран - торговых партнеров.

Повышение цен соответствует тренду на реальное ослабление рубля, наблюдаемому со второй половины 2014 г. и являющемуся результатом негативного внешнего шока, ослабления деловой активности в стране и снижения эффективности экономики. При этом речь идет именно о тренде: колебания обменного курса, подверженные влиянию множества разовых факторов, характеризуются исключительно волатильностью, в отличие от инерционного изменения относительных цен, отражающего действие фундаментальных факторов. Схожая ситуация наблюдалась в конце 2008 - начале 2009 г.: шок нефтяных цен обусловил падение ВВП и производительности труда, обесценение рубля и сдвиги относительных цен. По мере восстановления экономического роста и возврата обменного курса к «докризисному» уровню рост относительных цен торгуемых товаров прекратился, возобновилась тенденция к их снижению, действовавшая до конца 2014 года [10, c. 26].

Таким образом, повышение цен на непродовольственные товары относительно цен на услуги во многом определяется действием фундаментальных факторов. Дальнейшая динамика цен на непродовольственные товары, как и тренда реального обменного курса, будет зависеть в конечном счете от перспектив восстановления деловой активности и повышения эффективности экономики.

Оживлению потребительского спроса на отдельные группы непродовольственных товаров способствовало прекращение падения реальной заработной платы и ее стабилизация на уровне II квартала 2016 года. В совокупности с устойчиво низким уровнем безработицы это указывает на появление признаков некоторого оживления экономической активности (таблица 2). Вместе с тем реальные располагаемые доходы населения в целом продолжали сокращаться за счет других компонентов доходов (помимо заработной платы).

Таблица 2 - Индикаторы рынка труда в России в 2016 г.

Показатель	2015 г.			2016 г.
	1 кв.	2 кв.	3 кв.	1 кв.	2 кв.	3 кв.
Уровень безработицы	5,2	5,7	5,6	5,4	5,8	5,7
Отношение численности занятых к безработным	17,9	16,5	16,9	17,4	16,2	16,9
Темп роста номинальной заработной платы, %	5,9	5,9	4,7	7,7	7,9	8,1
Темп роста реальной заработной платы, %	-9	-8,5	-9,5	-0,6	0,5	1,2

В этих условиях слабая динамика кредитования и продолжение роста депозитов физических лиц в банках свидетельствуют о сохранении приверженности населения сберегательной модели поведения, что остается одним из основных факторов, оказывающих сдерживающее влияние на потребительский спрос, который в целом в осенние месяцы оставался слабым.

Анализ динамики цен на потребительских рынках соседних стран свидетельствует о постепенном сокращении инфляционного давления на бюджет среднестатистического потребителя. Так, стабилизировалась ситуация на Украине, где увеличение среднего масштаба цен составило 3,4% против 17,0% в апреле-июне 2015 года (табл. 3). Позитивные тенденции зафиксированы также в Беларуси (+1,6% против +2,3% годом ранее) и Республике Молдова (-0,1% против +1,6% во II квартале 2015 года). Стоимость потребительской корзины в Российской Федерации увеличивалась темпами, сопоставимыми с прошлогодними (+1,2% против +1,0% в базисном периоде).

Наиболее заметно замедление инфляции в продовольственном сегменте, вплоть до достижения в некоторых случаях общего снижения цен на продукты питания (Республика Молдова и Украина). Наряду с общим для всех стран удешевлением овощной продукции отмечалось увеличение стоимости картофеля (от +11,6% в Молдове до +49,3% в России), мяса и мясопродуктов, подсолнечного масла.

Таблица 3 - Сравнительная динамика цен в разрезе стран во II квартале 2016 года, % ПМР

Показатель			ПМР	Молдова	Россия	Украина	Беларусь
Темпы роста	цен	на	105,3	99,8	100,9	99,7	101,3
продовольственные товары
из них:
мясо и мясопродукты	106,2	100,3	99,6	101,7	100,8
картофель	107,8	111,6	149,3	83,7	147,3
овощи	117,1	83,7	89,8		84,9
фрукты	114,2	109,6	96,9	102,4	97,6
масло подсолнечное	113,8	99,4	101,6	103,1	102,8
молоко и молочная продукция	99,0	97,0	100,8	95,0	102,2
сахар	110,7	102,4	98,8	94,2	104,2
яйца	114,8	116,2	81,8	91,4	87,3
Темпы роста цен на непродовольственные товары	103,3	100,7	101,5	…	101,6
из них:
медикаменты	102,3	99,5	100,4	101,3	106,5
топливо	101,6	100,8	101,9	114,5	100,6
Темпы роста тарифов на услуги	101,8	98,6	101,3	…	102,2
Сводные темпы роста потребительских цен	103,8	99,9	101,2	103,4	101,6

Сегмент непродовольственных товаров генерировал достаточно сдержанный вклад в совокупный индекс. Среди товарных позиций каждую из рассматриваемых стран затронуло удорожание топлива, особенно заметное на Украине (+14,5%). Для России (+4,4%), как и для Украины (+10,2%) также был характерен рост цен на табачные изделия. В Беларуси основное влияние на групповой индекс оказало увеличение стоимости медикаментов (+6,5%), товаров бытовой химии и парфюмерно-косметических товаров (+4,2%).

Указанные выше финансовые и экономические условия формировали предпосылки для дальнейшего замедления инфляции в соответствии с прогнозом Банка России. Помесячные темпы прироста цен с учетом коррекции на сезонность в сентябре-ноябре снизились по сравнению с июлем-августом. В 2016 г годовая инфляция составила 5,38% (рисунок 1).

Рисунок 1 - Уровень инфляции в 2016 г. России в годовом исчислении, в процентах

Дезинфляционные тенденции сохранились и в регионах. Снижение годового темпа роста цен отмечалось во всех основных группах товаров и услуг. При этом удорожание услуг было меньше, чем рост цен на товары (непродовольственные и продовольственные товары без учета плодоовощной продукции, отличающейся высокой ценовой волатильностью). Это является отражением происходящего с конца 2014 г. инерционного процесса изменения относительных цен в экономике как результата шока мировых цен на нефть, ослабления рубля, падения экономической активности. В дальнейшем в условиях восстановления деловой активности и повышения эффективности экономики этот эффект будет постепенно нивелироваться [2, c. 333].

Несмотря на некоторые признаки ослабления спросовых ограничений (относительную стабилизацию уровня реальной заработной платы с коррекцией на сезонность, частичную реализацию отложенного спроса населения на товары длительного пользования), значимый вклад в замедление инфляции продолжал вносить потребительский спрос. По оценкам Банка России, сохранение спросовых ограничений будет оказывать сдерживающее влияние на инфляцию и в начале 2017 года. Фактором, также способствующим замедлению темпов роста цен, является динамика цен производителей. На фоне сдержанного роста цен на мировых товарных рынках, а также в условиях низкой индексации тарифов на товары и услуги инфраструктурных компаний замедлился рост цен производителей в сырьевом и инфраструктурном сегментах. Кроме того, снижению темпов роста цен на продовольственные товары способствовал временный фактор - благоприятная конъюнктура аграрного рынка в России (врезка «О влиянии динамики мировых цен зерна на потребительские цены»). Другим временным фактором, ограничивавшим рост потребительских цен, являлось укрепление рубля, происходившее в сентябре - октябре на фоне ожиданий достижения договоренности о сокращении добычи нефти, как и в предыдущие месяцы.

По оценкам, вклад динамики курса рубля в годовую инфляцию остается на уровне, характерном для периода относительно сдержанной курсовой волатильности. При этом произошедшее укрепление рубля продолжит в ближайшие месяцы способствовать замедлению инфляции. Однако неустойчивая динамика инфляционных ожиданий и сохранение их повышенного уровня по-прежнему вызывают беспокойство с точки зрения влияния на инфляцию (таблица.4).

Таблица 4 - Инфляционные ожидания в России в 2016 г., в процентах

Результаты исследований						2016 г.
	Янв	Фев	Мар	Апр	Май	Июн	Июл	Авг	Сен	Окт	Ноя	Дек
Фонд общественного мнения	16,7	15,7	14,6	14,6	13,6	14,2	14,3	12,6	14,2	12,3	13,7	124
Расчеты Банка России	10,8	7,8	7,2	6,5	6,5	6,7	6,9	6,4	5,9	5,8	5,6	5,2

Инфляционные ожидания в среднем за сентябрь-ноябрь 2016 г. несколько снизились по сравнению с уровнем июня-августа. При этом в абсолютном выражении снижение было незначительным, а динамика инфляционных ожиданий крайне неравномерно распределялась по месяцам . Наличие значительных колебаний показателя инфляционных ожиданий свидетельствует об отсутствии устойчивой тенденции к их снижению и тем самым несет некоторые риски возобновления ускоренного роста цен.

В целом основные инфляционные риски по-прежнему связаны с повышенным уровнем инфляционных ожиданий, снижением стимулов к сбережениям, а также действием изменчивых внешних факторов. Дальнейшему последовательному снижению инфляции и ограничению инфляционных рисков в 20167 г. будет способствовать проводимая Банком России умеренно жесткая денежно-кредитная политика.

3. Показатели измерения уровня инфляции

3.1 Показатели измерения уровня инфляции

Чистый внутренний продукт (ЧВП) - общий годовой объем производства товаров и услуг, который произвели и потребили в стране.

Он определяется путем вычета из ВВП амортизационных отчислений:

ЧНП = ВВП - Ао, (2)

где ВВП - валовый внутренний продукт, Ао - амортизационные отчисления. Национальный доход (НД) - вновь созданная за год стоимость, характеризующая благосостояние общества, сумма заработной платы, ренты, процента и прибыли. [6; с. 124-135].

Определяется путем вычета из величины ЧВП косвенных налогов на бизнес, не отражающих вклада экономических ресурсов в его создание. Национальный доход можно найти по нескольким формулам:

НД = ВНП - (Ао + Кт), (3)

где ВНП - внутренний национальный продукт, Ао - амортизационные отчисления, Кт - косвенные налоги.

НД = ЧНП - Кт, (4)

где ЧНП - чистый национальный продукт.

Национальный доход = з/п + арендная плата + процентные платежи + доходы собственников + прибыль корпорации (5)

При распределении национального дохода среди членов сообщества он подвергается различным изменениям. Из заработанного дохода вычитаются налоги на прибыль, взносы на социальное страхование и нераспределенная прибыль (часть прибыли, которая осталась после уплаты налогов и выплаты дивидендов). Но одновременно к заработанным доходам добавляются трансфертные платежи (пенсии, пособия, субсидии), средства на которые государство получает через налоги. Таким образом, формируется еще один макроэкономический показатель - личный доход (кратко ЛД).

Личный доход (ЛД)- это сумма доходов, действительно получаемых населением на руки после вычета из национального дохода вкладов рабочих, служащих и работодателей в социальную систему страхования, налогов на прибыль корпораций и нераспределенной прибыли, но с добавлением трансфертных платежей. Он является не заработанным, а полученным доходом и определяет величину дохода, которым домохозяйства располагают в окончательном виде:

ЛД = НД - (Взносы на социальное страхование + Налог на прибыль + Нераспределенные прибыли корпораций) + Трансферты. (6)

Располагаемый доход (РД) - средства, доступные для непосредственного расходования домашними хозяйствами, которые определяются путем вычитания из личного дохода индивидуальных налогов:

РД = ЛД - Индивидуальные налоги. (7)

Основными формами распределения личного располагаемого дохода являются потребительские расходы населения (С) и личные сбережения (S):

РД = С + S. (8)

Индекс потребительских цен рассчитывается по следующей формуле:

ИПЦ = W1 / W0 * 100% (9)

где ИПЦ - индекс потребительских цен;

W0 - стоимость корзины потребительских благ в базовом году;

W1 - стоимость корзины потребительских благ в исследуемом году.

Зная индекс потребительских цен, мы можем самостоятельно провести расчет темпов инфляции, если воспользуетесь простой формулой:

Темпы инфляции = ((ИЦ1 - ИЦ0) / ИЦ0) * 100% (10)

В этой формуле - это индекс цен за текущий год; - за базисный. По результатам уравнения, вы сможете оценить самостоятельно в каком состоянии находится экономика страны и стоит ли дать денежным сбережениям ход, или лучше преобразовать валюту в другие рыночные ценности. Валовой внутренний продукт (ВВП) представляет собой сумму стоимостей конечных благ, произведенных национальной экономикой за один год. ВВП, выраженный в ценах текущего года, называется номинальным ВВП. Реальный ВВП представляет собой продукт нации, произведенный в этом же году, но рассчитанный в постоянных, неизменных ценах, за основу которых принимаются цены определенного года.

ВВПреал = ВВПном / Ip (11)

где Ip - индекс цен

Для измерения уровня цен в экономике используются показатель дефлятор ВВП, представляющий отношение номинального ВВП к реальному ВВП, выраженное в процентах:

Дввп = ВВПн / ВВПр * 100% (12)

где Дввп - дефлятор ВВП;

ВВПн - валовой внутренний продукт, выраженный в ценах текущего года, или номинальный;

ВВПр - валовой внутренний продукт, выраженный в ценах базового года, или реальный.

Уровень инфляции (темпы прироста цен) рассчитывается, например, на основе индекса потребительских цен как:

Уровень инфляции = ((Индекс цен текущего периода - Индекс цен прошлого периода) / Индекс цен прошлого периода) * 100 % (13)

Также для расчета индекса инфляции используются формулы Ласпейреса, Пааше и Фишера:

Первый метод был разработан в 1864 году немецким экономистом Ласпейресом. Вот так метод Ласпейреса выглядит в виде формулы:

IL = (? p1 * q0) / (? p0 * q0) (14)

Формула расчета инфляции Ласпейреса дает возможность сравнить цены потребительской корзины (q0) на текущий (p1) и базисный (p0) (период и выявить их разницу. Таким образом, мы узнаем, насколько рыночная корзина подорожала в текущем периоде.

Второй метод называется индексом Пааше в честь немецкого статистика Г. Пааше. Данная формула была разработана в 1874 году и выглядит она следующим образом:

Ip = (? p1 * q1) / (? p0 * q1) (15)

Формула расчета уровня инфляции Пааше демонстрирует изменения стоимости потребительской корзины в текущем периоде по сравнению с базисным. Поэтому мы можем узнать, насколько подорожала или подешевела рыночная корзина в текущем году.

Стоит отметить, что обе методики неточны, так как не учитывают изменения в составе потребительской корзины. Инфляция может повлечь за собой выпадение определенных продуктов питания из рациона ввиду их подорожания. Из-за неспособности учесть динамику в рыночных корзинах граждан, метод Ласпейреса имеет тенденцию к завышению индекса цены, а метод Пааше - к занижению [4, c. 267].

Устранить недостатки обеих формул взялся американский экономист И. Фишер. Он объединил обе формулы расчета инфляции, дабы вывести среднюю арифметическую из их производных. Таким образом, формула Фишера выглядит так:

IF = v(? p1 * q0) / (? p0 * q0) * (? p1 * q1) / (? p0 * q1) (16)

Также данную формулу можно записать следующим образом:

P =v PL - Pp (17)

Однако из-за сложности расчета и отсутствия внятного экономического содержания, формула Фишера не получила распространения. Сейчас большинство государств (в т.ч. Россия) использует формулу Ласпейреса для расчета индекса потребительских цен по различным товарным группам и регионам.[3, c. 94]. Таким образом, в разные годы экономисты и математики пытались вывести наиболее эффективные формулы расчета инфляции, которые учитывали бы состав рыночной корзины, а не только ее стоимость. Некоторыми из них до сих пор пользуются экономисты.

3.2 Антиинфляционная политика и перспективы развития антиинфляционных мер

Антиинфляционная политика государства включает в себя огромный комплекс мер, связанных с подавлением процессов обесценивания денег.

Существует два основных подхода к выбору и осуществлению мероприятий по снижению уровня инфляции: монетаристы являются приверженцами так называемого денежно-кредитного регулирования, при котором антиинфляционная политика государства может осуществляться следующими способами:

1) регулирование так называемой учетной ставки процента - то есть ставки процента, под который национальный банк одалживает выпускаемые деньги коммерческим банкам. Естественно, изменение учетной ставки влечет за собой аналогичное изменение коммерческих ставок. Таким образом, повышая учетную ставку, центральный банк снижает спрос на деньги, предъявляемый коммерческими банками, а те, в свою очередь, вынуждены повышать свои ставки, благодаря чему снижается спрос населения на деньги.

2) Регулирование норм обязательного резервирования - части активов коммерческих банков, которые должны в обязательном порядке храниться на так называемом корреспондентском счете банка в ЦБ. Данный метод регулирования схож с регулированием учетной ставки, однако, имеет несколько меньшую силу.

3) Операции с ценными бумагами государства - облигациями, казначейскими обязательствами и другими - позволяют извлекать из обращения реальную денежную массу из обращения, заменяя ее на менее ликвидные государственные обязательства [6, c. 125].

В представлении кейнсианцев антиинфляционная политика государства должна осуществляться путем ликвидации бюджетного дефицита, которая, в свою очередь, должна быть осуществлена путем регулирования доходов населения, расходов государства и ставок налогообложения. Данная политика называется бюджетно-фискальной и предполагает использование следующих инструментов: 1) Снижение расходов государства на содержание социально незащищенных слоев населения - сокращаются выплаты пенсий, пособий по безработице, льгот и так далее;

2) Повышение ставок налогообложения, в результате чего государственный бюджет получает больше денег, которые потом в меньшей степени выпускаются в обращение.

Стоит отметить, что инструменты бюджетно-фискальной политики следует применять очень осторожно, поскольку это вызывает очень жесткую негативную реакцию населения.

В рамках современного рыночного режима невозможно ликвидировать все инфляционные факторы (монополии, дефицит бюджета, диспропорции в хозяйстве, ожидания предпринимателей и населения и так далее). Именно поэтому Россия вместо попыток устранить ситуацию старается умерить кризисные явления, не допустить расширения их масштабов. Сегодня наиболее целесообразно сочетать краткосрочные и долгосрочные антиинфляционные государственные меры. Рассмотрим их подробнее. Долговременная программа антиинфляционных мер включает в себя:

- ослабление влияния внешних факторов. В данном случае задача заключается в уменьшении инфляционного воздействия на экономику переливов зарубежного капитала. Они проявляются в виде краткосрочных займов и кредитов страны для погашения бюджетного дефицита;

- установление жестких лимитов по ежегодному приросту денежной массы; - сокращение бюджетного дефицита, поскольку его финансирование путем обеспечения займов ЦБ приводит к инфляции. Данная задача реализуется снижением расходов и повышением налогов;

- погашение ожиданий населения, нагнетающих текущий спрос. Для этого должны быть разработаны четкие меры антиинфляционной политики, для завоевания доверия граждан. Руководство страны должно содействовать эффективной работе рынка.

Это, в свою очередь, положительно повлияет на потребительскую психологию. В данном случае к антиинфляционным мерам относятся либерализация цен, стимулирование производства, борьба с монополизацией и так далее.

Краткосрочная программа направлена на временное замедление инфляции. В этом случае требуемое расширение совокупного предложения без повышения суммарного спроса достигается путем предоставления определенных льгот предприятиям, занимающимся выпуском побочных услуг и товаров дополнительно к основному производству. Часть собственности может быть приватизировано государством, что обеспечит дополнительные вливания в бюджет. Это значительно облегчает решение проблем дефицита. Кроме того, краткосрочная государственная система антиинфляционных мер снижает спрос за счет реализации большого объема акций новых компаний. Росту предложения содействует импорт потребительской продукции.

Определенное влияние оказывает повышение процентных тарифов по ставкам. Оно повышает норму сбережений [23, c. 145].

В течение нескольких лет ЦБ совместно с Минфином проводил сдерживающую программу. Она состояла в рублевых заимствованиях и последующем последовательном понижении ликвидности доллара на внутреннем рынке. Как показала практика, такая система антиинфляционных мер не смогла обеспечить ценовую стабильность. Более того, их внедрение крайне опасно для страны. Инвестирование в реальное производство стало крайне неразумным выходом из ситуации. Однако деньги, которые были вытеснены с предприятий, нашли другое направление. Так, отмечался значительный рост стоимости недвижимости, увеличение объемов реализации предметов роскоши и прочих расходов. Вместе с этим прибыльность "горячего" капитала, неоднократно объявлявшаяся ЦБ, существенно изменила мотивации инвесторов. Иностранную валюту стало очень выгодно конвертировать в рубли. Стала усиленно развиваться сфера финансового посредничества. Сегодня в этом секторе наблюдаются максимальные зарплаты, которые не сопровождаются товарным наполнением. Одновременно усилилась зависимость финансовых компаний от внешних источников. Функция национальной валюты при этом стала сводиться только к обслуживанию товарообмена между импортерами и операций на фондовых рынках. Хотя рубль должен был обеспечить расчетные взаимоотношения отечественных подрядчиков и заказчиков. Национальная валюта, таким образом, стала практически невостребованной в российской экономике и подверженной инфляции. Эффективную борьбу со сложившейся ситуацией многие эксперты видят в стимулировании роста экономики. Этот путь предполагает использование естественных, а потому надежных инструментов регулирования. Когда дополнительные средства становятся востребованы на внутреннем рынке, предприниматель всегда найдет возможность взять деньги в банке собственной страны либо за рубежом. При этом экспортер будет добровольно конвертировать полученную прибыль в национальную валюту. Если же денег в экономике будет с избытком, они будут направлены в банковские вклады или зарубежные инвестиции. Задача эмиссионного центра должна состоять в удержании процентных ставок на заданном уровне для предотвращения больших амплитуд колебания на кредитном рынке. Однако аналитики отмечают, что такая ситуация в России возможна тогда, когда ЦБ станет "нетто-кредитором" для коммерческих банков. В этом случае ему удастся диктовать ценовые условия, а не находиться в зависимости от рынка. Заимствования самого ЦБ также будут необходимы. Однако они должны быть направлены на изъятие временной избыточной ликвидности. Нетто-кредитование будет, таким образом, гарантировать доходность операций на открытых рынках. Это, в свою очередь, обеспечит необходимый антиинфляционный эффект. Государственные займы искусственным образом завышают ставки и негативно влияют на финансирование реального экономического сектора. Вместе с этим государственные займы требуют процентных отчислений в пользу инвесторов. В результате они формируют двойной кризисный эффект. В первую очередь, займы замедляют рост предложения, во вторую - повышают платежеспособный спрос. При полном прекращении заимствования будут освобожден ресурсы для усиления товарного производства.

Развитие отечественного бизнеса существенно затрудняется излишним вмешательством власти в его деятельность, отчетностью и многочисленными проверками. По мнению экспертов, наибольшие проблемы создаются системой налогообложения. Ряд авторов предлагает освободить от всех сборов, кроме тех, которые мотивированны государственными услугами, средний и малый бизнес. При таком послаблении значительных потерь бюджета не будет, однако это позволит частично отменить нерыночный принцип взаимодействия власти и предпринимателей. Такие антиинфляционные меры позволят бизнесу выполнять возложенную на него социальную задачу, которая состоит в пополнении прилавков продукцией и обеспечении граждан работой и зарплатой. При освобождении от налогов бизнес будет выеден из тени.

Эти антиинфляционные меры послужат мощным стимулом для развития производственной сферы. Кроме описанных выше, эксперты предлагают использовать и другие антиинфляционные меры. Они должны быть такими, чтобы получение эффекта от них не требовало продолжительной подготовки. Среди них, в частности, аналитики предлагают ввести приближенные к запретительным пошлины в отношении экспорта энергоносителей. Это сможет обеспечить сырьевую безопасность страны в долгосрочном периоде, пополнить внутренние рынки топливом, усилить конкуренцию. Это, в свою очередь, должно привести к снижению цен.

В заключении необходимо сделать вывод о том, что в настоящий момент инфляция считается одним из самых опасных и весьма болезненных процессов. Она негативно влияет на финансовый и хозяйственный сектор. Инфляция - это не только снижение уровня покупательной способности средств. Она разрушает механизмы хозяйственного регулирования, сводит к нулю все усилия, приложенные в процессе проведения структурных преобразований, приводит к несбалансированности рынков. Характер проявления инфляции может быть различным. Процессы не могут рассматриваться только в качестве прямого результата тех или иных действий руководства страны. Инфляция вызвана глубинными искажениями в системе хозяйствования. Из этого следует, что все ее течение носит не случайный, а достаточно устойчивый характер. В этой связи разработка антиинфляционных мер становится сегодня главной задачей правительства. Программы выхода из кризиса предполагают долгосрочные стратегии. Однако они становятся эффективными только в том случае, когда оперативно погашается инфляционное ожидание общества. Для решения этой проблемы необходимо разработать программы укрепления рыночных механизмов и доверия большинства граждан. В качестве обязательной меры сдерживания инфляции, несомненно, должно выступать сокращение дефицита бюджета. При этом следует помнить о том, что все программы будут эффективны только в том случае, если одновременно будет развиваться и стимулироваться производственный сектор. Уменьшение денежного спроса может достигаться посредством усиления товарного рынка, возможностью инвестировать в акции, организацией разумной приватизации. В результате будут формироваться условия для поддержания максимально низких инфляционных темпов. Они не смогут оказывать существенного влияния на рыночный механизм и мешать нормальному развитию страны.

Заключение

инфляция стоимость потребительский

В заключении рассмотрения инфляции в России необходимо сделать ряд выводов.

Так, инфляция представляет собой процесс, характеризуемый постоянным ростом цен. В результате него деньги начинают обесцениваться по отношению к активам. Зависит инфляция от ряда факторов как внешних, так и внутренних.

Последствия инфляции плотно отражаются не только на финансовой ситуации, но также несут за собой общественные волнения, утрату международного престижа страны и внутреннюю политическую нестабильность. Попробуем разобраться, в чем причины этого явления, и к каким последствиям оно ведет. В самом общем определении, инфляция является повышением общего уровня цен на товары и услуги. Таким образом, реальная стоимость конкретной суммы денег снижается относительно тех благ, которые она может покрыть. Основными причинами инфляционных процессов называют:

- увеличение номинальной заработной платы в то время, когда это повышение не гарантировано повышением уровня производительности;

- увеличение стоимости сырья, энергии, а впоследствии и других товаров, в результате чего происходит нарушение баланса спроса и предложения;

- увеличение государственных налогов, которое не обусловлено ростом достатка граждан страны.

Последствия инфляции в таких случаях могут быть очень плачевны. В современном мире денежная масса выполняет лишь роль обязательственных бумаг, не имеющих собственной стоимости. Однако совокупность напечатанных денег должна соответствовать золотовалютному фонду государства, являющемуся ее гарантом. При неконтролируемом росте цен и денежной массы происходит дестабилизация сначала финансовой, а позже и остальных систем. Как уже было отмечено, последствия инфляции ощутимо бьют по всем сферам жизни страны: производству, материальному положению граждан, их социальной удовлетворенности и так далее.

...