Размещено на http://www.Allbest.Ru/

Размещено на http://www.Allbest.Ru/

Размещено на http://www.Allbest.Ru/

1. Виды и структура рынков. Фундаментальная трансформация структуры рынка

Рынок - это система экономических связей между хозяйствующими субъектами, которая базируется на отношениях обмена и платности всех благ и услуг.

Современный рынок характеризуется разветвленной и многоуровневой структурой, которая представляет собой совокупность отдельных элементов рынка.

По экономическому назначению различают рынок труда, рынок средств производства, рынок предметов потребления, рынок платных услуг, рынок научно-технических разработок и информации, рынок денег, страховой рынок и др. Каждый из этих рынков имеет свою структуру. В зависимости от объекта рыночных отношений различают три группы рынков: товарные (потребительский, материальных ресурсов, недвижимости), финансовые (инновационный, кредитный, ценных бумаг) и рынки труда (рабочей силы) в каждой из них выделяют соответствующие специализированные рынки.

Кроме того, различают административно-территориальную структуру рынка, охватывающий местный рынок в виде поселкового, городского, районного, областного или регионального рынков. В зависимости от условий, в которых действуют субъекты рыночных отношений, выделяют свободный (с большим количеством независимых производителей однородных товаров), монополизированный (незначительное количество производителей товаров определенного вида) и регулируемый (регулируется и контролируется государством посредством специальных мер) рынки.

Когда на рынке, где присутствует много конкурирующих продавцов и покупателей, конкретные поставщик и покупатель вступают в долгосрочное взаимодействие, они могут приобрести монопольную власть над партнером. Эта власть основана на выгоде долгосрочных двусторонних отношений, взаимном влиянии на величину дохода и угрозе прекращения взаимодействий. То есть конкурентный рынок способен превращается в монопольный - происходит фундаментальная трансформация.

Стороны приобретают стимул к торговле друг с другом больший, чем к торговле с другими партнерами. Долгосрочные отношения двух сторон могут принести выгоду по сравнению с кратковременными торговыми взаимодействиями с разными партнерами вследствие эффекта «обучения делом» и осуществления партнерами особенных инвестиций.

Эффект обучения делом состоит в приобретении персоналом партнеров уникального опыта работы с определенными видами продуктов и партнерами при долгосрочных взаимодействиях. Этот процесс сопровождается снижением издержек производства и взаимодействия.

2. Фирма как субъект рыночных взаимодействий

Одним из основных элементов рыночного хозяйства является фирма. Сам термин «фирма» происходит от латинского слова «firma», означавшего торговое имя купца, коммерсанта, занимавшегося перепродажей различных товаров на рынках средневековых городов. В процессе своей деятельности фирма преобразует факторы производства в обладающие более высокой ценностью промежуточные или конечные товары и услуги, и иллюстрирует процесс взаимодействия между собой товаропроизводителей, а также влияние, принимаемых ими решений по ценообразованию и выпуску на рыночное предложение и цену.

Объединяя необходимые для производственного процесса ресурсы (факторы производства), фирмы создают предприятия - определенные имущественные комплексы, предназначенные для осуществления той или иной производственной деятельности, и включающие в себя: производственные и торговые площади, инженерную инфраструктуру, производственное и торговое оборудование, товары, денежные средства на расчетном счете и в кассе, персонал, и др. Само по себе предприятие (машиностроительный завод, салон красоты или магазин) представляет собой лишь объект экономического оборота, принадлежащей фирме и ею управляемый. Участником рыночного оборота является не предприятие, а фирма: именно она выступает работодателем для членов домохозяйств, она заключает сделки с другими фирмами, она уплачивает налоги и сборы государству и т.д.

В экономической литературе существует две основные теории фирмы:

1. Неоклассическая теория фирмы, основанная на разграничении функций фирмы и рынка: фирма специализируется на функции производства, обеспечивая трансформацию ресурсов в продукт, а рынок - на обмене, посредством которого осуществляется размещение ресурсов, с одной стороны, и распределение произведенной продукции - с другой.

2. Институциональная (контрактная) теория фирмы базируется на сопоставлении фирмы и рынка как альтернативных способов координации хозяйственного механизма. Фирма возникает в результате сознательных, согласованных действий экономических агентов и представляет собой коалицию ресурсов, принадлежащих этим агентам (поставщикам, потребителям, кредиторам, акционерам, управляющим, наемному персоналу и др.), заключающим между собой определенные соглашения (контракты). Рынок, таким образом, может трактоваться как сеть внешних контрактов, а фирма - как сеть внутренних контрактов.

3. Влияние внутрифирменных трансакционных издержек (издержек контроля) на ее размер (модель принципала-агент)

Для сокращения трансакционных затрат возникают фирмы, объединяющие в рамках принадлежащих им предприятий все необходимые для производственного процесса ресурсы (труд, земля, капитал, предпринимательские способности).

Координация взаимосвязей между входящими в состав фирмы предприятиями (например, несколькими производственными предприятиями и торговой сетью, принадлежащими одному собственнику) осуществляется уже не рынком, а администрацией фирмы на основе прямых директивных команд и приказов. Административная (бюрократическая) координация в данном случае оказывается эффективнее. Однако, издержки, связанные с координацией хозяйственной деятельности, существуют и внутри самих фирм: по мере роста фирм увеличиваются их затраты, связанные с внутрифирменным планированием, стимулированием персонала и финансовым контролем - идет процесс нарастания издержек бюрократического управления, фирмы теряют свою управляемость.

Таким образом, оптимальный размер фирмы определяется точкой, в которой трансакционные издержки фирмы минимальны. Если она не достигнута (фирма слишком мала), то административная координация предпочтительнее рыночной, то есть несколько фирм целесообразно слить в одну (например, объединить несколько магазинов в единую торговую сеть). Если оптимальная точка пройдена, то есть трансакционные (внутрифирменные) издержки начинают превышать эффект от дальнейшего укрупнения фирмы - целесообразнее рыночная координация (например, выделение из состава крупной фармацевтической компании отдельных подразделений, с наделением их статусом юридического лица - фирмы). Величина трансакционных издержек является также одним из важных факторов, руководствуясь которым собственники фирмы принимают решение о выборе той или иной ее организационно-правовой формы.

Таким образом, фирма как обособленный субъект экономической деятельности существует между двумя видами издержек - трансакционными издержками, которые определяют нижнюю границу фирмы, ее минимальный размер, и бюрократическими издержками (издержками контроля), которые задают верхнюю границу, ее максимальный размер.

В рамках концепции транзакционных издержек ведущей является агентская модель (принципала-агента), согласно которой собственники, не работающие на предприятии, как правило, не имеют доступа к той информации, которой обладает менеджер.

4. Внешние эффекты и вертикальный контроль фирм над деятельностью контрагентов

Внешние эффекты (экстерналии) -- ситуация, когда издержки или выгоды от рыночных сделок не учитываются в ценах в полном объеме. При отрицательных (положительных) внешних эффектах деятельность одного лица вызывает издержки (выгоды) других лиц. Если цементный завод производит выбросы в атмосферу, налицо отрицательный внешний эффект для окрестных жителей (они терпят издержки, не учитываемые в цене цемента, и ничего не получают взамен). Если же завод проведет дорогу и окрестные жители смогут ею бесплатно пользоваться, налицо положительный внешний эффект.

Не отражаясь в рыночных ценах благ, внешние эффекты представляются в виде разницы между издержками (выгодами) по осуществлению собственно рыночной операции и полными издержками (выгодами), которые учитывают и последствия внешних воздействий.

Вертикальная структура в целом определяет ряд переменных решений: оптовая цена, франшиза, покупаемое розничным торговцем количество товаров, цена потребителя, деятельность по сбыту товаров, расположение мест розничной продажи и т.п.

Цели образуют другое подмножество переменных решений, которые прямо влияют на совокупную прибыль. Деятельность по сбыту и розничная цена являются целями. Плата за франшизу и оптовая цена не являются целями, так как прямо на совокупную прибыль они не влияют.

Задача контроля состоит в том, чтобы знать, как использовать инструменты для достижения или приближения к желаемым целевым параметрам, т.е. к показателям, которые максимизируют (вертикально интегрированную) прибыль вертикально интегрированной системы.

Производится нормализация «внешней возможности» к нулю, так что розничные торговцы подписывают контракт, только если он дает им неотрицательную прибыль. Предположение, что производитель выбирает, с кем подписать контракт, имеет смысл тогда, когда существует конкурентное предложение потенциальных розничных торговцев.

Вертикальный внешний эффект состоит в том, что любое решение, принятое розничным торговцем, которое способствует увеличению его спроса на промежуточный товар, дает производителю добавочную прибыль. Однако розничный торговец, который максимизирует свою собственную прибыль, не учитывает добавочную прибыль производителя и, следовательно, обычно принимает решение, которое ведет к недопотреблению промежуточного товара.

5. Горизонтальная дифференциация. Равновесие пространственной горизонтальной дифференциации (модель линейного города)

Горизонтальная дифференциация продукта связана с различием потребительских характеристик товаров. Основными характеристиками Горизонтальной дифференциации продукта являются:

? Различие потребительских характеристик товаров;

? Выбор определяется приверженностью той или иной марке;

? Конкурентоспособность товаров в наибольшей степени зависит от соответствия предпочтениям клиентов;

? Снижение эластичности спроса.

Модель пространственной (горизонтальной) дифференциации продукта (модель Хотеллинга): Рассмотрим город, где хлебом торгуют только два магазина, расположенных на противоположных концах города. Для каждого продавца чистая цена, которую он может получить за свой товар, зависит от максимальной готовности платить за товар, и от удаленности покупателя от продавца. Чем дальше покупатель расположен от продавца, тем ниже чистая цена, которую он может получить.

Дифференциация продавцов создает «зону чистой монопольной власти» первой фирмы, где покупатели не готовы приобретать товар у второго продавца ни при какой положительной цене. Аналогичной «зоной чистой монополии» располагает и вторая фирма.

Покупатели, расположенные «левее» того из них, кто безразличен между приобретением товара у рассматриваемых фирм, предпочитают товар первой фирмы, расположенные «правее» - товар второй фирмы. Если фирмы назначают одинаковые цены, они делят рынок пополам. Таким образом, цена, которую может назначать фирма на свой товар, ограничена: максимальной готовностью платить за товар фирмы, ставкой транспортных расходов, ценовой конкуренцией со стороны второй фирмы.

Повышение транспортных тарифов оказывает противоречивое влияние на экономическое положение продавцов. Достаточно существенный рост транспортных тарифов приведет к возникновению «мертвой зоны» - потенциальных потребителей, настолько удаленных от продавцов, что фирмы не смогут рассчитывать на получение никакой положительной цены.

Модель Хотеллинга или «линейного города» может рассматриваться как общая модель дифференциации продукта, а не как отражение частного случая локальной дифференциации.

качество товар стратегический рыночный барьер

6. Влияние ситуации двусторонней монополии на объем особенных инвестиций

Двусторонняя монополия - ситуация, когда на рынке имеется только один продавец (как при монополии) и один покупатель (как при монопсонии).

Значительные монопольные эффекты возникают даже на рынках с развитой конкуренцией. Долгосрочные отношения партнеров на конкурентном рынке дифференцированного товара приносят выгоду. Поэтому конкурентная структура рынка дифференцированного товара претерпевает фундаментальную трансформацию. На рынке образуются устойчивые структуры взаимодействующих предпринимателей, обеспечивающие стадии производства и продвижения благ к конечному потребителю.

Образование и эффективное функционирование таких структурных звеньев происходит в ходе сложного процесса переговоров и требует времени. Обычно оно сопровождается особенными инвестициями. Особенные инвестиции должны осуществляться до начала непосредственных контактов (этот период обычно обозначается - ex ante). Договариваясь в периоде ex ante, стороны рассчитывают использовать в будущем (ех post) выгоды от торговли друг с другом.

Для использования особенных инвестиций, важно, чтобы торговля в последующем (ex post) состоялась и ее объем был оптимален (эффективен). Это возможно, только в случае если стороны договорятся об условиях взаимодействий и разделе выгоды от совместной деятельности. Однако в большинстве случаев предприниматели не могут определить правила взаимодействия на период ex post.

Невозможно заключить полный контракт, предусматривающий все необходимые условия и ситуации и отражающий интересы всех сторон в течение длительного периода взаимодействий. Этому, в частности, препятствует неопределенность перспективной ситуации и высокие трансакционные издержки составления, выполнения и контроля такого контракта.

Противоречия между партнерами возникающие при двусторонней монополии выражается в том, что каждая сторона желает присвоить излишек, возникающий в ходе взаимодействий. Это ведет к тому, что эффективный объем торговли и эффективный размер особенных инвестиций без специальных усилий не будут достигнуты.

7. Влияние неинформированности потребителей о качестве товаров на объем взаимодействий на рынке (проблема лимонов)

Покупатели не имеют информации о качестве продукта при покупке, а у продавцов нет убедительного способа информировать потребителей и гарантировать качество своей продукции. Параметр вкуса потребителя и2. Параметр вкуса и2 представляет оценку потребителем единицы измерения уровня качества товара в денежном выражении. Покупатель нейтрален к риску и имеет излишек и2s - р, если покупает товар уровня качества s по цене р. Целевая функция покупателя представлена выражением и2sа - р, где sа - ожидаемое покупателем качество продаваемого на рынке товара.

Образцы товара обладают уровнем качества s, распределенном в интервале [0, smax]. Товар представляет ценность для продавца. Параметр вкуса и1 представляет оценку продавцом единицы измерения уровня качества товара в денежном выражении. Параметр вкуса продавца ниже, чем у покупателя и2 > и1. Эти параметры известны обеим сторонам. Продавец имеет излишек и1s, если оставляет товар у себя, и р, если продает. Продавец выносит товар на рынок если цена р выше его денежной оценки качества данного товара и1s.

В условиях отсутствия у покупателя информации о реальном качестве продаваемого на рынке товара он строит предположения о его ожидаемом уровне. Покупатель предполагает, что если продавец продает товар по цене р, то р ? и1s, и качество товара s находится в интервале [0, p/и1]. Среднее ожидаемое качество равно:

sа(р) = Ѕ p/и1

Среднее ожидаемое качество меньше среднего качества товара:

sа(р) ? Ѕ smax для р ? и1smax

В этом случае покупатель не хочет приобретать товар. Сделки не совершаются и рынок закрывается. Понижение цены еще больше снижает среднее ожидаемое качество на рынке. Исключение составляет случай, когда оценки качества продавца и покупателя существенно различаются: и2 ? 2и1. Тогда и2sа(р) ? р.

Эта ситуация в теории называется проблемой неблагоприятного выбора, или, как определил ее автор модели, «проблема лимонов».

На практике рынок может не исчезнуть окончательно. Однако из-за неблагоприятного выбора он существенно сократится и частота сделок значительно уменьшится. Эта ситуация возникает, например, на рынке подержанных автомобилей, на рынке страхования.

8. Влияние информированности потребителей на качество испытываемых товаров

Часть потребителей получает информацию о качестве продукта до его потребления (потребители вырабатывают навыки оценки качества, получают информацию общества потребителей, узнают мнение потребителей, уже купивших товар). Информированные потребители оказывают влияние на монополиста, стимулируя его повышать уровень качества продукта.

Пусть б - доля потребителей полностью информированных о качестве товара до момента покупки. Эти потребители готовы заплатить и, если качество высокое, и нуль в противном случае. Оставшаяся часть 1 - б потребителей получает информацию о качестве продукта после его приобретения. Все неинформированные потребители покупают товар в любом случае.

Монополист назначает цену р из [0,и]. Если качество высокое информированные и неинформированные потребители покупают товар. Прибыль монополиста составит р - с1.

Если качество низкое, то товар покупают только неинформированные потребители. В этом случае прибыль монополиста составит (1 - б)(р - с0).

Высокое качество товара наблюдается только тогда, когда

р - с1 ? (1 - б)(р - с0), или бр ? с1 - (1 - б)с0.

Монополист будет обеспечивать высокое качество если цена достаточно высока. Высокая оценка качества товара потребителями (параметр и) позволяет установить более высокий уровень цены р. В ситуации равновесия цена р = и. Монополист получает высокую прибыль на информированных потребителях. Если существуют информированные потребители с высокой оценкой качества товара, то высокие цены могут служить сигналом высокого качества для неинформированных потребителей.

Вероятность поставок высококачественного товара возрастает вместе с долей информированных потребителей б. Таким образом, увеличение числа информированных потребителей повышает уровень качества продукции. Распространение информации о качестве товаров и поощрение ее распространения общественными организациями может рассматриваться в качестве важного инструмента государственной промышленной политики.

Чем выше доля информированных потребителей, тем больше вероятность того, что левая часть неравенства будет превышать правую.

9. Повторные покупки испытываемых товаров и формирование репутации товаропроизводителя. Премии за качество

В условиях отсутствия информации у потребителей о качестве и характеристиках товаров собственный опыт их использования в предыдущем периоде становится источником информации. Он побуждает потребителей совершать или не совершать повторные покупки товара данного товаропроизводителя. Эта информация остается достоверной, пока текущий опыт потребителей соотносится с будущим качеством товара. В данном случае речь идет о формировании и использовании репутации товаропроизводителя.

Механизм повторных покупок работает хорошо, если качество товара не меняется со временем, потребители достаточно быстро узнают о качестве приобретенного товара и достаточно быстро повторяют покупки. Однако во многих случаях товаропроизводитель может менять качество со временем. Тогда текущее качество не обязательно несет информацию о будущем. Между тем потребители обычно продолжают доверять собственному опыту и некоторое время остаются приверженцами выбранной торговой марки. Это позволяет товаропроизводителю использовать репутацию для извлечения дополнительной прибыли от снижения издержек при переходе на выпуск низкокачественной продукции.

Таким образом, товаропроизводитель высококачественного продукта, вынося его на рынок, должен побудить потребителя попробовать новый продукт. Однако потребители неохотно идут на высокие затраты для проведения экспериментов. Поэтому формирование репутации товаропроизводителя требует дополнительных издержек - «инвестиций в репутацию». Товаропроизводитель должен использовать специальную стратегию, чтобы побудить потребителя испытать продукт.

Однако низкокачественный товаропроизводитель может повторить стратегию высококачественного. В связи с этим, целесообразно выяснить какой из товаропроизводителей (низкокачественнный или высококачественный) имеет больший стимул предлагать низкую вводную цену продукта или нести расточительные расходы на рекламу.

Модель премий за качество основана на идее о том, что в повторяемой игре потребители могут реагировать на выбор, монополистом низкого качества, не повторяя свои покупки. Эта реакция представляет наказание для монополиста, только если высокое качество обеспечивает добавку к прибыли. Такая добавка называется «премией за качество». Таким образом, можно построить ситуацию равновесия, в которой монополист поддерживает высокое качество из-за опасности возмездия со стороны потребителей. Потребители приобретают товар до тех пор, пока качество остается высоким.

10. Поддержание стратегических барьеров входа на рынок с помощью ограничивающего ценообразования и утопленных инвестиций

Стратегические барьеры создаются стратегией самой фирмы и представляют факторы субъективного характера, присущие политике фирмы на рынке. Такую деятельность можно отнести к активной конкурентоспособности организации, так как, возводя барьеры входа, фирма активно воздействует на внешнюю среду.

Стратегические барьеры легче строить крупным компаниям. Большие объемы оборота и отлаженный производственный процесс позволяют создавать резервные мощности, которые могут быть использованы для ведения ценовой конкуренции и быстрой экспансии в незанятые сегменты рынка, а также использовать разнообразные соглашения и льготные режимы расчета с поставщиками и потребителями, оттесняя тем самым конкурентов.

Фирмы, уже действующие в отрасли, зная совокупный спрос и предложение, могут назначить такую цену, чтобы предотвратить нежелательное появление на рынке новых конкурентов. Такая политика называется ценообразованием, ограничивающим вход. Запретительная цена, как правило, ниже уровня, максимизирующего краткосрочную прибыль, значит фирма, проводящая политику ценообразования, ограничивающего вход, сталкивается с выбором между краткосрочной прибылью и угрозой входа. Чтобы ценообразование, ограничивающее вход было эффективным фирма, во-первых, должна оценить точно издержки своего производства и потенциального конкурента, а также условия спроса. Если фирма переоценит издержки и назначит слишком высокую цену, вход будет предотвращен, но фирма не дополучит какую-то часть прибыли. Если она недооценит издержки и назначит слишком низкую цену, проникновение новых фирм не будет предотвращено. Во-вторых, фирмы должны поддерживать величину выпуска в отрасли на соответствующем уровне. В-третьих, модель ценообразования исходит из того, что потенциальный конкурент полагает объем выпуска старых фирм неизменным. Но на практике новые фирмы могут рассматривать случай, когда старые фирмы будут вынуждены сократить свой выпуск, особенно если новая фирма представляет собой крупный диверсифицированный концерн. В-четвертых, ценообразование неэффективно в условиях быстро растущего спроса и в отраслях с высокой скоростью технологических инноваций, поскольку быстро меняющаяся среда не дает возможности старым фирмам адекватно оценить уровень цены. В совокупности приведенных факторов возникает эффект «утопленных» инвестиций фирм конкурентов.

Размещено на allbest.ru