Государственное регулирование товарных рынков
Изучение теоретических аспектов регулирования товарных рынков, исследование данного вопроса применительно к экономике Российской Федерации. Анализ форм и методов государственного регулирования. Проблемы государственного регулирования товарных рынков.
| Рубрика | Экономика и экономическая теория |
| Вид | курсовая работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 21.05.2019 |
| Размер файла | 1,7 M |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Размещено на http://www.allbest.ru/
Размещено на http://www.allbest.ru/
ОГЛАВЛЕНИЕ
- Введение
- 1. Сущность и методы государственного регулирования товарных рынков
- 1.1 Необходимость государственного регулирования
- 1.2 Формы и методы государственного регулирования
- 2. Политика РФ в регулировании товарных рынков
- 2.1 Ценовое регулирование товарных рынков
- 2.2 Регулирование спроса и предложения
- 2.3 Защита прав потребителей
- 3 Проблемы и перспективы регулирования товарных рынков в РФ
- 3.1 Проблемы государственного регулирования товарных рынков
- 3.2 Перспективы регулирования РФ товарных рынков
- Заключение
- Список использованных источников
рынок товарный экономика российский
ВВЕДЕНИЕ
Размещено на http://www.allbest.ru/
Размещено на http://www.allbest.ru/
Проблема теоретического исследования и практического управления процессами формирования товарных рынков возникла в современном виде перед российской экономической наукой сравнительно недавно. Это в значительной степени объясняется тем, что в течение многих лет в экономике процессы товародвижения регулировались командно-административными методами, и проблематика управления товарными рынками не являлась приоритетной.
Одной из ключевых тенденций развития современных рыночных отношений является заметное обострение международной конкуренции как на межгосударственном уровне, так и на уровне отдельных фирм и компаний. Это обстоятельство обуславливает насущную необходимость кардинального повышения конкурентоспособности российской экономики.
На текущий момент место, которое занимает Россия в мировой торговле нельзя назвать адекватным ее потенциалу. Необходимы комплексные меры по обеспечению ускоренного развития тех отраслей, в которых Россия может достичь конкурентного преимущества перед другими странами, по стимулированию привлечения на российский рынок новых, современных технологий, инвестиций.
Опережающее развитие информационных и коммуникационных технологий в последние годы привело к появлению новых информационных служб, средств массовой информации, производств и целых отраслей экономики. Таким образом, проблема регулирования товарных рынков на сегодняшний день представляется крайне важной и актуальной.
Цель курсовой работы - изучить теоретические аспекты регулирования товарных рынков, а также исследовать данный вопрос применительно к экономике Российской Федерации.
В соответствии с указанной целью в работе были поставлены следующие задачи:
- изучить сущность и методы государственного регулирования товарных рынков;
- охарактеризовать политику РФ в регулировании товарных рынков;
- рассмотреть методы ценового регулирования товарных рынков, регулирования спроса и предложения и защиты прав потребителей;
- выявить проблемы регулирования товарных рынков в РФ;
- определить перспективы регулирования РФ товарных рынков.
Предметом исследования стали методы государственного регулирования товарных рынков РФ.
Объектом исследования являются товарные рынки Российской Федерации, рассматриваемые как часть системы воспроизводства совокупного общественного продукта.
При проведении исследования применялись диалектические методы познания, методы системного подхода к объекту исследования, анализа и синтеза, сочетания логического с практическим.
1 СУЩНОСТЬ И МЕТОДЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ТОВАРНЫХ РЫНКОВ
Размещено на http://www.allbest.ru/
Размещено на http://www.allbest.ru/
1.1 Необходимость государственного регулирования
Одним из важных направлений государственного регулирования является политика регулирования рынка товаров, работ, услуг. В регулировании товарного рынка, казалось бы, нет необходимости. Наоборот, классик английской политической экономики А. Смит как раз рынок называл «невидимой рукой», управляющей экономикой. Однако в последнее время вмешательство государства в процесс производства и реализации товаров становится объективной необходимостью. См.: Морозова Т.Г. Государственное регулирование экономики: учеб. пособие. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. - С. 26. Основные причины вмешательства государства в рыночные процессы:
1) Монополизм и несовершенная конкуренция. Подавляющая часть предприятий в настоящее время являются монополистами, работают в условиях рынка олигополии, монополистической конкуренции. Рынок совершенной конкуренции представлен производством сельскохозяйственных продуктов, продуктов питания, некоторых услуг. Монополия как тип рынка имеет положительные и отрицательные стороны. К положительным моментам можно отнести более широкие возможности крупных фирм, к каковым относятся монополии, в реализации достижений научно-технического прогресса, развитии и модернизации производства. Естественные монополии позволяют обществу экономить ресурсы. Вместе с тем в поведении монополий много отрицательных моментов: неэффективность производства; отсутствие стимулов к снижению затрат, обновлению производимой продукции; ценовая дискриминация; наличие монопольно высоких цен и пр. В реальной рыночной экономике крупные фирмы сдерживают развитие конкуренции, подавляют мелкие фирмы, подчиняют их своим условиям. Особенностью поведения фирмы-монополиста является проводимая ими политика ценовой дискриминации. Ценовая дискриминация предполагает продажу одинаковых товаров разным покупателям по разным ценам.
Любая фирма в условиях несовершенной конкуренции имеет определенные возможности завышать цены.
2) Недобросовестность производителей. Погоня за прибылью, конкурентная борьба заставляют производителей экономить ресурсы при производстве продукции. При этом экономия может ухудшить потребительские качества продукции. Например, при производстве продуктов питания, косметики могут использоваться искусственные компоненты взамен натуральных. Мало того, в отдельных случаях могут применяться вредные для здоровья составляющие. Важен контроль со стороны органов власти за качеством производимой продукции.
Размещено на http://www.allbest.ru/
Размещено на http://www.allbest.ru/
3) Недобросовестная конкуренция. Борьба за потребителя, за рынки сбыта может осуществляться в разных формах, в том числе некорректных, даже криминальных. Для проникновения на рынок и захвата рыночного пространства фирмы могут применять демпинговые цены, идти на временные убытки. В последующем, после победы над конкурентами, цены будут подняты. Могут использоваться и более жесткие методы: распространение слухов, порочащих конкурента, промышленный шпионаж, подделка продукции низкого качества под маркой конкурента и пр. Подобные способы поведения фирм должны пресекаться органами власти.
4) Возникновение диспропорций на рынке (шоки спроса и предложения). Быстрое, непредвиденное изменение спроса и предложения приводит к появлению на рынке дефицита либо излишков товаров, вследствие чего правительство вынуждено вмешиваться в ситуацию.
5) Проблема спроса и предложения. По отдельным товарным группам может появиться необходимость стимулирования спроса со стороны органов власти. Некоторые категории граждан не могут удовлетворить свои потребности при недостатке доходов (безработные граждане, многодетные и малообеспеченные семьи). При этом часть товаров может быть жизненно необходима. Это могут быть дорогостоящие лекарства, медицинские процедуры и операции. Наоборот, в отдельных случаях фирмы могут производить товары только с высокими издержками. Даже при обычном спросе на эти товары фирмы не продадут достаточного количества.
Эти проблемы должны решаться при помощи государства (дотирование покупателей и производителей). Итак, государственная политика на товарном рынке проводится по мере необходимости вследствие возникновения проблем у покупателей, продавцов. Основные направления государственной политики на товарном рынке: См.: Сидоренко В.В., Михайлушкин П.В. Государственное регулирование экономики: Учебное пособие / В.В. Сидоренко, П.В. Михайлушкин -Краснодар : Издательство «Мир Кубани», 2011. - С.54.
1) Антимонопольное регулирование. Вследствие наличия в деятельности монополий отрицательных моментов в мировой практике накоплен значительный опыт антимонопольного регулирования. Для оценки степени монополизации отрасли эксперты используют ряд показателей. Наиболее известен индекс Херфиндаля - Хиршмана. Рынок считается безопасным, если этот индекс меньше 1400.
2) Защита прав потребителей. Это политика направлена на то, чтобы обеспечить безопасное потребление качественных товаров и услуг.
3) Ценовое регулирование. Целью ценового регулирования является ограничение монопольного диктата и обеспечение доступности товаров для малообеспеченных граждан.
4) Регулирование диспропорций рынка при шоковых изменениях спроса и предложения. Проводится с целью сохранения приемлемого уровня цен, обеспечения воспроизводственных процессов у фирм- производителей, доступности товаров для социально незащищенной категории граждан.
Целью активного участия государственных органов в формировании инфраструктуры товарного рынка является создание условий, обеспечивающих нормальное функционирование товарного рынка. Главной функцией государственного регулирования становится экономическое регулирование. Стратегической целью такого регулирования является создание необходимых условий, при которых можно своевременно контролировать насыщение потребительского рынка и его стратегическую безопасность.
Государственное регулирование предполагает:
- сочетание текущих и перспективных направлений развития отечественной экономики;
- обеспечение бюджетного и товарно-денежного равновесия;
- разработку законодательства, обеспечивающего правовую основу и защиту интересов субъектов товарного рынка;
- создание необходимых условий и контроль за свободной и добросовестной конкуренцией на товарном рынке;
- обеспечение рационального и правомерного товаропродвижжения;
- поддержание требуемых товаропотоков для обеспечения государственных нужд;
- защиту внутреннего рынка на основе поддержки отечественного товаропроизводителя, регулирования иностранных инвестиций в сферу торговли, обоснования отраслевых особенностей налогообложения, кредитования, квотирования;
- стимулирование обновления технологии торгового процесса и логистического обслуживания.
Механизм государственного регулирования должен опираться на следующие принципы:
1) отказ от хозяйственного управления торговыми предприятиями и ориентация на управление процессами, протекающими на потребительском рынке;
2) сведение административного воздействия к нормативно-правовому регулированию;
3) обеспечение равенства субъектов торговой деятельности независимо oт организационно-правовых форм и форм собственности;
4) признание необходимости централизации определенного комплекса организационно-экономических функций;
5) четкое разграничение макро- и микроуровней в системе государственного регулирования.
1.2 Формы и методы государственного регулирования
Создание социально ориентированного рыночного государства возможно лишь при условии гибкого сочетания регулирующего влияния государства с действием механизма рыночного саморегулирования. Государственное регулирование осуществляется с целью создания благоприятных условий для эффективного функционирования всех субъектов рыночных отношений и реализации государственной экономической политики. См.: Современная экономика/ Под ред. Мамедова О.Ю.-Ростов-на-Дону, 2013. - С.72.
Конкретные условия социально-экономического развития, состояние конъюнктуры рынка и стратегические ориентиры государства предопределяют необходимость использования различных методов регулирования товарных рынков. Теория государственного регулирования экономики классифицирует их по формам ??и средствами воздействия и разделяет по:
1) Формам воздействия - методы прямого и косвенного воздействия;
2) Средствам воздействия - правовые, административные, экономические и пропагандистские методы.
Система государственного регулирования представляет комплексную совокупность форм и методов прямого и косвенного государственного регулирования. Основными формами прямого государственного регулирования экономики являются следующие:
1) Прямое бюджетное финансирование, включающее выделение бюджетных субвенций (целевых денежных пособий), дотаций и субсидий предприятиям и территориям страны.
Государственный заказ. Это своеобразная форма финансирования деятельности предприятий, при которой государство заказывает производство важнейшей продукции и выступает в роли покупателя.
За счет реализации квотирования государство осуществляет регулирование экспортных и импортных операций для достижения выгодного баланса внешнеторгового оборота за счет строгого контроля и количественных ограничений на определенный период времени.
Лицензирование экспорта и импорта - это система государственного контроля над проведением экспортных и импортных сделок посредством установления строгого учета определенных товарных потоков и при необходимости их ограничения.
Программно-целевые методы прямого регулирования представляют совокупность мер и механизмов, направленных на реализацию комплексных целевых программ, принимаемых на федеральном и региональном уровнях.
Так, например, с помощью Федеральной целевой программы «Терминал», действующей на основании Постановления Правительства РФ от 05.12.2001 года См.: Постановление Правительства РФ от 05.12.2001 № 848 (ред. от 06.10.2015) "О Федеральной целевой программе "Развитие транспортной системы России (2010 - 2020 годы)" // СПС «Консультант Плюс»., предполагается добиться полной согласованности транспортных организаций и коммерческих фирм, компаний сферы товарного обращения в управлении материальными потоками от изготовителей к конечным потребителям. В соответствии с программой в России рядом транспортных организаций и крупных оптово - посреднических фирм начато сооружение более 3 тыс. терминалов.
Государственное предпринимательство проявляется через организацию коммерческой деятельности для обеспечения ритмичной и качественной работы рыночных субъектов, удовлетворяющие государственные потребности. Государство выступает самым крупным участником рынка во многих ведущих отраслях энергетики, транспорта, так как имеет контрольный пакет акций.
Методы косвенного государственного регулирования имеют целью разработку и реализацию совокупных мер относительно всех участников рыночного механизма. Основными из них являются кредитно-денежная, таможенная и налоговая политики.
Кредитно-денежная политика является инструментом влияния государства на всевозможные срывы поступательного развития товарно-денежных отношений и в целом общества. Эта политика представляет систему государственных рычагов и механизмов, направленных на поддержание устойчивого денежного баланса в стране за счет регулирования наличия денежной массы, золотого запаса, валютного резерва, перераспределения кредитных соглашений и гибкого варьирования процентными ставками, а также создание устойчивого инвестиционного портфеля.
Таможенная политика является одним из основных рычагов регулирования внешнеэкономической деятельности страны за счет комплексных мер по ввозу и вывозу товаров, различных грузов и товарно-материальных ценностей. Таможенные службы защищают интересы страны через четкий и строгий контроль над выполнением административных правил и лицензий, взиманием таможенных пошлин, соблюдением санитарных норм и карантинных правил, а также за соблюдением предметов ввоза и вывоза за пределы территории страны установленным стандартам, сертификатам качества и другим требованиям.
Налоговая политика представляет комплекс экономических рычагов, регулирующих взаимоотношения государства с предпринимателями и гражданами за счет осуществления денежных оборотов в целях пополнения доходной части бюджета на основании системы налогов, утверждаемых законодательством.
Применение различных методов экономического и неэкономического воздействия на рынок должно обеспечить:
Во-первых, производителю - свободу хозяйственной деятельности и выхода на рынок;
Во-вторых, потребителю - свободу выбора товаров и услуг, безопасность их
потребления;
В-третьих, третьим лицам, не принимающим непосредственного участия в коммерческих сделках и ценообразовании, - учет интересов.
Соотношение и масштабы использования различных групп методов государственного регулирования рынка и товарного обращения определяются в каждый данный момент конкретной экономической и социальной ситуацией в стране.
Таким образом, в условиях рыночной экономики государство должно выступать в роли гаранта общенациональных интересов, сохраняя при этом высокий авторитет в системе мировых хозяйственных связей.
2 ПОЛИТИКА РФ В РЕГУЛИРОВАНИИ ТОВАРНЫХ РЫНКОВ
2.1 Ценовое регулирование товарных рынков
Органы власти вынуждены осуществлять ценовое регулирование вследствие того, что отдельные производители, используя свое экономическое положение, ущемляют интересы покупателей, завышают цены. Кроме того, органы власти сами выступают покупателями ряда товаров, поэтому напрямую определяют цены, например, на продукцию военно-промышленного комплекса. Товары и услуги государственных предприятий также определяются органами власти. Социально значимые товары также могут регулироваться государством. См.: Бурмистрова, Т. В. Товарный рынок: структурный анализ концентрации и конкуренции. М.: 2014. - С. 81. В зависимости от сферы регулирования различают:
- свободные цены, которые устанавливаются производителями продукции и услуг на основе спроса и предложения. При этом покупатель и продавец ни до, ни после совершения сделки купли-продажи не связаны никакими обязательствами;
- договорно-контрактные цены, которые устанавливаются по соглашению сторон. При этом продавец и покупатель, заключая договор-контракт, принимают на себя определенные обязательства по сохранению цены, несмотря на изменение экономической ситуации;
- цены в условиях частичной или полной монополизации рынка, которые вынуждают одну или обе стороны принимать какие-то принуди- тельные условия;
- регулируемые цены, которые устанавливаются под контролем государства или отдельных субъектов Федерации.
Различают прямые и косвенные методы государственного регулирования цен. См.: Борисов Е.Ф. Экономика. Учеб. пособие. М. : Юридическая фирма КОНТРАКТ; ИНФРА-М, 2012. 256 с. Прямое регулирование осуществляется путем установления фиксированных цен, предельных цен, надбавок, предельных коэффициентов изменения цен, предельного уровня рентабельности. Косвенное регулирование предполагает воздействие на цены через изменение налогов и процентных ставок. В зависимости от территории действия этих цен различают:
1) единые или поясные цены;
2) региональные (зональные) цены.
Единые цены устанавливаются и регулируются федеральными органами исполнительной власти. Региональные цены устанавливаются органами исполнительной власти регионов и учитывают природно-климатические, географические, социально-экономические условия и особенности отдельных территорий (Рис. 1). Большинство указанных цен утверждает Федеральная комиссия по тарифам.
Рис. 1 - Государственное регулирование цен в РФ
В отдельных регионах могут применяться иные формы ценового регулирования. Так, на лекарства, продукты детского ассортимента в некоторых регионах ограничивают торговую наценку. Для районов Крайнего Севера также используется ограничение торговой наценки. Немаловажная мера - ограничение уровня рентабельности. Для этого производитель продукции представляет информацию о расходах, на основании этого определяется прибыль в цене товара и окончательная цена. В условиях РФ эта мера не применяется в силу ее трудоемкости и завышения расходов производителями.
Важной задачей регулирования цен в рыночной экономике России является антимонопольное регулирование. Если на рынке присутствует большое количество компаний-монополистов, ценообразование становится несправедливым, цены неоправданно завышаются, так как условия неконкурентной среды позволяют это сделать. Основные способы антимонопольного регулирования: См.: Карибов А. П. Постиндустриальные проблемы развития конкуренции и монополии // Власть .- 2012. - №4. - С. 54.
1) Запрет сговоров, союзов, объединений с целью максимизации прибыли.
2) Доказательство через суд наличия тайного сговора с целью завышения цен, отмена завышенных цен.
3) Демонополизация - принудительное разделение фирмы на основании судебного решения. Применяется крайне редко.
4) Применение санкций в случае превышения фирмой определенной законодательством доли (штрафы, отмена объединений, слияний и пр.
Таким образом, несмотря на то, что в РФ реализуются принципы свободного рынка, в области ценообразования сохраняется государственное регулирование. Цель государственного регулирования - защита потребителя от необоснованного завышения цен. Предприятие имеет возможности воздействовать на цену реализуемой либо покупаемой продукции. Возможности воздействия на цену определяются условиями конкурентной борьбы, типами рыночных структур.
2.2 Регулирование спроса и предложения
Регулирование диспропорций на товарном рынке необходимо для обеспечения оптимальных финансовых результатов для производителей, соблюдения интересов для потребителей. Одна из причин диспропорций на товарном рынке - шоковое (т.е. стремительное) изменение спроса или предложения, особенности которого показаны в таблице 1. Шоковый рост спроса чаще всего вызван неэкономическими причинами. Он может быть следствием распространения слухов, связан с катастрофами, политическими событиями и пр.
Таблица 1 - Шоки спроса и предложения
Снижение цен, так же как и инфляция, имеет для экономики негативное последствие. При снижении цен ухудшается финансовое состояние предприятий, теряется доход, фирмы получают убытки. В итоге фирмы могут свернуть производство, обанкротиться, уволить работников. В последующем, при восстановлении спроса, не будет предложения этих товаров в достаточном количестве.
При росте цен, наоборот, сокращается спрос, покупатели больше расходуют на покупки, не в полной мере удовлетворяют потребности. Если растут цены на предметы первой необходимости, государство вынуждено оказывать помощь малообеспеченным семьям. Поэтому важно восстановить ситуацию, привести экономику к прежним ценам.
В таких ситуациях государству необходимо принять меры по устранению дефицита. Одно из направлений - стимулирование предложения. Это могут быть меры по стимулированию импорта, продажа из государственных запасов, поддержка отечественного производителя.
Возможно использование неэкономических мер по снижению спроса - пропаганда здорового образа жизни, объяснение ложности слухов и пр. Наоборот, при шоковом росте предложения возникают товарные излишки, ведущие к снижению цен. Меры по устранению излишков - рост спроса, либо уменьшение предложения.
Уменьшение предложения возможно за счет экспорта товаров, применения новых методов переработки, ограничения производства с последующей компенсацией за счет государства. Рост спроса - за счет закупок излишков государством, дотирования покупок населением, применение рекламных компаний и пр.
Складывающаяся динамика денежных доходов населения и розничных цен в России обусловливает снижение физического объема спроса и покупательской активности россиян и, как следствие, замедление реализации потребительских товаров. По мнению экспертов, Россия, по-существу, утратила продовольственную независимость. Развитие российской экономики в прогнозном периоде характеризуется динамичным ростом внутреннего инвестиционного и потребительского спроса одновременно с замедлением роста топливно-сырьевого экспорта. См.: Емцов Р. Г. Лукин М. Ю. Микроэкономика: Учебник. М.: МГУ им. М. В. Ломоносова, 2011. - С. 51.
Сложившийся баланс между отечественными и импортными товарами, а точнее, процесс замещения отечественных товаров импортными не может быть устойчивым. По мере снижения темпов роста внутреннего спроса неизбежным станет резкое ужесточение конкуренции импортных и отечественных товаров, что приведет либо к значительному сокращению темпов экономического роста, доходов и внутреннего спроса, либо к замедлению роста импорта.
Обобщение рассмотренных мер сбалансирования спроса и предложения позволяет сделать ряд важных выводов. Во-первых, приведение в соответствие спроса и предложения не является самоцелью. Сбалансированность спроса и предложения должна в первую очередь обеспечить рост народного благосостояния.
Во-вторых, использование свободных цен в условиях товарного дефицита влечет за собой снижение уровня жизни населения и потому не может быть признано эффективным инструментом нормализации рыночного механизма.
В-третьих, соотношение спроса и предложения формируется на протяжении всего воспроизводственного цикла; оно находится под определяющим воздействием таких факторов, как уровень развития и структура производства, пропорциональность в развитии и динамика роста промышленности и сельского хозяйства, первого и второго подразделений общественного воспроизводства, фонда накопления и фонда потребления, и других.
В этой связи рыночное равновесие в длительной перспективе может быть обеспечено лишь на основе повышения эффективности отечественного производства, но не за счет автоматического сбалансирования спроса и предложения посредством манипулирования ценами.
2.3 Защита прав потребителей
Несмотря на то что каждый производитель пытается сделать свой товар привлекательным для покупателя, возникают проблемы с качеством товаров. Это связано с недобросовестностью производителей и несовершенной конкуренцией. Существуют также некоторые дополнительные обстоятельства, делающие необходимым контроль за производством и реализацией продукции, защиту прав потребителей:
1) Сложность изготовления. Уровень современного производства отдельных товаров отличается технологической сложностью. Например, при производстве шампанского, вин, коньяков, сыров требуется длительная выдержка при определенных условиях. Продукты питания (например, колбасы) и лекарства отличаются многокомпонентностью. Автомобили и бытовая техника состоят из сложных комплектующих частей. Все это означает, что даже при добросовестном производстве продукции возможны недочеты, ошибки, проблемы.
2) Сложность потребления. Производимые в настоящее время продукты иногда предполагают подготовленность при потреблении. Это сложные бытовые приборы, вычислительная техника. Организация праздничных фейерверков должна быть доверена специалистам. Наконец, управлять автомобилем можно только при наличии водительских прав. Указанные регламенты вводятся, а их исполнение контролируется органами власти. В нашей стране ограничена также продажа оружия.
3) Специфика реализации. В процессе реализации продукция может изменить свои потребительские качества. Для некоторых товаров требуются особые условия хранения и перевозки. Это особый режим температуры, освещенности, тары и пр. Контроль со стороны государства касается того, чтобы продукт не представлял опасности для жизни потребителя.
Защита прав потребителей - система мер, которые применяет государство для обеспечения качества и безопасности потребляемых товаров, работ, услуг. См.: Драпкин Л.Я. Товарный рынок России: проблема безопасности жизни и здоровья потребителей // Российский юридический журнал. 2012. - № 4. - С. 6. Защита прав потребителей предусматривает также систему компенсаций в случае нарушения прав потребителей на качественный и безопасный товар. Впервые о защите прав потребителей был поставлен вопрос в Конгрессе США. В 1961 г. с докладом выступил бывший в то время президентом США Д. Кеннеди. Он выдвинул ряд принципов защиты прав потребителей (рис. 2).
Рис. 2 - Законодательно закрепленные права потребителей
В РФ сложилась система защиты прав потребителей (рис. 3). Система защиты прав потребителей включает:
- нормативно-правовую базу, совокупность законодательных актов, регламентирующих производство, реализацию товаров, отношений между покупателем и продавцом;
- систему органов власти, контролирующих и регламентирующих деятельность производителей и продавцов;
- судебную систему, принимающую решения о компенсациях пострадавшим потребителям;
- общественные организации, занимающиеся защитой прав потребителей.
Рис. 3 - Способы защиты прав потребителей
Остановимся более подробно на указанных моментах.
1) Нормативно-правовая база. Основной закон, определяющий права потребителя и их защиту, - ФЗ «О защите прав потребителей» См.: Закон РФ от 07.02.1992 № 2300-1 (ред. от 13.07.2015) "О защите прав потребителей"// СПС «Консультант Плюс».. Именно в нем определена суть принципов защиты, указанных ранее. Особо следует отметить законодательство, регламентирующее качество продукции. Согласно ФЗ «О техническом регулировании» См.: Федеральный закон от 27.12.2002 № 184-ФЗ (ред. от 28.11.2015) "О техническом регулировании"// СПС «Консультант Плюс»., государство регламентирует, прежде всего безопасность товаров. Что касается качественных характеристик, они определяются самим производителем. Существовавшие ранее ГОСТы не являются в настоящее время обязательными. В целях повышения конкурентоспособности многие предприятия, как прежде, соблюдают ГОСТ, принимают на себя повышенные технические регламенты. Переход на технические регламенты не освобождает предприятия от обязательной сертификации некоторых товаров (детские игрушки, бытовая техника, спортивные товары и пр.).
2) Компетентные органы власти. До сих пор сохранилось значение отделов защиты прав потребителей при органах местного самоуправления. Они создавались как временные органы для консультативной помощи пострадавшим покупателям. Предполагалось, что со временем проблема защиты потребителей от недобросовестных производителей отпадет. Однако количество жалоб от потребителей не уменьшается. Отделы защиты прав потребителей выступают как первичные органы власти, куда обращаются покупатели за помощью. Они не наделены полномочиями по наказаниям продавцов и производителей, но пере- дают информацию в иные компетентные органы. Покупателям оказывается информационная помощь, их консультируют перед обращением в суд.
3) Судебная защита. В случае необходимости пострадавшие потребители могут обращаться в суд. Обычно туда обращаются при покупках товаров и услуг ненадлежащего качества на крупную сумму (автомобилей, шуб, строительства квартир и пр.). Досудебная защита через отделы защиты прав потребителей весьма эффективна. Подавляющее число споров решается без обращения в суд. В то же время большинство конфликтов между производителями и покупателями за рубежом решается как раз через суд.
4) Общественная защита. Создаваемые за рубежом общества защиты прав потребителей выполняют важные информационные задачи, помогают пострадавшим. Общества по защите прав потребителей в России выполняют, прежде всего, информационную функцию, растет и их участие в практической помощи потребителям, права которых ущемлены.
3 ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ТОВАРНЫХ РЫНКОВ В РФ
3.1 Проблемы государственного регулирования товарных рынков
Проблематика исследования трудностей государственного регулирования товарных рынков обусловливается характером и содержанием тех рыночных проблем, которые возникли на российском рынке в современных условиях и требуют решения. Конкретное проявление рыночные проблемы находят в чрезмерном превышении предложения отдельных товаров над спросом на них либо, наоборот, в отставании предложения от спроса и нехватке товара на рынке.
Все рыночные проблемы в зависимости от масштабов можно классифицировать как общие и частные. См.: Клименко А.И. Государственное регулирование экономики как одно из условий обеспечения ее стабильности// Известия Пензенского государственного педагогического университета им. В.Г. Белинского. -- 2011 -- № 24. [Электронный ресурс] -- Режим доступа: http://cyberleninka.ru/article/n/gosudarstvennoe-regulirovanie-ekonomiki-kak-odno-iz-usloviy-obespecheniya-ee-stabilnosti (дата обращения 3.03.2016).
Общие рыночные проблемы характеризуются нарушением соответствия между спросом и предложением в пределах всего рынка, т.е. соответствия между общими размерами товарного предложения и совокупным платежеспособным спросом населения. В настоящее время наличие общих рыночных проблем является результатом нарушений народнохозяйственных пропорций, инфляционных процессов, миграции населения и др.
Частные проблемы характеризуются возникновением несоответствия между спросом и предложением на рынке отдельных товаров. В основе этих проблем - несоответствие ассортимента и качества предлагаемых товаров, структуры платежеспособного спроса населения, нарушение соответствия между спросом и предложением на различных территориях (республиках, экономических районах, городах).
Следует иметь в виду, что проблемы, имеющие место на товарном рынке, как правило, носят комплексный характер, выражающийся во взаимопереплетении факторов, определяющих рыночную ситуацию. С учетом этого следующим требованием к исследованию товарного рынка является комплексный подход, необходимость всестороннего изучения элементов рынка в их тесной взаимосвязи и взаимозависимости.
В настоящее время состояние рынка подвержено значительному влиянию таких процессов, как обособление территории и введение новых денежных единиц, образование коммерческих структур, инфляция, введение новых таможенных ограничений и т.д.
Требует комплексного исследования и разработки проблематика управления современными товарными рынками в условиях возрастания международной конкуренции и роста влияния информационных технологий на процессы организации и управления в развитых экономических системах. В частности, до сих пор остается такой актуальный вопрос, как теория и практика применения перспективных информационных технологий в процессах регулирования товародвижения на государственном, региональном и внутрифирменном уровнях.
В связи с этим мы считаем, что необходимо подчеркнуть важность целенаправленной и планомерной разработки и внедрения новых, современных методов регулирования товарных рынков, как одного из ключевых элементов повышения эффективности российской экономики.
Среди основных проблем, которые присущи современной российской экономике, в сфере государственного регулирования товарных рынков необходимо выделить:
1) Отсутствие развитой информационной инфраструктуры товарных рынков. Россия, осознавая необходимость формирования информационного общества, идет в русле основных мировых трендов, но в отличие от многих стран находится лишь в начале пути. Следует признать, что в нашей стране существует масса проблем в указанной сфере:
- общероссийский информационный ресурс товарных рынков находится на начальной стадии развития;
- информационная инфраструктура внутреннего товарного рынка недостаточно развита и незамкнута в единую сеть;
- слабо развито горизонтальное взаимодействие субъектов;
- недостаточно сформированы информационные ресурсы для массового обслуживания предпринимателей и населения. Государственное регулирование товарных рынков начинается с предоставления информации об этом, поэтому решение данной проблемы имеет большое значение для дальнейшего развития экономики страны.
2) Слаборазвитый ассортимент отечественной продукции. Государство должно стимулировать структурную перестройку ассортимента продвигаемой на рынок продукции, прежде всего в пользу высококачественной, наукоемкой продукции, а также услуг, а также общее расширение и рост разнообразия ассортимента. Кроме того, требуется решение проблем сертификации продукции на отечественном и международном уровнях. Важнейшее требование отечественного рынка, российской экономики переходного периода - восстановление (завоевание) доверия потребителя к отечественным товарам.
3) Монополизация товарных рынков. Острыми проблемами государственного регулирования товарных рынков является недобросовестная конкуренция, монополизация товарных рынков. Помимо этого, в случае неразвитости конкурентной среды у хозяйствующих субъектов появляются возможность и стимулы к сознательному, устойчивому и значимому ограничению производства и торговли. Обычно эта возможность тем больше, чем больше концентрация на данном рынке. В таких случаях появляется необходимость использовать как защитные меры (антимонопольное регулирование), так и меры, направленные на развитие конкурентной среды.
Переход от плановой экономики к рыночной осуществляется непоследовательно, и в таких условиях не может образоваться нормальная конкурентная среда. Государство передало часть своих монополий в частные руки, и получилось ещё хуже, чем было. Монополисты стали независимыми диктаторами на рынке. Государство пытается мешать монополизации рынков, но редко это оказывается действенно. Государство защищает свои товары, в том числе производимые и монополиями или олигополиями. Независимо от типа рыночных структур необходимым условием их нормального функционирования является экономическая свобода, самостоятельность, независимость субъектов экономических отношений. См.: Халяндра О. И. Уровень монополизации современной экономики России // Экономика, управление, финансы: материалы III междунар. науч. конф. (г. Пермь, февраль 2014 г.). Пермь: Меркурий, 2014. - С. 169-172.
Примеры фирм-монополистов приведены в таблице 2.
Таблица 1 - Примеры организаций-монополистов в РФ
В нашей стране проблема монополизации экономики обострена из-за следующих обстоятельств. Монополиями становились крупные предприятия из-за специфики управления экономикой в бывшем Советском Союзе. Кроме того, в нашей стране большинство естественных монополий по-прежнему контролируются государством либо являются государственными предприятиями (ОАО «Газпром», ОАО «Ростелеком» и пр.).
Наиболее значительными мерами антимонопольного регулирования являются утверждение цен и тарифов на продукцию естественных монополий (стоимость проезда по железной дороге, тарифы на газ и электроэнергию и пр.).
Для контроля над деятельностью монополий создана Федеральная антимонопольная служба при Правительстве РФ. В ней ведется единый реестр организаций, доля которых на рынке более 35%.
4) Недостаточное законодательное регулирование сферы товарных рынков. Государственное регулирование не может успешно функционировать без сильной, хорошо продуманной законодательной базы. Развитие системы защиты прав потребителей и ее конкурентоспособности - путь к более совершенному регулированию экономики государством. Также требуется упростить налоговый учет и приблизить его к бухгалтерскому учету, повысить эффективность мер по противодействию уклонения от налогообложения.
Также государство в приоритет своих задач ставит поддержку малого и среднего бизнеса. «По данным МЭР РФ, в последние 10 лет компании малого бизнеса демонстрируют темпы роста, превышающие общеэкономические показатели. Так, ежегодное увеличение занятых в секторе малых компаний в 8 раз выше, чем по всем компаниям, а инвестиционная активность в 3 раза больше ежегодных темпов роста инвестиций в основные фонды по экономике в целом. Каждая третья компания в стране и каждый четвертый занятый трудятся в малом бизнесе» Государственная поддержка малого и среднего бизнеса// Сайт Национального института развития современной идеологии. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.nirsi.ru/60 (дата обращения 3.03.2016). .
Сегодня, очевидно, что малый и средний бизнес выполняют ряд задач государства: развитие конкуренции, внедрение инноваций, регулирование занятости. Однако до сих пор имеется ряд проблем по развитию малого и среднего бизнеса: трудности в поиске источников финансирования, отсутствие благоприятной деловой среды, высокие налоговые отчисления, монополизация локальных рынков и др.
Методы государственного регулирования на товарных рынках должны применяться только на рынках с неэффективной конкуренцией, не нарушая принципов рыночной экономики, стимулируя развитие конкуренции, предотвращая дискриминацию в отношении конечных пользователей и конкурентов, занимающих доминирующее положение на рынке.
Существующая в настоящее время система государственного регулирования носит переходный и незавершенный характер. Ход реформ уже показал невозможность эффективного развития экономики в режиме автоматического саморегулирования. Механизм рынка должен быть дополнен инструментами, компенсирующими его недостатки там, где он не срабатывает или приводит к результатам, не отвечающим интересам всего общества. Поэтому дальнейшее развитие реформ будет происходить путем определенных компромиссов между либерализацией и восстановлением инструментов государственного регулирования товарных рынков.
Таким образом, основными задачами государства являются обеспечение комплексности решения задач экономического, социального и институционального развития, что и является условием обеспечения нового качества экономического роста, а, следовательно, создание условий для повышения конкурентоспособности товарных рынков России на международном уровне.
3.2 Перспективы регулирования РФ товарных рынков
В современных условиях экономики Россия вынуждена осуществлять политику протекционизма. Продуктовое эмбарго, санкции западных стран обеспечивают необходимость концентрации экономической политики государства на внутреннем товарном рынке, реализацию программ по его развитию.
Это политика, направленная на поощрение национальных производителей, защиту их интересов на внутреннем и внешнем рынках от иностранной конкуренции. Протекционизм исключает свободное действие рыночных сил. Основным регулятором внешней торговли становится государство. Как показывает мировая практика, усиление протекционистской тенденции во внешнеторговой политике связано с рядом объективных и субъективных экономических и политических причин.
Во-первых, с цикличностью экономического развития рыночной экономики: в период экономического спада и кризиса протекционизм становится неотъемлемой частью экономической политики государства.
Во-вторых, с ослаблением позиций страны в мировом хозяйстве и снижением конкурентоспособности ее товаров, а также с необходимостью поддержки зарождающихся отраслей, когда требуется временно ограничить доступ на внутренний рынок продукции конкурентов.
В-третьих, с недобросовестной коммерческой практикой поставщиков, когда правительство стран - экспортеров прямо или скрыто оказывают финансовую поддержку своим производителям. Особенно ярко протекционизм проявляется в условиях ослабления позиций страны в мировом хозяйстве и потери конкурентоспособности национальных товаров на мировом и внутреннем рынке.
В апреле 2014 года в рамках объявленного руководством страны курса на импортозамещение кабинет министров утвердил новую редакцию государственной программы России «Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности». См.: Постановление Правительства РФ от 15 апреля 2014 г. № 128 "Об утверждении государственной программы Российской Федерации "Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности" // СПС «Гарант». Одной из главных задач госпрограммы, рассчитанной до 2020 года, заявлено снижение доли импорта продукции, в том числе используемой отечественными производителями, в нашу страну. Первые решения по развитию импортозамещения были приняты в сельском хозяйстве.
Программой предусмотрен комплекс мероприятий по разработке и корректировке нормативных правовых актов в сферах обеспечения продовольственной безопасности Российской Федерации, развития производства и сбыта сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия, развития инфраструктуры и логистического обеспечения агропродовольственного рынка, таможенно-тарифного регулирования, фитосанитарного и ветеринарного контроля (надзора), земельной политики и международного сотрудничества. В перечень вошли 464 проекта. Объем инвестиций по ним -- 265 миллиардов рублей. В 2015 году Минпромторгом, Минкомсвязью, Минтрансом и Минэнерго России было разработано 20 отраслевых программ импортозамещения в гражданских отраслях промышленности.
В рамках этих программ планируется реализовать в общей сложности примерно 2,5 тысячи проектов.
Осенью 2014 года правительством была принята программа поддержки инвестпроектов, реализуемых в России на основе проектного финансирования. Эта программа была разработана с целью увеличения объемов кредитования организаций реального сектора экономики на долгосрочных и льготных условиях. В рамках программы финансируются только отобранные в результате конкурса проекты, реализуемые до 2018 года в определенных секторах экономики: сельское хозяйство; обрабатывающая промышленность; химическое производство; машиностроение; жилищное строительство; транспорт; связь и телекоммуникации; энергетика.
Важным условием программы является требование о размещении производственной площадки реализуемого проекта на территории России. По оценке Правительства России, в случае реализации продуманной политики импортозамещения к 2020 году можно рассчитывать на снижение импортозависимости по разным отраслям промышленности с уровня 70-90 % до уровня 50-60 %. А в ряде отраслей возможен выход на более низкие показатели. Реализация программы импортозамещения, по оценкам Минпромторга, позволит российским предприятиям сформировать дополнительный объем производства на сумму свыше 30 миллиардов рублей ежегодно, начиная с 2015 года.
Импортозамещение остается одним из важнейших факторов экономического развития России в 2016 году. Планы предприятий на первый там квартал 2016 там года не предвещали изменения интенсивности этого процесса: снижение доли импорта планировали 31% предприятий, в том числе 6% -- до нулевого уровня.Можно там предположить, что там девальвация и неизбежный рост рублевых цен на импортные машины и оборудование приведут к дальнейшему уходу импорта из станочного парка российской промышленности. Это там приведет там к недостаточно там конкурентоспособному там обновлению оборудования предприятий. Снижение стоимости оборудования являлось для российских предприятий самым эффективным аргументом для инвестиций.
Рис. 4 парк - Масштабы импортозамещения при закупках машин и оборудования в отраслях промышленности парк в 2015 парк году
Самый значительный отказ от импорта произошел в промышленности строительных материалов. При этом около 40% предприятий промышленности строительных материалов не закупают импортное оборудование. Такой уровень независимости от импорта тоже является максимальным по сравнению с другими отраслями. Производство значительной доли строительных (конструкционных) материалов не требует дорогого импортного оборудования.
Треть предприятий машиностроения парк снизили свои закупки импорта, и треть же планируют их сократить в третьем квартале. Однако российское машиностроение больше зависит от импорта, парк т.к. только 15% предприятий этой отрасли сообщили о том, что они не приобретают импортное оборудование и поэтому им не нужно парк сокращения в рамках национальной политики импортозамещения.
Высока зависимость отечественного машиностроения от импорта масштабы сохранения доли импорта в инвестициях машиностроительных предприятий. Более половины предприятий отрасли не снизили там долю импортного оборудования в инвестиционной программе второго квартала 2015 года. Аналогичной политики по сохранению присутствия импорта в закупках оборудования отечественное машиностроение собирается придерживаться и в человек дальнейшем.
Только четверть предприятий металлургии сообщили о снижении доли зарубежного оборудования в инвестиционных закупках. При этом отрасль довольно сильно зависит от импорта, т.к. человек только 6% ее предприятий признали, что не используют зарубежное оборудование, и менее 1% -- что полностью сократили его закупки.
Пищевая отрасль на 20% не зависит от импортного оборудования, легкая -- на 30%. В результате баланс импортозамещения вырастет с минус 32 до минус 21 пункта в пищевой и с минус 20 до минус 11 пунктов -- в легкой промышленности. То есть преобладание предприятий, не снизивших долю импорта в своих инвестициях в этих отраслях, сохранится, но не так значительно как в 2015 году. Данные бар области оказались единственными отраслями, так значительно изменившими долю инвестиционного импорта в своих планах.
Только 15% химических предприятий снизили долю импорта в инвестициях 2015 года. Эта отрасль может авалс и дальше придерживаться такой сдержанной политики импортозамещения.
Таким образом, процесс сон импортозамещения уже дает сон определенные результаты. Ни одна из отраслей не избежала этого явления при своих фактических закупках и в своих планах. В условиях снижения инвестиционной активности такую политику реализовать проще.
В человек России немало при?меров человек успешного импортозамещения. Так, в Калужской человек области создан человек автомобильный кластер и человек размещены сборочные производства человек Volkswagen, Volvo и человек Peugeot-Citroen. А также человек производства компонентов для человек других заводов и человек автомобилей. Samsung недавно человек открыл в области человек производство телевизоров и человек стиральных машин. Сборочные человек цеха ведущих мировых человек автопроизводителей есть и человек в других регионах человек страны. Во Всеволожске человек собирает машины СП человек Ford Sollers, там человек же расположен завод человек по производству бытовой человек техники Ariston. Благодаря человек такой локализации и человек достигается импортозамещение, так человек как количество ввозимых человек в страну автомобилей человек снижается за счет человек внутреннего производства. См.: Перегородиева Л. Н. Обеспечения импортозамещения Калужской области // Вестник Саратовского Государственного Аграрного Университета им. Н. И. Вавилова - 2013. - № 1. - С. 87-91.
...Подобные документы
Сущность и виды товарных рынков России. Понятие рыночных зон в работах В. Кристаллера и А. Леша. Факторы, влияющие на развитие и размещение рыночных зон товарных рынков. Анализ рыночных зон на примере автомобильного рынка России на Дальнем Востоке.
курсовая работа [2,2 M], добавлен 20.04.2012Исследование теоретических основ государственного регулирующего воздействия в экономике. Анализ структурных элементов государственного регулирования, их взаимосвязи. Механизм взаимодействия правовых институтов и разных форм государственного регулирования.
курсовая работа [64,2 K], добавлен 02.06.2014Виды государственного регулирования агропродовольственных рынков в экономической теории. Особенности рынка зерна в современной России. Методы государственного регулирования рынка зерна. Изучение последствий государственного регулирования зернового рынка.
курсовая работа [1,3 M], добавлен 09.12.2016Антимонопольная политика России. Суть государственного регулирования в области конкуренции. Проблемы монополизации хозяйственной жизни, конкуренции на товарных рынках. Совершенствование законодательной базы регулирования монополий.
реферат [30,3 K], добавлен 13.10.2006Раскрытие процессов регулирования, применяемых в конкретных областях и сферах, выделение основных направлений государственного регулирования и определение их роли в реформировании экономики. Роль государственного регулирования в экономике России.
курсовая работа [49,1 K], добавлен 24.06.2008Основные задачи государственного регулирования на рынке труда, его специфика. Причины и последствия безработицы, старые и новые проблемы. Политика занятости и регулирования рынка труда. Основные факторы и тенденции формирования рынков труда России.
курсовая работа [233,0 K], добавлен 25.12.2013Основные виды вмешательства государства в рыночную экономику. Виды государственного регулирования экономики. Сочетание рыночных и государственных механизмов регулирования экономики. Важнейшие направления регулирования экономики в Российской Федерации.
курсовая работа [399,7 K], добавлен 04.06.2015Особенности и причины государственного регулирования сельскохозяйственного производства. Государственное регулирование и его результат в США и Европе. Проблемы государственного регулирования в Республике Беларусь. Проблема собственности на землю.
курсовая работа [368,3 K], добавлен 23.09.2010Эволюция научных взглядов на роль государства в рыночной экономике. Характеристика современных моделей государственного регулирования: кейнсианской и неоклассической. Направления совершенствования государственного регулирования рыночных отношений.
курсовая работа [37,1 K], добавлен 11.12.2015Анализ необходимости государственного регулирования цен и экономики. Кейнсианская и монетаристская теории. Методы государственного регулирования процессов ценообразования. Контроль цен предприятий-монополистов. Государственное регулирование цен в России.
курсовая работа [136,4 K], добавлен 18.01.2015Понятие и цели агропромышленного комплекса, перспективы его развития в Российской Федерации. Характеристика современного состояния уровня государственного регулирования АПК. Выявление возможных недоработок в законодательстве, предложения по их устранению.
курсовая работа [365,2 K], добавлен 06.04.2011Сущность государственного регулирования экономики, его цели и задачи. Функции, инструментарий и методы государственного регулирования. Этапы взаимодействия рыночной экономики и государства. Возможности и противоречия государственного регулирования.
курсовая работа [40,4 K], добавлен 11.06.2010Понятие, функции, основные инструменты и методы государственного регулирования цен. Государственное регулирование цен на лекарственные средства в экономике Российской Федерации. Значение взаимодействия властных структур и бизнеса, политики и экономики.
курсовая работа [396,4 K], добавлен 08.10.2011История развития игрового бизнеса и его регулирования. Нормативно-правовая база игрового бизнеса, проблемы его государственного регулирования. Сравнительный анализ государственного регулирования Украины и стран СНГ: положительные и отрицательные стороны.
курсовая работа [58,5 K], добавлен 09.01.2010Роль и место государства в рыночной экономике. Цели, субъекты и объекты государственного регулирования. Эволюция макроэкономического регулирования рыночной экономики. Анализ государственного регулирования рыночной экономики в Республике Узбекистан.
курсовая работа [499,1 K], добавлен 09.11.2015Рассмотрение эволюции представлений о роли государства в экономике. Понятие и функции цены, причины государственного регулирования ценообразования. Индексы потребительских цен и анализ практики государственного регулирования ценообразования в Белоруссии.
курсовая работа [2,9 M], добавлен 07.11.2013Принципы организации государственного регулирования торговли. Пределы государственного вмешательства в деятельность рынка, монитористская и кейнсианская концепция. Методы регулирования товарного обращения. Организационно-правовые структуры в торговле.
курс лекций [35,5 K], добавлен 01.03.2010Инфляция и антиинфляционные меры правительства Беларуси на современном этапе. Разработка мер государственного регулирования отраслевых рынков. Изучение проблемы контроля инфляции и ценового регулирования. Основные направления денежно-кредитной политики.
курсовая работа [374,3 K], добавлен 11.02.2014Необходимость, цели и методы государственного регулирования предпринимательской деятельности. Проблемы, сдерживающие развитие государственного регулирования и поддержки предпринимательства в Республике Саха. Использование зарубежного опыта в этой сфере.
дипломная работа [486,9 K], добавлен 12.01.2012Экономические функции государства. Теоретические концепции государственного регулирования национальной экономики. Основные формы и методы вмешательства государства в экономику Российской Федерации. Инструменты и методы государственного регулирования.
реферат [23,6 K], добавлен 01.12.2010
