Инструменты успешного инновационного развития Российской Федерации

Финансирование инноваций, кластерная система, банковское регулирование, дифференцированное регулирование

Annotation

The article analyzes the main Russian and foreign techniques for the industrial clustering and overviews the main ways to maintain national financial stability for innovative development. The article gives practical recommendations on using the modern bank regulation's and industrial politics' methods for the Russian economy.

Financing innovations, cluster system, banking regulation, differential regulation

Основная часть

Несмотря на озвученный еще в 2000 году в так называемой «программе Грефа» переход России к инновационной экономике, процессы модернизации идут в стране достаточно вяло. Согласно статистическому сборнику «Россия в цифрах. 2011», с 2000 по 2009 гг. относительные показатели финансирования научных исследований и разработок из средств федерального бюджета увеличились с 1,69 до 2,27% (по отношению к валовым расходам федерального бюджета) и с 0,24 до 0,56% (по отношению к ВВП) [1]. При этом необходимо отметить, что не произошло структурного смещения финансирования в сторону частного финансирования: 60% научных исследований и разработок в России финансируются из средств федерального бюджета, а внутренние затраты на исследования и разработки в России в целом не превышают 1,5% от ВВП [1], что значительно ниже показателей развитых стран. Данная картина усугубляется тем, что в среднесрочной перспективе не предвидится улучшения ситуации: в связи с кризисом размер расходов на инновации за I квартал 2009 года сократился в стране более чем на 75% по сравнению с аналогичным периодом 2008 года (с 289 до 35 млрд. руб.) [2]. Также очевидно, что частный капитал не заинтересован в финансировании новейших технологий и проведении модернизации: удельный вес вложений частного капитала в инновационную сферу снижается в связи с кризисом и уже в марте 2009 г. составил 13% (остальное финансируется федеральным бюджетом) [2]. Основными источниками финансирования инвестиций в основной капитал с 2000 по 2008 гг. выступают собственные средства предприятий (около 40%) и бюджетные средства (около 20%), при этом основной локомотив развития реального сектора, способный создать частные конкурентные преимущества на рынке, - банковский сектор - инвестирует в основной капитал предприятий лишь 10% от общего количества средств, что хорошо видно из Таблицы 1 [1, 42-43]. Данная картина является катастрофической для экономики, взявшей курс на модернизацию, поэтому следует произвести переосмысление основных принципов построения системы финансирования модернизации экономики, которое бы решало задачу недостаточной взаимосвязи финансового и реального секторов экономики.

Таблица 1

Инвестиции в основной капитал по источникам финансирования (в % к итогу) [1]

Следует также заметить, что ведущую роль в финансировании постепенно начинает играть амортизация, роль же предпринимательской прибыли все уменьшается. Как видно из статистики Росстата, более существенную роль в финансировании основного капитала играет банковская система, что позволяет заключить, что именно данный сектор может выступить основным локомотивом финансирования модернизации. Неразвитость фондового рынка, который предполагается сделать еще одной площадкой для финансирования инноваций, ярко отражена в статистике - в периоды экономического роста доля эмиссионного капитала не превышала и 5% в валовом финансировании основного капитала. К тому же основными целями эмиссии даже у крупнейших российских предприятий являются зачастую не финансирование основного капитала, а погашение долгов или финансирование слияний и поглощений [3].

Но выделение банковского рынка в качестве фундамента финансирования инноваций является весьма проблемным из-за сильной структурной разрозненности, а также определенной степени недоверия между представителями банковского и реального сектора. Проблемы финансового посредничества возможно решить через установление взаимосвязей между банкамиразных уровней - подобная модель существует в банковском секторе США, где большое количество региональных банков поддерживают малый и средний бизнес, тогда как на федеральном уровне существуют крупные транснациональные банки, осуществляющие широкий спектр операций [4]. Данная схема финансирования позволяет добиться высокой эффективности малого и среднего бизнеса в регионах, где привлечение ресурсов из федерального центра было бы существенно более дорогим.

С целью выделения основных принципов построения подобной системы автором было проведено исследование современных методик построения системы финансирования модернизационных процессов. Наибольший интерес представляли те методики, которые сочетают в себе создание такой финансовой системы, которая бы находилась в тесной взаимосвязи с реальным сектором страны, так как именно эта проблема является одной из самых острых в российской экономике. Следует отметить, что банковский сектор был выбран в качестве основной базы построения системы финансирования модернизации экономики, так как остальные сектора финансового рынка (фондовый рынок, инвестиционные фонды) занимают значительно меньшую долю как в финансировании инноваций, так и в инвестициях в основной капитал предприятий.

Очевидно, что Россия обладает специфическими чертами, которые присущи экономикам, пережившим переход от командно-административной к рыночной форме хозяйствования (т.е. являются трансформационными). В работе Беляева М.К. и Ермакова С.Л. повышение стабильности банковской системы страны сопряжено с развитием реального сектора экономики и совершенствованием банковского регулирования именно с точки зрения трансформационной сущности экономики России [5]. Также была отмечена идея, рассмотренная в работе Алпатовой Э.С., заключающаяся в переходе к модели дифференцированного надзора в банковской системе, позволяющей применять более жесткие или более мягкие требования к соблюдению экономических нормативов коммерческими банками в зависимости от их поведения на рынке [6]. Переход к системе дифференцированного надзора, сопряженного с поддержкой стабильности банковской системы России, может быть дополнен методикой кластерного анализа - математического метода, который может быть применен для оценки стабильности банковской системы России. Автором было проведено исследование, заключавшееся в рассмотрении стабильности банковской системы России на основе данных по 1000 банков с 2000 по 2006 гг. Стабильность банковской системы была оценена при помощи расчета линейных отклонений по 12 выделенным показателям и построении моделей линейной регрессии для групп, выделяемых Банком России по величине чистых активов1. В том числе были произведены расчеты внутригрупповой вариации для выделенных групп банков, а также для групп банков, составленных в результате кластерного анализа по методу K средних. Если для методики Банка России коэффициенты вариации редко опускались ниже значений 0,75, то для выделенных кластеров коэффициенты вариации составили около 0,05-0,1. Данное исследование позволило выявить серьезные структурные проблемы внутри банковской системы страны еще на этапе экономического роста, при этом данные дисбалансы носили кумулятивный характер. Более подробные материалы исследования приведены в журнале «Труды Вольного Экономического Общества. Том 151» [7].

Безусловно, построение стабильной банковской системы невозможно без построения устойчиво развивающегося реального сектора экономики. Данное развитие может быть достигнуто на основе модели регионального кластерного развития, доказавшего свою эффективность в ряде развитых и развивающихся стран мира. При этом следует отметить, что эффективная кластерная политика может быть достигнута лишь при помощи создания так называемых «горизонтальных кластеров» (кластер, формирующийся на основе взаимодействия предприятий нескольких отраслей и регионов), а не «вертикальных кластеров» (кластер, созданный вокруг единого промышленного или регионального центра) [8]. Нынешняя же кластерная политика России, закрепленная в «Методических рекомендациях по реализации кластерной политики в субъектах Российской Федерации», принятых Министерством Экономического Развития РФ, не только не закрепляет взаимоотношения финансового и производственного сектора в рамках кластеров, но даже не предполагает создание горизонтальных промышленных кластеров, которые были бы оторваны от административно-территориального деления территории России [9].

Региональное развитие на территории РФ осуществляется при помощи стратегий и программ социально-экономического развития, типовые версии которых утверждены на федеральном уровне. Данный подход предполагает исключительно формальное отношение к региональному развитию, поскольку само по себе наличие программы не является достаточным условием для эффективного развития региона. При этом в исследовании стратегий и программ социально-экономического развития регионов, проведенном Российским Университетом Дружбы Народов, можно четко проследить, что подавляющее большинство региональных стратегий лишь формально соответствуют типовым проектам данных документов, установленных на федеральном уровне [10]. Подобный формалистский подход крегиональному развитию в России явно контрастирует с задачами построения инновационной экономики, озвученной на высоком федеральном уровне. Переход к созданию региональных стратегий и программ развития должен был более активно вовлечь региональный уровень власти в развитие экономики, однако при нынешней схеме бюджетного федерализма, когда основная часть доходов бюджета поступает на федеральный уровень, а позже средства перераспределяются на региональный и муниципальные уровни через межбюджетные трансферты, данный механизм не является эффективным. Можно согласиться с утверждением Хасбулатова О.Р., что «федеральный центр выступает главным и фактически единственным институтом власти, принимающим основные принципиальные решения в области территориального развития» [11]. Данный факт необходимо изменить как можно быстрее для достижения более эффективного развития экономики страны, и именно кластерная система позволяет произвести данное изменение с наименьшими потерями для федерального центра, поскольку институциональная среда для формирования кластеров будет задана федеральным уровнем управления, тогда как сам процесс их формирования должен быть запущен на региональном уровне при помощи взаимодействия различных уровней и регионов между собой.

С выделением кластеров необходим также новый механизм финансирования инноваций, который бы позволил наладить эффективное взаимодействие уже существующих государственных и частных институтов между собой. Следует отметить, что основой данного механизма должно явиться эффективное взаимодействие реального и банковского секторов экономики России, поскольку на данный момент эти связи весьма неустойчивы: большая часть кредитов, выдаваемых российскими банками, носит краткосрочный характер и является основой для финансирования оборотного, а не основного капитала предприятий. Таким образом, предприятия не рассматривают банковскую систему в качестве института, способного предложить эффективный способ финансирования модернизации основных фондов. Механизмы взаимодействия могут осуществляться через внедрение инструментов финансирования НИОКР (схема кредитования с использованием обеспечения исследовательской фирмы, где заказчиком исследования выступает крупное промышленное предприятие, предложена вмонографии А.М. Смулова [12]), либо через построение институтов развития (в данный момент роль ключевого института инновационного развития пытается взять на себя государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий»). Однако данные механизмы не учитывают масштаб российской территории и зачастую направлены на централизацию компетенций по осуществлению инновационного развития, связывая его лишь с федеральным уровнем экономики России. Таким образом, роль регионов в данном случае значительно уменьшается, а зачастую сводится лишь к написанию стратегических планов, которые должны полностью вписываться в федеральную концепцию развития.

Вовлечение регионов в процесс инновационного развития может быть осуществлено при помощи введения дифференцированного надзора, учитывающего особенности развития региональных финансовых институтов, а также построения взаимодействия между крупными промышленными зонами на территории России на основе кластерной (сетевой) модели развития. Первая составляющая - дифференцированный надзор - является основой для вовлечения мелких региональных банков в процесс финансирования предприятий мелкого и среднего бизнеса (на данный момент региональные банки не могут себе позволить кредитование мелких и средних компаний вследствие риска сильного снижения нормативов ЦБ). Второй элемент - кластерная система - является, по мнению экспертов Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования, одним из наиболее эффективных путей построения инновационной экономики в России [13]. Альтернативный вариант - мезокорпоративная модель - предполагает развитие за счет трансферта зарубежных технологий, что весьма нежелательно с точки зрения национальной безопасности экономики России.

Выделение горизонтальных промышленных кластеров позволит решить одну из основных проблем финансирования инноваций в России - недостаточную связь финансового сектора с реальным сектором экономики. Данная проблема может быть преодолена, если средние и мелкие региональные банки будут включены в систему финансирования развития, и монетарные структуры будут смягчать надзорные требования к ним в период вовлечения в инвестиционный процесс на предприятиях ключевых отраслей промышленности. Безусловно, такая система требует обширной законодательной базы, в которой на данный момент не существует даже приемлемой стратегии развития кластеров на территории России, а также создания определенных институтов, оказывающих необходимую поддержку кластерам (на территории Европейского Союза, например, такую поддержку оказывает European Cluster Observatory - официальный сайт: http://www.clusterobservatory.eu/). Однако следует отметить, что в российский экономике существует необходимый потенциал для создания подобной системы управления развитием, который может в перспективе привести к созданию инновационной экономики.

Литература

1. Россия в цифрах. 2011: крат. стат. сб./Росстат. М., 2011. 581 с.

2. Частные вложения в инновационный малый бизнес сократились вдвое/ газета Московский комсомолец. 05.07.09.

3. Данилов Ю. Фондовая грамота // Эксперт. №17 (558) от 07 мая 2007 г. [Электронный ресурс] - http://expert.ru/expert/2007/17/fondovaya_gramota/

4. Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л. Банковские системы зарубежных стран: курс лекций. М.: Экономистъ, 2006. 400 с.

5. Беляев М.К., Ермаков С.Л. Банковское регулирование в России: от прошлого к будущему. М.: Анкил, 2008. 312 с.

6. Алпатова Э.С. Государственное регулирование банковской системы в институциональной экономике. Казань: Изд-во Казан. ун-та, 2006. 228 с.

7. Долгополов Д.В. Создание эффективного механизма регулирования банковской стабильности как основа развития финансового и реального секторов экономики России // Научные труды Вольного Экономического Общества России. Т. 151. Работы победителей и лауреатов XIV Всероссийского конкурса научных работ молодежи «Экономический рост России» (школьники, студенты, аспиранты и молодые ученые) - 2011 год / Вольное Экономическое Общество России, М. 2011. С. 481-507

8. Blum Ulrich. Institutions and clusters // Handbook of Research on Innovation and Clusters. Cases and Policies / Edited by Karlsson Charlie. Edward Elgar Publishing Incorporated, 2008. P. 361-373.

9. Методические рекомендации по реализации кластерной политики в субъектах Российской Федерации (подписаны заместителем Министра экономического развития Российской Федерации А.Н. Клепачем от 26.12.2008 г. № 20636-АК/Д19);

10. Стратегии и программы социально-экономического развития: федерация и регионы России: монография / под общ. ред. А.Я.Быстрякова, Н.П.Гусакова, Е.В.Пономаренко. М.:РУДН, 2009. 401 с.

11. Хасбулатов О.Р. Развитые страны: центры и периферия. Опыт региональной экономической политики. М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2009. 335 с.

12. Смулов А.М. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и кризисные ситуации. М.: Финансы и статистика, 2009. 496 с.

13. Пестова А.А., Солнцев О.Г. Финансирование инноваций: в поисках российской модели // Банковское дело. 2009. С.48-52.

Размещено на Allbest.ru