Роль финансового капитала в экономике

Размещено на http://www.allbest.ru/

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНОГО ТРАНСПОРТА

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего образования

«Иркутский государственный университет путей сообщения»

(ФГБОУ ВО ИрГУПС)

Реферат

Роль финансового капитала в экономике

Выполнил

Каплин А.В.

Иркутск 2020

Содержание

Введение

1.Финансовый капитал и его роль в современной экономике

2.Основные фонды в системе финансов предприятий. Проблемы износа основных фондов России

3.Сущность и назначение иностранных инвестиций

4.Международные финансы: содержание и принципы организации

5.Структура международных финансов

6.Международные финансовые центры и организации

7.Особенности и значение финансовой глобализации для финансовой системы РФ

8.Финансовая инфраструктура: сущность, виды

Заключение

Список использованных источников

Введение

экономика финансовый капитал инвестиция

Категория капитала возникла и развивается вместе с капиталистической системой хозяйствования, имеющей почти 300-летнюю историю.

Капитал (производственные фонды) -- основополагающая и системообразующая категория. Она отражает материальные условия любой формы деятельности -- промышленности, сельского хозяйства, транспорта, сферы социальных услуг, банковской и финансовой сфер. Поэтому категория капитала оставалась предметом постоянного исследования всех поколений экономистов. Их взгляды на природу этой категории служили отражением уровня социально-экономического развития, структуры экономики, степени развития экономической науки и влияния на объективность исследований политики и идеологии.

Объектом нашего исследования является капитал как микроэкономическое понятие, предметом -- роль капитала в экономике.

1.Финансовый капитал и его роль в современной экономике

Финансовый (денежный) капитал - это деньги, вкладываемые предпринимателями в бизнес. Фирмы предъявляют спрос не только на физический капитал, но прежде всего на временно свободные денежные средства, которые можно потратить на приобретение капитальных благ.

Либо, финансовый капитал -- акции и другие документы, являющиеся свидетельством собственности.

Роль рынка финансового капитала

Полиморфизм рынка финансового капитала характеризуется целостностью, организованностью, управляемостью и целеустремленностью. Суть рынка финансового капитала можно раскрыть при определении его функций:

Совместное привлечение, размещение и использование временно свободных денежных накоплений (сбережений) на первичном и вторичном рынках;

Контроль за использованием мобилизованных средств со стороны государства, участников процесса инвестирования и т.д.

Шире функции рынка финансового капитала можно определить как регулирующую, интегрирующую, стимулирующую и информационную. Функции рынка финансового капитала предусматривают:

формирование конкурентной среды;

согласование экономических интересов участников;

установление оптимальных пропорций между различными его звеньями (секторами);

обеспечение внедрения достижений НТП;

эффективное функционирование единой системы;

ценообразование и оценка результатов деятельности участников.

2.Основные фонды в системе финансов предприятий. Проблемы износа основных фондов России

Финансы предприятий - это денежные или финансовые отношения, возникающие в процессе формирования основного и оборотного капитала, а также фондов денежных средств предприятия, их распределения и использования.

Определяющие признаки финансовых отношений состоят в следующем: во-первых, - это денежные отношения, т.е материальным содержанием таких отношений являются денежные фонды; во-вторых, - это распределительные отношения, т.е. они обслуживают процессы распределения и перераспределения денежных ресурсов предприятий; в-третьих, для финансовых отношений характерным является движение денежных ресурсов, т.е. реальное движение денег.

К основным фондам относятся средства:

- имеющие материально-вещественную форму;

- используемые в течение срока службы продолжительностью свыше 12 месяцев;

Экономическая сущность основных фондов заключается в том, что они как материально-вещественные ценности многократно используются в производственном процессе и постепенно (частями) переносят свою стоимость на цену товара через расходы на реализацию товаров в виде амортизационных отчислений.

По натурально-вещественной форме основные фонды представляют собой зда-ния, сооружения, машины и оборудование, транспортные средства, прочие ос-новные фонды.

В 2011 году Россия по-прежнему находится в десятке стран-мировых "лидеров" по уровню износа основных производственных фондов (ОПФ). Этот показатель, по данным международных экономических организаций, оценивается, как минимум в 50%. В то же время, по группе БРИКС уровень износа ОПФ не превышает 35%.

Как полагают эксперты, есть два пути решения этой проблемы: закупки оборудования за рубежом и реанимация собственного машиностроения. Первый путь может привести к технологической зависимости от зарубежного производителя. Вдобавок, это требует больших вложений и ведет к угрожающей зависимости от кредиторов. Поэтому более рационально технологическое и кадровое укрепление отечественных профильных подразделений.

3.Сущность и назначение иностранных инвестиций

Роль иностранных инвестиций сводится к развитию экономики страны в общем и получателей этих инвестиций (предприятий, производств и т.д.) в частности. Стране очень выгодно получать из-за рубежа иностранные инвестиции, т.к. они развивают их производства, появляются новые инновационные производства, рабочие места, а также платятся налоги в национальный бюджет и при этом из него же ничего не тратится на это.

Таким образом, значение иностранных инвестиций можно свести к международному разделению капитала и поискам более выгодных путей получения прибыли от хозяйственной деятельности за рубежом по сравнению с аналогичным в стране инвестора.

4.Международные финансы: содержание и принципы организации

Мировые финансы возникли в результате, с одной стороны, распространения финансовых отношений на мирохозяйственные связи, а с другой -- явились следствием появления и развития финансовой подсистемы мировой экономики. Мировые финансы, являясь частью мировой экономики, представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира.

Мировой финансовый рынок может быть рассмотрен с точки зрения его функций и сроков обращения финансовых активов. Функционально он делится на валютный рынок, рынок деривативов, страховых услуг, акций и кредитный; в свою очередь, на этих рынках могут быть выделены различные сегменты (например, на кредитном рынке -- сегменты долговых ценных бумаг и банковских кредитов).

По срокам обращения финансовых активов выделяются следующие сегменты МФР: валютный (краткосрочный) рынок и рынок капитала (долгосрочный). Существуют также финансовые активы, нацеленные на пребывание на денежном рынке только с целью получения максимальной прибыли, в том числе за счет целенаправленных спекулятивных операций. Подобные активы часто называются «горячими деньгами».

Границы между различными сегментами МФР размыты, и вполне возможно перемещение части мировых финансовых ресурсов с одного сегмента на другой. В силу этого устанавливается взаимозависимость между валютными курсами, банковским процентом и курсом ценных бумаг в разных странах мира. Это приводит к глобализации финансовых ресурсов мира.

Особенность международных финансов в отличие от государственных финансов, а также финансов фирм и финансов домохозяйства заключается в том, что они представлены множеством субъектов, т. е. изначально это многосубъектная категория. Это означает, что нет единого международного фонда денежных средств, сосредоточенного в конкретном месте и являющегося собственностью конкретного субъекта мировой экономики. Финансовые ресурсы мира находятся преимущественно в обращении, образуя мировой финансовый рынок

5.Структура международных финансов

структура международных финансов имеет следующий вид:

1) финансовая помощь:

а) межгосударственные гарантии и кредиты;

б) гарантии и кредиты международных организаций;

2) Мировые рынки капитала:

а) рынок деривативов;

б) валютный спот-рынок;

в) кредитный рынок, рынок банковских кредитов;

г) рынок долговых и долевых ценных бумаг;

д) рынок страховых услуг;

3) ЗВР (золотовалютные резервы):

а) официальные ЗВР;

б) частные ЗВР.

6.Международные финансовые центры и организации

Мировые финансовые центры - центры сосредоточения банков и специализированных кредитно-финансовых институтов, осуществляющих международные валютные, кредитные и финансовые операции, сделки с ценными бумагами, золотом.

В мировом хозяйстве постоянно происходит перелив денежного капитала, формирующегося в процессе кругооборота капитала. Стержнем мировых финансовых потоков являются материальные процессы воспроизводства. Финансовые центры «офшор» - это мировые финансовые центры, где кредитные учреждения осуществляют операции в основном с нерезидентами в иностранной для данной страны валюте.

Международные банковские зоны являются разновидностью банковской офшорной зоны, обособленной географически или экстерриториально. Валютные рынки - официальные центры, где совершается купля-продажа иностранных валют на национальную по курсу, складывающемуся на основе спроса и предложения. Валютные рынки являются одним из важных звеньев мирового хозяйства, чутко реагируют на изменения в экономике и политике, оказывая на них обратное влияние.

7.Особенности и значение финансовой глобализации для финансовой системы РФ

В условиях глобализации мировой финансовой системы национальная финансовая система страны, естественно, требует поиска форм взаимодействия, направлений, отвечающих мировым требованиям, и сохранения важнейших самобытных и эффективных, отвечающих национальным интересам финансовых институтов и инструментов.

Повышение эффективности финансовой системы страны в условиях глобализа-ции неразрывно связано с системным регулированием ключевых направлений современной финансовой политики государства, а эффективность ее функционирования зависит от тех целей и задач, которые вытекают из долгосрочной финансовой стратегии России.

Это во многом зависит от использования современного научно-методологического обоснования принципиальных подходов к развитию финансовой системы страны в условиях глобализации, учитывая, что «фактор» глобализации становится все более весомым в принятии практических решений по развитию национальной финансовой системы **.

В России с ее обширной территорией глобализация опирается на многообразие и особенности регионов, развитие которых и активизация интеграционного взаимодействия по существу представляют собой подготовительный этап процесса регионализации, связанный с усилением роли региональных финансовых институтов и инструментов и их определенным смягчающим влиянием на мировые финансовые процессы.

Логика исследования процессов глобализации финансовой системы заключается в эволюционном движении процесса научного познания от концептуально-методологического уровня исследования сущности мировой финансовой архитектуры к системно-функциональному уровню, обеспечивающему исследование особенностей, возникающих под влиянием глобализации мировой экономики и процессов регионализации, далее -- к функционально-методическому уровню, в рамках которого определяется методический инструментарий анализа стратегий развития национальных финансовых систем в условиях институционального преобразования мировой финансовой архитектуры. Завершающим этапом является обоснование доминант развития финансовой системы России в условиях глобализации мировой экономики.

8.Финансовая инфраструктура: сущность, виды

Под инфраструктурой финансовых рынков понимается совокупность технологий, используемых на рынке для обеспечения процесса движения финансовых инструментов, материализованная в разных технических средствах, институтах (организациях), нормах и правилах. Ее основными элементами являются: торговая система (биржи, внебиржевые торговые площадки); учетная система (регистраторы и депозитарии); расчетная система (клиринговые и расчетные организации).

Составляющие технологии инфраструктуры финансовых рынков можно классифицировать как три основные группы: регулирующая, информационная и операционная.

Регулирующая инфраструктура финансовых рынков - это система нормативно-правового регулирования. По своему значению она относится к доминирующей в общей структуре финансовых рынков, поскольку выполняет функции допуска, работы и контроля для всех его участников (законодательные, регистрационные, лицензионные, надзорные функции). Она реализуется через деятельность органов регулирования, законодательного обеспечения, контроля соблюдения правил работы на финансовых рынках.

Информационная инфраструктура финансовых рынков представляет собой систему обмена информацией между его участниками. Особенность финансовых рынков состоит в том, что собственно обмену финансовых инструментов предшествует обмен информацией о них. Обеспечение данного условия требует наличия информационных потоков, передаваемых через специальных посредников - фондовые биржи, компьютерные рынки, информационно-аналитические агентства, инвестиционных консультантов, составляющих в совокупности информационную инфраструктуру финансовых рынков.

Операционная инфраструктура финансовых рынков представляет собой систему обеспечения учета, оформления и расчета по сделкам с финансовыми инструментами. Совокупность финансово-кредитных учреждений, необходимых для осуществления операций финансового посредничества на рынке финансовых услуг.

Таким образом, структура финансовых рынков представляет собой систему функционирования составляющих звеньев его инфраструктуры, независимо от типов финансовых рынков и их национальных особенностей.

Заключение

Следовательно, капитал - это богатство, предназначенное для его собственного увеличения, и одновременно - основной фактор производства. Только инвестирование капитала в производственно-торговый процесс приносит его собственнику дополнительный доход в форме прибыли. Инвестированный в производство общественный капитал (всей совокупности собственников) создает основу для благосостояния общества (при разумном распределении результатов труда).

Список использованных источников

экономика финансовый капитал инвестиция

1.Антология экономической классики В 2 т. Т.2. / Гл. ред. И.А. Столяров. -- М.: Эконов, 2008. -- 486 с.

2.Борисов Е.Ф. Экономическая теория. Учебник для вузов. / Е.Ф. Борисов М., 2002 -- 356с.

3.Вечканова Г.Р., Вечканов Г.С. Макроэкономика. / Г.Р. Вечканова, Г.С. Вечканов М.: Питер, 2002 -- 432 с.

4.Войтов А.Г. Экономика. Общий курс. / А.Г. Войтов М., 1999 -- 367 с.

5.Гaлицкaя С.В. Дeньги. Кpeдит. Финaнсы. / С.В. Гaлицкaя -- М.: Издaтeльство «Экзaмeн», 2008. -- 224 с.

6.Государственное регулирование рыночной экономики. Учебник для вузов / Под ред. В.И. Кушлина, И.А. Волгина -- М.:Экономика, 2000 -- 438 с.

7.Дeньги. Кpeдит. Бaнки. Учeбник. / Под peд. В.В. Ивaновa, Б.И. Соколовa. -- М.: ТК ВEЛБИ, Изд-во Пpоспeкт, 2009. -- 624 с.

8.Дeньги. Кpeдит. Бaнки. Учeбник. /Под peд. E.Ф. Жуковa. -- М.: КНОPУС, 2009. -- 622 с.

9.Дворецкая А.Е. Факторы и ограничения экономического развития России в среднесрочной перспективе /А. Е. Дворецкая // ЭКО -- 2008. -- №?4. -- с.32?54.

10.Ивашковский С.Н. Макроэкономика. Учебник. / С. Н. Ивашевский М.: Дело, 2004 -- 472 с.

11.Кейнс, Дж.М. Общая теория занятости, процента и денег / Дж. М. Кейнс. .Л.: Прогресс, 1993.- 386 с.

12.Начала экономики. Учебный минимум для абитуриентов/ А. И. Михайлушкин, П.Д. Шимко. -- М.: Высш. шк., 2004. -- 327 с.; ил.

13.Симкина Л.Г. Общая экономическая теория. -- СПб.: Питер, 2002. -- 224 с.: ил.

14.Симкина Л.Г. Экономическая теория. 2-е изд. -- СПб.: Питер, 2008. -- 384 с.; ил.

Размещено на Allbest.ru