Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации

Размещено на http://www.allbest.ru/

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации

Минакова А.В.

студентка

Московского финансово-юридического университета МФЮА

(г. Москва, Россия)

Аннотация: в современном мире проблема легализации доходов, полученных преступным путем (ОДПЧ) и финансирования терроризма (ФТ) приобретает особую остроту. Эти явления подрывают основы экономики, социальной и политической стабильности, а также представляют угрозу безопасности государства. легализация доход отмывание средств

Ключевые слова: легализация доходов, отмывание средств, терроризм, правовая база.

Minakova A.V.

Moscow University of Finance and Law MFUA (Moscow, Russia)

COUNTERING MONEY LAUNDERING,

CRIMINALLY OBTAINED, AND FINANCING TERRORISM IN THE RUSSIAN FEDERATION

Abstract: in the modern world, the problem of legalization of proceeds from crime (ODPCH) and financing of terrorism (FT) is becoming particularly acute. These phenomena undermine the foundations of the economy, social and political stability, as well as pose a threat to the security of the State.

Keywords: legalization, terrorism, counteraction, legal framework.

Введение

Легализация доходов, полученных преступным путем, представляет собой одну из наиболее серьезных угроз экономической безопасности не только Российской Федерации, но и всего мирового сообщества. Этот процесс ведет к недополучению налоговых доходов, стимулирует преступную деятельность, ухудшает инвестиционный климат и подрывает доверие к экономической системе. Вопрос противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма требует научного изучения и анализа. Цель данной работы - проанализировать развитие законодательства Российской Федерации в этой сфере и предложить рекомендации по его совершенствованию.

Основная часть

Легализация (отмывание) доходов - это процесс придания правового статуса средствам, полученным преступным путем. Этот процесс включает сложные многоэтапные процедуры, направленные на сокрытие источников доходов и придание им видимости легальности. Отмывание денег производится различными способами, такими как завышение стоимости услуг и продукции, заключение сделок с фиктивными организациями, нелегальные операции по обналичиванию средств через банковские учреждения и многое другое.

Противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма является ключевым элементом обеспечения экономической безопасности государства. Это требует создания эффективной системы контроля и надзора, направленной на выявление и пресечение незаконных финансовых операций. Одним из основных методов борьбы с легализацией преступных доходов является обязательный контроль операций, подлежащих проверке на предмет причастности к терроризму и экстремизму.

В октябре 2002 года Россия была исключена из "черного списка" межправительственной комиссии по финансовому мониторингу (ФАТФ). С тех пор в стране проведена значительная законотворческая работа, направленная на интеграцию в мировую систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В 2003 году Россия стала полноправным членом ФАТФ, и законодательство было приведено в соответствие с международными нормами.

Основными документами, регламентирующими деятельность по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, являются Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 7 июля 2015 года № 32 "О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем".

Контроль и надзор осуществляются через систему обязательного контроля операций, подлежащих проверке на предмет причастности к терроризму. Важным элементом системы является Росфинмониторинг - федеральная служба по финансовому мониторингу, осуществляющая функции национального координатора в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Одной из основных проблем является недостаточная эффективность текущей системы контроля и надзора. Несмотря на значительные усилия, направленные на борьбу с легализацией преступных доходов, существуют пробелы и несовершенства в законодательстве, которые затрудняют борьбу с этим явлением. Например, сложности возникают при отслеживании и блокировании финансовых операций, связанных с терроризмом и экстремизмом.

Для повышения эффективности противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма необходимо провести ряд мероприятий:

1. Усиление международного сотрудничества в области обмена информацией и совместных операций по пресечению финансовых преступлений.

2. Внедрение современных технологий и методов анализа данных для выявления подозрительных операций.

3. Повышение квалификации сотрудников правоохранительных органов и финансовых учреждений в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

4. Разработка и внедрение новых нормативных актов, направленных на устранение пробелов в действующем законодательстве.

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является важнейшим фактором обеспечения экономической безопасности государства. Для достижения этой цели необходимо непрерывное совершенствование законодательства, усиление международного сотрудничества и внедрение современных технологий и методов анализа данных. Только комплексный подход позволит эффективно бороться с этим явлением и минимизировать его негативное влияние на экономическую систему страны.

Заключение

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является важнейшим фактором обеспечения экономической безопасности государства. Для достижения этой цели необходимо непрерывное совершенствование законодательства, усиление международного сотрудничества и внедрение современных технологий и методов анализа данных. Только комплексный подход позволит эффективно бороться с этим явлением и минимизировать его негативное влияние на экономическую систему страны.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:

1. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями);

2. Указ Президента Российской Федерации от 18.11.2015 г. № 562 "О межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями);

3. Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Постановлением Правительства Российской Федерации от 20.07.2022 г. № 1138;

4. Методические рекомендации по выявлению и блокированию подозрительных операций, утвержденные Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 11.08.2020 г. № 237;

5. Алексеева М.А., Зыков А. А. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: учебное пособие. - М.: Юридический центр "Право и дело", 2023;

6. Волчков О.Н., Зайцева О.В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: проблемы теории и практики. - М.: Юридический институт МВД России, 2022;

7. Зайцев А.А. Финансирование терроризма: международно-правовой и криминологический анализ. - М.: Статут, 2021;

8. Коробейников В.В., Радзиховская Л.А. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: комментарий законодательства. - М.: Проспект, 2020;

9. Сорокина Е.В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: вопросы теории и практики. - М.: Юридическая фирма "Консалтинг", 2019

Размещено на Allbest.ru