Теории денег

Размещено на http://www.allbest.ru

Содержание

Введение

1.Методологические основы анализа теории денег

2.Теории сущности денег

3.Теории общественного применения денег

4.Теории покупательной способности денег

Заключение

Список использованной литературы



Введение

На протяжении всего периода развития западной денежной теории основное внимание исследователей было направлено на изучение зависимости между количеством денег в обращении и уровнем цен. Однако до XX в. западные экономисты в своих работах анализировали также и проблемы, связанные с сущностью денег: причины их возникновения, функции и роль денег в экономике, формирование стоимости (покупательной силы) денег. В современной западной экономической литературе анализ сущности денег, проблемы стоимости денег практически отсутствует. Произошло смещение интересов от качественных аспектов теории денег к количественным характеристикам и взаимосвязям. Объектами исследования денежной теории являются роль денег в промышленном цикле и государственном регулировании, механизм воздействия денежной массы на уровень цен и экономический рост, количественные характеристики денег. Таким образом, западные экономисты отождествляют функции денег с их сущностью. Данный подход значительно отличается от общепринятого в отечественной экономической науке, трактующего функции как наиболее глубокие свойства категории, отражающие проявления ее сущности.

Исследуя сущность денег, исходя из их функций, западные ученые обычно рассматривают одну из денежных функций как основную сущностную характеристику денег, а остальным функциям практически не придают значения, считая их второстепенными, производными. В частности, признание главными функциями денег функции меры стоимости и образования сокровищ привело к появлению металлистической теории, а абсолютизация функции средства обращения -- к становлению номиналистических взглядов.

Игнорирование неразрывной взаимосвязи всех функций денег, выделение одной функции в качестве ключевой приводит к обеднению и искажению сущности денег. Так, например, для большинства западных экономистов характерно выделение в качестве главной функции денег- функции средства обращения. В связи с этим распространенным является сведение сущности денег к их всеобщей приемлемости в уплату за товары и услуги.



1.Методологические основы анализа теории денег

Возникшие денежные теории были попыткой осмыслить происходящие явления в денежной экономике и отражали определенный уровень развития экономической мысли. Первой денежной теорией был металлизм. Представители металлизма к главному своему открытию пришли эмпирически. Наблюдая положительную корреляцию между количеством денег и богатством страны, они перепутали причинно-следственные связи. Ими был сделан вывод о влиянии количества денег на богатство страны, а также предложено средство увеличения денег в ней - система денежного и торгового баланса. «Деньги порождают торговлю, а торговля увеличивает деньги». Их экономическая теория сводилась к тому, как можно больше продавать и как можно меньше покупать. Однако, как в свое время заметили представители классической политической экономии, «если в своем поступательном движении к богатству одна нация подвигается быстрее, чем другая, то первая предъявит спрос на более значительную долю денег всего мира и получит ее». «Наиболее авторитетные авторы по вопросам политической экономии исходили из предположения, что драгоценные металлы, употребляемые для обращения товаров всего мира, распределялись до учреждения банков в известных пропорциях между различными цивилизованными нациями земного шара соответственно состоянию их торговли и богатства, а следовательно, и соответственно числу и частоте платежей, которые им приходилось производить. При таком распределении драгоценные металлы, абсурдность меркантилизма ярко проявилась в обнищании Испании, страстно придерживающейся данных идей. «После захвата Мексики в страну хлынул поток золота, которое испанское правительство запретило вывозить. В ответ всемирные торговцы - англичане и голландцы - вынудили Испанию покупать необходимые ей и не замещаемые внутренним производством товары по взвинченным ценам. Импорт приходилось оплачивать утроением физического объема экспорта. Сидя на золоте, Испания постепенно беднела, приходила в упадок» всюду сохраняли одну и ту же стоимость, а так как каждая страна одинаково нуждалась в количестве металлов, которое в данное время обращалось в ней, то не было никакого искушения ввозить или вывозить их». То есть драгоценные металлы распределяются между странами в соответствии с объемом торгового оборота стран, и чем страна богаче, тем больше она имеет у себя денег, а не наоборот. 

Установление неправильной причинно-следственной связи меркантилистов привело к обожествлению ими денег, которые у них стали действительным и конечным основанием богатства. Свойства благородных металлов меркантилисты стали отождествлять со свойствами денег. Они даже не пытались расчленить и отделить товарную сторону в товаре - деньгах от собственно денежной стороны. 

Было бы наивно сейчас пытаться строить свой анализ денег, опираясь на металлистическую теорию. И тем не менее в XX в. во Франции были сделаны попытки реанимировать металлизм, построить неометаллизм. Но это объясняется скорее определенной приверженностью и большим доверием французов к золоту, чем к деньгам, лишенным внутренней стоимости. В конечном счете, металлизм изжил себя как денежная теория, и даже возврат к золотому стандарту не явился бы причиной возвращения к металлистической теории. Металлизм -- это прежде всего денежная теория, а не денежная система. Возврат к золотому стандарту был бы возвратом к старой, пусть даже модернизированной, денежной системе, но не к денежной теории металлизма.

Внутренняя стоимость денег -- это стоимость их материального носителя, внешняя стоимость денег - это внутренняя стоимость товаров, на которые обмениваются деньги. У полноценных денег, их внутренняя и внешняя стоимости совпадают, а у кредитно-бумажных денег - нет. У них внутренняя стоимость является ничтожно малой по сравнению с их внешней стоимостью.

В металлистической теории произошло обожествление золота, оно рассматривалось как непосредственная и всеобщая форма богатства вообще, как абсолютное богатство. Использование специализированного орудия обмена технически и экономически оправдано. Продать товар (или обменять его на золото) было труднее, чем купить (или обменять деньги на товар). Кроме того, в золоте (как деньгах) заключена потенциальная возможность обладания любым товаром из-за легкости его обмена на ординарные товары. 

Отсюда следовала особая роль золота - выступать в качестве единственной и монопольной меры стоимости. 

Открытие Америки и произошедшая вследствие этого «революция цен» привели к обесценению золота по отношению к товарам. То, что всегда было мерой стоимости, эту стоимость, казалось, теряет. Поэтому начался поиск субстанции стоимости. 

Отказ от металлизма привел к формулированию количественной денежной теории. Количественная теория внешне представляется чуть ли не тривиальной и очевидной истиной. Тем не менее, такой взгляд есть упрощенное понимание этой теории, а сама эта простота лишь видимость. По замечанию И. Фишера, количественная теория в свое время была самой страстно оспариваемой денежной теорией. 

Количественная теория возникла в эпоху «революции цен», когда с позиций металлизма нельзя было объяснить такой парадокс, как увеличение за относительно короткий период товарных цен в несколько раз. Если в средние века цены товаров были довольно устойчивы и колебались в незначительных пределах, то вдруг, за какие-нибудь 50-60 лет, они поднялись в 5-6 раз. Никто не понимал, почему взаимное отношение обмениваемых товаров осталось прежним, а оценка их на деньги сильно изменилась. 

Это дало толчок к новому анализу денег. Так, французский философ Ж. Боден впервые высказал предположение о зависимости денежных цен от количества благородных металлов (1568 г.), а Дж. Локк выдвинул идею о механизме формирования стоимости денег и о том, что деньги не имеют внутренней стоимости (1692 г.). Основные постулаты и положения количественной теории были сформулированы Д. Юмом (1752 г.). Дальнейшее развитие количественной теории было лишь дополнением и уточнением того, что он сформулировал. 

Количественная теория существует в виде трех версий -- фишеровский трансакционный вариант, вариант реальных кассовых остатков и фридменовский монетаризм.

В науке существуют два уровня познания: теоретический и эмпирический. Эти уровни познания различаются характером исследования предмета, типом применяемых средств исследования и особенностями метода. Эмпирический уровень есть индуктивное обобщение опыта, он дает вероятностно- реальных кассовых остатков - в терминах запаса.

Но эти переменные относятся к двум различным фундаментальным классам, а в зависимости от класса переменных будет различен и сам анализ.

В количественной теории анализ, выполненный в терминах запаса, является более убедительным и способен в большей мере продвинуть денежную теорию. Анализ в терминах запаса дает большое преимущество, так как «он исключает неудобную конструкцию «скорость обращения». Показатель «скорость обращения денег» кажется довольно очевидным, но, трудно понять, что определяет его конкретную величину и почему он оказывается довольно стабильным. Например, как отмечает А. Маршалл, «меновая стоимость всего количества монет в Королевстве в точности равна стоимости всего количества товаров, которые члены общества решили держать в своем распоряжении в готовой к употреблению форме. Таким образом, при серебряной валюте, если нам известно количество унций серебра в обращении, мы можем определить, какова будет стоимость каждой унции серебра, выраженная в других товарах, путем деления стоимости данного объема товаров на количество унций серебра». Здесь отсутствует величина «скорость обращения», но объяснение от этого не становится менее убедительным. 

Величина, обратная скорости обращения денег в анализе, оказывается более удобной, так как становится легче понять, что определяет совокупную покупательную способность денежной массы, а отсюда и покупательную способность денежной единицы, а также то, что спрос на деньги относится к группе величин не денежного, а реально-вещественного, стоимостного мира. 
рациональных исследовательских процедур. 

Это можно сравнить с текстовыми задачами на проценты в математике,
которые оказывается легче решать, если исчисление в процентах заменить на исчисление в коэффициентах и перейти с размерности «на столько-то» к «во столько-то раз». 

Если исторически, и тем самым эмпирически, количественная теория
возникла из обнаружения воздействия количества денег на денежные цены, то в теории это положение должно являться следствием из утверждения о том, что относительные цены определяются безучастия денег, а денежные цены зависят от количества денег. Это получило дальнейшее развитие в классической дихотомии и концепции нейтральности денег. Именно из нейтральности денег и выводится положение о влиянии количества денег на уровень цен. 

2.Теории сущности денег

Теории денег характеризуют принципиальные моменты их эволюции и функционирования. В рамках отдельных обобщающих теорий разные авторы, разделяющие единые мировоззренческие установки и отстаивающие сходные фундаментальные положения, могут высказывать различные мнения по частным вопросам, приводит такие собственные аргументы в защиту концепции, которые не разделяются всеми сторонниками.

Теории денег можно классифицировать на концепции: а) природы сущности денег; б) причин их эволюции; в) покупательной способности и общественного применения.

Существует несколько теорий сущности (природы) денег. Условно их можно подразделить на «товарные» и «нетоварные» концепции.

В этом свете до определенного исторического момента самый принципиальный дискуссионный момент формулировался так: деньги -это обычный или особый товар? В данном вопросе выделялись два аспекта: о сфере применения и об источнике ценности.

В настоящее время в качестве важнейшей особенности денег признается то, что они существуют как деньги только в сфере и в связи со сферой обращений. Очевидно, как только товар переходит в сферу потребления или находит себе особую рыночную нишу, например, превращается в ссудный капитал, обращается на фондовом рынке, он перестает быть деньгами.

В товарных концепциях при рассмотрении источника ценности денег упор делается на то, что они должны обладать внутренней стоимостью, представлять собой реальную полезную вещь. Наиболее распространенным видом такого мнения является металлическая теория денег.

В нетоварных концепциях природы денег они предстают как знаки стоимости, символы, иероглифы, обозначающие право обладателя на покупку желаемого товара. Такие мнения объединяет номиналистическая теория.

Номиналистическая теория денег. В номиналистической теории деньги с точки зрения их сущности определяются как простые знаки, лишенные внутренней стоимости, условные счетные единицы. Исходя из этого, делается вывод о том, что покупательная способность денег будто бы абсолютно не зависит от их материального содержания и определяется лишь наименованием, номиналом. Отсюда и происходит название концепции.

Объективной основой номиналистической теории денег является развитие их функций, переход к моментному обращению, когда деньги принимаются не по весу, а по указанному на них наименованию. Естественно возникающее отклонение нарицательной стоимости денег вследствие износа монет от внутреннего товарного содержания давало основание для теоретических положений, вообще отрицающих товарную природу денег.

Первые номиналистические концепции основывались на определении металлических монетах в качестве знаков стоимости. Такие определения встречаются у известных мыслителей древности Платона (428/427-347гг. до н.э.), Аристотеля (384-322гг. до н.э.), развивавших идеалистическое направление философии.

На основании данных взглядов, учитывая конкретное состояние металлического денежного обращения, с идеями номинализма выступали римские и средневековые юристы, оправдывавшие сознательную практику «порчи монет» правительствами. Они утверждали, что металлическое содержание монет никак не связано с их ценностью и покупательной способностью. По их мнению, ценность монеты определяет не количество металла, присутствующего ней, а обозначенное на сомой монете количество денежных единиц. От имени высшей власти властитель государства своим штемпелем придает монетам любую ценность. «Догмой римского права было, что император декретирует стоимость денег»,- отмечал К. Маркс в томе «Капитала».

С возникновением и развитием бумажно-денежного обращения позиции сторонников номиналистической теории денег еще более окрепли. Бумажные денежные знаки дают дополнительные аргументы в пользу того, что деньги-просто условные знаки, эмитируемые государством.

Номиналистическая теория денег получила систематическое развитие в трудах экономистов 18 в. Так, английский экономист Дж. Стюарт (1712-1780) выступал с концепцией «идеальной денежной единицы», согласно которой деньги как общественное явление не связаны с реальным денежным металлом-серебром или золотом. Только «идеальные денежные единицы» должны выполнять единственную функцию, свойственную деньгам,- функцию масштаба цен.

Сходные взгляды развивал известный английский философ, сторонник субъективного идеализма Дж. Беркли (1685-1753). Он рассматривал деньги как отношения абстрактной стоимости, лишенные материального содержания.

Взгляды Дж. Стюарта и Дж. Беркли представляли собой критическую реакцию на иную концепцию сущности денег, получившую достаточное распространение к тому времени,- металлизм.

В начале 20 в. Номинализм оформляется как государственная теория денег. Это направление представлено в работе немецкого экономиста Г.Ф. Кнаппа «Государственная теория денег» ( Staatliche Teorie des Geldes, 1905). В современных условиях такой подход к сущности денег является наиболее распространенным. Будучи сторонником номинализма, он рассматривал деньги как результат творения правопорядка. По его мнению, сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их потребление. Г.Ф. Кнапп определял деньги как платежное средство и считал, что все функции, характерные для полноценных металлических денег, без всяких ограничений могут выполнять бумажные деньги, не разменные на золото.

Идеи номинализма разделял Дж. Кейнс и его последователи ( Э.Хансен, Р.Харрод, П. Самуэльсон). Так, П.Самуэльсон считает, что «бумажные деньги олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу. Деньги как деньги, а не как товар-нужны не сами по себе, а ради тех вещей которые на них можно купить!»

В современных условиях к сторонникам номиналистической теории относятся все, кто считает природу денег условной, определяет деньги в качестве абстрактных единиц, идеального масштаба цен. Тем самым деньги отрываются от реального товарного мира, отрицается их стоимостная основа. Итогом становится отказ от определения сущности денег, сведение её к тем функциям, которые они выполняют.

Каждому шагу сокращения сферы использования золота в денежном обращении соответствовал новый этап критики золота как основы всех денежных функций. Номиналистическая теория денег была направлена на доказательство целесообразности замены золота бумажными деньгами.

Вытеснение драгоценных металлов из сферы денежного обращения, полное прекращение размена бумажных денежных знаков на золото, развитие безналичных расчетов, появление электронных денег - все это привело к тому, что номиналистическая теория денег стала господствующей.

Металлическая теория денег. Металлическая теория денег по теоретической сути и практической направленности противоположна номинализму. Ее основной тезис состоит в фактическом отождествлении денег и драгоценных металлов. Сторонники металлической теории денег часто полагали, что золото по своей природе - деньги.

Зачатки концепции появились еще в античный период. В целостном виде она появилась в средние века. Одним из ее первых представителей был французский ученый 14 в.Н. Орезм.

В законченной форме металлическая теория денег была сформулирована меркантилистами, что соответствовало духу их учения, выражавшего взгляды купеческого капитала, связанного с внешней торговлей. Как известно, меркантилисты рассматривали деньги истинным богатством, которым располагает государство. Внешняя торговля считалась основным источником, обеспечивавшим приток драгоценных металлов в страну.

Металлическая теория денег имела значительную поддержку в период нарушений равновесия денежного обращения и использовалась в борьбе против практики «порчи монеты» правительствами.

Все критики меркантилизма выступали против металлической теории денег, доказывая, что для внутреннего обращения полноценные металлические деньги не нужны, поскольку вызывают непроизводительные издержки нации.

В периоды господства золотого стандарта металлическая теория денег приобрела широчайшее распространение. Традиционно принципами металлической теории денег обосновываются денежные реформы, направленные против бумажно - денежной инфляции.

Определенный ренессанс металлизма и создание неометализма произошли в середине 1950-хгг. По мнению авторов, предлагавший ввести систему золотого стандарта в мировом масштабе, это привело бы к возрождению взаимного доверия, финансовой стабильности, экономическому росту и социальному прогрессу.

Тем не менее в современных условиях в развитых странах мира металлическая теория денег практически не имеет распространения. Идея возраста к металличеcкой валюте непопулярна потому, что значительная часть денег ушла бы из обращения, была бы тезаврирована. Ее реализация поставила бы денежную систему страны в зависимость от производства золота и тем самым ослабила бы возможность правительственного вмешательства в денежно - кредитную и валютную сферы.

В России в связи с процессами первоначального накопления капитала возродилась потребность в валюте, имеющей товарную базу. Каждый новый виток бумажно - денежной инфляции порождает проблему придания бумажным деньгам объективной основы. В результате создаются концепции «нефтяного рубля», «энергетического рубля» и пр.

3.Теории общественного применения денег

Основная масса теорий общественного применения денег - это различные виды социальных утопий.

Утопия - совокупность представлений о добре, справедливости, пользе, которые при условии воплощения в искусственно созданных конструкциях общества обязательно, по мнению авторов, должны преодолеть естественные человеческие и стихийно возникающие, прежде всего в экономике, социальные потоки. В основе всех утопий лежит убеждение в том, что сознание способно определять материальное бытие, поэтому часто утопический образ мышления является разновидностью религии. Научная парадигма всех утопий сводится к мистике. В ее основе лежит идея, чудо, а не труд. Утверждения о безальтернативной необходимости приспособления хозяйственной жизни к разработанной модели, а не отражение экономики через модель, составляют оценочный критерий отнесения той или иной концепции к утопической школе. Очень часто концептуальные разработки утопистов принимают литературно - художественную форму, представляются на общественный суд в виде фантастических рассказав и романов, описаний проектов.

В принципе существуют два основных вида утопий:

- социалистические и коммунистические утопии;

- либеральные утопии.

В 19 в. Наибольшую известность приобрели теории таких социалистов - утопистов, как Ш. Фурье, А. Сен - Симон, Р. Оуэн, А.И. Гецен, Н.Г. Ченышевский. Критический пафос социалистов - утопистов направлен на освещение того факта, что частная собственность рождает социальную агрессию и злобу. Они резко осуждали торговые, ростовщические и капиталистические отношения. В активе социалистов - утопистов - теория «рабочих денег».

В коммунистических утопиях деньги рассматриваются в качестве орудия эксплуатации человека человеком. Они связаны с предложениями по уничтожению денег даже как посредника в товарообменных операциях.

В 20 в. Наибольшую известность приобрели либеральные утопии Ф. Хайека, Я. Корнаи, в которых человеческие и социальные пороки предлагается исправлять слепо действующими силами свободного рынка. Критический пафос их концепций направлен на освещение того факта, что общественная собственность порождает иждивенчество.

Концепцией либеральных утопий связаны теории «нейтральных денег» и «частных денег».

Теория «нейтральных денег». Одно из обещаний коренного улучшения макроэкономической ситуации за счет реформы денежного обращения связано с концепцией «свободных денег», или «нейтральных денег».

Сильвио Гезел (1862 - 1930) в книге «Естественный экономический порядок» назвал деньги свободные от процентов, «свободными деньгами». Д. Зур ввел обозначение «нейтральные деньги», поскольку они служат всем и не дают никому односторонних преимуществ, как это происходит в современной денежной системе. Маргрит Кеннеди также использует понятие «нейтральные деньги», когда реч идет о беспроцентном средстве обмена.

По своей сути теория «нейтральных денег» восходит к канонической теории денег, наиболее известным разработчиком которой был Фома Аквинский (1225 или 1226 - 1274). Развивая концепцию «справедливой цены», он считал, что купля - продажа товаров не должна становится источником обогащения. Деньги в обществе играют подчиненную роль, облегчая «справедливый обмен»; их не следует использовать для «делания» денег при помощи самих денег. Взимание ссудного процента - грех, порождающий неравенство в обмене и противоречащий «справедливой» цене товара.

Согласно теории «нейтральных денег» использование денег как средства накопления, превращение их в ссудный капитал порождает экономические кризисы.

М. Кеннеди в качестве исторического примера приводит ситуацию, которая складывалась в Веймарской республике (1924 - 1933). В ней после гиперинфляции 1923 г. - в 1924 г. - была введена рейхсмарка, что означало возврат к золотому (золотодевизному) стандарту. После «черной пятницы» 1929 г. И начавшегося после этого экономического кризиса рейхсбанк был вынужден возвратить часть своего золотого резерва, взятого в кредит в США. Поскольку после этого находившаяся в обороте денежная масса не могла более обеспечиваться золотом в необходимом размере, Шахт, бывший в то время президентом рейхсбанка, начал проводить политику постепенного сокращения объема находившихся в обороте денег. Последовавший за этим дефицит денег привел к повышению процентных ставок, после чего произошло уменьшение капиталовложений со стороны предпринимателей, банкротство фирм, рост безработицы, возникла хорошая питательная среда для радикализма, что в конце концов привело Гитлера к власти. Таким образом, денежная политика стала предпосылкой победы нацистов.

В соответствии концепцией «нейтральных денег» правительство должно принимать все меры к тому, чтобы деньги не накапливались и ссудный процент был минимален. Только тогда и возможен инвестиционный бум, высокий потребительский спрос, процветание демократического общества.

Если бы кто-нибудь вложил капитал в размере 1 пенни в год Рождества Христова под 4% годовых ,то в 1750 г. на вырученные деньги он смог бы купить золотой шар весом в Землю. В 1990 г. Он имел бы уже эквивалент 8190 таких шаров. Даже при 1% годовых рост имеет экспоненциальную динамику с удвоением приблизительно через 70лет. Примеры показывают кумулятивный эффект, который обусловлен действием ссудного процента в течение продолжительного отрезка времени. Кроме того, он доказывает, что в длительной перспективе выплата процентов полноценными деньгами как математически, так и практически невозможна. Инфляция, периодические кризисы на финансовом рынке - объективная неизбежность.

Решением проблем, возникших вследствие экспоненциального роста денег за счет процентов, является создание такой денежной системы, которая соответствовала бы кривой динамики качественного роста. Это потребует замены процентов другим механизмом обеспечения денежного обращения. Цена каждого товара, который мы оплачиваем, включает в себя процентную часть.

В среднем доля процентов или капитальных затрат составляет для цен на товары и услуги повседневного спроса 50%. Итак, если бы мы устранили проценты и заменили их на более совершенный механизм, то теоретически большинство из нас стало бы как минимум вдвое богаче или же нам нужно было бы разработать для поддержания нашего теперешнего уровня жизни только половину рабочего времени. Если бы мы смогли создать денежную систему, в которой деньги, как и все другие товары и услуги, требуют складских расходов ( при этом в основу таких складских расходов следовало бы заложить в среднем 5% годовых, что в точности соответствовало бы тем процентам, которые платились в ходе истории за деньги), экономика была бы освобождена от подъемов и спадов в результате прекращения спекуляции деньгами.

Таким образом, в соответствии с теорией «нейтральных денег» предлагается создать такие условия, чтобы деньги «ржавели», т.е. облагались бы платой за пользование.

Теория «нейтральных денег» оказалась логически тесно увязанной с концепцией «частных денег».

Теория «частных денег». Номиналистическая теория денег развивалась как государственная теория денег. Ее центральный пункт сводится именно к тому, что деньги - творение государственной власти. При этом государство, во - первых, создает деньги, во - вторых, определяет их покупательную способность. В ряде случаев государственную теорию денег рассматривают в качестве особой самостоятельной концепции, которая в развернутом виде представлена в работах немецкого экономиста Г.Ф. Кнаппа (1842 - 1926).

В противоположность такому подходу была выдвинута идея и разработана теория денационализации денежных систем и создания частных денег на основе принципов либерализма и свободной конкуренции.

«Первооткрывателями» теории частных денег признаются уже упоминавшийся немец С. Гезелл и американец Е. Ригел (Riegel). Так, Е. Ригел в книге «Деньги частных предприятий: неполитическая денежная система» (1944) предложил эмиссию денег передать в руки народа.

Затем идея денационализации денег была высказана независимо друг от друга в 1974 г. В статье Б. Клайна и в 1976 г. в книге лауреата премии Шведского банка по экономике им. А. Нобеля Ф.А. Хайека (1899 - 1988).

Событием в научной дискуссии о частных деньгах стала публикация в 1986 г. статьи М. Фридмана «Has Government Any Role in Money?», признанного в США специалиста в области денежной теории, также лауреата премии Шведского банка по экономике им. А. Нобеля, в которой он изменил свою прежнюю негативную оценку предложения о введении системы частных конкурентных валют и согласился в основном с позицией Ф.А. Хайека.

Сам Ф.А. Хайек, подводя итог своей научной деятельности, считал, что сделал лишь одно открытие и два изобретения. Одно из этих изобретений - теория денационализации денежных систем и введения частных денег.

Высказав необходимость устранения правительственной монополии эмитировать платежные средства, он пытался раскрыть механизмы и последствия злоупотреблений общественным доверием со стороны правительств. Ф,А. Хайек и его последователи после принятия Европейским сообществом решения о введении общей валюты широко пропагандировали свои предложения по созданию конкурентной системы средств расчетов между юридическими и физическими лицами, включая покупки за наличные и создание резервов для будущих платежей. Такая позиция была исключительно выгодна США, опасающихся усиления мощного конкурента, и значительно замедлила введение евро. «Этот план представляется мне более предпочтительным и более осуществимым, чем утопическая схема введения новой европейской валюты, которая, в конечном счете, только укрепит источник и корень всех денежных зол: правительственную монополию на денежную эмиссию и контроль за денежным обращением», - писал Ф.А. Хайек.

Идея Ф.А. Хайека о распостранении частных денег вытекает из концепции рынка. Согласно ей каждый участник хозяйственной деятельности обладает одному ему известными знаниями о возможностях собственной производительной деятельности и своих потребительских нуждах. Эти знания используются для координации деятельности всех участников экономической системы. Наибольших успехов достигнет та экономическая система, которая наиболее полно использует эти рассеянные в обществе знания. Их использование - главное преимущество рыночной экономики перед другими способами координации хозяйственной деятельности, в том числе перед плановой экономикой.

Функционирование рыночной экономики осуществляется через установление цен и конкурентную борьбу. Рыночная экономика обеспечивает эффективные действия и координацию работ предпринимателей посредством рыночных цен, которые сообщают экономическим агентам информацию, используемую при принятии решений. Другим важным инструментом рынка является конкуренция, в ходе который осуществляется естественный отбор лучших индивидуальных решений участников рынка. Установление цен и конкуренция обеспечивают получение неискаженной информации о ситуации на рынке только в случае максимальной свободы, отсутствия искажений, порождаемых государственной хозяйственной деятельностью. Свобода напрямую связана с эффективностью: чем свободнее экономика, тем больше экономических открытий может совершить свободное творчество людей.

Из концепции максимально либерального рынка вытекают и требования к денежной системе. По Ф.А. Хайека, ее задача состоит в обеспечении общества такими деньгами, которые передавали бы правильную ценовую информацию о сделках, не только текущих, но и фьючерсных. Однако денежные системы подвергаются инфляции, государственной денежной дезинформации: «История денег, по большей части, есть история инфляций, организуемых правительствами». И сторонники введения частных денег предлагают свой способ достижения денежной стабильности: экономическое равновесие не может быть реализовано, пока деньги являются государственными. Кроме того, денационализация денег - путь экономического освобождения общества.

По их мнению, национальную валюту следует считать обычным коммерческим товаром и потому производить рыночным способом на конкурентной основе. Нужно прекратить эмиссию государственных денег, закрыть центральные банки и разрешить ввести параллельные частные валюты.

В результате, подобно тому, как конкуренция между обычными товарами способствует улучшению их потребительских свойств и вымыванию продукции низкого качества, конкуренция между частными валютами произведет отбраковку плохо обеспеченных и плохо управляемых валют. В обращении останутся те валюты, которые способны наилучшим образом выполнять функции денег, особенно это касается сохранения стоимости во времени.

Важное свойство частых конкурентных денег будет состоять в том, что в экономике исчезнет информация нерыночного характера, источником которой являются государственные регулирующие органы.

В отсутствие государственной валюты и центрального банка сложатся совершенно иные институты по оказанию эмиссионных, инвестиционных и кредитных услуг. Однако вид этих институтов не был раскрыт. Отмечалось, что при денационализации денег риски всех финансовых учреждений становятся частными. Особые надежды на введение частных денег либералы возлагали на развивающиеся страны и страны с переходной экономикой. Они предлагали в качестве первого шага отказываться от денежного суверенитета, впрямую используя иностранную валюту.

Реформа по переходу к частным деньгам могла бы включать следующие мероприятия:

Признание юридического равноправия всех уже используемых валют, в том числе иностранных. Тем самым произошла бы легализация существующей деловой практики. Таким путем шла Аргентина до конца 2001г. (причем со ссылкой на теорию Ф.А. Хайека).

Дерегулирование банковской деятельности. Оно состоит в разрешении на свободную эмиссию денег под собственной торговой маркой со стороны национальных и иностранных коммерческих банков. Центральны банк государства лишается контролирующих функций в денежном обращении.

Центральный банк страны реорганизуется в эмиссионный коммерческий банк. Национальная валюта становится его частной валютой. Сам центральный банк страны приватизируется.

Любая утопия в случае ее осуществления: «…основной порок рыночного порядка - его подверженность повторяющимся периодам депрессий и безработицы, вызывающая вполне оправданные упреки, - есть следствие многовековой правительственной монополии на эмиссию денег. Теперь у меня не осталось сомнений, - писал Ф.А. Хайек, - что частные предприятия, если бы им не мешало правительство, давно предоставили бы обществу широкий выбор валют, те из денежных единиц, которые бы побеждали в конкурентной борьбе, имели стабильную ценность и предотвращали как чрезмерное инвестирование, так и последующие периоды спада».

Исторический опыт показывает, что частные деньги - не теоретическая экзотика и не изобретение современников. Процесс эволюции денежных систем прошел длительный путь от частных денег к государственным. Но в периоды политических потрясений, ослабления центральной политической власти создаются суррогаты, частные и региональные деньги (например, «уральские франки»).

Опыт Аргентины, закончившийся в 2001 г. Социальными беспорядками, показал, что реформирование национальной денежной системы на основе принципа введения «частных денег» как раз и углубляет экономические кризисы, создает общенациональные экономические риски.

4.Теории покупательной способности денег

Две теории: «рабочих денег» и количественная теория денег - дают своеобразную трактовку факторам, определяющим покупательную способность денег.

«Рабочие деньги». Металлическая теория денег подвергалась критике не только со стороны номиналистов. Социалистами - утопистами в 19 в. была разработана теория так называемых «рабочих денег» - бумажных знаков, которые должны были непосредственно выражать рабочее время, заключенное в товарах, свободно обмениваться на товары по их стоимости и тем самым полностью заменить металлические деньги. Утопизм «рабочих денег» состоял в стремлении организовать планомерный обмен товаров в условиях господства частной собственности и анархии производства.

Идею выдвинули и пытались осуществить в Великобритании Р. Оуэн (1771- 1858), Дж. Грей (1798-1850), во Франции - П.Ж. Прудон (1809-1865). По мнению Дж. Грея, периодически повторяющиеся кризисы перепроизводства вызваны нерациональной системой обмена: количество металлических денег ограничено и не может увеличиваться в соответствии с ростом совокупного объема производства. Для переустройства общества он предлагал провести реформу, связанную заменой металлических денег на «рабочие деньги», способные обеспечить эквивалентный обмен и право трудящихся на полный продукт своего труда. Эмитентом банкнот должен был выступить специально учрежденный национальный центральный банк. Предполагалось, что банк через свои филиалы станет удостоверять рабочее время, затраченное на производство различных видов товаров. В обмен на товар производители должны были получать официальное свидетельство его стоимости, т.е. квитанцию на такое количество рабочего времени, которое содержится в товаре. Банкноты на одну рабочую неделю, 1 рабочий день, 1 рабочий час стали бы свидетельством на получение эквивалента в виде любых других товаров, находящихся на складах банка.

В 1832-1834 гг. Р. Оуэн и его сторонники учредили в Лондоне и других городах Великобритании «базары справедливого обмена» для покупки и продажи товаров в обмен на «рабочие деньги». Вскоре здесь скопилась масса нереализованных товаров, в результате чего «базары справедливого обмена» потерпели финансовый крах.

Во Франции в 1849г. П.Ж. Прудон предпринял безуспешную попытку осуществления проекта «Народного банка» - организации, объединяющей на принципах взаимопомощи владельцев мелких предприятий и рабочих для эквивалентного обмена.

Количественная теория денег. Количественная теория денег связана с представлением, будто единственное качество (т.е. покупательная способность) денег заключено в их количестве. Концепцию разрабатывали Ш.Л. Монтесколье, Д. Юм, Д. Рикардо, И. Фишер, Дж. М. Кейнс, А. Пигу. Согласно их представлениям стоимость денежной единицы и уровень товарных цен определяются количеством денег в обращении: денег больше - цены выше, и наоборот. «Теория исходит из того, - пояснял Дж. М. Кейнс, - что полезность денег основана на их меновой ценности, т.е. на полезности тех благ, которые на них можно купить. Все остальные объекты, кроме денег, сами по себе годны к употреблению». Концепция используется при разработке законов денежного обращения. В этом плане она рассматривается основополагающей. Ее соответствие действительности вне сомнения.

Количественная теория денег применялась для критики меркантилизма, доказательства, что накопление драгоценных металлов не делает нацию богаче, так как происходит падение их стоимости, покупательной способности.

В 20 в. на базе количественной теории денег оформилось такое направление в экономической теории, как монетаризм. По мнению М. Фридмена, монитарист - это человек, просто верующий в количественную теорию денег.

Сегодня по прежнему популярной является количественная теория денег. Она пытается дать ответ на вопрос об относительной стоимости товаров, покупательной способности денег и причинах ее измерения. Истоки этой теории можно найти в произведениях Дж. Локка (1632-1704), однако в более законченной форме - у Дж. Вандерлита (умер в 1740г.), Ш. Монтескье (1689-1755) и Д. Юма (1711-1776).

Если меркантилисты считали, что чем больше денег в стране, тем лучше, так как это обуславливает рост торговли и промышленности, то Д. Юм стремился доказать, что увеличение количества денег в обращении не означает роста богатства страны, но способствует лишь росту цен товаров. Поэтому он считал, что стоимость денег определяется их количеством, находящимся в обращении, представляет собой совершенно фиктивную величину.

Непосредственной причиной возникновения количественной теории денег явилась «революция цен» происшедшая в Европе в 16 -17 вв. Ввоз в Европу дешевого американского золота и серебра и понижение стоимости его добычи способствовали быстрому росту цен товаров. Эти исключительные условия Д. Юм рассматривал как типичные, между тем научный анализ требовал прямо противоположного подхода. Дело в том, что в условиях золотомонетного стандарта количество обращающихся денег зависело, прежде всего, от стоимости продаваемых товаров, суммы их цен.

Таким образом, для классической количественной теории были характерны три постулата: 1) причинности (цены завися от массы денег); 2) пропорциональности (цены изменяются пропорционально количеству денег) и 3) универсальности (изменение количества денег оказывает одинаковое влияние на цены всех товаров). Между тем, очевидно, что по мере развития форм денег денежная масса является далеко не однородной, так как включает не только наличные деньги, но и банковские вклады самых различных видов. По разному реагируют на увеличение денежной массы и различные группы товаров, цены которых растут неравномерно. Поэтому дальнейшее развитие количественной теории денег связано с включением в нее аппарата эконометрического анализа и элементов микроэкономической теории цены.

Теории трансформации функций денег.

При анализе видов и форм современных денег было выяснено, что функционирование национальных денежных систем держится на их всеобщем признании, регулируемом не только объективными экономическими, но и правовыми, создаваемыми обществом законами.

Поскольку современные формы денег условны, при характеристике их функций не всегда используется понятие меры стоимости и формируемого на ее базе масштаба цен, Кроме того, зарубежные авторы не признают трудовую теорию стоимости базой для формирования теории денег. Поэтому при характеристике функции денег как меры товарных цен термин «мера стоимости» пытаются заменить на понятия «единица счета», «мера отложенных платежей», мера ценности и др.

Однако термин «мера отложенных платежей» фактически является частью более общего понятия, а именно - «мера стоимости». Несмотря на критику термина «единица счета», сводящуюся к тому, что отсутствует объект счета - стоимость, по сути дела он адекватен, синонимичен термину «масштаб цен».

Почему условные масштабы цен используются для установления цен реальных товаров? Попытки разрешения сформулированной проблемы можно сгруппировать в три точки зрения.

Одна из них обращает внимание на то, что неразменные знаки - представители денежного товара, золота; и в этом качестве они способны заменять его во всех функциях денег. Деньги используются в ценообразовании постольку, поскольку они предстают всеобщим средством платежа.

В другой точке зрения выделен тот момент, что соотношение цен связано с глобализацией экономики. Пропорции, сформировавшиеся на мировом рынке, переносятся на национальную экономику или поддерживаются за счет традиций.

Третья точка зрения акцентирует внимание на том, что при обращении бумажных и кредитных денег изменяется принцип их применения в качестве меры стоимости. Она зависит, во - первых, от ликвидности, потенциальной стоимости товаров, которые можно купить на денежные знаки стоимости, во - вторых, от совокупного предложения бумажных и кредитных денег. Цена одного товара соотносится не со стоимость золота, а с совокупной товарной массой. Таким образом, сложившаяся концепция денег как меры стоимости не исключает некоторых новых, возникших в современной экономике.

В целом теории трансформации функций денег связаны с отражение текущих изменений в национальных системах.

теория деньги покупательский утопия



Заключение

В заключении можно сделать вывод о том, что различные теории денег выражают развитие взглядов экономистов на сущность денег, их функции и законы денежного обращения и заключают в себе основные требования к денежной и валютной политике. Основные теории денег - металлистическая, номиналистическая, количественная, возникнув в 16-18 вв., модифицировались с развитием капитализма.

Никакие экономические теории не являются абсолютно верными и никакие теоретические заключения не являются исчерпывающими и действительными на все времена, но в то же время зерно истины содержится в любой экономической теории.

Хотелось бы отметить, что ни одна из теоретических концепций экономического развития и экономической политики в чистом виде России в этот сложный переходный период не подходит. Известно, что ни в одной стране осуществление кейнсианской или монетаристской политики в чистом виде не наблюдалось. Исторические и национальные особенности, роль социального фактора - всё это накладывает свой отпечаток на конкретную политику, рождает свои компромиссные решения.

Но знать экономические теории необходимо. Знание их практического опыта, понимание условий, в которых даст максимальный эффект та или иная мера экономической политики, поможет уберечь от ошибок в ходе реформирования экономики, поиска собственного пути развития России.



Список использованной литературы

Букина М. К. Деньги, банки, валюта. - М.: Феникс, 2001. - 269 с.

Деньги. Кредит. Банки : учебник / Под ред. Е.Ф.Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. - 784 с.

Экономическая теория: учебник / Под ред. В.Д.Камаева, Е.Н.Лобачевой. - М.: Юрайт-Издат, 2006. - 557 с.

Кейнс Дж.М. Избранное. Трактат о денежной реформе [текст]. - М.: Эксмо, 2009. - 960 с.

Войтов А.Г. Деньги : учебное пособие. - М.: Дашков и К., 2002. - 240 с.

Размещено на www.allbest.

...