Сущность инфляции, её причины и методы регулирования

Размещено на http://www.allbest.ru/

МИНОБРНАУКИ РОССИИ

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Всероссийский заочный финансово-экономический институт

филиал в городе Воронеж

Контрольная работа

по дисциплине: «Деньги. Кредит. Банки»

На тему: «Сущность инфляции, её причины и методы регулирования»

Воронеж, 2012 г.

План

Введение

1. Сущность инфляции, формы её проявления и виды. Социально-экономические последствия инфляции

2. Причины инфляции спроса и инфляции издержек. Особенности инфляционного процесса в России

3. Методы стабилизации денежного оборота

Заключение

Список использованной литературы

Введение

Сбалансированный экономический рост является, по сути, моделью идеального варианта развития экономики. Реальная экономическая ситуация всегда так или иначе отклоняется от этой модели. Все современные страны рыночной экономики в той или иной мере сталкиваются с проблемой инфляции.

Родиной понятия инфляция принято считать Северную Америку, так как именно там в период гражданской войны 1861-1865 гг. впервые был употреблен вышеуказанный термин.

Рассматриваемая в данной работе тема является очень важной, так как инфляция является сложным социальным явлением, порождаемым диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства и представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Цель данной работы заключается в теоретическом обосновании процесса инфляции, её причин и представлении методов регулирования данного явления.

Данная цель исследования предполагает решение следующих задач:

Дать понятие инфляции; рассмотреть формы её проявления, а так же виды; выявить последствия инфляции и причины инфляции; Проанализировать методы стабилизации денежного обращения.

Предметом исследования является процесс инфляции как характерный признак современной экономики.

Объектом работы является экономика Российской Федерации

1. Сущность инфляции, формы её проявления и виды

Инфляция - это обесценивание денег, снижение их покупательной способности.

Термин «инфляция» появился во второй половине XIX в., перекочевав из арсенала медицины. В буквальном переводе с латинского языка инфляция означает «вздутие», т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы.

Инфляция является феноменом нарушения денежного обращения и связана с различными денежными факторами: эмиссией знаков стоимости, объемом денежной массы, скоростью оборота денег, суммой взаимопогашающих платежей.

Очевидно, что инфляция представляет собой процесс, обусловленный взаимодействием двух факторов - ценообразующих и денежных. С одной стороны, обесценение денег - это процесс, сопряженный с ростом цен, с другой - падение покупательной способности денег может произойти и под влиянием изменения их количества в обращении.

Исходя из степени вмешательства государства в рыночные процессы, инфляцию подразделяют на открытую и подавленную (подавляемую). Открытая инфляция характеризуется невмешательством государства в процессы формирования цен и заработной платы. Под подавленной инфляцией подразумевается ситуация, обусловленная правительственным контролем за ростом цен или заработной платы, либо тем и другим одновременно. Она выливается в товарный дефицит.

Виды инфляции определяются ее уровнем, от которого зависит социально-экономическая политика и характер антиинфляционных мер. Различают следующие формы и виды инфляции:

1. Умеренная инфляция (3-4% в год). Это нормальный уровень, который играет роль катализатора экономического роста.

2. Ползучая инфляция (8-10% в год). Это свидетельствует о нарастании дестабилизационных явлений в экономике.

3. Галопирующая (до 50% в год).

4. Гиперинфляция (50-100% в год). От гиперинфляции выигрывают должники (в т.ч. государство).

Выделяют 2 типа инфляции:

1) инфляция спроса (покупателей);

2) инфляция издержек (продавцов).

Модель инфляции спроса показывает, что при данном объеме совокупного предложения увеличение совокупного спроса приводит к более высокому уровню цен. При этом предприниматели расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу. Повышается номинальная заработная плата.

Модель инфляции, обусловленная ростом издержек производства, допускает 2 причины ее возникновения:

- в силу удорожания топлива, сырья, вследствие роста импортных цен, изменения условий добычи, повышения транспортных расходов;

- в результате повышения зарплаты под давлением профсоюзов.

Если повышение зарплаты не уравновешивается какими-то противодействующими факторами (напр., ростом производительности труда), то увеличиваются средние издержки. Производители начинают сокращать объемы выпуска. При неизменном спросе уменьшение предложения ведет к росту цен. Растет безработица.

Инфляция имеет монетарные и немонетарные причины.

Немонетарные причины:

диспропорции в экономике;

чрезмерное развитие ВПК (Военно-промышленного комплекса);

малый экспортный сектор при сильной импортной зависимости;

спад объема ВВП (валового внутреннего продукта);

инфляционные ожидания населения.

Монетарная природа инфляции:

дефицит госбюджета;

влияние объема денежной массы на темпы инфляции. Увеличение активов ЦБ во всех случаях приводит к возрастанию денежной массы, что означает повышение платежеспособного спроса. В результате возрастает уровень цен на товары;

скорость обращения денег (она увеличивается, когда происходит бегство населения от национальной валюты, что объясняется низким доверием и инфляционными ожиданиями населения).

Монетаризм считает, что инфляция вызвана в основном денежными факторами, то есть финансовой политикой государства. Милтон Фридман утверждал, что «Инфляция всегда и везде является денежным феноменом». Монетаристы считают, что формула влияния денежного обращения на инфляцию такова:

MV=PQ

где

M - это номинальная денежная масса;

V - скорость обращения денег;

P - цены;

Q - количество товаров. [2;40]

Инфляционным ожиданиям придается большое значение в последние десятилетия. Использование концепции ожиданий в экономической теории было обосновано Дж. Хиксом в его работе «Стоимость и капитал». Под эластичностью ожиданий подразумевалось соотношение между ожидаемым и реальным изменением стоимости товара.

В современных теориях инфляции существуют 2 концепции:

адаптивные ожидания;

рациональные ожидания.

Адаптивные ожидания строятся с учетом ошибки прогнозирования, которая определяется как разница между ожидаемым и реальным уровнем инфляции за предшествующий период.

Модель адаптивных ожиданий предусматривает, что ожидаемый уровень инфляции может быть основан на средневзвешенном уровне прошлых инфляционных ставок.

Рациональные ожидания основываются на всестороннем учете как прошлой, так и будущей информации, в частности политики регулирования того фрагмента экономики, состояние которого влияет на предмет ожиданий. «Рациональность» ожиданий проявляется в том, что субъект не отказывается заранее ни от какого источника информации и учитывает ее в соответствии с достоверностью и значимостью. [5; 58]

2. Причины инфляции спроса и инфляции издержек. Особенности инфляционного спроса в России

инфляция спрос денежный издержка

Современная инфляция - многофакторный процесс, т. е. она вызывается различными причинами. Основные причины инфляции делятся на две группы.

К первой группе относятся денежные (монетарные) факторы, вызывающие нарушение закона денежного оборота, т. е. выпуск денег сверх потребностей в них товарооборота. Закон денежного обращения не нарушается в случае, когда денежная масса равна потребности товарного обращения в деньгах. Если закон денежного обращения нарушается, М>ПТОД.

Вторая группа объединяет неденежные факторы, обуславливающие рост издержек производства, который, в свою очередь, вызывает рост цен, поддерживаемый последующим подтягиванием денежной массы к возросшему уровню последних.

К неденежным факторам относят:

Лидерство в ценах. Когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентируются на цены, установленные компаниями-лидерами, т.е. наиболее крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.

Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов в промышленно развитых странах, когда решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства.

Возросшее значение сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой -- большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства.

Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным кампаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. И в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен.

Энергетический кризис связан с резким удорожанием нефти, которая представляет собой одну из важнейших составляющих себестоимости продукции.

К денежным факторам относят:

Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях, в результате чего денежный эквивалент, превращается в фактор, излишний для обращения.

Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие дефицита государственного бюджета может происходить с помощью денежной эмиссии, выпуска государственных ценных бумаг, получения ссуды в центральном банке РФ. Но на современном этапе, в условиях развития кредитования возможными методами преодоления дефицита может быть либо выпуск государственных ценных бумаг, либо получение ссуды в центральном банке РФ. Покрытие дефицита происходящее путем размещения займов государства на денежном рынке, часто финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, что приводит к увеличению денежной массы и как следствие - инфляции. С 1 января 1995 г. финансирование федерального бюджета России за счет эмиссии Центрального банка запрещено.

Кредитная экспансия банков. Данные таблицы показывают, что из общего объема кредитования на краткосрочные кредиты на 1 декабря 2001г. Приходилось 226,2 млрд.руб., или 20,9%, в то время как на средне- и долгосрочные кредиты - 853 млрд.руб., или 79,1%, а это подрывает ликвидность коммерческих банков, так как почти 4/5 кредитов «заморожено» на длительные сроки. [3;62]

Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот вступает дополнительный денежный эквивалент.

Импортируемая инфляция - это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами в активным платежным балансом.

Закон денежного оборота выражает экономическую зависимость между массой денег в обороте, уровнем цен реализуемых товаров, их количеством и скоростью обращения денег. Его можно выразить:

М=СЦТ/СО,

где М - количество денег в обращении; СЦТ - сумма цен реализуемых товаров (равная сумме произведений количества каждого товара на его цену); СО - скорость оборота денег(среднее число оборотов одноименной денежной единицы).

Нарушение закона денежного оборота означает, что количество денег в обороте не соответствует потребности товарооборота в деньгах. Если масса денег в обороте превышает потребность товарооборота в деньгах, рынок реагирует на это повышением цен на товары. В результате повышения цен потребность товарооборота в деньгах увеличивается и приходит в соответствие с денежной массой в обороте. [3;62]

Особенности инфляционного процесса в России

Инфляция в России возникла в начале 60-х годов и связана с падением эффективности общественного производства. Однако она носила скрытый характер и проявлялась в товарном дефиците и значительном разрыве в ценах: низкие цена на конечную продукцию и высокие цены на сырье. Взрыв инфляции произошел в 1992 году. С этого момента инфляционные процессы стали быстро нарастать.

Инфляция в России отличается от всех других аналогичных явлений тем, что Россия начала быстрый переход от плановой к рыночной экономике. Неденежными факторами инфляции в России являются:

1.кризис плановой хозяйственной системы;

2.неэкономичность производства, выражающаяся в затратном характере производства.

Денежными факторами являются:

1.либерализация цен в условиях отсутствия рыночных отношений и конкуренции;

2.дефицит бюджета;

3.кредитная экспансия банков, носившая непроизводительный характер;

4.долларизация денежного обращения;

5.вывоз за границу валютной выручки предприятий и граждан.

В целях подавления инфляционных процессов в России применяется ряд подходов (Схема 1).

Размещено на http://www.allbest.ru/

Схема 1: «Система подходов к подавлению инфляционных процессов в Российской Федерации»

При реализации этих основных подходов в жизнь инфляция в России постепенно снижается. Со временем при соблюдении основных экономических законов начинается процесс подъема промышленности и стабилизация экономики в целом. [6]

3. Методы стабилизации денежного оборота

Денежная реформа - это преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного оборота. Осуществляется она различными методами, в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства путём принятия единовременного законодательного акта. [4;62-70]

В истории денежного оборота известны следующие виды денежных реформ: нуллификация, ревальвация и деноминация.

1. Нуллификация - объявление государством обесценившихся старых денежных знаков недействительными и введение новых денежных единиц взамен старых по определенному дефляционном курсу.

Нуллификация была проведена после первой Мировой войны в Германии в связи с гиперинфляцией и обесценением марки в 1,6 трлн. раз. В Греции в ноябре 1944 г. 50 млрд. старых драхм обменивались на одну новую драхму. В Венгрии в 1946 г. за один новый форинт нужно было отдать 400000000000000000000 (четыреста квинтиллионов) старых пенге. В Китае перед реформой 1948 г., кроме старых обесценившихся денег, в обращении были денежные знаки различных провинций и множество иностранных валют.

В современных условиях нуллификация применяется при высоком темпе инфляции в основном в развивающихся, а не в развитых странах. Исключение представляет объявление недействительными национальных денежных единиц развитых стран Евросоюза в связи с их переходом к единой европейской валюте в 1999-2002 гг. [1;39-40]

2. Ревальвация - повышение официального курса национальной денежной единицы по отношению к иностранным валютам. До отмены золотых паритетов ревальвация сопровождалась одновременным повышением металлического содержания валюты (использовался термин реставрация).

В пример можно привести Англию, где после окончания войны с Францией в 1815 г., приведшей к обесценению банкнот на 40%, и улучшения финансового положения страны (снижение обесценения денег до 3%).

Обычно правящие круги прибегают к ревальвации, если инфляция развивается более медленными темпами, чем в других странах, платежный баланс активен, а интересы кредиторов и импортеров взяли верх над интересами капиталистов-должников и экспортеров.

3.Деноминация - это уменьшение номинала денежной массы в обращении путем обмена старых денежных знаков на новые в пропорциях их обесценения. Проще говоря, зачеркиваются нули на денежных знаках. При этом на протяжении определенного периода времени происходит обмен старых денег на новые, в таком же соотношении пересчитываются цены товаров и услуг, зарплата, тарифы. Иногда деноминацией называют также замену одних денежных знаков на другие без изменения их нарицательной стоимости.

Только после второй Мировой войны в мире было проведено более 600 деноминаций. Денежные реформы были проведены в Бельгии (1944 г.), Франции, Голландии, Дании, Норвегии, Австрии, Чехословакии - в 1945 г.; в Финляндии, Японии - в 1946 г., в Болгарии; Корее - в 1947 году. [1;40]

По методам проведения денежные реформы делятся на три типа:

*обмен бумажных денег по дефляционному курсу на новые деньги с целью резкого уменьшения массы бумажных денег в обращении (нуллификация);

* временное (полное или частичное) замораживание банковских вкладов населения или предпринимателей.

*сочетание первого и второго методов денежных реформ;

Антиинфляционная политика - это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на устранение причин и смягчение последствий инфляции. В ответ на взаимодействие факторов инфляции спроса и инфляции издержек оформились две основные линии антиинфляционной политики -- дефляционная политика (регулирование спроса) и политика доходов (регулирование доходов).

*Дефляционная политика, для проведения которой применяются экономические методы. Данную политику проводит центральный банк. Она направлена на ограничение роста денежной массы: увеличение учетной ставки процента, увеличение нормативна обязательных резервов, продажа ценных бумаг на открытом рынке коммерческим банкам.

*Политика доходов, для проведения которой применяются административные методы. Такую политику проводит правительство. Она заключается в согласовании и увязке темпов роста зарплаты и цен под наблюдением и при посредничестве государства.

Методы «шоковой терапии» широко применялись в международной практике при переходе от государственной к рыночной экономике и сопровождались таким антиинфляционным средством, как конфискационная денежная реформа.

Помимо основных линий антиинфляционной политики применяются различные меры по смягчению последствий инфляции:

-индексация (полная или частичная) означает компенсацию потерь в результате обесценения денег.

-формы сдерживания контролируемого роста цен проявляются, во-первых, в «замораживании» цен на определенные товары, во-вторых, в сдерживании их уровня в определенных пределах.

-конкурентное стимулирование производства.

Значительное место в государственном регулировании денежного обращения принадлежит Центральному Банку (ЦБ) в силу его ключевого положения в национальной системе кредитно-денежных отношений. Главная задача для Банка России в среднесрочной перспективе - плавное снижение инфляции.

Одним из антиинфляционных методов является таргетирование - установление ЦБ целевых ориентиров прироста денежной массы. В одних случаях таргетирование сводится к чистой формальности, официальному прогнозу возможного развития ситуации.

В других случаях либо устанавливается твердая контрольная цифра допустимого роста на определенный период времени, либо применяется так называемая "вилка" - устанавливаются верхний и нижний допустимый предел.

Согласно ЦБ РФ, в 2008 г. используются основные принципы государственной денежно-кредитной политики, сформировавшиеся в последние годы. При этом главной целью «в предстоящие три года является постепенное снижение инфляции - до 5-6% в 2010 гг.»

В 2010 году реализация денежно-кредитной политики происходит в условиях, когда основные последствия наиболее острой фазы мирового финансово-экономического кризиса преодолены, но российская экономика еще не вышла на траекторию устойчивого роста. Масштабные антикризисные меры, принятые Правительством Российской Федерации и Банком России в 2008 2009 годах, позволили преодолеть дефицит ликвидности и не допустить дестабилизации функционирования банковской системы.

Наметившееся улучшение основных макроэкономических показателей и индикаторов финансовой системы позволило Банку России приступить к постепенному сворачиванию мер, которые были введены им в острую фазу кризиса. Вместе с тем неустойчивое восстановление экономической активности и медленный рост банковского кредитования определяют задачу поддержания и расширения совокупного спроса. [7]

Влияние ЦБ значительно, но отнюдь не имеет определяющего значения. Проводя политику по обузданию инфляции в масштабах целого государства, необходимо помнить, что денежные отношения не оторваны от других сфер экономической и социальной жизни страны.

Особое значение Банк России придает формированию доверия общества к осуществляемой денежно-кредитной политике, повышению ее открытости и прозрачности, разъяснению своих целей, задач и принятых мер.

Заключение

На основе литературных данных, изученных мною в процессе написания данной контрольной работы, можно сделать ряд выводов.

В настоящее время инфляция один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций. Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; и если раньше она охватывала больший и меньший период, то сейчас - хронический и стала постоянным фактором воспроизводственного процесса.

По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляции бывают различными. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики расширения денежной эмиссии, так как рост цен оказывается не просто следствием непродуманных действий государственных чиновников, а неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, накоплением и потреблением и т.д.

Инфляция в экономике представляет собой сложный многофакторный процесс, и в значительной мере этот процесс управляем. Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. Необходимо при этом учитывать многофакторный характер инфляции. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий.

Список используемой литературы

1. Андрианов В. Д. Инфляция: основные виды и методы регулирования / В. Андрианов // Экономист. - 2006.- № 6.

2. В.Кизилов, Гр.Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е.Михайловской. -- М.: Центр «Панорама», 2006. -- 146 с. -- ISBN 5-94420-025-1

3. Деньги. Кредит. Банки / Под ред. Жукова Е. Ф. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003 (62)

4. Жуков Е. Ф. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юнити-Дана, 2003.

5. Т.А.Фролова Макроэкономика: конспект лекций Таганрог: ТРТУ, 2006

6. http://www.nuru.ru/fin/013.htm

Размещено на Allbest.ru

...