Денежные отношения

Размещено на http://www.allbest.ru/

1.4 Денежная система: понятие, типы. Денежная система РФ

Денежная система (ДС) - исторически сложившаяся национальная система организации денежного обращения, закрепленная традициями и оформленная законодательно.

ДС развиваются по мере эволюции видов и форм денег.

Типы ДС:

ь Товарные;

ь Металлические (монометаллические, биметаллические);

ь Фидуциарные (бумажные; кредитно-бумажные; электронные).

Металлические ДС:

Ш Монометаллические:

ь Медный монометаллизм (Древний Рим; Россия);

ь Серебряный монометаллизм (Россия с 1843 г.; Китай: до 1935 г.)

ь Золотой монометаллизм:

- золотомонетный стандарт;

- золотослитковый стандарт;

- золотодевизный стандарт;

Ш Биметаллические:

ь Параллельные валюты;

ь Двойные валюты;

ь «Хромающие» валюты.

Биметаллизм - денежная система, при которой за двумя металлами - золотом и серебром - законодательно закрепляются денежные функции. Соответственно в денежном обращении одновременно используются золотые и серебряные монеты.

Формируется двойная система товарных цен.

Система параллельной валюты: ценовое соотношение между золотыми и серебряными монетами складывается стихийно на основе рыночной стоимости денежных металлов - золота и серебра.

Система двойной валюты: паритет между стоимостью золота и серебра устанавливается государством. В европейских странах с 1803 г. существовал паритет золота и серебра в соотношении 1: 15,5. То есть одна весовая единица золота приравнивалась к 15,5 единицам серебра.

Система хромающей валюты: государство отказывается от чеканки монет из какого-либо денежного металла. Однако в обращении используются золотые и серебряные монеты.

Золотой монометаллизм: наиболее прочная металлическая система:

ь Великобритания: введен с 1816 г.;

ь Германия: 1871 г.;

ь Российская империя: 1897;

ь США: 1900.

Золотомонетный стандарт: свободное обращение золотых монет:

ь Выполнение золотом всех функций денег;

ь Чеканка золотых монет с фиксированным содержанием драгоценного металла определенной пробы;

ь Свободное обращение золотых монет между юридическими и физическими лицами;

ь Размен денежных знаков (также участвовавших в обращении) на золотую монету по номиналу;

ь Автоматическое регулирование количества золотых монет, находящихся в обращении.

Золотослитковый стандарт: применялся в странах, обладавших значительным золотым запасом:

ь Ограничения в чеканке золотых монет;

ь Неразменность дензнаков на золотые монеты;

ь Размен кредитных дензнаков (не менее некоторой установленной суммы) на слитки золота.

Золотослитковый стандарт действовал до мирового экономического кризиса: Великобритания - до 1931 г., Франция - до 1936 г.

Золотодевизный стандарт: кредитные деньги менялись не на слитки золота, а на девизы - платежные средства в иностранной валюте.

После 2-й мировой войны в течение длительного периода поддерживался межгосударственный золотодевизный стандарт на основе Бреттон-Вудской системы соглашений. Страны, подписавшие их, зафиксировали курсы своих национальных валют в долларах или золоте.

Доллар был признан основной мировой валютной единицей, его курс на длительное время был зафиксирован на уровне 35 долл. за 1 тройскую унцию золота.

+

ь Стабильность валют;

ь Развитие международной торговли;

ь Достоверность финансовых прогнозов.

-

ь Зависимость денежной массы от добычи золота;

ь Ограничения при проведении национальной денежно-кредитной политики.

1971 г. - конец Бреттон-Вудской системы, США прекращает обмен долларов на золото.

Ямайская международная валютная система: отказ от золотого стандарта; введение плавающих курсов валют.

В настоящее время золото составляет более половину официальных государственных резервов (особенно в Европе).

Фидуциарные ДС: денежные знаки не являются представителями общественного материального богатства, в частности, не размениваются на золото.

Виды фидуциарных ДС:

ь Переходные (сочетают металлическое и бумажное обращение);

ь Полный фидуциарный стандарт;

ь Электронно-бумажные денежные системы.

Переходные фидуциарные ДС существовали до 1970-х годов. Свойство - превышение рыночной ценой денежного металла, выраженной в бумажных денежных знаках, номинала бумажных денежных знаков, представляющих данное количество денежного металла (лаж).

В Советском Союзе полный фидуциарный стандарт сложился в 1936 г. (в т.ч. прекращено обращение иностранной валюты).

В настоящее время происходит переход к электронно-бумажным денежным системам.

Элементы ДС:

Ш Наименование денежной единицы;

Ш Порядок обеспечения денежных знаков;

Ш Эмиссионный механизм;

Ш Структура денежной массы, находящейся в обращении;

Ш Порядок прогнозного планирования;

Ш Механизм государственного денежно-кредитного регулирования;

Ш Порядок установления валютного курса;

Ш Порядок кассовой дисциплины.

Современное устройство ДС РФ:

ь Установлено с момента денежной реформы 1998 г.

ь Рубль - официальная денежная единица;

ь Официальное соотношение между рублем, золотом и др. металлами не устанавливается;

ь Курс рубля по отношению к иностранным валютам определяется ЦБ РФ на основании биржевых валютных торгов.

Размещено на http://www.allbest.ru/

Рис. Схема налично-денежного оборота в РФ (схема кассового обслуживания).

Оборотные кассы

Операционные кассы

Функции ДС страны:

ь Перенос покупательной способности (осуществление платежей);

ь Обеспечение надежной единицы стоимости;

ь Стандарт для отложенных платежей.

Мировая денежная система (I M S); компоненты:

ь Международный валютный фонд (МВФ);

ь Валютный рынок;

ь Официальные резервы;

ь Спрос частного сектора на иностранную валюту;

ь Интервенция и сеть свопов.

1.5 Теории денег

1. Теории сущности денег:

Ш Товарные концепции: деньги должны обладать внутренней стоимостью (металлическая теория денег);

Ш Нетоварные концепции: деньги являются знаками стоимости, которые обозначают право обладателя на покупку товара (номиналистическая теория).

Металлическая теория Д. Сформулирована меркантилистами. Д. рассматриваются как богатство, которым располагает государство. Наибольшее распространение получила в период золотого стандарта.

Номиналистическая теория Д. Покупательная способность Д. не зависит от их материального содержания, определяется лишь номиналом, т.к. деньги - это простые знаки, лишенные внутренней стоимости. Получила распространение с развитием бумажно-денежного обращения.

Дж. Стюарт (1712-1780).

Г. Кнапп (1905 г.).

П. Самуэльсон.

система денежный теория

2. Теории общественного применения денег

Это различные виды социальных утопий: социалистические и коммунистические утопии; либеральные утопии.

Ш. Фурье; А. Сен-Симон; Р. Оуэн; А.И. Герцен (теория «рабочих» денег).

В коммунистических утопиях деньги рассматриваются как орудие эксплуатации человека человеком.

Либеральные утопии: Ф. Хайек; Я. Корнаи (конец 20 века): социальные пороки надо исправлять действующими силами свободного рынка.

2.1 Теория нейтральных денег

Это деньги, свободные от процентов. Использование денег как средства накопления, превращение их в ссудный капитал порождает экономические кризисы (М. Кеннеди):

ь Правительство должно делать так, чтобы деньги не накапливались, а ссудный процент был минимальным. Тогда возможен инвестиционный бум.

ь Денежная система должна соответствовать кривой динамики качественного роста.

ь Произойдет замена процентов другим механизмом обеспечения денежного обращения.

ь Цена каждого товара на рынке включает в себя процентную часть.

ь Деньги должны облагаться платой за пользование (за определенный отрезок времени).

2.2 Теория частных денег

Создание частных денег на основе принципов либерализма и свободной конкуренции:

Ф. Хайек: 1976 г.: тория денационализации денежных систем и введение частных денег:

ь При этом устраняется правительственная монополия эмитировать платежные средства. Деньги становятся коммерческим товаром, их надо производить рыночным способом на конкурентной основе.

ь Центральные банки закрываются, вводятся параллельные частные валюты. В результате конкуренции остаются только те, которые в наилучшей степени выполняют все функции денег.

ь Создание конкурентной системы средств расчетов между юридическими и физическими лицами.

ь Функционирование рыночной экономики осуществляется через установление цен и конкурентную борьбу.

ь Деньги должны передавать правильную ценовую информацию о сделках, причем не только текущих, но и фьючерсных.

/Аргентина до 2001 г. признавала юридическое равноправие иностранных валют./

3. Теории покупательной способности денег

Теория «рабочих» денег. Рабочие деньги - это бумажные знаки, которые должны были непосредственно выражать рабочее время, заключенное в товарах, свободно обмениваться на товары по их стоимости и, следовательно, заменить металлические деньги.

Р. Оуэн; Дж.Грей; П.- Ж. Прудон.

Эмитентом банкнот должен выступать специально учрежденный национальный центральный банк. Банк через свои филиалы будет удостоверять рабочее время, затраченное на производство различных видов товаров. В обмен на товар производители должны были получать официальное свидетельство его стоимости (банкноты на 1 рабочую неделю и т.д.).

Количественная теория денег.

Покупательная способность денег заключается в их количестве.

Ш.-Л. Монтескье; Д. Юм; Д. Риккардо; И. Фишер; Дж. М. Кейнс; а. Пигу.

На базе количественной теории денег сформировалось экономическое направление - монетаризм (М. Фридмен).

Размещено на Allbest.ru