Понятие инфляции

Размещено на http://www.allbest.ru/

План

Введение

1. Факторы формирования величины денежной массы

2. Понятие инфляции. Её причины и виды

Введение

Регулярно все мы обнаруживаем, что цены на те или иные товары и услуги изменились (чаше всего в сторону повышения). Например, на протяжении 2000 г. цены на потребительские товары в России выросли в среднем более чем на 20%. Но почему цены растут? Казалось бы, товар тот же самый, способы его изготовления и материалы, для этого используемые, не изменились. С чего тогда цена поднялась?

Для того чтобы в этом разобраться, в первую очередь нам надо обратить свой взгляд не на производственные предприятия и кабинеты директоров магазинов, а на то, по каким законам происходит обращение денег в экономике и что бывает, когда эти законы нарушаются.

1. Факторы формирования величины денежной массы

Каждая денежная единица несет на себе обозначение своего номинала (например, 500 руб.). Сумма номиналов всех наличных денежных знаков, а также денежных средств, которые принадлежат гражданам, фирмам и государству, но существуют в безналичной форме, называется денежной массой страны. Сколь велика должна быть эта денежная масса, сколько денег надо выпустить в обращение? Этот вопрос издавна занимал умы ученых и государственных деятелей. Поскольку деньги предназначены, прежде всего, для обеспечения нужд торговли, то именно потребности торговли прямо влияют на объем денежной массы. Первые два фактора формирования денежной массы:

1) объем продающихся на рынках этой страны товаров;

2) их цены (определяемые соотношениями спроса и предложения).

Третий фактор формирования потребной и достаточной для страны массы денег - скорость обращения денег. Скорость обращения денег - число раз, которое каждая денежная единица участвовала в течение года в обеспечении любых сделок. Очевидно, что реально необходимая стране масса денег будет тем меньше, чем проворнее денежный знак движется по рынкам, чем большее число раз он переходит из рук в руки. По динамике скорости обращения денег можно сделать вывод о состоянии всей экономики страны. Если она развивается устойчиво и ее денежное хозяйство хорошо управляется, то скорость обращения денег будет колебаться незначительно.

Выяснив все три фактора, влияющие на общее количество денег (наличных и безналичных), необходимое стране для нормальной организации экономической жизни, мы теперь без труда поймем смысл закона обмена, сформулированного американским ученым Ирвингом Фишером. Он заключается в том, что количество денег, обращающихся в стране, должно точно соответствовать объему торговых сделок за год и достигнутой скорости обращения местной валюты. Скорость эта вполне поддается управлению и зависит от работы банковской системы страны и от уровня технического оснащения учреждений, которые участвуют в денежных операциях.

Закон обмена может быть записан как уравнение следующего вида:

MxV=PxQ,

где М - средняя масса денег, которая необходима стране для обеспечения нормального денежного обращения;

Р - средние цены товаров и услуг, продававшихся в стране в течение данного года;

Q - объем товаров и услуг, продававшихся в стране в течение данного года;

V - скорость обращения денег (среднее число оборотов денег, число раз за год).

Это уравнение позволяет понять реальные зависимости, определяющие состояние денежной системы любой страны.

Так, если в стране растут цены, то даже при неизменном объеме производства и той же скорости обращения денег масса денег в обращении должна быть увеличена. Если же деньги начинают обращаться быстрее, а цены и объемы производства не возрастают, то страна может обойтись меньшим количеством денег. Так, на начало 2004 г. денежная масса в Российской Федерации составила 3617,7 млрд руб., увеличившись только за декабрь 2003 г. более чем на 2%.

Если в стране требования закона обмена нарушаются, то платой за это обычно становится рост цен.

2. Понятие инфляции. Её причины и виды

Инфляция - процесс повышения общего уровня цен в стране, ведущий в итоге к снижению реальной покупательной силы денег.

Сегодня это слово - одно из наиболее часто употребляемых на страницах прессы: в XX в. инфляция стала общим бедствием большинства стран мира.

Конечно, попадание страны в полосу инфляции не означает, что дорожают одновременно вес продающиеся товары. Некоторые из них, например не пользующиеся спросом или только внедряющиеся на рынок, могут и дешеветь. И все же в период инфляции дорожает подавляющее большинство товаров и приходится говорить о падении покупательной способности денег.

Покупательная способность денег - объем благ и услуг, который может быть приобретен на некоторое количество денег в данный момент времени.

Например, если 1 кг мяса стоит 70 руб., то можно сказать, что в период действия этой цены покупательная способность 1 тыс. руб. равна 14,3 кг мяса (это не значит, конечно, что мы не можем выразить покупательную способность денег и через другие товары или их набор).

Изменения покупательной способности денег оцениваются с помощью простой формулы:

Ипсд = 1/Иц,

где Ипсд - индекс покупательной способности денег;

Иц - индекс цен, т. е. специальный показатель, характеризующий, насколько цены повысились по сравнению с предшествующим годом.

Например, если за год цены в стране возросли на 70% (индекс цен = 1,700), то мы можем рассчитать, что в результате этого покупательная способность денег упала более чем на 40% и составит лишь 58,8% (1/1,700) от той, которая существовала на начало года.

Главный показатель инфляции - это уровень (темп) инфляции, который рассчитывается как отношение разницы уровней цен текущего (Pt) и предыдущего (Pt-1) года к уровню цен предыдущего года, выраженное в процентах:

Таким образом, показатель уровня инфляции характеризует не темп роста общего уровня цен, а темп прироста общего уровня цен.

По темпам выделяют:

- ползучую (до 10 % в год). Обычно ползучая инфляция не оказывает отрицательного воздействия на национальное производство. Рост цен является обычным явлением (и даже фактором) при умеренном росте экономики.

- галопирующую (от 10 до 100% в год). Такая инфляция - свидетельство серьезных диспропорций в экономике.

- гиперинфляцию (50% в месяц). Гиперинфляция агрессивно разрушает экономику. Резкое обесценение денег "съедает" сбережения населения, обесценивается вложенный предпринимателями капитал. Инфляционные ожидания препятствуют инвестициям и развитию производства.

Странами, пережившими в XX в. гиперинфляцию, являются Германия, в которой в 20-е годы цены росли на 10% за час, и Боливия середины 80-х годов, где общий уровень цен повысился за год более чем в 80 раз!

Весь огромный инфляционный опыт XX в. показывает: страна, попавшая в полосу гиперинфляции, обречена на тяжелейшие социальные и политические беды. цена денежный инфляция

Дело в том, что гиперинфляция для экономики так же опасна, как СПИД для человека. И такое сравнение не просто желание найти образ поярче. Здесь действительно есть большое сходство. Ведь СПИД сам по себе человека не убивает. Он лишь разрушает важнейшую систему организма - иммунную, делая человека беззащитным перед другими болезнями, которые и становятся непосредственной причиной смерти.

Точно так же гиперинфляция не уничтожает экономику сама по себе. Страна может некоторое время жить и в такой ситуации. Но инфляция разрушает важнейшие механизмы экономики, необходимые для ее нормального функционирования сегодня и развития в будущем. Мы имеем в виду механизмы торговли, сбережения денег и их вложения (инвестирования) в развитие экономики.

Но что вызывает инфляцию, каковы ее причины и можно ли ее устранить?

Эти вопросы на протяжении, пожалуй, всего XX в. были в центре внимания экономической науки. Поначалу причиной инфляции считали повсеместный переход к бумажным деньгам.

Обосновывалось это тем, что, пока деньгами были золотые монеты, количество денег в обращении жестко зависело от золотого запаса страны. А значит, вроде бы нельзя было напечатать "пустые", т. е. не обеспеченные золотом, деньги. Правда, история полна примеров "порчи денег", когда короли и императоры жульнически выпускали неполновесные монеты, увеличивая свои доходы.

Да и во времена золотых денежных систем вспышки инфляции случались.

Например, после открытия Колумбом Америки золото из колоний потоком хлынуло в Европу. Впоследствии европейские страны начеканили много золотых монет (М ^). Но при этом не изменились ни Q - количество реально созданных европейцами товаров и услуг, ни V - скорость обращения денег.

Значит, равенство правой и левой частей уравнения (тождества) Фишера могло быть восстановлено только за счет соответствующего скачка цен (Р). Именно это и произошло в потрясенной Европе, где ранее цены веками были почти неизменны и общеизвестны.

И тем не менее, как хорошо видно на рис. 1, отказ от "золотого стандарта", от привязки денег к золоту, действительно стал началом неуклонного обесценения денег и вызванного этим роста цен (в данном случае в Англии).

рис.1. Динамика розничных цен в Англии за 300 лет (в логарифмической шкале)

Главный аргумент против бумажных денег состоял в том, что такие деньги правительства, которым вечно не хватает средств, могут напечатать в любом количестве. А появление в обращении денег, которые не обеспечены реальным золотом или ценными товарами, и порождает инфляцию.

Конечно, определенный резон в этом утверждении есть. Наглядным примером служит история Германии. После Первой мировой войны здесь разыгралась бешеная инфляция: цены за 1920--1923 гг. возросли в триллион раз, а денежная масса составила 496 квинтиллионов марок! И виновато в этом в значительной мере было правительство страны. Оно пыталось вытащить страну из разрухи, заставляя Центральный банк выпускать все больше денежных знаков.

Однако даже после того, как во многих странах эмиссия денег была взята под строгий контроль парламентов, инфляция не исчезла.

Когда экономическая наука взялась за более глубокие исследования, то было обнаружено, что у инфляции есть несколько причин и сама она бывает разной.

В соответствии с причиной, обусловившей рост общего уровня цен выделяют 2 вида инфляции:

- инфляцию спроса, когда люди, коммерческие фирмы и правительство в силу обстоятельств тратят больше денег, чем стоят производимые страной товары. Иными словами, спрос в целом оказывается больше суммарного предложения товаров, а это неизбежно ведет к росту цен. В данном случае - к росту общего уровня цен, т. е. к инфляции. Эту ситуацию экономисты любят описывать фразой: "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров" (рис. 2).

Рис.2. Возникновение инфляции спроса

Инфляция спроса хорошо известна и нашей стране. Она сохранялась здесь на протяжении всего периода существования планово-командной системы. Вот только ее проявления были особыми.

Поскольку все цены жестко фиксировались государством, то избыточные деньги не могли вызвать удорожания товаров напрямую. И потому здесь инфляция приобрела форму роста неудовлетворенного спроса.

Проще говоря, она вылилась в СССР в постоянную дефицитность почти всех товаров.

-инфляцию затрат, когда цены растут в силу удорожания покупных ресурсов для производства потребительских товаров.

Нагляднее всего такую спираль "цены--затраты" можно увидеть на примере связки "розничные цены - заработная плата" (рис. 3).

Рис.3. Возникновение инфляции затрат.

Если розничные цены повышаются, то покупательная способность заработной платы падает и под давлением работников ее приходится повышать. Это вызывает в свою очередь рост затрат на производство потребительских товаров. Компенсировать такой рост затрат приходится новым повышением цен. В итоге рост цен становится как бы самоподдерживающимся, и его темпы неуклонно повышаются.

Наряду с ростом заработной платы, опережающим повышение производительности труда, причиной инфляции издержек нередко становится удорожание материалов или энергии, опережающее темпы внедрения ресурсосберегающих технологий производства.

Все эти проблемы становятся во много раз более серьезными, когда страна попадает в полосу гиперинфляции.

Дело в том, что при гиперинфляции никакие торговые сделки не могут по скорости догнать рост цен. И пока товар продается, затраты на получение (производство) следующей его партии возрастают настолько, что полученной выручки на их покрытие уже не хватает. Выгоднее становится не продавать товары за быстро обесценивающиеся деньги, а напрямую менять их на другие товары. На смену нормальной торговле приходит бартер со всеми его недостатками.

По вполне понятным причинам происходит также и умирание сбережений.

Но если люди и фирмы не делают сбережений, а тратят все полученные доходы немедленно, то они не могут скопить крупные суммы, необходимые для покупок дорогостоящих товаров личного или производственного назначения. Значит, становится практически невозможно, например, строить новые предприятия или менять устаревшее или изношенное оборудование на действующих заводах.

Поэтому при высокой инфляции и, тем более, при гиперинфляции предприятия и коммерческие организации не могут найти деньги для реализации долгосрочных и крупных проектов. Им либо вообще не дают денег надолго (в 1992--2000 гг. российские банки почти не одалживали денег на срок более трех месяцев), либо требуют за пользование деньгами такую высокую плату, которая заемщикам не по карману.

Из-за этого предприятия и фирмы лишаются возможности занять деньги на поддержание оборудования в хорошем состоянии и его обновление, а также на освоение новой продукции или расширение масштабов своей деятельности. Торговля и производство продолжают разрушаться и дальше. Страна проедает свое будущее, уничтожая основу нормального развития экономики.

Именно такая ситуация сложилась в России в первой половине 90-х годов. Страна столкнулась с тяжелейшим инвестиционным голодом. Для спасения промышленности и других отраслей экономики необходимо было как можно скорее подавить инфляцию до умеренного уровня и создать условия для возрождения инвестирования.

Правительству России на это потребовалось почти два года (с конца 1994 г. по лето 1996 г.). Поскольку период активного подавления инфляции часто сопровождается спадом производства и другими тяжелыми экономическими последствиями, в России следствием антиинфляционной политики стал, в частности, затяжной кризис банковской системы.

Многие банки, привыкшие работать в условиях растущих цен и денежных потоков, не сумели вовремя перестроиться в связи со снижающейся инфляцией и "сели на мель". Эти банки не смогли расплатиться по своим обязательствам и разорились, лишив многие семьи и фирмы их сбережений.

Показатели инфляции

Система индексов цен, рассчитываемых Калугастатом, включает в себя индексы цен и тарифов на товары и услуги на потребительском рынке, цен производителей промышленной продукции, цен приобретения организациями основных видов энергоресурсов, цен производителей на реализованную сельскохозяйственную продукцию, цен производителей в строительстве, тарифов на грузовые перевозки, тарифов на услуги связи для юридических лиц.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет отношение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в базисном периоде и характеризует изменение во времени общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления.

ИПЦ является важнейшим показателем, характеризующим уровень инфляции, и используется для целей государственной политики, анализа и прогноза ценовых процессов в экономике области, пересмотра минимальных социальных гарантий, решения правовых споров, а также при пересчете ряда показателей системы национальных счетов текущих цен в постоянные цены.

Расчет ИПЦ производится путем объединения двух информационных потоков: данных об изменении цен, полученных методом регистрации цен и тарифов на потребительском рынке и данных о структуре фактических потребительских расходов населения за предыдущий год.

Наблюдение осуществляется в организациях розничной торговли и сферы услуг, а также на вещевых, смешанных и продовольственных рынках, как в стационарных торговых заведениях, так и при передвижной торговле (палатки, киоски и т.д.).

Ценовая информация собирается в областном центре, Обнинске, Малоярославце, Людиново.

Потребительский набор, на основании которого рассчитывается ИПЦ, представляет собой единую для всех регионов Российской Федерации выборку групп товаров и услуг, наиболее часто потребляемых населением.

Исходной информацией для расчета ИПЦ являются данные регистрации цен на конкретные товары и услуги. На их основе определяются средние сопоставимые цены отчетного и предыдущего периодов. Сопоставимой считается цена, зарегистрированная на одной и той же организации торговли (сферы услуг) на один и тот же или аналогичный по качеству товар (услугу).

На базе индивидуальных индексов цен по городам, участвующим в наблюдении, определяются агрегатные индексы цен на отдельные товары и услуги в целом по области. В качестве весов используется удельный вес численности населения обследуемой территории в общей численности населения области.

Исходя из агрегатных индексов цен на товары и услуги в целом по области и доли расходов на их приобретение в потребительских расходах населения определяются индексы цен в целом на группы продовольственных и непродовольственных товаров и платных услуг, а также ИПЦ по области в целом.

Индекс-дефлятор - индекс цен, характеризующий средневзвешенное изменение цен всех произведенных товаров и услуг для внутреннего потребления и для поставки на экспорт.

Индексы-дефляторы по отдельным видам экономической деятельности в реальном секторе используются для расчета стоимости выпуска продукции, финансовых показателей (вместе с ИЦП) на прогнозируемый период, прогноза номинального ВВП (ВРП).

Индексы-дефляторы оборота розничной торговли и на платные услуги населению также используются для прогноза показателей баланса денежных доходов, расходов и сбережений населения, прогноза развития рынков товаров и платных услуг и др. в целом по России и в ее отдельных регионах.

Индексы цен на первичном и вторичном рынке жилья рассчитываются на основе зарегистрированных цен соответственно на вновь построенные квартиры и на квартиры функционирующего приватизированного жилого фонда, если они являются объектами совершения рыночных сделок.

Наблюдение ведется по выборочному кругу организаций, осуществляющих операции с недвижимостью в области. При регистрации цен на квартиры учитываются их количественные и качественные характеристики, а так же район их расположения в городе.

Индексы цен производителей промышленных товаров рассчитываются на основе зарегистрированных цен по товарам-представителям в базовых организациях. Цены производителей представляют собой фактически сложившиеся на момент регистрации цены указанных организаций на произведенную продукцию, предназначенную для реализации на внутреннем рынке (без косвенных товарных налогов - НДС, акциза и т.п.).

Рассчитанные по товарам-представителям индексы цен производителей последовательно агрегируются в индексы цен соответствующих видов, групп, классов, разделов экономической деятельности. В качестве весов используются данные об объеме производства в стоимостном выражении базисного периода.

Индекс цен производителей сельскохозяйственной продукции исчисляются на основании регистрации в отобранных для наблюдения сельскохозяйственных организациях цен на основные виды продуктов-представителей, реализуемых заготовительным, перерабатывающим организациям, на рынке, через собственную торговую сеть, населению непосредственно с транспортных средств, на ярмарках, биржах, аукционах, организациям, коммерческим структурам и т.п.

Индекс цен производителей в строительстве отражает динамику инвестиций в строительство объектов различных видов экономической деятельности и рассчитывается как агрегированный показатель из индексов цен производителей в строительстве (строительно-монтажные работы), на машины и оборудование, используемые в строительстве, и прочие капитальные работы и затраты, взвешенных по доле этих элементов в общем объеме инвестиций в основной капитал.

Индексы тарифов на грузовые перевозки характеризуют изменение за текущий период тарифов на грузовые перевозки без учета изменения за этот период структуры перевезенных грузов. Обследование тарифов осуществляется в выборочной совокупности транспортных организаций. В качестве весов используются доходы данного вида транспорта от перевозок грузов за базисный период.

Индекс тарифов на услуги связи для юридических лиц характеризует изменение тарифов на услуги связи для бюджетных и коммерческих организаций, оказанных как по свободным тарифам, так и по регулируемым на федеральном уровне. При расчете сводных индексов тарифов в качестве весов используются данные о доходах от услуг связи за предыдущий год.

Построение прогноза инфляции по Калужской области

В качестве исходных данных у нас выступают значения ИПЦ по Калужской области (декабрь к декабрю предыдущего года, %-ов) за 2000-2007 гг.

Чтобы спрогнозировать какие значения примет индикатор х в 2008-2011 гг. нам необходимо сначала построить 5 типов трендов по ряду его значений.

Для каждого тренда рассчитаем St, Vt, величину доверительного интервала = St*tб(n-m), где n - число уровней временного ряда, m - число коэффициентов в уравнении тренда. Отразим на рисунках границы доверительных интервалов трендов, построив графики трендов по значениям, рассчитанным на основе их уравнений. Определим лучшим тренд (у него наименьшая Vt) .

Затем подставим в уравнение лучшего тренда значения t соответствующие 2008-2011 годам. Полученные значения уравнения являются прогнозом индикатора х на 2008-2011 гг. И наконец, сравним наш прогноз инфляции по Калужской области с прогнозом инфляции по России.

1-й тренд.

=1,926528

(n - число уровней временного ряда, m - число коэффициентов в уравнении тренда);

=(1,926528/114,7268)*100%=1,679231;величина доверительного интервала = St*t0,05(6) =1,926528* *2,446912=4,714045

2-й тренд.

St = 2,016007; Vt = 1,757224; величина доверительного интервала =St*t0,05(6) =2,016007*2,446911846=4,932992247.

3-й тренд.

St = 1,906993; Vt = 1,662203; величина доверительного интервала =

=St*t0,05(5) =1,906993*2,570582= 4,902081.

4-й тренд.

St = 1,882983; Vt = 1,641276; величина доверительного интервала =St*t0,05(7) =1,882983*2,364624=4,452548.

5-й тренд.

St = 1,769793; Vt = 1,542615; величина доверительного интервала =St*t0,05(7) =1,769793*2,364624=4,184895.

Прогноз инфляции по Калужской области и его сравнение с прогнозом по России.

Сравнив относительные ошибки пяти трендов, получаем, что наименьшая Vt у 5-го тренда он лучший. Теперь подставим в уравнение x(t) = 120,5e^(-0,0109t) значения t соответствующие 2008-2011 годам, т.е. 9,10,11,12. Полученные значения х(t) являются прогнозом ИПЦ по Калужской области (декабрь к декабрю предыдущего года, %-ов) на 2008-2011 гг. Данные значения представлены в таблице, расположенной ниже. В ней также показана динамика ИПЦ по России за 2000-2011 гг. и прогноз ИПЦ по России на 2008-2011 гг.

Сравнение прогнозов инфляции по Калужской области и по России наглядно представлено в графике на следующей странице.

Размещено на Allbest.ru