Международные финансово-кредитные организации

Размещено на http://www.allbest.ru/

Министерство образования и науки РФ

Государственное бюджетное образовательное учреждение среднего профессионального образования

(среднее специальное учебное заведение)

«Челябинский Юридический Техникум»

КУРСОВАЯ РАБОТА

по дисциплине: «Финансы и кредит»

Тема: «Международные финансово-кредитные организации»

Специальность 080106.52

Выполнил студент гр. Ф-21 Якшина К.Г.

Проверил: Андриянова Н.С.

Челябинск 2012

Содержание

международный валютный финансовый институт

Введение

1. Общая характеристика международных финансовых институтов

1.1 История возникновения и функции международных финансовых институтов

1.2 Общая характеристика и цели международных финансовых институтов

1.3 Организация Объединённых Наций (ООН) и её роль в валютно-кредитных и финансовых отношениях

2. Характеристика важнейших организаций в международных валютно-кредитных отношениях

2.1 Характеристика МВФ, БМР и ЕБРР

2.2 Всемирный банк ( МБРР, МАР, МАГИ, МФК)

2.3 Парижский и Лондонский клубы кредиторов

2.4 Взаимодействие Российской Федерации с международными финансовыми институтами

Заключение

Список используемой литературы

Введение

Тема моей курсовой работы «Международные финансово-кредитные организации». В условиях перехода на рыночные отношения значение и роль финансово-кредитной системы очень велика. Возникновение международных финансовых организаций было вызвано необходимостью более эффективного регулирования мировой экономики и для оказания помощи бедным и развивающимся странам. Именно кредит, полученный на выгодных условиях, может послужить тем толчком к развитию, в котором данная страна и нуждалась. В условиях возросшей взаимозависимости практически все государства заинтересованы в сотрудничестве с международными экономическими и валютно-финансовыми организациями, которые составляют одно из важнейших звеньев международной финансовой системы и являются основным источником необходимых финансовых ресурсов для стран с развивающейся и переходной экономикой.

Одни государства используют эти организации в качестве проводников своей стратегической экономической политики, другие находят интерес в своем участии в них в качестве доноров, а третьи - реципиенты - сотрудничают с ними в целях привлечения льготных кредитов для инвестиционных проектов и решения проблем дефицитного бюджетного финансирования. Четвертые, что хуже всего, уже не могут существовать без их помощи и находятся у них в долговой зависимости. Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства.

Международные экономические и валютно-финансовые организации занимают важное место в системе международных экономических отношений, а также в настоящее время оказывают существенное влияние на развитие экономики любой страны. В этом и заключается актуальность данной темы.

Основными международными финансово-кредитными институтами являются Международный Валютный Фонд ( МВФ), Всемирный Банк, Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР),Банк Международных Расчетов (БМР). А также это неформальные организации стран-кредиторов - Парижский и Лондонский клубы кредиторов. Деятельность всех вышеперечисленных организаций я рассмотрю в своей курсовой работе.

Объектом исследования являются международные кредитные организации. Целью курсовой работы является изучение деятельности международных финансово-кредитных организаций. Для того, чтобы достичь поставленной цели, нужно решить следующие зaдaчи: рассмотреть историю развития, причины возникновения и деятельность международных финансово-кредитных организаций, также выявить их роль в современных условиях. Предметом исследования являются финансово-экономические oтнoшения, вoзникающие при распределении средств между субъектами мировой экономики.

Теоретической основой написания курсовой работы послужили нормативно-правовые акты, учебники по экономике, статьи из периодических изданий, а также интернет-ресурсы. Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка используемой литературы.

1. Общая характеристика международных финансовых институтов

1.1 История возникновения и функции международных финансовых институтов

Мировой кредитный рынок - специфическая сфера международного движения ссудного капитала между странами на условиях возвратности и уплаты процента, где формируются спрос и предложение на заемный капитал. Традиционно разграничивались рынок краткосрочных ссудных капиталов (денежный рынок) и рынок средне- и долгосрочных капиталов (рынок капиталов), в том числе финансовый рынок. Мировой финансовый рынок - часть рынка ссудных капиталов, где преимущественно производятся эмиссия и купля-продажа ценных бумаг. На практике это деление постепенно утрачивает значение, так как происходит взаимный перелив капиталов, а обычные банковские кредиты замещаются эмиссией ценных бумаг.

Процесс создания международных организаций начался во второй половине прошлого века. После окончания Второй мировой войны произошло четкое осознание необходимости решения насущных экономических и политических проблем во всём мировом сообществе. Создание международных организаций стало результатом поиска эффективных мер для разрешения сложных, чрезвычайных или кризисных ситуаций в жизни государств.

Быстрое развитие международных организаций было обусловлено и чисто экономическими причинами. XX в. характеризовался бурным ростом международных экономических связей во всех формах: торговли, вывоза капитала, производственного кооперирования, научно-технического взаимодействия, миграции рабочей силы. Сдвиги в сферах производства, коммуникаций, торговли, зарубежного инвестирования и финансов привели к невиданной прежде степени вовлеченности стран в мирохозяйственные связи и превратили мировую экономику в целостный глобальный организм, спаянный уже не просто международным разделением труда, но и гигантскими по своим масштабам, порой всемирными производственно-сбытовыми структурами, глобальной финансовой системой и информационной сетью.

Снижение дееспособности национальных государств в экономической сфере, нарастающий процесс усиления хозяйственной взаимосвязи и взаимозависимости государств объективно поставили перед человечеством задачу нахождения принципиально новых механизмов регулирования глобальной экономики. В сложившихся условиях особая роль в поиске новых механизмов регулирования была возложена на международные экономические организации. В настоящее время насчитывается более 4 тысяч международных организаций. Ведущая среди них -- Организация Объединенных Наций (ООН) с ее разветвленной системой экономических органов, Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

Международная финансовая организация -- организация, создаваемая на основе межгосударственных (международных) соглашений в сфере международных финансов. Участниками соглашений могут выступать государства и негосударственные институты.

Возникновение международных финансовых институтов обусловлено следующими причинами:

1. Усиление глобализации хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ, выходящих за национальные границы.

2. Развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений.

3. Необходимость совместного решения проблем нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Специфическими причинами создания региональных банков развития развивающихся стран явились: завоевание политической независимости этими странами; повышение их роли в мировом развитии; тенденция к региональному сотрудничеству и экономической интеграции в целях решения проблем национальной экономики. К региональным валютным и кредитно-финансовым организациям относятся институты ЕС, созданные для стимулирования западноевропейской интеграции.

Межгосударственные финансовые институты выполняют следующие функции:

1.Предоставление кредитов странам;

2.разработка принципов функционирования мировой валютной системы;

3.осуществление межгосударственного регулирования международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

Основными целями международного экономического сотрудничества являются:

1. Развитие экономического и социального прогресса, обеспечение высокого уровня жизни всех стран и народов;

2. определение и использование наиболее прогрессивных международных экономических отношений, основанных на справедливости, общности интересов, взаимном сотрудничестве между всеми государствами;

3. развитие международных связей и сотрудничества для решения межгосударственных экономических и социальных проблем;

4. достижение сотрудничества в научно-технических, промышленно- производственных и социальных областях на основе равных преимуществ, совершенствования взаимных интересов и выгоды для всех государств;

5. обеспечение ускоренного развития и экономического роста стран, особенно развивающихся;

6. достижение более прогрессивных, рациональных и справедливых внешнеэкономических отношений, содействие совершенствованию структуры мировой экономики;

7. создание необходимых условий для интенсивного экономического сотрудничества между всеми нациями и народностями;

8. развитие и поощрение международного сотрудничества и межгосударственных экономических связей, содействие коллективной безопасности на основе соблюдения суверенного экономического, социального и политического равенства государств.

1.2 Общая характеристика и цели международных финансовых институтов

Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает многочисленные международные организации. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Другие представляют собой форум для межправительственного обсуждения, выработки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Международные валютно-кредитные и финансовые организации объединяет общая цель -- развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства.

Международные экономические организации -- это институт многосторонних межгосударственных отношений, имеющий согласованные его участниками цели, компетенцию и свои постоянные органы, а также другие специфические политико-организационные нормы, в числе которых устав, процедура, членство, порядок принятия решений и др. Они могут включать также совещания, конференции, конгрессы, которые осуществляют свою деятельность в течение ограниченного периода времени и не имеют устава и рабочих органов.

Международные валютно-кредитные организации - международные экономические организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования валютных и кредитно-финансовых отношений между странами, содействия экономическому развитию стран, кредитной помощи. В число таких организаций входят Банк международных расчетов, Международный валютный фонд, Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), региональные международные банки развития. Международные финансовые организации создаются путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения определенных задач в области развития мировой экономики и международных экономических отношений.

Приоритетные международные экономические взаимосвязи и взаимодействия стран основываются и регулируются следующими принципами:

1. Суверенное равенство в развитии стран, обеспечение справедливости во внешнеэкономических связях и отношениях;

2. Взаимозависимость и взаимообусловленность интересов промышленно развитых и развивающихся стран;

3. Добросовестное выполнение международных обязательств, достижение взаимных и реальных результатов между всеми странами;

4. Реализация межгосударственной экономической и социальной справедливости в международных отношениях.

Международные финансовые институты преследуют следующие цели:

1. Объединить усилия мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики;

2. Осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование;

3. Совместно разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

4. Развивать сотрудничество, обеспечивать целостность, стабилизацию сложных ситуаций, сглаживать противоречия всемирного хозяйства.

Поле деятельности международных валютных и кредитно-финансовых организаций:

-анализ ситуации, тенденций и факторов развития мировой экономики;

-операции на мировом валютном и фондовом рынке с целью регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли;

-инвестиционная деятельность (кредитование в области международных и внутренних национальных проектов);

-кредитование государственных проектов;

-финансирование программ международной помощи;

-финансирование научных исследований;

-благотворительная деятельность.

Рассмотрим классификацию предложенную известным специалистом -Жуковым Е.Ф. Международные организации он разделяет по ряду критериев, в частности:

1. В зависимости от круга членов различают организации всеобщие или ограниченного состава.

Всеобщие или универсальные международные экономические организации потенциально рассчитаны на участие всех государств, хотя даже сегодня в ООН некоторые страны по разным причинам не участвуют.

В некоторых МФО участвуют только промышленно развитые страны (Лондонский клуб). Членами других организаций - только страны одного региона (ЕБРР).

2. В зависимости от характера компетенции организации делятся на обладающие общей и специальной компетенцией.

Компетенция международной организации - это объект или сфера ее предметной деятельности, а также представляемые ей для этого полномочия. Компетенция международной организации имеет договорную основу и ограничена договорными рамками.

В первом случае компетенция не ограничена какой-либо одной сферой сотрудничества. А специальные - Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), Международный валютный фонд (МВФ), Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ).

3. По соотношению объема компетенции, передаваемой государствами международной организации, различают:

-- межправительственные организации, выполняющие координационные функции, в которых перераспределенная компетенция остается совместной для государства и организации;

-- международные организации, выполняющие отдельные наднациональные функции, обладающие исключительной компетенцией по ряду вопросов и ограничивающие функции государств-членов в их решении. Примером может служить обязательность выполнения решений МВФ и Мирового банка в валютно-кредитной сфере для стран-участниц;

-- наднациональные организации, созданные для формирования правил, обязательных для государств-членов, и механизмов контроля и принуждения участников к соблюдению этих правил. Подобными функциями наделены наднациональные органы Европейского Союза: Европейский совет, Европейский парламент и др.

4. В зависимости от сферы международного регулирования международные организации классифицируются как:

-- международные экономические организации, регулирующие экономическое и промышленное сотрудничество и отрасли мировой экономики;

-- международные экономические организации, регулирующие мировую торговлю;

-- международные валютно-кредитные и финансовые организации (Международный валютный фонд, институты Мирового банка и др.);

-- международные и региональные организации, регулирующие предпринимательскую деятельность (Межамериканская инвестиционная корпорация -- МАИК, Северный инвестиционный банк -- СИБ и др.);

-- международные неправительственные организации и объединения, содействующие развитию мирохозяйственных связей (Парижский клуб).

1.3 Организация Объединённых Наций (ООН) и её роль в валютно-кредитных и финансовых отношениях

К организациям, имеющим всемирное значение, относится, прежде всего, специализированные институты ООН. Организация Объединённых Наций (ООН) была создана в 1945году и является всеобъемлющей уникальной международной организацией, объединяющей 185 суверенных государств.

ООН присуще большое институциональное разнообразие, проявляющееся в широкой репрезентативности, как входящих, так и сотрудничающих с ООН организаций. Во-первых, ООН представляет собой совокупность органов (Генеральная Ассамблея, Экономический и Социальный Совет, Секретариат и др.). Во-вторых, ООН выступает как система организаций, состоящих из специализированных и других самостоятельных учреждений (Всемирный банк, Международный валютный фонд, Конференция ООН по торговле и развитию, Организация Объединенных Наций по промышленному развитию и др.).

ООН непосредственно осуществляет свою деятельность в сферах экономического, социального и политического развития стран, содействует формированию благотворной, стабильной и благоприятной среды межгосударственного сотрудничества. Некоторые специализированные органы ООН занимаются проблемами международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

ООН реализует важнейшие функциональные аспекты, в числе которых особую актуальность приобретает исследование проблем взаимосвязи между глобализацией и развитием экономики в мире, изучение роли и влияния глобализации экономики на регулирование мировых финансовых процессов. Важной функциональной сферой деятельности ООН является также разработка перспективных форм и методов партнёрства между промышленно развитыми и развивающимися странами с учётом степени их экономического развития. Приоритетное значение в ООН имеет формирование плодотворной и продуктивной международной экономической среды, содействующей достижению прогресса в процветании и стабильности развития стран мира, эффективной интеграции развивающихся стран в систему международной торговли. ООН оказывает содействие обеспечению неотъемлемого права выбора каждой страной своей экономической системы развития, владения, использования и эксплуатации всех своих природных богатств и ресурсов, а также расширению научно-технической деятельности промышленно развитых и развивающихся стран для мобилизации национальных ресурсов на достижение экономического развития. ООН содействует достижению стабильного финансового развития сфер национальных экономик различных стран, совершенствованию международных экономических связей на основе взаимной выгоды, равных преимуществ и предоставления режима наибольшего благоприятствования. ООН способствует неуклонному развитию мировой экономики путём разработки приоритетных подходов и мер, отвечающих требованиям промышленно развитых и развивающихся стран, что соответствует глобальным мировым экономическим позициям и условиям.

Многие специализированные учреждения ООН играют активную роль в развитии и унификации мер экономической политики, анализируют состояние международных рынков и инфраструктуры, способствуют согласованию правил и процедур частного коммерческого права. Среди регулятивных функций ООН и агентств, ответственных за разработку нормативов регламентации международного бизнеса, наиболее важными представляются следующие:

- проведение в жизнь соглашений о сферах государственной юрисдикции (Генеральная Ассамблея), которое помогает определять, какая страна обладает правомочиями по отношению к той или иной наземной и водной территории, воздушному пространству, обусловливая, к примеру, условия транспортировки или добычи полезных ископаемых;

- проведение в жизнь договоренностей о правах интеллектуальной собственности (Всемирная организация интеллектуальной собственности - ВОИС). Экспорт высокотехнологичной продукции, охрана торговых марок и патентов были бы осложнены без соблюдения строго регламентированных прав интеллектуальной собственности, охрана которых обеспечивается через ВОИС и ТРИПС (Соглашение о торговых аспектах прав интеллектуальной собственности).

- унификация экономических терминов, систем мер и показателей (Статистическая комиссия ООН, Комиссия ООН по праву международной торговли - ЮНСИТРАЛ и др.). Практически все органы ООН в какой-то степени обеспечивают стандартизацию, что упрощает проведение объективных международных сопоставлений;

- разработка и согласование правил международной коммерческой деятельности (ЮНСИТРАЛ, Конференция ООН по торговле и развитию - ЮНКТАД). Регулирование коммерческой деятельности строго посредством предлагаемых инструментов и процедур, несомненно, способствует развитию торговли и логически увязывает глобальные потоки товаров и информации,

- предотвращение ущерба товарам и услугам, представленным на мировых рынках, и обеспечение компенсаций издержек (ЮНСИТРАЛ, Международная организация гражданской авиации, Международная морская организация, Международный союз электросвязи, Всемирный почтовый союз). Без действенных соглашений о предотвращении ущерба компаниям-перевозчикам и товарам, как и о гарантиях сохранения информации, бизнес был бы менее расположен осуществлять международные коммерческие операции.

- борьба с экономическими преступлениями (Комиссия ООН по предотвращению преступлений и уголовному правосудию). Криминальная деятельность создает дополнительное финансовое бремя для законопослушного бизнеса, так как косвенно поощряет коррупцию, ограничивает свободную конкуренцию и неизбежно повышает расходы на безопасность;

- сбор, анализ и распространение достоверной экономической информации, способствующей заключению международных соглашений (ЮНСИТРАЛ, ЮНКТАД, Всемирный банк), помогает странам и компаниям в оценке рынков, сопоставлении собственных ресурсов и возможностей и разработке внешнеэкономических стратегий.

Вопросы инвестиций в развивающиеся страны, развития малого и среднего бизнеса в настоящее время относятся к числу весьма актуальных. Они затрагивают любое учреждение ООН, обладающее мандатом в сфере экономического развития. Ведущими среди них являются Организация Объединенных Наций по промышленному развитию (ЮНИДО) и Программа развития ООН (ПРООН). ЮНИДО прилагает необходимые усилия для повышения экономического потенциала развивающихся стран и стран с переходной экономикой на основе развития их промышленных предприятий. Предоставляемые ЮНИДО рекомендации призваны помочь этим странам преодолеть трудности в социальной и экономической областях и добиться более широкого и успешного участия в международном сотрудничестве.

ПРООН содействует развитию бизнеса посредством механизмов финансирования и поддержки частных и государственных компаний в развивающихся странах. ПРООН и ЮНКТАД на регулярной основе среди прочих учреждений ООН привлекают представителей бизнеса к участию в форумах и семинарах, посвященных экономическим вопросам.

Важнейшей функцией ООН является координация проблем, связанных с формированием и реализацией мировых инвестиций, созданием необходимых условий для их развития в сферах международного предпринимательства. ООН способствует созданию реальной основы для либерализации деятельности в области прямых иностранных инвестиций, поддержки тенденций к проведению открытой инвестиционной политики во многих странах мира, содействующей развитию рыночных отношений. Структура прямых иностранных инвестиций промышленно развитых стран (в процентном соотношении и в млрд.долл. ) приведена в приложении на рис.1 и рис.2

Рис. 1 Структура прямых иностранных инвестиций промышленно развитых стран в процентном соотношении

Рис. 2 Структура прямых иностранных инвестиций промышленно развитых стран, млдр.долл

2. Характеристика важнейших организаций в международных валютно-кредитных отношениях

2.1 Характеристика МВФ, БМР и ЕБРР

Особая роль в международных финансах принадлежит Международному валютному фонду (МВФ). Эта международная финансовая организация межправительственного сотрудничества со статусом специализированного учреждения ООН организована в 1944 г. по решению Конференции ООН по валютно-финансовым вопросам (в Бреттон-Вудсе, США). Количество государств -- членов МВФ --188. Членство в МВФ служит условием вступления в Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Официальные цели МВФ:

1. «способствовать международному сотрудничеству в валютно-финансовой сфере»;

2. «содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли» в интересах развития производственных ресурсов, достижения высокого уровня занятости и реальных доходов государств-членов;

3. «обеспечивать стабильность валют, поддерживать упорядоченные отношения валютной области среди государств-членов» и не допускать «обесценивания валют с целью получения конкурентных преимуществ»;

4. оказывать помощь в создании многосторонней системы расчётов между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений;

5. предоставлять временно государствам-членам средства в иностранной валюте, которые давали бы им возможность «исправлять нарушения равновесия в их платежных балансах».

Основные функции МВФ:

- содействие международному сотрудничеству в денежной политике

- расширение мировой торговли

- кредитование

- стабилизация денежных обменных курсов

- консультирование стран дебиторов

- разработка стандартов международной финансовой статистики

- сбор и публикация международной финансовой статистики

Банк международных расчетов (БМР) предоставляет центральным банкам ресурсы для международных банковских операций. Банк был образован в 1930 ведущими центральными банками мира. Он уполномочен действовать и как доверенное лицо и агент международных финансовых соглашений. Штаб-квартира располагается в Базеле (Швейцария). Центральные банки ведущих торговых государств являются его учредителями, каждый назначает своего представителя в совет директоров; правление собирается не реже десяти раз в год.

Целью банка является (статья 3 устава БМР):

- Содействие развитию сотрудничества между центральными банками;

- Создание новых возможностей для международных финансовых операций;

- Деятельность в качестве доверенного лица или агента при проведении международных платежных операций, переданных ему на основании договоров со сторонами-участниками.

Часть функции БМР в значительной степени взял на себя Международный валютный фонд. Сегодня основой его деятельности остаётся кооперация среди центральных банков. Кроме того БМР оказывает широкий спектр финансовых услуг центральным банкам стран-членов (предоставляет кредиты, принимает депозиты, выступает в качестве посредника или гаранта).

При Банке международных расчётов в 1974 г. был создан Базельский Комитет по банковскому надзору, который разрабатывает директивы и рекомендации, направленные на совершенствование банковского регулирования и ведёт работу по унификации требований к финансовому регулированию в разных странах. Кроме того под эгидой БМР действуют Комиссия по платежным системам, Комитет по глобальной финансовой стабильности, Группа по борьбе с подделкой денежных знаков и ряд других структур.

Европейский банк реконструкции и развития - инвестиционный механизм, созданный в 1991 году 61 страной и двумя международными организациями для поддержки рыночной экономики и демократии в 29 странах -- от Центральной Европы до Центральной Азии. ЕБРР является крупнейшим инвестором, и помимо выделения своих средств привлекает значительные объёмы прямых иностранных инвестиций. Однако, хотя его акционерами и являются представители государства, ЕБРР вкладывает капитал главным образом в частные предприятия, как правило, совместно со своими коммерческими партнёрами. Он осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства как в новые производства, так и в действующие фирмы. Он также работает с государственными компаниями в целях поддержки процессов приватизации и структурной реорганизации на них, а также совершенствования коммунального хозяйства. ЕБРР использует установившиеся у него тесные связи с правительствами стран региона, в целях реализации курса на создание благоприятных условий для предпринимательской деятельности.

Европейский банк реконструкции и развития является международной финансовой организацией, которая финансирует проекты в 29 странах от Центральной Европы до Центральной Азии. Вкладывая капитал прежде всего в те предприятия частного сектора, потребности которых не могут быть в полной мере удовлетворены за счет рынка, Банк содействует развитию предпринимательства и переходу к демократии и рыночной экономике.

ЕБРР привлекает средства за счёт эмиссии облигаций. Особенностью операций ЕБРР является широкое привлечение средств в национальных валютах стран Восточной Европы, включая российский рубль.

2.2 Всемирный банк ( МБРР, МАР,МАГИ,МФК)

Всемирный банк (ВБ) -- международная финансовая организация, созданная с целью организации финансовой и технической помощи развивающимся странам. В процессе своего развития Всемирный банк претерпевал различные структурные изменения, поэтому под термином Всемирный банк на разных этапах понимались разные организации.

Вначале Всемирный банк ассоциировался с Международным банком реконструкции и развития, осуществлявшим финансовую поддержку в восстановлении после Второй мировой войны Западной Европы и Японии. Позднее в1960 г. была создана Международная ассоциация развития, которая взяла на себя часть функций, связанных с политикой этого банка.

В настоящее время под Всемирным банком фактически понимают две организации:

- Международный банк реконструкции и развития

- Международная ассоциация развития

- В разное время к ним присоединились созданные для решения задач Всемирного банка ещё три организации:

- Международная финансовая корпорация

- Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций

- Международный центр по урегулированию инвестиционных споров

Все пять организаций входят в Группу организаций Всемирного банка и называются Группой Всемирного банка. В отдельных случаях под Всемирным банком по-прежнему понимается Международный банк реконструкции и развития, который до сих пор составляет основу деятельности Всемирного банка.

«Цели деятельности Всемирного банка - способствовать устойчивой глобализации в интересах всех слоёв населения, сокращению масштабов бедности, ускорению экономического роста без ущерба для окружающей среды, а также создавать для людей новые возможности и вселять в них надежду» - Роберт Б. Зеллик, президент Всемирного банка.

Решая глобальные задачи развития человечества, Всемирный банк, используя механизм предоставления кредитов МБРР, кредитует страны со средним уровнем дохода по процентным ставкам, соответствующим уровню рынка этих стран. Другая финансовая организация Всемирного банка МАР кредитует страны с низким уровнем дохода по минимальным процентным ставкам или без процентов.

Два тесно связанные между собой учреждения в составе Всемирного банка -- Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и Международная ассоциация развития (МАР) -- предоставляют займы по низким процентным ставкам, под нулевой процент или в виде грантов странам, не имеющим доступа к международным рынкам капитала или имеющим такой доступ на невыгодных условиях. В отличие от других финансовых учреждений, Всемирный банк не стремится к получению прибыли. МБРР действует на рыночной основе, пользуется своим высоким кредитным рейтингом, позволяющим ему получать средства под низкий процент, для того чтобы предоставлять кредиты своим клиентам из числа развивающихся стран также по низким процентным ставкам. Операционные расходы, связанные с этой деятельностью, Банк покрывает самостоятельно, не используя для этого внешние источники финансирования.

Каждые три года Группа Всемирного банка разрабатывает рамочный документ: «Стратегия деятельности Группы Всемирного банка», который используется как основа сотрудничества со страной. Стратегия помогает увязать программы банка как по предоставлению займов, так и аналитических и консультационных услуг, с конкретными целями развития каждой страны-заёмщика. В стратегию входят проекты и программы, которые могут максимально повлиять на решение проблемы бедности и способствовать динамичному социально-экономическому развитию. До подачи на рассмотрение совету директоров Всемирного банка стратегия обсуждается с правительством страны-заемщика и с другими заинтересованными структурами.

Займы, предоставляемые МБРР развивающимся странам, финансируются в основном за счёт продажи облигаций, имеющих наивысший рейтинг надёжности на мировых финансовых рынках. Получая небольшую прибыль от кредитования, МБРР более значительный доход получает от собственного капитала. Этот капитал состоит из резервов, накопленных в течение многих лет, и средств, получаемых в виде взносов от 184 государств-членов Всемирного банка. Полученную прибыль МБРР использует для покрытия операционных расходов, частично перечисляет МАР и использует для облегчения бремени задолженности стран.

Ресурсы МАР, которая является крупнейшим в мире источником финансирования беднейших стран мира в виде беспроцентных займов и грантов, пополняются каждые три года 40 странами-донорами. Дополнительные средства МАР получает по мере погашения странами предоставляемых на срок от 35 до 40 лет беспроцентных займов. Эти средства затем вновь используются для предоставления кредитов. На долю МАР приходится почти 40 процентов общего объёма кредитных операций Всемирного банка.

Действуя через МБРР и МАР, Всемирный банк предоставляет кредиты двух основных видов: инвестиционные кредиты и кредиты на цели развития.

Инвестиционные кредиты предоставляются для финансирования производства товаров, работ и услуг в рамках проектов социально-экономического развития в самых различных секторах.

Кредиты на цели развития (раньше называвшиеся кредитами для структурных преобразований) предоставляются путем выделения финансовых ресурсов в целях поддержки политических и институциональных реформ.

Долгосрочные кредиты МАР являются беспроцентными, однако по ним взимается небольшой комиссионный сбор в размере 0,75 процента предоставленных средств. Взимаемый МАР сбор за резервирование средств составляет от нуля до 0,5 процентов неиспользованной суммы кредита.

Всемирный банк осуществляет финансовую поддержку в форме грантов. Целью грантов является содействие разработке проектов путем стимулирования нововведений, сотрудничества между организациями и участия местных заинтересованных сторон в работе над проектами. В последние годы гранты МАР, финансируемые напрямую, либо управляемые в рамках партнерских отношений, использовались в следующих целях:

- Облегчение долгового бремени стран с высоким уровнем задолженности;

- Повышение эффективности служб канализации и водоснабжения;

- Поддержка программ иммунизации и вакцинации с целью снижения заболеваемости инфекционными болезнями, такими как малярия;

- Борьба с пандемией ВИЧ/СПИДа;

- Поддержка организаций гражданского общества;

- Создание стимулов для сокращения выбросов парниковых газов.

Всемирный банк осуществляет не только финансовую поддержку странам-членам. Его деятельность направлена также на оказание аналитических и консультационных услуг, в которых нуждаются развивающиеся страны. Анализ проводимой странами политики и разработка соответствующих рекомендаций с целью улучшения социально-экономической ситуации в странах и улучшения условий жизни населения -- часть деятельности Всемирного банка. Банк занимается исследовательской работой по широкому кругу вопросов, таких как окружающая среда, бедность, торговля и глобализация, и экономическими и отраслевыми исследованиями в конкретных секторах. Банк анализирует перспективы экономического развития стран, в том числе, например, банковского и/или финансового сектора, торговли, проблемы бедности и системы социальной защиты.

Значительная часть усилий также направлена на образовательную деятельность и распространение знаний, помогающих решать проблемы развития страны.

Институт Всемирного банка ИВБ - один из инструментов реализации политики по распространению знаний, способствующих решению задач Всемирного банка. ИВБ работает с политиками, бизнесменами, техническими специалистами, другими категориями граждан, а также с университетами, учебными центрами из разных стран.

Служба Интернет-трансляций B-SPAN -- это Интернет-портал, при помощи которого Всемирный банк проводит семинары и конференции на такие темы, как устойчивое развитие и сокращение масштабов бедности.

Условием членства во Всемирном банке является членство в Международном валютном фонде, то есть каждая страна-член МБРР должна прежде стать членом Международного валютного фонда. Только те страны, которые являются членами МБРР, могут быть членами других организаций, входящих в Группу Всемирного банка.

Международный банк реконструкции и развития состоит из 184 стран-членов. Последней (18 января 2007 года) принятой страной была Черногория. В соответствии с Уставом Международного банка реконструкции и развития каждая страна имеет определенную квоту в уставном капитале, пропорционально квоте распределяются голоса при принятии решений. Распределение голосов в ВБ приведены в таблице 1.

Таблица 1

Распределение голосов во Всемирном Банке

Страна-участница	Доля, %
США	16,39
Япония	7,86
Германия	4,49
Франция	4,30
Великобритания	4,30
Китай	2,78
Индия	2,78
Италия	2,78
Канада	2,78
Россия	2,78
Саудовская Аравия	2,78
Нидерланды	2,21
Бразилия	2,07
Бельгия	1,81
Испания	1,75
Швейцария	1,66
Австралия	1,53
Иран	1,48
Венесуэла	1,27
Мексика	1,18
Аргетина	1,12
Остальные 164 страны	29,90
Всего	100,00

2.3 Парижский и Лондонский клубы кредиторов

Система мировых финансовых учреждений не ограничивается Всемирным банком, МВФ и другими региональными банками. Стратегия этих учреждений не смогла открыть путь для долгосрочного решения проблемы задолженности. В центре же внимания мирового сообщества оказались две неформальных организации - Парижский и Лондонский клубы, благодаря своей роли в решении проблем платежного дисбаланса и коммерческого долга. В Парижском клубе реструктурируются долги правительств и гарантированные ими долги, а в Лондонском клубе - задолженности перед коммерческими банками.

Парижский клуб кредиторов - это важнейшее неформальное финансовое объединение лидеров мировой экономики. Парижский клуб более влиятелен, чем, например, Лондонский клуб, и объединяет в себе представителей банков-кредиторов 19 стран - Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Россия, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония. Парижский клуб кредиторов был создан в 1956 году для обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных государств. Наверное, самое название «Парижский клуб» не совсем точная, хотя это неформальное объединение, а не официальная международная организация. У него нет штаб-квартиры, секретариата, а, главное, нет устава. Этот клуб не имеет юридического статуса.

Лондонский клуб - это форум для пересмотра сроков погашения кредитов, предоставленных коммерческими банками (без гарантии правительства-кредитора). Поскольку такие переговоры между суверенными должниками и коммерческими кредиторами часто проходят в Лондоне, этот клуб получил название "Лондонского клуба". Данный "клуб" является неофициальным органом, включающим в себя коммерческие банки, перед которыми имеют задолженность страны "третьего мира". Российский долг, унаследованный от СССР, был реструктуризирован Лондонским клубом кредиторов в 1997 году. В 2009 году этот долг был полностью погашен.

Как и Парижский клуб, Лондонский клуб стремится облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Ни один их этих клубов не является международной организацией. Их "членский состав" нестабилен, и они не имеют официального мандата. Каждый клуб располагает комплексом правил и процедур для проведения операций по пересмотру долга. В Лондонском клубе интересы банков-кредиторов представляет консультативный комитет в составе тех банков, на которые приходится максимальная часть долга данной страны. (В Парижском клубе чаще всего кредиторы представлены наиболее влиятельными банками независимо от их доли в данном пересматриваемом долге). Руководящие принципы Парижского клуба в отношении неизбежного невыполнения долговых обязательств, условий кредитования и совместного участия в облегчении долгового бремени в равной степени применяются и к Лондонскому клубу. Несмотря на такое структурное и процедурное сходство, между Лондонским и Парижским клубами имеются существенные различия.

Лондонский клуб занимается реструктуризацией долгов коммерческим структурам, тогда как Парижский клуб пересматривает долги официальным кредиторам. Лондонский клуб не имеет постоянного председателя или секретариата, и его процедуры и организация носят гораздо более свободный характер, чем в Парижском клубе. Поэтому правила, регулирующие проведение заседаний Лондонского клуба, значительно различаются в зависимости от страны. Такая гибкость подхода затрудняет задачу описания процедур Лондонского клуба. При отсутствии формальных рамок пересмотра сроков погашения долга в Лондонском клубе коммерческие банки, несущие максимальные риски в отношении страны, добивающейся реструктуризации своей задолженности, образуют руководящий комитет под названи ем Банковский консультативный комитет (БКК) для зашиты интересов коммерческих банков, предоставляющих займы той или иной стране. Хотя в реструктуризации долга Лондонским клубом могут участвовать сотни банков, в состав данного руководящего комитета входят представители не более 15 банков. Соглашение, достигнутое между страной-должником и руководящим комитетом, должно получить поддержку банков, на которые приходится 90-95% непогашенных обязательств должника, и только после этого данное соглашение может быть официально подписано. Таким образом, реструктуризация долга в Лондонском клубе может стать утомительной, длительной и дорогостоящей процедурой для страны-должника. И наоборот, переговоры в Парижском клубе проводятся быстрее и почти без издержек для страны-должника.

Как правило, Лондонский клуб не пересматривает процентные платежи, тогда как Парижский клуб пересматривает выплату, как основной суммы долга, так и процентов. Вместо этого коммерческие банки предоставляют стране новый заем в качестве части пакета мер по реструктуризации. Доли отдельных банков в таком займе обычно основаны на величине их рисков в стране-должнике. Однако в последние годы банки проявляют все большее нежелание предоставлять дополнительные средства основной части должников. В нынешних соглашениях о пересмотре долга содержится набор альтернативных финансовых возможностей, который включает инструменты сокращения долга. Лондонский клуб в отличие от Парижского может пересмотреть сроки погашения долга, не требуя от страны-должника заключения с МВФ соглашения о резервных кредитах. Парижский клуб обычно не соглашается на периоды консолидации продолжительностью более одного года, а Лондонский клуб предпочитает, чтобы они составляли свыше двух-трех лет. Однако Парижский клуб постепенно увеличил продолжительность своих периодов консолидации, тогда как Лондонский клуб не проявляет гибкости в этом вопросе.

2.3 Взаимодействие Российской Федерации с международными финансовыми институтами

Внешний долг России -- обязательства, возникающие в иностранной валюте. Российский внешний государственный долг на 1 ноября 2011 года составил 36,0 млрд долларов. Структура внешнего государственного долга приведена таблице 2.

Таблица 2

Наименование	Сумма, млн.долл.США	Эквивалент, млн.евро
Государственный внешний долг Российской Федерации (включая обязательства бывшего СССР, принятые Российской Федерацией)	35 964,5	25 369,9
Задолженность бывшим странам СЭВ	1 043,1	735,8
Коммерческая задолженность бывшего СССР	57,8	40,8
Задолженность перед международными финансовыми организациями	2 626,7	1 852,9
Задолженность по внешним облигационным займам	29 183,4	20 586,5
Задолженность по ОВГВЗ (облигации внутреннего государственного валютного займа)	1,8	1,2
Задолженность по гарантиям Российской Федерации в иностранной валюте	24,6	17,3
Государственные гарантии Российской Федерации в иностранной валюте	966,8	682,0

Структура внешнего государственного долга на 01.10.2011

В настоящее время Российская Федерация является членом различных международных валютно-кредитных и финансовых институтов, а также развивает сотрудничество с некоторыми МФО на договорной основе. Сотрудничество осуществляется на различных уровнях:

1) Ведущие мировые финансовые институты - МВФ и группа Всемирного банка;

2) ЕБРР, созданный специально для кредитования переходных экономик;

3) Организации бывшего СЭВ - МБЭС и МИБ, адаптированные к современным условиям;

4) Новые региональные межгосударственные банки - Черноморский банк торговли и развития и Межгосударственный банк СНГ;

5) Европейские банки - ЕИБ, СИБ (на договорной основе). Сотрудничество России с каждой из этих организаций имеет разные цели, задачи и пути их решений, отличается, различаются эффективностью.

Рассмотрим подробней взаимодействия РФ с Ведущими мировыми финансовыми институтами( МВФ, ВБ).

Международный валютный фонд. В 2004 году исполнилось 12 лет с момента вступления России в Международный валютный фонд. Переговоры о присоединении к нему были начаты еще Советским Союзом и явились составной частью политики «нового мышления», интеграции в мировое хозяйство и мировую валютную систему, деидеологизации международных экономических и валютно-финансовых отношений. Вступление в МВФ на полноправной основе стало возможным лишь для постсоветской России, которая сразу же приобрела статус заемщика. МВФ пересмотрел свой прогноз темпов роста ВВП России на половину процента в 2011 году и на 0,4 процента в 2012 году, соответственно, до 4,3 процента и 4,1 процента. Однако баланс рисков смещен в сторону ухудшения ситуации, поскольку, по мнению МВФ и глобальный рост, и цены на нефть могут оказаться еще слабее, чем ожидается. Персонал МВФ также снизил свой прогноз инфляции в России на конец 2011 года на половину процента до 7,5 процента.

Всемирный банк. Осенью 1991 года Всемирный банк открыл своё временное представительство в Москве.

7 января 1992 года правительство Российской Федерации подало заявку на вступление в члены МВФ и Группы Всемирного банка. Россия стала членом этих организаций в июне 1992 года. В начале 1993 года банк открывает постоянное представительство в Москве, в котором в настоящее время работает около 70 человек, в основном -- российских граждан.

В июне 1993 года банк организовал многостороннюю встречу в Париже для обсуждения наиболее приоритетных реформ в России и координации связанной с ними внешней помощи. Всего России для структурных преобразований по линии Всемирного банка было предоставлено кредитов на сумму свыше 13 млрд долл.

C 1 января 1995 по 1 июня 2005 года президентом Всемирного банка являлся Джеймс Д. Вулфенсон. Он впервые посетил Российскую Федерацию в октябре 1995 года и с тех пор каждый год посещал Россию с официальным визитом. С 1 июня 2005 года по 30 июня 2007 года Президентом Всемирного банка являлся Пол Вулфовиц, ушедший со своего поста в результате скандалов, который также посещал Россию. С 30 июня 2007 года Президентом ВБ является Роберт Зеллик.

В настоящее время Банк финансирует 25 проектов в России.

Осознавая ценность знаний и опыта местных специалистов, Всемирный банк активно сотрудничает с ними в процессе реализации своих проектов. 80% сотрудников представительства Всемирного банка в Москве - национальные кадры. Как и в других странах, Всемирный банк в рамках решаемых им задач большое внимание уделяет аналитической деятельности и консультациям. Структура кредитов Всемирного Банка, предоставленных России, приведена на рис.3

Рис.3 Структура кредитов Всемирного Банка, предоставленных России с 1997 по 2010г.г., млн.долл

В итоге можно сказать, что для России более перспективно все же не сп??ание задолженности (оно вероятно только один раз, причем оставшуюся часть должник платит по довольно жесткому графику), а ее реструктуризация. На количество реструктуризации вообще никаких ограничений нет - их можно проводить бесконечно, так и не пр??тупая к выплате основной части долга.

Заключение

В результате проделанного в работе анализа можно сказать, что международные валютно-кредитные учреждения, такие как Международный валютный фонд, Всемирный банк и Европейский банк реконструкции и развития, Парижский и Лондонский клубы играют значительную роль в организации международных кредитных отношений и поддержании стабильности международных расчетов. Во-первых, их деятельность позволяет внести регулирующее начало и определенную стабильность в противоречивую целостность всемирного хозяйства, обеспечивая в целом бесперебойное функционирование валютно-финансовой сферы. Во-вторых, они призваны служить форумом для налаживания сотрудничества между странами и государствами. С ослаблением идеологического противостояния эта задача становится все более актуальной. В-третьих, возрастает значение международных валютно-финансовых организаций в сфере изучения, анализа и обобщения информации о тенденциях развития и выработки рекомендаций по важнейшим проблемам всемирного хозяйства.

...