Державне регулювання грошової системи в трансформаційній економіці України

Размещено на http://www.allbest.ru/

Центральна спілка споживчих товариств України

Львівська комерційна академія

НОСОВ ОЛЕКСАНДР ЮРІЙОВИЧ

УДК 330. 342. 3 : 336. 741. 236. 2 (477)

ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ ГРОШОВОЇ СИСТЕМИ

В ТРАНСФОРМАЦІЙНІЙ ЕКОНОМІЦІ УКРАЇНИ

Спеціальність: 08.00.03 - економіка та управління

національним господарством

АВТОРЕФЕРАТ

дисертації на здобуття наукового ступеня

доктора економічних наук

Львів - 2011

ДИСЕРТАЦІЄЮ Є РУКОПИС

Робота виконана на кафедрі економічної теорії Львівської комерційної академії Укоопспілки.

Науковий консультант:

доктор економічних наук, професор,

заслужений діяч науки і техніки України

Башнянин Григорій Іванович,

Львівська комерційна академія,

завідувач кафедри економічної теорії

Офіційні опоненти:

доктор економічних наук, професор

Буряк Петро Юрійович,

ректор Львівської державної фінансової академії

доктор економічних наук, професор

Петрук Олександр Михайлович,

завідувач кафедри фінансів Житомирського державного технологічного університету

доктор економічних наук, професор

Кульчицький Богдан Володимирович,

Львівський національний університет імені Івана Франка,

професор кафедри економічної теорії

Захист дисертації відбудеться “23” вересня 2011 р. о 14.00 годині на засіданні спеціальної вченої ради Д35.840.01 у Львівській комерційній академії за адресою: 79005, м. Львів, вул. Туган Барановського. 10, ауд. 314.

З дисертацією можна ознайомитися у бібліотеці Львівської комерційної академії за адресою: 79005, м. Львів, вул. Туган Барановського, 10, ауд. 109.

Автореферат розісланий: “29” липня 2011 р.

Вчений секретар

спеціалізованої вченої ради М.Ю. Барна

ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА РОБОТИ

Актуальність теми дослідження. Підвищення ролі державного регулювання грошової системи обумовлене поглибленням трансформаційних процесів та необхідністю подолання наслідків глобальної фінансової кризи в Україні. Державне регулювання грошової системи зумовлене факторами реальної економіки та монетарної сфери, з одного боку, з іншого - посиленням впливу грошової системи на перебіг економічних процесів. Грошова система дедалі тісніше інтегрується в усі сфери не лише економічного, а й соціального життя суспільства і визначає їх характер. Сучасні грошові системи набули ознак і властивостей, що виходять за межі традиційних поглядів на гроші та їх функцій. Підвищився вплив грошових систем на динаміку економічних процесів, що вимагає додаткових заходів з державного регулювання.

Грошові системи, крім своєї основної функції з забезпечення стабільності національних грошей, є складовою механізму державної економічної політики держави. Модель грошової системи значною мірою формує можливості використання монетарних чинників у стратегії соціально-економічного розвитку держави. На сучасному етапі розвитку української економіки особливо гострою є проблема переходу до інвестиційно-інноваційного розвитку, що підвищує вимоги до грошової системи. Формування сучасної моделі грошової системи вимагає вивчення особливостей розвитку монетарної сфери в умовах поглиблення трансформації економіки та подальшого дослідження даної проблеми українською економічною наукою з використанням світового досвіду.

Витоки багатьох сучасних поглядів на гроші та грошову проблематику сягають ще у класику економічної науки - Д. Рікардо та А. Сміт. Значний внесок у дослідження ролі грошей та грошових систем зробили вчені А. Маршалл, К. Маркс, Дж. Міль, А. Пігу, Ж.-Б. Сей, І. Фішер, Й. Шумпетер.

Особливо вагомий внесок не лише в монетарну теорію, а й у практику використання грошових систем у державній економічній політиці зробив Дж. Кейнс. У кейнсіанстві гроші перетворились із технічних рахункових одиниць в активний важіль державної економічної політики. Праці М. Фрідмана стали втіленням не тільки ідей лібералізму, а й його практичної реалізації в грошово-кредитній політиці більшості сучасних економік. Теоретичні засади розвитку сучасних грошових систем значною мірою визначили Г. Джонсон, Е. Долан, К. Кемпбелл, Ф. Мишкін, Р. Міллер, Д. Патінкін, П. Самуельсон, Р. Селен, А. Харріс, Дж. Хікс.

Різні аспекти грошової проблематики державного регулювання та функціонування грошових систем в умовах ринкової трансдикції української економіки досліджували Г. Башнянин, І. Бочан, А. Гальчинський, А. Грищенко, О. Дзюблюк, В. Козюк, В. Лагутін, В. Лисицький, В. Міщенко, А. Мороз, С. Науменкова, А. Пересада, М. Пуховкіна, М. Савлук, В. Сусіденко, А. Чухно, О. Шаров, П. Юхименко.

Окремі аспекти використання грошей та грошових систем у проведенні державної економічної політики та підвищенню ролі товарно-грошових відносин відобразили в своїх працях В. Апопій, Л. Безчасний, В. Бодров, П. Буряк, В. Гейєць, С. Глазьєв, І. Грабинський, Ю. Дайновський, В. Єлейко, П. Єщенко, Е. Кваснюк, Т. Ковальчук, Б. Кульчицький, М. Крупка, Н. Костіна, А. Кредісов, І. Лукінов, Б. Мізюк, П. Нікіфоров, Ю. Ніколенко, Ю. Пахомов, О. Петрук, Т. Пятаченко, В. Приймак, С. Реверчук, Ф. Філіпенко, Т. Футало, В. Шевчук та ін.

Проте, незважаючи на існування глибоких та різнопланових досліджень у монетарній сфері, на разі відсутні інтегральні дослідження з проблематики державного регулювання грошових систем. Процес поглиблення ринкових реформ пов'язаний із підвищенням ролі монетарних чинників у економічних процесах, що вимагає дієвого використання можливостей грошової системи. У складі грошових систем досягається комплексний підхід до ефективного використання монетарних чинників та розвиток грошово-кредитного механізму державної економічної політики.

Зв'язок роботи з науковими програмами, планами, темами. Результати дисертаційного дослідження спрямовані на реалізацію положень, визначених постановою КМУ № 447 про Державну цільову програму “Створення в Україні інноваційної інфраструктури на 2009-2013 роки”, проекту “Стратегії інноваційного розвитку України на 2009-2018 роки та на період до 2039 р.” та Законів України “Про приоритетні напрями інноваційної діяльності в Україні”, “Про інноваційну діяльність”, Основних засад грошово-кредитної політики на 2009-2011 рр., Постанови Верховної ради України “Про дотримання законодавства щодо розвитку науково-технічного потенціалу та інноваційної діяльності в Україні”; теми наукових досліджень “Інституційні засади формування економічної системи України”, затвердженої Міністерством освіти і науки України (№ д/р 01094004336, 2009 рік), дисертація є складовою наукових досліджень, які здійснюються кафедрою економічної теорії Львівської комерційної академії у межах викладання кафедральних наукових тем: “Проблеми функціонування та розвитку економічних систем” (затверджено Вченою радою Львівської комерційної академії, протокол №1 від 07.09, 2001 р.); плану наукових досліджень “Дослідження закономірностей формування економічної системи в Україні” запроваджено Міністерством освіти і науки України (номер д/р 0103U005947, 2009 рік).

Мета і завдання дослідження. Метою дисертаційної роботи є теоретико-методологічне обґрунтування засад державного регулювання грошових систем, комплексне дослідження монетарних процесів та побудова ефективної моделі грошової системи. Реалізація поставленої мети спонукала вирішити наступні завдання:

- розширити наукове обґрунтування засад державного регулювання грошових систем;

- розкрити сутність та основні функції грошових систем;

- дослідити основні моделі грошових систем та їх еволюцію;

- проаналізувати вплив структурної перебудови економіки на формування грошових систем в умовах трансформації економіки;

- дослідити процес демонетизації української економіки в умовах трансформаційної кризи та вплив підвищення рівня монетизації на формування сучасної моделі грошової системи;

- визначити зміст та механізми формування пропозиції грошей;

- проаналізувати еволюцію формування пропозиції грошей у сучасних ринкових економіках;

- дослідити динаміку пропозиції грошей у трансформаційній економіці України;

- з'ясувати проблему визначення відносної вартості грошей та досягнення рівноваги грошового ринку;

- розкрити основні напрями формування грошових систем транзитивного типу;

- обґрунтувати методологічні підходи до ефективності функціонування та державного регулювання грошових систем;

- визначити основні напрями підвищення ефективності державного регулювання грошової системи України в умовах глобальної фінансово-економічної кризи та післякризовий період;

- окреслити механізми грошово-кредитної політики та шляхи підвищення їх ефективності.

Об'єктом дослідження є грошові системи, їх становлення, розвиток та роль у державній економічній політиці.

Предметом дослідження є засади державного регулювання грошових систем у трансформаційній економіці України.

Методи дослідження. Методологічною і теоретичною основою роботи стали концептуальні положення монетарних теорій, загальної теорії систем та методологічні засади комплексного та системного аналізу. Для дослідження механізмів грошових систем використовувались методи макроекономічного аналізу. Дослідження динаміки трасформаційних процесів здійснювались на основі економіко-статистичних методів, аналізу і синтезу, конкретного та абстрактного. Використання історичних методів дозволило визначити основні тенденції еволюції грошових систем з врахуванням національних, культурних та соціальних чинників. Методи порівняльного аналізу дали підстави для дослідження ефективності грошових систем. У роботі широко використовуються графічні методи та окремі спеціальні прийоми і процедури аналітичних досліджень. Теоретичною та методологічною основою дисертації стало вивчення та творче переосмислення основних досліджень вітчизняної теорії з монетарної проблематики, що дозволило дослідити державне регулювання грошових систем у процесі трансформації української економіки.

Інформаційною основою дослідження є закони України, укази Президента України, постанови Кабінету Міністрів України, нормативні акти та Інтернет ресурси Національного банку України, Інтернет ресурси Міжнародного Валютного Фонду та інших міжнародних організацій, матеріали спеціальних статистичних видань, монографічні дослідження та публікації вітчизняних і зарубіжних авторів у періодичних виданнях.

Наукова новизна одержаних результатів полягає у теоретико-методологічних засадах державного регулювання грошових систем та їх комплексному дослідженні у взаємозв'язку з динамікою трансформаційних процесів в умовах переходу до іноваційно-інвестиційного розвитку:

вперше:

- обґрунтовано концептуальний підхід до формування сучасної моделі грошової системи, спроможної акумулювати кошти та забезпечувати їх високу мобільність для іноваційно-інвестиційного розвитку української економіки та її поглибленої трансформації за рахунок активного використання монетарних чинників;

- запропоновано методологію моделювання грошових систем та їх структур, розроблено їх типологізацію з урахуванням різних системоутворюючих факторів та визначено моделі подальшого розвитку, спроможні, крім створення дієвих економічних та соціальних механізмів, враховувати чинники, які виходять за межі економічної доцільності (історичні традиції, громадську думку і національний менталітет);

- визначені основні функціонально-економічні та інституційні передумови становлення грошових систем, і їх державного регулювання, виділені його основні напрями: інституційний (грошові реформи), поточний (грошово-кредитна політика), антикризовий та післякризовий;

- розроблені методологічні підходи до оцінки ефективності функціонування та державного регулювання грошових систем, а також запропоновані пріоритетні критерії оцінки ефективності моделей грошових систем, а також розкрито зміст дерегуляції грошових систем і її вплив на монетарну сферу; досліджено проблему підвищення ефективності грошової системи в кризовий та післякризовий періоди;

удосконалено:

- методологічні підходи до аналізу впливу монетарних чинників на динаміку трансформаційних процесів з використанням сучасних методів наукового пізнання, які базуються на теорії систем, теорії загальної економічної рівноваги та синергетичних ефектів, що дозволило провести багатоаспектне наукове дослідження грошових систем;

- теорію і практику шляхів активізації монетарних чинників у період поглиблення ринкових трансформацій через формування моделі грошової системи, спроможної ефективно використовувати підвищення рівня монетизації для забезпечення іноваційно-інвестиційного розвитку української економіки;

- теоретичні засади післякризового регулювання грошової системи та альтернативні шляхи підвищення її ефективності, що пов'язано з реструктуризацією банківської системи, зміною функцій НБУ та створенням нових державних інститутів із регулювання грошових систем;

- методологію регулятивного впливу грошово-кредитної політики на стабільність грошових систем в умовах зниження ефективності традиційних методів та інструментів грошово-кредитного регулювання і створення передумов для переходу до прямого таргетування інфляції, що має стати визначним напрямом забезпечення цінової стабільності;

отримали подальшого розвитку:

- теоретичні та прикладні аспекти регулювання пропозиції грошей, досліджені зміст, механізми і чинники її формування, а також зв'язок з інфляцією та іншими монетарними змінними, які визначають стабільність грошових систем;

- дослідження впливу зміни рівня монетизації економіки на динаміку економічних процесів та вплив процесу ремонетизації на підвищення потенціалу грошової системи і її спроможність забезпечити перехід до іноваційно-інвестиційного розвитку економіки;

- методологія взаємодії валютно-курсової та грошово-кредитної політики в умовах глобалізації та поступового переходу до режиму вільно-плаваючого валютного курсу, що пов'язано з розширенням можливостей грошово-кредитного регулювання;

- наукові узагальнення щодо механізмів інфляційних процесів, обумовлених монетарними чинниками та неефективним державним регулюванням, а також суті стабільності грошових систем та шляхів її забезпечення.

Практичне значення одержаних результатів дисертації полягає у можливості їх використання при розробці грошово-кредитної політики НБУ, розробці програм реформування та розвитку монетарної сфери і державної економічної політики, а також у діяльності законодавчих органів і виконавчих структур.

Лист Міністерства АПК і продовольства України про використання науково-дослідних розробок к.е.н. О.Ю. Носова (№ 19-1/160 від 28.04.2011 р.).

Довідка Львівського обласного територіального відділення Антимонопольного комітету України про впровадження результатів дисертаційного дослідження (13/07-1552 від 16.10.2010 р.), автором запропоновані рекомендації по вдосконаленню регулювання конкурентного середовища в банківській системі.

Довідка АТ “Імексбанк” про впровадження результатів дисертаційного дослідження (№884 від 13.04.2011 р.), автором запропо-новані рекомендації по розширенню кредитування реального сектору економік.

Довідка ПАТ АКБ “Київ” про впровадження результатів дисертаційного дослідження (№ 503/10-21 від 19.04.2011 р.), автором запропоновані рекомендації по вдосконаленню кредитної та депозитної політики.

Довідка Львівської комерційної академії про впровадження результатів дисертаційного дослідження у навчальний процес (1132/01-1.08 від 10.11.2010 р.), про використання у навчальному процесі, методичному забезпеченні та розробці навчальних посібників “Макроекономіка” та “Мікроекономіка”.

Довідка Львівської комерційної академії про впровадження результатів дисертаційного дослідження у науково-дослідницьку діяльність (1131/01-1.08 від 10.11.2010 р.), автором була розроблена методика оцінки ефективності грошових сиcтем.

Особистий внесок здобувача. Дисертація є самостійно виконаним науковим дослідженням. Наукові результати що виносяться на захист отримані автором самостійно. Особистий внесок в опублікованих у співавторстві працях наведений у списку публікацій.

Апробація результатів дослідження. Основні результати і положення дисертаційного дослідження апробовані та отримали схвальну оцінку на всеукраїнських та міжнародних наукових і науково-практичних конференціях: “Сучасність, наука, час. Взаємодія та взаємовплив” (м. Київ, 2010 р.); “Сучасний стан та перспективи розвитку банківської справи в Україні” (м. Львів, 2009 р.); “Економіка та фінанси в умовах глобалізації, досвід, тенденції та перспективи розвитку” (м. Макіївка, 2009 р.); “Фінансово-кредитна система України: проблеми та шляхи вирішення” (м. Дніпропетровськ, 2004 р.); також понад 30 інших конференціях у 1992-2000р.р.; щорічних звітних наукових конференціях Львівської комерційної академії. (м. Львів, 2004-2010 р.р.); Матеріалах Круглого столу “Самодостатність розвитку в епоху глобальної інтеграції” (м. Сімферопіль, 2010 р.);