FOREX. Инвестирование. Профессия трейдера, его роль, перспективы развития профессии

Размещено на http://www.allbest.ru/

«FOREX. Инвестирование. Профессия трейдера, его роль, перспективы развития профессии»

Северодвинск 2010

Оглавление

Введение

1. Основная часть

1.1 FOREX

1.2 Инвестирование

Заключение

Список использованных источников

Введение

В современной, рыночной экономике, очень активно развиваются фондовые рынки, т.е. рынки ценных бумаг, валюты и т.п. Нужны они для того, чтобы поддерживать статус национальной валюты разных стран.

Этих рынков довольно много, но мое внимание привлек один-единственный рынок из этой категории - это FOREX - рынок валюты. На сегодняшний день, это самый молодой рынок, однако самый перспективный, т.к. от него зависят такие значения, как стоимость национально валюты страны, экономическая политика страны.

Но еще больший интерес к себе привлекает профессия, которая подразумевает под собой работу на FOREX - трейдинг. Это - самая перспективная работа, если подразумевать заработную плату. Ведь некоторые частные трейдеры зарабатывают более 100 000 руб./месяц! И для того, чтобы зарабатывать столько, Вам нужны только Интернет, 1$ и некоторые знания…

Я, думая о трейдинг, пришел к мысли: «Наверное, инвестировать в трейдинг, это очень выгодно! Настоящий резидуальный доход». Мне стало интересно - а можно ли вкладывать деньги с трейдера, чтобы он проводил операции за мой счет, а я получал бы проценты? Да, я не ошибся - это действительно возможно, и как оказалось, очень прибыльно, однако очень рискованно.

В будущем я хотел бы связать свою жизнь с экономикой и поиском получения финансовой независимости. Об этом и есть моя работа - она раскрывает некоторые способы создания успешной карьеры для финансовой защищенности. Данная работы содержит реферативный характер.

Цель работы - рассмотреть рынок FOREX, профессию трейдер и вид капиталовложения - инвестирование.

Задачи:

Изучить литературу по данным вопросам.

Отработать и систематизировать материал по теме, сделать выводы о перспективах.

1. Основная часть

1.1 FOREX

История появления.

Первые деньги сами по себе являлись носителями стоимости - ценность представлял сам материал из которого они были сделаны (на Руси это были собольи шкурки, раковины каури и т.п.). Поэтому никогда не вставал вопрос о валютном курсе. Было известно, что, например в немецкой марке содержится столько золота, а во французском франке столько. Однако с увеличением товарной массы стало невозможно обеспечивать соответствующий объем денежной массы, изготавливая деньги из золота и т.п. Поэтому деньги стали изготавливать из широко распространенных и дешевых материалов. Именно поэтому из носителей стоимости деньги стали суррогатами стоимости. После встал вопрос о вычислении курса одной валюты относительно другой. Первой системой международных договоренностей, регулирующих валютообменные операции стал Золотой стандарт.

Данная система сформировалась после окончания эпохи наполеоновских войн 1803-1825гг. Ее суть состояла в том, что страны-участницы фиксировали в своих денежных единицах золотое содержание и обязывались обменивать в соответствие с этим содержанием свою валюту на золото, если какая-либо другая страна-участница потребует это сделать. Данная система просуществовала практически до первой мировой войны, хотя ее часто сотрясали кризисы, т.к. далеко не все страны хотели и могли выкупать свою валюту за золото, если кто-то из других стран-участниц это требовал.

В период с первой до конца второй мировых войн четкой системы, регулирующей валютообменные операции не существовало вообще, но к этому времени уже начали появляться международные финансовые организации. В 1930 году в Базеле, Швейцария, был создан Банк Международных Расчетов. Целью создания данного банка была финансовая поддержка молодых независимых государств и государств, временно испытывающих дефицит.

Следующим этапом становления мировой финансовой системы стало создание системы Бреттон-Вудских соглашений. Эти соглашения сыграли весомую роль в финансовой и экономической жизни стран-участниц.

Думаю, следует рассмотреть данные соглашения подробней.

1944г.

В США прошла Бреттон-Вудская конференция. На конференции присутствовали две крупнейшие фигуры: Джон Мейнард Кейнс (английский экономист, основатель кейнсианского направления в экономической теории) и Гарри Декстер Уайт (заместитель госсекретаря США.). Им удается создать и принять новый порядок развития мировой финансовой системы в сложившихся условиях.

Основные положения Бреттон-Вудской системы:

Международный валютный фонд (МВФ, IMF) становится важнейшим институтом, контролирующим международные финансово-экономические отношения, его первичное предназначение состояло в выдаче стабилизационных кредитов странам, выполняющим рекомендации МВФ;

Провозглашены валюты, играющие роль международных резервов (доллар и де-факто фунт стерлингов);

Установлены регулируемые паритеты валют, привязанные к доллару США (возможно отклонение - 1; доллар привязан к золоту (унция золота - );

Члены МВФ имею право менять паритеты только с согласия МВФ;

По завершению переходного периода все валюты должны стать конвертируемыми; для соблюдения этого принципа все правительства обязуются хранить международные резервы, а при необходимости - совершать интервенции на валютных ранках.

Члены МВФ делают взнос валютой и золотом.

1947г.

Для приостановки наступления коммунизма, в США принимают программу восстановления европейской экономики. Одной из задач является утоление "долларового голода". Если в 1949 году долларовые обязательства США Европе составляли 3.1 млрд., то в 1959 году они достигли 10.1 млрд. долларов.

1964г.

Япония объявила о конвертируемости своей валюты. После объявления конвертируемости всех основных валют стало ясно, что США уже не в состоянии поддерживать цену за унцию золота. Наступила долларовая инфляция - угроза для США. Администрацией Кеннеди был принят ряд совершенно некорректных действий - введен налог на процентный дифференциал, повышающий издержки иностранных заемщиков, и программа добровольного ограничения иностранных кредитов. Это послужило толчком к возникновению нового рынка - рынка евродолларов.

1967г.

Произошла девальвация (офиц. понижение стоимости денежных единиц) английского фунта, что нанесло последний удар по «стабильности» Бреттон-Вудской системы. В 60-ые годы дефицит платежного баланса США приводит к сокращению золотого запаса с 18 до 11 млрд. долларов. Одновременно с этим идет нарастание внешних долгов США.

1970г.

В США резко снижаются процентные ставки, что порождает сильнейший кризис доллара. За короткий промежуток времени происходит массовый отток капитала из США в Европу, где уровень процентных ставок был более высоким.

1971г. Май

Германия и Голландия объявляют о свободном плавании своих валют, временном

1971г. Август

Рост дефицита платежного баланса США. Президент Р. Никсона решает приостановить конвертируемость долларов в золото.

1971г. Декабрь

На совещании в Смитсоновском институте в Вашингтоне была предпринята последняя попытка сохранить Бреттон-Вудскую систему. Интервал отклонений обменных курсов от паритетов был увеличен до 4.5% Удержать границы интервала было очень непросто. И некоторое время спустя Бундесбанк провел интервенцию на сумму 5 млрд. долларов, но успеха это не принесло, несмотря на такие большие деньги. Валютные биржи в Европе и в Японии пришлось временно закрыть, а США объявили о девальвации доллара на 10%. Развитые страны прекратили поддерживать фиксированные паритеты и пустились в валютное плавание.

1973-1974гг.

США поэтапно отменяет налог на процентный дифференциал и программу добровольного ограничения иностранных кредитов. Бреттон-Вудская система прекратила свое существование. В последние годы действия Бреттон-Вудской системы валютные трейдеры извлекали большую спекулятивную прибыль в периоды, следовавшие за прекращением интервенций центральных банков. После отказа от фиксированных курсов возможности извлечения такой прибыли стали сильно ограниченными. Многие банки понесли крупные убытки, а два известных - "Банкхаус Херштадт" в Колоне и "Френклин Нэшнл" в Нью-Йорке - даже обанкротились из-за неудачных спекулятивных операций.

1976г.

Состоялась Ямайская конференция (г. Кингстон). Представители ведущих мировых государств сформировали новые принципы формирования Мировой валютной системы. Государства отказались от использования золота в качестве средства покрытия дефицита при международных платежах. Основными элементами новой системы выступают межгосударственные организации, регулирующие валютные отношения, конвертируемость валют. Платежными средствами выступают национальные валюты государств. Главным механизмом, посредством которого осуществляются международные валютные операции, выступают коммерческие банки. С этого момента официально начала функционировать новая система мировых финансовых отношений, получившая название Система плавающих регулируемых валютных курсов.

Объемы FOREX.

На сегодняшний день, это самый масштабный финансовый рынок в мире, в апреле 2009 его средний торговый оборот (!) составил 1.9 триллиона долларов в день, что превышает:

одиннадцатикратный средний суммарный оборот всех бирж мира (167 миллиардов долларов);

сорокакратный средний оборот NYSE - крупнейшей биржи в мире (46 миллиардов долларов);

300 долларов в день на каждого жителя земли.

В апреле 2007 года средний торговый оборот вырос до 3.2 триллионов долларов в день (~70% прирост к апрелю 2009 года).

Основные рынки: США, Великобритания, Япония. На Великобританию и США приходится более половины всего объема торгов на FOREX.

Участники рынка FOREX.

Все операции на финансовом рынке проводятся через систему институтов: центральные банки, коммерческие банки, дилеры, брокеры. У каждого участника рынка FOREX свой объем торгов на валютном рынке. Например, наибольший оборот у центральных банков, объем торгов превышает сотни миллионов долларов США в день. Поменьше оборот у коммерческих банков и дилеров. Ежедневный оборот брокеров оценивается в 25-50 миллионов долларов США, что составляет всего 2% от общего объема торгов FOREX.

Центральные банки стран мира

ЦБ регулируют денежные и кредитные потоки инструментами и определенными законодательством.

Основные функции Центробанков:

эмиссия денег;

проведение денежно-кредитной политики;

проведение валютной политики

Например, проведение банком валютной интервенции может привести к снижению или повышению курса национальной валюты.

Коммерческие банки

Кредитно-финансовые учреждения, которые вправе принимать вклады от физических и юридических лиц, размещать полученные деньги в своих интересах с последующим возвратом владельцу, открывать и вести банковские счета. В каждой стране есть несколько крупных коммерческих банков, способных влиять на курсы валют. Например, в 2006 году оборот Deutsche Bank составил 19.26% оборота FOREX.

Брокеры

Юридические или физические лица, являющиеся посредниками, содействующие заключению валютной сделки, соединяющие продавца товара, ценных бумаг или валюты с покупателем. Брокер работает от имени, по поручению и за счет клиента, и может оказывать клиенту дополнительные услуги. Брокер получает комиссию за исполнение заказов клиентов.

Дилеры

Фирмы или частные лица, оперирующие на финансовом рынке за свой счет и от своего имени, то есть осуществляющие куплю-продажу валюты и других активов на свои деньги.

Трейдеры

Работа трейлера на FOREX - анализ текущей ситуации на рынке и заключение торговых сделок.

Практические советы по торговле на FOREX.

В данном разделе приведены некоторые практические советы и неписаные правила, сложившиеся в среде игроков рынка Forex.

Не играй против рынка

Trend is your friend

Рынок всегда имеет определенное направление движения. Важно понимать "настроение" рынка и большинство позиций открывать в сторону превалирующего тренда. Других друзей, кроме тренда, на рынке больше нет.

Buy dips - sell the rallies

Не лови пики - лови стратегии

Первое утверждение носит скорее характер шутливой аксиомы. Основной смысл рынка как раз и состоит в том, чтобы покупать внизу, а продавать наверху . Важно правильно определить момент входа в рынок - где низ, а где верх. Для начинающего трейдера необходимо стараться определить скорее не верх или низ текущей тенденции, а правильно понять доминирующее настроение рынка и строить свою игру, исходя из этого. В этом смысле последнее утверждение перекликается с предыдущими. Для успешной игры на этом рынке необходимо скорее правильно спрогнозировать ожидания его участников в конкретный момент времени, нежели выстроить "правильный" с академической и технической точек зрения прогноз движения рынка.

Не торгуй по расписанию - решение должно созреть

Заранее определяй сценарий действий

Действуй дисциплинированно

Очень важным моментом в торговле является определение момента входа в рынок, а также ,естественно, и выхода из торговли. Не входите в рынок при неясной ситуации или, если происходящие колебания не вписываются ни в один из ожидаемых сценариев, а также старайтесь по возможности фиксировать ранее открытые позиции, поскольку именно в периоды хаотичного движения наиболее велик риск получения убытков. Плохой привычкой является , когда начинающий трейдер, сев за компьютер, начинает судорожно искать инструмент и направление, в котором можно открыться. Началом работы является в этом случае поверхностный анализ и желание начать "работать". Серьёзный анализ - это тоже работа, причем важнейший её этап. Перед открытием позиции нужно заранее определить для себя уровень, предпочтительный для начала торговли, следить за развитием тренда и входить в рынок в случае совпадения трендов с вашими ожиданиями. Иногда это дело даже не одного дня. И еще одно : определив для себя план действий, установив ордера, важно придерживаться этих решений до закрытия позиции. Ранний или запоздалый вход в рынок, изменение ордеров без веских причин часто приводит к неоправданным убыткам.

Ride on profits long. Cut off losses short

Как минимум - уравнивай лоссы и профиты

Эти два утверждения относятся к крайне важному вопросу - регулированию рисков при работе на рынке Forex. Начинающий трейдер, увидев небольшую прибыль по позиции, часто сразу же забирает её и в то же время подолгу не решается закрыть убыточную позицию в надежде на благоприятное изменение курса. Именно это является одной из основных причин убытков на начальном этапе. Важно соизмерять и приближать по объему закрываемые прибыли и убытки , и то же самое касается размещения стоп-заказов. Иначе, в случае постоянного превышения убытков над прибылями долгосрочная перспектива приведет к нежелательному результату. Старайтесь "тяжело" расставаться с прибыльными позициями и с легкостью закрывать позиции с разумным убытком при малейшем несовпадении движения курса с предполагаемым сценарием.

Ограничивай количество информации

Не читай многое, читай полезное

Не смешивай торговлю с академическими взглядами

Одним из важнейших моментов является определение источников информации, которыми будет пользоваться трейдер при совершении операций. Информации на рынке много, необходимо определить те источники, которые могут иметь прикладное значение при совершении сделок. Важно определить, чем пользоваться и что читать для понимания рынка, и не метаться в поисках любой информации. Не все оценки, информационные источники и отдельно взятые инструменты заслуживают доверия. Необходимо создать для себя эффективную торговую систему и следовать её сигналам. И еще одно: реальная покупка или продажа не одно и тоже, что суждение о рынке, пусть даже и правильное с академической точки зрения. Одни люди торгуют, другие рассуждают, и обычно это разные люди.

Оставайся хладнокровным и спокойным

Не спеши торговать - рынок никогда не кончится

И последнее. Необходимо всегда держать себя в руках. Огромное количество убытков происходит по причине потери самоконтроля. Причем излишняя эйфория при прибыльной позиции или суммарной прибыли по счету не менее опасна, чем нервы и опустившиеся руки при потерях. Сегодня ты проиграл, но у тебя всегда есть возможность выиграть. Зафиксировав убыток или хорошую прибыль, не старайтесь тут же войти в рынок снова, чтобы "заработать еще" или "отыграться". Постарайтесь остыть и осмыслить результаты, и лишь после этого с "холодной" головой снова вступайте в рынок.

Таблица праздников 2010 года, которые являются выходными на FOREX для каждой конкретной страны

01.01.2010	Австралия	AUD	Новый Год
01.01.2010	Канада	CAD	Новый Год
01.01.2010	Япония	JPY	Новый Год
01.01.2010	Евросоюз	EUR	Новый Год
01.01.2010	Новая Зеландия	NZD	Новый Год
01.01.2010	Швейцария	CHF	Новый Год
01.01.2010	Великобритания	GBP	Новый Год
01.01.2010	США	USD	Новый Год
02.01.2010	Япония	JPY	Официальный выходной
02.01.2010	Новая Зеландия	NZD	Официальный выходной
03.01.2010	Япония	JPY	Официальный выходной
11.01.2010	Япония	JPY	День поминовения
18.01.2010	США	USD	День Мартина Лютера Кинга
26.01.2010	Австралия	AUD	Государственный праздник
06.02.2010	Новая Зеландия	NZD	Государственный праздник
11.02.2010	Япония	JPY	Государственный праздник
15.02.2010	США	USD	Государственный праздник
22.03.2010	Япония	JPY	День весеннего равноденствия
02.04.2010	Австралия	AUD	Страстная пятница
02.04.2010	Канада	CAD	Страстная пятница
02.04.2010	Евросоюз	EUR	Страстная пятница
02.04.2010	Новая Зеландия	NZD	Страстная пятница
02.04.2010	Швейцария	CHF	Страстная пятница
02.04.2010	Великобритания	GBP	Страстная пятница
05.04.2010	Австралия	AUD	Светлый понедельник
05.04.2010	Канада	CAD	Светлый понедельник
05.04.2010	Евросоюз	EUR	Светлый понедельник
05.04.2010	Новая Зеландия	NZD	Светлый понедельник
05.04.2010	Швейцария	CHF	Светлый понедельник
05.04.2010	Великобритания	GBP	Светлый понедельник
26.04.2010	Австралия	AUD	Государственный праздник
26.04.2010	Новая Зеландия	NZD	Государственный праздник
29.04.2010	Япония	JPY	природы
01.05.2010	Швейцария	CHF	День Труда
03.05.2010	Япония	JPY	День Конституции
03.05.2010	Великобритания	GBP	Официальный выходной
04.05.2010	Япония	JPY	День Зелени
05.05.2010	Япония	JPY	День Детей
13.05.2010	Швейцария	CHF	Праздник Вознесения
24.05.2010	Канада	CAD	День Виктории
24.05.2010	Швейцария	CHF	Чистый понедельник
31.05.2010	Великобритания	GBP	Официальный выходной
31.05.2010	США	USD	День памяти
07.06.2010	Новая Зеландия	NZD	День Рождения Королевы
14.06.2010	Австралия	AUD	День Рождения Королевы
01.07.2010	Канада	CAD	National Day
05.07.2010	США	USD	День независимости
19.07.2010	Япония	JPY	День моря
01.08.2010	Швейцария	CHF	Государственный праздник
02.08.2010	Канада	CAD	Государственный праздник
30.08.2010	Великобритания	GBP	Официальный выходной
06.09.2010	Канада	CAD	День труда
06.09.2010	США	USD	День труда
20.09.2010	Япония	JPY	День пожилых людей
23.09.2010	Япония	JPY	День осеннего равноденствия
11.10.2010	Канада	CAD	День благодарения
11.10.2010	США	USD	День Колумба
11.10.2010	Япония	JPY	День здоровья и спорта
25.10.2010	Новая Зеландия	NZD	День труда
03.11.2010	Япония	JPY	День национальной культуры
11.11.2010	Канада	CAD	День памяти
11.11.2010	США	USD	День ветеранов
23.11.2010	Япония	JPY	День благодарения
25.11.2010	США	USD	День благодарения
23.12.2010	Япония	JPY	День рождения Императора
25.12.2010	Австралия	AUD	Рождество
25.12.2010	Канада	CAD	Рождество
25.12.2010	Евросоюз	EUR	Рождество
25.12.2010	Новая Зеландия	NZD	Рождество
25.12.2010	Швейцария	CHF	Рождество
25.12.2010	Великобритания	GBP	Рождество
25.12.2010	США	USD	Рождество
26.12.2010	Австралия	AUD	Святки
26.12.2010	Канада	CAD	Святки
26.12.2010	Новая Зеландия	NZD	Святки
26.12.2010	Великобритания	GBP	Святки
27.12.2010	Австралия	AUD	Официальный выходной
27.12.2010	Великобритания	GBP	Официальный выходной
28.12.2010	Австралия	AUD	Официальный выходной
28.12.2010	Великобритания	GBP	Официальный выходной
31.12.2010	Япония	JPY	Официальный выходной

Специфика профессии:

Что требуется:

Теоретически, начать играть на рынке может любой владелец компьютера, имеющий доступ в интернет и $200. И действительно - число «игроков» на финансовом рынке растет день ото дня.

Плюсы:

Нет предела для роста доходов.

Стремительная карьера.

Сами трейдеры считают свою работу творческой - в ней нет никакой рутины: изучение рынка, принятие решения, анализ собственных результатов.

Работа заставляет постоянно держать мозг в тонусе и очень развивает.

Минусы:

Страховщики отказываются выдавать медицинские полисы биржевым брокерам и трейдерам: настолько вредной считается их работа и на Западе, и в России.

Суммы операций огромны, бремя ответственности велико.

Для многих "игроков" трейдинг - не работа, а образ жизни. 24 часа в сутки они анализируют рынок. Времени на что-либо другое просто не остается.

Очень часто начинающие трейдеры достаточно быстро лишаются своего депозита (средств на торговом счету, открытом в банке для игры на бирже) и, разочаровавшись, уходит, никогда не возвращаясь. Начинающие чаще всего прогорают потому, что относятся к фондовому рынку практически как к казино: играют по наитию, повторяя словно заклинание «новичкам везет».

Место работы:

Банки, брокерские конторы, дилерские центры, возможен частный трейдинг.

Личные качества:

? Оперативность,

? Прекрасная интуиция,

? Хладнокровие,

? Организаторские способности,

? Ответственность.

Карьера и зарплата:

Обычно карьера в этой сфере складывается стремительно. Молодые специалисты, приходя в компанию, меняют место работы уже через год-полтора с повышением зарплаты или продвижением по службе, либо с тем и другим одновременно. В инвестиционных компаниях и банках рядовые трейдеры стремятся дорасти до руководителя отдела или ведущего трейдера. Эта должность сама по себе топовая, поскольку профессионал может зарабатывать даже больше, чем его руководители. При желании можно пойти дальше - возглавить инвестиционный департамент или департамент торговых операций.

По данным сайта www.rabota.ru за 2009 год:

6% трейдеров зарабатывает около 10 000 руб/месяц

17% - до 15 000 руб./месяц

11% - до 20 000 руб./месяц

33% - от 25 до 50 000 руб./месяц

6% - от 100 000 руб./месяц и выше.

Успешные и щедрые.

Самые удачливые успешные трейлеры известны далеко за пределами профессионального сообщества. Джон Полсон, Филипп Фальконе, Джеймс Саймонс, Кеннет Гриффин - эти имена то и дело мелькают в сводках мировых новостей. Их головокружительные успехи не дают спокойно спать новичкам. Вместе с тем трейдер №1 - Джордж Сорос - прославился не столько благодаря способностям «делать деньги», сколько благодаря умению их тратить. Изрядную часть прибыли от операций на фондовом рынке Сорос вкладывает в организацию образовательных фондов поддержку науки и молодых перспективных ученых.

Пример получения прибыли на рынке FOREX:

После открытия реального счета на 2000 Евро, Вы определяете верхнюю и нижнюю границы на графике движения евро к доллару и решаетесь на продажу 200.000 Евро (2 лота) от верхней границы по цене 1.2850 (цена bid) долларов за один Евро.

На счете у Вас числятся Евро. Компания бесплатно предоставляет Вам 198.000 Евро к Вашим 2000, итого 200.000 Евро, после чего Вы их продаете, отправив запрос на продажу. С учетом кредитного плеча реальный залог составляет в 100 раз меньше проданного объема, то есть 200.000 / 100 = 2000 Евро (эффект плеча). Именно эта сумма будет являться залогом для кредитной (маржинальной) операции на Вашем счете, причем максимально возможным залогом, т.к. больше средств на счете нет. 200.000 Евро по курсу 1.2850 составляет 257.000 долларов.

Далее цена в течение суток падает до нижней границы (в данном примере на 100 пунктов). Вы решаете купить проданные 200.000 Евро по цене 1.2750 (цена ask) долларов за один Евро, что составляет 255.000 долларов. Купленные 200.000 Евро списываются со счета автоматически, а разница остается на счете.

Итого Вы зарабатываете на падении разницу между проданным и купленным, что составляет 257.000 - 255.000 = 2000 долларов США. При том, что курс упал на 0.8% (от 1.2850 до 1.2750), Вы смогли заработать на этом 78.43% (2000 долларов от 2000 Евро при рыночном курсе 1.2750) от Вашего начального счета в 2000 Евро всего за один день.

Доступ на рынок FOREX/Форекс осуществляется через Forex Брокеров (Broker)/Дилинговые Центры Forex(ДЦ)- участник рынка, который служит посредником между розничными торговцами и большими коммерческими учреждениями.На сегоднешний день существует очень много FOREX Брокеров (Broker). Так что каждый может подобрать того FOREX Брокера (Broker)/Дилинговый Центр Forex(ДЦ) который ему подойдет, не забывая о Критерях для выбора FOREX брокера/ДЦ:

Убедитесь, сколько лет предоставляет услуги на рынке интересующий вас брокер.

Лицензия на данный вид деятельности.

Какой перечень торговых инструментов предлагает компания.

Минимальная сумма для открытия торгового счета. Спрэд на валютные пары и другие инструменты. Величина комиссии за работу с инструментами.

Диапазон кредитного плеча.

Условия и сроки ввода - вывода денежных средств.

Оценить предоставляемое маркет-мейкером программное обеспечение, поработав на демо счете.

Отзывы авторитетных ресурсов о брокере

Выбирайте брокера, услуги которого соответствуют критериям ваших требований.

Использован материал с сайта www.forex4you.org

Терминология трейдера

ASK - цена предложения, по которой происходит совершение сделки на покупку

BID - цена спроса, по которой происходит совершение сделок на продажу

COMMISSION - (комиссия) вознаграждение брокера за ведение операций по поручению клиента в качестве агента.

FLAT (SQUARE) - (закрыт) нейтральное положение, когда закрыты все позиции.

GTC (Good Till Cancelled) - (хорош пока не отменен) распоряжение (ордер) на покупку или продажу валюты по фиксированной цене или хуже. Приказ остается в силе до его исполнения или отмены клиентом.

LIMIT ORDER - (лимитированный ордер) распоряжение брокеру на покупку лота определенного инструмента и объема активов по указанной цене или ниже нее, или продать по указанной цене или выше. Указываемая цена называется лимитированной ценой (limit price).

LOSS - (убыток, лосс) уменьшение объема инвестированных активов в результате проведенных операций или превышение расходов на осуществление операции над полученными от неё доходами.

LOT - определенное количество единиц или сумма активов, принятая для осуществления операции на рынке по определенному инструменту (обычно количество единиц объема в лоте кратно 100).

MARGIN - (маржа ,обеспечение) сумма денег или определенное количество ценных бумаг, которые инвестор должен депонировать у брокера в обеспечение ссуды под совершение инвестиций . Эта сумма наличными представляет собой обеспечение или залог на маржевом счете инвестора, обеспечивающий покрытие возможных убытков, которые могут возникнуть при маржевой торговле.

MARGIN ACCOUNT - (маржевой счет) счет, по которому клиент получает ссуду от брокера/дилера для осуществления сделок.

MARGIN CALL - требование о внесении дополнительного обеспечения. Требование к клиенту депонировать деньги у брокера при осуществлении финансовых операций, когда сумма маржи сокращается ниже минимального уровня, установленного на бирже или данной фирмой.

MARKET ORDER - (рыночный ордер) распоряжение на покупку или продажу лота определенного инструмента и объема, при котором брокер его исполняет по наилучшей цене, доступной на момент получения распоряжения.

MARKET PRICE - (рыночный курс) в условиях открытого рынка это динамически изменяемые цены покупателей и продавцов по определенному рыночному инструменту. В условиях биржи - последняя объявленная цена продажи.

OFFER - предложение цены продавцом. Предложение продать по определенной цене.

OPENED POSITION (TRADE) - (открытая позиция) рыночный объем контрактов по незавершенным сделкам. При игре на повышение позиция называется "длинной", при игре на понижение - "короткой".

ORDER - (ордер) распоряжение брокеру на покупку или продажу лота определенного инструмента и объема по заданному курсу.

PIPS (POINT) - (пипс, пункт) последняя цифра в написании котировки (0.0001 = 1 пипс).

PROFIT (GAIN) - (прибыль, профит) положительный результат от проведения инвестиционной или деловой операции после очистки от издержек на её осуществление.

REALIZED PROFIT/LOSS - прибыль/убыток по урегулированным (закрытым обратными сделками) позициям.

RESISTANCE - (сопротивление) уровень цен, при котором активные продажи могут приостановить или развернуть тенденцию к повышению.

SETTLED (CLOSED) POSITION - (закрытая позиция) урегулированная рыночная позиция, по которой проведена обратная сделка и произведен расчет.

SPREAD - разница между ценой спроса и ценой предложения

STOP-LIMIT ORDER - (стоп-лимит ордер) распоряжение на покупку или продажу лота определенного инструмента и объема, но только при достижении ценой заданного уровня. Обычно является комбинацией стоп-ордера и лимит-ордера.

STOP-LOSS ORDER - (стоп-лосс ордер) распоряжение на покупку или продажу валюты по фиксированной цене или хуже. Этот ордер обычно выставляется для ограничения потерь, в случае, если рынок двинулся в направлении, обратном ожидаемому.

SUPPORT - (поддержка) уровень цен, при котором активные покупки могут приостановить или развернуть тенденцию к понижению.

TREND - сложившееся в результате различных факторов направление движения цены.

UNREALIZED (FLOATING) PROFIT/LOSS - нефиксированные прибыль/убыток, нереализованные до тех пор, пока позиция не будет урегулирована, т.е. перекрыта обратной сделкой.

USEABLE MARGIN - (доступная маржа) сумма средств на маржевом счете, доступная для расчетов по результатам осуществляемых сделок. Рассчитывается как разность между текущим остатком по счету с учетом нереализованной прибыли и суммой средств, заблокированных под покрытие открытых позиций.

USED MARGIN - сумма средств по счету , заблокированная под покрытие возможных потерь по открытым позициям. Является инструментом регулирования клиентских рисков при игре на условиях маржевой торговли.

1.2 Инвестирование

forex финансовый инвестирование

Инвестирование - процесс накопления денежных средств, либо создание активов, которые приносят прибыль. В любом случае, инвестирование - это процесс преумножения вашего капитала.

Активами для инвестиций может быть всё, во что можно вложить свои деньги: ценные бумаги, акции, облигации, денежные средства и депозиты в рублях в кредитных учреждениях и прочее.

Для того чтобы приступить к инвестированию, необходимо иметь деньги и большое желание. Многие могут возразить, что лишних денег нет, однако для начала их потребуется не так уж много. Согласитесь, можно выделить из своей зарплаты 10% как инвестиции в собственное будущее.

А вот с желанием немного сложнее. Это главное, что должно быть. Кстати, отговорки типа «у меня нет денег сейчас», «как-нибудь потом» и т.д., как раз говорят об отсутствии этого самого желания. А если будет желание, то и деньги обязательно найдутся.

С желанием и деньгами разобрались. Следующее, что нам нужно, для того чтобы стать хорошим инвестором - это знания. Нужно понимать процесс инвестирования, инструменты, которыми вы будете пользоваться. Также желательно быть немного психологом.

Зачем нужно инвестировать?

Большая часть нашего общества не совсем понимает, для чего нужно инвестирование в собственное будущее. А люди пенсионного возраста вообще не видят в этом смысла, поскольку им сложно себе представить, что будет с ними лет через десять-двадцать. Хотя и для этого поколения нет особых преград.

Но поговорим о более молодом поколении.

У каждого человека есть мечта, и в голове он рисует ту сумму денег, которая ему понадобится, чтобы эта мечта осуществилась. Здесь мы говорим именно о тех мечтах, для осуществления которых нужны денежные средства. Это может быть покупка новой шубы, отпуск за границей, новый автомобиль, улучшение жилищных условий и т.д.

Осуществить такие мечты возможно, если будете стремиться к её воплощению. Можно найти вторую работу, можно откладывать некоторую часть зарплаты, тогда ваши цели будут немного ближе. Однако вторая работа выматывает, накопления могут обесцениться из-за инфляции, поэтому одним из лучших способов преумножить ваши деньги является инвестирование.

Кроме того, благодаря инвестированию сейчас, в будущем вы можете получать солидную прибавку к своей пенсии, не остаться без средств к существованию, если внезапно потеряете работу.

Что требуется для инвестирования?

Инвестирование - это длительный процесс накопления денег, а также создания активов, в процессе которого уже накопленная сумма или созданный актив также приносят прибыль.

Чтобы начать инвестировать, нужно просто захотеть стать богатым. Захотеть не всю жизнь быть обязанным работать, чтобы нормально жить. Захотеть к старости иметь не только государственную пенсию, но и солидную денежную прибавку к ней. Захотеть достойно жить и тогда, когда вы обанкротились или лишились работы на несколько месяцев. Одной из этих причин достаточно, чтобы начать инвестировать.

Что же необходимо для запуска этого процесса? Нужно желание и деньги. Допустим, желание уже есть, а вот денег нет или вы думаете, что их нет. На самом деле для начала инвестирования необходимо не так уж много денег, к примеру, всего 3000 рублей.

В результате вышесказанного получается, что в основном нужно только желание. Если оно будет, то и деньги тоже появятся. И никак не наоборот. Естественно, также нужно понимание этого процесса и инструментов, которые при этом используются. Другими словами, нужны знания. Кроме этого немаловажным является психология инвестора. Не обладая определенной психологией, невозможно стать хорошим инвестором.

Как выбрать компанию для инвестирования?

Инвестирование - это расходование ресурсов в текущий момент, в ожидании их приумножения в будущем. Как правило, говоря об инвестировании применительно к акциям, имеют в виду покупку акций на достаточно длительный срок.

Прежде, чем инвестировать, вам следует определиться, каким капиталом вы будете оперировать, и насколько вы склонны принимать повышенные риски. В зависимости от этого и выстраивается дальнейшая стратегия ваших действий.

Допустим, вы совершенно не хотите принимать дополнительный риск, и готовы довольствоваться небольшим, но стабильным доходом. В таком случае вам следует основную часть инвестиционного портфеля составить из акций солидных компаний, со стабильной историей доходов и регулярной выплатой дивидендов.

Другой путь, характеризующийся повышенным риском, но и более высоким потенциальным доходом - покупка акций небольших и молодых компаний, относящихся, например, к перспективным высокотехнологичным отраслям, либо занимающихся разработкой нового уникального продукта. Успех таких компаний на начальном этапе плохо предсказуем, поэтому равновероятны возможности как приумножить инвестированный капитал в разы, так и не получить ничего, или даже остаться со значительным убытком. Также можно вкладывать свои деньги в диллинговые центры.

Дилинговый центр - небанковская организация, обеспечивающая возможность клиентам с небольшими суммами на основе маржинальной торговли заключать сделки на рынке FOREX. Сделки через дилинговый центр носят исключительно спекулятивный характер (например, обычно через них нельзя приобрести валюту для оплаты по валютным счетам, только для её последующей продажи).

Дилинговые центры проводят операции с клиентами от своего имени и за свой счёт.

Торговля через дилинговые центры, как правило, ведется с использованием сети Интернет в качестве системы связи. Непосредственные действия производятся с помощью специализированного программного обеспечения (например, MetaTraider4) или по телефону.

Юридическая сторона работы дилинговых центров в Российской Федерации на данный момент не урегулирована. Их деятельность представляет собой среднее между конверсионными операциями (для которых требуется банковская лицензия) и букмекерской деятельностью. Зачастую зарегистрированные в России или на Украине дилинговые центры из-за особенностей валютного и налогового законодательства не имеют юридического права на предоставление финансовых услуг. Поэтому они действуют на основании лицензии на букмекерскую деятельность. Кроме того, большинство крупных компаний имеют зарубежную регистрацию. Клиенту предлагается подписать договор, оформленный в соответствии с законодательством какой-либо офшорной зоны или далёкой зарубежной страны. Зачастую договор даже подписывать не надо -- он составляется в форме публичной оферты. Обычно отсутствуют зарегистрированные официально местные представительства. Клиент такой компании имеет лишь теоретическую возможности как-либо оспорить действия дилингового центра и получить юридическую защиту в конфликтных ситуациях. На практике реализовать это право слишком дорого и хлопотно.

Отличия инвестиций от спекуляций.

Очень важно, чтобы человек, желающий участвовать в валютных сделках, ясно представлял себе существенное различие между спекуляцией и инвестированием. По своей природе торговля валютой представляет собой спекулятивную деятельность.

Дневная торговля валютой может быть чрезвычайно прибыльной, и рискующие по-крупному участники рынка даже за сутки могут заработать огромный процент дохода. Однако с умственной и психологической точки зрения дневная торговля является отнюдь не простым занятием и далеко не каждый может ей заниматься. Однако многие люди, совершающие валютные сделки, профессиональными дневными торговцами не являются.

Часто люди, пользующиеся услугами валютных брокеров, сами являются профессионалами в той или иной области. Эти люди не участвуют в дневных торгах, а лишь изредка открывают ту или иную позицию. Это также спекуляция, и не следует ее путать с инвестированием.

В качестве вывода можно сказать, что природа торговли валютой такова, что она не столько связана с инвестированием, сколько со спекуляцией и хеджированием. В некотором смысле, возможно инвестировать в валюту на долгосрочной перспективе, однако для этого потребуются большая сумма на счете и низкое соотношение заемных средств к собственным.

Заключение

FOREX - самый молодой и самый перспективный валютный рынок, который не потеряет своего влияния до тех пор, пока деньги вновь не начнут делать из материалов, которые выражают стоимость валюты. А это, как мне кажется, вряд ли случится в ближайшее время.

Профессия трейдера сама по себе не является перспективной, т.к. не подразумевает ступеней развития - тут важен только опыт. Но чем больше опыт - тем больше «побед» на FOREX, и, следовательно, доход трейдера. Также трейдеры влияют на статус национальной валюты в мире, поэтому их деятельность оказывает влияние на экономическую политику страны.

Инвестирование - хороший способ получения резидуального дохода. Пассивный доход - это доход, который не зависит от каждодневной деятельности. Следовательно, это возможность обрести финансовую свободу.

Список используемых материалов

1 ru.wikipedia.org

2 Обучающий фильм FOREX MMCIS Group

3 www.forex4you.org

4 www.ucheba.ru

5 www.rabota.ru

6 www.forex-mmcis.ru

7 Александр Коцеруба почтовая рассылка «Трейдинг - это легко!»

Размещено на Allbest.ru

...