Происхождение и природа денег: финансовый аспект

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Санкт-Петербургский государственный университет

Базулин Юрий Вилович

ПРОИСХОЖДЕНИЕ И ПРИРОДА ДЕНЕГ: финансовый аспект

Специальность 08.00.10 - финансы, денежное обращение и кредит

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

доктора экономических наук

Санкт-Петербург

2009

Диссертация выполнена в ФГОУ ВПО «Санкт-Петербургский государственный университет»

деньги покупательный экономический политика

Научный консультант:

Заслуженный работник высшей школы РФ, доктор экономических наук, профессор Рязанов Виктор Тимофеевич

Официальные оппоненты

Заслуженный работник высшей школы РФ, доктор экономических наук, профессор Богомазов Геннадий Григорьевич

доктор экономических наук, профессор Лебедев Евгений Александрович

доктор экономических наук, профессор Худокормов Александр Георгиевич

Ведущая организация

Академия бюджета и казначейства Министерства финансов Российской Федерации

Защита состоится «_____» _____________ 2009 г. в ___ часов на заседании Совета Д.212.232.36 по защите докторских и кандидатских диссертаций при Санкт-Петербургском государственном университете по адресу: 191123 С.-Петербург, ул. Чайковского, д. 62, ауд. 415.

С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке им. М. Горького Санкт-Петербургского государственного университета.

Автореферат разослан «____» _____________ 2009 г.

Ученый секретарь диссертационного совета доктор экономических наук профессор Н.С. Воронова

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы. К настоящему времени создано множество оригинальных концепций происхождения денег, их сущности, функций и роли в экономике. По подсчетам К. Менгера, к 1908 г. этим вопросам было посвящено около 5-6 тыс. научных работ, а З. Каценеленбаум в конце 1920-х гг. рекомендовал прибавить к этой цифре не менее 1 тыс. новых публикаций История экономических учений. Ч. II: Учебник / Под ред. А.Г. Худокормова. М.: Изд-во МГУ, 1994. С.30.. В 90-е годы XX столетия объем значимых отечественных публикаций по денежной тематике постоянно увеличивался, достигая, по оценке российских ученых, более 40 тыс. единиц в год, в том числе 2000 книжных изданий Гордукалова Г.Ф. Информационные ресурсы гуманитарных наук: Экономика. Вып.1: Учеб. пособие. СПб, 2000. С. 73.. В начале XXI в. поток научной информации характеризуется уже экспоненциальным ростом.

И, тем не менее, продолжение исследования процесса зарождения и развития денег не утратило значения для понимания их сущности и законов функционирования в современной экономике. Так, например, до настоящего времени не существует единого подхода к объяснению появления и использования в денежной системе таких форм денег, как вещные (скот, зерно и др.), монеты, бумажные и счетные деньги (банковый флорин, переводный рубль, евро и т. п.). Методы регулирования денежного обращения традиционно включают два комплекса мероприятий: политику «доро-гих денег» и политику «дешевых денег». Однако ожидаемого эффекта они дают далеко не всегда. В значительной мере это связано с тем, что предлагаемые методы управления денежным обращением не учитывают внутренние, человеческие факторы поведения, пренебрегая параметрами, относящимися к случайным процессам.

Мировой финансовый кризис 2008-2009 гг. еще раз продемонстрировал, что такие явления экономической жизни, как неустойчивость национальных валют, монополизация долларом и евро рынка международных расчетов, дефицит ликвидности в банковском секторе и ряд других, способны серьезно обострить кризисную ситуацию в экономике. Казавшиеся хорошо изученными и отлаженными механизмы поддержания стабильной покупательной способности национальных валют в странах с развивающимися рынками в условиях кризиса не срабатывают. Недостаточный объясняющий потенциал монетарной теории и снижающаяся эффективность денежной политики подкрепляют важность нового обращения к исходным теоретическим постулатам, касающихся происхождения и природы денег.

При этом нельзя забывать и о набирающем темп процессе глобализации, который объективно обусловливает стремление национальных экономик к объединению финансовых рынков с соответствующей организацией денежного обращения. В таких условиях монетарным органам стран приходится по-новому решать задачу эффективного управления денежными потоками. Для этого денежная политика должна опираться на фундаментальные научные исследования в этой области, на то, что можно назвать философией финансов. И одним из основных вопросов, которым должна заняться философия финансов, является вопрос о происхождении и природе денег. Его решение, в частности, поможет осмыслить действие глубинных тенденций интеграции и унификации денежного обращения в формирующемся глобальном экономическом пространстве.

К сегодняшнему дню экономическая наука подошла к пониманию того, что деньги не только экономический феномен, но и не в последнюю очередь социальный, психологический, культурологический, правовой и т.д. Осознание сложившейся когнитивной реальности привело ученых к пониманию необходимости изучения денег с соответствующих позиций. Развитие современной науки о деньгах предполагает подготовку концепции, основанной на междисциплинарном подходе с включением последних достижений политической экономии, а также социологии и психологии.

Степень разработанности проблемы. В рамках экономической теории традиционно выделяются два доминирующих направления в исследовании происхождения и природы денег. Первое - товарно-эволюционное - акцентирует внимание на возникновении денег из товарного оборота и видит в них исключительно субстанциональную (реальную) стоимость. Второе - государственно-правовое - подразумевает под деньгами любой знак, находящийся в обороте и способный выполнять в экономике присущие им функции. Причем представители второго течения акцентируют свое внимание на выявлении не столько сущностных, сколько количественных взаимосвязей между объемами денежного предложения и потребностями хозяйственного оборота.

Кризис 1930-х г. подтолкнул экономистов к разработке кардинально новых денежных концепций, связанных с проблемой устойчивости экономического развития. В ответ на этот вызов Дж. М. Кейнс разработал новую концепцию, в которой деньги занимают центральное место. Для него деньги являлись сосредоточением противоречий в экономической системе. Они не просто инструмент обмена, а уникальный социально-экономический и социально-психологический феномен. В этой связи Дж. М. Кейнс с достаточным основанием в своей теории использовал ряд новых параметров, относящихся к психологической мотивации поведения человека в денежной сфере и к проблеме неопределенности в принятии инвестиционных решений.

В середине XX века в экономическую науку проникают новые веяния: постмодернизм и институционализм, которые продолжили развивать социально-психологическое объяснение природы денег, основанное на логике выведения сущности денег из особенностей личностного восприятия их индивидами или коллективами как идеи или символа.

Фундаментальные исследования по вопросам функционирования денег представлены трудами У. Ст. Джевонса, Дж. М. Кейнса, К. Маркса, А. Маршалла, К. Менгера, Л. Мизеса, С. Ньюкомба, Д. Патинкина, А. Пигу, Д. Рикардо, А. Смита, И. Фишера, М. Фридмана, Л. Харриса, Ф. Хайека, Э. Хансена, Дж. Р. Хикса и др.

Следует отметить значительный вклад в изучение вопросов, связанных с проблемами сущности, функций и закономерностей эволюции форм денег представителей отечественной школы, среди которых в дореволюционный период выделяются И. И. Кауфман, М. И. Туган-Барановский, П. Б. Струве, С. Ф. Шарапов, Л. Н. Юровский, а в современный период - В. С. Афанасьев, Г. Н. Белоглазова, Г. Г. Богомазов, В. В. Иванов, В. В. Ковалев, А. М. Косой, Л. Н. Красавина, О. И. Лаврушин, Е. А. Лебедев, Г. Г. Матюхин, Ю. М. Осипов, Ю. В. Пашкус, О. Л. Рогова, В. Т. Рязанов, Б. И. Соколов, И. А. Трахтенберг, В. М. Усоскин, А. Г. Худокормов, В. Н. Шенаев и многие другие авторы.

В рамках других общественных наук проблема денег также вызывает неизменный интерес. Вопрос о сущности денег неоднократно ставился в философском, психологическом, правовом, антропологическом и социологическом аспектах, в частности, в трудах М. Аглиетты и А. Орлеан, Ж. Бодрияра, М. Вебера, Г. Гегеля, В. Зелизер, Г. Зиммеля, В. Зомбарта, Б. Малиновского, С. Московичи, М. Мосса, Г. Ф. Кнаппа, а также в ряде отечественных исследований С. Б. Абрамовой, В. М. Бехтерева, С. Н. Булгакова, О. С. Дейнеки, В. Я. Ельмеева, Т. П. Заславской, В. В. Кортунова, Д. М. Кузина, Т. К Мацуковой, В. В. Радаева, П. А. Сорокина, А. Б. Фенько и др.

Однако, несмотря на то, что предметом исследований, проводимых в рамках общественных наук, является одна и та же объективная реальность, полученные выводы разнятся, часто противоречат друг другу, приводя к когнитивному диссонансу и эклектике. Это объясняется тем, что общественные науки используют различные логико-методологические подходы, имеющие собственный гносеологический статус, на основе которых они и строят присущие им концептуальные схемы, выявляя строго определенные взаимосвязи и свойства денег. Так, например, социологами уточнена сущность денег в контексте проблемы доверия, показана информационная природа денег, указаны тенденции взаимодействия денег с социально-экономическими институтами общества. Психологами, в свою очередь, выявлена субъективно-психологическая основа ценности экономических благ, раскрыта мотивация психологического поведения индивидов в экономической сфере и т. д.

Разработанные обществоведами теории денег внутренне непротиворечивы, но мало связаны между собой и потому не формируют целостной картины происхождения и природы денег. В них отсутствует комплексный подход к изучению данного экономического явления. И в первую очередь это относится к понятийному аппарату этих теорий, который не унифицирован и не структурирован должным образом. Взаимосвязи между категориями «деньги», «формы денег», «денежные знаки», «денежные единицы» - не определены. При этом содержательное определение денег до настоящего времени продолжает оставаться предметом научной дискуссии. Междисциплинарные исследования с использованием всеобщей, т. е. системно-дихотомической, методологии позволяют выявить сущность денег как сложной социально-экономической категории.

В настоящей диссертационной работе основной акцент сделан на необходимости междисциплинарного исследования происхождения и природы денег, которая обусловлена неполнотой анализа двойственной природы денег и многообразием форм ее проявлений в экономических, социальных и правовых взаимосвязях современного общества. На этой основе предложена новая концепция денег с выявлением сущности данной категории и характера причинно-следственных связей в системе экономических, социокультурных, психологических и правовых отношений, влияющих на покупательную способность денег.

Целью диссертационного исследования является разработка концепции, раскрывающей природу и происхождение денег, с целью обоснования их сущности как системной категории, определения их форм и анализа прикладных механизмов формирования покупательной способности денежной единицы.

Объектом исследования является сфера денежных отношений в системе объективно обусловленной взаимосвязи экономики и общества.

Предметом исследования являются основные категориальные характеристики денег (деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы в составе системы денежных отношений), а также факторы и механизмы формирования покупательной способности денежной единицы.

Цель, объект и предмет исследования обусловили выдвижение следующих задач, решение которых составило содержание данной диссертации:

1) Систематизировать и обобщить существующие подходы в области теории денег.

2) Сформулировать исходные методологические положения, на основе которых уточняется и развивается понятийный аппарат, позволяющий раскрыть природу денег, выявить объективную взаимосвязь факторов генезиса денег и форм их существования.

3) Разработать междисциплинарный (системно-дихотомический) подход к анализу денег как социально-экономическому явлению в объективной взаимосвязи экономических, социокультурных и психологических факторов их происхождения.

4) Раскрыть процессы создания денег-символов и формирования их социальной ценности, выявить факторы, определяющие величину последней.

5) Исследовать процесс трансформации денег-символов в денежные знаки и социальной ценности первых в представительную стоимость последних в социальном обороте богатства.

6) Выявить качественные характеристики понятия «покупательная способность денег» и на их основе раскрыть устойчивость денежной единицы применительно ко всем элементам системы денежных категорий. Разработать на этой основе систему принципов осуществления социально-экономической политики по управлению покупательной способностью денежной единицы и обосновать новый подход к реализации механизма формирования покупательной способности денежной единицы Центральным банком Российской Федерации.

Методологические и теоретические основы исследования. Обоснованность применяемых методов исследования предопределена построением концепции происхождения и природы денег, при котором сущностный анализ дополняется функциональным, а логический Ї конкретно-историческим.

За методологическую основу диссертационной работы взят междисциплинарный подход в изучении общественных явлений. При исследовании происхождения и природы денег применена системно-дихотомическая методология и входящие в нее диалектический и эволюционно-институциональный методы познания взаимных связей и процессов в сфере общественных отношений. Для обоснования миссии и функций института власти по воспроизводству денег, в том числе по обеспечению устойчивости денежной единицы, использованы концепция способов производства, марксистская теория накопления, представления о государстве как об аппарате насилия.

Теоретической базой диссертации послужили фундаментальные исследования российских и зарубежных экономистов, осмысливающие содержание денег, особенности эволюции форм денег, роль государства в формировании покупательной способности денежной единицы, взаимосвязь национальной экономики с мировой. Особое внимание обращалось на работы, в которых трактовка происхождения и сущности денег рассматривалась с точки зрения социологии денежных взаимосвязей, а также философских, психологических и правовых позиций.

Информационную базу исследования составляют российская и зарубежная монографическая литература, публикации в научных журналах, материалы федеральных веб-сайтов по проблемам экономических, философских, психологических и социологических наук. В ходе исследования изучены общая и специальная литература, богатую информацию историко-событийного и научно-исторического характера автору дали музейные экспозиции Государственного Эрмитажа, Музея антропологии и этнологии РАН и Российского этнографического музея.

Научная новизна диссертации заключается в разработке целостной концепции происхождения и природы денег, учитывающей экономические, социокультурные и психологические аспекты и позволяющей выявить закономерности формирования покупательной способности денежной единицы.

В рамках выдвинутой концепции разработаны следующие основные научные положения, характеризующиеся новизной подхода и результатов.

1) Выявлены новые характеристики теорий денег и тенденции развития этих теорий, связанных со свойствами иерархичности и двойственности, а также со стремлением к предметному и методологическому расширению. С этой целью выделено пять иерархических уровней системы теорий денег, построенной по принципу нарастания абстрактности: 1) ранний, 2) классический, 3) неоклассический, 4) постнеоклассический, 5) антропологический.

2) Расширено предметное поле исследования, что позволило раскрыть деньги как многоуровневую категорию: деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы. Установлено, что для каждой категории характерно доминирование взаимосвязи с определенным видом общественных отношений. Такой подход дает возможность утверждать, что формой существования денег в экономических отношениях являются денежные единицы.

3) Выявлены внешние структурные связи денег как элемента социальной системы. Показано, что бытие и свойства денег находятся в зависимости от других элементов социальной системы. Исходя из этого, по-новому выделены этапы генезиса денег: символическое производство - институционализация - легитимация.

4) Установлены внутренние взаимосвязи на основе изучение денег как комплекса понятий «деньги-символ», «денежный знак» и «денежная единица», что позволило выявить зависимости между покупательной способностью денежной единицы, величиной представительной стоимости денежных знаков и социальной ценностью денег-символа.

5) Сформулирован новый критерий эволюции форм денег, комплексно отражающий социально-эко--но-ми-ческую природу денег, - стремление экономической системы к открытости. На его основе выявлена тенденция экономической системы к интеграции, которая приводит к формированию многоуровневого мирового хозяйства, каждому из которых свойственна своя доминирующая форма денег.

6) Раскрыта связь онтогенеза денег с филогенезом их форм, исходя из которой комплекс ранее определенных форм денег (вещные, монеты, бумажные и виртуальные) дополнен новой формой денег - «неявной». Включение неявной формы денег в конструкцию и результаты исследования предполагает возможность развернутого описания скрытых тенденций в сфере денежных отношений.

7) Обосновано, что социаль-ная ценность денег-символа трансформируется в представительную стоимость денежного знака, субстанцией которой является доверие, и что, в свою очередь, представительная стоимость становится субстанцией для формирования покупательной способности денежной единицы. Такой подход позволяет перейти от количественных оценок устойчивости национальной валюты к ее оценке через качественные параметры.

8) Доказано, что покупательная способность денежной единицы является качественной мерой социокультурных и психологических характеристик общества; с учетом этого предложен новый подход к процедуре формирования устойчивости денежных единиц как взаимодействия психологических и социальных механизмов воздействия на индивидуума. Обосновано, что в условиях глобализации мировой экономики устойчивость национальной денежной единицы определяется в первую очередь социальным статусом элитной группы общества.

Полученные результаты соответствуют следующим положениям паспортов специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит»: 8.1. Анализ и обобщение достижений экономической науки в области формирования и функционирования денежно-кредитных отношений. 8.2. Деньги в системе экономических отношений. Эволюция денег; изменчивость функциональных свойств национальных денег и форм в зависимости от изменения социально-экономических условий и среды. 8.6. Выработка методов и механизмов обеспечения устойчивости национальной валюты и активизация ее воспроизводственного потенциала.

Теоретическая значимость исследования. По своему содержанию диссертация имеет теоретическую, историко-экономическую и прогностическую направленность. Данный подход к исследованию денег может служить базой для экономического, социологического и социально-психологического анализа монетарного поведения индивидуумов. Он является основой для изучения таких экономических феноменов как инфляционные ожидания и спекулятивные синдромы, поскольку подобные процессы оказывают существенное воздействие на денежное обращение. Практическая значимость связана с решением задач по стабилизации покупательной способности российского рубля. Материалы диссертации могут быть использованы при формировании основ денежно-кредитной политики, выработке законодательных и нормативных положений, регламентирующих функционирование монетарной сферы России.

Апробация результатов диссертационного исследования. Ряд выдвинутых теоретических положений использовался при подготовке учебных программ, лекционных курсов, учебных и методических пособий для системы вузовского и послевузовского образования в рамках преподавания курсов общей экономической теории, теории денег, институциональной экономики, методологии изучения денег, а также при совершенствовании их структуры по отдельным темам.

Основные положения, изложенные в диссертации, докладывались автором на международных и национальных научных конференциях:

«Новые формы хозяйствования в условиях перехода к рыночным отношениям»: Всесоюзная научно-практическая конференция, 16-18 мая 1991 г. (Ленинград).

«Экономическая наука: теория, методология, направления развития»: Всероссийская научно-практическая конференция, 14-16 мая 1998 г. (С.-Петербург).

«Экономическая наука в начале третьего тысячелетия: история и перспективы развития»: Международная научная конференция, посвященная 65-летию экономического факультета СПбГУ, 22-23 сентября 2005 г. (С.-Петербург).

«Экономическое развитие: Теория и практика»: Международная научная конференция, 5-6 апреля 2007 г. (С.-Петербург).

Апробация выводов и предложений осуществлялась в процессе преподавания, материалы диссертации вошли в учебные пособия «Деньги. Кредит. Банки» (1-е изд. 2003 г.; 2-е изд. 2006 г.) и «Платежный баланс Российской Федерации» (СПб., 2006).

Публикации. Результаты исследования опубликованы в 27 печатных работах, включая 11 статей в журналах, рекомендованных ВАК РФ, общим объемом 60 п. л., в том числе личный вклад автора - 58 п. л.

Структура работы обусловлена целями, задачами и логикой исследования и состоит из введения, шести глав, заключения и списка литературы (310 источников).

Во введении обосновывается актуальность выбранной темы, характеризуется степень разработанности проблемы, формулируются цели и задачи, определяется предмет и метод исследования, дается обзор теоретической и информационной базы диссертации, определяется научная новизна, а также теоретическая и практическая значимость работы.

В первой главе «Развитие научных идей о происхождении и природе денег» изучаются различные подходы к трактовке категории «деньги». Существующие теории денег рассматриваются как континуумная совокупность, которая распределена по четырем периодам. Для каждого периода определяется доминирующие предмет и метод исследования, анализируются причины, приводящие к господству той или иной точки зрения на происхождение и сущность денег. В заключительном параграфе проводится анализ и обобщение достижений денежных теорий и делается прогноз их дальнейшего развития.

Во второй главе «Деньги, денежные знаки и денежные единицы к вопросу о предмете исследования» излагаются исходные методологические положения, на которых строится понятийный аппарат работы. Обозначается предметное поле исследования, которое включает в себя три категории: деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы. Обосновывается для каждой категории доминирование определенных видов общественных отношений. Доказывается необходимость междисциплинарного подхода к исследованию происхождения и природы денег.

В третьей главе «Методологические принципы исследования происхождения и природы денег» рассматривается история развития системно-дихотомического метода и его применимость к исследованию проблемы происхождения и природы денег. Показано как свойства двойственности и тождественности используются для анализа происхождения и природы денег.

В четвертой главе «Деньги-символ» рассматривается генезис денег-символа, процедура формирования их социальной ценности. Исследуются факторы, определяющие величину социальной ценности денег-символа.

В пятой главе «Денежные знаки» анализируются условия превращения денег-символа в денежные знаки. Показана процедура трансформации социальной ценности денег-символа в представительную стоимость денежных знаков. Рассматривается процесс появления вещных и вербальных денежных знаков. Исследуются факторы, определяющие величину представительной стоимости денежных знаков.

В шестой главе «Денежные единицы» рассматриваются процессы возникновения наличной денежной единицы из аналогового счета и безналичной - из цифрового счета. Выявляются факторы, определяющие величину покупательной способности денежной единицы.

В заключении формулируются общие и частные выводы по результатам исследования.

Основные положения диссертации, выносимые на защиту

Основная идея, выдвигаемая и реализуемая в диссертации, заключается в разработке концепции происхождения и природы денег, учитывающей экономические, социокультурные и психологические аспекты, в рамках которой раскрываются закономерности формирования покупательной способности денежной единицы.

Деньги в данной концепции рассматриваются как целостная категория, имеющая двойственную социально-экономическую природу, на которую влияют социально-психологические, экономические и экономико-правовые факторы. С этих позиций определение сущности денег, их функций, закономерностей эволюции форм и факторов устойчивости предполагает переосмысление предмета исследования, который раскладывается на три категории: деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы. Такой подход позволяет выявить объединяющее начало в различных формах функционирования денег и определить факторы устойчивости покупательной способности денежной единицы.

Содержание концепции, составляющей научную новизну диссертации, выражается в разработке междисциплинарного подхода к раскрытию процесса происхождения и двойственной социально-экономической природы денег. Данный подход был реализован с использованием системно-дихотомической методологии в определении денег-символа как социально-экономического института, а денежных знаков - как инструмента экономических отношений, формой существования которых выступают денежные единицы.

I. Основные характеристики теорий денег

Для формирования теоретической основы данной концепции в диссертации обобщены, систематизированы и критически проанализированы финансово-научные подходы в области теории денег. Выявлены инвариантные свойства в существующих представлениях о социально-экономической природе денег, их функциях и закономерностях эволюции, выработанных в рамках фундаментальных денежных теорий, что позволило определить перспективу в развитии теории денег.

В работе в отличие от традиционного дискретного метода анализа применялся системно-дихотомический метод, для чего все теории денег (существующие и будущие) рассматривались как континуумная совокупность, состоящая из пяти уровней, пяти этапов развития, каждый из которых определялся по доминирующему предмету и методу исследования. В табл. 1 указаны обобщенные характеристики первых четырех ступеней развития континуумной совокупности теорий денег.

Таблица 1

Характеристики этапов эволюции системы теорий денег

название этапа эволюции	период	доминирующий предмет исследования	сущность денег	господствующие методы исследования
Ранний	VI-IV вв. до н.э. - н. XVIII в.	а) «естественные» блага (вещные денежные знаки)	реальная стоимость	экономическая этика
		б) монеты	символическая ценность («воображаемая» ценность)
Классический	XVIII в. - сер. XIX в.	а) реальные деньги (вещные денежные знаки, монета, банкнота)	реальная стоимость	экономическая этика и экономический детерминизм
		б) счетные деньги (бумажные деньги, «банковые» монеты, боны, расчетные знаки)	представительная стоимость
Неоклассический	сер. XIX в. - сер. XX в.	а) наличные деньги (вещные денежные знаки, монета, банкнота, бумажные деньги)	реальная стоимость	экономическая этика, экономический детерминизм и экономический социо-психологизм
		б) безналичные деньги (денежное обращение)	покупательная способность
Постнеоклассический	сер. XX в. - наст. вр.	а) национальная валюта (деньги как средство экономического обращения; наличные и безналичные деньги)	экономическая стоимость	системный метод = экономическая этика + экономический детерминизм + экономический социопсихологизм
		б) международная ликвидная единица (деньги как способ социального доминирования; деньги - мысль идея, представление)	социальная ценность

На основе проведенного анализа выявлены новые характеристики теорий денег и тенденции развития этих теорий. Обосновано, что теории денег обладают свойствами иерархичности и двойственности, взаимодействие которых приводит к предметному и методологическому расширению теорий. Для этих целей выделено пять иерархических уровней системы теорий денег, построенной по принципу увеличения абстрактности: 1) ранний, 2) классический, 3) неоклассический, 4) постнеоклассический, 5) антропологический. Первые четыре этапа включают в себя существующие теории, пятый является прогностическим, т. е. содержит параметры будущих теорий денег.

Показано, что свойство иерархичности проявляется в том, что с развитием теорий денег увеличивается их абстрактность, причем теории с меньшей степенью абстракции «встраиваются» в теории с большей степенью абстракции. Это «встраивание» происходит следующим образом. Как только появляются факты, которые не могут быть объяснены той или иной теорией, возникают парадоксы, внутренние противоречия. Для их разрешения создается новая, более абстрактная теория, в которую «старая» входит составной частью и, находясь в ее рамках, является верной. Система теорий денег становится многоуровневой, а ее развитие связано с увеличением числа этих уровней.

В работе выявлено свойство двойственности, которое характерно как для предмета исследования, так и раскрытия сущности денег. Было показано, что для любого этапа развития теорий денег всегда было характерно противопоставление двух понятий: реальные деньги и условные (счетные) деньги. Причем первому виду денег приписывалось наличие у них реальной стоимости, а второму - социальной ценности (представительной стоимости). Такое разграничение характерно для всех четырех этапов развития системы теорий денег.

В диссертационной работе обосновано, что наличие таких противоположных понятий - реальные и условные деньги - привело к формированию двух научных направлений, которые различным образом толковали происхождение и природу денег: товарно-эволюционное и государственно-правовое. Теории эволюционного направления трактуют деньги как товар и объясняют их по-явление естественным путем из экономического обмена, а сущность денег видят в товарной природе того материала, из которого они сделаны.

Представители государственно-правового направления утверждают, что деньги возникают в результате соглашения между людьми либо законодательного решения государства. С точки зрения сторонников данной концепции, все полезные и редкие блага: вещные знаки, монета, бумага или счетный знак, - это деньги, находящиеся в обороте только потому, что в обществе существует доверие к ним, и потому они способны выполнять в хозяйстве все функции денег.

II. Предметно-методологическое расширение

В диссертации сделан вывод, что наличие и взаимодействие в континуумной совокупности теорий денег свойств иерархичности и двойственности приводит к предметному и методологическому расширению.

Сформулированы понятия «предметное и методологическое расширение». Первое представляет собой процесс аккумулирования различных предметов исследования, расположенных по принципу возрастания их степени абстракции. Наивысшей степенью абстракции обладает понятие «деньги-символ».

Методологическое расширение есть процесс поэтапного развертывания методов, составляющих системно-дихотомическую методологию. Отсюда сама системно-дихотомическая методология представляет собой совокупность всех ранее выработанных методов научно-познавательной деятельности.

На основе анализа происходящих процессов предметного и методологического расширения дается прогноз дальнейшего направления развития теорий денег. Выдвигается гипотеза, что, исходя из свойства двойственности, на пятом (антропологическом) этапе сохранятся два диаметрально противоположных направления в исследовании природы и происхождения денег. Первое - «нейтральное» - объединит в себе товарно-эволюционный и государственно-правовой подходы. Оно будет изучать деньги, опираясь на воззрения нейтральности: денег, экономических благ и homo economicus. Второе направление - «активное» - будет отталкиваться, соответственно, от противоположных позиций, выделяя в них в первую очередь активную роль человека, денег и благ.

Двойственность сохранится и в самом предмете исследования. Деньги могут быть представлены как совокупность а) непроявленных потенциальных форм и б) функциональных форм. Деньги - это одновременно познаваемое и непознаваемое явление.

В работе выявлено наличие внутреннего противоречия в системе знаний о деньгах. Сформулирована его суть, которая видится в следующем: существует несоответствие между объективно происходящим процессом предметно-методологического расширения и сохраняющимся узким предметным полем исследования «традиционной» экономической теории, когда происхождение и природа денег выводятся исключительно из экономического оборота.

Делается вывод, что наличие такого противоречия препятствует:

а) формированию целостного представления о социально-экономической сущности денег;

б) структурированию понятийного аппарата, определению типа общественных взаимосвязей между такими категориями, как деньги, денежные знаки и денежные единицы;

в) определению содержательных сторон денег.

Для разрешения этого противоречия в диссертации дается новое определение денег, под которыми понимается рыночная форма универсального требования на долю богатства общества. В это определение входят три составляющих денег: экономическая (рыночная форма), экономико-правовая (универсальное требование) и социально-экономическая (доля общественного богатства).

Данное определение позволило рассматривать деньги как некий комплекс понятий, отражающих экономические, экономико-правовые и социально-экономические отношения; комплекс, состоящий из следующих категорий: деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы. Иерархическая совокупность понятий, формирующих категорию «деньги», представлена в табл. 2.

Таблица 2.

Понятийный аппарат исследования

Денежная единица	Покупательная способность	Экономико-правовая система
Денежный знак (форма денег)	Представительная стоимость	Экономическая система
Деньги-символ	Социальная ценность	Социально-экономическая система

Исходя из данного подхода, сформулированы методологические предпосылки исследования, заключающиеся в (а) определении логики исследования и (б) обосновании необходимости междисциплинарного подхода к анализу происхождения и природы денег, на основании которой выявляются характеристики категорий, составляющих понятийный аппарат

III. Внутренние взаимосвязи денег как комплекса понятий

Установлена логическая взаимосвязь между указанными понятиями. Деньги-символ являются базовым элементом категориального аппарата, денежные знаки - превращенной формой денег-символа, и денежные единицы - формой существования денежного знака. Сам процесс исследования природы и происхождения денег сопрягается с этой логической последовательностью, следуя за ней. Такой подход дает возможность утверждать, что формой существования денег в экономико-правовых отношениях выступают денежные единицы.

Предложена следующая характеристика понятий, составляющих категориальный аппарат работы. Деньги-символ - это а) выражение сути социальных отношений; б) информационный квант; в) абстракция, обобщение, полученное при помощи логической конструкции, основанной на воображаемом знании и игнорировании реального многообразия; г) «абсолютная идея», всегда единичная, в том смысле, который вкладывается в понятие «первомонада». Деньги-символ обладают социальной ценностью, которая создается методом внушения.

Денежные знаки являются а) экономической формой проявления социальной сути денег-символа; б) транслятором информации от социальной системы о необходимых изменениях в экономической системе; в) одновременно и пассивными, и активными. В первом случае они создаются в процессе социального обращения, который предполагает институализацию денег-символа и социализацию индивидуумов. Во втором - они сами являются инструментом формирования определенных экономических отношений. Денежные знаки обладают представительной стоимостью, которая создается методом убеждения.

Денежная единица - это правовой артефакт, придающий денежным знакам свойство требования, долгового инструмента, фиксирующего право на часть чужого труда. Денежная единица - это величина, которой условно присваивается значение единицы богатства. Денежная единица - это денежный знак, имеющий номинал.

Денежные единицы обладают покупательной способностью, которая есть иррациональная форма представительной стоимости денежного знака. Покупательная способность денежной единицы есть сообщение о пропорциях обмена, закрепленных в традициях хозяйственного оборота.

Денежные единицы в отличие от первых двух категорий (деньги-символ, денежные знаки) всегда имеют изобразительный или числовой номинал.

Как видно из табл. 2, социальная ценность денег-символа является формообразующим, базовым элементом системы. На нее опирается представительная стоимость денежного знака, которая, в свою очередь, есть основа для формирования покупательной способности денежной единицы. Изменение величины социальной ценности денег влечет за собой изменение величины представительной стоимости, а затем и покупательной способности.

Предложена концепция, согласно которой природа денег раскрывается на трех уровнях, отражающих сложные взаимосвязи в системе социальных, экономических и правовых отношений. Окончательной формой проявления денег-символа выступают денежные единицы.

В работе проанализированы взаимосвязи, которые существуют между понятиями «денежные знаки» и «формы денег». Форма денег определяется как совокупность денежных знаков, обладающих одинаковыми родовыми признаками. Понятия «денежные знаки» и «формы денег» находятся на одинаковом уровне абстракции.

IV. Взаимосвязь онтогенеза денег с филогенезом их форм

Выявлены взаимосвязи онтогенеза денег с филогенезом их форм, т. е. становление социальной сущности денег увязано с развитием денежных форм в их последовательном доминировании. Исходя из этого, комплекс ранее определенных форм денег (вещные, монеты, бумажные и виртуальные) дополнен новой, пятой формой денег - «неявной».

«Неявная» форма денег, согласно излагаемой концепции, функционирует на последнем, заключительном этапе становления денег. В отличие от предшествующих форм она не будет полностью раскрыта, т. е. мы сможем пока только уловить ее некоторые черты, определить тенденции ее развития.

Познание сути денег связано с развертыванием всех их пяти форм. Деньги, проходя свои формообразования, раскрывают свою «душу». Перефразируя слова Гегеля, можно сказать, что деньги, благодаря полному познанию на опыте самих себя, достигают знания того, что они есть в себе самих. Однако иррациональность неявной формы и делает суть денег не раскрываемой до конца, а лишь частично познаваемой. Может показаться, что невозможность окончательного раскрытия содержания денег делает сами эти попытки ненужными. Но суть исследования никогда не сводится к описанию наличного и проявленного, а предполагает в том числе описание скрытых тенденций и непроявленных перспектив. Этим и обусловливается введение в категориальный аппарат неявной формы денег, за которой и предполагаются эти непроявленные перспективы.

V. Внешние структурные связи денег как элемента социальной системы

В работе показаны исторические и логические предпосылки необходимости перехода к системно-дихотомической методологии, которая способна раскрыть наиболее общие за-кономерности возникновения, развития, воспроизвод-ства (функционирования) и структуры денег.

Использование данной методологии позволило рассматривать деньги со следующих позиций: 1) деньги как элемент социальной системы, имеющий внешние связи с иными элементами; 2) деньги как самостоятельная система, обладающая собственными внутренними связями; 3) деньги как двойственное социально-экономическое явление; 4) деньги как фрактальное социально-экономическое явление.

Выявлены внешние структурные связи на основе анализа денег как элемента социальной системы - бытие и свойства денег поставлены в зависимость от других элементов социальной системы. На схеме 1 изображена система социальных взаимосвязей и показано место в этой системе денег-символа. Исходя из этого, по-новому рассмотрен генезис происхождения денег: символическое производство - институционализация - легитимация.

Установлены внутренние взаимосвязи на основе изучения денег как комплекса понятий «деньги-символ», «денежный знак» и «денежная единица» (т. е., как самостоятельной системы), что позволило определить новое направление в исследовании природы денег - выявление зависимости между покупательной способностью денежной единицы, величиной представительной стоимости денежных знаков и социальной ценностью денег-символа.

Предлагаемый подход позволил выявить природу денег, вскрыть зависимости между покупательной способностью денежной единицы, величиной представительной стоимости денежных знаков и социальной ценности денег-символа. В работе делается вывод, что именно выявление этих взаимосвязей позволит выработать адекватную денежно-кредитную политику по поддержанию стабильной покупательной способности национальной денежной единицы.

Схема 1. Деньги как элемент социальной системы

Систематизирован и дополнен новыми категориями научный аппарат теорий денег на основе изучения денег как двойственного явления. С использованием дихотомического метода проанализированы понятия «деньги-символ», «денежные знаки» и «денежные единицы» и выделены парные категории. На схеме 2 представлен принцип дихотомического деления вышеуказанных понятий.

Аргументировано, что двойственность тесно связана с тождественностью, которая проявляется в наличии у парных категорий противоположных знаков.

Проведенный дихотомический анализ позволил выделить две группы категорий: «парные» и «групповые», которые существенно пополнили категориальный аппарат теории денег.

А) Парные категории:

«первичные символы» - «вторичные символы»,

«вещные денежные знаки» - «вербальные денежные знаки»,

«наличные денежные единицы» - «безналичные денежные единицы».

Схема 2. Двойственность денег-символа, денежных знаков и денежных единиц

Б) Групповые категории

Б-1) Категории первой группы:

«первичные символы»,

«вещные денежные знаки»,

«наличные денежные единицы».

Б-2) Категории второй группы:

«вторичные символы»,

«вербальные денежные знаки»,

«безналичные денежные единицы».

В работе показаны свойства новых категорий:

I) Парные категории а) всегда существуют одновременно, б) каждая единица пары может переходить из одной в другую.

II) Категории первой группы а) всегда множественны, б) функционально разнообразны, в) представлены знаками, г) дискретны.

III) Категории второй группы а) единичны, б) функционально универсальны, в) обладают социальной семантикой, которая для всех уровней денег-системы одинакова, г) континуальны.

Сформулирован закон унификации денег на основе вышеуказанных свойств, который проявляются в движении денежных единиц от их множественности к единичности; от разнообразия к универсальности; от уменьшения знаковости к увеличению их семантики; качественно усиливается роль континуальности - при снижении роли дискретности.

Данный закон позволяет пояснить такое явление в денежном обращении, как увеличение единой семантики денег, которое делает ненужным разнообразие знаковых форм денег, ограничение их выражением значения числа и, таким образом, предопределяет возможность перехода к цифровым (электронным) деньгам.

Множественность денежной единицы означает, что единице конкретного вида богатства или социальных отношений соответствует свой определенный знак. Множественность денег - это закрепление за определенными предметами способности передавать информацию конкретной социальной группе. Наибольшей «множественностью» отличались вещные денежные знаки. Единичностью семантики обладает виртуальная форма денег, которая представлена числом.

Введено понятие фрактальности денег. Свойство фрактальности - это свойство подобия части целому. Фрактальность денег проявляется в одновременном функционировании всех пяти форм денег на каждом этапе развития социально-экономической системы.

VI. Критерий эволюции форм денег

Сформулирован новый критерий эволюции форм денег, комплексно отражающий социально-эко--но-ми-ческую природу денег, - стремление экономической системы к открытости. На его основе выявлены две разнонаправленные тенденции: с одной стороны, социальная система подвержена постоянному процессу дифференциации, с другой стороны, экономическая система стремится к интеграции. Взаимодействие этих тенденций приводит к формированию пятиуровневого мирового хозяйства, причем для каждого уровня характерна своя доминирующая форма денег.

На рис. 1 представлено распределение доминирующих форм денег по пяти этапам развития социально-экономической системы.

Рис.1 Распределение доминирующих форм денег по этапам развития социально-экономической системы

На каждом этапе функционируют все пять форм денег, но на первом этапе ведущей формой являются вещные денежные знаки. На втором этапе доминируют монеты, на третьем - бумажные денежные знаки, на четвертом - виртуальная форма денег, и на пятом - неявная форма. Исходя из данной концепции, представляется возможным определить деньги как совокупность всех своих пяти функциональных форм, а развитие денег - как развертывание этих форм.

Проанализированы взаимосвязи социальных и экономических отношений, на основании чего сделан вывод, что экономический прогресс любой страны определяется ее социальным могуществом, социальным могуществом ее элитной группы. Показано, что чем более агрессивной является элита общества, тем оно социально могущественнее.

Выявлено, что основой экономического разделения труда является социальное разделение труда, причем последнее подразумевает два вида деятельности: производство реальных и создание символических благ. Определены понятия символических благ и их суть. Символические блага - осязаемые результаты религиозной, художественной, информационной, правовой, научной, управленческой и иных видов деятельности. Символические блага обладают социальной ценностью, которая создается с помощью внушения, а ее величина определяется субъективно-психологическими факторами.

В работе делается вывод, что элитная группа, реализуя свое право на власть, специализируется на создании символов - и в первую очередь денег. Деньги-символ являются вторичным символом, возникающим в результате символического производства, в процессе которого создается социальная ценность денег - представление о них как богатстве, силе и независимости.

Опираясь на свойство двойственности, в научный оборот теорий денег введено понятия «первичный» и «вторичный» символы, что дает возможность выявить причины появления и функционирования «частных» денег. Для этого в работе показаны отличия первичных символов от вторичных. Первые есть результат идеализации действительности посредством психической деятельности отдельного индивидуума, а вторые - результат социального действия верхней страты.

В диссертационном исследовании делается вывод, что появление первичных символов есть реакция со стороны верхней группы на возрастание социального напряжения. Такой подход позволяет объяснить причину роста количества денежных суррогатов в периоды социальной нестабильности.

Показана процедура символизации, т. е. трансформации первичных символов во вторичные. Роль и место в этом процессе религиозной деятельности, которая не только сакрализовала первичные символы, превратив их во вторичные, но и трансформировала психические представления в социальные. Она же создала представления у индивидуумов о ценностях символов, и в первую очередь - о социальной ценности денег.

VII. Социальная ценность денег-символа, представительная стоимость денежного знака, покупательная способность денежной единицы

Раскрыт процесс создания социальной ценности денег, который не в последнюю очередь связан с внушением, с внедрением в сознание определенного представления о предмете. Причем общественная сила внушения заключается в том, что оно осуществляется намеренно и незаметно для нижнего ранга, без сопротивления с его стороны.

Социальная ценность денег - это представление о деньгах как о богатстве, власти и независимости, внедренное в сознание индивидуума методом внушения.

Определены основные факторы, определяющие величину социальной ценности денег. К ним относятся:

а) способность элиты создавать, сохранять, накапливать социально-культурные традиции общества, которое она возглавляет, и навязывать их другим сообществам;

б) социальное и политическое могущество элитной группы, которое зависит от степени ее агрессивности;

в) рост количества денег-символа (рост денежной массы);

Выявлена взаимосвязь между символом и знаком, суть которой заключается в том, что символы - это содержание денег, а знак - его (содержания) форма. Отсюда предложено новое определение понятия «денежный знак».

Денежные знаки являются общепризнанной, экономической, рыночной формой проявления сути денег-символа.

Показан процесс появления денежного знака из социального оборота, который организуется элитной группой, является обязательным для всех индивидуумов, и пропорции обмена, которые закрепляются традициями. Выявлены взаимосвязи между социальным и экономическим оборотом, причем первый предваряет возникновение второго. Делается вывод, что денежный знак возникает из социального оборота и одновременно формирует экономический оборот. Такой подход позволяет объяснить особенности национальной экономики в ценообразовании.

...