Институциональные инновации и аналитический инструментарий противодействия сетям финансирования терроризма

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

РГЭУ (РИНХ)

Институциональные инновации и аналитический инструментарий противодействия сетям финансирования терроризма

Ильин А.В.,

аспирант кафедры «Финансовый мониторинг и финансовые рынки»

Аннотация

финансирование терроризм международный

Разрушение сетей финансирования терроризма стоит в числе приоритетных задач международной и национальных систем ПОД/ФТ. Решение этих задач требовало поиска новых форм взаимодействия участников системы ПОД/ФТ, а также привело к ряду институциональных инноваций в международном сотрудничестве по этому направлению. В данной статье обобщаются новации институционального, организационного характера, новые аналитические инструменты, разработанные в России и других странах в рамках взаимодействия для выявления сетей финансирования терроризма как на национальном, так и международном уровнях.

Ключевые слова: финансирование терроризма, виртуальные активы, финансовый мониторинг, типологическое исследование.

Abstract

А.V. Ilyin

Institutional innovation and analytical instrumentation for countering the network of financing terrorism

The destruction of terrorist financing networks is among the priorities of the international and national AML / CFT systems. Solving these problems required finding new forms of interaction between the participants of the AML / CFT system, and also led to a number of institutional innovations in international cooperation in this area. This article summarizes innovations of an institutional, organizational nature, as well as new analytical tools developed in Russia and other countries as part of the interaction to identify terrorist financing networks both at the national and international levels.

Keywords: terrorism financing, virtual assets, financial monitoring, typological research

Основная часть

Актуальными вызовами системе противодействия финансированию терроризма на международном и национальном уровнях являются:

- переход террористической деятельности на новый уровень за счет диверсионной деятельности и локальных боевых действий;

- появление с 2014 года новых террористических групп, таких как запрещенные в России ИГИЛ и развитие феномена иностранных боевиков террористов (ИБТ);

- возможности руководства бойцами-одиночками боевиками напрямую через зашифрованные сервисы обмена сообщениями;

- «глобализация терроризма, формирование сетей их финансирования» [1];

- расширение присутствия террористических организаций в новых регионах, которыми они стремятся компенсировать потери других территорий.

Президентом Российской Федерации 30 мая 2018 г. утверждена Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [2].

В числе задач международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ в концепции названы:

а) «усиление конструктивного взаимодействия Российской Федерации с иностранными государствами в рамках группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и региональных групп, созданных по ее типу, с учетом приоритетного партнерства со странами БРИКС;

б) разработка и реализация новых форм и процедур взаимодействия Российской Федерации с иностранными государствами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в рамках Евразийского экономического союза, Содружества Независимых Государств, организации договора о коллективной безопасности и других интеграционных механизмов в евразийском регионе» [2].

В концепции также конкретизируются риски совершения операций (сделок), связанные с финансированием терроризма в становом контексте для России, а именно:

- «возникновение новых очагов террористической активности по периметру границ Российской Федерации и внутри страны;

- переход террористов к новой тактике - совершению индивидуальных террористических актов, требующих минимальных финансовых затрат;

- использование для финансирования террористической деятельности новых финансовых инструментов и технологий, в том числе позволяющих обеспечить анонимность участников финансовой операции или основанных на принципе краудфандинга;

- использование для финансирования терроризма средств, полученных из законных источников» [2].

Разрушение сетей финансирования терроризма в связи с этими вызовами стоит в числе приоритетных задач международной и национальных систем ПОД/ФТ. Решение этих задач требовало поиска новых форм взаимодействия участников системы ПОД/ФТ, а также привело к ряду институциональных инноваций в международном сотрудничестве по этому направлению. В данной статье обобщаются новации институционального, организационного характера, а также новые аналитические инструменты, разработанные в рамках взаимодействия для выявления сетей финансирования терроризма как на национальном, так и на международном уровнях.

Результаты анализа оценок эффективности национальных систем ПОД/ФТ 15 стран Европы, полученные в рамках четвертого раунда взаимных оценок, свидетельствуют, что по непосредственным результатом (НР) №9 и 10 (связанным с противодействием формированию терроризма) страны имеют умеренный или даже значительный уровень эффективности (за исключением Сербии, где низкий уровень по НР 10) [3]. Это отражает систематические усилия стран в блокировании террористической активности и ее финансирования.

Анализ международного опыта оценки рисков в сфере ПОД/ФТ [4] также выявляет типичные формы финансирования терроризма в различных странах, а также использование их в качестве транзитной точки финансирования террористической деятельности.

Решение задач российской системы ПОД/ФТ в части разрушения международных сетей финансирования терроризма опирается:

- на международное сотрудничество с рядом организаций и в их рамках;

- на международные стандарты и иные документы;

- на инициативы России, представленные на международных площадках и получившие международное признание и расширенное использование в других странах.

В 2017 году завершилось председательство России в евразийской группе по ПОД/ФТ, где в период ее руководства уделялось особое внимание вопросам борьбы с финансированием терроризма, которая опирается на международное сотрудничество с ключевыми организациями в системе ПОД/ФТ. Директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин отметил «плодотворность продолжающегося сотрудничества по этому направлению с ФАТФ и Контртеррористическим комитетом (КТК) ООН» [5].

В деятельности ЕАГ под председательством Китая (с 2018 года) разрушение сетей финансирования терроризма сохраняется в числе приоритетов.

Глобальная повестка ФАТФ также сохраняет приоритетность противодействия финансированию терроризма в деятельности группы, опираясь на системный характер мер, принимаемых ФАТФ в этом направлении, включая «Оперативный план по противодействию финансированию терроризма».

Стратегический анализ сетей финансирования терроризма предполагает выявление методов организации такого финансирования. Сетевой характер этой задачи определяет стратегическое значение обмена информацией для повышения эффективности функционирования системы ПОД/ФТ и на глобальном, и на национальном уровне.

В связи с этим на пленарном заседании ФАТФ в ноябре 2017 года инициирован пересмотр пояснительной записки к Рекомендации №18 с целью определения требований по обмену информацией, связанной с осуществлением необычных или подозрительных трансакций внутри финансовых групп. Эта работа по пересмотру рекомендаций носит системный характер, опирается на исполнение Консолидированной стратегии по противодействию финансированию терроризма, принятой в 2016 г. В рамках этой стратегии пересмотрена пояснительная записка к Рекомендации №5 «Преступление финансирования терроризма» (с учетом резолюции СБ ООН 2178), а также пересмотрена Рекомендация №8 «Некоммерческие организации» (а именно установлен баланс между рисками финансирования террористов, которыми подвергается НКО, и необходимостью НКО выполнять свою работу). То есть речь идет о планомерном пересмотре рекомендаций ФАТФ, связанных с ПФТ.

Важным аспектом в проблематике противодействия финансированию терроризма является сохранение баланса во взаимосвязи безопасности и экономического развития. Расширение доступа населения к финансовым услугам является одним из приоритетов для ФАТФ. Предупредительные меры по ПОД/ФТ не должны приводить к ограничениям законной экономической деятельности. Решению этой проблемы на глобальном и национальном уровнях должно способствовать дополнение в документ ФАТФ «Руководство по мерам ПОД/ФТ и расширению доступа к финансовым услугам» (2013 г., ред. 2017 г.) в части внедрения мер по надлежащей проверке клиентов.

Регулярно обновляется отчет ФАТФ о финансировании ИГИЛ (запрещенной в России организации). Новацией в нем стало расширение спектра террористических сообществ, анализируемых в документе, за счет включения в него «Аль-Каиды» и аффилированных с ней и с ИГИЛ (запрещенной в России организации) террористических организаций.

ФАТФ принял ряд аналитических документов, формирующих аналитический инструментарий и превентивные меры противодействия финансированию терроризма на современном этапе.

С целью формирования предупредительных мер ФАТФ был рассмотрен и принят доклад о процессах дестабилизации финансовых потоков, от которых зависит деятельность террористов. Результаты этого анализа также важны для проведения финансовых расследований и формирования комплекса мер по разрушению сетей финансирования терроризма на основе предоставленного в докладе спектра инструментов пресечения финансирования терроризма и стратегий повышения эффективности взаимодействия органов власти, компетентных органов и других участников системы ПОД/ФТ в этих целях.

Под руководством России и Испании было инициировано и проведено типологическое исследование «Финансирование вербовки в террористических целях» в рамках Рабочей группы ФАТФ по рискам, трендам и методам. Также в рамках названной Рабочей группы ФАТФ реализуется инициатива России и США по исследованию деятельности профессиональных сетей отмывания денег и финансовых потоков, связанных с ними.

Важной институциональной инновацией стало принятие поправок к стандартам ФАТФ в целях противодействия использованию виртуальных активов для отмывания денег и финансирования терроризма. В рекомендациях ФАТФ уточнено, к каким организациям и видам деятельности должны применяться требования ФАТФ при использовании виртуальных активов. К ним отнесены биржи, операторы мобильных платежей, которые также должны получать лицензии и регистрировать деятельность. Кроме того, их должны контролировать в части соблюдения требований ПОД/ФТ соответствующие государственные органы.

ФАТФ также опубликовала заявление по регулированию виртуальных активов, в котором дала разъяснения по применению риск-ориентированного подхода в целях выявления рисков ОД/ФТ, связанных с новыми продуктами, деловой практикой или другими видами деятельности. В частности, введены новые определения понятий «виртуальные активы» и «поставщики услуг виртуальных активов». В заявлении всем юрисдикциям предъявляется требование срочно принять меры по пресечению использования виртуальных активов в целях ОД/ФТ, установить режим постоянного мониторинга в целях ПОД/ФТ. При этом применен гибкий подход, дана возможность юрисдикциям самим определить, к какой категории поднадзорной деятельности отнести поставщиков услуг виртуальных активов (к финансовым учреждениям или иной категории). Не исключается принятие решения странами о запрете виртуальных активов на основе оценки риска их использования для ОД/ФТ.

ФАТФ планирует обновление руководства по риск-ориентированному подходу к регулированию поставщиков услуг виртуальных активов.

ФАТФ также отмечает двойственный характер виртуальных активов: с одной стороны, они и связанные с ними услуги способны стимулировать развитие финансовых инноваций, повышать эффективность и финансовую доступность, но одновременно, с другой стороны, они создают новые возможности ОД/ФТ. Это требует создания таких институциональных условий и систем управления рисками виртуальных активов, которые обеспечивают противодействие ОД/ФТ, при этом сохраняя возможности финансовых инноваций, внедрения новых финансовых продуктов и услуг.

ЕАГ разработала новый аналитический инструмент - методологию выявления иностранных террористов-боевиков, которая в настоящее время принята и используется Советом руководителей подразделений финансовой разведки государств - участников СНГ (СР ПФР СНГ) в рамках операции «Барьер».

Комплекс мер, разработанных ЕАГ и реализуемых в России, также включает такие новые аналитические инструменты, как:

- методические рекомендации по включению лиц в Перечень террористов и по замораживанию их активов;

- модель финансового профиля иностранного террориста-боевика.

В ответ на вызовы сетей финансирования терроризма была создана Глобальная исследовательская сеть ИДКБК (Исполнительный директорат контртеррористического комитета) по вопросам противодействия терроризму в феврале 2015 года, которая начала свою деятельность в штаб-квартире ООН. В состав сети входят более 100 ведущих научно

исследовательских центров из стран Африки, Азии, Европы, Ближнего Востока, Северной и Южной Америки, Океании, включая научно-консультационный совет при АТЦ (Антитеррористический центр) СНГ, Международный учебно

методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ, Россия) и Международный сетевой Институт в сфере ПОД/ФТ. Это институциональная инновация международной системы ПОД/ФТ, отражающая сетевой характер взаимодействия в системе ПОД/ФТ в ответ на сетевой характер объекта анализа: сетей финансирования терроризма.

Результаты деятельности глобальной сети представлены в виде дайджеста исследований и отчетов по трендам, обзоры которых размещены на сайте КТК ООН. По результатам исследований, в частности, «определен ряд ответных мер на возрастающую террористическую угрозу, в том числе:

* проактивный мониторинг разведывательных данных;

• всеобъемлющий подход к вопросам дерадикализации;

• реабилитация и реинтеграция;

• систематический анализ и поиск баланса в превентивном, корректирующем и профилактическом подходах» [6].

Дальнейшее укрепление взаимодействия с мировым исследовательским сообществом - актуальный тренд развития системы ПОД/ФТ на глобальном и национальном уровнях.

Решению этой задачи также служит инициатива Росфинмониторинга по созданию Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ, который в 2018 году отметил уже 5-летний юбилей.

Международный сетевой институт в сфере ПОД/ФТ не только решает исследовательские задачи, но и вносит большой вклад в кадровое обеспечение системы ПОД/ФТ в государствах - членах и наблюдателях ЕАГ.

Укрупненно основные институциональные инновации, а также аналитические документы и инструменты выявления и разрушения сетей финансирования терроризма и других аспектов противодействия ему, разработанные в 2018 г., представлены в таблице 1.

Таблица 1. Институциональные инновации и новые аналитические инструменты выявления и разрушения сетей финансирования терроризма (2017-2018 гг.)

Институциональной инновацией является «реализация программ региональных и международных организаций, предусматривающих в том числе финансирование целевых проектов. Цели подобных проектов акцентируют на точечной идентификации проблемы в том или ином регионе и ее поэтапном решении с привлечением компетентных партнеров на международном, региональном и государственном уровне» [1]. Формат таких проектов должен соответствовать международной методологии, включая последующий мониторинг его финансирования и результатов.

Важной формой международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ является организация международных семинаров и конференций представителей организаций, входящих в международную систему ПОД/ФТ.

Такое организационное взаимодействие на основе горизонтальных связей реализуется в форме совместных семинаров, например, Евразийской группы по ПОД/ФТ (ЕАГ), Антитеррористического центра СНГ и Интерпола для представителей подразделений финансовой разведки, для правоохранительных органов государств - участников ЕАГ/СНГ в целях укрепления их взаимодействия в сфере противодействия финансированию терроризма (октябрь 2018 года), а также совместного семинара ЕАГ/АТГ по типологиям в этой сфере, который объединяет интересы более широкого круга участников, выходящего за рамки системы ПОД/ФТ. Развитие таких форм взаимодействия является важным направлением обеспечения глобальной финансовой безопасности.

Все названные новации, аналитические инструменты и меры способствуют повышению эффективности работы системы ПОД/ФТ на глобальном и национальном уровнях.

Библиографический список

1. Гридчин А.А., Пашкевич А.В. Финансирование международных проектов в сфере борьбы с терроризмом и экстремизмом как один из важнейших элементов мировой безопасности в условиях глобализации современного общества // Финансовые исследования. 2018. №4 (61). С. 57-62.

2. Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 30.05.2018 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.kremlin.ru/supplement/5310

3. Алифанова Е.Н., Евлахова Ю.С., Захарченко Е.С., Ильин А.В. Метаанализ оценок эффективности систем ПОД/ФТ европейских стран: идентификация уязвимости на наднациональном уровне // Финансовые исследования. - 2018. - №4 (61). - С. 54.

4. Глотов В.И., Аржанов И.А. Международный опыт оценки рисков в сфере ПОД/ФТ // Финансовые исследования. - 2018. - №4 (61). - С. 23-32.

5. Информационный бюллетень ЕАГ №33. - 2017. - С. 1. - Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents /2017/bulleten33_rus.pdf

6. Глобальная исследовательская сеть ИДКТК по вопросам противодействия терроризму // Информационный бюллетень ЕАГ №33. - 2017. - С. 4. - Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2017/bulleten33_rus.pdf

Bibliographic list

1. Gridchin A.A., Pashkevich A.V. Financing international projects in the field of combating terrorism and extremism as one of the most important elements of world security in the context of the globalization of modern society // Financial Research. - 2018. - №4 (61). - P. 57-62.

2. The concept of the development of the national system of countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism 05/30/2018 [Electronic resource]. - Access mode: http://www.kremlin.ru/supplement/5310

3. Alifanova E.N., Evlakhova Yu.S., Zakharchenko E.S., Ilin A.V. Meta-analysis of European countries' AML/CFT system performance evaluations: identifying vulnerability at a supranational level // Financial Research. - 2018. - №4 (61). - Р. 54.

4. Glotov V.I., Arzhanov I.A. International Experience in Risk Assessment in the Area of AML/CFT // Financial Studies. - 2018. - №4 (61). - P. 23-32.

5. EAG Newsletter No. 33, 2017, p. 1, - URL: http://www.fedsfm.ru/content/files/ documents/2017/bulleten33_eng.pdf

6. CTED global research network on countering terrorism // EAG Newsletter No. 33, 2017, p. 4 - URL: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents /2017/bulleten33_rus.pdf

Размещено на Allbest.ru