Опыт проведения наднациональной оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма

- результаты ННОР были активно использованы при разработке и внедрении секторальных и внутренних оценок рисков банками, финансовыми и нефинансовыми учреждениями, поскольку в отчете ННОР был дан развернутый анализ угроз и уязвимостей ОД/ФТ, с которыми сталкиваются данные учреждения в своей ежедневной деятельности;

- также результаты ННОР были в полном объеме использованы европейскими надзорными учреждениями, которые осуществляют надзор за выполнением правовых актов ЕС в области регулирования деятельности учреждений, предоставляющих услуги в банковской сфере, торговли ценными бумагами, в области страхования и администрирования пенсионных фондов;

- результаты ННОР были оперативно использованы Европейской комиссией для подготовки и публикации новых директив, регулирующих ПОД/ФТ, что дало позитивный импульс для всех стран ЕС в области улучшения и модернизации внутреннего законодательства в области ПОД/ФТ.

II. В целях снижения выявленных в ходе ННОР рисков, угроз и уязвимостей ответственными учреждениями Европейского союза был разработан и принят ряд директив, направленных на увеличение эффективности применения мер ПОД/ФТ во всех государствах Европейского союза:

1. Директива Европейского парламента и совета 03.2017 о борьбе с терроризмом (противодействие финансированию терроризма).

2. Директива Европейского парламента ис 2017/1371 от 05.07.2017 о борьбе с мошенничеством, наносящим ущерб финансовым интересам Европейского союза, с помощью применения мер уголовного права (установлено, что операции по легализации имущества, полученного в результате мошенничества, должны признаваться отмыванием денег и преследоваться в уголовном порядке).

3. Директива Европейского парламента и совета 05.2018 о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (регламентация мер ПОД/ФТ в отношении операций с криптовалютами, а также развития национальных регистров выгодополучателей).

4. Директива Европейского парламента и совета ..10.2018 о борьбе с отмыванием денег с помощью применения мер уголовного права (указан список предикативных преступлений, состав преступного деяния, направленного на легализацию имущества, полученного преступным путем, уголовные санкции в отношении лиц, совершивших отмывание денег).

5. Директива Европейского парламента и совета 2019/1153 от 20.06.2019 об установлении правил, позволяющих более оперативно использовать финансовую и другую информацию в целях противодействия, выявления, расследования и уголовного преследования определенных преступных деяний (установление компетентных органов, имеющих доступ к центральному регистру счетов, а также имеющих полномочия направлять запрос и получать информацию, которой располагает ПФР, улучшение межведомственного сотрудничества и обмена информацией).

Библиографический список

1. Международные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и оружия массового уничтожения - Рекомендации ФАТФ (обновлены в июне 2019) [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.fatf- gafi.org/media/fatf/documents/recommendati ons/pdfs/FATF%20Recommendations%2020pdf (дата обращения: 06.09.2019).

2. Директива Европейского парламента и совета Европейского союза 2015/849 от 20 мая 2015 о предотвращения использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://eur-lex.europa.eu/l egal - content/EN/TXT/?uri=celex%3A32015L0849 (дата обращения: 6.09.2019).

3. Рапорт Европейской комиссии Европейскому парламенту и совету об оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, негативно воздействующих на внутренний рынок и международную деятельность COM/2017/0340 final [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://publications.europa.eu/en/publication- detail/-/publication/ce3cb 15d-5a5a-11e7- 954d-01aa75ed71a1 (дата обращения: 06.09.2019).

4. Рабочий документ для персонала Европейской комиссии 2/2 сопровождающий Рапорт Европейской комиссии Европейскому парламенту и совету об оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, негативно воздействующих на внутренний рынок и международную деятельность {COM(2017) 340 final} [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://eur-lex.europa.eu/legal- content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A52017SC 0241 (дата обращения: 6.09.2019).

5. Рапорт Европейской комиссии Европейскому парламенту и совету об оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, негативно воздействующих на внутренний рынок и международную деятельность {SWD(2019) 650 final} [Электронный ресурс]. - Режим до- ступа:https://eur-lex.europa.eu/l egal - content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A52017SC 0241 (дата обращения: 06.09.2019).

6. Рабочий документ для персонала Европейской комиссии 2/2 сопровождающий Рапорт Европейской комиссии Европейскому парламенту и совету об оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, негативно воздействующих на внутренний рынок и международную деятельность {COM (2019) 370 final} [Электронный ресурс]. - Режим доступа: file:///C:/Users/Expert/Desktop/HLA2021/Re ports2019/Monthes/September/SNRAeuII/W orkingPaperSNRAII2019.pdf (дата обращения: 06.09.2019).

7. Директива Европейского парламента и совета Европейского союза 2018/843 от 30 мая 2018 о предотвращения использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://eur-lex.europa.eu/legal- content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32018L08 43 (дата обращения: 06.09.2019).

References

1. International Standards on combating money laundering and the financing of terrorism and proliferation - FATF Recommendations (updated June 2019) [Electronic resource]. - Access mode: https://www.fatf- gafi.org/media/fatf/documents/recommendati ons/pdfs/ FATF% 20 Recommendations %202012.pdf (date of the address: 06.09.2019).

2. Directive 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing. [Electronic resource]. - Access mode: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32015L0849 (date of the address: 06.09.2019).

3. REPORT FROM THE COMMISSION TO THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL on the assessment of the risks of money laundering and terrorist financing affecting the internal market and relating to cross-border activities COM/2017/0340 final [Electronic resource]. - Access mode: https://publications.europa.eu/ en/publication-detail/-/publication/ce3cb15d- 5a5a-11e7-954d-01aa75ed71a1 (date of the address: 06.09.2019).

4. COMMISSION STAFF WORKING DOCUMENT, 2/2, Accompanying the document Report from the Commission to the European Parliament and to the Council on the assessment of the risks of money laundeirng and terrorist financing affecting the internal market and relating to cross-border situations {COM (2017) 340 final} [Electronic resource]. - Access mode: https://eur-lex.europa.eu/legal-con-tent/EN/TXT/?uri=CELEX%3A52017SC024 1 (date of the address: 06.09.2019).

5. REPORT FROM THE COMMIS SION TO THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL on the assessment of the risk of money laundering and terrorist financing affecting the internal market and relating to cross-border activities {SWD (2019) 650 final} [Electronic resource]. - Access mode: https://eur-lex.europa.eu/legal-con-tent/EN/TXT/?uri=CELEX%3A52017SC024 1 (date of the address: 06.09.2019).

6. COMMISSION STAFF WORKING DOCUMENT Accompanying the document REPORT FROM THE COMMISSION TO THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL on the assessment of the risk of money laundering and terrorist financing affecting the internal market and relating to cross-border activities {COM (2019) 370 final} [Electronic resource]. - Access mode: file:///C:/Users/Expert/Desktop/HLA2021/Re ports2019/Monthes/September/SNRAeuII/W orkingPaperSNRAII2019.pdf (date of the address: 06.09.2019).

7. Directive 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing} [Electronic resource]. - Access mode: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri= CELEX%3A32018L0843 (date of the address: 06.09.2019).

Размещено на Allbest.ru