Развитие финансовых отношений в условиях глобализации

Основные страны-инвесторы в январе-сентябре 2012 г. - Нидерланды, Германия, Кипр. На долю этих стран приходилось 73,7% общего объема накопленных иностранных инвестиций, 73,1% общего объема накопленных прямых иностранных инвестиций.

В январе-сентябре 2012 г. в экономику Нижегородской области поступило 566,4 млн. долларов США иностранных инвестиций, что на 24,3% меньше, чем в соответствующем периоде прошлого года.

Объем погашенных инвестиций, поступивших ранее в Россию из-за рубежа, составил в январе-сентябре 2012 года 138,6 млн. долларов США, что в 3,5 раз меньше, чем в январе - сентябре 2011 г.

3. ВЛИЯНИЕ СОВРЕМЕННОЙ МЕЖДУНАРОДНОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ НА РАЗВИТИЕ ФИНАНСОВ В РОССИИ

3.1 ПРИЧИНЫ ПРЕОБЛАДАНИЕ ЭКСПОРТА НАД ИМПОРТОМ

Доля экспортных сделок во внешнеторговом балансе России составила 59,3%, соответственно на импортные поставки пришлось 40,7%. По-прежнему основными видами продукции, поставляемой за рубеж, были различные виды сырья и полуфабрикатов из них, а в импорте явное предпочтение отдавалось товарам продовольственной группы, одежде и обуви, а также различной электронной бытовой технике. Средние стоимостные показатели экспортных операций на прошедшей неделе составили $127,4 тыс., а цена импортной сделки -- $73,5 тыс.

Анализируя экспортно-импортные операции российских участников внешнеэкономической деятельности, эксперты пришли к мнению, что весьма интересным может быть сравнение с точки зрения среднемесячных стоимостных объемов внешнеторговых балансов по странам, с которыми наиболее активно происходил товарообмен с начала 2012 года.

Как видно из таблицы, положительное сальдо внешнеторгового баланса сложилось у России в основном с государствами, бывшими союзными республиками и социалистическими странами, которые испытывают зависимость не только от поставок российского сырья, но и достаточно широкого ассортимента готовой продукции. Это объясняется высоким уровнем интеграции и кооперации производства между этими государствами и Россией. Балансы в других случаях определяются набором специфических факторов, характерных при осуществлении сделок с фирмами ряда государств. Например, преобладание импорта из Сингапура над экспортом в эту страну объясняется, с одной стороны, невысокими ценами при высоком качестве закупаемых там товаров, в основном оргтехники и компьютеров, с другой -- невысокой емкостью и ограниченными потребностями в российских товарах на сингапурском рынке. Положительное сальдо во внешней торговле со многими промышленно развитыми странами объясняется в первую очередь не доминированием российских товаров на внутреннем рынке этих государств, а лишь высоким удельным весом в товарной структуре российского экспорта в эти страны сырьевых товаров, уровень контрактных цен на которые всегда на порядок выше несырьевых.

Анализ товарной структуры экспортных операций подтверждает такое соотношение внешнеторговых балансов России с различными государствами. Значительная часть сырьевых контрактов, по-прежнему сохраняющих лидирующие позиции в структуре российского экспорта, приходится именно на те страны, с которыми внешнеторговое сальдо России находится в более или менее благополучном состоянии.

В свою очередь, география импортных поставок в Россию охватывает значительно большее количество стран мира, что отчасти объясняет отрицательное сальдо для развитых стран. Дело в том, что российские импортеры не против покупать высококачественную и соответственно дорогую западную продукцию. Однако дефицит товаров на внутреннем рынке при невысокой покупательной способности приводит к тому, что наибольший спрос находит более дешевая продукция (например, из Китая), что в конечном счете увеличивает скорость оборота финансовых средств фирм-импортеров и определяет приоритеты при выборе ими партнеров и товаров.

Кроме того, необходимо учитывать, что стоимостные показатели поставляемых в Россию товаров, несмотря на количество, относительно невысоки, поскольку в товарной номенклатуре российского импорта преобладают прежде всего поставки продовольствия, наиболее дешевых видов одежды и обуви, лекарственных препаратов.

3.2 ПУТИ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМЫ

Статистические показатели импортных операций свидетельствуют, что уже на протяжении значительного периода времени отмечается относительная стабильность товарной структуры импортных поставок, которая с учетом все еще сохраняющейся ненасыщенности российского рынка многими видами товаров различного качества и потребительских свойств в основном подвержена лишь сезонным конъюнктурным колебаниям. Основные же причины, серьезно влияющие на изменение товарной структуры импорта, -- валютный курс и размер таможенных платежей -- уже долгое время остаются достаточно стабильными. Поэтому какие-либо структурные изменения в номенклатуре российского импорта можно будет наблюдать после выхода нового импортного тарифа. В нем должны быть учтены требования Закона РФ "О едином таможенном тарифе" и Таможенного кодекса РФ.

Воздействие появления новых законодательных актов, касающихся уровня таможенных платежей, можно проследить по тому, как изменяются стоимостные показатели по отдельным товарам, ввозимым в Россию в текущем году. Оказывается, уровень контрактных цен напрямую связан с введением новых ставок таможенных пошлин и новых видов налогов. Анализ уровня контрактных цен по репрезентативной выборке импортных сделок некоторых наиболее популярных импортных товаров (60 тыс. контрактов) показал, что после введения 1 апреля в полном объеме новых импортных налогов средний уровень цен начал резко снижаться. В то же время снижение уровня контрактных цен на неподакцизные товары (телевизоры), при ввозе которых уплачивается пошлина и НДС, происходило достаточно плавно, а по товарам, ввозимым беспошлинно, если и наблюдается какая-то динамика, то связана она скорее с сезонным колебанием спроса на те или иные товары, в основном продовольственные (лимонад).

Среди товаров, которые активно импортировались в Россию на прошедшей неделе, эксперты отмечают значительное увеличение поставок различных сортов и видов кофе из Германии, Индии, Бразилии, Австрии и Финляндии. Достаточно высоким был и объем импортируемого чая, который поступал в основном из Индии, Франции, Польши, Голландии, Германии и Чехии. Об уровне контрактных цен на некоторые виды кофе и чая в зависимости от страны поставки можно судить по данным приведенной ниже таблицы:

Наряду с продовольственными товарами, поставки которых продолжали идти достаточно стабильно (мясо и мясопродукты, различные виды сыров и молочных продуктов, свежие фрукты и натуральные соки), отмечено увеличение поставок сахара из Франции, Германии и Австрии.

Помимо продовольственных товаров, в таможенной статистике прошедшей недели были зарегистрированы крупные партии одежды и обуви (Китай, Индия, Пакистан, Турция, Сирия, Гонконг, Тайвань, Сингапур, Греция ), вычислительной техники (Сингапур, Малайзия, Индия), копировально-множительной техники (Гонконг, Германия, Италия), офисной мебели (Австрия, Италия, Германия, Дания, Финляндия), а также искусственных ковровых покрытий (Франция, Бельгия, Голландия).

Проведенный анализ экспортно-импортных операций дает основания утверждать, что с возобновлением деловой активности уже к концу сентября произошел некоторый рост стоимостных показателей и это, вероятнее всего, найдет отражение в дальнейшем росте валютного курса и уровня цен на внутреннем рынке.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Глобализация усиливает взаимосвязи и взаимозависимости между национальными хозяйствами, а также усиливает центростремительные тенденции в мировом хозяйстве. Тесное экономическое взаимодействие способствует возникновению в различных странах сходных тенденций развития, сближает динамику экономических показателей. Вместе с тем, глобализация оборачивается ростом зависимости всех стран от международной конъюнктуры и динамики цен на сырье, многократно возрастает опасность возникновения и глобального расползания финансовых кризисов.

В мире осталось немного стран, почти не затронутых глобализацией. Однако можно заметить, что глобализация имеет тенденцию выбирать наиболее сильных и/или перспективных игроков (сегодня это, безусловно, США и Китай), давая им дополнительные преимущества и именно через них оказывая наиболее сильное влияние на остальной мир.

Именно глобализация поспособствовала распространению финансово-экономического кризиса, возникшего в США, на все страны мира. Таким образом, кризис на уровне отдельного государства в целом может быть представлен в виде двух составляющих: общемирового уровня финансового кризиса и уровня финансового и экономического кризиса на отдельных национальных рынках. И мировому сообществу приходится сталкиваться с дилеммой: коллективные действия по преодолению национального кризиса легче реализовать (не координируя свои усилия с другими странами), но эффект от них будет недостаточным, если не решить проблему коллективных действий на международном уровне. Последние могут создать системные предпосылки для преодоления кризиса, но обеспечить такие действия неизмеримо сложнее.

На основе выполненной курсовой работы можно сделать ряд выводов о роли финансов в международных финансовых отношениях:

- мир движется по пути интеграции: от торговли и экономических связей между отдельными странами к единому всемирному экономическому комплексу, в котором одно из главных условий существования единого рыночного пространства является совместное решение государствами большинства экономических проблем. Примером этому является совместное решение государствами экономических трудностей, возникших в современном финансово-экономическом кризисе, который затронул экономики государств всего мира.

- глобализация финансовых рынков устраняет барьеры между внутренними и международными финансовыми рынками. МВФ пытается разработать глобальный механизм для разрешения непредвиденных ситуаций на финансовом рынке, однако на деле это у него пока получается плохо. Быстрая глобализация финансов по-прежнему остается важнейшей причиной уязвимости мировой экономики.

- за последние годы в обороте мировой экономики произошло снижение доли основных валют (доллара США и японской йены), увеличилась доля валют развивающихся рынков. МВФ осуществляет межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений, оказывает финансовую помощь странам.

- международные инвестиции благотворно действуют на темпы экономического роста государств. При помощи зарубежных инвесторов Россия успешно решает собственные экономические задачи.

- состояние платежного баланса России, как и многих других стран, зависит, прежде всего, от торговли товарами. Однако из-за преобладания сырьевой структуры экспорта доходные статьи торгового баланса подвержены сильным колебаниям. Импортная зависимость РФ оценивается как высокая, в том числе по товарам, которые можно производить в стране. Особенно остро стоит проблема замещения импорта сельскохозяйственных товаров.

- проведенный анализ экспортно-импортных операций дает основания утверждать, что с возобновлением деловой активности произошел рост стоимостных показателей и это, вероятнее всего, найдет отражение в дальнейшем росте валютного курса и уровня цен на внутреннем рынке.

В конечном итоге из выше сказанного можно сделать вывод, что финансы играю важную роль в развитии международных экономических отношений.

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Альтшулер А.Б. Международное валютное право. - М., 2007.

2. Александрович Я.М. Мониторинг воздействия мирового финансового кризиса на экономику Республики Беларусь // Экономический бюллетень НИЭИ Министерства экономики Республики Беларусь.-2009. - №7. - с.18-26.

3. Алешин В. А. Финансы : учебник - Ростов н/Д : Феникс, 2009. - 346с.

4. Бюджетный кодекс РФ Кодекс Российской Федерации (I, II часть).

5.Бекетов Н.В. Глобальный кризис и переход к новой социально-экономической модели развития // Проблемы современной экономики. - 2009. - №2. - с.18-23.

6. Бобков В.А., Левяш И.Я. Логика глобального реализма // Беларуская думка. - 2009. - №9. - с.11-17.

7. Бородаевский А. Д. Тенденции социально-экономического развития в разных регионах мира // Мировая экономика и международные отношения. - 2007. - № 4. - с. 18-28.

8. Волович В.Н. Экономическая глобализация и проблемы национальной и международной безопасности // Проблемы современной экономики. - 2009. - №3. - с.21-25.

9. Гулд-Дэвис Н. Противодействие глобальному кризису: Лондонский саммит // Белорусы и рынок. - 2009. - №14. - с. 18-20.

10. Делягин М.Г., Николаевский В.В. «Экономическая зима» не шутит // Беларуская думка. - 2009. - №1. - с.78-83.

11. Западня глобализации: атака на процветание и демократию/ Пер. с нем. - М.: Мартин Г.-П., Шуманн Х. Издательский дом «АЛЬПИНА», 2007г.

12. Кушнаренко О.М. Финансовый кризис как элемент современной финансовой глобализации - http://portal2.rea.ru

13. Конкуренция юрисдикций и преодоление неэффективного равновесия в условиях глобализации. // Общество и экономика. - Либман А. 2007г.

14. Лыч Г. Финансово-экономический кризис: в поисках выхода из тупика // Директор. - 2009. - №4. - с.32-35.

15. Максимова Л.М., Носкова И.Я. Международные экономические отношения: Учебное пособие. 2007 г.

16. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учеб. Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2008 г.

Макроэкономика. Европейский текст». М. Бурда, Ч. Виплош, г. С.-Петербург, «Судостроение», 2008.

17. Менеджмент и финансы от А до Я. - СПб: Кох Р. Издательство «Питер», 2007 г.

18. Мировая экономика / И.С. Цыпин, В.Р. Веснин Изд. «Проспект» 2007г.

19. Мировая экономика:- М.: И.С. Цыпин учебник И.С. Цыпин Изд.«Проспект» 2007 с. 234

20. Мартин Г.-П., Шуманн Х. Западня глобализации: атака на процветание и демократию/ Пер. с нем.-М.: Издательский дом «АЛЬПИНА», 2007, С.52-53

21. Максимова Л.М., Носкова И.Я. Международные экономические отношения: Учебное пособие. 2007 г.

22. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учеб. Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2008 г.

23. Международные экономические отношения.: Учебник/ Под общ. ред. В.Е. Рывалкина. - М.: журнал "Внешнеэкономический бюллетень", Дипломатическая академия при МИД РФ, 2009. - 384 стр.

24. Максимова Л.М., Носкова И.Я. Международные экономические отношения: Учебное пособие. 2007 г.

25. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учеб. Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2008 г.

26. Международные экономические отношения.: Учебник/ Под общ. ред. В.Е. Рывалкина. - М.: журнал "Внешнеэкономический бюллетень", Дипломатическая академия при МИД РФ, 2009. - 384 стр.

27. Маркусенко М. Противоядие существует: Беларуси нужны новые меры борьбы с кризисом // Финансовый директор. - 2009. - N 4. - с. 18-21.

28. Национальная экономика. Система потенциалов: Учеб. пособие / под ред. Н.Г.Кузнецова, С.Г.Тяглова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. - 359с.

29. Николаев А.Ю. Финансовая глобализация - определение процесса - http://www.jurnal.org/articles/2009/ekon34.html

30. Налоги: Учеб. пособие. / Под ред. Черника Д.Г. - М.: Финансы и статистика, 2008 г.

31. Налоги: Учеб. пособие. / Под ред. Черника Д.Г. - М.: Финансы и статистика, 2008 г.

32. Общая теория финансов: Учебник/Дробозина Л.А., Константинова Ю.Н., Окунева Л.П. и др.; Под ред. Л.А. Дробозиной. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2006 г;

33. «Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений» под редакцией Круглова В.В. г. Москва, «Инфра-М», 2007.

34. «Основы финансового менеджмента» Балабанов И.Т. - М.: 2008.

35. Пинигин В.В. Регулирование белорусской экономики в условиях мирового финансово-экономического кризиса // Экономический бюллетень НИЭИ Министерства экономики Республики Беларусь. - 2009. - №7. - с.4-17.

36. Романовский М.В., Врублёвская О.В. Финансы: Учебник. 2-е издание. - М.: "Юрайт", 2007.

37. Рушайло П. «Валюта без прошлого» Коммерсантъ-Деньги, Москва, №11 от 21/04/2007.

38. Теория финансов: Учебно-методический комплекс / Воробьёв М.К., Осипов И.А. - Мн.: МИУ, 2007. - 145с.

39. Теория финансов: Учеб. пособие / Н. Е. Заяц, М. К. Фисенко, Т. Е. Бондарь и др. -- Мн.: Выш. шк., 2007. -- 368 с.

40. Теория финансов: Учеб. пособие / Под ред. Н.Е.Заяц, М.К.Фисенко. - Мн.: БГЭУ, 2006. - 351с.

41. Финансовый менеджмент: Учебник для вузов/ Н.Ф. Самсонов, Н.П. Баранникова, А.А. Володин и др.; Под ред. проф. Н.Ф. Самсонова. - М.: Финансы. «ЮНИТИ», 2007

43. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Под ред. Л.А. Дробозиной - М.: «Финансы» Издательское объединение «ЮНИТИ».2008.

44. Финансы и кредит: Учеб. пособие / Под ред. М. И. Плотницкого. - Мн.: Книжный Дом; Мисанта, 2007. - 336с.

45. Фисенко М. К. Финансовая система Беларуси : Учеб. пособие - Мн.: Соврем. шк., 2008. - 184с.

46. Харковец А. Вместе и негативным последствиям противостоять легче // Финансы, учет, аудит. - 2009. - N 4. - с. 5-8.

47. Чернявский А.Д. Антикризисное управление: Учеб. пособие. - К.: МАУП, 2006. - 208с.

48. Шаронов В.В. Финансовая глобализация: новые факторы и последствия - http://vestnik.yspu.org/releases/ekonomika/39_3/

49. Шаститко А. Мировой финансовый кризис - возможность для ремонта институтов? // Вопросы экономики. - 2008. - №12. - с.133-138.

50. Ярошевич В. Беларусь и международные финансовые организации// Финансы, учёт, аудит. - 2009. - №8. - с. 7-10.

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Таблица 2.1 Структура международных резервов отдельных стран по состоянию на 1 января 2012 года

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

Таблица 2.5 Поступление иностранных инвестиций по отдельным странам-инвесторам

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

Таблица 3.1 Платежный баланс Российской Федерации за I квартал 2011 года

Размещено на Allbest.ru