Мировой кризис и его влияние на рынок труда

Размещено на http://www.allbest.ru/

Мировой кризис и его влияние на рынок труда

1. Особенности финансово-экономического кризиса

Основные черты современного мирового финансово-экономического кризиса обусловлены тем, что он имеет место в условиях глобализации, негативные особенности которой во многом определили глубину и масштабы кризисных явлений в мире.

В экономике процесс глобализации наиболее далеко продвинулся в финансовой сфере, что нашло выражение в формировании мирового финансового рынка. Предпосылкой этого стали три ключевых фактора: новые информационные технологии, связавшие основные финансовые центры и резко сократившие трансакционные издержки финансовых сделок и время, необходимое для их совершения; изменение условий функционирования финансовых институтов вследствие дерегулирования банковской деятельности; развитие нового инструментария финансового рынка-механизмов хеджирования и управления рисками.

Дерегулирование банковской деятельности, происшедшее в развитых странах в 80-90-е годы, явилось ответом на усиление конкуренции на рынке банковских услуг и падение рентабельности банковских операций, связанное с экспансией иностранного капитала на национальных финансовых рынках после краха Бреттон-Вудской системы. Дерегулирование сопровождалось расширенной приватизацией и секьюритизацией активов, снижением налогов и комиссионных сборов с финансовых трансакций, формированием сети офшорных банков, функционирующих в леготном режиме. В процессе дерегулирования были сняты ограничения на проведение банками и другими финансовыми учреждениями разносторонних финансовых операций: инвестиционные банки получили возможность заниматься коммерческим кредитованием, коммерческие банки - эмиссионно-учрежденческой деятельностью, страхованием, торговлей фьючерсами, опционами и т.д. В результате возникли финансовые холдинги, или своего рода «универмаги», предлагающие клиенту полный набор услуг в области финансового посредничества. Именно эти финансовые холдинги в настоящее время доминируют на мировом финансовом рынке. Этому способствовали такие системные факторы, как формирование глобальных финансовых сетей, в центре которых находятся эти холдинги, эффект синергии в связи с объединением в одну систему всех видов финансовой деятельности и эффект масштаба, вызванный волной слияний крупных финансовых институтов.

Глобальное перемещение капитала на мировом рынке носит в основном стихийный характер, а масштабы передвижения таковы, что существующие управляющие структуры - частные или государственные - не способны его эффективно контролировать. Рост неопределенности на финансовом рынке, в частности в отношении валютных курсов и курсов ценных бумаг, стимулирует развитие механизмов хеджирования и управления рисками. Традиционные финансовые инструменты дополняются новыми видами ценных бумаг и обязательств - деривативами, являющимися производными от других ценных бумаг. Деривативы открывают возможности для игры на изменении курсов валют, акций, других видов финансовых активов.

Особенность рынка деривативов состоит в том, что, позволяя перераспределять риски и снижать их степень для отдельных участников финансовой операции, его функционирование ведет к повышению общего уровня системного риска. Трансакции с деривативами оказались по существу вне системы правового регулирования и открыли возможности для широкомасштабных спекуляций, ускоряя процесс обособления валютно-финансовой сферы от реальной экономики. Финансовый рынок стал играть независимую от рынка товаров роль. По определению П. Дракера, деньги сами превратились в товар, а спекуляция на курсах валют - в наиболее выгодную рыночную операцию.

Отрыв финансовой системы от реальной экономики не означает, что связь между ними исчезает. Наоборот, связь и зависимость расширяются, но приобретают негативный характер. Сфера финансовых операций начинает в растущих масштабах аккумулировать капитал, который вместо прямого инвестирования в производство идет в спекулятивные сделки. Развивается феномен «экономики мыльного пузыря». При этом, как отмечает профессор Р. Буайе, один из руководителей Национального центра научных исследований Франции, финансы стали преобладать над реальной экономикой. Это предопределило принципиально новый характер мирового финансово-экономического кризиса. Он не просто очередной циклический, он - структурный.

Можно отметить некоторые основные черты этого структурного кризиса. Во-первых, он является следствием искусственного преувеличения роли финансового сектора (прежде всего - спекулятивной его части) в экономической системе развитых стран и в мировой экономике в целом. Во-вторых, в условиях глобального финансового рынка финансовые потоки и трансакции оказались в значительной мере вне контроля государства, а финансовые институты обслуживают в основном интересы своей верхушки вопреки общественным потребностям. В-третьих, кризис знаменует банкротство идеологии «общества потребления», в которой идея обогащения возведена в абсолют.

По мнению профессора Ж. Сапира, научного руководителя Высшей школы социальных наук (Франция), структурный характер современного кризиса связан с опасной тенденцией обогащения узкой группы финансовых игроков в ущерб покупательной способности основной массы населения. Стратегия неолиберализма, полагает ученый, терпит крах. Его поддерживает профессор Р. Хикель (ФРГ), выступающий против «казино-капитализма», за регулируемый капитализм и возврат к кейнсианству.

Характерная черта «казино-капитализма» - огромный рост кредитной задолженности в большинстве развитых стран. В США долги домохозяйств достигли 93% ВВП, в том числе ипотечные - 77%. В Великобритании и Испании задолженность домохозяйств превысила 100% ВВП.

Наряду с этим, в США, Японии и большинстве стран ЕС к началу кризиса существовал очень значительный государственный долг. В США он равнялся 90.8% ВВП, в Японии - 192, в Италии -115, в Греции - 108, во Франции - 79.7, в Германии - 77.2, в Великобритании - 68.5, в Испании -59.5%. Эти цифры превосходят общемировой средний показатель государственного долга на 2009 г. - 53.6%. Для сравнения: в Южной Корее государственный долг был равен 28%, в Китае -18.2% .

Относительно небольшая задолженность некоторых стран Юго-Восточной Азии связана с изменением их финансовой политики после кризиса 1997-1998 гг. - переходом от заимствований валюты на внешнем рынке к накоплению золотовалютных резервов. Это позволило существенно ослабить для этих стран удар современного кризиса, в эпицентре которого оказались развитые страны. Как видно из табл. 1, именно на их долю приходится наибольшее сокращение промышленного производства и валового внутреннего продукта.

Особенно пострадали страны, значительная доля промышленной продукции которых предназначена на экспорт. Так, в Японии из-за резкого сокращения спроса на автомашины и бытовую электронику общий объем производства с февраля 2008 г. по февраль 2009 г. упал на 40%.

В условиях глобализации, когда все страны мира взаимозависимы и в определенной степени взаимосвязаны в общем процессе социально-экономических преобразований, имеет место резкое обострение конкуренции на мировом рынке. Конкуренция товаров и услуг развивается как по линии инноваций - научно-технической новизны и качества, так и по линии дешевизны товаров и услуг. Стремление использовать более дешевую рабочую силу стимулировало ТНК к массовому переносу трудоемких производств из высокоразвитых стран в развивающиеся. Оно же обусловило широкое развитие аутсорсинга как одной из основ современной глобальной экономики.

В свою очередь, развивающиеся страны, и прежде всего Китай, Индия, Бразилия, широко используют импорт передовых технологий и развитие собственной научно-технической базы для повышения конкурентоспособности своего производства, основанного на дешевой рабочей силе, и для массового экспорта товаров и услуг в развитые страны. Растущая конкуренция развивающихся стран в условиях, когда платежеспособный спрос на их внутренних рынках остается низким, - один из факторов углубления кризиса перепроизводства на мировом рынке, затрудняющий выход из него для развитых стран. Об этом свидетельствует, в частности, конфликт между США и Китаем по поводу искусственно заниженного курса юаня, стимулирующего завоевание американского рынка китайскими товарами.

Характерной особенностью кризиса является то, что падение промышленного производства в развитых странах оказалось значительно большим по сравнению с сокращением ВВП. Это объясняется во многом тем, что за последние десятилетия в структуре экономики развитых стран произошли существенные изменения, связанные с постиндустриальным развитием. По данным на 2007 г., удельный вес промышленности в ВВП США составил 21.8%, в Великобритании - 23, в Германии - 30.4, во Франции - 20.4, в Японии -28.5%. Поэтому резкое снижение промышленного производства в 2009 г. сопровождалось менее весомым уменьшением ВВП. Это не значит, что остальные сектора экономики не испытали удара кризиса, но динамика спроса в них (прежде всего в таких сегментах сферы услуг, как транспорт, связь, здравоохранение, образование) имеет свою специфику и менее подвержена резким колебаниям. И все же при продолжительной рецессии, обусловленной дальнейшим падением покупательной способности населения и ростом безработицы, эти жизненно важные сегменты экономики неизбежно будут испытывать растущие трудности.

Таблица 1. Динамика ВВП и промышленного производства в 2009 г., в% к 2008 г.

Необходимость скорейшего выхода из кризиса актуализирует вопрос о потенциальных возможностях стран и регионов для решения этой проблемы. При острейшей конкуренции на мировом рынке товаров и услуг победу обеспечивают наукоемкие технологические инновации. И современный кризис служит стимулом для перевооружения экономики и изменения ее структуры на базе новейших технологий. Успешная реализация инновационного пути выхода из кризиса во многом зависит от таких факторов, как масштаб инвестиций в научные исследования и разработки (НИР), наличие высококвалифицированных кадров ученых и специалистов и эффективно действующие правовые и организационные институты, формирующие национальную инновационную систему страны. Для оценки потенциальных возможностей инновационного развития отдельных государств можно применить такие критерии, как доля затрат на НИР в ВВП и роль инновационного фактора в конкурентоспособности экономики страны (табл. 2).

Таблица 2. Перспективы инновационного развития

Использование кризиса для наращивания инновационной активности в экономике позволяет ускорить выход из рецессии и открывает перспективы успешного развития в будущем. Здесь наиболее выгодные позиции занимают ряд Скандинавских стран, США, Германия, Япония. Например, США в кризисный 2008 г. увеличили затраты на НИР на 25 млрд. долл. по сравнению с 2007 г., доведя их до 398 млрд. долл. При этом 73% этих затрат составили вложения бизнес-структур.

К уровню инновационного развития передовых стран подтягиваются быстрорастущие экономики Китая, Индии, Бразилии. Так, в Китае из общей суммы 584 млрд. долл. государственной программы по преодолению кризиса 87.6 млрд. долл. были ассигнованы на развитие науки и техническое перевооружение и еще 124.1 млрд. долл. - на развитие сферы здравоохранения. Намного хуже ситуация в России. Если не удастся в ближайшие годырезко увеличить вложения в науку и развить инновационную инфраструктуру, то наша страна рискует надолго продлить рецессию и окажется в положении отсталого сырьевого придатка развитых стран.

2. Рынок труда в условиях кризиса

Особенности мирового финансово-экономического кризиса непосредственно влияют на ситуацию на рынке труда как развитых, так и развивающихся стран. Прежде всего это касается уровня и динамики безработицы. Проблема анализа и сопоставления данных по безработице достаточно сложна, так как далеко не все безработные учитываются официальной статистикой. Главным образом это относится к развивающимся странам, где и в докризисный период существовала значительная армия фактически безработных. Поэтому официальные данные по этим странам скорее свидетельствуют о направлении динамики безработицы, чем о ее реальном уровне.

Как видно из табл. 3, кризис приобрел затяжной характер, с чем связано и нарастание безработицы в развитых странах. Основная причина этого кроется в общем снижении платежеспособного спроса населения, который в предшествующий период поддерживался во многом вследствие повышения задолженностей домашних хозяйств, бизнес-структур и государства. Финансовый кризис, временно парализовавший систему кредитования бизнес-структур и домохозяйств, привел к резкому падению покупательной способности населения, что негативно сказалось на экономике развитых стран, и прежде всего США, где потребительский бум в начале 2000-х годов был в большой степени инициирован кредитной экспансией банков. Отсюда - падение экономической активности и самый высокий за последние 30 лет уровень безработицы. В Западной Европе она приобрела массовый характер в странах, экономика которых оказались менее развитой и поэтому менее конкурентоспособной в условиях глобального рынка. Например, в Испании и Португалии, в которых значительный контингент рабочей силы составляют работники низкой квалификации.

Таблица 3. Динамика ВВП и безработицы

Типическая особенность современного кризиса - продолжающийся рост безработицы даже при наметившемся в 2010 г. небольшом увеличении ВВП. Это объясняется рядом причин, прежде всего структурной перестройкой экономики. Ужесточение конкуренции на мировом рынке в условиях кризиса вынуждает производителей идти на интенсивную разработку и внедрение новых технологий и методов организации и управления. В числе последних - развитие аутсорсинга и офшоринга. Все это позволяет повысить общую рентабельность производства и ведет к сокращению штатов.

Еще одним важным фактором увеличения безработицы, несмотря на тенденцию повышения ВВП, выступает практика переноса производства в страны с более дешевой рабочей силой, широко применяемая транснациональными корпорациями.

Наконец, нарастание безработицы связано с чем, что молодежь, пополняющая рынок труда, не находит необходимых вакансий из-за замедленных темпов восстановления экономики. В развивающихся странах, где в силу особенностей демографической ситуации молодежь образует значительную часть населения, проблема молодежной безработицы приобретает особую острогу и может быть одним из источников серьезных социально-политических потрясений. Об этом свидетельствуют события начала 2011 г. в Тунисе, Египте, Йемене и ряде других стран Ближнего Востока. Во всех них общий уровень безработицы был высок еще в докризисный период, составляя и Египте свыше 9%, в Тунисе - 16, в Йемене-35%. Среди молодежи этот показатель - около 50%.

В развитых странах среди возрастных категорий наиболее уязвимой для безработицы также оказалась молодежь. Это объясняется резким сокращением вакансий для впервые ищущих работу, а также отсутствием у молодых людей профессионального опыта и необходимых знаний.

Характерно, что это явление оказалось общим как для высокоразвитых стран, так и для стран среднего уровня развития. Например, в США в IV кв. 2008 г. при общем уровне безработицы 6.9% среди 16-19-тилетних она составляла 20.7 и среди 19-24-тилетних - 11.3%. В Испании, где общий уровень безработицы гораздо выше - в 2009 г. около 20%, безработица среди молодых людей до 25 лет доходила до 40%. Одной из причин этого была недостаточная степень их профессиональной подготовки - около 30% выпускников школ не получают ее в необходимом объеме.

Фактор образования и квалификации играет весьма существенную роль в сохранении работы и трудоустройстве на современном рынке труда. Чем выше образование и квалификация работника, тем больше у него шансов не попасть в число безработных. Это, в частности, доказывают данные официальной статистики США.

Здесь за 2007-2008 гг. среди экономически активных лиц старше 25 лет, сгруппированных в зависимости от образования, уровень безработицы (в%) поднялся:

Таблица 4. Динамика отраслевой структуры занятости в сфере услуг, % от численности работников во всей экономике

среди тех, кто не окончил среднюю школу, - с 7.5 до 10.6;

среди окончивших среднюю школу, но не обучавшихся в колледже - с 2.4 до 7.1;

среди обучавшихся в колледже, но не окончивших его - с 2 до 5.5;

наконец, среди имеющих диплом высшего образования - с 1.2 до З.З.

Повышенная конкурентоспособность более образованных людей на рынке труда объясняется не только инновационным вектором современного экономического развития и растущей вследствие этого ролью человеческого капитала, но и большей гибкостью работников этой категории, их способностью быстрее осваивать новые профессии и виды трудовой активности.

Проблемы мобильности рабочей силы выходят на первый план в условиях постиндустриальной экономики, в которой решающую роль начинает играть сфера интеллектуальных услуг, теснейшим образом связанная с материальным производством и во многом преобразующая его с помощью информационных технологий.

Развитые страны вступили в кризис с рынком труда, существенно отличающимся от того, каким он был четверть века назад. Информационная революция привела к значительному изменению и усложнению структуры экономики. Нобелевский лауреат Дж. Стиглиц сравнивает «новую экономику», основанную на информационных технологиях, по значимости перемен с промышленной революцией: «Двести лет назад мир прошел через экономическую революцию, которая переместила основу экономики из сельского хозяйства в обрабатывающую промышленность. Новая экономика представляет собой такое же одномоментное изменение пропорций: сдвиг от производства вещей к производству идей, связанному с переработкой информации, а не материальных запасов или обслуживанием людей. На ведущее место в экономике вышел по существу новый блок наукоемких услуг - информационных, финансовых, научно-технических, без которых невозможно инновационное развитие. Большинство из них отличаются высокой трудоемкостью, и в этом - одна из главных причин быстрого увеличения занятости в этой сфере в докризисный период в развитых странах (табл. 4).

Общая тенденция увеличения удельного веса лиц, занятых в сфере услуг, сопровождалась изменением профессионально-квалификационной структуры рабочей силы, связанным в основном с расширением использования информационных технологий. Росла доля рабочих мест, требующих высокого профессионализма, и снижалась доля мест для работников средней квалификации. Это в первую очередь касалось таких профессий, как банковские клерки и секретари. При этом в развитых странах в общей структуре занятости, по данным за 1993-2006 гг., наблюдалось относительное уменьшение занятости среднеоплачиваемых работников при относительном увеличении таковой у высоко- и низкооплачиваемых работников. В ЕС соответствующие цифры составили 8 процентных пунктов (п.п.), с одной стороны, и 6 и 2 п.п. - с другой. В США аналогичные показатели равнялись соответственно 6 п.п. и 4 и 2 п.п. Прирост занятости низкооплачиваемых работников объясняется некоторым расширением тех секторов сферы услуг, которые не требуют высокого уровня квалификации.

Отмеченные выше тенденции докризисного развития отраслевой и профессионально-квалификационной структуры занятости в развитых странах получили в период кризиса дополнительный импульс. Кризис привел к значительному сокращению рабочих мест в материальном производстве, прежде всего в таких отраслях, как возведение жилья и автомобилестроение. Что касается сферы услуг, то в ней наблюдаются разнонаправленные тенденции. Занятость сокращается (хотя и в меньших масштабах, чем в материальном производстве) в секторах, непосредственно связанных с финансами, торговлей и их информационным обеспечением, но растет в таких ключевых для развития человеческого потенциала секторах, как образование и здравоохранение. Об) том свидетельствуют данные по США, приводимые в табл. 5.

Всего в США с января 2008 г. по февраль 2010 г. общее число занятых снизилось на 8.8 млн. Это сокращение, как правило, касается работников низкой и средней квалификации. Но по-прежнему сохраняется спрос на высококвалифицированные кадры. Только за 2008 г. число занятых специалистов и менеджеров увеличилось на 836 тыс. Растущая потребность в высококвалифицированных кадрах объясняется во многом тем, что кризис стимулирует технологические и творческие инновации в экономике, повышающие роль креативного потенциала персонала.

Одним из отличий рынка труда в условиях глобализации, усиливающим элемент нестабильности мировой экономики и ослабляющим роль профсоюзов, является растущая неустойчивость рабочих мест и распространение гибких форм найма и временных контрактов. Кризис стимулировал широкое использование этих форм, позволяющих нанимателю осуществлять маневр рабочей силой в своих интересах. В развитых странах временная занятость широко распространена в таких, наиболее пораженных кризисом отраслях промышленности, как автомобильная, металлургическая, текстильная. В Испании, например, по оценкам экспертов, до одной трети рабочих мест - временные.

Таблица 5. Изменение числа занятых с декабря 2007 г. по июнь 2009 г. в США, %

В Японии, где в период быстрого экономического подъема превалировала форма пожизненного найма, также все шире распространяется практика временного контракта. В 2008 г. на временной работе здесь были заняты 17.6 млн. человек, или 34% экономически активного населения. Подавляющую массу их составляли женщины, 58% работающих женщин были заняты на временной основе. Статус временных работников сильно отличается от статуса постоянных. Они не проходят обучения на предприятиях, не состоят в профсоюзе, их заработок в среднем вдвое ниже, чем у тех, кто трудится на постоянном месте. Как правило, они заняты на работах, не требующих высокой квалификации.

Особенно тяжелые социальные последствия несет застойная безработица, означающая, что человек в течение длительного срока не может найти работу. В США за 2007-2008 гг. число лиц, не имевших ее свыше полугода, возросло на 1 млн. и достигло 2.4 млн., или 22% общей массы безработных. По мере развития кризиса ситуация с застойной безработицей продолжала ухудшаться. Доля лиц, испытавших ее, увеличилась в 2009 г. до 31.5%.

Таблица 6. Доля длительно (свыше года) безработных в экономически активном населении, %

Среди крупных развитых стран наибольшая застойная безработица по критерию «свыше одного года» зафиксирована в Испании, наименьшая - в Японии (табл. 6). Самый значительный ее рост отмечен в США, снижение - в Германии. Последнее непосредственно связано с эффективными мерами правительства в сотрудничестве с профсоюзами и бизнес-сообществом по преодолению кризиса. Вообще, специальные меры правительств, предпринимаемые совместно с работодателями и направленные на сохранение рабочих мест, играют немалую роль в ограничении безработицы. С этой же целью широко практикуется работа по сокращенному графику или нестандартная занятость. В Германии эта форма занятости приобрела особенно большие масштабы. По данным Центра социальной политики Бременского университета, она охватывает 4.8 млн. человек. Кроме того, 3.1 млн. работников были приняты на работу на ограниченный срок, и 2.1 млн. предоставлена возможность подрабатывать за сниженную заработную плату.

Различные формы частичной занятости имеют место и в других развитых странах. В Великобритании общее число работников этой категории поднялось с 7.5 млн. в 2008 г. до 7.9 млн. в 2010 г., из них 5.9 млн. - женщины. Число временно занятых возросло с 1.4 млн. в 2008 г. до 1.6 млн. в 2010 г.

Различные формы неполной и временной занятости широко распространены среди иммигрантов, образующих растущую часть рынка рабочей силы в развитых странах. Удельный вес приезжих в составе рабочей силы равнялся, по данным на 2005 г., в США 15.2%, в Великобритании - 10.3, в Германии - 14.9, во Франции - 11.2, в Италии -8.1, в Нидерландах - 11.6, в Испании - 13.3, в Швеции - 13.1, в Канаде - 19.9, в Австралии-24.9%.

С наступлением кризиса многие из мигрантов, занятых преимущественно на рабочих местах, не требующих высокой квалификации, подверглись увольнению. Например, в США - при общем уровне безработицы в 2008 г. 6.9% - она выросла до 8.9% среди иноязычных работников, многие из которых - выходцы из Мексики и других стран Карибского бассейна. Еще выше уровень безработицы среди нелегальных мигрантов, но они не регистрируются службами занятости.

Рост безработицы среди иммигрантов и, одновременно, усиливающийся приток нелегалов в развитые страны в связи с общей кризисной обстановкой в мире привели к обострению межэтнических и межконфессиональных конфликтов и усилению социальной напряженности внутри развитых стран.

3. Государственные меры по преодолению кризиса

банковский рентабельность кризис мировой

Финансово-экономический кризис выявил банкротство концепции рыночного фундаментализма, что признают в настоящее время ведущие экономисты мира. Проблема государственного регулирования рынка вышла на первый план. Без помощи государства экономика не способна преодолеть кризис. Наряду с общими тенденциями, определяющими изменение ситуации на рынке труда в мире, существуют особенности, характерные для отдельных стран и регионов. Эти особенности связаны как с общей экономической структурой страны, так и с направлением и эффективностью антикризисной стратегии ее правительства.

Динамичная экономическая система, ориентированная на инновационное развитие, объективно имеет больше возможностей для скорейшего преодоления кризиса и сокращения безработицы. При этом особое значение приобретает проблема повышения платежеспособного спроса на внутреннем рынке, без разрешения которой инновационный потенциал страны может оказаться не востребованным. Таким образом, вопросы экономического развития и выхода из кризиса неразрывно связаны с социальным развитием.

Успешное решение в отдельно взятой стране социальных проблем, усугубленных кризисом, во многом обусловлено как долгосрочной социальной политикой государства в докризисный период, так и мерами, предпринимаемыми правительством в период кризиса.

Одним из приоритетных направлений антикризисной политики государства является стабилизация финансовой структуры. В октябре 2008 г. Международный валютный и финансовый комитет Совета управления МВФ одобрил план преодоления финансового кризиса, предложенный «большой семеркой». В качестве главных моментов в нем названы: 1) государственная поддержка основных финансовых учреждений, 2) восстановление доверия вкладчиков и 3) возобновление процесса кредитования. Гарантиями выполнения плана должны быть следующие условия: эффективный контроль государства над расходованием средств, выделенных им на поддержку банков; комплексный характер преобразований финансовой системы - рекапитализация банков, гарантии вкладчикам, страхование кредиторов; социальная справедливость - налогоплательщики должны иметь возможность возместить свои потери после преодоления кризиса; координация действий государств на региональном и глобальном уровнях.

Этот план получил в декабре 2009 г. дальнейшее развитие и конкретизацию в предложениях базельского комитета по надзору за банками направленных на реформу стандартов банковской деятельности. Основные направления реформы:

усиление прозрачности банковского капитала,

увеличение покрытия рисков собственным капиталом, 3) введение коэффициентов доли заемных средств, 4) наращивание противоциклических буферов капитала, 5) введение общих минимальных стандартов ликвидности. Реализация предложений намечена на конец 2012 г.

Главной проблемой реформы является правовое регулирование деятельности крупных транснациональных банков (ТНБ), так называемых too-big-to-fail - «слишком больших, чтобы стать банкротами», поскольку их крах грозит серьезными потрясениями для финансовой системы страны или ряда стран. Именно крупнейшие ТНБ, выступающие центрами глобальных финансовых сетей, плохо вписываются в систему государственного контроля и регулирования.

Дж. Стиглиц в статье «Американский социализм для богатых» анализирует подход нынешней американской администрации к оздоровлению финансового сектора: «При финансовой реструктуризации владельцы акций банков обычно теряют их, а новыми акционерами становятся держатели банковских долговых обязательств. При этом правительство должно обеспечивать дополнительные фонды или искать новых инвесторов, во владение которых перейдет банк. Администрация Обамы, однако, приняла новую концепцию: банки слишком велики, чтобы подвергаться финансовой реструктуризации. Администрация мотивирует это тем, что мир провалится в преисподнюю, если попытаться применить к большим банкам обычные правила. Рынок впадет в панику. Поэтому нельзя затрагивать интересы не только владельцев долговых обязательств, но и акционеров банков - даже если основная часть реального капитала банков состоит из правительственных дотаций.

Первоочередные государственные меры антикризисной стабилизации банковского сектора США были ориентированы на спасение банков от банкротства путем вливания средств из госбюджета. Государство ассигнует деньги на покупку проблемных активов банков или на кредитование спекулятивных фондов, приобретающих эти активы. На эти цели была направлена существенная доля антикризисных госбюджетных расходов.

В США общие ассигнования Федеральной резервной системы (ФРС) увеличились с докризисных 850 до 4500 млрд. долл. в 2009 г. Из них две трети - проблемные активы. В результате ФРС превратилась в крупнейший фонд хеджирования.

В Великобритании общая сумма затрат государства на антикризисную программу равнялась в 2009 г. 1.3% ВВП. Значительная их часть была предназначена на предоставление госгарантий банковским займам и приобретение сомнительных активов стоимостью в 100 млрд. ф. ст. По оценке экспертов, общая сумма таких активов составляет 200 млрд. ф. ст.

Во Франции первый план государственных антикризисных мер, принятый в конце 2008 г., предусматривал ассигнование 26 млрд. евро, из которых 10.5 млрд. - помощь шести ведущим банкам. В январе 2009 г. было предоставлено банкам еще 10.5 млрд. евро в виде займов под 8% годовых.

За это руководители банков должны отказаться от получения бонусов и выплат дивидендов.

Эти меры позволили спасти банковскую систему от коллапса, но не гарантируют того, что подобные финансовые кризисы, связанные со спекулятивными операциями ТНБ, не повторятся в близком будущем. Эффективное реформирование финансовой системы в условиях глобализации крайне затруднительно, так как противоречит интересам финансовой олигархии.

Другое приоритетное направление антикризисной политики государства - решение социальных проблем, обостренных кризисом, и прежде всего проблемы безработицы. В статье «Рабочие места как главный аспект глобального кризиса» генеральный секретарь ОЭСР А. Гурриа выступает за немедленную государственную помощь лицам, ищущим работу, доказывает необходимость развернутой программы содействия предприятиям в сохранении существующих и создании новых рабочих мест, без чего кризис грозит перейти в длительную депрессию всей экономики.

Эффективные меры борьбы с безработицей предполагают широкий спектр программ, включающих не только поддержание имеющихся рабочих мест и образование новых, но также переобучение и трудоустройство лиц, потерявших работу, содействие молодежи, вступающей на рынок труда, в получении необходимой профессиональной подготовки и устройстве на работу.

Наряду с решением неотложных социально-экономических проблем, связанных с кризисом, все большее значение для будущего развития приобретает долгосрочная стратегия формирования человеческого потенциала, без чего невозможна инновационная экономика. Кризис, резко снизивший спрос на мировом рынке традиционных товаров и услуг, одновременно стал стимулом для разработки и производства новых наукоемких видов товаров и услуг как наиболее конкурентоспособных. Преимущество здесь имеют страны с высоким уровнем развития образования и здравоохранения, располагающие кадрами высококвалифицированных специалистов и рабочих, создавших эффективную национальную инновационную систему.

Наиболее амбициозна в этом отношении антикризисная программа, выдвинутая президентом США Б. Обамой. Она состоит из пяти основных блоков.

1. Активизация мер социальной поддержки: увеличение на 20 недель продолжительности выплат пособий по безработице, расширение государственного финансирования программ пере подготовки кадров и медицинского страхования, а также проекты помощи ипотечным должникам.

Совершенствование инфраструктуры, в том числе государственное финансирование строительства и реконструкции дорог, мостов, энергообъектов, аэропортов, водоочистных сооружений, а также привлечение для этого частных капиталов. Согласно оценке американского Общества гражданских инженеров, только на эти целя необходимо израсходовать 2.2 трлн. долл. в ближайшие пять лет. Предполагается увеличить инвестиции в расширение альтернативной энергетики, удвоив ее производственные мощности в ближайшие три года.

Развитие науки, образования и здравоохранения, включая строительство и модернизацию больниц, школ и вузов, значительное увеличение финансирования научных исследований и разработок. За пять лет должна быть осуществлена тотальная компьютеризация всей медицинской системы США.

Снижение налогов для малого бизнеса и частных лиц. Владельцы малых предприятий смогут списывать до 250 тыс. долл., потраченных на инвестиции. Распространение быстрого Интернета на предприятия малого бизнеса.

Увеличение ассигнований на правоохранительные органы. Учреждение особой структуры, контролирующей использование государственных средств.

В Великобритании государственная программа антикризисных мер включает повышение пособий по безработице, а также - малобюджетным семьям, планы строительства школ, больниц и развития инфраструктуры, которые позволят создать дополнительно 100 тыс. рабочих мест. Все это потребовало нарастить государственные инвестиции на 3 млрд. ф. ст. в 2010 г. Программа предусматривает также увеличить число проходящих профподготовку на 35 тыс. человек, предоставить частным фирмам субсидии в 2.5 тыс. ф. ст. за наем и обучение каждого безработного, пребывающего в этом качестве свыше полугода.

Во Франции в социальный пакет антикризисных мер вошли: пособия нуждающимся семьям по 200 евро на каждую в месяц, всего - 760 млн. евро;

поддержка занятости на малых предприятиях - 700 млн. евро;

расширение системы профессиональной подготовки для стимулирования увеличения занятости - 500 млн. евро;

отмена подоходного налога для несостоятельных налогоплательщиков;

создание фонда социальных инвестиций -2.6 млрд. евро.

Кроме того, было выделено 2 млрд. евро на поддержку автомобильной промышленности, чтобы предотвратить массовые увольнения и перенос производства за рубеж. Общие расходы государства на антикризисные программы в 2008-2009 гг. составили 28.6 млрд. евро, или 1.5% ВВП.

Наиболее продвинутые страны в решении социальных проблем, связанных с кризисом, - Скандинавские и Германия. Предпосылками этого служат система социального партнерства и социально ориентированная государственная политика, сложившиеся в этих странах в послевоенные десятилетия.

В Скандинавских странах успешно реализуется активная политика в области занятости, основанная на приоритетах развития и самореализации человеческой личности. Отсюда - повышенное внимание к развитию образования, общего и профессионального, непрерывно действующая система переподготовки и повышения квалификации занятого персонала, государственная помощь в трудоустройстве молодежи, льготы и преференции для желающих получить работу лиц с ограниченной трудоспособностью.

В этом отношении характерна ситуация с занятостью лиц старшего возраста, оказавшихся наиболее уязвимыми на рынке труда в условиях кризиса. Правовая защищенность лиц предпенсионного и пенсионного возраста позволяет существенно помочь им в сохранении рабочих мест или В трудоустройстве. Об этом свидетельствует, в маетности, сравнение ситуации в Скандинавских странах и в такой продвинутой в области социальной политики стране, как Франция.

Список литературы

1. Журнал: Мировая экономика и международные отношения, 2011, №11

2. Журнал: Вопросы экономики, 2011, №3

Размещено на Allbest.ru